John J. Doe, Fideicomisario

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1 HERITAGE LIVING TRUST ASSET ORGANIZER WORKBOOK

2 PROPÓSITO DE ESTE CUADERNO DE TAREAS El propósito de este cuaderno de tareas es ayudarle en la recopilación de la información relevante que se necesita para crear y financiar los documentos de su Fideicomiso en Vida. El paso más importante cuando se completa un Fideicomiso en Vida es colocar sus bienes en él. Esto es conocido como financiación del fideicomiso y generalmente lo único que incluye es cambiar el nombre de sus bienes al nombre del Fideicomiso. Los bienes que no son financiados en su Fideicomiso en Vida deberán pasar por la legalización testamentaria. Este proceso no sólo no es difícil de llevar a cabo, sino que es el paso más importante para completar su fideicomiso. Este cuaderno de tareas le ayudará a organizar los detalles relacionados con sus bienes de manera que el proceso de financiación pueda ser completado sin omisiones involuntarias. Al seguir los sencillos pasos que se indican en este cuaderno de tareas usted completará el proceso más importante, lo que le asegurará el resultado más efectivo de su Fideicomiso en Vida. LO QUE NECESITA HACER Hay esencialmente dos tipos de Fideicomisos en Vida, un Fideicomiso en Vida para una sola persona y un Fideicomiso en Vida para una pareja casada. Hemos diseñado este cuaderno de tareas para todos los tipos de Fideicomisos en Vida. Sin importar si está soltero o casado, llene la información según se aplique a su situación. El cuaderno de tareas está diseñado para explicarse por sí mismo. Es muy importante que llene este cuaderno de tareas completamente para garantizar los mejores resultados. La legibilidad, la precisión y la consistencia de la información son de la mayor importancia. Lo exhortamos a ponerle toda su atención a este cuaderno de tareas y a ser cuidadoso en revisar que su información sea precisa. La información inexacta o ilegible atrasará o aumentará las posibilidades de tener un Fideicomiso en Vida impropiamente financiado. Cuando se lleva a cabo la financiación de un fideicomiso, los detalles son importantes. QUÉ ES FINANCIAR MI FIDEICOMISO? Después de la decisión de preparar un Fideicomiso en Vida, lo más importante es la financiación o transferencia de sus bienes dentro del fideicomiso. El proceso incluye cambiar los títulos de propiedad de su nombre personal al nombre del fideicomiso. También debe cambiar la mayor parte de las designaciones de beneficiarios en los seguros de vida e IRA a nombre de su fideicomiso. El fideicomisario, en casi todos los casos, es usted actuando como el fideicomisario de su Fideicomiso en Vida. Por ejemplo: John J. Doe, Fideicomisario QUIÉN CONTROLA LOS BIENES DE MI FIDEICOMISO EN VIDA? El fideicomisario que nombre para su Fideicomiso en Vida controla los bienes de su fideicomiso. Lo más probable es que haya nombrado a su pareja o a sí mismo con el fin de tener el control total de sus bienes. Uno de las mejores características de un Fideicomiso en Vida revocable es que puede continuar comprando y vendiendo bienes en cualquier momento, justo como lo hacía antes de su Fideicomiso en Vida, o incluso disolver el fideicomiso si lo desea.

3 POR QUÉ ES TAN IMPORTANTE FINANCIAR MI FIDEICOMISO? Si ya ha firmado el documento de su Fideicomiso en Vida pero no ha cambiado los títulos y la designación de los beneficiarios de sus bienes, no ha creado más que un Testamento caro. Usted podría tener un excelente fideicomiso, pero mientras no transfiera sus bienes al mismo, este es inefectivo para proteger sus bienes de la legalización testamentaria. Si el objetivo de su Fideicomiso en Vida es evitar la legalización cuando muera o la intervención de la corte en caso de incapacidad, entonces debe financiarlo mientras viva y pueda hacerlo competentemente. QUÉ SUCEDE SI SE ME OLVIDA TRANSFERIR UN BIEN? Su Fideicomiso en Vida tiene un Testamento Complementario que sirve como una red de seguridad. Este Testamento Complementario capta cualquier bien olvidado y lo traslada a su fideicomiso, pero no sino hasta que el bien ha pasado por el proceso de legalización testamentaria. Una vez que el bien ha sido vertido en el fideicomiso luego de la legalización, puede ser distribuido entre los herederos de acuerdo con las instrucciones del Fideicomiso en Vida. QUIÉN ES RESPONSABLE DE FINANCIAR MI FIDEICOMISO EN VIDA? Usted es en última instancia y legalmente responsable de asegurarse de que sus bienes pertinentes sean transferidos a su fideicomiso. Sin embargo, cuenta con mucha ayuda a su disposición. Heritage Trust no es legalmente responsable por el proceso de financiación de sus bienes y es recomendable que consulte a sus otros consejeros de finanzas, como su asesor fiscal, en relación a las posibles consecuencias fiscales, particularmente en relación a los impuestos sobre los activos calificados como el IRA y 401k. También debería acudir a consultores financieros tales como su banco o agente de bolsa en relación a los bienes que tienen requisitos de vencimiento y penalidades por retiros anticipados o cancelación. QUÉ TAN DIFÍCIL ES EL PROCESO DE FINANCIACIÓN? No es difícil, pero sí le tomará cierto tiempo el completarlo. Debido a que los Fideicomisos en Vida son ahora tan ampliamente utilizados, no debería haber confusiones al transferir sus bienes. En el caso de algunos bienes, será requerido un breve documento de asignación. Otros tenedores de activos requerirán instrucciones por escrito de su parte. La mayoría de las transferencias pueden ser resueltas por teléfono o correo. Algunas instituciones querrán ver pruebas de que su Fideicomiso existe. Para cumplir con ello, hemos preparado un resumen del fideicomiso. Esta es una versión corta de su fideicomiso que corrobora la existencia del mismo. Explica los poderes dados al fideicomisario, e identifica a los fideicomisarios sucesivos, pero no revela información sobre sus bienes o sus beneficiarios y sus herencias. Aunque el proceso de financiación no es difícil de llevar a cabo, fácilmente puede hacerse a un lado o dejarse para después indefinidamente. Para prevenir esto, asegúrese de que la financiación de su Fideicomiso en Vida sea una prioridad y continúe hasta haberla terminado. Utilice este cuaderno de tareas para hacer un listado de sus bienes activos, sus valores y ubicaciones; luego comience con los bienes de mayor valor y continúe hacia abajo. Recuérdese a sí mismo por qué está haciendo esto y visualice la tranquilidad que tendrá cuando la financiación de su fideicomiso esté completa.

4 QUÉ BIENES DEBERÍA PONER EN MI FIDEICOMISO? La regla general es que todos sus bienes deben estar en el fideicomiso. Sin embargo, como le explicaremos más adelante, hay algunos bienes que quizá no quiera en el fideicomiso, o no podrá ponerlos en su Fideicomiso en Vida. Generalmente, los bienes que las personas deben incluir en su fideicomiso son su casa y cualquier otra propiedad inmueble, cuentas monetarias y de ahorro, acciones, bonos, inversiones, intereses de empresas y pagarés a su nombre. Usted también querrá cambiar las designaciones de la mayoría de beneficiarios a su fideicomiso de manera que esos bienes fluyan a su fideicomiso y sean incluidos en su planificación patrimonial. PONER PROPIEDADES INMUEBLES EN MI FIDEICOMISO CAUSARÁ INCONVENIENCIAS? En la mayoría de los casos, notará muy poca diferencia. Incluso podrá parecerle fácil transferir su casa y cualquier otra propiedad inmueble a su Fideicomiso en Vida y comprar nuevas propiedades a nombre del fideicomiso. Refinanciar puede no ser tan fácil. Ciertas instituciones de préstamo requieren que maneje sus negocios con su nombre personal y luego transfiera la propiedad al fideicomiso. Aunque esto puede ser molesto, es una pequeña inconveniencia que puede ser satisfecha considerando sus metas en la planificación de su patrimonio a largo plazo. Debido a que su Fideicomiso es revocable, transferir sus propiedades inmuebles a su fideicomiso no debería afectar su hipoteca de ninguna manera. Incluso si la hipoteca contiene una cláusula de pagar al momento de la venta o transferencia, re-titular la propiedad a nombre de su fideicomiso no causará la activación de dicha cláusula. Tampoco debería tener efecto en los impuestos sobre su propiedad ya que transferir al fideicomiso no es una venta y no ocasiona que su propiedad sea reevaluada para los impuestos de propiedad. Además, tener su casa en el fideicomiso no causará efecto en el hecho de que puede optar a la exoneración de impuestos de capital ganado cuando la venda. Sin embargo, en algunos estados podría afectar su exoneración de vivienda. Esto puede resolverse ejecutando una Escritura notariada de Renuncia a la Reclamación hacia su Fideicomiso en Vida pero sin registrarlo en la oficina de registro de su condado. Cuando usted muera puede ser presentado como prueba válida de que su casa fue transferida a su fideicomiso. DEBERÍA PONER MI SEGURO DE VIDA EN MI FIDEICOMISO? Eso depende del tamaño de sus bienes. Si es soltero y su bienes netos (bienes menos deudas), incluyendo los beneficios por muerte de su seguro de vida, es menor a $1 millón por conyugue (2011), o si está casado y sus bienes netos combinados son menores a $2 millones; su patrimonio no tendrá que pagar impuestos cuando muera. En este caso, su Fideicomiso en Vida deberá ser tanto el dueño como el beneficiario de su seguro de vida. Esto le dará, como fideicomisario, el máximo control sobre las pólizas y las ganancias de las pólizas y todos los beneficios del seguro de vida pueden ser distribuidos a sus herederos de acuerdo con sus deseos expresos en el fideicomiso. Si sus bienes son mayores que la exoneración del año de su muerte, sus bienes deberán pagar los impuestos estatales sobre el patrimonio según el monto de exoneración de ese año. En este caso, será mejor crear un Fideicomiso Irrevocable de Seguro de Vida (ILIT) por separado y hacer que el mismo posea sus pólizas de seguro de vida. Hay algunas restricciones para transferir las pólizas existentes de seguro de vida irrevocable a un fideicomiso. Si muere dentro de los 3 años inmediatamente posteriores a la transferencia, la transferencia será considerada inválida por el IRS y el seguro será incluido dentro de los bienes imponibles y podría haber un impuesto a las donaciones. Estas restricciones no aplican a las pólizas nuevas compradas por el fideicomisario del Fideicomiso de Seguro de Vida. Asegúrese de hablar acerca de esto con su asesor fiscal, su abogado o su planificador de bienes si considera que esto aplica a su caso.

5 DEBERÍA MI FIDEICOMISO EN VIDA POSEER MIS AUTOMÓVILES? A menos que el automóvil sea valioso e incremente substancialmente el valor de sus bienes, probablemente no lo querrá en su fideicomiso. La razón es que si es responsable de un accidente de auto, y los afectados ven que el mismo pertenece a un fideicomiso, podrían creer que usted tiene los bolsillos profundos y querrán demandarlo. Todos los estados permiten que se transfiera una cantidad nominal de bienes sin legalización testamentaria y algunos estados permiten la exoneración de la legalización testamentaria de los automóviles. Si el valor de su carro entra dentro de los límites de ese monto, probablemente no tendrá problemas en el momento de la legalización. Algunos estados permiten que se nombre un beneficiario para el automóvil, lo que evita la legalización testamentaria y funciona bien. También, si su vehículo es arrendado o está fuertemente financiado, déjelo afuera del fideicomiso. Nunca transfiera una deuda al Fideicomiso. QUÉ SUCEDE CON MI IRA Y OTROS PLANES DE IMPUESTOS DIFERIDOS? No puede cambiar la propiedad de las cuentas deducibles de impuestos a su Fideicomiso en Vida. Puede nombrar a su Fideicomiso en Vida como beneficiario, pero asegúrese de considerar todas sus opciones. Esto incluye a su cónyuge, si está casado; sus hijos, sus nietos, u otros individuos; un fideicomiso, una caridad, o una combinación de lo anterior. Los herederos que nombre como beneficiarios de estos planes tendrán un impacto significativo sobre la cantidad exonerada de impuesto que este dinero continuará obteniendo luego de que muera. Consulte a su asesor de impuestos para mayor información sobre este asunto. Si está casado, posiblemente su cónyuge es su mejor beneficiario pues si usted muere de primero (1) el dinero estaría fácilmente disponible para su cónyuge y (2) le da la opción de renovación al cónyuge, es decir, luego de que usted muera su cónyuge puede renovar sus cuentas exoneradas de impuesto a su propia IRA y nombrar un nuevo beneficiario, preferentemente alguien bastante menor, como un hijo y/o nieto. Cuando nombra a un beneficiario, usted pierde el control. Luego de que muera, el beneficiario puede hacer lo que desee con el dinero, incluyendo cobrar la cuenta o destruir lo que usted planificó con tanto cuidado a largo plazo para el crecimiento de cuentas exoneradas de impuestos. El dinero podría estar al alcance de acreedores, cónyuges y ex cónyuges. También está el riesgo de que la corte interfiera en caso de que usted tenga una incapacidad. Nombrar a un fideicomiso como beneficiario le dará máximo control de su dinero, pues las distribuciones no serán pagadas individualmente, sino a un fideicomiso que contiene deseos escritos e instrucciones sobre quién recibe este dinero, cómo y cuándo. HAY ALGUNOS ACTIVOS QUE NO DEBERÍA PONER EN MI FIDEICOMISO? Si vive en un inmueble que es propiedad no comunitaria y comparte un activo en conjunto con su cónyuge desde antes de 1976, transferir estos bienes a su Fideicomiso en Vida puede causar que el cónyuge sobreviviente pague más en impuestos sobre ganancias del capital que si decide vender el activo luego de su muerte. Si el activo es su residencia personal, esto no sería problema, a menos que la ganancia sea mayor a $500,00, en el caso de parejas casadas que están vivas. Pero podría causar problemas en otros activos como tierra de labranza, bienes inmuebles comerciales o acciones. Si esto pareciera aplicarse a su situación, revise con su asesor fiscal antes de cambiar el título de esos bienes a su Fideicomiso en Vida.

6 Otros bienes que probablemente no deberían ser transferidos a su Fideicomiso son las opciones para incentivos de acciones, sección 1244 acciones y corporaciones profesionales. Si no está seguro de transferir tal activo a su fideicomiso, consulte primero con su contador o asesor fiscal. QUÉ HAY DE LAS PROPIEDADES QUE NO TIENEN TÍTULO? La propiedad personal, como obras de arte, antigüedades, joyas y pieles, cámaras, equipo deportivo, libros, oro y plata, y otros artículos domésticos generalmente no tienen un título público formal. Su Fideicomiso en Vida contiene asignaciones para transferir propiedad personal a su Fideicomiso. QUÉ SUCEDE SI COMPRO NUEVOS BIENES LUEGO DE FINANCIAR MI FIDEICOMISO? Averigüe si puede pedir el título al comprarlo como fideicomisario de su Fideicomiso de Vida. Si no, transfiera el título a su Fideicomiso en Vida inmediatamente después de la compra. Si no está seguro de cómo hacer la transferencia, este cuaderno de tareas tiene instrucciones para la mayoría de bienes. QUÉ HAY DE FINANCIAR PROPIEDADES FUERA DEL ESTADO? Si tiene propiedad en otro estado, transferirlo a su Fideicomiso en Vida evitaría la tutela y/o legalización testamentaria en ese estado. Puede contactar a una compañía de títulos o un abogado de ese estado para que se haga cargo de realizar la transferencia. Ellos tendrán que preparar una nueva Escritura o una Escritura de Renuncia a la Reclamación colocando a su Fideicomiso en Vida como dueño de la propiedad. La escritura debe quedar registrada en el condado dónde existe la propiedad. CÓMO TRANSFERIR LOS BIENES A SU FIDEICOMISO Propiedad Inmueble: Si su propiedad está financiada con una hipoteca, usted necesitará re-escriturar la propiedad a nombre de su Fideicomiso en Vida. Esto se puede hacer por medio de una Escritura de Renuncia a la Reclamación que transfiere su capital al Fideicomiso en Vida y no afecta a la porción hipotecada que asegura el préstamo. Como mencionamos anteriormente, esto no activa la cláusula de pago al momento de la venta o transferencia ni provoca revisiones de los impuestos de propiedades. Ni siquiera es necesario notificar a su compañía hipotecaria, debido a que esto no le afecta. Si le hace sentir mejor consultar con su compañía hipotecaria, asegúrese de decirle que únicamente está transfiriendo su patrimonio a través de una Escritura de Renuncia a la Reclamación hacia un Fideicomiso en Vida, revocable. Ellos deben estar familiarizados con este proceso y no tendrán problemas al respecto. Las regulaciones federales existen para prevenir que un banco hipotecario active la cláusula de pago al momento de la venta o que imponga penalidades o reevaluaciones fiscales. Tenga en cuenta esto si la compañía mortuoria comienza a amenazar Si su propiedad está libre de hipotecas, gravámenes financieros o embargos, le recomendamos que hable con un abogado o compañía de títulos para obtener un nuevo contrato de transferencia, una nueva escritura de fideicomiso o una escritura de garantía (lo que requiera su estado) para colocar la propiedad en el Fideicomiso en Vida. El costo de este servicio debería ser nominal ($150 a $250). Necesitará hacer esto para cada propiedad que tenga, sin importar su ubicación. Heritage Living Trust incluirá dos Escrituras de Renuncia a la Reclamación sin costo adicional con la preparación de su Fideicomiso en Vida. Es su responsabilidad que la Escritura de Renuncia a la Reclamación sea notariada y archivada en el condado donde la propiedad está localizada. Heritage preparará Escrituras de Renuncia a la Reclamación adicionales, si fuere necesario, a un costo de $25 por Escritura. Si desea este servicio, deberá proveer la descripción legal de la propiedad para cada propiedad. La descripción legal de la propiedad se encuentra en la Escritura de la propiedad o en el Departamento de Registros del Condado en donde está localizada la propiedad. No entregue los documentos originales a Heritage, o a nadie nunca.

7 El último paso es registrar las nuevas escrituras en la oficina de registros del condado donde está localizada la propiedad. Una vez que esto se completa, sus propiedades están en su fideicomiso. Ya que usted es el fideicomisario (a menos que haya elegido de otra manera), puede sacar su propiedad del Fideicomiso cuando lo desee. Cualquier préstamo hipotecario requiere que la propiedad sea vendida o comprada a una persona privada, lo que hace necesario que saque su casa del fideicomiso si desea venderla o refinanciarla. El proceso es simple. Únicamente revierta el proceso anterior y escriture nuevamente la propiedad a su nombre privado. Nota: Los registros de algunos condados exigen formularios específicos adicionales. Estos formularios deberán obtenerse en la oficina de registros del condado, y se completarán de acuerdo a sus instrucciones. Heritage no provee ese requisito adicional. Vehículos (automóviles,rv, motocicletas): La mayoría de estados hacen provisiones para estas transferencias a fideicomisos a través del departamento de vehículos motorizados. Puede solicitar los formularios de su DVM. No siempre es necesario hacer la transferencia de un vehículo de motor si el vehículo tiene poco valor o si está fuertemente gravado. Si usted tiene un Bently 1929 o un nuevo Porsche Turbo libre de deuda sin dudar, póngalos en el fideicomiso. Todos los Otros Bienes Monetarios: Bancario Lleve su Fideicomiso de Vida debidamente firmado, atestiguado y notariado a su banco y dígale al oficial bancario que ha constituido un Fideicomiso y quiere cambiar sus cuentas de banco e inversiones bancarias a nombre del fideicomiso. El banquero estará familiarizado con este procedimiento. Él le proveerá de los formularios necesarios y probablemente pedirá una copia de su fideicomiso. Su Fideicomiso en Vida es una serie de documentos personal y privada. Nosotros no aconsejamos que le de al banco una copia completa de su Fideicomiso en Vida. Le proveeremos un Resumen del Fideicomiso en su carpeta de documentos específicamente para este propósito. Está firmado y notariado por usted y declara que usted ha constituido un Fideicomiso en Vida. Este resumen debería satisfacer los requisitos del banco de una copia del archivo confirmada con su identificación personal. Acciones Si es propietario de acciones probablemente posee certificados de valores reales emitidos a su nombre o está trabajando a través de una firma de corredores y tiene una cuenta de corretaje a su nombre. En el segundo caso no tiene en su mano los verdaderos certificados de acciones. Si posee los certificados de acciones necesitará contactar a la compañía que los emitió y notificarle que desea cambiar sus certificados a nombre de su Fideicomiso en Vida. Ellos le enviarán los certificados para completar el proceso, solicitarán de regreso el certificado anterior, y probablemente pedirán una firma de garantía bancaria en los formularios. Estas firmas de garantía (su firma certificada por una institución financiera aprobada) las puede obtener en su banco. Lleve el formulario sin firmar al banco y fírmelo, como se le instruirá, en frente del oficial bancario quien luego certificará la firma. Bonos El proceso de financiamiento de bonos a su Fideicomiso de Vida es muy parecido a transferir acciones. Contacte a la compañía, a los corredores o al banco que le emitió los bonos y complete sus formularios. Ellos lo aconsejarán sobre el procedimiento para cambiar el título de propiedad a nombre del Fideicomiso en Vida.

8 Intereses de Empresas Los intereses de empresas pueden consistir en acciones de propiedad de una corporación, intereses en una afiliación en una LLC, o propiedad de una compañía a su nombre como socio o propietario único. En cada caso deberá cambiar el modo de propiedad o participación a nombre del Fideicomiso en Vida. Esto incluiría la re-emisión de la acción de una corporación, cambio de afiliación en una LLC, o enmiendas en el acuerdo de participación. La propiedad exclusiva de intereses empresariales debería ser tratada como propiedad personal y listada en la sección listas de su Fideicomiso en Vida. Propiedad Personal La propiedad personal incluye todas las cosas que le pertenecen que no tienen un registro público de título. Hablamos de cosas como dinero en efectivo, monedas, metales preciosos, colecciones y coleccionables, antigüedades, joyas, amueblado, ropa, libros, y otros. Transferir dichos elementos a su Fideicomiso en Vida es muy fácil. Primero, su Fideicomiso en Vida contiene un documento que transfiere todos esos elementos en masse al fideicomiso. Segundo, su fideicomiso contiene una sección llamada Listas y esa sección es específicamente para que haga un listado de sus bienes. Es un inventario, por así decirlo, de todo lo que posee. Muestra y demuestra su intención legal de colocar los bienes listados al fideicomiso. La intención legal es importante y sugerimos que haga un listado de sus bienes en la sección de Listas. Su fideicomiso también contiene una sección llamada Transferencia de Propiedad Personal y Disposición de Efectos Personales. Esta sección debe ser usada para indicar el legado específico de artículos a personas específicas. Si desea específicamente que el reloj de bolsillo del abuelo vaya a Johnny y que las tazas de té de la abuela vayan a Janie, entonces deberá indicar esos legados en esta sección. Utilizar esta sección puede ayudar a evitar disputas familiares sobre qué le corresponde a quién. COMPLETAR EL CUADERNO DE TAREAS Completar este cuaderno de tareas simplificará tremendamente el proceso de financiación y hará que usted no se olvide de financiar todos sus activos. Al proveernos usted de esta información nos ayudará a respaldar su Fideicomiso en Vida, alertándonos sobre sus problemas de planes patrimoniales que son únicos en su caso y que pueden requerir atención. Cada cierto tiempo le daremos notificaciones y sugerencias que pueden afectar la integridad de su Fideicomiso en Vida y su plan patrimonial en general. También queremos poder notificarle si hay cambios en la ley que pueden afectar la integridad de su fideicomiso. Un Fideicomiso en Vida es la piedra angular de todos los planes patrimoniales. Usted está colocando un sólido fundamento para todos las demás estrategias de planes relacionados con su patrimonio que podría necesitar más adelante. Como mencionamos anteriormente, reúna todos los documentos relacionados con sus activos de modo que pueda anotar convenientemente la información en este cuaderno de tareas. Sea cuidadoso en sus apuntes y el resultado será una valiosa fotografía de su vida financiera y un fuerte respaldo que fortalecerá su plan de activos. Es una buena idea anotar los ingresos a lápiz inicialmente para que pueda hacer cambios conforme trabaja. No se entretenga en detalles pequeños. Sus cálculos financieros puede hacerlos aproximando a los $1,000 más cercanos. Para los valores de las propiedades puede hacer su mejor cálculo basado en comparaciones con el vecindario o en una evaluación reciente. Al llenar este cuaderno de tareas recuerde que no nos interesa el balance de su cuenta, una información bancaria detallada, los detalles de cuentas de tarjetas de crédito o información que considere extremadamente privada. Solamente queremos poder determinar la naturaleza de sus activos para poder asesorarlo en lo relacionado con mantener su Fideicomiso en Vida activo y viable, así como cualquier vulnerabilidad en la protección de los activos que pueda ser aparente en su situación. Si determinamos que hay algo que deba tratarse nos pondremos en contacto con usted.

9 Tenga en mente que un Fideicomiso en Vida es revocable y que como tal no protege a sus bienes de demandas u otros ataques legales. Ahora que ha completado su fideicomiso querrá investigar estrategias de protección de activos y un siguiente paso importante en la planificación general de su patrimonio. CONFIDENCIALIDAD Toda la información de este cuaderno de tareas relacionado con su Fideicomiso es extremadamente confidencial. Su información personal no se compartirá con nadie y no se venderá ni se compartirá la carpeta de clientes con nadie. Esta información la sabrá Heritage Living Trust y el profesional que tomó la información de solicitud de usted, y será valiosa para determinar las mejores decisiones que usted deba tomar en su planificación financiera. Usted podrá ser contactado de vez en cuando para discutir asuntos de planificación de bienes y anualmente para revisar su Fideicomiso.

10 DATOS PERSONALES ESPOSO Nombre: Nombre de los hijos: Apellido: No. de Seguro Social: Fecha de nacimiento: Dirección: _ Notas o Comentarios: Ciudad: Estado: Teléfono de Casa: Ciudadano USA: Sí No Número total de hijos: ESPOSA Nombre: Apellido: Nombre de los hijos: No. de Seguro Social: Fecha de Nacimiento: Fecha de Matrimonio: Ciudadano USA: Sí No Número total de hijos:

11 Favor adjuntar una copia de las descripciones legales de su propiedad* a esta página si desea que Heritage Living Trust prepare sus Escrituras de Renuncia a la Reclamación. *Las Descripciones Legales de Propiedad incluyen: Contratos de Compra-venta Garantía de Cancelación Renuncias a la Reclamación Documentos de Refinanciamiento No serán aceptadas las descripciones y facturas de impuestos escritas a mano No envié los documentos originales, por favor solamente copias. Las escrituras deben estar acompañadas de una copia firmada de la exención de responsabilidad que está en la siguiente página de este cuaderno de tareas Enviar descripciones legales de propiedad a: Heritage Living Trust P.O.Box Scotts Valley, CA

12 ADVERTENCIA El único propósito de este Cuaderno Organizador de Tareas de Activos es el de proveer información que puede ser usada para un análisis profesional de la naturaleza de sus activos en relación a la financiación de su Fideicomiso Revocable en Vida. A menos que usted financie sus activos de manera apropiada a su Fideicomiso en Vida, corre el riesgo de que sus activos impropiamente financiados entren a un proceso de legalización de testamento que le hará incurrir en sustanciales gastos legales y atrasos. La información de este cuaderno de tareas será usada como guía para notificarle de cambios en la ley que puedan afectar su Fideicomiso en Vida. Aunque el financiamiento real de sus activos a su Fideicomiso en Vida es enteramente su responsabilidad y no liga legalmente a Heritage Living Trust a ese proceso nosotros hacemos el esfuerzo de proveerle información y apoyo para ayudarle a mantener su Fideicomiso en Vida actualizado. Su Fideicomiso en Vida Heritage incluye ayuda y asesoría gratis, así como enmiendas gratis durante la vida de su fideicomiso si usted necesita hacerle cambios al mismo. Lo invitamos a que use estos servicios para asegurar la validez y efectividad de su fideicomiso. Por lo tanto, le pedimos que autorice a su asesor profesional de planificación patrimonial para que lo contacte cada cierto tiempo con la información actualizada que pueda afectar los documentos de su Fideicomiso en Vida. Usted podrá ser contactado anualmente para revisar la información de su Fideicomiso en Vida y hacerle cambios al mismo cuando esto sea necesario. Este servicio está incluido en su pago original y nunca se le cobrará por las revisiones. También recibirá por avisos que son importantes para el mantenimiento de su fideicomiso y su plan general de patrimonio. Su profesional de planificación patrimonial también podrá contactarle cada cierto tiempo para darle información que tenga relación con los mejores productos y soluciones que mejoren la protección de su fideicomiso y que hagan que sus años de retiro sean lo más seguro posible. Usted, por supuesto, nunca estará obligado ni se le requerirá que adquiera algún servicio o producto que él/ella sugiera. Por favor firme la autorización a continuación y siéntase en la libertad de contactarnos cada vez que tenga una pregunta Yo/Nosotros entiendo/entendemos que el profesional en planificación patrimonial que me/nos visitó y Heritage Living Trust NO es una firma legal y no puede proveernos a mi/nosotros de asesoría legal. Entiendo que ningún afiliado o representante de Heritage Living Trust está capacitado para actuar como mi/nuestro abogado con la intención de ejecutar, asistir o financiar mis/nuestros documentos del Fideicomiso en Vida. Yo/nosotros entendemos que yo/nosotros podemos ser contactados de vez en cuando para que se me/nos recuerde la importancia de completar el financiamiento de nuestro Fideicomiso en Vida y para obtener información sobre activos recién adquiridos con la intención de actualizar mi/nuestro Fideicomiso en Vida. Yo/nosotros entendemos que este es un servicio útil de recordatorio por parte de Heritage Living Trust y sus afiliados y que no son responsables legalmente por el financiamiento de mi/nuestros activos ingresados en mi/nuestro Fideicomiso en Vida. Yo entiendo que la información que he/hemos ingresado en este cuaderno de tareas es verdadera y completa hasta donde lo puedo/podemos saber y que es completamente confidencial. Yo/nosotros entendemos que Heritage Living Trust no está legalmente ligado al proceso de financiamiento de mis activos y que recomienda que se consulte con otros asesores financieros tales como mi CPA, en relación a las posibles consecuencias tributarias particularmente las relacionadas con activos calificados para impuestos como los IRA, 401k, y que también debo consultar con consultores financieros como mi banco o mi corredor sobre activos que tengan requisitos de vencimiento y penalidades por retiro anticipado o cancelación. Firma del Cliente: Fecha: Nombre Impreso:

13 ACCIONES Heritage Trust no es legalmente responsable por el proceso de financiación de sus activos por lo que se recomienda que consulte con sus otros asesores financieros tales como su asesor de impuestos en relación con las consecuencias particulares de ciertos impuestos sobre activos tales como los IRA, y los 401k. Usted también deberá consultar con su banco y su agente de bolsa sobre activos que tienen requisitos de vencimiento y penalidades por retiros anticipados o cancelación. Nombre de la Firma de Corretaje: Dirección de la Firma: Ciudad, Estado, Código Postal de la Firma: 1. Nombre en el Certificado de la Acción: 2. Nombre en el Certificado de la Acción: 3. Nombre en el Certificado de la Acción: 4. Nombre en el Certificado de la Acción: 5. Nombre en el Certificado de la Acción: _ 6. Nombre en el Certificado de la Acción: 7. Nombre en el Certificado de la Acción: 8. Nombre en el Certificado de la Acción: 9. Nombre en el Certificado de la Acción: 10. Nombre en el Certificado de la Acción: COMENTARIOS

14 Anualidades Heritage Trust no es legalmente responsable por el proceso de financiación de sus activos por lo que se recomienda que consulte con sus otros asesores financieros tales como su asesor de impuestos en relación con las consecuencias particulares de ciertos impuestos sobre activos tales como los IRA, y los 401k. Usted también deberá consultar con su banco y su agente de bolsa sobre activos que tienen requisitos de vencimiento y penalidades por retiros anticipados o cancelación. El nombre de la Compañía: Dirección de la Compañía: La ciudad, el Estado, el Zíper de la Compañía : Nombre de la Cantidad Anualidad del Número Política de Beneficiario De Annuitant El nombre de la Compañía: Dirección de la Compañía: La ciudad, el Estado, el Zíper de la Compañía : Nombre de la Cantidad Anualidad del Número Política de Beneficiario De Annuitant

15 JUBILACION DA CUENTA Heritage Trust no es legalmente responsable por el proceso de financiación de sus activos por se recomienda que consulte con sus otros asesores financieros tales como su asesor de impuestos en relación con las consecuencias particulares de ciertos impuestos sobre activos tales como los IRA, y los 401k. Usted también deberá consultar con su banco y su agente de bolsa sobre activos que tienen requisitos de vencimiento y penalidades por retiros anticipados o cancelación. Cuenta de la jubilación con quien Dirección de la Empresa: Dirección de la Firma: Ciudad, Estado, Código Postal de la Firma: El tipo de Cuenta (IRA, Keogh, 401k): Denomine a cuenta Beneficiario de Número de cuenta Cuenta de la jubilación con quien Dirección de la Empresa: Dirección de la Firma: Ciudad, Estado, Código Postal de la Firma: El tipo de Cuenta (IRA, Keogh, 401k): Denomine a cuenta Beneficiario de Número de cuenta

16 OTRAS INVERSIONES Heritage Trust no es legalmente responsable por el proceso de financiación de sus activos por se recomienda que consulte con sus otros asesores financieros tales como su asesor de impuestos en relación con las consecuencias particulares de ciertos impuestos sobre activos tales como los IRA, y los 401k. Usted también deberá consultar con su banco y su agente de bolsa sobre activos que tienen requisitos de vencimiento y penalidades por retiros anticipados o cancelación. Nombre de la Firma de Corretaje: Dirección de la Firma: Ciudad, Estado, Código Postal de la Firma: Denomine a cuenta Beneficiario de Número de cuenta Nombre de la Firma de Corretaje: Dirección de la Firma: Ciudad, Estado, Código Postal de la Firma: Denomine a cuenta Beneficiario de Número de cuenta

17 Seguros de vida Heritage Trust no es legalmente responsable por el proceso de financiación de sus activos por lo que se recomienda que consulte con sus otros asesores financieros tales como su asesor de impuestos en relación con las consecuencias particulares de ciertos impuestos sobre activos tales como los IRA, y los 401k. Usted también deberá consultar con su banco y su agente de bolsa sobre activos que tienen requisitos de vencimiento y penalidades por retiros anticipados o cancelación. El nombre de la Compañía: Dirección de la Compañía: La ciudad, el Estado, el Zíper de la Compañía : El Nombre del Valor nominal del Número de la política de Beneficiario Asegurado El nombre de la Compañía: Dirección de la Compañía: La ciudad, el Estado, el Zíper de la Compañía : El Nombre del Valor nominal del Número de la política de Beneficiario Asegurado

18 BANCO, GUARDANDO & el PRESTAMO O CUENTAS de UNION DE CREDITO Heritage Trust no es legalmente responsable por el proceso de financiación de sus activos por lo que se recomienda que consulte con sus otros asesores financieros tales como su asesor de impuestos en relación con las consecuencias particulares de ciertos impuestos sobre activos tales como los IRA, y los 401k. Usted también deberá consultar con su banco y su agente de bolsa sobre activos que tienen requisitos de vencimiento y penalidades por retiros anticipados o cancelación. El nombre del Banco: Dirección del Banco: Ciudad, el Estado, el Cierre de la Compañía: El Número de cuenta: Denomine a cuenta: El tipo de Cuenta: El nombre del Banco: Dirección del Banco: Ciudad, el Estado, el Cierre de la Compañía: El Número de cuenta: Denomine a cuenta: El tipo de Cuenta: El nombre del Banco: Dirección del Banco: Ciudad, el Estado, el Cierre de la Compañía: El Número de cuenta: Denomine a cuenta: El tipo de Cuenta:

19 Lista del Organizador de Activos Heritage Todas las descripciones legales de propiedad están incluidas Todas las cuentas con sus respectivas direcciones y números de cuenta están completas Toda la información ha sido revisada con mi agente independiente para verificar su exactitud Toda la información ha sido revisada por mi asesor de impuestos y consultores financieros como mi banco o mi agente de bolsa sobre activos que tienen requisitos de vencimiento y penalidades por retiros anticipados o por cancelación antes de hacer el fideicomiso. Para asistencia con otros temas de importancia relacionados con Planificación Patrimonial contacte a: Heritage National Headquarters P.O. Box Scotts Valley, CA Protección de mis activos contra posibles demandas legales, comisos o embargos. 2. Información sobre cómo funciona Medicaid y como estructurar mi patrimonio para que el pago deducible de los seguros médicos de Medicad no agote mis activos en caso de que tenga que utilizar Medicaid. 3. Cómo estructurar mis inversiones o negocios de la mejor forma posible para reducir el efecto de los impuestos sobre la renta y el patrimonio.

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