Clave de Cotización: CREALCB Fideicomiso: 3670 Periodo: Noviembre 2018 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO

Transcripción

1 Anexo T Información general de la emisión...2 Activos del Fideicomiso...3 Pasivos del Fideicomiso...4 Capital del Fideicomiso...5 Ingresos del Fideicomiso...6 Cargos y Pagos del Fideicomiso...7 Situación de la cartera de activos fideicomitidos...8 Otra información relevante...1 Información adicional, en su caso de 11

2 Información general de la emisión Razón Social Emisor Clave de cotización BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO CREALCB Número de contrato de fideicomiso 367 Serie (s) 18 Denominación de la emisión (moneda en la que fueron emitidos los títulos fiduciarios) Pesos Año que se reporta 218 Mes que se reporta Garante (s) y/o Aval (es) Denominación del Garante (s) y/o Aval (es) Tipo de Garantía Administrador Maestro Denominación del Administrador Maestro Administrador u Operador Representante Común Sobrecolateral (Activos menos Pasivos, del Fideicomiso en el mes que se reporta) Grado de redondeo utilizado Noviembre No NO APLICA NO APLICA Si FINACITY CORPORATION CREDITO REAL SAB DE CV SOFOM ENR MONEX CASA DE BOLSA SA DE CV Si MILES Carta de Responsabilidad, PDF 2 de 11

3 Activos del Fideicomiso 6) Saldo insoluto de los activos vigentes al final del periodo 7) Saldo insoluto de los activos vencidos al final del periodo. 8) Efectivo en el fideicomiso al final del periodo (incluir cuentas de reservas y fondos, en su caso 911,895 36,657 45,647 9) Otros activos en poder del fideicomiso 11,25 3 de 11

4 Pasivos del Fideicomiso 1) Saldo insoluto de la emisión al final del periodo 615, Serie [Eje] 18 Detalle de saldo insoluto de la emisión al final del periodo 615, 11) Adeudos por concepto de gastos del fideicomiso 12) Adeudos por ejercicio de la garantía financiera, en su caso 13) Total de amortización de principal adeudada a los tenedores de títulos fiduciarios 14) Total de intereses adeudados a los tenedores de títulos fiduciarios 5,162 15) Otros adeudos 11,25 4 de 11

5 Capital del Fideicomiso 16) Monto de sobrecolateral al final del periodo 374,37 17) Sobrecolateralización (expresado en porcentaje) de 11

6 Ingresos del Fideicomiso 18) En su caso, tipo de cambio utilizado para determinar el valor de la cartera de activos denominada en moneda distinta al peso (a pesos de la denominación de la emisora en la última fecha del periodo de cobranza) 1 19) Amortización programada cobrada 8,293 2) Pagos de principal no programados 21) Ingresos por concepto de liquidaciones y adjudicaciones (derivadas de activos vencidos) 22) Intereses ordinarios cobrados 21,843 23) Intereses moratorios cobrados 24) Ingresos por seguros cobrados 25) Instrumentos de cobertura cobrados 26) Comisiones cobradas 27) Ejercicio de la garantía financiera (monto ejercido de la garantía financiera para pagar intereses, principal u otros conceptos especificados en el contrato de garantía) 28) Ingreso neto de inversiones 28 29) Ingresos por otros conceptos 617,822 3) Total de ingresos al fideicomiso (suma de todos los conceptos anteriores) 648,238 6 de 11

7 Cargos y Pagos del Fideicomiso 31) Tipo de cambio para el pago de los certificados bursátiles (a pesos de la denominación de la emisora el día de pago del cupón) 1 32) Seguros de vida pagados (monto pagado por primas) 33) Seguros de daños pagados(más IVA) 34) Primas de instrumentos de cobertura pagadas 35) Comisiones por administración pagadas al administrador maestro 36) Comisiones por administración a servidores primarios, en su caso 37) Cargos por cobranza pagados con recursos del fideicomiso. 38) Honorarios del fiduciario ) Honorarios del representante común 99 4) Agencias reguladoras ) Agencias calificadoras y auditores externos 4,698 42) Gastos de adjudicación 43) Garantía de pago a los tenedores, en su caso 44) Seguro de crédito y/o garantía de pago por incumplimiento del activo correspondiente, en su caso (monto pagado por primas) 45) Monto de intereses pagados a los tenedores de títulos fiduciarios Serie [Eje] 18 Detalle de monto de intereses pagados a los tenedores de títulos fiduciarios 46) Monto pagado por amortización a los tenedores de títulos fiduciarios Serie [Eje] 18 Detalle de monto pagado por amortización a los tenedores de títulos fiduciarios 47) Monto pagado a los tenedores de constancias o bonos residuales o subordinados, en su caso 48) Incremento o decremento de reservas 49) Otros gastos del fideicomiso durante el periodo 597,264 5) Total de cargos y pagos 62,592 7 de 11

8 Situación de la cartera de activos fideicomitidos 51) Número de activos al final del periodo ) Tasa promedio ponderada de interés de la cartera (expresado en porcentaje) ) Tasa promedio ponderada de interés de la cartera - Procedimiento PROMEDIO PONDERADO DE LA TASA DE INTERÉS DE LOS CRÉDITOS CORRESPONDIENTES A LOS DERECHOS DE COBRO TRANSMITIDOS ELEGIBLES. 53) Tasa de morosidad (expresado en porcentaje) ) Tasa de morosidad - Procedimiento PORCENTAJE QUE REPRESENTE, DEL SALDO INSOLUTO FINAL DE LA CARTERA, EL SALDO INSOLUTO DE LOS DERECHOS AL COBRO MOROSOS. 54) Tasa de prepago (expresado en porcentaje) 54) Tasa de prepago - Procedimiento PORCENTAJE QUE REPRESENTE, DEL SALDO INSOLUTO FINAL DE LA CARTERA, EL MONTO DE PAGO NO PROGRAMADO DE PRINCIPAL. 55) Número de activos prepagados 56) Número de activos vencidos al final del periodo ) Número de activos vigentes al final del periodo ) Número de activos recuperados en el periodo (agrupados por la vía de recuperación) 58a) Dación en pago 58b) Adjudicación o liquidación 58c) Sustitución de deudor 58d) Otros activos recuperados 59) Saldo insoluto de los activos agrupados por su morosidad al final del periodo 8 de 11

9 Saldo insoluto de los activos agrupados por su morosidad al final del periodo Menos de 1 mes o menos de 3 días Entre 31 y 6 días o entre 1 y hasta 2 Entre 61 y 9 días o entre 2 y hasta 3 Entre 91 y 12 días o entre 3 y hasta 4 Entre 121 y 15 días o entre 4 y hasta 5 Intervalo de tiempo Entre 151 y 18 días o entre 5 y hasta 6 Más de 18 días o más de 6 En proceso judicial Prorroga Total Saldo insoluto mes Actual 911,894 35, ,552 Saldo insoluto mes Anterior 959, ,649 Número de los activos agrupados por su morosidad al final del periodo Menos de 1 mes o menos de 3 días Entre 31 y 6 días o entre 1 y hasta 2 Entre 61 y 9 días o entre 2 y hasta 3 Entre 91 y 12 días o entre 3 y hasta 4 Entre 121 y 15 días o entre 4 y hasta 5 Intervalo de tiempo Entre 151 y 18 días o entre 5 y hasta 6 Más de 18 días o más de 6 En proceso judicial Prorroga Total Número de activos mes Actual 39,21 1, ,628 Número de activos mes Anterior 4,63 4,63 9 de 11

10 Otra información relevante 61) Garantías sobre los bienes, derechos o valores fideicomitidos N/A 62) Contratos y acuerdos N/A 63) Procesos judiciales, administrativos o arbitrales N/A 64) Administradores N/A 1 de 11

11 Información adicional, en su caso 65) Información adicional INFORMACIÓN PROPORCIONADA POR EL ADMINISTRADOR MAESTRO: NUMERALES 6, 7, 18, 19, 2, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 32, 33, 34, 36, 37, 42, 43, 44, 51, 52, 53, 54, 55, 56, 57, 58, 59 Y 6. INFORMACIÓN PROPORCIONADA POR EL FIDUCIARIO: NUMERALES 1, 2, 3, 4, 5, 8, 1, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 27, 28, 3, 31, 35, 38, 39, 4, 41, 45, 46, 47, 48 Y 5. INFORMACIÓN PROPORCIONADA POR EL ADMINISTRADOR MAESTRO Y EL FIDUCIARIO: NUMERALES 9, 29 Y 49. INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE A LA COBRANZA COBRADA EN EL PERIODO DE OCTUBRE 218, CUYOS FLUJOS FUERON RECIBIDOS POR EL FIDEICOMISO Y REPORTADOS POR EL ADMINISTRADOR MAESTRO EN EL MES DE NOVIEMBRE 218: NUMERALES 6, 7, 19-26, 29, 59 Y 6. DERECHOS AL COBRO MOROSOS: SIGNIFICA LOS DERECHOS AL COBRO DERIVADOS DE UN CONTRATO DE CRÉDITO RESPECTO DE LOS CUALES SE HAYA REALIZADO POR LO MENOS 1 (UN) PAGO Y RESPECTO DE LOS CUALES EL DEUDOR HAYA INCUMPLIDO EN EL PAGO DE CUALQUIER CANTIDAD PAGADERA Y VENCIDA CONFORME AL CONTRATO DE CRÉDITO RESPECTIVO O EL RETENEDOR RESPECTIVO NO HAYA TRANSMITIDO A LAS CUENTAS DE INGRESOS LAS CANTIDADES CORRESPONDIENTES DENTRO DE DICHO PLAZO, POR MÁS DE 3 (TREINTA) DÍAS CONSECUTIVOS. COMENTARIOS A LOS NUMERALES: 6) SALDOS REPORTADOS QUE CORRESPONDEN AL SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE LOS DERECHOS AL COBRO TRANSMITIDOS. 7) SALDOS REPORTADOS QUE CORRESPONDEN AL SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE LOS DERECHOS AL COBRO MOROSOS 9) VALOR DEL CAP. 15) CUENTA POR PAGAR DE LA PRIMA POR LA CONTRATACIÓN DEL CAP. 29) RECURSOS DE LA COLOCACIÓN POR $615,,., COBRANZA CORRESPONDIENTE AL I.V.A. DE INTERESES POR $2,821, ) COMISIÓN POR ESTRUCTURACIÓN POR $4,993,67.38, COMISIÓN POR COLOCACIÓN POR $9,21,992.79, PAGO AL FIDEICOMITENTE DE LA CONTRAPRESTACIÓN POR LA CARTERA CEDIDA POR $552,547, Y PAGO DE RESIDUALES POR $3,7, de 11

12 Carta de Responsabilidad, PDF

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