PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

Transcripción

1 Política de Admisión de Clientes Habitual Cliente que mantiene una relación de negocio con la empresa Libre Aceptación = Clientes que presenten la documentación CLIENTE Autorización OCI Residentes países considerados paraísos fiscales o territorios no cooperantes o de Alto Riesgo. Personas con Responsabilidad Pública. NO Habitual Cliente que realiza una operación aislada Excluidos Persona incluidas en listas publicadas por organismos oficiales relacionadas con terrorismo o actividades ilícitas, que sean de obligado cumplimiento. Las que no faciliten documentación. Las que hayan cancelado operaciones anteriores susceptibles de estar relacionadas con blanqueo de capitales. Residentes en países o territorios en donde no tengan presencia física y que no pertenezcan a un grupo financiero regulado Los que desarrollen actividades regulas y no disponga de la correspondiente autorización.

2 Política de Admisión de Clientes Personas con Responsabilidad Pública Estos clientes serán admitidos previa autorización del OCI (Órgano de Control Interno) PARAISOS FISCALES Países o Territorios NO COOPERANTES Principado de Andorra Antillas neerlandesas Araba Emirato del Estado de Bahrein Sultanato de Brunei República de Chipre Emiratos Árabes Unidos Gibraltar Hong-kong Anguila Antigua y Barbuda Las Bahamas Barbados Bermuda Islas Caimanes Islas Cook República Dominicana Granada Fiji Islas de Gueresey y de Jersey (Islas del Canal) Jamaica República de Malta Islas Malvinas Isla de Man Islas Marianas Mauricio Montserrat República de Nauru Islas Salomón San Vicente y las Granadinas Santa Lucía República de Trinidad y Tobago Islas Turks y Caicos República de Vanuatu Islas Vírgenes Británicas Islas Vírgenes de Estados Unidos de América Reino hachemita de Jordania República de libanesa República de Liberia Principado de Lienchtenstein Gran Ducado de Luxemburgo Macao Principiado de Mónaco Sultanato de Omán República de Panamá República de San Marino República de Seychelles República de Singapur Egipto Filipinas Guatemala Indonesia Myanmar (antigua Birmania) Nigeria Ucrania

3 Política de Admisión de Clientes Personas con Responsabilidad Pública Estos clientes serán admitidos previa autorización del OCI (Órgano de Control Interno) Persona con Responsabilidad Publica Cargos desempeñados a escala Comunitaria e Internacional Jefes de Estado Jefes de Gobierno Ministros Secretarios de Estado o Subsecretarios Parlamentarios Magistrados de Tribunales supremos, tribunales constitucionales u otras instancias judiciales cuyas decisiones no admitan normalmente recursos, salvo en circunstancias excepcionales, con inclusión de los miembros equivalentes al Ministerio Fiscal. Miembros de Tribunales de Cuentas o de Consejos de Bancos Centrales. Embajadores y encargados de negocios Alto personal militar de las Fuerzas Armadas. Miembros de los Órganos de Administración, Gestión o de Supervisión de empresas de titularidad pública. No se considerara si ha dejado el cargo durante al menos dos años. Familiares más próximos Cónyuge o persona ligada de forma estable por análoga relación de afectividad Padres Hijos Cónyuge o persona ligadas a los hijos de forma estable por análoga relación de afectividad Allegados Persona física de la que sea notorio que ostente la titularidad o el control de un instrumento o personas jurídicos conjuntamente con alguna de las Personas con Responsabilidad Publica, o mantenga otro tipo de relaciones empresariales estrechas con las mismas, u ostente la titularidad o el control de una persona o instrumento jurídicos que notoriamente se haya constituido en beneficio de las mismas.

4 Diligencia Debida Qué es la Diligencia Debida? - La recopilación documental para lograr tres objetivos: IDENTIFICACIÓN FORMAL DEL CLIENTE + RELACION DE NEGOCIOS + SEGUIMIENTO CONTINUO DE LA RELACIÓN DE SUS NEGOCIOS Cuántos Grupos de Diligencia Debida hay? - Se establecen tres grupos de Diligencia Debida respecto de los clientes y sus negocios: Medidas Simplificadas Medidas Normales Medidas Reforzadas - Identificación del Titular Real en los supuestos que proceda - Identificación del Titular Real en los supuestos que proceda - Relación de Negocios - Seguimiento continuo de la Relación de Negocios - Identificación del Titular Real en los supuestos que proceda - Relación de Negocios - Seguimiento continuo de la Relación de Negocios - Medidas ampliadas LA DILIGENCIA DEBIDA HAY QUE APLICARLA DE CARÁCTER GENERAL TANTO A LOS NUEVOS CLIENTES COMO A LOS EXISTENTES (antes del 30/04/2015)

5 Diligencia Debida Identificación del Cliente CLIENTE Persona Física Persona Jurídica Entidad Jurídica válido en el país de procedencia, que incorpore fotografía del titular. Escritura de Constitución (Si hubo cambios Escritura de: Denominación Social Forma Jurídica Domicilio Social Objeto Social Escritura de Constitución (Si hubo cambios Escritura de: Denominación Social Forma Jurídica Domicilio Social Objeto Social Titular Real Titular Real Persona o personas que en ultimo termino posean o controlen, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25% del capital o de los derechos de voto, o que por otros medios ejerzan el control, directo o indirecto de la gestión Persona o personas que sean titulares o ejerzan el control del 25% o más de los bienes de un instrumento o persona jurídica que administre o distribuya fondos válido en el país de procedencia, que incorpore fotografía del titular. válido en el país de procedencia, que incorpore fotografía del titular. SEGUROS Comprobar la identidad del TOMADOR con carácter previo a la celebración del contrato Comprobar la identidad del BENEFICIARIO con carácter previo al pago de la prestación. GUARDAR COPIA DE LA DOCUMENTACIÓN ORIGINAL (Soportes Ópticos, magnéticos o electrónicos NO PAPEL)