Central de riesgos por Operaciones de Crédito. Mayo 2012

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Central de riesgos por Operaciones de Crédito. Mayo 2012"

Transcripción

1 Central de riesgos por Operaciones de Crédito Mayo 2012

2 Agenda 1. Antecedentes 2. Definiciones preliminares 3. Acciones 4. La CRO 5. Organización y Plan de Trabajo 6. Cronograma de Adecuación

3 Necesidades del NAC-BIS II 1. Evaluar las necesidades de información que se desprenden de metodología para aplicación del Método Estandarizado e IRB 2. Determinar principales faltantes de Actual Central de Riesgos 4. Opiniones de las entidades respecto a definiciones pertinentes para la Nueva Central y capacidad de generar información 3. Propuesta de Nueva Central de Riesgos

4 NAC-BIS II Para supervisar de acuerdo con el NAC se necesita información porque: Facilitará estudios de impacto. Permitirá supervisión extra situ. Permitirá enfocar la supervisión in situ. Facilita el desarrollo y validación de modelos. Mejora precisión de señales de alerta. Formulación de modelos Benchmark.

5 Necesidades del NAC-BIS II Método Estandarizado: Relacionar los colaterales específicos con las operaciones. Identificación de las garantías para aplicación de los haircuts, con información detallada del tipo de garantía por moneda, plazo, etc. Cálculos de los factores de conversión crediticia. Método IRB ( qué tan lejos se quiere llegar?): Cálculo de parámetros: PD, LGD, EAD y M. Modelo benchmarck de rating. Calibración de parámetros?

6 Acciones iniciales Diseños de estructuras de requerimientos de información mínima. Diseño de requerimientos funcionales. Coordinación con empresas para evaluar costobeneficio, limitaciones y plazos de adecuación de nuevos diseños de reportes. El resultado fueron 5 familias de datos: Deuda, Deudor, relación con mitigantes, mitigantesrecuperación y transferencias de cartera.

7 Diseño: Proceso de desarrollo Diseños iniciales de la Nueva Central (Ene 04 Oct 04) Encuesta basada en diseño inicial (Ago 04) Alcances sobre diseño ajustado de los requerimientos de información (Ene 05 - Jun 05) Visita a la Central de Riesgos del Banco de Brasil (Mar 05) Envío de cuestionarios de requerimientos de información a entidades para adecuación de procesos internos (Ago-Oct 05) Coordinación con cada entidad para identificación de limitaciones y plazos de adecuación (Set-Oct 05) Evaluación con las entidades de los diseños (Oct 05) Elaboración de diseños preliminares (Nov-Dic 05)

8 Diseño: Requerimientos de información Las estructuras de información para la CRO se basan principalmente en lo siguiente : Información sobre deuda Registro de operaciones de deudores Registro de salida de operaciones Información de garantías Registro de garantías físicas, títulos y valores, avales y fianzas Salida de garantías Relacionador de garantías y operaciones Transferencias y adquisiciones de cartera

9 Diseño: definiciones funcionales generales Con base en la experiencia de la gestión de la actual Central de Riesgos, se definieron algunas funcionalidades que el sistema debería tener. Otras se establecieron a fin de mantener las estructuras de los Maestros de datos de identificación. También se definieron lineamientos para la gestión por las entidades de los archivos y los procesos. Finalmente, se definieron los lineamientos para la explotación interna en la SBS mediante las Alertas y el Inteligencia de Negocios. La parte central es la validación de los sistemas para asegurar la calidad.

10 Requerimientos Funcionales 1. Solución de Escritorio para Validación Externa 2. Consultas Externas para el Seguimiento de Envíos, Estadísticas y Descarga de observaciones 3. Consultas del Histórico de la CRO 4. Módulo de Mantenimiento de Reglas, Límites y Parámetros del sistema. 5. Módulo de Administración de Maestros del sistema, que incluye consultas de Ubicaciones Geográficas, Sectores Económicos, Entidades Supervisadas, Oficinas por Entidad y Grupos Económicos. 6. Módulo de Autorizaciones por Entidad que registrará información por tipo de archivo por entidad así como el registro/eliminación de entidades de la lista indicada. 7. Módulo de Autorizaciones que incluye Autorizaciones para el inicio del proceso de validación, Cierre o Reproceso de Periodos Cerrados, Aprobación de Lista de Entidades obligadas a reportar información. 8. Módulo de seguimiento de procesos y Aprobaciones, que incluye Consulta de Situación de Procesos y Consulta de Procesos por Etapa y Aprobaciones o Rechazos de Envíos Módulo de Estadísticas, que incluye Estadísticas de Resultados por Entidad, Estadísticas a Nivel Sistema, Resultados de Procesamiento y Cuadro de Control Integral de Procesos. 10. Módulo de Recepción, Validación y Carga de la información reportada 11. Módulo de la Ficha de Alertas por Deudor 12. Módulo de Ranking de Clientes y Empresas 13. Requerimientos Funcionales de Inteligencia de Negocios

11 BANCO Resultados de Coordinación con Entidades TIPO DE REGISTRO %Datos Automatizados %Datos para reporte a SBS. Muy Complejo TOTAL DATOS RELEVAN TES Nro. Meses implement ación (estimado) REGISTRO DE OPERACIONES 79.31% 14.81% meses REGISTRO DE GARANTIAS 65.12% 54.76% meses Comentarios:En algunos casos, a pesar de tener registrados los datos en sus sistemas, consideran muy compleja la consolidación de la información para el reporte a la SBS. Tienen asociadas las garantías específicas y sábanas con las operaciones.

12 MITIGACIÓN Y RECUPERACIONES Garantías Físicas Identificación del Cliente INFORMACIÓN DE DEUDA Y COBERTURA Identificación del Cliente OPERACIONES ESPECIALES DE CARTERA Datos de la Garantía Datos de la Operación de Crédito Salida de la Garantía Garantías en Títulos Valores Identificación del Cliente Código de Garantía Código de Título Valor Salida de la Operación Cobertura de la Garantía asignada a la operación Nro. Transferencia Nro. Transferencia Transferencias de Cartera Arquitectura Inicial: identificar información que existe o se reporta. Datos del Título Valor Identificación de Transferencia/ Adquisición Nro. Adquisición Adquisiciones de Cartera Salida del Título/ Valor Avales Datos de Identificación del Aval Identificación del Aval Aval que respaldan la Operación Clasificación de Riesgo

13 Acciones siguientes (2008) En la SBS: Análisis del volumen de información en función de los reportes por el RCD. Establecer los tiempos para almacenamiento de la historia del RCD, a fin de optimizar los equipos. Dimensionar los requerimientos de la solución y de la plataforma tecnológica para la CRO. Con las empresas supervisadas: Enviar los diseños de las estructuras de requerimientos de información, para que tomen conocimiento e indiquen sus grados de adecuación y/o plazos que les tomará su preparación para cada bloque de estructuras. Apertura de dirección electrónica para consultas y respuestas. Se tomó en cuenta la complejidad y limitaciones para obtener los registros de datos. Determinadas estructuras de información serán exigidas en función a la adecuación de las entidades de manera que decidan su nivel de migración a modelos avanzados del NAC.

14 Convenio BID-FOMIN COMPONENTES I. Capacitación y asistencia técnica 1.1. Seminarios de sensibilización con Diirectivos 1.2 Cursos sobre riesgos de créditos 1.3 Seminarios de buenas prácticas 1.4 Pasantías en el exterior para conocer experiencias en BBDD 1.5 Portal electrónico de aprendizaje y consulta de información de la CRO II. Modernización de la Plataforma Tecnológica 2.1 Adquisición de Hardware 2.2 Adquisición de Software III Coordinación interinstitucional y desarrollo de la CRO 3.1 Procesos de consultas con las entidades 3.2 Talleres para coordinación de implementación de la CRO 3.3 Adecuación de procesos operativos con las entidades 3.4 Servicios de desarrollo de la solución tecnológica de la CRO IV. Diseminación 4.1 Guía detallada de los pasos para implementar la CRO 4.2 Diseminación internacional 4.3 Diseminación nacional

15 Ficha del Plan Estratégico Plan de Trabajo Interno Unidad : Comisión Especial - Central de Riesgos por Operaciones Proyecto Desarrollo de la Central de Riesgos por Operaciones de Créditos Descripción Continuar el proceso de implementación de una central de riesgos por operaciones de créditos Propósito Organizar un sistema de registros de operaciones de créditos para supervisar la adecuación de las entidades supervisadas a los parámetros del Nuevo Acuerdo de Capital de Basilea II Líder del Proyecto SAR Subunidad Comisión Especial CRO Resultado esperado Indicador Unidad de Medida Valor Actual Meta Plazo Alcance I I - Institucional, A -Área Porcentaje de Avance (a) % 55% 70% Dic-10 Actividades Descripción Entregables Responsable Involucrados Ponderación Inicio (mes-año) Fin (mes-año) Presupuesto 1. Análisis y diseño de solución tecnológica (b) Informe GTI Grupo Técnico 15% Ene-10 Ene Proceso de adquisición de software Informe SAAG-GAIN GTI 20% Feb-10 Mar-10 Recursos BID-SBS 3. Definición de requerimientos de hardware Informe GTI 10% Ene-10 Mar Proceso de adquisición de hardware (c) Informe SAAG-GAIN Comité de Adquisiciones 25% Abr-10 Sep-10 Recursos BID-SBS 5. Proceso de contratación de servicios de desarrollo externo Acta de Selección SAAG-GAIN Comité de Adquisiciones 10% Sep-10 Nov Construcción de la solución tecnológica de procesos de carga y validación (d) Informe GTI 20% Nov-10 Dic % Observaciones (a) El proyecto se inició en febrero 2007 y se estima que culminará en junio (b) Esta actividad se inició en julio (c) Luego de la adquisición de los equipos se requieren 3 meses entre setiembre y noviembre para la instalación y configuración. (d) Se estima que esta actividad culminará en junio 2011.

16 Objetivos de las Estructuras para la CRO Los objetivos de esta Central de Riesgos no se limitan al cálculo de los parámetros para medir las cargas de capital por riesgo crediticio del NAC, sino que buscan consolidar el sistema de supervisión y gestión de riesgos del sistema financiero local. De esta manera, los objetivos globales serán los siguientes: Permitir un proceso de supervisión según los estándares del NAC. Facilitar un proceso de gestión de riesgos acorde con la complejidad actual de los mercados financieros. Recopilar información para incentivar la disciplina de mercado en las empresas supervisadas como complemento del proceso de supervisión. Fomentar en las entidades la mejora en los registros, procesos y sistemas de información sobre riesgos de crédito.

17 Requerimientos de Información Información de deudores P1: Datos de id de deudores P2: Datos de id de modelos P3. Datos de PD de ratings Información de operaciones D1: Información de operaciones de crédito D2: Información de operaciones agrupadas D3: Cobertura de operaciones D4: Salida de operaciones (Flujo de las salidas de D1) D5: Disminución de saldos de operaciones en incumplimiento (Flujo de D1 y D2 en default) D6: Información de líneas comprometidas disponibles

18 Requerimientos de Información Información de mitigantes G1: Información de garantías físicas G2: Información de garantías en títulos valores G3: Información de garantías personales G4: Salida de garantías (Flujo de las salidas de G1, G2 y G3) Información de transferencias de cartera T1: Información de los contratos de transferencia de cartera.

19 Integración de Bases de Datos Central de Riesgos por Saldos Códigos UBIGEO, CIIU, Oficinas por entidad Códigos Empresas Seguros Saldos de Clientes Relevantes Sistema de Información Base Identificación de RENIEC SUNAT clientes Central de Riesgos por Operaciones CRO Cod. Grupo Económico Saldos Registro de Grupos Económicos Fechas de Envío y Nro. Reprocesos Código Perito Control de Cumplimientos Registro de Peritos Valuadores Balance de Comprobación Entidades

20 Componentes Básicos del Sistema Sistema de Validación de datos, con un componente de validación interna y externa. Módulo de Administración y Control, que es accesible desde la intranet de la institución, que permite a los usuarios encargados de la administración de la Central de Riesgos, el seguimiento y evaluación de los resultados de la validación de los reportes remitidos por las entidades, que se compone de: - estadísticas de seguimiento de reportes validados. - consultas de empresas por situación de envío. - mantenimiento de controles de validación. - consulta para verificación del control de calidad. - autorización de reprocesos y actualizaciones especiales. - mantenimiento de parámetros del sistema.

21 Relación entre Estructuras de Datos MITIGACIONES Y RECUPERACIONES INFORMACION DE DEUDA Y COBERTURA OPERACIONES ESPECIALES DE CARTERA Garantías Físicas Identificación del Cliente Identificación del Cliente Datos de la Garantia Datos de la Operación de Crédito Salida de la Garantia Stock de Saldos Agrupados Garantías en Títulos Valores Salida de la Operación Transferencias de Cartera Identificación del Cliente Datos del Titulo Valor Salida del Titulo Valor Avales Cobertura de la Garantía asignada a la Operación Identificación de Transferencia/ Adquisición Adquisiciones de Cartera Identificación del Aval Aval que respalda la Operación Clasificación Modelo Rating/Pool Líneas Comprometidas Clasificación Externa Disminución de saldos en incumplimiento

22 Funcionamiento del Sistema de la CRO SISTEMA CENTRAL DE RIEGOS POR OPERACIONES (CRO) CRO-WEB Registro de Transferencias Validación y Carga Datos Transferencias Cartera Autorización Consultas Registro de Códigos de Modelos de Riesgo Datos de Códigos de Modelo Autorización Entidades Financieras, Bancos y Microfinancieras Bancared/VPN Telefónica Envío de Archivos XML XML Proceso de Validación y Carga de Información Operaciones Crédito Garantías Avales Consultas Estándares Analistas SBS Situación de Solicitudes Seguimiento de Envíos y Respuestas de Procesos Observaciones Límites y Parámetros Administración y Seguimiento de Envíos

23 INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN La CRO será en el mediano plazo el único sistema que registrará información de riesgo de crédito. Incorporará la información que actualmente se reporta a la Central de Riesgos por Saldos (RCD), a otro nivel de detalle. El envío y recepción de la información se realizará vía Internet, a través de una plataforma de intercambio de información, el cual contemplaría todos los aspectos relacionados con la identificación de los usuarios y seguridad en general. El intercambio de información en esta nueva plataforma, está basada en el uso de estándares internacionales, entre ellos el XML.

24 FORMATO DE ENVIO DE INFORMACIÓN Para el envío de la información para la CRO se empleará el XML que facilitará la organización compleja de la información (14 estructuras muy relacionadas) antes de su envío a la Superintendencia. Permitirá el intercambio de información de forma más segura y precisa, eliminando duplicidades y reduciendo el riesgo de error. Facilitará que la validación inicial de la información se realice en el origen.

25 XML Conceptos Básicos XML (Extensible Markup Language) es un lenguaje de etiquetas que permite estructurar información de una forma jerarquizada. XML es un estándar para el intercambio de datos entre aplicaciones independiente de la plataforma. XML es abierto y gratuito.

26 Organización y Plan de actividades

27 Comisión Especial SAR-SABM-SAEE-GTI-GAIN: Propone lineamientos, supervisa avances y define criterios y conceptos generales. Forma Grupo Técnico: con las mismas áreas, además de SAAG para trámites del Convenio BID-FOMIN. Supervisa avances del Grupo Técnico y acuerdos con Actas. Grupo Técnico: analiza requerimientos de información y funcionales, interactúa con entidades para consultas específicas, organiza eventos de consulta con entidades, propone documentos definitivos a CE. Unidad de Coordinación del Convenio: GAIN-DCR. Continúa funciones hasta finalizar en junio 2012.

28

29 Grupo Técnico : Acciones realizadas Diseños de estructuras de requerimientos de información mínima. Permanente comunicación con entidades a través de dirección electrónica. Consultas. Definiciones de requerimientos adaptados a normas de Basilea II; entregados a entidades con OM y explicados en eventos de consulta. Definiciones funcionales para supervisión, explotación e investigación. Compatibilización con ACL, Ficha del Deudor, Data Mart de Riesgo de Crédito, cálculos de impacto, otros Anexos y Reportes, RCD. Elaboración de lineamientos funcionales e instructivos de reporte. Talleres de Consulta con entidades para explicar diseños, evaluar impacto en entidades, conocer limitaciones e incorporar casuísticas. En el último (2009) se entregó esquemas preliminares de reporte XML. Pasantías sobre sistemas de recepción y validación de reportes y bases de datos.

30 Grupo Técnico : contacto con las entidades En general, no registran en sus sistemas la información sobre las Transferencias de Cartera. La mayor dificultad y ausencia de datos está en la información de Garantías en Títulos y Valores así como las Salidas de las Garantías, sobre todo en lo que respecta al Valor de Adquisición, Gastos de Venta y Modalidad de Ventas, datos considerados indispensables para el cálculo de la severidad de la pérdida (LGD). Algunas entidades se involucraron bastante en los trabajos y constantemente presentaron sugerencias y adecuaciones especificas a los requerimientos de datos definidos inicialmente. Otros cambios en el camino se derivaron de las nuevas normas para la migración al NAC, a mediados del Esto derivó en ajustes a los lineamientos iniciales, que pudieron impactar en algunos sistemas.

31 Grupo Técnico : Plataforma Tecnológica Con la asesoría de un desarrollador externo, convocado mediante concurso internacional, se han elaborado y entregado a las entidades: Validador Externo, aplicación local que facilita a las entidades la validación previa de la información a remitir. Validador Interno el cual se basa en un software de procesamiento (ETL Extract/Transform/Load) y que incorpora las reglas de validación de la información remitida. Consultas Externas sobre el Portal del Supervisado, para facilitar a las entidades supervisadas el seguimiento de sus envíos. Además con recursos propios de desarrollo, Aplicación de gestión de la plataforma que incluye seguimiento de envíos, aprobaciones de envíos, estadísticas, autorizaciones. Aplicación de consultas estándares e Inteligencia de Negocios para explotación de la información registrada en la CRO (este último en desarrollo).

32 Esquemas para el reporte de archivos XML CR01 Datos Demográficos y Riesgos de Clientes y Garantes CR02 Stock de Garantías Físicas y Títulos Valores CR03 CR04 Información sobre las Operaciones, Líneas Comprometidas y Cobertura de Deuda Salidas de Garantías CR05 Transferencias de Cartera CR06 Modelos de Rating

33 Cronograma de Adecuación Fecha de corte de Información Dic-11 Mar-12 Jun-12 Sep-12 Dic-12 Mar-13 Jun-13 Set-13 Fecha de reporte de Información 5/3/12 4/6/12 3/9/12 3/12/12 4/3/13 3/6/13 2/9/13 2/12/13 P1 Registro de personas x x x x x x x x P2 Información de modelos* x x x P3 Información de categorías* x x x D1 Operaciones ** x x x x x x x x D2 Operaciones agrupadas ** x x x x x x x x D3 Mitigación de operaciones ** x x x x D4 Salida de operaciones ** x x D5 Operaciones en incumplimiento ** D6 Líneas comprometidas ** x x G1 Garantías físicas *** x x x x x x x x G2 Garantías en títulos valores x x x x x x G3 Garantías personales ** x x x x x G4 Salida de garantías x x T1 Transferencias de cartera x x x x * Requerido para empresas autorizadas a emplear modelos IRB. ** Requerido para empresas dentro del umbral de reporte. *** Sin datos sobre transferencias de carteras ni gastos por adjudicación, a ser reportados en la información de setiembre 2013.

34 Implantar la Central de Riesgos por Operaciones de créditos Propósito Descripción Mejoras de los sistemas de información que registran los datos para calcular Requerimiento de Capital Diseño de registros de información por operación de crédito y mitigantes. Diseño de reporte a la SBS con base en estructuras XML. Resultado Áreas Presupuesto Entidades envían cada 3 meses sus Reportes y continúan adecuación hasta Responsables: Comisión Especial de la CRO-Convenio BID-FOMIN Involucrados: GTI-DCR-DSRC-SAAG Convenio BID-FOMIN Aporte de contraparte de la SBS Primer ciclo de validación Segundo ciclo de validación Diseño Inteligencia de Negocios Ene-2012 Feb-2012 May-2012 Jul-2012

35 Central de riesgos por Operaciones de Créditos Mayo 2012

Elaborado por el consultor Guillermo Roberto Keil Montoya. En Lima, Perú en Mayo del año 2012.

Elaborado por el consultor Guillermo Roberto Keil Montoya. En Lima, Perú en Mayo del año 2012. El documento Guía para la Implementación de la Central de Riesgos por Operaciones de Créditos es publicado por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y

Más detalles

blico-privado sobre la implementación de Basilea II

blico-privado sobre la implementación de Basilea II Dialogo públicop blico-privado sobre la implementación de Basilea II Jakke Valakivi Asesor Alta Dirección Superintendencia de Banca y Seguros - Perú Agosto 2004 Agenda Algunas Características del Sistema

Más detalles

17/10/2013. Recuperación de la Cartera Garantizada. JORGE VELAZQUEZ OCHOA. Nacional Financiera, S.N.C.

17/10/2013. Recuperación de la Cartera Garantizada. JORGE VELAZQUEZ OCHOA. Nacional Financiera, S.N.C. Recuperación de la Cartera Garantizada JORGE VELAZQUEZ OCHOA. Nacional Financiera, S.N.C. 1 Contenido Modelo Integral. Modelo de Operación. Certificación de Procesos IF. Monitoreo del Portafolio. Supervisión

Más detalles

El Nuevo Acuerdo de Capital y el Sistema Financiero Peruano

El Nuevo Acuerdo de Capital y el Sistema Financiero Peruano El Nuevo Acuerdo de Capital y el Sistema Financiero Peruano Junio 2005 Agenda INTRODUCCIÓN AL NUEVO ACUERDO DE CAPITAL. POR QUÉ MIGRAR?: PRINCIPALES OBJETIVOS Y VENTAJAS DE IMPLEMENTAR BASILEA II. ANÁLISIS

Más detalles

Central de. Crediticia

Central de. Crediticia Central de Información Crediticia Junio de 2011 Principio (comprobado) La información propia puede ser confidencial para una entidad. d Para la Gestión del Riesgo, en especial del riesgo de crédito, ocurre

Más detalles

Resumen General del Manual de Organización y Funciones

Resumen General del Manual de Organización y Funciones Gerencia de Tecnologías de Información Resumen General del Manual de Organización y Funciones (El Manual de Organización y Funciones fue aprobado por Resolución Administrativa SBS N 354-2011, del 17 de

Más detalles

EMPRESA DE ENERGÍA DE BOGOTÁ PROCESO DE CONVERGENCIA A NORMAS INTERNACIONALES DE INFORMACIÓN FINANCIERA NIIF

EMPRESA DE ENERGÍA DE BOGOTÁ PROCESO DE CONVERGENCIA A NORMAS INTERNACIONALES DE INFORMACIÓN FINANCIERA NIIF EMPRESA DE ENERGÍA DE BOGOTÁ PROCESO DE CONVERGENCIA A NORMAS INTERNACIONALES DE INFORMACIÓN FINANCIERA NIIF Presentación a Asamblea de Accionistas Marzo de 2013 ANTECEDENTES CTCP: Consejo Técnico de la

Más detalles

MODELO SUPERVISIÓN BASADO EN RIESGOS SUPERINTENDENCIA DE PENSIONES

MODELO SUPERVISIÓN BASADO EN RIESGOS SUPERINTENDENCIA DE PENSIONES MODELO SUPERVISIÓN BASADO EN RIESGOS SUPERINTENDENCIA DE PENSIONES Antecedentes Aplicación n modelo supervisión basado en Riesgos Modelo de Información diaria Extra Situ In Situ Ley 7983 Ley 7523 (fondos

Más detalles

Anexo N 5: Plan de trabajo de articulación territorial del PP

Anexo N 5: Plan de trabajo de articulación territorial del PP Anexo N 5: Plan de trabajo de articulación territorial 1. Objetivo Establecer pautas e hitos de articulación territorial de los Programas Presupuestales que deben aplicar las entidades de los tres niveles

Más detalles

El Comité de Riesgos establece políticas y estrategias de riesgo, da seguimiento a las mismas y vigila su cumplimiento.

El Comité de Riesgos establece políticas y estrategias de riesgo, da seguimiento a las mismas y vigila su cumplimiento. ADMINISTRACION INTEGRAL DE RIESGOS La función de identificar, medir, monitorear, controlar e informar los distintos tipos de riesgo a que se encuentra expuesta Banca Afirme, está a cargo de la Unidad de

Más detalles

XIII Congreso Latinoamericano de Auditoria Interna y Evaluación n de Riesgos

XIII Congreso Latinoamericano de Auditoria Interna y Evaluación n de Riesgos XIII Congreso Latinoamericano de Auditoria Interna y Evaluación n de Riesgos mayo de de 2009 BASILEA II GESTIÓN DEL EXPOSITOR: Kay Dunlop 1 AGENDA MARCO CONCEPTUAL SISTEMA DE GESTIÓN N DEL RIESGO DE CRÉDITO

Más detalles

MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS DIRECCIÓN DE FINANZAS DEPARTAMENTO DE TESORERÍA

MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS DIRECCIÓN DE FINANZAS DEPARTAMENTO DE TESORERÍA 1 de 32 OBJETIVO DEL MANUAL Establecer los lineamientos metodológicos para el manejo de las Cuentas por Cobrar de la Universidad Simón Bolívar. Este constituye un instrumento idóneo para suministrar información

Más detalles

PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL DE LA CÁMARA DE COMERCIO DE BOGOTÁ

PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL DE LA CÁMARA DE COMERCIO DE BOGOTÁ Tabla de contenido 1 INTRODUCCIÓN... 3 2 ALCANCE... 3 3 OBJETIVO GENERAL... 4 3.1 OBJETIVOS ESPECÍFICOS... 4 4 REQUISITOS PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL... 5 4.1 REQUISITOS NORMATIVOS...

Más detalles

Ficha Informativa de Proyecto 2015

Ficha Informativa de Proyecto 2015 SNAP - Secretaría Nacional de Administración Pública - Subsecretaría Nacional de Gestión Pública Subsecretaría de Gobierno Electrónico Dirección de Arquitectura Tecnológica y Seguridad de la Información

Más detalles

V.4 SUBDIRECCIÓN DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN

V.4 SUBDIRECCIÓN DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN V.4 SUBDIRECCIÓN DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN Página 1 de 19 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la 4 133000 5 133100 Gerencia

Más detalles

Sistema de Gestión de Proyectos Estratégicos.

Sistema de Gestión de Proyectos Estratégicos. [Documento versión 2.0 del 24/06/2015] Sistema de Gestión de Proyectos Estratégicos. El sistema de Gestión de Proyectos Estratégicos (GPE), es una poderosa herramienta para administrar y gestionar los

Más detalles

Ficha Informativa de Proyecto 2015

Ficha Informativa de Proyecto 2015 MINTEL - Ministerio de Telecomunicaciones y de la Sociedad de la Información Subsecretaría de Inclusión Digital **Dirección de Acceso Universal PROYECTO: K005 MINTEL - ADMINISTRACIÓN MONITOREO Y REPORTES

Más detalles

Informe mensual Sistema de Pagos Abril 2008 Estandarización de cuentas del sistema financiero: la experiencia internacional

Informe mensual Sistema de Pagos Abril 2008 Estandarización de cuentas del sistema financiero: la experiencia internacional Informe mensual Sistema de Pagos Abril 28 Estandarización de cuentas del sistema financiero: la experiencia internacional 1. INTRODUCCIÓN Un sistema de cuentas estándar es esencial para la eficiencia del

Más detalles

Definición de PMO Características de una PMO

Definición de PMO Características de una PMO Definición de PMO Existen varios conceptos de una oficina de proyectos (PMO) una de ella la define como una unidad organizacional, física o virtual, especialmente diseñada para dirigir y controlar el desarrollo

Más detalles

OFICINA GENERAL DE DESARROLLO TÉCNICO

OFICINA GENERAL DE DESARROLLO TÉCNICO OFICINA GENERAL DE DESARROLLO TÉCNICO 1. ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL DIRECCIÓN NACIONAL OFICINA DE DESARROLLO TECNICO 2. FUNCIONES GENERALES. a. Coordinar, conducir y evaluar el proceso de planeamiento estratégico

Más detalles

Ficha Informativa de Proyecto 2015

Ficha Informativa de Proyecto 2015 SNAP - Secretaría Nacional de Administración Pública - Subsecretaría Nacional de Gestión Pública Subsecretaría de Gobierno Electrónico Dirección de Arquitectura Tecnológica y Seguridad de la Información

Más detalles

Comité de Aspectos Contables y Presupuestales del CEMLA. Julio de 2009

Comité de Aspectos Contables y Presupuestales del CEMLA. Julio de 2009 Comité de Aspectos Contables y Presupuestales del CEMLA Julio de 2009 1. Introducción 2. Metodología utilizada 3. Lista de los bancos centrales que respondieron la encuesta 4. Resultados 4.1 Generalidades

Más detalles

ACOMPAÑAMIENTOENLAIMPLEMENTACIÓN DE LAESTRATEGIA DE GOBIERNO EN LÍNEA EN EL ESTADO

ACOMPAÑAMIENTOENLAIMPLEMENTACIÓN DE LAESTRATEGIA DE GOBIERNO EN LÍNEA EN EL ESTADO ACOMPAÑAMIENTOENLAIMPLEMENTACIÓN DE LAESTRATEGIA DE GOBIERNO EN LÍNEA EN EL ESTADO PLAN DE AJUSTE TECNOLÓGICO ALCALDÍA DE TÁMARA CASANARE V1.0 DICIEMBRE DE 2014 1 CONTENIDO 1. INTRODUCCIÓN... 5 2. OBJETIVOS

Más detalles

COMITÉ DE EQUIDAD DE GÉNERO

COMITÉ DE EQUIDAD DE GÉNERO FECHA ELABORACIÓN: 07/05/0 HOJA DE AUTORIZACION NOMBRE DE LA UNIDAD ADMINISTRATIVA NOMBRE DEL DOCUMENTO Procedimiento de Control de Documentos NO. DE CONTROL DEL DOCUMENTO VERSIÓN 0 ELABORÓ Miriam Montiel

Más detalles

PROYECTO ESCRITORIO EMPRESA. 8 de Enero de 2015 Fernando Barraza

PROYECTO ESCRITORIO EMPRESA. 8 de Enero de 2015 Fernando Barraza PROYECTO ESCRITORIO EMPRESA 8 de Enero de 2015 Fernando Barraza COMPROMISO PROGRAMÁTICO DE LA AGENDA PRODUCTIVIDAD, INNOVACIÓN Y CRECIMIENTO Medida 35: Creación del Escritorio Empresa. Plataforma de aplicaciones

Más detalles

Evolución del financiamiento a PYMES y algunas lecciones aplicables a las Uniones de Crédito

Evolución del financiamiento a PYMES y algunas lecciones aplicables a las Uniones de Crédito Evolución del financiamiento a PYMES y algunas lecciones aplicables a las Uniones de Crédito ConUnión 5 Foro PYME de Uniones de Crédito Dr. Guillermo Babatz Octubre 2010 CNBV 1 Índice Evolución de la Cartera

Más detalles

Reglas de Operación para Programas Estatales. Ejercicio Presupuestal 2012

Reglas de Operación para Programas Estatales. Ejercicio Presupuestal 2012 Reglas de Operación para Programas Estatales Ejercicio Presupuestal 2012 Entrega de Créditos para Proyectos Productivos Comisión Estatal para la Integración de las Personas con Discapacidad (CEISD) 1.

Más detalles

Asimismo el esquema se complementa con políticas y procedimientos específicos para cada uno de estos riesgos (Financiero, crediticio, operacional).

Asimismo el esquema se complementa con políticas y procedimientos específicos para cada uno de estos riesgos (Financiero, crediticio, operacional). POLITICAS DE GERENCIAMIENTO DE RIESGOS En el marco de la política de Gobierno Societario, el Directorio de Banco Macro S.A. aprobó la conformación del Comité de Gestión de Riesgos, entre cuyas responsabilidades

Más detalles

INFORME Nº 039-2013-GTI INFORME TÉCNICO PREVIO DE EVALUACIÓN DE SOFTWARE

INFORME Nº 039-2013-GTI INFORME TÉCNICO PREVIO DE EVALUACIÓN DE SOFTWARE INFORME Nº 039-2013-GTI INFORME TÉCNICO PREVIO DE EVALUACIÓN DE SOFTWARE 1. Nombre del Área El área encargada de la evaluación técnica para la adquisición de licencias del software EMC Documentum, es la

Más detalles

FICHA EBI SISTEMA UNIFICADO DE INVERSIONES Y FINANZAS PUBLICAS - SUIFP

FICHA EBI SISTEMA UNIFICADO DE INVERSIONES Y FINANZAS PUBLICAS - SUIFP INFORMACIÓN GENERAL DEL PROYECTO Horizonte 2010-2016 Clasificación Plan Nacional del Desarrolllo - Prosperidad para Todos (2010-2014) Sector HACIENDA Pilar 5 - Soportes transversales de la prosperidad

Más detalles

Resumen General del Manual de Organización y Funciones

Resumen General del Manual de Organización y Funciones Gerencia de Tecnologías de Información Resumen General del Manual de Organización y Funciones (El original del Manual de Organización y Funciones fue aprobado por Resolución Administrativa SBS Nº 574-2009,

Más detalles

Ficha Informativa de Proyecto 2015

Ficha Informativa de Proyecto 2015 SENAE - Servicio Nacional de Aduana del Ecuador Subdirección General de Normativa Aduanera Dirección Nacional de Mejora Continua y Tecnologías de la Información Ficha Informativa de Proyecto 2015 PROYECTO:

Más detalles

INFORME INFORME DE GESTIÓN I SEMESTRE 2014 PROCESO DE GESTIÓN DOCUMENTAL

INFORME INFORME DE GESTIÓN I SEMESTRE 2014 PROCESO DE GESTIÓN DOCUMENTAL FORMATO INFORME FECHA APROBACIÓN: 03/03/2014 VERSIÓN: 003 CÓDIGO: GE-NA-FM-041 INFORME DE GESTIÓN I SEMESTRE 2014 PROCESO DE GESTIÓN DOCUMENTAL Bogotá D.C, 22 de agosto de 2014 PARA : OFICINA ASESORA DE

Más detalles

Plan de Mejora Regulatoria y Simplificación de Trámites 2015-2016

Plan de Mejora Regulatoria y Simplificación de Trámites 2015-2016 Refinadora Costarricense de Petróleo S. A. Plan de Mejora Regulatoria y Simplificación de Trámites 2015-2016 Comisión de Mejora Regulatoria: Ing. Evelyn Bonilla C Lic. Eunice Díaz P Lic. Pilar Ramos de

Más detalles

Fundación Área de Gestión de Procesos Concha y Toro

Fundación Área de Gestión de Procesos Concha y Toro Fundación Área de Gestión de Procesos Concha y Toro Junio, 2012 AGENDA 1. Porqué se formó el área de? 2. Objetivos fundamentales del área 3. Visión y Misión del área 4. Hitos Área Gestión de Procesos 5.

Más detalles

Casos de negocios INTRODUCCION PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA DESARROLLO DEL PROYECTO ELABORACION DE LAS TABLAS DE RETENCION DOCUMENTAL

Casos de negocios INTRODUCCION PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA DESARROLLO DEL PROYECTO ELABORACION DE LAS TABLAS DE RETENCION DOCUMENTAL INTRODUCCION PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA DESARROLLO DEL PROYECTO ELABORACION DE LAS TABLAS DE RETENCION DOCUMENTAL AIRE: AUTOMATIZACION DE LAS TABLAS DE RETENCION DOCUMENTAL + El Catálogo Tablas de Retención

Más detalles

INFORME DE GESTIÓN SOBRE EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

INFORME DE GESTIÓN SOBRE EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO INFORME DE GESTIÓN SOBRE EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO TEXTO DEL INFORME QUE LA PRESIDENCIA DE DECEVAL PONE A CONSIDERACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y QUE DEBE INCLUIRSE EN EL INFORME ANUAL DE GESTIÓN El

Más detalles

Principios Básicos de Seguros de la IAIS PBS N 18: Evaluación y administración de riesgos

Principios Básicos de Seguros de la IAIS PBS N 18: Evaluación y administración de riesgos Principios Básicos de Seguros de la IAIS PBS N 18: Evaluación y administración de riesgos SBS Perú Abril 2011 CONTENIDO 1. PBS 18 2. Evaluación Caso Peruano 3. Agenda Pendiente 4. Conclusiones 1. PBS 18

Más detalles

Retos de la Proliferación de Modelos. 2 de Octubre 2012

Retos de la Proliferación de Modelos. 2 de Octubre 2012 Retos de la Proliferación de Modelos 2 de Octubre 2012 ÍNDICE Introducción Tipos de modelos Problemática de gestión Conclusiones Introducción 3 Aunque hay créditos desde hace 5000 años, los modelos sólo

Más detalles

Ficha Informativa de Proyecto 2015

Ficha Informativa de Proyecto 2015 SENAE - Servicio Nacional de Aduana del Ecuador Subdirección General de Normativa Aduanera Dirección Nacional de Mejora Continua y Tecnologías de la Información PROYECTO: K003 Robustecimiento Tecnológico

Más detalles

Mantenimiento de Sistemas de Información

Mantenimiento de Sistemas de Información de Sistemas de Información ÍNDICE DESCRIPCIÓN Y OBJETIVOS... 1 ACTIVIDAD MSI 1: REGISTRO DE LA PETICIÓN...4 Tarea MSI 1.1: Registro de la Petición... 4 Tarea MSI 1.2: Asignación de la Petición... 5 ACTIVIDAD

Más detalles

1.8 TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN

1.8 TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN Objetivo General: 1.8 TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN Establecer una infraestructura y plataforma tecnológica y de sistemas de información, y definir las políticas, estrategias y directrices para su implantación

Más detalles

a) Descripción de los aspectos cualitativos con el proceso de administración integral de riesgos

a) Descripción de los aspectos cualitativos con el proceso de administración integral de riesgos Datos a junio 2015 ACTINVER CASA DE BOLSA Actinver Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Actinver opera bajo un perfil de riesgos conservador, tanto en operaciones por cuenta propia, como en intermediación

Más detalles

INFORME N 007-2013-GTI INFORME TÉCNICO PREVIO DE EVALUACIÓN DE SOFTWARE

INFORME N 007-2013-GTI INFORME TÉCNICO PREVIO DE EVALUACIÓN DE SOFTWARE INFORME N 007-2013-GTI INFORME TÉCNICO PREVIO DE EVALUACIÓN DE SOFTWARE 1. Nombre del Área El área encargada de la evaluación técnica para la adquisición de licencias del software Palisade @Risk Industrial,

Más detalles

INDICE Gestión Integral de Riesgos Gobierno Corporativo Estructura para la Gestión Integral de Riesgos 4.1 Comité de Riesgos

INDICE Gestión Integral de Riesgos Gobierno Corporativo Estructura para la Gestión Integral de Riesgos 4.1 Comité de Riesgos INFORME GESTION INTEGRAL DE RIESGOS 2014 1 INDICE 1. Gestión Integral de Riesgos... 3 2. Gobierno Corporativo... 4 3. Estructura para la Gestión Integral de Riesgos... 4 4.1 Comité de Riesgos... 4 4.2

Más detalles

REGULADORES EXTERNOS E INTERNOS EN COOPEDUC, R.L. SEMINARIO MASIVOS 2013

REGULADORES EXTERNOS E INTERNOS EN COOPEDUC, R.L. SEMINARIO MASIVOS 2013 REGULADORES EXTERNOS E INTERNOS EN COOPEDUC, R.L. SEMINARIO MASIVOS 2013 REGULADORES LEGALES: 1. Constitución Política de la República de Panamá: Artículo 288: 2. Ley 24: 3. Ley 17: REGULADORES LEGALES:

Más detalles

DIRECTIVA Nº 002-2011-UNASAM-OGPL-UPI DIRECTIVA PARA EL SEGUIMIENTO Y MONITOREO DE PROYECTOS DE INVERSIÓN PÚBLICA EJECUTADOS EN LA UNASAM

DIRECTIVA Nº 002-2011-UNASAM-OGPL-UPI DIRECTIVA PARA EL SEGUIMIENTO Y MONITOREO DE PROYECTOS DE INVERSIÓN PÚBLICA EJECUTADOS EN LA UNASAM DIRECTIVA Nº 002-2011-UNASAM-OGPL-UPI DIRECTIVA PARA EL SEGUIMIENTO Y MONITOREO DE PROYECTOS DE INVERSIÓN PÚBLICA EJECUTADOS EN LA UNASAM I. Base Legal Ley N 27293 - Ley que crea el Sistema Nacional de

Más detalles

1. Gestionar el ciclo de vida de las solicitudes de servicio que se reciben de los usuarios de los servicios de TIC.

1. Gestionar el ciclo de vida de las solicitudes de servicio que se reciben de los usuarios de los servicios de TIC. 5.9 OPERACIÓN DE SERVICIOS 5.9.1 Operación de la mesa de servicios 5.9.1.1 Objetivos del proceso General: Establecer y operar un punto único de contacto para que los usuarios de los servicios hagan llegar

Más detalles

METODOLOGIA DE GESTIÓN DE PROYECTOS INSTITUCIONAL

METODOLOGIA DE GESTIÓN DE PROYECTOS INSTITUCIONAL METODOLOGIA DE GESTIÓN DE PROYECTOS INSTITUCIONAL Versión 1.0 Enero - 2004 SUPERINTENDENCIA NACIONAL DE ADMINISTRACION TRIBUTARIA Lima - Perú INDICE 1. ALCANCE...3 2. CONCEPTOS...3 2.1. MARCO CONCEPTUAL

Más detalles

Modelo de evaluación de riesgos para el mercado de seguros

Modelo de evaluación de riesgos para el mercado de seguros Modelo de evaluación de riesgos para el mercado de seguros Javier Cascante E. Superintendente Octubre 2012 Contenido Orientación Estratégica de la Superintendencia Fundamentos Base legal Principios internacionales

Más detalles

IV CONGRESO DE INNOVACIÓN DOCENTE EN CIENCIAS JURÍDICAS ISBN: 978-84-694-8683-2

IV CONGRESO DE INNOVACIÓN DOCENTE EN CIENCIAS JURÍDICAS ISBN: 978-84-694-8683-2 CRITERIOS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA IMPLANTACIÓN Y SEGUIMIENTO DE LOS TÍTULOS DE MÁSTER EN UNA UNIVERSIDAD A DISTANCIA (UNED): EL SISTEMA DE GARANTÍA DE CALIDAD Manuel Díaz Martínez Profesor Titular de

Más detalles

MANUAL DE FUNCIONES DEPARTAMENTO DE INFORMÁTICA Y TECNOLOGÍA

MANUAL DE FUNCIONES DEPARTAMENTO DE INFORMÁTICA Y TECNOLOGÍA MANUAL DE FUNCIONES DEPARTAMENTO DE INFORMÁTICA Y TECNOLOGÍA Guatemala, 2,007 CAMINOS ES DESARROLLO 1 I. FICHA TÉCNICA DEL DEPARTAMENTO DE INFORMÁTICA Y TECNOLOGÍA: 1.1 TITULO DE LA UNIDAD: Departamento

Más detalles

Agrupamiento Familia Puesto Alcance del puesto Requisitos excluyentes

Agrupamiento Familia Puesto Alcance del puesto Requisitos excluyentes TIC-1-1 Analista de monitoreo de redes Monitorear y controlar las redes del GCABA con el fin de detectar incidentes y reportarlos. Analizar las métricas utilizadas para el monitoreo de la red, la configuración

Más detalles

NORMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO. Segunda parte

NORMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO. Segunda parte NORMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO Segunda parte ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE CREDITO Es la posibilidad de pérdida debido al incumplimiento del prestatario o la contraparte en operaciones directas,

Más detalles

PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL

PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTIÓN DE DOCUMENTOS ELECTRÓNICOS Aprobó: Olga Sanabria Amín Vicepresidente Financiera y Administrativa Reviso: Carlos Alejandro Vanegas Gerente de Logística

Más detalles

ATENCIÓN PÚBLICO OBJETIVO

ATENCIÓN PÚBLICO OBJETIVO ATENCIÓN INTEGRAL Y SERVICIOS A GRUPOS DE INTERÉS PROCEDIMIENTO VERSIÓN: 2 ATENCIÓN PÚBLICO OBJETIVO CÓDIGO: MIS7-P-005 FECHA DE VIGENCIA 22/Aug/2014 1. OBJETIVO Definir directrices para gestionar y prestar

Más detalles

REPUBLICA DE COLOMBIA DEPARTAME TO DEL PUTUMAYO MU ICIPIO DE SA FRA CISCO ALCALDÍA IT. 800102903-6

REPUBLICA DE COLOMBIA DEPARTAME TO DEL PUTUMAYO MU ICIPIO DE SA FRA CISCO ALCALDÍA IT. 800102903-6 REPUBLICA DE COLOMBIA DEPARTAMENTO DEL PUTUMAYO MUNICIPIO DE SAN FRANCISCO DESPACHO DECRETO 48 (Septiembre 09 de 2009) Por medio de la cual se adopta el Plan de Acción GEL en el orden territorial, para

Más detalles

Basilea II: Últimos Avances. Michel Canta Superintendencia de Banca y Seguros

Basilea II: Últimos Avances. Michel Canta Superintendencia de Banca y Seguros Basilea II: Últimos Avances Michel Canta Superintendencia de Banca y Seguros Conceptos Básicos Se considera que un deudor específico incurre en el evento de pérdida cuando se dan uno o ambos de los siguientes

Más detalles

ORGA IZACIÓ LATI OAMERICA A Y DEL CARIBE DE E TIDADES FISCALIZADORAS SUPERIORES

ORGA IZACIÓ LATI OAMERICA A Y DEL CARIBE DE E TIDADES FISCALIZADORAS SUPERIORES PLAN DE TRABAJO COMISION DE LAS TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION Y LAS COMUNICACIONES CTIC VIGENCIA 2011 Grupo Técnico Comisión CTIC: EFS Colombia EFS Bolivia EFS Cuba EFS Argentina EFS Salvador 1 Siguiendo

Más detalles

2017, año del Centenario de la Constitución Mexicana Índice Nacional de Precios al Consumidor 2017

2017, año del Centenario de la Constitución Mexicana Índice Nacional de Precios al Consumidor 2017 FEB.2008 DIC.2016 122.5150 1.4042 FEB.2008 87.2480 MAR.2008 DIC.2016 122.5150 1.3941 MAR.2008 87.8803 ABR.2008 DIC.2016 122.5150 1.3909 ABR.2008 88.0803 MAY.2008 DIC.2016 122.5150 1.3925 MAY.2008 87.9852

Más detalles

Hospital Nacional de Maternidad UNIDAD DE INFORMATICA

Hospital Nacional de Maternidad UNIDAD DE INFORMATICA Hospital Nacional de Maternidad UNIDAD DE INFORMATICA 87 Introducción Página: I INTRODUCCION Para el propósito de este manual el Hospital Nacional de Maternidad puede ser referido también como El Hospital,

Más detalles

INFORME DE SEGUIMIENTO AUDITORIA INTEGRAL MECI 1000:2005, ISO 9001:2008 Y NTCGP:1000:2009

INFORME DE SEGUIMIENTO AUDITORIA INTEGRAL MECI 1000:2005, ISO 9001:2008 Y NTCGP:1000:2009 INFORME DE SEGUIMIENTO AUDITORIA INTEGRAL MECI 1000:2005, ISO 9001:2008 Y NTCGP:1000:2009 AUDITORIA NUMERO 29 DEL PROGRAMA ANUAL DE AUDITORIAS VIGENCIA 2012. 1. FECHA DE SEGUMIENTO A LA AUDITORIA: Diciembre

Más detalles

Ficha Informativa de Proyecto 2015

Ficha Informativa de Proyecto 2015 SNAP - Secretaría Nacional de Administración Pública Subsecretaría de Gestión Estratégica e Innovación Coordinación General de Innovación PROYECTO: K002 E-Learning del Gobierno Central Líder del Proyecto:

Más detalles

GESTION DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTION DOCUMENTAL

GESTION DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTION DOCUMENTAL GESTION DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTION DOCUMENTAL Personería Municipal de Berbeo Boyacá Comité Interno de Archivo Personero Municipal Jorge Enrique Chaparro Mora 06 de Febrero de 2015 1 CONTENIDO 1. INTRODUCCIÓN

Más detalles

3- Sensibilizar y capacitar al grupo de trabajo definido por el FNA, para el acompañamiento en las actividades del proyecto.

3- Sensibilizar y capacitar al grupo de trabajo definido por el FNA, para el acompañamiento en las actividades del proyecto. REQUERIMIENTOS TECNICOS Contratar los servicios de una firma que realice la implantación del Sistema de Costos por Actividad Costeo ABC del FONDO NACIONAL DE AHORRO. Incluye análisis, diseño, implementación,

Más detalles

Modelos de gestión de proyectos informáticos

Modelos de gestión de proyectos informáticos Modelos de gestión de proyectos informáticos Informe SEIS 2005-2006 Xavier Pastor 25 de enero de 2007 Proyectos: Definición Características Temporalidad: inicio y final Productos, servicios o resultados

Más detalles

Proyecto Piloto. Integración de Ventanillas Únicas de Comercio Exterior dela RED VUCE

Proyecto Piloto. Integración de Ventanillas Únicas de Comercio Exterior dela RED VUCE Proyecto Piloto Integración de Ventanillas Únicas de Comercio Exterior dela RED VUCE Contenido Punto de Partida Objetivos Solución Propuesta Como Trabajaremos Calendario de Alto Nivel Siguientes Pasos

Más detalles

GESTIÓN DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL

GESTIÓN DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL GESTIÓN DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL Personería Municipal Cucunubá Cundinamarca Comité Interno de Archivo Personero Municipal Víctor Alfonso Poveda Sánchez Secretaria de Personería Luz Elena

Más detalles

MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES GERENCIA DE INFORMÁTICA

MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES GERENCIA DE INFORMÁTICA MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES GERENCIA DE INFORMÁTICA Aprobando mediante Resolución de Gerencia General N 052-2015 de fecha 26 Junio 2015 ELABORADO POR: APROBADO POR: 1 de 82 ÍNDICE 1 INTRODUCCIÓN...

Más detalles

Antes de imprimir este documento piense en el medio ambiente!

Antes de imprimir este documento piense en el medio ambiente! Versión 2.0 Página 1 de 8 1. OBJETIVO Establecer el procedimiento y parametrización de la toma de copias de respaldo, a través de la definición de las actividades que se deben surtir, para garantizar la

Más detalles

Implantación y Aceptación del Sistema

Implantación y Aceptación del Sistema y Aceptación del Sistema 1 y Aceptación del Sistema ÍNDICE DESCRIPCIÓN Y OBJETIVOS... 2 ACTIVIDAD IAS 1: ESTABLECIMIENTO DEL PLAN DE IMPLANTACIÓN...5 Tarea IAS 1.1: De finición del Plan de... 5 Tarea IAS

Más detalles

PLAN DE TRABAJO AÑO 2015 OFICINA DE PERFECCIONAMIENTO TÉCNICO

PLAN DE TRABAJO AÑO 2015 OFICINA DE PERFECCIONAMIENTO TÉCNICO PLAN DE TRABAJO AÑO 2015 OFICINA DE PERFECCIONAMIENTO TÉCNICO Enero, 2015 ÍNDICE 1. ANTECEDENTES... 1 2. OBJETIVO... 2 3. ALCANCES... 3 4. PROCEDIMIENTOS COES... 4 4.1. PROCEDIMIENTOS PROPUESTOS... 5 4.2.

Más detalles

Plan Anual de Desarrollo Archivístico 2015

Plan Anual de Desarrollo Archivístico 2015 Plan Anual de Desarrollo Archivístico 2015 HOJA 2 DE 20 1. MARCO DE REFERENCIA... 3 2. JUSTIFICACIÓN... 5 3. OBJETIVOS... 13 4. PLAN... 16 HOJA 3 DE 20 1. Marco de referencia La Ley de la Comisión Federal

Más detalles

INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS (IFD) Y PRODUCTOS ESTRUCTURADOS (PE)

INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS (IFD) Y PRODUCTOS ESTRUCTURADOS (PE) 1 INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS (IFD) Y PRODUCTOS ESTRUCTURADOS (PE) Supervisión n de los Mercados en Colombia Superintendencia Financiera de Colombia Panamá, 9-11 de marzo de 2010 2 INDICE 1. Generalidades

Más detalles

GESTIÓN DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL

GESTIÓN DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL GESTIÓN DOCUMENTAL PROGRAMA DE GESTIÓN DOCUMENTAL Personería Municipal de Choachí Cundinamarca Comité de Archivo Personero Municipal VICTOR ARCENIO PRIETO GONZALEZ Secretaria de Personería YOLANDA IBAGÓN

Más detalles

Proyecto: Simplificación de Trámites de Exportación Términos de Referencia

Proyecto: Simplificación de Trámites de Exportación Términos de Referencia Proyecto: Simplificación de Trámites de Exportación Términos de Referencia Título de la Consultoría: Administrador de BASE DE DATOS, TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN. 1. ANTECEDENTES DEL PROGRAMA El objetivo

Más detalles

Desarrollo del enfoque de gestión por procesos en el Sistema de Aseguramiento de la Calidad de la UPCH Versión 1.0

Desarrollo del enfoque de gestión por procesos en el Sistema de Aseguramiento de la Calidad de la UPCH Versión 1.0 Desarrollo del enfoque de gestión por procesos en el Sistema de Aseguramiento de la Calidad de la UPCH Versión 1.0 Preparado por: Ing. Alberto Fernández Bringas Asesor de la DUGEC, Docente UPCH Revisado

Más detalles

SEGUIMIENTO PLAN DE ANTICORRUPCIÓN Y ATENCIÓN AL CIUDADANO 2013

SEGUIMIENTO PLAN DE ANTICORRUPCIÓN Y ATENCIÓN AL CIUDADANO 2013 PLAN DE ANTICORRUPCIÓN Y ATENCIÓN AL 2013 Política de Administración Definir y aprobar la política de riesgos de corrupción. Anticorrupción La política se definió y se aprobó en Comité Directivo, con acta

Más detalles

Cuadro de Mando Integral

Cuadro de Mando Integral Cuadro de Mando Integral 4. CUADRO DE MANDO INTEGRAL 4.1 DEFINICIÓN DEL TABLERO DE COMANDO (BSC) El Cuadro de Mando Integral es "un sistema de administración de desempeño que puede utilizarse en cualquier

Más detalles

DESCRIPCIÓN DEL PROCESO DE RIESGO OPERACIONAL

DESCRIPCIÓN DEL PROCESO DE RIESGO OPERACIONAL DESCRIPCIÓN DEL PROCESO DE RIESGO Julio 10, de 2012 INDICE Proceso Riesgo Operacional... 1 Objetivo General... 1 Objetivos Específicos... 1 I. Identificación del Riesgo.... 1 II. Medición y Mitigación

Más detalles

CARRERA PROFESIONAL ACTIVIDADES DE SERVICIOS FINANCIEROS, EXCEPTO LAS DE SEGUROS Y FONDOS DE PENSIONES

CARRERA PROFESIONAL ACTIVIDADES DE SERVICIOS FINANCIEROS, EXCEPTO LAS DE SEGUROS Y FONDOS DE PENSIONES CARRERAS PROFESIONALES SECTOR ECONÓMICO : FAMILIA PRODUCTIVA: ACTIVIDAD ECONÓMICA: ACTIVIDADES FINANCIERAS Y SEGUROS INTERMEDIACIÓN FINANCIERA ACTIVIDADES DE SERVICIOS FINANCIEROS, EXCEPTO LAS DE SEGUROS

Más detalles

MICROSOFT OFFICE INTEMEDIO (Word y Excel 2007)

MICROSOFT OFFICE INTEMEDIO (Word y Excel 2007) MICROSOFT OFFICE INTEMEDIO (Word y Excel 2007) 1. Presentación En las empresas y en la vida cotidiana las herramientas ofimáticas son de gran utilidad porque nos facilitan el trabajo. Hace años cuando

Más detalles

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA CARACTERIZACION DE PROCESO

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA CARACTERIZACION DE PROCESO C01-3030 / 12-08 Mejora Continua CARACTERIZACION DE PROCESO Versión: 3.0 Página 1 de 1 NOMBRE DEL PROCESO: INTELIGENCIA ORGANIZACIONAL RESPONSABLE DEL PROCESO: Coordinador Grupo de Inteligencia Organizacional

Más detalles

MEXICO, 10-12/DIC/2007. Presenta: William Franklin Sánchez wfranklin.sanchez@gmail.com Franklin.sanchez@digestyc.gob.sv

MEXICO, 10-12/DIC/2007. Presenta: William Franklin Sánchez wfranklin.sanchez@gmail.com Franklin.sanchez@digestyc.gob.sv MEXICO, 10-12/DIC/2007 Presenta: William Franklin Sánchez wfranklin.sanchez@gmail.com Franklin.sanchez@digestyc.gob.sv Contenido Actualización de la base estadística nacional Antecedentes de censos de

Más detalles

Planeación del Proyecto de Software:

Planeación del Proyecto de Software: Apéndice A. Cuestionarios del Sistema Evaluador Nivel2. Requerimientos de Administración: Goal 1: Los requerimientos del sistema asociados a software están bien controlados y existe un estándar para los

Más detalles

SIV Superintendencia de Valores

SIV Superintendencia de Valores INSTRUCCIÓN MANUAL INSTRUCTIVO BÁSICO PLANTILLA INFORMACIÓN FINANCIERA Y DEL SISTEMA ELECTRÓNICO DE REMISIÓN DE INFORMACIÓN (SERI) CÓDIGO: IC-07-10-03 EDICIÓN: 1 REALIZADO : DIRECTOR DE PARTICIPANTES FECHA

Más detalles

GENERALIDADES: Para la aplicación del presente procedimiento deben considerarse las siguientes generalidades y definiciones:

GENERALIDADES: Para la aplicación del presente procedimiento deben considerarse las siguientes generalidades y definiciones: PROCESO: GESTIÓN DE TECLOGÍAS DE INFORMACIÓN PROCEDIMIENTO: GESTIÓN DE STEMAS DE INFORMACIÓN Objetivo: Establecer las actividades para planificar, ejecutar, administrar y verificar las fases de desarrollo,

Más detalles

PROCEDIMIENTO GENERAL RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA. Auditorias Internas de Medio Ambiente. Código PG-10 Edición 0. Índice:

PROCEDIMIENTO GENERAL RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA. Auditorias Internas de Medio Ambiente. Código PG-10 Edición 0. Índice: Índice: 1. TABLA RESUMEN... 2 2. OBJETO... 2 3. ALCANCE... 2 4. RESPONSABILIDADES... 3 5. ENTRADAS... 3 6. SALIDAS... 4 7. PROCESOS RELACIONADOS... 4 8. DIAGRAMA DE FLUJO... 5 9. DESARROLLO... 6 9.1. PLANIFICACIÓN

Más detalles

Procedimiento para la Evaluación de Competencias y Capacitación

Procedimiento para la Evaluación de Competencias y Capacitación Procedimiento para la Evaluación de Competencias y Capacitación Objetivo: Establecer los lineamientos para evaluar las competencias, diagnosticar las necesidades de capacitación y formular el Plan de Capacitación

Más detalles

Procedimiento de Sistemas de Información

Procedimiento de Sistemas de Información Procedimiento de Sistemas de Información DIRECCIÓN DE COORDINACIÓN TÉCNICA Y PLANEACIÓN VIEMBRE DE 2009 PR-DCTYP-08 Índice. 1. INTRODUCCIÓN.... 3 2. OBJETIVO.... 4 3. ALCANCE.... 4 4. MARCO LEGAL.... 4

Más detalles

Para los efectos de esta normativa se deberán considerar las siguientes definiciones:

Para los efectos de esta normativa se deberán considerar las siguientes definiciones: RECOPILACION ACTUALIZADA DE NORMAS Capítulo 20-7 Documento para Comentarios CAPÍTULO 20-7 PROCESAMIENTO EXTERNO DE ACTIVIDADES I. ÁMBITO DE APLICACIÓN El presente Capítulo trata de las contrataciones de

Más detalles

TECNOLÓGICO DE ANTIOQUIA IU: PLAN DE MEJORAMIENTO

TECNOLÓGICO DE ANTIOQUIA IU: PLAN DE MEJORAMIENTO TECNOLÓGICO DE ANTIOQUIA IU: PLAN DE MEJORAMIENTO ESTRATEGIAS ACCIONES ACTIVIDADES PRODUCTOS Actualización anual de los contenidos de las Unidades de Formación con relación directa con el modelo pedagógico,

Más detalles

Responsabilidades de la Bolsa Mexicana ante la adopción de NIIF

Responsabilidades de la Bolsa Mexicana ante la adopción de NIIF Responsabilidades de la Bolsa Mexicana ante la adopción de NIIF C.P. Roberto Córdova Tamariz Junio 2013 Agenda. 1. Proceso de adopción. 2. Comunicación de las Emisoras. 3. Reportes de avance. 4. Actividades

Más detalles

SEGUIMIENTO PLAN DE ANTICORRUPCIÓN Y ATENCIÓN AL CIUDADANO 2,013

SEGUIMIENTO PLAN DE ANTICORRUPCIÓN Y ATENCIÓN AL CIUDADANO 2,013 PLAN DE ANTI ATENCIÓN AL Política de Administración Definir y aprobar la política de riesgos de corrupción. Anticorrupción Establecer las causas de los riesgos Definir Criterios Generales con base en los

Más detalles

Servicio Extenda Oportunidades de Proyectos y Licitaciones Internacionales y Multilaterales

Servicio Extenda Oportunidades de Proyectos y Licitaciones Internacionales y Multilaterales Servicio Extenda Oportunidades de Proyectos y Licitaciones Internacionales y Multilaterales ECUADOR Programa de Mejoramiento del Servicio de Rentas Internas DESARROLLO E IMPLEMENTACIÓN DE LA PRIMERA OLA

Más detalles

SECRETARIA DISTRITAL DE SALUD LINEAMIENTOS PROYECTO ESPECIAL PROYECTO DEL MAPA DE INDUSTRIA Y AMBIENTE (MIA) FEBRERO 2013

SECRETARIA DISTRITAL DE SALUD LINEAMIENTOS PROYECTO ESPECIAL PROYECTO DEL MAPA DE INDUSTRIA Y AMBIENTE (MIA) FEBRERO 2013 SECRETARIA DISTRITAL DE SALUD LINEAMIENTOS PROYECTO ESPECIAL PROYECTO DEL MAPA DE INDUSTRIA Y AMBIENTE (MIA) FEBRERO 2013 EMPRESA SOCIAL DEL ESTADO: HOSPITAL DE SUBA E.S.E. LÍNEA DE SEGURIDAD QUÍMICA 1.

Más detalles

Resolución S.B.S. 2015

Resolución S.B.S. 2015 Lima, 15 de julio de 2015 Resolución S.B.S. N 4174-201 2015 El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones CONSIDERANDO: Que, la Ley General del Sistema Financiero

Más detalles

PRESENTACION FONDOS DE EMPLEADOS.

PRESENTACION FONDOS DE EMPLEADOS. PRESENTACION FONDOS DE EMPLEADOS. MODULO SCORING. La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) mediante la Carta Circular 31 y la Circular Externa 11 de 2002, exige que todas las instituciones financieras

Más detalles

Administración de Riesgos

Administración de Riesgos Administración de Riesgos El Consejo Directivo de Banobras aprueba los límites globales de exposición al riesgo, los cuales están ligados al capital y a la estrategia de negocio del banco. Lo anterior

Más detalles

FICHAS DE DESCRIPCIÓN DE FUNCIONES Y COMPETENCIAS LABORALES

FICHAS DE DESCRIPCIÓN DE FUNCIONES Y COMPETENCIAS LABORALES Página 1 de 11 I. IDENTIFICACIÓN DENOMINACIÓN DEL CARGO: PROGRAMADOR DE COMPUTADOR SIGLA:PC CLASE: V GRADO: 12-14-16 NIVEL: ADMINISTRATIVO NÚMERO DE CARGOS: ÁREA: 5 JEFE INMEDIATO: 1. OFICINA DE INFORMÀTICA

Más detalles