SEBRA Capital. SEBRA Corredores: Solución para Distribución de Fondos Mutuos por

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1 SEBRA Capital SEBRA Corredores: Solución para Distribución de Fondos Mutuos por parte de los Corredores de Bolsa

2 Índice 1. Integración FFMM con la AGF. 2. Captación de FM en Corredora de Bolsa (CB). 3. Distribución FM y Flujo de capitales. Infórmese de las características esenciales de la inversión en este fondo mutuo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato de suscripción de cuotas. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por este fondo, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. 2

3 Transferencia de información. Corredores de Bolsa Diagrama Conceptual - Conexión Sistémica Este diagrama muestra la integración existente entre ambos sistemas soportado actualmente por el servicio SIGA-FM. Obsérvese que la generación de los certificados tributarios es realizada a través del sistema AGF. Registro solicitud de Aportes / Rescates / Reinversiones Administradoras Generales de Fondos Sebra-CB Fondos Mutuos BCS In Real Time (SQL-Server) Valores de Cuotas Cargos y Abonos (Tesorería) SIGA-FM Fondos Mutuos BCS Cuentas Corrientes Custodia Tesorería Contabilidad Certificados 3

4 Clientes/ Aportantes Aportantes Altos Patrimonios Aportes Rescates Reinversiones Consultas Creación de clientes Corredora de Bolsa CRM BCS Clientes Ejecutivos Solución FFMM Aportes Rescates Consultas de Saldo Perfiles Abonos Cuenta Gestión Validación e Integración de Personas Liquidación de Aportes por Caja Liquidación Operaciones de M/E Interfaz Motor de Pagos SEBRA BCS Pago de Bancos Rescates WS BANCO Botones de Pago CIF Cajas -> Banco Corredora Mesas de Dinero Contra Partes Transacciones y Posiciones FFMM On Line Aportes Rescates Reinversiones Traspasos Transferencias Creación de clientes APV BATCH Carga Valores Cuotas SEBRA-FFMM (SIGA-AGF) BCS IN REAL TIME Reglas de Negocio Posiciones Cálculo Cuota Administradora General de Fondos AGF Partícipes. Aportes y Rescates Transacciones. Ingresos Egresos Tesorería Posición Posiciones Iniciales 4

5 Modelo Sistémico SebraCapital A continuación de contextualiza el sistema SEBRA FFMM, dentro de la plataforma global de la Bolsa de Comercio de Santiago(Sebra Capital): SEBRA Fondos Mutuos Estructura funcional SIGA CRM-Plataforma Comercial Soporte a Cartolas Información Canalización de Internet para Ejecutivos Consultas Mercado Bolsa órdenes clientes Comerciales Reportes de Comercio Participes Administración Mesa SEBRA Corredores Fondos Mutuos Solución global plataforma SEBRA SQA Plataforma de Servicios Órdenes Custodia Tesorería Valorización de Instrumentos nacional / internacional Sebra Middle -Office Control Límites Mesa Spot Mesa Forward Mesa IRF SEBRA FFMM AGF SIGA- Inteligencia de Negocio Seguridad APV Custodia Tributarios Convenios Cálculo de Cuotas Contabilidad Interfaces; Bolsas, SVS, SII, DCV, Risk América, Motor de Pagos. Centralizaciones contables; Facturación, Valorización, IFRS. Factura Electrónica Contabilidad 5

6 Modalidad de Operación El Sistema de Gestión para corredores de Bolsa de Valores, permite a los Partícipes (clientes creados en SIGA-CRM), realizar movimientos activados en SIGA-CRM o desde Sebra-CB, que a través de aportes y rescates de fondos mutuos actualizan la cuenta corriente mercantil tanto en pesos, dólares o euros. Modelo A: Intermediación sin Custodia en otras AGF: Modalidad 1 1 abierta : la corredora entrega el RUT de cada cliente a la AGF, quedando el cliente directamente como cliente de la AGF. Modelo B: Intermediación con Custodia en otras AGF: Modalidad Jumbo o Ómnibus : la corredora hace un sólo Aporte global por todos los clientes, teniendo que llevar internamente el desglose de esa inversión. 6

7 Flujo Aportes FFMM Contra: Cargo Flujo de Caja y Cuenta Inversiones Aportes FFMM Ingreso Aporte FM Selección FFMM Fondo Monto Cierre de Captación Pago a AGF por Suma de Aportes al Fondo Valores Cuotas Certificación FFMM Cargo Cuenta Inversiones Contabilizacione s Sólo Canal Agente Abonos Ingreso medios de Pago Efectivo Deposito Transferencias Cheque Certificación Abono Abono Cuenta Inversiones Depósitos Bancos Corredora 7

8 Flujo Rescates FFMM Medio de pago: Abono Cuenta Inversiones Ingreso Rescate FM Certificación FFMM Abono Cuenta Inversiones con Valuta Selección FFMM Montos Cuotas Fondo Valores Cuotas Valuta del Fondo Contabilizaciones Rescate FFMM Sólo Canal Agente Cierre de Captación Liquidación FM Recibo de AGF por Suma de Rescates al Fondo Ingreso medios de Pago V. Vista Transfer. Cheque Tesorería Liquidación Generación de Cargo Certificación Cargo 8

9 Canales de captación de FFMM Los canales de captación están emplazados en el sistema Sebra Capital tanto para los Ejecutivos a través de CRM-Agente como para los Clientes con CRM/ I-Cliente. Se deben definir horarios de ingreso de aportes y rescates, luego delo cual quedaran Negociados,ynosepodránanularporCRM. Los canales de captación están controlados desde CRM y desde Sebra-CB. Siendo Sebra-CB el sistema de back-office que gobiernan los FFMM. Sebra-CB: Es mandatorio si se cierra un FFMM específico en Sebra-CB para Aportes/Rescates antes de horario Aportes/Rescates de CRM, el FFMM quedará cerrado también en CRM. Sebra-CB : Se pueden ingresar Operaciones y realizar cargas masivas, incluso post horario de cierre de CRM para curse en el día, mientras no esté cerrado el FFMM en Sebra-CB. El cierre para aportes/rescates de FFMM realizado, significará que no se podrá registrar para curse en el día aportes/rescates sino que para el día siguiente. 9

10 Intranet Agente SIGA-CRM Ingreso de Operaciones, habilitación de Opciones según Corredor Consulta de Operaciones, Consulta de Operaciones, Anulación hasta cierre de Horario de Captación 10

11 Intranet Agente SIGA-CRM Ayuda y Auto atención Ingreso de Operaciones, habilitación de Opciones según Corredor Consulta de Operaciones, Anulación hasta cierre de Horario de Captación 11

12 Videos Tutoriales I-Cliente Con Videos de auto atención. Adelantar y retroceder 12

13 Ayúdame, en el sistema. CRM Con Ayuda. 13

14 Información del Instrumento. Al seleccionar el Fondo, traerá la página con la carátula del fondo con distintas pestañas de información que puede haber sido incorporada por el Corredor. Además de la información se incorpora el botón Aportar, con lo que el Cliente se podrá dirigir inmediatamente a la ventana de Aportes de Fondos Mutuos para poder realizar la inversión. 14

15 ICliente Ingreso de Aportes 15

16 ICliente Ingreso de Aportes Buscador de Fondos, los filtros son parametrizables 16

17 ICliente Ingreso de Rescates 17

18 ICliente Ingreso de Rescates Buscador de Fondos, los filtros son parametrizables 18

19 Consulta Operaciones de FFMM Existe una consulta general de Órdenes de Fondos Mutuos donde se puede revisar la orden y anular dependiendo de su estado. 19

20 Consulta de Custodia en CRM 20

21 Resumen de Inversiones -CRM 21

22 Cartola o Extracto -CRM 22

23 Cartola o Extracto -CRM 23

24 SIGA Agente -Aporte Manual 24

25 SIGA Agente -Rescate Manual 25

26 SIGA Agente Reinversión Manual 26

27 SIGA Agente -Overnight 27

28 Parametría de FFMM 1. Parámetros Corredor en Sebra-CB 2. Parámetros Corredor en CRM. 28

29 Parámetros Corredor Sebra-CB Define la fecha de certificación del movimiento a partir de la fecha de curse. La fecha de curse es de envío a la AGF y depende del horario de Negociación. Conceptos para los Movimientos de contrapartida a la AGF: a) Abono certificado por la suma de aportes de Clientes, más un Cargo equivalente para pagar en estado solicitado. b) Cargo Certificado por la suma Rescates de Clientes, más un Abono equivalente para recibir en estado solicitado. 29

30 Parámetros Corredor en CRM 30

31 Configuración de FFMM en CRM También puede agregar información para cada FFMM de dos maneras: Nueva Carátula de Fondos Mutuos: nueva ayuda la cual permite agregar toda la información comercial del Fondo. Para editar la Carátula Resumida del Fondo Mutuo se ingresa al menú Mercado, submenú Fondo Mutuo, opción Mantenedor Información Fondo. Con esto se presenta el Mantenedor, en el que al igual que cuando se revisa una carátula, se debe hacer una búsqueda por filtros del fondo a editar. Luego de esto se hace clicken Buscador de Fondos (1). (1) 31

32 Configuración de FFMM en CRM Luego de seleccionado un fondo, se presenta la siguiente pantalla, donde en cada pestaña se puede agregar información respectiva al fondo, la que luego de ingresada se debe guardar para que se hagan efectivos los cambios. 32

33 Configuración de FFMM en CRM Por último existen las Notas a los instrumentos de Fondos Mutuos, que permite ser visto cada vez que se quiere operar en FFMM como se muestra en el cuadro (2). (2) 33

34 Configuración de FFMM en CRM (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1. Mercado: Se selecciona el mercado del instrumento, en este caso, Fondos Mutuos. 2. Nemo: Aquí debe seleccionar el Nemode uno de los fondos comercializados por el Corredor. 3. Título: Se le debe dar un nombre corto al documento que será anexado. Es el nombre que se desplegará en la casilla de instrumentos. 4. Detalle: Se incorpora una descripción que complemente al título del documento. 5. Archivo Asociado: Haciendo clicken Examinar se realiza la búsqueda del archivo que será incorporado a la nota del instrumento. 6. Vigencia: Se debe incorporar un periodo por el cual la nota del instrumento estará disponible. 7. Ámbito: Se debe seleccionar si esta nota del instrumento será Público o Privada. 8. Relevancia: La relevancia de la nota puede ser Normal o Alta. 34

35 Mantenedores y Parametría Configuración: Mantenedor de Emisores. Mantenedor de Instrumentos. Mantenedor de Comisión de Salida. Mantenedor de Portafolios. Mantenedor de Familias. Registro de Operaciones: Aportes, Rescates por montos, cuotas y total. Transferencias de Fondos (Traspasos). Ingreso / Retiro de Fondos mutuos (Custodia). Reinversiones Ingreso / Retiro de Garantías mutuos (bloqueo). Reprocesamiento Anulación de Movimientos. Desmarcar Movimientos (Los deja en estado Ingresados). Modificación de Cartera (Cambio de precios de compra). 35

36 Modulo FFMM -SebraCB Mantenedor Comisión de rescate Portafolio Fondos Mutuos Aporte / Rescate Capital Rescate Total de Capital Transferencia de fondos Ingreso/Retiro de fondos. Reinversiones Anulación Aportes y Rescates Anulación transferencia de fondos Impresión batch fondos mutuos Money Market. Ingreso/retiro Garantía FM 36

37 Modulo FFMM -SebraCB Certificación Aportes y Rescates Cierre mesa fondos mutuos Apertura/cierre fondos mutuos Carga valores cuota de FM Cartera Fondos Mutuos Custodia Fondos Mutuos Custodia por Instrumento Movimientos diferidos (USD, EUR) Informe Fondos Mutuos Reinversiones Masivas Carga Masiva Aportes, Rescates y Custodia. Tesorería y cuadratura de flujo de capitales. Contabilización. 37

38 Mantenedor de Emisores Permite definir los emisores definidos para operar y la hora de cierre programada para portes y rescates. Los instrumentos para activarse deben asociarse a un emisor previamente definido en este mantenedor. El sistema tiene un proceso un proceso de cierre para aportes que se dispara a partir de esta información. 38

39 Mantenedor de Instrumentos Parte con la definición de los instrumentos en el sistema, los instrumentos tienen características que deben configurarse a través de este mantenedor Emisor Código fondo CódigoSVS:Run Estado TipodeFondo(inversión ymoneda) Certificable batch (internacional) Razón Social SeriedelFondo: Valor cuota: Decimalesnúmerodecuotas Máx.6 Decimales valores Cuotas: Máx. 6 Monto mínimo de inversión: Por cada movimiento Días de retención rescate Instrumento asociado: Ej: USLVDEPINT Tipo de cambio (diferidos): Afecto a cobro Comisión: Excluir reinversiones: Afecto a descuento 57 bis,apv, 18 Ter, 18 Cuater, Money Market Inversiones calificado Nacional Tipo de cartera: Fondo mutuos, aportes voluntarios, depósitos convenidos, cotización voluntaria. Tipo de Inversión: Fondo Mutuo o Fondo Inversión 39

40 Mantenedor de Instrumentos El sistema tiene la posibilidad de Familias de Fondos para ser utilizadas en el registro de operaciones de FFMM válidas para Reinversiones según Instrumento. 40

41 Mantenedor de Instrumentos Permite definir como Cliente (Rut y Cuenta) de la Administradora General de Fondos (AGF) que aunará la suma de aportes que constituye el Monto a transferir a la entidad, y lasumadelosrescatesqueconstituyeelmontoarecibirdelaentidad.elsistemaapartir de esta información y de la forma de pago y recibo generará vía un proceso una carta de pagoyderecepcióndeestosflujosdecapital. 41

42 Mantenedor Comisión de Salida Elsistematienelaposibilidaddeinformarelmontodecomisión desalidaalingresodelosrescates,perono está integrado en SIGA-CRM, esta Advertencia por cobro de comisiones para habilitarlo sólo hay que ingresar a través del modulo Fondo mutuo opción Mantenedores y el uso del mantenedor de comisiones por rescates como muestran las figuras. 42

43 Mantenedor de Familias El sistema tiene la posibilidad de crear Familias de Fondos para ser utilizadas en el registro de operaciones de FFMM válidas para Reinversiones. 43

44 Portafolios de FFMM Permite definir un portafolio de instrumentos, que cuando se haga la inversión generará aportes en función de cada instrumento y su ponderación. Similarmente para los rescates. Su principal objetivo es hacer un aporte o un rescate por monto a un portafolio sugerido, considerando que el portafolio es una agrupación ponderada porcentualmente de la inversión. Ejemplo: 44

45 Ingreso Aportes/Rescates FFMM ElingresodeAportesessóloporMonto,cargocontra cuenta corriente mercantil Se certifican separadamente en el día o al día siguiente según parametría general, tanto para aportes como para rescate de la Corredora. El ingreso de Rescates es por Monto o Cuotas; contra abono cuenta corriente mercantil. El Monto a recibir no está asegurado pues depende del valor cuota que se recibe en el caso de los FFMM Nacionales al día siguiente. El monto se disponibiliza según definición del Fondos en +T días hábiles. 45

46 Aporte Manual en SEBRA CB 46

47 Certificación Aporte 47

48 Rescate Manual en Sebra-CB 48

49 Certificación Rescate Al realizar la certificación de movimientos, se puede ver que la custodia del fondo rebaja el rescate: 49

50 Reinversiones 50

51 Cartera y Custodia 51

52 Procesamiento Masivo Cargas de Aportes y Rescates. Certificación de Aportes y Rescates. Cargas de Reinversiones Contabilización. Liquidación AGF. Informe de Operaciones 52

53 Cargas Masivas FFMM En el sistema Sebra CB, existe la opción para realizar cargas masivamente: Aportes CLP, USD y EUR Movimiento de Custodia y de Dinero Rescates CLP, USD y EUR Movimiento de Custodia y de Dinero Dividendos CLP, USD y EUR Solo movimiento de Custodia. 53

54 Certificación Aportes y Rescates Estas opciones pueden ser requeridas en la medida de que se tenga que reprocesar FFMM de forma masiva. 54

55 Ejemplo Archivo de Carga: Reinversiones Masivas Reinversiones Cargadas: 55

56 Contabilización FFMM Además la contabilización también se puede hacer a través del modulo de centralizaciones contables, opción procesos, sub-opción Generación por contabilización por AGF DEFINICIÓN DE VOUCHER: CUENTA TERCEROS VOUCHER ITEM DESCRIPCION CONCEPTO DEB/HAB CTA. CONTABLE RECL TAMNA RESCATE FM, A CAJA Monto Neto D TAMNB RESCATE FM, CTAS Monto Neto x PAGAR H APCL TBMNA APORTE FM, REBAJA Monto Neto CAJA H TBMNB APORTE FM, REBAJA Monto Neto CTAS x PAGAR D DEFINICIÓN DE VOUCHER: CUENTA PROPIA VOUCHER ITEM DESCRIPCION CONCEPTO DEB/HAB CTA. CONTABLE RECP TCMNA RESCATE FM, CTA PROPIA Monto Neto H TCMNB RESCATE FM, CTA PROPIA Monto Neto D TCUTA UTILIDAD FM, CTA PROPIA Utilidad H TCUTB UTILIDAD FM, CTA PROPIA Utilidad D TCPEA PERDIDA FM, CTA PROPIA Pérdida H TCPEB PERDIDA FM, CTA PROPIA Pérdida D APCP TDMNA APORTE FM, CTA PROPIA Monto Neto D TDMNB APORTE FM, CTA PROPIA Monto Neto H

57 Liquidación a AGF Proceso de generación de Cargos y Abonos por pago AGF: Para realizar el proceso de cuadratura se debe haber realizado la asociación de los fondos a una AGF que se hace sobre el mantenedor de instrumentos antes mencionado. Este proceso de cuadratura se realizada a través de la siguiente opción: Tesorería->Liquidaciones->Generación Cargos y Abonos FM, Los parámetros que utiliza corresponde al RUT y Cuenta del AGF asociado al instrumento que asume de los tipos de movimientos (Aporte y Rescate ), Estado (Certificado o Solicitado este estado corresponde a los movimientos pendientes), Fecha de movimiento (corresponde a la fecha en que se registra la solicitud de aporte o rescate) y Fecha de pago (corresponde a la fecha de liquidación), con estos parámetros y presionando el botón Proceso. 57

58 Liquidación a AGF Este Botón Proceso genera un proceso interno en donde, si el movimiento corresponde a un Aporte se generará. un Abono certificado y Cargo a pagar, si el movimiento es Rescate se generará un Cargo Certificado y Abono a recibir. Una vez terminado el proceso se podrá ver el informe de cuadratura y carta de pago presionando el botón. El Sistema permite emitir luego del procesamiento la Carta de Recibo, a través del botón. 58

59 Liquidación a AGF 59

60 Liquidación a AGF 60

61 Informe de Operaciones 61

62 Funcionalidad Opcional Money Market Procesamiento de Inversión Masiva vía aportes automáticos a Money Market por Liquidez de Caja y Rescate masivo programado como Overnight o bien por necesidad de Caja Dos opciones posibles: Manual o Overnight que permite registrar el rescate para el día hábil siguiente y aporte para el día vigente como un ingreso. Automático (vía dos mecanismos) Mecanismo con necesidad de caja: permite generar aportes automáticos para el día vigente a un fondo de liquidez (moneymarket) según saldo disponible, y un rescate para el día hábil siguiente si y sólo sí existe necesidad de caja. Mecanismo diario: permite generar diariamente un rescate para el día hábil siguiente y un aporte para el día vigente a un fondo de liquidez contra el saldo disponible de caja. 62

63 Money Market-Opcional Procesos Masivos/Automáticos Configuración Descripción Ejemplos Overnight Manual 63

64 Parámetros Globales Mantenedor para configuración procesos automáticos Fondo utilizado para aportes y rescates automáticos Horario procesos automáticos Cierre de negociación FM SIGA CRM 64

65 Parámetros Ficha Cuenta Se deben configurar en Ficha Cuenta los siguientes indicadores: 65

66 Proceso: aportes automáticos Hora configurada Filtro por cuenta (Contrato Adm. Liquidez = SI) & (Money Market Automático = SI) Cálculo del monto a aportar Monto disponible para Aporte FM MM > Monto Mínimo Monto = Saldo Disponible Saldo a liquidar (hoy) Generación de Aporte Certificado a fondo seleccionado: Saldos de caja Consulta aportes y rescates Cartola Historial de Movimiento Custodia Balance Generación del archivo a cargar en AGF 66

67 Proceso: rescates automáticos Hora configurada Filtro por cuenta (Contrato Adm. Liquidez = SI & Money Market Automático = SI) Cálculo del monto a rescatar Si Monto Rescate < 0 se realiza rescate Monto Rescate = Saldo Disponible -Abonos por liquidar (hoy) Total invertido Money Market Monto necesario para cubrir caja Generación rescate por certificar Certificación masiva según tipo de rescate Generación del archivo a cargar en AGF 67

68 Consideraciones Antes de que se gatillen los procesos se debe hacer cierre de mesa para fondos mutuos Durante la ejecución de los procesos no será posible ingresar retiros bancarios 68

69 Ejemplo: Aporte Automático Abono certificado = 60 MM Compra Pacto ingresada = 18 MM Aporte FM no certificado = 1 MM Monto= 60MM 19MM = 41MM Genera un aporte certificado por un monto 41 MM 69

70 Ejemplo: Aporte Automático 70

71 Ejemplo: Rescate Automático T: Situación inicial T: Factura Compra RV por

72 Ejemplo: Rescate Automático T+2: Generación rescate automático por saldo a cubrir T+2: Situación final 72

73 Procesamiento Masivo -CRM Overnight: Solicitud (Aporte + Rescate) Aporte Rescate Fecha de ingreso HOY HOY Fecha de Certificación HOY MAÑANA 73

74 SEBRA Capital SEBRA Corredores: Solución para Distribución de Fondos Mutuos