OMISION NACIONAL DE BANCOS Y SEGURO

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1 COMISION NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS DIVISION CENTRAL DE RIESGOS - 1 -

2 Indice Mensajes de error en la Tabla de Operaciones No. Pag. La Operación esta Repetida 5 Para tipo de operación no corresponde a persona natural 5 Préstamo fiduciario tiene valor de garantía 5 El tipo de Garantía (09) es incorrecto, no debe ser fiduciaria 5 Préstamo no tiene valor de garantía 5 Monto original otorgado menor o igual a cero 5 Monto vigente menor o igual a cero 5 Monto moroso menor o igual a cero 5 Monto ejecutado menor o igual a cero 5 Monto contingente menor o igual a cero 5 Monto castigado menor o igual a cero 5 Intereses por cobrar menor o igual a cero 5 Intereses en suspenso menor o igual a cero 5 Valor de garantía menor o igual a cero 5 Tasa de intereses menor o igual a cero 5 Fecha de otorgamiento o vencimiento incorrecta 6 Fecha de otorgamiento no puede ser mayor que la fecha de vencimiento 6 Fecha de vencimiento es menor a la de reporte, monto debe ser vencido 6 Préstamo no ha llegado a su fecha de vencimiento 6 No existen deudores para esta operación 6 Operación sin saldo a la fecha de reporte 6 Monto no puede ser moroso, corresponde a vigente 6 Intereses en suspenso, no corresponden a saldo vigente 6 Máximo de (90) días de atraso para saldo vigente 6 Múltiples montos en la operación 6 Error en la operación, intereses por cobrar, intereses en suspenso, tasa de 7 interés, forma de pago, periodo de gracia, y numero de días de atraso Monto moroso, no corresponde a este tipo de operación 7 Monto ejecutado, no corresponde a este tipo de operación 7 Monto contingente, no corresponde a este tipo de operación 7 Monto castigado no corresponde a este tipo de operación 7 Tabla A 1 y A 2 8 Error en la operación, código forma de pago es incorrecta 9 Monto de la operación mayor que el monto otorgado 9 Tasas de Interés deberán ser mayores a cero 9 Monto moroso debe presentar numero de días de atraso 9 No existe el tipo de operación 9 El tipo de garantía de crédito es vació o incorrecto 9 El tipo de moneda es vació o incorrecto 9 2 -

3 El tipo de crédito es vació o incorrecto 9 El tipo de garantía es incorrecto, debe ser fiduciaria 9 Categoría no debe ser V 9 Categoría no debe ser CFM 10 Para este tipo de operación solo acepta categoría CFM 10 Modalidad de operación (240200) no es permitida para Financieras 10 Para este tipo de operación no se acepta categoría CE y CFM 10 Falta detalle de capital en mora 10 Falta detalle de Intereses en mora 10 Saldo de capital en mora debe ser cero 10 Saldo de Intereses en mora debe ser cero 10 Vigencia del crédito excede a 30 años 10 Tipo de crédito no puede ser de Vivienda 10 Operación no puede ser debe ser Ubicación Geográfica es incorrecta 10 Categoría no corresponde a los días de atraso 11 Falta detalle de origen de los fondos 11 Falta detalle de refinanciado 11 Capital en mora mayor que saldo total de la operación 11 Intereses en mora mayor que saldo total de intereses 11 Falta detalle en Tabla de Extrafinanciamiento Mensajes de Error en la Tabla de Deudores Código de persona relacionada es incorrecto 12 Tipo de obligación es vació o incorrecto 12 Tipo de identificación es vació o incorrecto 12 Tipo de persona es vació o incorrecto 12 El numero de identidad no es valido 12 El tipo de persona (razón social) no corresponde a la identidad 12 El numero de registro tributario nacional no es valido 12 El tipo de persona (razón social), no corresponde al registro tributario nacional 12 El numero de identificación pertenece a diferentes personas 12 No existe el numero de operación asociada a este deudor 13 La operación no tiene un deudor principal 13 La operación tiene mas de un deudor principal 13 La operación no refleja el mismo tipo de persona relacionada 13 El Deudor no refleja la misma categoría de crédito de consumo 13 El Deudor no refleja la misma categoría de crédito de vivienda 13 La operación tiene uno o mas deudores repetidos 13 Nombre del deudor, codeudor y aval esta vació 13 Tipo de crédito no corresponde al tipo de persona 13 Para tipo de operación y no acepta avales 13 Destino de Crédito es vació o incorrecto 13 Diferencia con la cuenta contable (Test de consistencia de saldos)

4 !" #$% "& & ' (" ) * " + &, &-. / 0 1./02 & 3 &,' ("" -4, 5 " % " 6 &, &-. / 0 1./02' %& &, - *./0 3 &, ' 7 %& & & 3 &3 3& %& 8& 9 7 &, ' &%3 3, & 3 ' & % 3 ' 4 -

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6 COMISION NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS DIVISION CENTRAL DE RIESGOS > & & 9 & 7+'<* "&./0' >& 7 3 & ' % &$%&$ ' (

7 $%&$ TABLA CODIGO DESCRIPCION Préstamos a la Vista X X NACIONAL Aceptaciones Compradas X X X X Aceptaciones Descontadas X X X X Documentos Descontados X X X X Vigente Moroso Vencido Ejecución Jud. Contingente Castigado Vigente Moroso EXTRANJERA Préstamos Fiduciarios X X X X X X X X Préstamos Fiduciarios Cedidos en Administración X X X X X X Préstamos con Garantía Accesoria 1) X X X X X X X X Préstamos Prendarios X X X X X X X X Préstamos con Garantía de Bonos de Prenda X X X Préstamos con Garantía de Reservas Matemáticas X X X X X X Préstamos Hipotecarios X X X X X X X X Préstamos Hipotecarios Cedidos en Administración X X X X X X Garantías Bancarias Pagadas X X Tarjetas de Crédito 1) X X X X X X X X Extrafinanciamiento de Tarjetas de Créditos X X Extrafinanciamiento Fiduciarios X X X X X X Factoraje X X X Créditos por Ventas de Activos X X X X X X Arrendamientos por Cobrar X X X X X X Deudores por Créditos Documentados X Préstamos a Instituciones Financieras X X X X X X Préstamos Sectoriales X X X X X X X X Préstamos a Entidades Oficiales X X X Préstamos en Cuenta Corriente X X X X X X Deudores Varios - Sobregiros X Préstamos sobre Pólizas de Seguros X X X X X X Aceptaciones X X Garantías Bancarias X X Avales X X Endosos X X Cartas de Créditos Stand-By X Cartas de Créditos y Créditos Documentados X Otras Garantías y Avales Otorgados X X Vencido Ejecución Jud. Contingente Castigado 1 En las operaciones , , , , y se reportará el monto utilizado ya sea como vigente, moroso o vencido y lo no utilizado en el campo descrito como contingente. En las operaciones y solamente se reportarán los montos de las tarjetas y de los préstamos concedidos que no han sido utilizados. 7 -

8 Préstamos y Descuentos Negociados X X X X X X Préstamos en Ejecución Judicial X X Préstamos Concedidos por Entregar X X Margenes por Utilizar en Tarjetas de Crédito 1) X X Margenes por Utilizar en Lineas de Crédito 1) X X Préstamos Castigados X X Fideicomisos X X X X X X X X Creditos Refinanciados MITCH X X X X X X Créditos Refinanciados Sector Agrícola X X X X X X Cartera Cedida Mediante Decreto X X X X X X Otras Administraciones Ajenas X X X X X X $%&$ ) TABLA CODIGO DESCRIPCION NACIONAL EXTRANJERA Préstamos Fiduciarios X X X X X X X X Préstamos Prendarios X X X X X X X X Préstamos Hipotecarios X X X X X X X X Créditos por Ventas de Activos X X X X X X X X Préstamos a Instituciones Financieras X X X X X X X X Préstamos sobre Pólizas de Seguros X X X X X X X X Préstamos Castigados X X Préstamos por Fianzas Pagadas X X X X X X X X Préstamos por Financiamiento de Primas X X X X X X X X > & &9 3& 3 %& % 7 9 & $%&$*+./0'" & 9 & $%&$*+./0' && ': 7 && % 8!" # $% " &': 38 3 & 7 Vigente Moroso Vencido Ejecución Judicial Contingente Castigado Vigente Moroso Vencido Ejecución Judicial Contingente Castigado 8 -

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