Edificio Lisbey Piso 1 Apartamento 1-3, Barrio Ambrosio Plaza Pueblo Nuevo San Cristóbal Estado Táchira Telefax: (0276)

Transcripción

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2 Introducción El Consejo de Administración de la Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la Universidad Nacional Experimental del Táchira CATAUNET, cumpliendo con las facultades contempladas en el Art. 28 de la Ley de Cajas de Ahorro Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares y los Art. 45, 46 y 47 de los Estatutos, presentamos ante la Superintendencia de Cajas de Ahorro y ante los Asociados el informe del Ejercicio Económico desde el al , para ser tratado en la Asamblea convocada para tal fin. El presente informe posee una estructura que contempla: El desglose de datos sobre los préstamos, aspectos presupuestarios, contables y financieros, así como la entrega de información sobre las principales actividades ejecutadas e incorporando el resultado de los procesos de auditoría contemplados en Ley, de la gestión del Consejo de Administración Periodo en el lapso comprendido desde el al y de los Miembros del Consejo de Administración Periodo quienes desde el al dirigimos las riendas de esta prestigiosa y querida Caja de Ahorros como lo es CATAUNET.

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4 A. ASPECTOS GENERALES 1. Asociados: La Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la Universidad Nacional Experimental del Táchira CATAUNET, para el cuenta con 816 Asociados inscritos de acuerdo a la siguiente relación: Asociados al Nuevos Ingresos 13 Reincorporación Asociados 02 Asociados Retirados 04 Asociados Fallecidos 02 Asociados Inscritos al Movimientos de Préstamos con otras garantías Ejercicio Económico 2013 Tipo de Préstamos Plazo Nº de Solicitudes Recibidas Préstamos Aprobados Préstamos Ejecutados Préstamos Sin Ejecutar Hipotecarios Hasta 300 Meses Especiales Planes Especiales Año Fiscal Liberación de Vehículos Hasta 60 Meses Especial de Vivienda Hasta 120 Meses Adquisición de Vehículos Vehículos Nuevos Hasta 60 Meses Vehículos Usados Hasta 60 Meses TOTALES % 100% 93% 77% 16%

5 3. Movimiento de Préstamos con haberes y otras garantías, aprobados y liquidados del al Tipo de Préstamos Solicitudes Aprobadas Monto en Bolívares Solicitudes Aprobadas y Ejecutadas Monto Aprobado y Ejecutado % AÑO 2012 AÑO 2013 Variación en Bolívares Variación % Con 80% Ahorros Corto Plazo % Mediano Plazo % Largo Plazo % Especiales (Planes Especiales) Seguro Vehículo % Sub- Total I % Otras Garantías Hipotecas % Especiales Especial Año Fiscal % Especial de Vivienda % Emergencia de Liquidez % Adquisición de Vehículos % Sub- Total II % TOTAL GENERAL % 4. Principales Actividades gestionadas durante el año 2013 Dentro de las principales actividades realizadas por los Consejos de Administración y Vigilancia de la Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la UNET CATAUNET, se tienen: 1. Se realizó la Asamblea Ordinaria el día , donde se aprobó el Informe del Ejercicio Económico del al El 15 de Octubre del 2013 los Consejos de Administración y Vigilancia periodo , ejecutaron la entrega formal de la Caja de Ahorros Cataunet a los miembros de los Consejos de Administración y Vigilancia para el periodo

6 3. En Noviembre, en reunión de Consejo de Administración y Vigilancia fue seleccionado como Auditor para la realización de la Auditoría Externa del Ejercicio Económico del al a la Sociedad Civil Gil, Briceño y Asociados. 4. El 17 de Diciembre de 2013, después de realizado el proceso de licitación para la flota de vehículos de Cataunet año 2014, se le envío correspondencia a la Compañía Estar Seguros, informándoles la Buena Pro, como empresa de seguros para atender nuestra flota. 5. En el mes de Diciembre 2013 nuestra Caja obsequió a sus Asociados detalles alusivos a la navidad. 6. De las actividades operativas se tienen: Análisis de Préstamos, Ejecución de Pagos, Auditoría de Ingresos y Egresos, Administración de Talento Humano, Gestión Presupuestaria, Financiera y Contable, Administración del Acta Convenio de la Flota de Vehículos Año De los proyectos en ejecución: Avance del proyecto en Cataunet primera fase, con la incorporación de información en línea mediante el portal web. Contacto con nuestros Asociados a través de las encuestas de necesidades y expectativas, por lo que se gestionaron diligencias para la posible importación de vehículos mediante trámites gubernamentales en conjunto con otras cajas de la región.

7 B. ASPECTOS FINANCIEROS 1. El Balance General presenta al en Activos Bs con un aumento del 35% en relación al año DESCRIPCION DEL ACTIVO MONTO MONTO VARIACION % Bolívares Bancos y Caja Chica (Cta. Ahorro y Cta Corriente) % Inversiones Financieras (PF + A Sirca) % Cuentas por Cobrar UNET % Préstamos por Cobrar % Bienes Muebles e Inmuebles (Neto) % Intereses por Cobrar / Reclamo Seguros / Otros % Seguro Pagado por Anticipado % 327 TOTAL % Cuentas de Orden Total Activo + Cuentas de Orden P.F= Plazo Fijo - Participaciones - A= Acciones Sirca 2. El PASIVO al es de Bs disminuyó el 15% en relación al año DESCRIPCION DEL PASIVO MONTO MONTO VARIACION % Bolívares Cuentas por Pagar Socios y Ex - Socios % Contribuciones y otras obligaciones (Seguro Social y Ley de Política Habitacional) % -394 Honorarios por Pagar % Servicios Públicos y Otros Cuentas por Pagar % Prestaciones Sociales por Pagar e Intereses % Pólizas por Pagar % TOTAL % Total Cuentas de Orden Total Pasivo + Cuentas de Orden

8 3. El PATRIMONIO al de Bs experimentó un crecimiento del 35% en relación al año DESCRIPCION DEL PATRIMONIO MONTO MONTO VARIACION % Bolívares Ahorros Estatutarios % Donaciones % (1.151) Fondos de Reserva % Resultado del Ejercicio a Repartir % TOTAL % Los Ahorros Estatutarios aumentaron en un 37% en relación al año La Utilidad a repartir del año 2013 superó en 26% a la Utilidad del año El Patrimonio en el año 2013 creció el 35% con relación al cierre del año RETIRO DE AHORROS Los Retiros en el año 2013 aumentaron a Bs lo que representa el 29% superior al año Retiros Solicitudes Monto Solicitudes Monto Variación Porcentaje en Bolívares en Bolívares Bolívares % Año 2012 Año 2013 Parcial 50% % Parcial 80% % Total (28.565) -10% Voluntario % TOTAL % No se ha liquidado haberes de Ex Asociados Fallecidos.

9 5. MUTUO AUXILIO Y MONTE PIO Por Mutuo Auxilio se cancelaron 18 solicitudes, para un monto total de Bs ; con un aumento del 69% en relación al año Por Monte Pío se canceló 01 solicitud por un monto de Bs Retiros Solicitudes Monto Solicitudes Monto Variación Porcentaje en Bolívares en Bolívares Bolívares % Año 2012 Año 2013 Mutuo Auxilio , , ,00 69% Monte Pio , , TOTAL , , ,00 237% 6. INGRESOS El Estado de Ganancias y Pérdidas refleja que los Ingresos Brutos obtenidos durante el Ejercicio Económico 2013 fueron Bs observándose un incremento del 28% en relación al año 2012, distribuidos de la siguiente forma: DESCRIPCION MONTO MONTO VARIACION % Bolívares Intereses sobre Préstamos % Intereses sobre Depósitos % Otros Ingresos (Gastos de Administración) % TOTAL %

10 7. EGRESOS En el Estado de Ganancias y Pérdidas se reflejan los Gastos Causados durante el Ejercicio Económico 2013 por un monto de Bs con un crecimiento del 36% en relación al DESCRIPCION MONTO MONTO VARIACION % Bolívares Gastos de Personal % Gastos Directivos y Asambleas % Servicios Públicos % Honorarios Profesionales y Servicios % Gastos de Seguridad (Seguro) % Materiales y Suministros % Reparación y Mantenimiento % (6.621) Gastos de Depreciación Activo Fijo % Gastos Bancarios (Comisiones y Debito Bancario) % 478 Otros Gastos (Publicaciones, Condominio) % TOTAL %

11 CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN PRINCIPALES Msc. Lloyd Herbert Morris Molina Presidente T.S.U. Blanca Elena Mejía de Sánchez Tesorera T.S.U. Yadrina Meilin Chacón Espitia Secretaria SUPLENTES Ing. Ingrid Giovanna Guillen Presidenta T.S.U. Rosa Ynés Ramírez Useche Tesorera

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13 Señores Asociados de la Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la Universidad Nacional Experimental del Táchira (CATAUNET) Presente El Consejo de Vigilancia de la Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la Universidad Nacional Experimental del Táchira (CATAUNET), con el fin de dar cumplimiento a lo establecido en el artículo 50 de los Estatutos Vigentes, presenta a consideración de la Asamblea Extraordinaria, el análisis del Informe Financiero del Consejo de Administración correspondiente al Ejercicio Económico comprendido entre el 01/01/2013 al 31/12/2013. Este Consejo, sin intervenir directamente en los actos del Consejo de Administración y en la Gerencia, ha mantenido comunicación con los mismos, asistiendo a sus reuniones, participando en los diferentes equipos de trabajo, permitiéndonos así conocer, evaluar y supervisar la ejecución de las diferentes actividades para que éstas se cumplieran según lo dispuesto en los estatutos y normativas existentes. Entre las actividades realizadas por este Consejo durante el Ejercicio Económico 2013, se destacan las siguientes: 1. Se participó en todas las reuniones realizadas por el Consejo de Administración. 2. Se firmó la correspondencia suscrita por el Consejo de Administración. 3. Se revisó la documentación correspondiente a las operaciones financieras de CATAUNET. 4. Se revisaron los Estados Financieros presentados por la Gerente de CATAUNET al Consejo de Administración y posteriormente remitidos trimestralmente a la Superintendencia de Cajas de Ahorros.

14 5. Participación con voz y voto en la selección de la Compañía de Seguros para cubrir la Póliza Flota Vehículos Año Se analizaron las ofertas presentadas para la realización de la Auditoría Externa correspondiente al Ejercicio Económico Año Participación en la discusión y aprobación del Presupuesto de Ingresos, Gastos e Inversión y Préstamos Presupuestados Año Referente a la evaluación y análisis de las Operaciones Contables contenidas en los Estados Financieros presentados a consideración de esta Asamblea podemos mencionar: Los Estados Financieros correspondientes al Ejercicio Económico del 01/01/2013 al 31/12/2013 fueron Auditados por la Sociedad Civil Gil, Briceño y Asociados y nuestra opinión tiene como Base Legal el Informe del Consejo de Administración y el Dictamen de Auditoría que acompaña al presente Informe Financiero. En consecuencia, analizados los Informes Financieros auditados, este Consejo de Vigilancia RECOMIENDA, sin reservas a esta Magna Asamblea Ordinaria de Asociados, la Aprobación de la GESTION realizada por el Consejo de Administración durante el Ejercicio Económico Año 2013.

15 POR EL CONSEJO DE VIGILANCIA PRINCIPALES Msc. Alfredo Ramón Martínez Ramírez Presidente Ing. Jocelyne Ramírez Zambrano Vice-Presidenta T.S.U. Mildred Natalie Guerrero Secretaria SUPLENTES T.S.U. Rosaura González Parra Lcda. Lisette Fabiola Velasco B. Presidenta Vice Presidenta Lcda. Yorsay González Méndez Secretaria

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24 4 INGRESOS Intereses sobre Prestamos 1.- PRESUPUESTO DE INGRESOS Y GASTOS EJERCICIO ECONOMICO AÑO Intereses Sobre Préstamo Corto Plazo , Intereses Sobre Préstamo Mediano Plazo , Intereses Sobre Préstamo Largo Plazo , Intereses Sobre Préstamos Especiales , Intereses Sobre Préstamo Hipotecarios ,00 Total Intereses Sobre Préstamos , Intereses Sobre Depósitos Intereses Ganados Cuentas Totales 6.246, Intereses Ganados Cuentas de Ahorros ,00 Intereses Plazo Fijo ,00 Total Intereses Sobre Depósitos , OTROS INGRESOS Otros Ingresos ,00 Total Otros Ingresos ,00 TOTAL INGRESOS ESTIMADOS ,00 5 EGRESOS 51 GASTOS DE PERSONAL 511 REMUNERACIONES Sueldos , Bono de Alimentación , Otras Remuneraciones y Bonificaciones ,00 Total Sueldos y Remuneraciones , Beneficios Sociales y Contractuales Prestaciones Sociales Personal , Intereses sobre Prestaciones Sociales , Vacaciones , Bono Vacacional , Bonificación de Fin de Año , Seguro Social Obligatorio , Paro Forzoso 3.267, Ley Politica Habitacional 8.020, Aporte Ahorro del Personal de la Caja de Ahorros , Seguro H.C.M , Uniformes , Cursos y Entrenamientos 6.000,00 Total Beneficios Sociales y Contractuales ,00 TOTAL GASTOS DE PERSONAL ,00

25 52 GASTOS DE PERSONAL DIRECTIVO Y ASAMBLEAS 521 De la Junta Directiva Dietas Consejos , Viáticos y Pasajes , Otros Gastos del Personal Directivo ,00 Total Gastos Junta Directiva , Gastos de Asambleas y Procesos Electorales Gastos de Notaría y Registro 3.000, Gastos de Reuniones y Asambleas ,00 Total Gastos de Asamblea y Procesos Electorales ,00 TOTAL GASTOS PERSONAL DIRECTIVO Y ASAMBLEAS ,00 53 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 531 Servicios Públicos Luz y Aseo Urbano 6.600, CANTV , Correo y Encomiendas ,00 Total Servicios Públicos , SERVICIOS PROFESIONALES Y TECNICOS Abogados , Auditor Externo , Sistemas y Procedimientos , Vigilancia y Protección 5.400, Mantenimiento de Equipos ,00 Total Servicios Profesionales y Técnicos ,00 TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACIÓN ,00 54 SEGURIDAD PATRIMONIAL Seguro de Fidelidad , Otras Primas ,00 TOTAL SEGURIDAD PATRIMONIAL ,00 55 MATERIALES Y SUMINISTROS Formas Impresas 5.000, Formas Continuas para computadora 8.000, Materiales de Aseo y Limpieza 2.500, Papelería y Útiles de Oficina ,00 TOTAL MATERIALES Y SUMINISTROS ,00

26 57 REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO Equipos de Oficina , Equipos de Computación , Instalaciones 5.000,00 TOTAL REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO , GASTOS DE DEPRECIACIÓN Gastos Depreciación Mobiliario y Equipo , Gastos Depreciación Equipo Computación , Gastos Depreciación Instalaciones ,00 Amortización Página Web ,00 Gasto Depreciación Equipo de Seguridad 3.240,00 Amortización Programas de Computación ,00 TOTAL GASTOS DE DEPRECIACION ,00 58 GASTOS BANCARIOS Comisiones Bancarias 4.300,00 TOTAL GASTOS BANCARIOS 4.300,00 59 OTROS GASTOS Avisos y Publicidad , Periódicos y Revistas Alquiler , Otros Egresos ,00 TOTAL OTROS GASTOS ,00 TOTAL EGRESOS ESTIMADOS ,00 UTILIDAD DEL EJERCICIO ESTIMADO PARA ,00

27 2. PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES PRESTAMOS ESTIMADOS Año 2014 TIPO DE PRESTAMO MONTO EN MONTO EN VARIACION % ESTIMADO % BOLIVARES BOLIVARES BOLIVARES AÑO 2014 Con 80% Ahorros AÑO 2012 AÑO 2013 Bs. Corto Plazo , , ,00 31% % Mediano Plazo , , ,00 51% % Largo Plazo , , ,00 26% % Especiales (Planes Especiales) Seguro Vehículo , , ,00 12% % Otras Garantías Sub- Total , , ,00 25% % Hipotecas (25 años) , , ,00 8% % Especiales Planes Especiales (Año Fiscal) , , ,00 29% % Liberación Reserva de Dominio 0,00 0,00 0,00 0% % Especial de Vivienda , , ,00-17% % Emergencia de Liquidez , , ,00 33% % Especial de Vehículos , , ,00 15% % Sub- Total , , ,00 17% % TOTAL GENERAL , , ,00 23% % 100% 74% 26% Nota: El monto estimado para Préstamos estará sujeto a modificaciones de acuerdo a la DISPONIBILIDAD FINANCIERA de la Caja de Ahorros y los Aportes que reciba de la UNET, todo de acuerdo a lo contemplado en los Estatutos, Reglamentos, Normativa Interna y la Ley.

28 3.- PRESUPUESTO DE INVERSIÓN Adquisición Equipo de Computación , Adquisición Impresora LX3002 (Analista) , Respaldo y Mantenimiento Anual del Sistema bajo Nube ,00 Total Inversión Mobiliario, Equipo y Sistema , Instalaciones (Apto. 1-4) ,00 Total Instalaciones ,00 Inversiones ,00 Msc. Lloyd Herbert Morris Molina Presidente Consejo de Administración T.S.U. Blanca Elena Mejía de Sánchez Tesorera Msc. Alfredo Ramón Martínez Ramírez Presidente Consejo de Vigilancia Lcda. Belkis Medina de Guerrero Contadora

29 Agradecimiento En nombre del Consejo de Administración de la Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la Universidad Nacional Experimental del Táchira CATAUNET, queremos dar las gracias por asistir a esta asamblea donde se dio a conocer el desempeño de Nuestra Institución durante el Ejercicio Económico Nos sentimos orgullosos de que con la participación de todos Nuestros Asociados, Autoridades de la UNET, Consejos de Administración y Consejo de Vigilancia y Personal de CATAUNET, se ha venido dando largos y fuertes pasos en esta sociedad tan convulsionada en los últimos años. No nos podemos despedir sin antes darle nuestro agradecimiento a Dios Todopoderoso, por permitir que Nuestra Caja cada año se haga más próspera y pedirle que siga ayudándonos para que nunca decaiga.

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31 Estado de Resultado Resumido para el Reparto de Dividendos Desde al Bs. Ingresos Menos: Egresos ( ) Bs. Utilidad Bruta Menos Apartados 10% Reserva Legal % Mutuo Auxilio y Monte Pio ( ) Utilidad Neta a Repartir - Dividendos Dividendos Ex - Socios (11.513) Utilidad a Repartir a Asociados al FACTOR A REPARTIR AÑO 2013 Utilidad a Repartir = x 100 = 6,1802% Ahorros Enterados Ahorros Bs ,57 Cuentas por Cobrar Unet (AA/AP) Bs ,54 Total Ahorros Enterados Bs ,03

32 CONSEJO DE ADMINISTRACION LLOYD HERBERT MORRIS MOLINA Presidente INGRID GIOVANNA GUILLEN Presidenta Suplente BLANCA MEJIA DE SANCHEZ Tesorera ROSA YNÉS RAMÍREZ USECHE Tesorera Suplente YADRINA MEILIN CHACON ESPITIA Secretaria CONSEJO DE VIGILANCIA ALFREDO RAMON MARTINEZ RAMIREZ Presidente ROSAURA GONZALEZ PARRA Presidenta Suplente JOCELYNE RAMIREZ ZAMBRANO Vice-Presidenta LISETTE FABIOLA VELASCO Vice-Presidenta Suplente MILDRED NATALIE GUERRERO Secretaria YORSAY GONZALEZ MENDEZ Secretaria Suplente PERSONAL CAJA DE AHORROS BELKIS MEDINA Gerente ALBA PINTO Analista de Préstamos GAUDYS GUERRERO Atención al Asociado GLENDY VILLAMIZAR Secretaria JESÚS ANTONIO MELO RODRIGUEZ Asesor Jurídico