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1 Soluciones para reducir riesgos en las exportaciones: JORNADAS DE COMERCIO EXTERIOR CON EMPRESAS Conferencia Riesgo País Sevilla, 29 de noviembre de 2012 En colaboración con

2 Exportaciones Provinciales 2012 y Evolución por Países Ranking países destino de exportaciones de Andalucía (acumulado a Agosto 2012 y Comparativa 2011) Importes Totales Exportación 10 Primeros Países

3 Principales capítulos arancelarios de exportación 10 Primeros capítulos de exportación de Andalucía (enero-agosto 2012) 3

4 Datos macro del servicio de estudios de la Caixa 27/11/2012

5 COBRAR 5

6 Algunas visiones sobre el riesgo Comercial: Vender cuesta mucho, no nos pongáis tantos peros y ampliar líneas a clientes. Financiero: Si pero cobrar cuesta tanto o más Cerrar mejor las operaciones.. Dirección: Vendamos, pero con márgenes adecuados y riesgos valorados y controlados.. 6

7 2. COBERTURAS DE RIESGOS DEL MEDIO DE COBRO Principales Riesgos para las Empresas en Comercio Exterior 1. Riesgo Comercial: Pérdida o necesidad de revender/repatriar mercancía Exportador Recibir mercancía no deseada, defectuosa o no recibirla Importador Entrega de la mercancía y Transporte Ambos 2. Riesgo de Insolvencia/Impago Exportador 3. Riesgo de No Devolución de Importes Anticipados Importador 4. Riesgos "Técnicos (Créditos Documentarios, Remesas y Garantías) Ambos 5. Riesgo de Cambio Divisas Ambos 6. Riesgo Bancario/Riesgo País Exportador 7

8 Medios Cobro Internacionales => Más Seguridad => Menos riesgo GARANTÍAS BANCARIAS DE COBRO y CREDITOS STANDBY A Primer Requerimiento CRÉDITOS DOCUMENTARIOS REMESAS DOCUMENTARIAS (pago vista o diferido) REMESAS SIMPLES Papel Comercial: Letras, Pagarés, etc.) REMESAS ELECTRONICAS DE EXPORT. Cobros sin papel ) CHEQUES BANCARIOS TRANSFERENCIAS CHEQUE PERSONAL

9 Crédito Documentario Es un medio de pago de garantía irrevocable, por el que una entidad financiera (emisor) por cuenta de su cliente (importador/ordenante) y siguiendo sus instrucciones, se compromete a pagar al exportador/beneficiario contra la presentación de unos documentos determinados, que cumplan los requisitos solicitados y sean presentados dentro del plazo estipulado a dicho banco emisor. La Confirmación de un crédito consiste en añadir la responsabilidad de pago irrevocable del banco confirmador a la existente del Emisor. Es por tanto, una garantía complementaria (no sustitutiva) para el beneficiario. Existen diversas figuras y modalidades especiales de créditos documentarios (transferibles, revolving, stand by, etc). Están regulados por la Pub. 600 de la CCI BASES FUNDAMENTALES No está relacionado con la situación de las mercancías No está relacionado con los contratos Los compromisos de los bancos intervinientes son de carácter Irrevocable Cuando algo/parte del condicionado no ha sido cumplido (hay reservas ), el cliente pierde su carácter de obligación irrevocable. Puede ser modificado 9

10 Crédito Documentario de EXPORTACION: Recepción y Aviso

11 Compra Sin Recurso de Créditos Documentarios de Exportación Ventajas para el exportador: Compra Sin recurso de CDE,s y Forfaiting Supresión de riesgos. Se eliminan los riesgos por falta de pago del deudor, de fluctuación de tipos de interés y el riesgo de cambio Liquidez y Liberación de Líneas. La empresa mejora la liquidez de su activo circulante al transformar cuentas de clientes en disponible sin utilizar sus líneas de riesgo. Simplicidad. La documentación requerida es mínima. Elimina los gastos administrativos y los problemas de la gestión de cobros. Ventajas financieras. La compra sin recurso financia el 100 % de la operación. Se formalizan mediante firma de contrato entre el exportador/beneficiario y la Caixa En resumen : El exportador se financia los cobros aplazados pendientes con abono al contado y sin necesidad de disponer de Línea de Riesgo ni consumo de la misma si dispone de ella y se libera de todos los riesgos

12 Créditos Documentarios de Exportación Principales Ventajas para la Empresa Exportadora Confirmación del contrato/pedido y de solvencia del comprador El mejor Instrumento Financiero: Facilita la financiación como garantìa bancaria de cobro Tiene acceso a la mayores posiblidades de tipos diferentes tipos de financiación ( Compra Sin recurso,negociación, Forfaiting, etc.) Puntualidad en fechas de cobro Seguridad Casi Total de Cobro Confirmación:Garantía Adicional Cobertura Riesgo Bancario/Político No es solo el Medio de Garantía para su seguridad de cobro excelencia, sino que además es excelente instrumento para Financiación

13 Alternativas Financieras Para la Financiación y Liquidez en Exportaciones Compra Sin recurso de Créditos Documentarios ( Abono en firme off balance sin necesidad de Línea de Riesgo) Factoring de Exportación Sin recurso Forfaiting de efectos cambiarios Cesiones de Producto de Cobros de Créditos Documentarios de Exportación Las Modalidades de Garantías bancarias Internacionales para cobro de suministros o los Créditos Contingentes Standby son alternativas a considerar.

14 Riesgos Globales de los Instrumentos de Trade Finance Tradicionales CALIDAD DEL RIESGO INTERNACIONAL DATOS INTERNACIONALES Comercio Exterior: Bajo Perfil de riesgo. Según el último informe de la CCI (Global Risks Trade Finance 2011). Informe internacional publicado por la Cámara de Comercio Internacional se continúa constatando que las operaciones de comercio exterior llevan asociado un bajo nivel de riesgo. Sobre un muestreo de 11.4 millones de transacciones durante los 3 últimos años, menos de operaciones impagadas. Los ratios medios de impago son: Tipo Operación Vida Media Global de las Operaciones (Plazo) Dato Final y Ratios Fallido 80 días Créditos Documentarios de Importación 0,007% Créditos Documentarios de Exportación Confirmados 0,03% Garantías y Créditos Standby 0,0007% Financiación de Importaciones 0,09% Financiación de Exportaciones 0,01%

15 Salir con Buenos Aliados EL NEGOCIO INTERNACIONAL REQUIERE SALIR CON BUENOS ALIADOS

16 CaixaBank Presencia Internacional de CaixaBank Sucursales Internacionales Spanish Desks Participaciones Bancarias Oficinas de Representación Marruecos Polonia Rumanía Alemania Francia Italia Reino Unido Europa Central y del Este Hong Kong / China México Portugal China (Pekín y Shanghai) Emiratos Árabes India Singapur Turquía Argelia Egipto Chile Colombia 1 6

17

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