Citibank España, S.A. ha transferido la propiedad de su negocio de banca de consumo a bancopopular-e, S.A., entidad de crédito autorizada por el

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1 Citibank España, S.A. ha transferido la propiedad de su negocio de banca de consumo a bancopopular-e, S.A., entidad de crédito autorizada por el Banco de España, inscrita en el Registro de Bancos y Banqueros con el número 0229 y en el Registro Mercantil de Madrid, al Tomo , libro 0, folio 201, sección 8, hoja M , inscripción 13ª. Tiene su domicilio social en Madrid, Calle Velázquez nº 34 (C.P.28001). Las marcas Citi, Citibank, Citigroup, Citicorp, el Diseño de Arco, la Ola Azul y todas las marcas registradas similares y derivaciones de las mismas, así como otras marcas utilizadas o propiedad de Citigroup y sus filiales, son utilizadas temporalmente por bancopopular-e, S.A., bajo licencia de Citigroup Inc. y otras entidades del grupo vinculadas.

2 Política de Salvaguarda de Activos 1

3 INTRODUCCIÓN... 3 I. DESCRIPCIÓN Principios generales de protección de los instrumentos financieros de clientes Aspectos a contemplar en supuestos de sub-depósito Aspectos a contemplar respecto a la salvaguarda del efectivo de clientes Utilización de los instrumentos financieros de los clientes Revisión y evaluación de la política de salvaguarda Comunicación a clientes de aspectos relevantes en materia de salvaguarda

4 INTRODUCCIÓN El objetivo de esta política es cubrir los principales preceptos impuestos por la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) y por legislación española concordante en la materia, identificando para cada uno de los capítulos los aspectos de mayor relevancia. El artículo 70 ter de la Ley del Mercado de Valores, en las sus letras f) del apartado 1 y c) del apartado 2 viene a establecer que las entidades que presten servicios de inversión deberán definir y aplicar políticas y procedimientos adecuados para garantizar que la empresa, sus directivos, su personal y sus agentes cumplan las obligaciones que la normativa del Mercado de Valores les impone. A tal efecto deberán contar con las medidas adecuadas para proteger los instrumentos financieros que les confían sus clientes y evitar su utilización indebida. Estas medidas deberán quedar debidamente identificadas y documentadas. Adicionalmente, en el artículo 43 del Real Decreto 217/2008, sobre el régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión y de las demás entidades que prestan servicios de inversión, se establece la obligatoriedad de que los auditores externos informen a la Comisión Nacional del Mercado de Valores, con periodicidad anual, acerca de la adecuación de las medidas adoptadas con respecto a la protección de instrumentos financieros y efectivo de clientes. En base a estas dos obligaciones, se ha definido una política formal en materia de salvaguarda, que cuenta con los siguientes capítulos: 1. Principios generales de protección de los instrumentos financieros y del efectivo de clientes. 2. Aspectos a contemplar en supuestos de subdepósito. 3. Aspectos a contemplar respecto a la salvaguarda del efectivo de clientes. 4. Utilización de los instrumentos financieros de los clientes. 5. Revisión y evaluación de la política de salvaguarda. 6. Comunicación a clientes de aspectos relevantes en materia de salvaguarda. 3

5 I. DESCRIPCIÓN Citibank España SA (en adelante el Banco ) como entidad comercializadora de fondos de inversión españoles y extranjeros, y como entidad encargada de la custodia de los valores depositados por los titulares, se compromete en todo momento a proteger los activos financieros de sus clientes. A este fin el Banco adoptará las siguientes medidas: a. Los activos de cada cliente estarán reflejados en las cuentas de Inversión a su nombre. Esto permitirá que se distingan sin demora los activos de un cliente de los de otros clientes, así como también de los activos propiedad del Banco. Las cuentas abiertas en el Banco representarán cuentas espejo de las cuentas de Inversión abiertas con Banco Inversis SA. Banco Inversis SA (en adelante el Proveedor ) presta al Banco su plataforma tecnológica para la ejecución de las ordenes sobre participaciones/acciones de Fondos de Inversión/Sicavs (IICs) y valores en general. b. El Proveedor garantiza asimismo que las cuentas de inversión abiertas con éste están debidamente identificadas a nombre de los clientes del Banco y por consiguiente los instrumentos financieros y activos de éstos están debidamente diferenciados de los activos propios del Proveedor. c. Todos los registros y movimientos de las cuentas de Inversión abiertas por los clientes se mantendrán de forma exacta. El Proveedor, como proveedor critico del servicio de inversión y a través del Acuerdo del Nivel de Servicio firmado entre el Banco y el Proveedor, se responsabiliza para la exactitud de los datos reflejados en la cuenta de Inversión abierta con el Proveedor. d. El Banco ha establecido un proceso de conciliación y verificación de las posiciones y movimientos con el Proveedor así como de las posiciones mantenidas en el Proveedor, así como las Gestoras de Fondos de Inversión Nacionales e Internacionales en el caso de IICs. Este proceso permite conciliar regularmente sus cuentas y registros internos para garantizar que los saldos de los clientes estén respaldados en todo momento. e. El Banco ha adoptado procedimientos y controles para minimizar el riesgo de pérdida o disminución del valor de los activos de los clientes, o de los derechos relacionados con dichos activos. 4

6 f. De otra parte, en el contrato único suscrito con los clientes se informa por parte del Banco que éste se halla adherido al Fondo de Garantía de Depósitos de entidades de crédito como entidad depositaria de valores, en los términos establecidos por su regulación específica. Esto significa que el Fondo de Garantía de Depósitos garantiza única y exclusivamente, en los términos y con los límites establecidos en la legislación vigente, la devolución de los valores que corresponde a Citibank España, S.A. en su función de custodio.. Del mismo modo, el cliente queda informado de que el importe garantizado por haber confiado sus valores o instrumentos financieros con Citi el que en cada momento establezca la normativa vigente, alcanzando actualmente como máximo la cuantía de euros. 1. PRINCIPIOS GENERALES DE PROTECCIÓN DE LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS DE CLIENTES Para asegurar la protección total de los activos de sus clientes, el Banco ha establecido un proceso de conciliación y verificación de las posiciones del Proveedor con las posiciones que Citibank España SA mantiene en el Proveedor, así como en las Gestoras Nacionales e Internacionales en lo que se refiere a IICs. Por otra parte, la actividad diaria con el Proveedor queda revisada, controlada y reconciliada para asegurar que cada movimiento y posición quede respaldado adecuadamente. Las diferencias identificadas durante el proceso de conciliación están investigadas, explicadas y solucionadas con el fin de siempre proteger de la mejor manera los intereses de los clientes. Para asegurar una máxima exactitud y eficacia de las reconciliaciones, el Banco utiliza herramientas de cuadre automáticos minimizando de esta manera la intervención manual. 2. ASPECTOS A CONTEMPLAR EN SUPUESTOS DE SUB-DEPÓSITO 2.1 GENERALIDADES El Banco ha firmado un contrato de prestación de servicios con el Proveedor donde este ultimo presta el servicio de subcustodia tanto para valores de renta variable como de renta fija nacionales como internacionales (excepción hecha de las participaciones/acciones de IICs, cuyo régimen se describe a continuación).. Tratándose de valores nacionales, los mismos quedarán registrados y anotados en cuentas individualizadas por cuenta y a nombre del cliente, como titular de los valores. En el caso de valores internacionales, y siempre y cuando ello suponga una práctica habitual en los mercados 5

7 en donde los valores se encuentren admitidos a negociación, dichos valores podrán registrarse en cuentas globales ( cuentas omnibus ) abiertas en terceras entidades financieras a nombre del Proveedor. En todo caso el Banco no permitirá que el Proveedor registre los valores en cuentas globales de ningún tercero que radique en un País que no regule la tenencia y custodia de instrumentos financieros por cuenta de otra persona. En este sentido, los clientes a través de la firma del contrato prestan su consentimiento a la operativa descrita. En lo que se refiere a participaciones/acciones de IICs, el Banco actúa como fiduciario (Nominatario) de los clientes. En consecuencia, las participaciones/acciones suscritas por los clientes no estarán registradas en la correspondiente Entidad Gestora a su nombre sino a nombre del Banco, quien poseerá las mismas por cuenta y en representación de los clientes. En cualquiera de los anteriores supuestos, el Banco seguirá siendo responsable frente a los clientes de las consecuencias que puedan derivarse de la citada operativa. Para asegurar una calidad de servicio optima que permita cumplir lo anteriormente descrito, el Banco y el Proveedor han firmado un Compromiso de Nivel de Servicio Operativo para el servicio de subcustodia donde el Proveedor se compromete al cumplimiento de un nivel mínimo en determinados parámetros que persiguen medir el nivel de calidad del servicio prestado: Exactitud en operaciones de custodia: 100% Exactitud de anuncio: 100% En plazo para OOFF Obligatorias y Voluntarias: 100% Plazo de respuesta del soporte: 100% Exactitud Reporting a Reguladores: 100% Exactitud Operaciones Asociadas: 100% Cualquier desviación respecto del nivel de servicio acordado traerá como consecuencia que el Proveedor tendrá que abonar al Banco penalizaciones una serie e penalizaciones de carácter dinerario. El Banco y el Proveedor se reúnen periódicamente para medir y revisar el nivel de servicio ofrecido. 2.2 IDENTIFICACIÓN DE POSIBLES SUBCUSTODIOS El procedimiento de selección de subcustodios se basa en los siguientes principios básicos: - han de ser Entidades de reconocido prestigio - han de contar con experiencia y solvencia para realizar esta actividad. - han de tener su sede en países con reglamentación y supervisión específica en materia de tenencia y custodia de instrumentos financieros. 6

8 - han de contar con elevados volúmenes de custodia en sus mercados de referencia. Citi cuenta con una política de gestión de proveedores ( vendor management ) que especifica de manera detallada el proceso de selección, contratación y evaluación & seguimiento de los mimos. En este sentido, la citada política es de plena aplicación a la selección de subcustodios. Sin ánimo exhaustivo, se indican a continuación aspectos claves de la mencionada política: Deberá formalizarse un Contrato de Confidencialidad (CC) con cada posible proveedor antes de iniciar conversaciones sobre alguna Información Confidencial o Restringida de Citi o de intercambiar información de dicho tipo. En lo que respecta a la selección de proveedores y diligencias previas a la adjudicación del contrato, en la medida de lo posible, deberán obtenerse y documentarse licitaciones o análisis competitivos como parte del proceso de selección de los mismos. 3. ASPECTOS A CONTEMPLAR RESPECTO A LA SALVAGUARDA DEL EFECTIVO DE CLIENTES. Cada cuenta de Inversión abierta por el cliente, donde quedarán depositados los activos e instrumentos financieros, tiene asociada una o más cuentas de efectivo también abierta por el cliente en el Banco. Dichas cuentas se hallan sujetas a reconciliaciones periódicas. A la toma de orden de compra del correspondiente producto de inversión se efectuará un bloqueo de saldo basado sobre una estimación del importe de la transacción. En el momento de la ejecución de la orden se efectuará el desbloqueo del saldo y se adeuda la cuenta de efectivo asociada a la cuenta de inversión por el importe exacto de la transacción. Tras la ejecución de una orden de venta de productos de inversión, el efectivo resultante será abonado en la cuenta asociada a la cuenta de inversión en el día de liquidación. 4. UTILIZACIÓN DE LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS DE LOS CLIENTES Los instrumentos financieros de los clientes pueden ser objeto de bloqueo, en particular en aquellos casos en los que el cliente contrate con el Banco productos de Margin Lending, donde el Banco otorga una línea de crédito garantizada con prenda sobre los instrumentos financieros, en particular IICs. También en otros supuestos, como puede ser en cumplimiento de diligencias de embargo dictadas por organismo públicos o en el caso de que los instrumentos financieros sean objeto una herencia no repartida, puede darse la situación donde un bloqueo de posiciones sea necesario. 7

9 El Banco dispone de controles y verificaciones para asegurarse que el saldo de participaciones bloqueadas este correcto y actualizado. Asimismo, los instrumentos financieros depositados en el Banco pueden ser objeto de compensación a favor del mismo en el caso de que el cliente mantenga con el Banco deudas por otros conceptos que sean vencidas y líquidas. En este supuesto el Banco podrá, de conformidad con lo establecido en el contrato de custodia y administración de valores firmado con el cliente enajenar los valores o instrumentos depositados, en cuantía suficiente para saldar la deuda que el cliente mantenga. La enajenación de estos valores o instrumentos se realizará por parte del Banco de forma ordenada, procurando en todo momento causar el menor perjuicio posible al cliente y de acuerdo con el siguiente orden de enajenación: 1) valores de renta fija, 2) valores de renta variable. En todo caso, dicha enajenación se realizará atendiendo al diferente grado de liquidez de los valores, procediéndose en primer lugar, y dentro de cada categoría, a la venta de los valores que posean mayor liquidez en el mercado correspondiente en el que se hayan de enajenar. 5. REVISIÓN Y EVALUACIÓN DE LA POLÍTICA DE SALVAGUARDA Esta política de salvaguarda de activos se actualizará de manera periódica y en todo caso con carácter anual o cuando un cambio material lo justifique. Los controles pertinentes para garantizar el cumplimiento de la presente política serán incorporados al proceso de de autoevaluación de riesgos ( MCA ) que Citi lleva a cabo con carácter periódico. Asimismo, los controles establecidos para los proveedores de Citi (según la ya mencionada política de vendor management ) serán de aplicación a los custodios/subcustodios. Los procedimientos concretos relativos a la protección de los derechos de propiedad de los clientes respecto a los instrumentos financieros y al efectivo, se someterán a una auditoría anual, conforme a lo previsto en el artículo 43 del Real Decreto 217/2008, sobre el régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión y de las demás entidades que prestan servicios de inversión. 6. COMUNICACIÓN A CLIENTES DE ASPECTOS RELEVANTES EN MATERIA DE SALVAGUARDA Un texto resumido de esta política de Salvaguarda de activos será comunicado al cliente en el momento de la apertura de la relación contractual con el Banco. Así mismo, el texto íntegro de la 8

10 política estará a disposición del cliente en y en las oficinas de Citibank y, en cualquier caso, en los términos establecidos en los Términos y Condiciones aplicables a la prestación de servicios de inversión (anexo al contrato único). La compensación como garantía queda contemplada en el Contrato Único que suscriben los clientes con el Banco. 9

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