TEXTO CONSOLIDADO DO ESTATUTO SOCIAL DO BANCO PATAGONIA S.A.

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1 TEXTO CONSOLIDADO DO ESTATUTO SOCIAL DO BANCO PATAGONIA S.A. (TEXTO FINAL SEGUNDO ATA DA CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO Nº 2591, DE , E Nº 2593, DE ) ARTIGO PRIMEIRO: Denominação Domicílio. Com a denominação Banco Patagonia S.A. continua operando a sociedade anteriormente denominada Banco Patagonia Sudameris S.A., que por sua volta é continuadora do Banco Sudameris Argentina S.A, que absorveu por fusão o Banco Patagonia S.A. Banco Patagonia S.A. é continuadora da sociedade originariamente constituída sob o nome de "Banco de Río Negro S.A.", que depois absorveu por fusão o Banco Mildesa S.A e a Mildesa Servicios Bursátiles S.A. Sociedad de Bolsa, adotando a denominação social de "Banco Patagonia S.A.". Por sua vez, o Banco Sudameris Argentina Sociedad Anónima é empresa continuadora do Banco Mercantil Argentino Sociedad Anónima, que absorveu por fusão o Banco Caja de Ahorro Sociedad Anónima, adotando a denominação social "Banco Caja de Ahorro Sociedad Anónima" e, posteriormente, absorveu por fusão o Banco Sudameris Argentina S.A., adotando a denominação social "Banco Sudameris Argentina Sociedad Anónima". A Sociedade tem domicílio legal na Cidade de Buenos Aires, podendo criar sucursais, dependências, escritórios ou agências nas demais praças da República e no exterior, conforme as normas e disposições regulamentares do Banco Central da República Argentina ou da Autoridade de Superintendência da atividade financeira que a substituir. A Sociedade rege-se por este Estatuto e por os artigos 163 a 307 da Lei n.º e outras disposições legais e regulamentares que lhe sejam aplicáveis. ARTIGO SEGUNDO: Prazo de duração. O prazo de duração da Sociedade é de NOVENTA E NOVE (99) anos, computados a partir de 29 de agosto de 1939, data de arquivo da alteração do Estatuto no Registro Público de Comércio, sob o número 189, página 318, Livro 45, Volume A de Estatutos Nacionais. Esse prazo poderá ser estendido pela Assembleia de Acionistas. ARTIGO TERCEIRO: Objeto. A Sociedade tem por objeto a prática de todas as operações bancárias ativas, passivas e a prestação de serviços bancários, facultadas aos bancos comerciais pela Lei de Entidades Financeiras, como: a) receber depósitos à vista, a prazo e em contas poupança; b) emitir bônus, obrigações negociáveis, certidões de participação nos empréstimos que outorgue e outros papéis negociáveis no mercado local ou no estrangeiro, nos termos da regulamentação que baixar o Banco Central da República Argentina; c) outorgar créditos a curto, médio e largo prazo; d) outorgar avais, fianças ou outras garantias, aceitar, colocar e recolocar letras de câmbio e notas promissórias de terceiros, saques e outros títulos, transferir fundos, emitir e aceitar cartas de crédito; e) realizar investimentos em valores mobiliários públicos e privados, vinculados com transações nas que intervenha, pré financiar suas emissões, garanti-los e colocá-los; f) atuar como fiduciário e depositário de fundos comuns de investimento ou operações de financiamento coletivo de bens duráveis e vivenda, administrar carteiras de valores mobiliários e cumprir outros encargos fiduciários; g) obter empréstimos do estrangeiro e atuar como intermediário de empréstimos obtidos em moeda nacional ou estrangeira; h) realizar transações em moeda estrangeira; i) dar bens em locação financeira; j) cumprir mandatos e comissões afins com suas transações; k) outorgar empréstimos para a compra ou venda de bens ou serviços pagáveis em parcelas ou a termo, e outros empréstimos pessoais amortizáveis; l) outorgar adiantamentos sobre créditos oriundos em vendas, locações ou outras operações, adquiri-los, assumir os riscos, diligenciar a cobrança ou oferecer assistência técnica e administrativa; m) outorgar empréstimos para a compra de imóveis residenciais e outros imóveis e a substituição de ônus hipotecários constituídos para esse fim; n) receber certificados de depósito de participação em

2 empréstimos hipotecários e em contas especiais; ñ) receber depósitos nos que a poupança seja condição prévia para a outorga de empréstimo; o) descontar, comprar e vender cambiais, notas promissórias, cheques, saques, duplicatas e outros documentos negociáveis; p) operar com bônus, cambiais, obrigações negociáveis, obrigações hipotecárias e de outra natureza ou outros instrumentos negociáveis no mercado local ou no exterior; q) receber valores em custódia e oferecer serviços relacionados com essa atividade; r) atuar como intermediário na compra e venda de títulos mobiliários, agente de pagamento de dividendos, amortizações e juros. Nos casos necessários será diligenciada a aprovação prévia da autoridade de superintendência financeira. A precedente relação não é limitativa; a Sociedade tem ampla capacidade jurídica para praticar atos, celebrar contratos e operações compatíveis com o objeto social, nos termos da legislação em vigor e das disposições baixadas pelo Banco Central da República Argentina. ARTIGO QUARTO: Atos autorizados. Para a consecução de seu objeto social, a Sociedade poderá praticar toda classe de atos jurídicos relacionados direta ou indiretamente com o objeto social, sem outras restrições que aquelas fixadas no presente Estatuto, na regulamentação da autoridade de superintendência ou na lei. A Sociedade não poderá onerar seus bens nem ser titular de ações de outras entidades financeiras sem a autorização do Banco Central da República Argentina, caso for exigida por lei. A Sociedade não poderá aceitar ações próprias em garantia, nem operar com seus diretores ou administradores em condições mais favoráveis que as contratadas com seus clientes em forma ordinária, devendo manter sigilo das operações e informações que receber dos clientes, nos limites estabelecidos pelas regras em vigor. ARTIGO QUINTO: Capital. O capital social é de SETECENTOS DEZENOVE MILHÕES DUZENTOS E SESSENTA E QUATRO MIL SETECENTOS E TRINTA E SETE PESOS (ARS ), dividido em SETECENTAS DEZENOVE MILHÕES DUZENTAS E SESSENTA E QUATRO MIL SETECENTAS E TRINTA E SETE ( ) ações ordinárias representadas na forma escritural, e com valor nominal de um peso (ARS 1) cada, que conferem direito a um (1) voto por ação. O capital social poderá ser aumentado até quíntuplo por deliberação da Assembleia Ordinária, que resolverá as caraterísticas das ações, podendo delegar no Conselho de Administração o tempo da emissão, a forma e as condições de pagamento. Considerando que a Sociedade está autorizada a fazer oferta pública de suas ações, o montante do capital e sua evolução constarão do balanço geral da Sociedade, com informações adicionais sobre os aumentos que estão arquivados no Registro Público de Comércio; a Assembleia Ordinária poderá aumentar o capital social sem qualquer limite. ARTIGO SEXTO: Classes de Ações. As ações ordinárias serão das seguintes classes: a) ações ordinárias classe "A", totalmente subscritas e integralizadas pelo Estado da Província de Rio Negro; e b) ações ordinárias classe "B". As ações ordinárias classe "A" e classe "B" conferem aos seus titulares o direito de um voto por ação. Todas as ações ordinárias são de valor nominal de um peso (ARS 1) cada. As ações são representadas na forma escritural e serão registradas em contas em nome de seus titulares, no registro autorizado, que poderá ser levado pela Sociedade, por outro banco, o por caixa de valores. As ações poderão ser representadas em títulos globais. A transmissão das ações deverá ser inscrita nos registros, cumprindo além do mais os restantes requerimentos estabelecidos nas normas legais e regulamentares. As ações e/ou títulos representativos delas serão indivisíveis, sem prejuízo de que possam ser subscritas em nome de sociedades, reconhecendo exclusivamente um proprietário por título; em caso de co-propriedade, será exigida a unificação da representação para exercício dos direitos e cumprimento dos deveres sociais. As ações ordinárias classe A converter-se-ão automaticamente em ações classe B ao serem transferidas para um titular que no seja o Estado da Província de Río Negro. Recebido o requerimento de

3 conversão, o Conselho de Administração procederá de maneira automática e imediata ao bloqueio das ações no registro, e informará da conversão à Comissão Nacional de Valores e à Bolsa de Comércio de Buenos Aires, ou a outra entidade autorregulada na que sejam cotadas as ações da Sociedade, se corresponder, para que -no caso da Bolsa de Comércio de Buenos Aires ou de outra entidade na que sejam cotadas as ações da Sociedade autorizem sua cotação. O Conselho de Administração procederá à atualização do registro de ações escriturais, quando for levado pela Sociedade, ou informará ao agente de registro para esse fim. As ações ordinárias concedem a seus titulares o direito de preferência para a subscrição de novas ações da mesma classe, na proporção do número de ações que possuírem. Conferem também o direito de acrescer na proporção do número de ações que subscreveram em cada ocasião. Caso ficarem ações classe "A" sem subscrever, essas ações serão transformadas automaticamente em ações classe "B", que serão oferecidas aos acionistas desse grupo na proporção das ações que possuírem. Caso ainda restaram ações sem subscrever, essas ações serão oferecidas a terceiros. A Sociedade realizará a oferta aos acionistas através de anúncios publicados por três (3) dias no Diário Oficial e em um dos jornais de maior circulação geral na República Argentina. Os acionistas interessados exercerão o direito de opção dentro de trinta (30) dias contados desde a última publicação. Caso a Sociedade for autorizada a realizar oferta pública de suas ações, a Assembleia Extraordinária poderá reduzir esse prazo até o mínimo de dez (10) dias. A Sociedade poderá também emitir ações preferenciais, com ou sem direito de voto. Quando, como consequência do aumento do valor nominal das ações, um acionista não alcançar a cobrir com o capital por ele subscrito o valor total de uma ação, será intimado para, no prazo de trinta (30) dias, subscrever e integralizar a fração da ação até a totalidade. Findo esse prazo, o acionista perderá todos os direitos sobre essa fração, devendo a Sociedade colocar à disposição dele o valor do capital da fração já integralizado, apurado com base no valor proporcional patrimonial resultante do último balanço anual imediatamente anterior, auditado e aprovado pela Assembleia de Acionistas. A Sociedade deverá proceder à venda das frações de ações a outros acionistas e/ou terceiros que, por sua volta, deverão subscrever as diferenças de capital que forem necessárias até alcançar o valor de uma ação inteira. O mesmo procedimento será aplicado respeito de qualquer outro caso de fração de ações, por exemplo, na distribuição de ações. Quando as ações da Sociedade forem objeto de oferta pública e cotação, será aplicado o disposto nas normas regulamentares da Comissão Nacional de Valores e da Bolsa de Comércio de Buenos Aires. ARTIGO SÉTIMO: Oferta pública e privada. A Sociedade poderá requerer autorização de oferta pública e cotação de suas ações emitidas em bolsas e mercados autorregulados e/ou abertos, nacionais e/ou internacionais. A emissão de ações, debentures, obrigações negociáveis e outros valores mobiliários efetuada pela Sociedade será colocada através de oferta pública ou privada, segundo disposto nas normas aplicáveis, e a deliberação do órgão social competente. ARTIGO OITAVO: Empréstimos. Por deliberação da Assembleia, a Sociedade poderá tomar empréstimos públicos ou privados, no país ou no estrangeiro, através da emissão de obrigações negociáveis ou debentures ou valores mobiliários, com colocação através de oferta pública ou não, nos termos da legislação aplicável e a regulamentação da autoridade de superintendência financeira. A Assembleia poderá delegar no Conselho de Administração a prática dos atos ou a celebração dos contratos que estejam autorizados pelas normas aplicáveis. ARTIGO NONO: Administração. É órgão de direção e administração da Sociedade um Conselho de Administração, composta pelo número de membros efetivos que fixar a Assembleia, entre o mínimo de sete (7) e o máximo de nove (9), sendo integrada como segue: a) um diretor efetivo será eleito pelo titular das ações ordinárias classe "A",

4 independentemente do capital social que representar essa classe de ações, que poderá nomear um diretor substituto; e b) os restantes diretores efetivos serão eleitos pelos titulares de ações ordinárias classe "B", que poderão eleger diretores substitutos. Abertos os trabalhos da Assembleia de acionistas, os titulares de cada classe de ações nomearão os diretores efetivos e substitutos que corresponder. Os Diretores efetivos e substitutos terão mandato de três (3) exercícios, permitida a reeleição indefinida, e seu prazo de gestão estender-se-á até a investidura dos novos membros. No caso de vacância, licença, impedimento temporário ou ausência, os diretores efetivos serão substituídos pelos diretores substitutos. Para esse fim, a simples ausência de diretor efetivo a uma reunião do Conselho de Administração se considerará vacância temporária, sem qualquer requisito adicional, autorizando assim a substituição interina pelo diretor substituto que corresponder. A assembleia poderá estabelecer a ordem na que serão investidos os diretores substitutos. Também pode estabelecer que um determinado diretor substituto será substituído unicamente de um determinado diretor efetivo, e que esse diretor efetivo será substituído exclusivamente por aquele diretor substituto. Nesse caso, os restantes diretores efetivos poderão ser substituídos indistintamente por qualquer outro dos restantes diretores substitutos, na ordem de nomeação ou na que a Assembleia dispuser. A remuneração dos diretores será fixada pela Assembleia, observadas as prescrições do artigo 261 da Lei de Sociedades Comerciais. Os diretores não deverão estar impedidos pelas inabilidades e incompatibilidades da lei de entidades financeiras ou das normas da autoridade superintendente, e deverão estar dotados de experiência na atividade, além de cumprir os restantes requerimentos exigidos pelo Banco Central da República Argentina. Não poderão ser diretores os que ocuparem qualquer cargo ou emprego, remunerado ou não, na Administração Pública Nacional, Provincial ou Municipal, excetuando os cargos de ensino, nem os diretores ou administradores de pessoas jurídicas que estiverem inadimplentes com entidades financeiras. ARTIGO DÉCIMO. Nomeação de diretores pelo Conselho Fiscal. No caso de vacância temporária ou definitiva, não havendo diretores substitutos, o Conselho Fiscal poderá nomear substituto dos diretores, que exercerão a função até a primeira Assembleia que se realizar nos termos do disposto no artigo 258, segundo parágrafo, da lei n.º (consolidação de 1984). ARTIGO DÉCIMO PRIMEIRO: Garantia. Os diretores prestarão caução como segue: DEZ MIL PESOS (ARS ) em moeda nacional, ou o equivalente em bônus, títulos públicos ou moeda estrangeira, depositados em entidades financeiras ou caixas de valores, à ordem da Sociedade, ou fianças ou avais bancários ou seguros de caução ou de responsabilidade civil em favor da Sociedade, cujo custo será por conta de cada diretor. Quando a caução consistir em depósitos em bônus, títulos públicos ou importância em moeda nacional ou estrangeira, as condições de sua constituição garantirão a indisponibilidade durante o prazo de prescrição de eventuais ações de responsabilidade. ARTIGO DÉCIMO SEGUNDO: Nomeação de Presidente e Vice-Presidentes. Procedimento. Convocação. Remuneração. Na primeira reunião posterior à Assembleia, os diretores deverão nomear um Presidente e cinco Vice-presidentes entre os diretores eleitos pelos acionistas titulares das ações ordinárias classe "B". A representação da Sociedade e o uso da firma social competem em conjunto ao Presidente e a um Vice-presidente, ou, de maneira conjunta, a dois Vice-presidentes. O Conselho de Administração reunir-se-á uma vez a cada mês, no mínimo. Reunir-se-á, aliás, sempre que convocada pelo Presidente do Conselho de Administração ou seu substituto eleito nos termos do estatuto, ou por qualquer diretor, nos termos do artigo 267 da Lei n.º (consolidação de 1984). A convocação será feita por escrito, com dois (2) dias úteis de antelação como mínimo, de maneira fidedigna no endereço estabelecido, com indicação dos assuntos que serão considerados na reunião. O Conselho de

5 Administração poderá realizar as reuniões com os membros presentes, ou comunicados entre si por outros meios de transmissão simultânea de som, imagem ou palavras. Os trabalhos do Conselho de Administração serão dirigidos pelo Presidente do Conselho de Administração ou pelo Diretor que o substituir, podendo ser delegada aos membros presentes a assinatura da ata em nome dos Diretores que estiverem a distância. O quorum será formado pela maioria absoluta dos membros, levando em conta a assistência dos membros participantes, presentes ou comunicados entre si a distância. A assistência e participação dos membros presentes ou dos membros a distância constará da respetiva Ata. Na hipótese de que em reunião regularmente convocada, não houver quorum uma hora após a hora fixada na convocação, o Presidente do Conselho de Administração, ou o Diretor que o substituir, poderá convidar ao/s Diretor/es substituto/s das classes correspondentes aos ausentes para assistir à reunião, até alcançar o quorum mínimo, ou convocar a reunião para outra data. Aliás, caso as ausências não afetarem o quorum, o Conselho de Administração poderá convidar os substitutos das classes correspondentes para assistir à reunião. O Conselho de Administração delibera por maioria de votos presentes e a distância. O órgão de controle fará constar a regularidade do ato na hipótese de reuniões a distância. O voto do Presidente, ou de seu substituto no exercício das funções, prevalecerá em caso de empate. ARTIGO DÉCIMO TERCEIRO: Atribuições do Conselho de Administração. São atribuições do Conselho de Administração administrar, dirigir e organizar a Sociedade e seus bens, e executar e resolver atos e contratos inerentes ao objeto social, inclusive os estabelecidos no artigo 1881 do Código Civil e o artigo nono do Decreto-Lei n.º 5965/63. São excetuados os atos que, nos termos do estatuto ou da lei, sejam competência de outros órgãos sociais. As atribuições incluem: a) nomear e demitir gerentes e empregados, fixar sua retribuição e outorga-lhes os poderes que considere convenientes; b) propor, aceitar ou rejeitar os negócios próprios das atividades ordinárias da Sociedade, celebrando para isso os contratos que corresponderem. Além disso, poderá realizar toda classe de transações bancárias com entidades públicas ou privadas, excetuando aquelas reservadas à Assembleia nos termos do artigo 8.º do presente; c) nomear agentes da Sociedade na República ou no estrangeiro, bem como procuradores com as faculdades que forem necessárias ou convenientes para qualquer diligência, assunto ou ato. Eventualmente, o Conselho de Administração poderá criar, reestruturar ou suprimir escritórios ou dependências de qualquer classe da Sociedade, sempre visando contribuir para a consecução do objeto social; d) submeter os assuntos litigiosos da Sociedade a juízos ou tribunais arbitrais nacionais ou do estrangeiro, inclusive os de natureza supra estatal ou comunitária, segundo o caso; e) cumprir e fazer cumprir este Estatuto e as deliberações das Assembleias; f) supervisionar o cumprimento de suas próprias deliberações; g) contratar com terceiros a constituição de consórcios de empresas ou agrupamentos de colaboração empresária, participar na função representativa, resolver a eventual alteração de seus contratos, bem como a dissolução e liquidação; h) aprovar seu regulamento interno e os que considerar pertinentes;i) organizar um Comitê Executivo conformado pelo Presidente e três Vice-presidentes, incumbidos das funções que o Conselho de Administração determinar. O Conselho de Administração supervisionará a atuação do referido Comitê Executivo e exercerá as restantes atribuições legais e estatutárias que corresponderem; j) nomear e demitir livremente diretores delegados ou executivos, gerentes gerais ou especiais, que poderão ser diretores ou não, delegando neles as funções executivas da administração, estabelecendo as garantias e fianças que devam outorgar, e regulamentando a maneira na que poderão assinar contratos; k) nomear diretores honorários, estabelecendo suas atribuições, ou deixar sem efeito essas nomeações; l) apresentar perante o Banco Central da República Argentina os planos de adequação e regularização patrimonial, nos casos previstos na legislação aplicável. A

6 faculdade de responder interrogatórios em ações judiciais ou processos arbitrais é competência da pessoa ou pessoas que o Conselho de Administração designar, com caráter geral ou especial. ARTIGO DÉCIMO QUARTO: O Comitê de Auditoria previsto no Regime de Transparência da Oferta Pública estabelecido no Decreto 677/2001 estará composto de três diretores efetivos ou mais membros do Conselho de Administração, e igual ou menor número de substitutos, que serão nomeados pelo Conselho de Administração entre seus membros por maioria simples dos integrantes. Poderão compor o Comitê os diretores dotados de notórios conhecimentos em assuntos financeiros, contábeis ou empresários. A maioria dos membros deverão ser independentes, segundo o critério estabelecido nas Regras da Comissão Nacional de Valores ("CNV"). O Comitê poderá aprovar seu regimento interno, dando ciência ao Conselho de Administração. A Assembleia poderá delegar no Conselho de Administração a fixação do orçamento do Comitê. ARTIGO DÉCIMO QUINTO: Conselho Fiscal. A fiscalização interna da Sociedade será competência do Conselho Fiscal, composto por três membros efetivos e três membros substitutos. No caso de vacância, licença, impedimento temporário ou ausência, os membros efetivos serão substituídos pelos membros substitutos. Para esse fim, a simples ausência de membro efetivo a uma reunião do Conselho Fiscal se considerará vacância temporária, sem qualquer requisito adicional, autorizando assim a substituição interina pelo membro substituto que corresponder. A Assembleia poderá estabelecer a ordem na que serão investidos os membros substitutos. Também pode estabelecer que um determinado membro substituto substitua unicamente a um determinado membro efetivo, e que esse membro efetivo seja substituído exclusivamente por aquele membro substituto. Nesse caso, os restantes membros efetivos poderão ser substituídos indistintamente por qualquer outro dos restantes membros substitutos, na ordem de nomeação ou na que a Assembleia dispuser. O Conselho Fiscal reunir-se-á com a presença de no mínimo dois (2) membros, e deliberará com o voto favorável da maioria dos membros presentes, sem prejuízo dos direitos e deveres que a lei outorgar ao membro dissidente. Os membros do Conselho Fiscal terão mandato de um (1) ano, permitida a reeleição. O Presidente do Conselho Fiscal será eleito entre os membros efetivos. Os membros do Conselho Fiscal atuarão como órgão colegiado e terão as faculdades e obrigações que estabelece o artigo 294 da lei n.º O Conselho Fiscal levará um livro de atas do que constarão suas deliberações. ARTIGO DÉCIMO SEXTO: Assembleias. Para assistir às Assembleias os acionistas deverão, com antecipação mínima de três (3) dias úteis da data fixada, apresentar na Sociedade a constância das contas de ações escriturais emitidas para esse fim por um banco, caixa de valores ou outra instituição autorizada, para seu registro no livro de presença de acionistas. A Sociedade entregará os comprovantes de recepção necessários, que servirão para serem admitidos na Assembleia. Os titulares de ações cujo registro seja levado pela própria Sociedade ficarão isentos da precedente obrigação, mas deverão dar ciência para serem inscritos no livro de assistência no mesmo prazo. ARTIGO DÉCIMO SÉTIMO: Presidência da Assembleia. Os trabalhos da Assembleia serão dirigidos pelo Presidente do Conselho de Administração ou por seu substituto ou pela pessoa escolhida pela Assembleia. Quando a Assembleia for convocada por juiz ou autoridade de controle, os trabalhos serão dirigidos pelo funcionário que eles determinarem. ARTIGO DÉCIMO OITAVO: Convocação. Quorum. Maioria. As Assembleias serão convocadas por meio de publicações nos meios, nos termos e condições fixadas em lei. As Assembleias Ordinárias poderão ser chamadas em primeira e segunda convocação de maneira simultânea. Se instalada em primeira convocação, a Assembleia Ordinária deverá contar com a presença de acionistas que representem a maioria das ações com

7 direito de voto ou, se instalada em segunda convocação, poderá contar com a presença de qualquer número de acionistas representantes dessas ações. Em ambos os casos, as deliberações se adotarão pela maioria absoluta dos votos presentes. Se instalada em primeira convocação, a Assembleia Extraordinária deverá contar com a presença de acionistas que representem 60% (sessenta por cento) do total das ações com direito de voto ou, se instalada em segunda convocação, poderá contar com a presença de acionistas representantes de trinta por cento (30%) dessas ações. Em ambos os casos, as deliberações se adotarão pela maioria absoluta dos votos presentes que puderem ser emitidos na matéria. Nos casos especiais mencionados no parágrafo quarto, artigo 244 da Lei n.º (consolidação de 1984), em primeira e segunda convocação será preciso o voto favorável da maioria das ações com direito de voto, sem aplicar a pluralidade de votos. ARTIGO DÉCIMO NONO: Representação dos acionistas. Os acionistas podem ser representados nas Assembleias através de instrumentos particulares de representação com assinaturas reconhecidas por juiz, tabelião ou banco. ARTIGO VINTE: Exercício Econômico. Distribuição de Utilidades. O exercício social encerra no dia 31 de dezembro de cada ano. Serão levantadas demonstrações financeiras a essa data, conforme as disposições legais vigorantes e as regras técnicas na matéria. Os lucros realizados e líquidos terão a seguinte destinação: a) para constituição de Reserva Legal, a percentagem que determinar o Banco Central da República Argentina, nos termos da Lei de Entidades Financeiras;b) para remuneração do Conselho Fiscal; c) para remuneração do Conselho de Administração, no caso; d) o saldo, em todo ou em parte, para dividendos ou para constituição ou aumento de reservas ou fundos, ou para conta nova ou para a destinação que deliberar a Assembleia. Os dividendos declarados serão pagos em proporção das respetivas integralizações e prescrevem em favor da Sociedade dentro de três anos computados desde a data de colocação à disposição dos acionistas. ARTIGO VINTE E UM: Liquidação. Decorrido o prazo de duração da Sociedade, ou em caso de liquidação antecipada, a Sociedade será liquidada nos termos do disposto no título VII da Lei n.º , alterada pela lei n.º ou segundo as normas que a substituírem no futuro.

8 TEXTO ORDENADO DEL ESTATUTO SOCIAL DE BANCO PATAGONIA S.A. (TEXTO DEFINITIVO S/ACTA DIRECTORIO 2591 DEL Y 2593 DEL ) ARTÍCULO PRIMERO: Denominación Domicilio. Bajo la denominación Banco Patagonia S.A. continúa funcionando la sociedad antes denominada Banco Patagonia Sudameris S.A., la que a su vez es continuadora de Banco Sudameris Argentina S.A., que absorbiera por fusión a Banco Patagonia S.A. Banco Patagonia S.A. es continuadora de la sociedad constituida originalmente como Banco de Río Negro S.A., la que posteriormente absorbió por fusión a Banco Mildesa S.A. y a Mildesa Servicios Bursátiles S.A. Sociedad de Bolsa, y adoptó la denominación social Banco Patagonia S.A.. A su vez, Banco Sudameris Argentina Sociedad Anónima es continuadora de Banco Mercantil Argentino Sociedad Anónima, el que absorbió por fusión a Banco Caja de Ahorro Sociedad Anónima, adoptando la denominación social Banco Caja de Ahorro Sociedad Anónima, y posteriormente absorbió por fusión a Banco Sudameris Argentina S.A., adoptando la denominación social Banco Sudameris Argentina Sociedad Anónima. La Sociedad tiene su domicilio legal en la Ciudad de Buenos Aires, pudiendo establecer sucursales, delegaciones, oficinas o agencias en cualquier parte de la República o del extranjero, conforme las normas y disposiciones reglamentarias del Banco Central de la República Argentina o de la Autoridad de Superintendencia de la actividad financiera que lo reemplazare. Se regirá por lo dispuesto en el presente Estatuto, y por los artículos 163 a 307 de la Ley y demás normas legales y reglamentarias aplicables. ARTÍCULO SEGUNDO: Duración. El término de duración de la Sociedad es de NOVENTA Y NUEVE (99) años contados a partir del 29 de agosto de 1939, fecha de inscripción en el Registro Público de Comercio de su reforma estatutaria bajo el número 189 folio 318 del Libro 45 Tomo A de Estatutos Nacionales. Este término podrá ser prorrogado por la Asamblea de accionistas. ARTÍCULO TERCERO: Objeto. La Sociedad tiene por objeto realizar todas las operaciones activas, pasivas y de servicios permitidas a los bancos comerciales por la Ley de Entidades Financieras, tales como: a) recibir depósitos a la vista, a plazos y en cajas de ahorro; b) emitir bonos, obligaciones negociables, certificados de participación en los préstamos que otorgue y otros instrumentos negociables en el mercado local o en el exterior, de acuerdo con la reglamentación que el Banco Central de la República Argentina establezca; c) conceder créditos a corto, mediano y largo plazo; d) otorgar avales, fianzas u otras garantías, aceptar, colocar y recolocar letras y pagarés de terceros, giros y otras libranzas, transferir fondos, emitir y aceptar cartas de crédito; e) realizar inversiones en valores mobiliarios, públicos y privados, vinculados con operaciones en que interviniera, prefinanciar sus emisiones, garantizarlos y colocarlos; f) actuar como fiduciario y depositario de fondos comunes de inversión u operaciones de financiación colectiva de bienes durables y viviendas, administrar carteras de valores mobiliarios y cumplir otros encargos fiduciarios; g) obtener créditos del exterior y actuar como intermediario de créditos obtenidos en moneda nacional o extranjera; h) realizar operaciones en moneda extranjera; i) dar bienes en locación financiera; j) cumplir mandatos y comisiones conexas con sus operaciones; k) conceder créditos para la compra o venta de bienes o servicios pagaderos en cuotas o a término y otros préstamos personales amortizables; l) otorgar anticipos sobre créditos provenientes de ventas, locaciones u otras operaciones, adquirirlos, asumir sus riesgos, gestionar sus cobros, o prestar asistencia técnica y administrativa; m) conceder créditos para la adquisición de viviendas y otros inmuebles y la sustitución de gravámenes hipotecarios constituidos con igual destino; n) recibir certificados de depósitos de participación en préstamos hipotecarios y en cuentas especiales; ñ) recibir depósitos en los cuales el ahorro sea la condición previa para el otorgamiento de un préstamo; o) descontar, comprar y vender

9 letras, pagarés, cheques, giros, facturas conformadas y otros documentos negociables; p) operar en bonos, letras, obligaciones negociables, obligaciones hipotecarias y de otra naturaleza u otros instrumentos negociables en el mercado local o en el exterior; q) recibir valores en custodia y prestar servicios a fines de tal actividad; r) actuar como intermediario de la compraventa de títulos valores, agente pagador de dividendos, amortizaciones e intereses. En los casos en que resulte necesario se gestionará la previa aprobación de la autoridad de superintendencia financiera. La enunciación precedente no es limitativa, teniendo la Sociedad plena capacidad jurídica para realizar actos, contratos y operaciones compatibles con su objeto, sometiéndose para ello a la legislación vigente y a las disposiciones que dicte el Banco Central de la República Argentina. ARTÍCULO CUARTO: Actos autorizados. Para el cumplimiento de su objeto social, la Sociedad podrá efectuar toda clase de actos jurídicos relacionados directa o indirectamente con el objeto social, sin más restricciones que las provenientes de este estatuto, de la reglamentación de la autoridad de Superintendencia o de la ley. La Sociedad no podrá constituir gravámenes sobre sus bienes ni ser titular de acciones de otras entidades financieras sin la autorización del Banco Central de la República Argentina en caso de resultar ésta legalmente exigible. Tampoco podrá aceptar en garantía sus propias acciones, ni operar con sus directores o administradores en condiciones más favorables que las acordadas de ordinario a su clientela, debiendo mantener el secreto de las operaciones e informaciones que reciba de su clientela, en los límites prescriptos por la normativa vigente. ARTÍCULO QUINTO: Capital. El capital social es de pesos SETECIENTOS DIECINUEVE MILLONES DOSCIENTOS SESENTA Y CUATRO MIL SETECIENTOS TREINTA Y SIETE PESOS ($ ) representado por SETECIENTOS DIECINUEVE MILLONES DOSCIENTOS SESENTA Y CUATRO MIL SETECIENTOS TREINTA Y SIETE ($ ) acciones ordinarias escriturales, de valor nominal un peso ($ 1) cada una y con derecho a un (1) voto por acción. El capital social podrá ser aumentado hasta el quíntuplo por decisión de la Asamblea Ordinaria, la cual determinará las características de las acciones, pudiendo delegar en el Directorio la época de emisión, forma y condiciones de pago. En tanto la Sociedad esté autorizada a hacer oferta pública de sus acciones, la cifra del capital y su evolución se expondrán en el balance de la Sociedad, informando adicionalmente cuales aumentos se encuentran inscriptos en el Registro Público de Comercio y el capital podrá ser aumentado sin límite alguno por la Asamblea Ordinaria. ARTÍCULO SEXTO: Clases de Acciones. Las acciones ordinarias son de las siguientes clases: a) acciones ordinarias clase A, suscriptas e integradas en su totalidad por el Estado de la Provincia de Río Negro; y b) acciones ordinarias clase B. Las acciones ordinarias clase A y clase B otorgan derecho a un voto por acción. Todas las acciones ordinarias son de valor nominal un peso ($ 1) cada una. Las acciones son escriturales y se inscribirán en cuentas llevadas a nombre de sus titulares en un registro habilitado al efecto, que podrá ser llevado por la Sociedad, otro banco o una caja de valores. Las acciones podrán estar representadas por títulos globales. La transmisión de las acciones deberá inscribirse en los registros, cumpliéndose asimismo los demás requisitos que establezcan las normas legales y reglamentarias. Las acciones y/o títulos representativos de las mismas serán indivisibles, sin perjuicio que puedan suscribirse a nombre de sociedades, no reconociéndose más de un solo propietario por título; por lo que, en caso de copropiedad, se exigirá la unificación de la representación para ejercer los derechos y cumplir las obligaciones sociales. Las acciones ordinarias clase A se convertirán automáticamente en acciones clase B al ser transferidas a un titular que no sea el Estado de la Provincia de Río Negro. El Directorio, una vez recibida la solicitud de conversión, procederá automática e inmediatamente al bloqueo de las

10 acciones en el registro y comunicará la conversión a la Comisión Nacional de Valores y a la Bolsa de Comercio de Buenos Aires, o cualquier otra entidad autorregulada ante la cual coticen las acciones de la Sociedad, de ser el caso, para que en el caso de la Bolsa de Comercio de Buenos Aires u otra entidad ante la que coticen las acciones de la Sociedadhabiliten su cotización. El Directorio procederá a actualizar el registro de acciones escriturales, de llevarlo la sociedad, o notificará al agente de registro al efecto. Las acciones ordinarias otorgan a sus titulares derecho preferente a la suscripción de nuevas acciones de la misma clase en proporción a las que posean. También otorgan el derecho de acrecer en proporción a las acciones que hayan suscripto en cada oportunidad. Si quedaren acciones clase A sin suscribir, éstas se transformarán automáticamente en acciones clase B y serán ofrecidas a los accionistas de este grupo en proporción a sus tenencias. Si aún quedaren acciones sin suscribir se ofrecerán recién a terceros. La Sociedad hará el ofrecimiento a los accionistas mediante avisos por tres (3) días en el Boletín Oficial y, además, en uno de los diarios de mayor circulación general en la República Argentina. Los accionistas interesados ejercerán el derecho de opción dentro de los treinta (30) días siguientes al de la última publicación. En caso que se autorice a la Sociedad a efectuar oferta pública de sus acciones, la Asamblea Extraordinaria podrá reducir este plazo hasta un mínimo de diez (10) días. La Sociedad podrá también emitir acciones preferidas, con o sin derecho a voto. Cuando a consecuencia del aumento del valor nominal de las acciones algún accionista no llegue a cubrir con su capital suscripto el importe íntegro de una acción, se lo intimará para que en el plazo de treinta (30) días suscriba e integre la fracción de acción hasta completarla. Transcurrido dicho plazo, el accionista perderá todos los derechos sobre dicha fracción, debiendo la Sociedad poner a su disposición el importe del capital de la fracción que tenía integrado determinado en base al valor proporcional patrimonial resultante del último balance anual inmediatamente anterior auditado y aprobado por la Asamblea de Accionistas. La Sociedad deberá proceder a la venta de las correspondientes fracciones de acciones a otros accionistas y/o terceros que, a su vez, deberán suscribir las diferencias de capital necesarias para redondear acciones enteras. Igual procedimiento se aplicará respecto de cualquier otro caso de fracciones de acciones, como ser por distribución de acciones. Cuando las acciones de la Sociedad sean objeto de oferta pública y cotización, se aplicará lo dispuesto en las normas reglamentarias de la Comisión Nacional de Valores y de la Bolsa de Comercio de Buenos Aires. ARTÍCULO SÉPTIMO: Oferta pública y privada. La Sociedad podrá solicitar la autorización de oferta pública y cotización de sus acciones emitidas en bolsas y mercados autorregulados y/o abiertos, nacionales y/o internacionales. Las emisiones de acciones, debentures, obligaciones negociables y otros títulos efectuadas por la Sociedad, se colocarán a través de oferta pública o privada según lo requieran las normas aplicables y, en su caso, lo decida el órgano societario competente. ARTÍCULO OCTAVO: Empréstitos. La Sociedad, por decisión de la Asamblea, podrá contraer empréstitos en forma pública o privada, en el país o en el extranjero, mediante la emisión de obligaciones negociables o debentures o títulos valores, colocables o no por oferta pública, conforme a la legislación aplicable y a la reglamentación de la autoridad de superintendencia financiera. La Asamblea podrá delegar en el Directorio la realización de cuantos actos o contratos estén autorizados por la normativa aplicable al caso. ARTÍCULO NOVENO: Administración. La dirección y administración de la Sociedad estará a cargo de un Directorio cuyo número de miembros titulares será fijado por la Asamblea entre un mínimo de siete (7) y un máximo de nueve (9), el cual se integrará de la siguiente manera: a) un director titular será designado por el titular de las acciones ordinarias clase A, independientemente del capital social que represente esta clase de acciones, quien podrá designar un director suplente; y b) los restantes directores titulares

11 serán designados por los titulares de las acciones ordinarias clase B, quienes podrán designar directores suplentes. Constituida la Asamblea de accionistas, los titulares de cada clase de acciones designarán los directores titulares y suplentes que les correspondan. Los Directores titulares y suplentes durarán tres (3) ejercicios en sus funciones, podrán ser indefinidamente reelectos y desempeñarán el cargo hasta tanto sean reemplazados. Los directores suplentes reemplazarán a los directores titulares en caso de vacancia, licencia, impedimento temporal o ausencia. A tales fines, la mera ausencia de un director titular a una reunión de directorio será considerada como vacancia temporal, sin ningún otro requisito y habilitará, en consecuencia, a que interinamente asuma el cargo de director el suplente que corresponda. La asamblea puede disponer el orden en el que asumirán los directores suplentes. También puede disponer que un determinado director suplente reemplace únicamente a un determinado director titular y que este director titular sea reemplazado exclusivamente por aquel director suplente. En ese caso, los restantes directores titulares podrán ser reemplazados indistintamente por cualesquiera otro de los restantes directores suplentes, en el orden de su designación o en el que disponga la Asamblea. La remuneración de los directores será fijada por la Asamblea de acuerdo a lo prescripto por el artículo 261 de la Ley de Sociedades Comerciales. Los directores no deberán estar afectados por las inhabilidades e incompatibilidades de la ley de entidades financieras o normas de la autoridad de Superintendencia y contarán con experiencia en la actividad, debiendo cumplir con los demás requisitos exigidos por el Banco Central de la República Argentina. Además no podrán ser directores los que desempeñen cualquier cargo o empleo, rentado o no, en la Administración Pública Nacional, Provincial o Municipal, con excepción de los docentes, ni los directores o administradores de personas jurídicas que sean deudores morosos de las entidades financieras. ARTÍCULO DÉCIMO. Designación de directores por la Comisión Fiscalizadora. En caso de vacancia temporal o definitiva, no existiendo directores suplentes a incorporar, la Comisión Fiscalizadora podrá designar reemplazantes a los directores, cuyos nombramientos serán válidos hasta la primera Asamblea a realizarse conforme lo establecido en el artículo 258, segundo párrafo de la Ley N (t.o. 1984). ARTÍCULO UNDÉCIMO: Garantía. Los directores deberán prestar la siguiente garantía: PESOS DIEZ MIL ($ ) en efectivo en moneda nacional, o su equivalente en bonos, títulos públicos, o moneda extranjera, depositados en entidades financieras o cajas de valores a la orden de la Sociedad; o en fianzas o avales bancarios o seguros de caución o de responsabilidad civil a favor de la Sociedad cuyo costo será soportado por cada director. Cuando la garantía consista en depósitos de bonos, títulos públicos o sumas de moneda nacional o extranjera, las condiciones de su constitución deberán asegurar su indisponibilidad mientras esté pendiente el plazo de prescripción de eventuales acciones de responsabilidad. ARTÍCULO DUODÉCIMO: Designación de Presidente y Vicepresidentes. Funcionamiento. Convocatoria. Remuneración. Los directores, en su primera reunión posterior a la Asamblea, deberán designar un Presidente y cinco Vicepresidentes de entre los directores designados por los accionistas titulares de las acciones ordinarias clase B. La representación de la Sociedad y uso de la firma social corresponde conjuntamente al Presidente y a un Vicepresidente; o también estará a cargo, en forma conjunta, de dos Vicepresidentes. El Directorio se reunirá una (1) vez por mes, como mínimo. También se reunirá cuando sea convocado por el Presidente del Directorio o su reemplazante estatutario, o por cualquier director en los términos del artículo 267 de la Ley N (t.o. 1984). La convocatoria deberá hacerse por escrito con al menos dos (2) días hábiles de anticipación, en forma fehaciente en el domicilio constituido, con indicación de los temas a tratar en la reunión. El Directorio podrá funcionar con los miembros presentes, o

12 comunicados entre sí por otros medios de transmisión simultánea de sonido, imágenes o palabras. El Directorio funcionará con la presidencia del Presidente del Directorio o quien lo reemplace, pudiendo delegarse la firma del acta por parte de aquellos que se encuentren a distancia a los miembros presentes. El quórum se constituirá con la mayoría absoluta de los miembros que lo integren, computándose la asistencia de los miembros participantes, presentes o comunicados entre sí a distancia. Se dejará constancia en el Acta de la asistencia y la participación de los miembros presentes y de los miembros a distancia. En caso de que en una reunión convocada regularmente, una hora después de la fijada en la convocatoria no se hubiese alcanzado quórum, el Presidente del Directorio o quien lo reemplace podrá invitar al o los suplentes de las clases correspondientes a los ausentes a incorporarse a la reunión hasta alcanzar el quórum mínimo o convocar la reunión para otra fecha. No obstante, en caso de que las ausencias no afecten el quórum, el Directorio podrá invitar a los suplentes de las clases correspondientes a incorporarse a la reunión. El Directorio adoptará sus resoluciones por el voto de la mayoría de los miembros presentes y a distancia. El órgano de fiscalización dejará constancia de la regularidad del acto en caso de reuniones a distancia. El Presidente o quien ejerza sus funciones tendrá doble voto en caso de empate. ARTÍCULO DÉCIMO TERCERO: Atribuciones del Directorio. El Directorio está ampliamente facultado para administrar, dirigir y organizar la Sociedad y sus bienes y para ejecutar y resolver los actos y contratos inherentes al objeto social, incluso los detallados en el artículo 1881 del Código Civil y artículo noveno del Decreto-Ley N 5965/63. Quedan exceptuados los actos que por estatuto o por la ley correspondan a los otros órganos sociales. Están comprendidas entre sus atribuciones: a) nombrar gerentes y empleados, fijarles su retribución, removerlos y darles los poderes que estimen convenientes; b) proponer, aceptar o rechazar los negocios propios del giro ordinario de la Sociedad, realizando, a ese efecto, los contratos que sean menester. También podrá llevar a cabo toda clase de operaciones bancarias con entidades públicas o privadas, exceptuadas las reservadas a la Asamblea por el artículo 8 del presente; c) nombrar agentes de la Sociedad en la República o en el extranjero, así como los apoderados con las facultades que fuesen necesarias o convenientes para cualquier gestión, cuestión o acto. Eventualmente el Directorio creará, reestructurará o suprimirá oficinas o dependencias de cualquier índole de la Sociedad, en la medida que ello contribuya al logro de los objetivos sociales; d) someter las cuestiones litigiosas de la Sociedad a la competencia de los tribunales judiciales o arbitrales, nacionales o del extranjero, inclusive aquellos de carácter supraestatal o comunitario, según el supuesto que se trate; e) cumplir y hacer cumplir el Estatuto Social y las resoluciones de las Asambleas; f) vigilar el cumplimiento de sus propias resoluciones; g) contratar con terceros la formación de uniones transitorias de empresas o agrupaciones de colaboración empresaria, participar de la función representativa, disponer la eventual reforma de sus contratos, así como su disolución y liquidación; h) dictar su propio reglamento interno y los que estime pertinentes; i) organizar un Comité Ejecutivo integrado por el Presidente y tres Vicepresidentes a cargo de las funciones que el Directorio determine. El Directorio vigilará la actuación de ese Comité Ejecutivo y ejercerá las demás atribuciones legales y estatutarias que le corresponden; j) designar directores delegados o ejecutivos, gerentes generales o especiales, sean directores o no, revocables libremente, en quienes puede delegar las funciones ejecutivas de la administración estableciendo las garantías y fianzas que deban otorgar y reglamentando en qué forma podrán hacer uso de la firma social en los contratos; k) designar directores honorarios estableciendo sus atribuciones o dejar sin efectos esas designaciones; l) presentar al Banco Central de la República Argentina los planes de adecuación y regularización patrimonial en las hipótesis previstas por la legislación vigente. La facultad de absolver posiciones en juicios o procedimientos

13 arbitrales corresponderá a la persona o personas que con carácter general o especial designe del Directorio. ARTÍCULO DÉCIMO CUARTO: El Comité de Auditoría previsto en el Régimen de Transparencia de la Oferta Pública del Decreto 677/2001 estará integrado por tres directores titulares o más miembros del Directorio e igual o menor número de suplentes, quienes serán designados por el Directorio de entre sus miembros, por mayoría simple de sus integrantes. Podrán integrar el Comité aquellos directores versados en temas financieros, contables o empresarios. La mayoría de sus integrantes deberán ser independientes, de acuerdo con el criterio establecido para ello en las Normas de la Comisión Nacional de Valores. El Comité podrá dictar su propio reglamento interno, del que dará cuenta al Directorio. La Asamblea podrá delegar en el Directorio la fijación del presupuesto del Comité. ARTÍCULO DÉCIMO QUINTO: Comisión Fiscalizadora. La fiscalización interna de la Sociedad estará a cargo de una Comisión Fiscalizadora compuesta por tres síndicos titulares y tres síndicos suplentes. Los síndicos suplentes reemplazarán a los síndicos titulares en caso de vacancia, licencia, impedimento temporal o ausencia. A tales fines, la mera ausencia de un síndico titular a una reunión de Comisión Fiscalizadora será considerada como vacancia temporal, sin ningún otro requisito y habilitará, en consecuencia, a que interinamente asuma el cargo de síndico el suplente que corresponda. La Asamblea puede disponer el orden en el que asumirán los síndicos suplentes. También puede disponer que un determinado síndico suplente reemplace únicamente a un determinado síndico titular y que éste síndico titular sea reemplazado exclusivamente por aquel síndico suplente. En ese caso los restantes síndicos titulares podrán ser reemplazados indistintamente por cualquier otro de los restantes síndicos suplentes, en el orden de su designación o en el que disponga la Asamblea. Está Comisión sesionará con la presencia de por lo menos dos (2) miembros y adoptará sus resoluciones con el voto favorable de la mayoría de sus miembros presentes, sin perjuicio de los derechos y obligaciones que la ley le acuerda al disidente. Los síndicos durarán un (1) año en sus cargos, pudiendo ser reelectos. De entre los síndicos titulares se elegirá al presidente de la Comisión. Los síndicos actuarán como cuerpo colegiado y tendrán las facultades y obligaciones que determina el artículo 294 de la Ley La Comisión Fiscalizadora llevará un libro de actas donde se asentarán sus deliberaciones. ARTÍCULO DÉCIMO SEXTO: Asambleas. Para asistir a las Asambleas, los accionistas con una anticipación no menor a tres (3) días hábiles a la fecha fijada, deberán presentar en la Sociedad las constancias de las cuentas de acciones escriturales libradas al efecto por un banco, caja de valores u otra institución autorizada, para su registro en el libro de asistencia a asambleas. La Sociedad les entregará los comprobantes de recibo necesario, los que servirán para ser admitidos en la Asamblea. Los titulares de acciones cuyo registro sea llevado por la propia Sociedad, quedarán exceptuados de la obligación antedicha pero deberán cursar comunicación para que los inscriban en el libro de asistencia dentro del mismo plazo. ARTÍCULO DÉCIMO SÉPTIMO: Presidencia de la Asamblea. La Asamblea será presidida por el Presidente del Directorio o su reemplazante; en su defecto, por la persona que designe la Asamblea. Cuando ésta fuera convocada por el juez o la autoridad de contralor, será presidida por el funcionario que ellos determinen. ARTÍCULO DÉCIMO OCTAVO: Convocatoria. Quórum. Mayorías. Las Asambleas serán convocadas mediante publicaciones que se efectuarán en los medios, bajo los términos y las condiciones que legalmente se estipulen. Las Asambleas Ordinarias podrán ser citadas en primera y segunda convocatoria simultáneamente. Las Asambleas Ordinarias tendrán quórum en primera convocatoria con la presencia de accionistas que representen la mayoría de las acciones con derecho a voto, y en segunda convocatoria

14 cualquiera sea el número de esas acciones presentes. Las resoluciones en ambos casos, serán tomadas por la mayoría absoluta de votos presentes. Las Asambleas Extraordinarias tendrán quórum en primera convocatoria con la presencia de accionistas que representen el sesenta por ciento (60%) de las acciones con derecho a voto, y en segunda convocatoria se requiere la concurrencia de accionistas que representen el treinta por ciento (30%) de las acciones con derecho a voto. Las resoluciones en ambos casos serán tomadas por mayoría absoluta de los votos presentes que puedan emitirse en la respectiva decisión. Para los supuestos especiales indicados en el cuarto párrafo del artículo 244 de la Ley N (t.o. 1984), tanto en primera, como en segunda convocatoria, será necesario el voto favorable de la mayoría de acciones con derecho a voto, sin aplicarse la pluralidad de votos. ARTÍCULO DÉCIMO NOVENO: Representación de los accionistas. Los accionistas pueden hacerse representar en las Asambleas mediante carta-poder en instrumento privado con las firmas certificadas en forma judicial, notarial o bancaria. ARTÍCULO VIGÉSIMO: Ejercicio Económico. Distribución de utilidades. El ejercicio económico cierra el 31 de diciembre de cada año. A esa fecha se confeccionarán los estados contables conforme las disposiciones legales en vigencia y normas técnicas de la materia. Las ganancias realizadas y líquidas se destinan: a) a Reserva Legal, el porcentaje que determine el Banco Central de la República Argentina, conforme a la Ley de Entidades Financieras; b) a remuneración de la Comisión Fiscalizadora; c) a la remuneración del Directorio, en su caso; d) el saldo en todo o en parte, a dividendo, o a la constitución o incremento de reservas o fondos, o a cuenta nueva o al destino que fije la Asamblea. Los dividendos declarados deberán ser pagados en proporción a las respectivas integraciones y prescriben a favor de la Sociedad a los tres años contados desde que fueron puestos a disposición de los accionistas. ARTÍCULO VIGÉSIMO PRIMERO: Liquidación. Al finalizar el plazo para el que fue creada la Sociedad, o en caso de disolución anticipada, la misma será liquidada conforme las disposiciones del título VII de la Ley N con las modificaciones introducidas por la Ley N o conforme la normativa que en el futuro la reemplace.