Fondo B+EDUCA. Octubre 2013

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1 Fondo B+EDUCA Octubre 2013

2 B+EDUCA: Por Primera Vez en México, un Fondo Comprometido con la Educación Desde hace 7 años en Fundación BBVA Bancomer A.C. hemos apoyado la educación secundaria de mas de 37,400 niños que son hijos o familiares de migrantes otorgando mas de 936 mdp en becas a través del programa Becas de Integración Por los que se quedan. Un fondo que le permite a los clientes de Bancomer, invertir con múltiples beneficios Obtener un rendimiento por su inversión Contribuir a la educación de los hijos de migrantes. Niños y niñas con un alto nivel académico Hacer deducible de impuestos las aportaciones a la educación El 2 de Septiembre de 2009 Bancomer crea por primera vez en México un Fondo comprometido con la educación B+EDUCA Fondo Deuda Mercado 1, S.A. de C.V.

3 En qué consiste el programa? El Programa Becas de Integración Por los que se quedan, inicio su fase piloto en el año 2006, surge del Plan Marco de Acción Social del Grupo BBVA para América Latina, en donde la educación es el foco central de atención. El objetivo del programa es apoyar a estudiantes de comunidades de origen de migrantes con alto desempeño académico a que continúen sus estudios de nivel secundaria por medio de una beca económica y el acompañamiento de ejecutivos de BBVA Bancomer. Contribuyendo de manera Integral a impulsar el desarrollo del becario el ámbito educativo y personal. Económico $1,000 pesos mensuales 10 meses del ciclo escolar Hasta por 3 años Acompañamiento de Padrinos y Madrinas 700 ejecutivos BBVA Bancomer Motivan el buen rendimiento académico de los becarios Dedican 16,250 horas de su jornada laboral a los becarios (2,031 días laborales, 3 días por Padrino)

4 Becas de Integración Por los que se quedan Apoyamos la educación de jóvenes de secundaria que viven en comunidades de origen de migrantes Alto rendimiento académico 20,600 graduados Generación graduada Promedio académico (4to bimestre) Generación vigente Promedio (4to bimestre) (4to bimestre) Acompañamiento de Padrinos y Madrinas 788 ejecutivos BBVA Bancomer Motivan el buen rendimiento académico de los becarios Dedican 16,250 horas anuales de su jornada laboral a los becarios (2,031 días laborales, 3 días por Padrino) Perfil del becario Jóvenes de nuevo ingreso a secundarias públicas Promedio mínimo de 8.5 (en 4to, 5to y los 3 primeros bimestres de 6to de primaria) Preferencia por hijos y/o familiares de migrantes 60% son mujeres 45% de los padres sin estudios, primaria incompleta o sólo primaria 71% con familiar migrante de 1 ó 2 grado Uso de la beca La beca representa un incremento del 25% en el ingreso del hogar: 71% gastos escolares 13% gasto del hogar 9% ahorro 4% actividades recreativas 3% salud

5 Crecimiento del Programa becas en 6 municipios de 3 estados 41 Padrinos y Madrinas 8 sucursales en el Programa ,600 becas en 70 municipios de 10 estados. 351 Padrinos y Madrinas 77 sucursales en el Programa , 600 becas en 143 municipios de 18 estados 700 Padrinos y Madrinas 164 sucursales en el Programa ,400 becas en 159 municipios de 20 estados 790 Padrinos y Madrinas 183 sucursales en el Programa Año de incorporación ,400 becas (desde 2006) 159 municipios de 20 estados 788 Padrinos y Madrinas 187 Sucursales en el Programa * Reducción de Padrinos por cambios en la Banca Comercial 2006 (Guanajuato, Michoacán, Zacatecas) 2007 (Edo. de México, Jalisco, Morelos, Nayarit, Puebla, San Luis Potosí, Veracruz) 2009 (Chiapas, Coahuila, Durango, Hidalgo, Querétaro, Sonora, Tamaulipas, Tlaxcala) 2012 (Colima y Chihuahua)

6 Cómo se creó el B+EDUCA? El Fondo se creó como una inversión de muy bajo riesgo para los inversionistas, con está estrategia el fondo siempre estará pagando un rendimiento positivo a los clientes y donando constantemente al programa becas de integración por los que se quedan Objetivo de Inversión Características Estrategia de inversión de corto plazo, que busque capitalizar los movimientos del mercado 100% en papel gubernamental. Instrumentos de deuda emitidos o garantizados por el Gobierno Federal y /o por el Banco de México Calificación: AAA/1 Clasificación: Corto Plazo Compras: Mismo día Ventas: Día hábil posterior a la solicitud Horario de Operación: De 8:30 a 13:30 (hora del centro de México) Horizonte de Inversión Recomendado: Un mes Monto Mínimo de Entrada: $100,000 pesos. Serie B: Personas Físicas Nacionales Serie E: Personas Morales Nacionales Donativo: 25% del interés neto devengado mensual

7 Cómo funciona? El donativo es el 25% del interés neto devengado mensual Se calcula con base al costo promedio Se ejecuta a través de una venta de títulos Si el cliente vende antes de terminar el mes, el donativo se calculará sobre el monto que retire, de acuerdo a los días que se mantuvo invertido. Primer día del mes Su inversión permanece 1 mes Un día hábil antes de fin de mes Se calcula los rendimientos: $262.5 de Intereses en el mes Se calcula el donativo: el 25% sobre los intereses son $65.63 pesos en el mes Último día del mes El sistema calcula la venta con los $65.63 que alcanzan para vender 654 títulos Se ejecuta y liquida la venta de 654 títulos Un cliente invierte $100,000 Al cliente le quedan $100,196.93= 999,346 títulos Se realiza el donativo del cliente por $65.57

8 Comprobante Fiscal Deducible Las donaciones son deducibles de impuestos La Fundación BBVA Bancomer emitirá los comprobantes fiscales Disponibles a partir del primer día hábil del mes siguiente Carta de aceptación B+ EDUCA firmada Se encuentra al final del prospecto y folleto simplificado / Grupo BBVA Bancomer / Fundación BBVA Bancomer / solicite aquí su factura electrónica Con el número de su cuenta de inversión como clave de acceso Se emitirá un comprobante mensual Personas físicas

9 Dónde adquieren los Clientes el B+EDUCA? Sucursales Banca Patrimonial y Privada Banca de Empresas y Gobierno Red de Sucursales (Retail) ,700

10 Evolución Activos y Clientes B+EDUCA Crecimiento en Activos Crecimiento 10,274 mdp en activos 10,274 Desde su lanzamiento en septiembre de 2009 al cierre de agosto de 2013, el B+EDUCA ha alcanzado los 10,274 mdp en activos. Cifras en millones de pesos Crecimiento en Inversionistas Crecimiento de 27,731 clientes En el mismo periodo, el B+EDUCA ha tenido un crecimiento de 27,731 inversionistas. 27,731 Cifras en millones de pesos

11 Recaudación y Resultados para el Programa Recaudación por Concepto de Donativo Recaudación del B+EDUCA desde su constitución 186,173,714 pesos Con el apoyo de la recaudación de los clientes el programa de Becas de Integración Por los que se quedan ha ayudado a: 6,200 niños 3 años del ciclo escolar

12 Rendimientos B+EDUCA a los Inversionistas Rendimiento Anualizado Neto El B+EDUCA ha pagado el 82% de CETES de 28 días en los últimos 3 años y medio * * Rendimiento haciéndolo deducible de impuestos

13 Conclusiones del B+EDUCA El Fondo B+EDUCA ha contribuido con la educación de 6,200 niños Los clientes que han invertido en el Fondo han obtenido atractivos rendimientos año con año El B+EDUCA es un vehículo de recaudación constante Las aportaciones son deducibles de impuestos

14 Disclaimer Este documento, así como los datos, opiniones, estimaciones, previsiones y recomendaciones contenidas en el mismo, han sido elaborados por BBVA Bancomer, S.A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer (en lo sucesivo, BBVA Bancomer ), con la finalidad de proporcionar a sus clientes información general a la fecha de emisión del informe y está sujeto a cambio sin previo aviso. BBVA Bancomer no asume compromiso alguno de comunicar dichos cambios ni de actualizar el contenido del presente documento. Ni el presente documento, ni su contenido, constituyen una oferta, invitación o solicitud de compra o suscripción de valores o de otros instrumentos o de realización o cancelación de inversiones, ni pueden servir de base para ningún contrato, compromiso o decisión de ningún tipo, ni puede considerarse sustitutivo del estado de cuenta que mensualmente recibe el cliente por parte de BBVA Bancomer. El inversionista que tenga acceso al presente documento debe ser consciente de que los valores, instrumentos o inversiones a que el mismo se refiere pueden no ser adecuados para sus objetivos específicos de inversión, su posición financiera o su perfil de riesgo ya que no han sido tomadas en consideración para la elaboración del presente informe, por lo que debe adoptar sus propias decisiones de inversión teniendo en cuenta dichas circunstancias y procurándose el asesoramiento específico y especializado que pueda ser necesario. El contenido del presente documento se basa en informaciones que se estiman disponibles para el público, obtenidas de fuentes que se consideran fiables, pero dichas informaciones no han sido objeto de verificación independiente por BBVA Bancomer por lo que no se ofrece ninguna garantía, expresa o implícita, en cuanto a su precisión, integridad o corrección. BBVA Bancomer no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de este documento o de su contenido. La utilización de la información contenida en este informe no implica o presupone en ningún caso que las inversiones que se pretendan celebrar se cerraran a los precios contenidos en el mismo debido a la volatilidad del mercado. No se garantiza la asignación de los títulos objeto de la inversión deseada, así como tampoco los posibles rendimientos que se generen. El inversionista debe tener en cuenta que la evolución pasada de los valores o instrumentos o los resultados históricos de las inversiones, no garantizan la evolución o resultados futuros. El precio de los valores o instrumentos o los resultados de las inversiones pueden fluctuar en contra del interés del inversionista e incluso suponerle la pérdida de la inversión inicial. Las transacciones en futuros, opciones y valores o instrumentos de alta rentabilidad (high yield securities) pueden implicar grandes riesgos y no son adecuados para todos los inversionistas. De hecho, en ciertas inversiones, las pérdidas pueden ser superiores a la inversión inicial, siendo necesario en estos casos hacer aportaciones adicionales para cubrir la totalidad de dichas pérdidas. Por ello, con carácter previo a realizar transacciones en estos instrumentos, los inversionistas deben ser conscientes de su funcionamiento, de los derechos, obligaciones y riesgos que incorporan, así como los propios de los valores subyacentes a los mismos. Podría no existir mercado secundario para dichos instrumentos. BBVA Bancomer o cualquier otra entidad del Grupo BBVA Bancomer S.A. De C.V. (en los sucesivo Grupo BBVA ), así como sus respectivos directores o empleados, pueden tener una posición en cualquiera de los valores o instrumentos a los que se refiere el presente documento, directa o indirectamente, o en cualesquiera otros relacionados con los mismos; pueden negociar con dichos valores o instrumentos, por cuenta propia o ajena, proporcionar servicios de asesoramiento u otros servicios al emisor de dichos valores o instrumentos, a empresas relacionadas con los mismos o a sus accionistas, directivos o empleados y pueden tener intereses o llevar a cabo cualesquiera transacciones en dichos valores o instrumentos o inversiones relacionadas con los mismos, con carácter previo o posterior a la publicación del presente informe, en la medida permitida por la ley aplicable. Los empleados de los departamentos ventas u otros departamentos de BBVA Bancomer u otra entidad del Grupo BBVA pueden proporcionar comentarios de mercado, verbalmente o por escrito, o estrategias de inversión a los clientes que reflejen opiniones contrarias a las expresadas en el presente documento; asimismo BBVA Bancomer o cualquier otra entidad del Grupo BBVA puede adoptar decisiones de inversión por cuenta propia que sean inconsistentes con las recomendaciones contenidas en el presente documento, y más aún no están obligados a adoptar dichas decisiones de inversión a favor de sus clientes, ni a aplicar sus recomendaciones a los contratos de intermediación bursátil y/o depósito bancario de títulos en administración y de comisión mercantil de dichos clientes, sin importar si el manejo de los mismos es discrecional, no discrecional o discrecional limitado. El cálculo de los precios objetivo realizado por BBVA Bancomer se basa en una combinación de una o más metodologías generalmente aceptadas en los análisis financieros, y que pueden incluir, entre otras, análisis de múltiplos, flujos de efectivo descontados, análisis por partes o alguna otra que aplique al caso particular que se esté analizando. El establecimiento de un precio objetivo no implica una garantía de su realización ya que ésta pudiera verse influida por factores intrínsecos y extrínsecos que afecten tanto el desempeño de la emisora como el comportamiento del mercado accionario que cotiza. En caso de que usted haya accedido al presente documento vía Internet o vía otros medios electrónicos que le permitan consultar esta información, deberá leer detenidamente la siguiente notificación: La información contenida en el presente sitio es únicamente una guía general sobre asuntos que pueden ser de interés. La aplicación y el impacto de las leyes pueden variar en forma importante con base en los hechos específicos. Tomando en cuenta la naturaleza cambiante de las leyes, reglas y regulaciones, así como los riesgos inherentes a la comunicación electrónica, pueden generarse retrasos, omisiones o imprecisiones en la información contenida en este sitio. de acuerdo con esto, la información de este sitio se proporciona en el entendido de que los autores y editores no proporcionan por ello asesoría y servicios legales, contables, fiscales o de otro tipo. Como tal, no podrá considerarse como sustitutiva de la consulta directa que se realice a asesores contables, fiscales u otros consultores competentes. Antes de tomar cualquier decisión o emprender cualquier acción, usted deberá consultar a un profesionista que se encuentre a cargo de los asuntos relacionados con dicha consulta. BBVA Bancomer no otorga representaciones o garantías de ningún tipo o naturaleza con respecto a la información. 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15 Fondo B+EDUCA Octubre 2013

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