Deutsche Bank y afectados Lehman discrepan por la obligatoriedad de asesorar

Transcripción

1 Deutsche Bank y afectados Lehman discrepan por la obligatoriedad de asesorar Madrid, 21/03/2011 Trabajadores de Deutsche Bank y los clientes de esta entidad que compraron participaciones de Lehman Brothers y bancos islandeses quebrados continuaron hoy discrepando sobre la obligatoriedad del banco de asesorar a los inversores a cerca de los riesgos que asumen al apostar por un determinado producto. En la vista oral que se ha celebrado hoy en el Juzgado de Primera Instancia número 56 de Madrid por la demanda que presentaron contra Deutsche Bank un grupo de 35 clientes, que le reclaman más de 3 millones de euros, los testigos citados por la defensa del banco, una veintena de sus empleados, señalaron que la entidad alemana no está obligada a asesorar a los inversores, según fuentes jurídicas. Estas fuentes explicaron al término de la vista, que los afectados, representados por los despachos Jausas y Zunzunegui, continúan acusando al banco de incumplir las obligaciones de información, diligencia y lealtad en la comercialización de participaciones preferentes de Lehman y los bancos islandeses, al entender que Deutsche Bank realizó una "mala comercialización". Los empleados citados por la defensa de Deustche Bank afirmaron que se limitaron a ejecutar las operaciones y no asesoraban a los clientes sobre el riesgo de sus inversiones -al entender que no tenían que hacerlo-, y que por lo tanto no tienen "ninguna responsabilidad", destacaron las mismas fuentes. Los trabajadores del banco sólo ofrecían a los clientes una serie de productos financieros y éstos apostaban por uno de ellos al igual que cuando compran acciones de Bolsa, agregaron. Los despachos que representan a los inversores destacan los criterios de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) sobre consejos financieros, al entender que siempre que un cliente cuenta con un asesor personal en su banco debe recibir asesoramiento. Los afectados consideran que el banco tenía que avisarles del riesgo de liquidez de dichos productos, ya que podrían no tener contrapartida o generar pérdidas muy elevadas. En la vista, los empleados señalaron -según fuentes jurídicas- que la división de banca privada de Deutsche Bank no asesoró a los clientes sobre dichas operaciones.

2 La vista, a pesar de que en un principio era abierta al público, se realizó finalmente a puerta cerrada al argumentar la juez Cristina Lledó que había "falta de espacio" en la sala, lo que supuso que ni los afectados, ni la prensa, pudiesen escuchar directamente los argumentos esgrimidos por los empleados del banco. En la vista de mañana, declararán peritos llamados por los letrados de los inversores afectados.

3 Deutsche Bank España niega que asesorara a los clientes que invirtieron en Lehman y en bancos islandeses Madrid, 21/03/2011 La juez veta la presencia de la prensa y de los afectados en el juicio. Deutsche Bank España ha negado ante el Juzgado de Instrucción número 56 de Madrid haber dado asesoramiento a sus clientes que compraron participaciones preferentes de Lehman Brothers y los bancos islandeses, Landsbanki y Kaupthing, todos ellos quebrados en Así lo aseguró la decena de comerciales de la entidad que declararon hoy como testigos en el juicio por la demanda presentada contra Deutsche Bank España por 36 clientes afectados por la quiebra de las tres entidades y que le reclaman un total de 3 millones de euros, según fuentes jurídicas. La primera sesión de la vista oral estuvo marcada por el veto impuesto a la prensa y a los afectados por parte de la juez Ana Cristina Lledó para estar presentes en el juicio. Durante la sesión, los gestores de Deutsche Bank explicaron que siempre actuaron bajo una orden directa de los propios clientes, por lo que no tenían la obligación de asesorar ni evaluar sus conocimientos financieros, ya que todavía no había entrado en vigor la normativa Mifid, de noviembre de 2007, que obliga a los bancos a realizar un test de conocimientos financieros a los clientes. El letrado de los afectados, Fernando Zunzunegui, explicó que el banco incumplió el Real Decreto 629/1993 sobre Normas de actuación en los Mercados de Valores y Registros Obligatorios, que ya obligaba a las entidades a conocer el perfil financiero del cliente y a ofrecerle productos adecuados, advirtiendo del posible riesgo. Según informaron los abogados de los demandantes de los bufetes Zunzunegui y Jausas, durante la vista también declaró como testigo el director del Centro de Inversiones de Deutsche Bank España, Luis Martín-Jadraque, quien explicó que la entidad sólo garantiza el 100% los productos financieros que tienen al propio banco como garante. En este sentido, el responsable de productos de Deutsche Bank defendió que el banco no tenía la obligación de informar a los clientes cuando se trataba de participaciones preferentes que cotizan en mercados secundarios, como las de Lehman Brothers y los bancos islandeses. JUICIO SIN PÚBLICO.

4 Antes de comenzar la sesión del juicio, la juez obligó al público a salir de la sala sin dictar auto motivado para justificar la celebración de la vista a puerta cerrada, tal y cómo establece el artículo 185 de la Ley de Enjuiciamiento Civil. Esto se produjo después de que el letrado de Deutsche Bank mostrara su indignación señalando a los informadores presentes y exclamando "hay dos periodistas en la sala". La magistrada ordenó entonces el desalojo por la "falta de espacio", dadas las reducidas dimensiones de la sala y la decena de testigos que estaban citados. Esta actuación vulnera el derecho de información reconocido en el artículo 20 de la Constitución Española y la jurisprudencia del Tribunal Constitucional, que en sentencia 57/2004, estableció que "las audiencias públicas judiciales son, pues, una fuente pública de información", y la prohibición de tal derecho "ha de realizarse de forma expresa en cada caso por el órgano judicial". El juicio, señalado desde el pasado mes de octubre, continuará mañana con la ratificación de los informes periciales por parte del catedrático de Economía Financiera de la Universidad Autónoma de Madrid Prosper Lamothe y el catedrático de Economía de la Empresa de la misma universidad Juan José Durán.

5 Impreso por Xavier Garcia Vallejo. Propiedad de Unidad Editorial. Prohibida su reproducción. 14 Expansión Sábado 19 marzo 2011 FINANZAS & MERCADOS Los pagos con tarjetas aumentaron un 4,51% durante 2010 Expansión.Madrid Las operaciones con tarjetas de crédito y débito se incrementaron el 5,8% en 2010, hasta los 2,1 millones, por un importe de 95,1 millones de euros, lo que representa un aumento del 4,51% sobre el ejercicio anterior. Por el contrario, las operaciones de retirada de efectivo en cajeros, que alcanzaron las , si sufrieron un descenso en 2010, aunque leve, del 0,14%. El importe que representó la retirada en efectivo de los cajerosalcanzólos114,1millonesdeeuros, el0,85% más. Los datos del Banco de Españatambiénponendemanifiesto que en 2010 había en circulación cerca de 72 millones de tarjetas, de las que unos 43 millones eran de créditoyalrededorde29dedébito. El año 2010 acabó con cajeros, lo que supone unacaídadel3,44%. Sobre las tasas de intercambio que se cobran entre sí las entidades por operaciones en cajeros automáticos de la red, la tasa media de intercambio enlastarjetasdecréditofueen el cuarto trimestre del 0,61 % del valor de la operación y en lasdedébito,de23céntimos. Juicio contra Deutsche Bank por el caso Lehman Europa Press.Madrid El Juzgado de Instrucción número56demadridcelebrará entre el lunes y el martes el juicio por la demanda presentada contra Deutsche Bank España por 36 clientes afectados por la quiebra de Lehman Brothers y los bancos islandeses, que reclaman 3 millones de euros. En la primera sesión del juicio declarará el director del Centro de Inversiones de Deutsche Bank España, Luis Martín- Jadraque, yvariosgestores. Los clientes, representados por Zunzunegui y Jausas, acusan a Deutsche Bank de incumplir las obligaciones de información, diligencia y lealtad en la comercialización de participaciones preferentes de Lehman Brothers, Landsbanki y Kaupthing. La entidad defiende que la adquisición de las participaciones preferentes se produjo por una orden directa de los propios clientes sin necesidad de asesoramiento por parte del banco. Santander se ahorra el bonus de los fugados a Lloyds SIN FINIQUITO/ El consejo de la filial británica redujo su remuneración a la mitad en 2010, por la salida de António Horta-Osório,Juan Colombás y Antonio Lorenzo. Roberto Casado.Londres Los consejeros ejecutivos de Santander UK que se fueron del banco al final de 2010 para fichar por Lloyds perdieron todo su sueldo variable de ese ejercicio, lo que ha facilitado una fuerte caída de la remuneración total del órgano de administración de la filial británicadelbancoespañol. António Horta-Osório, que era consejero delegado de Santander UK, y sus lugartenientes Juan Colombás y Antonio Lorenzo sólo percibieron su retribución fija, que ascendió respectivamente a 1,46 millones de libras (1,67 millones de euros), 0,63 millones de libras y 0,53 millones de libras. Los datos aparecen en el informe anual de 2010 publicado por SantanderUK. En 2009, Horta-Osório recibió un bonus de 2,74 millonesdelibras. Según fuentes del sector financiero, en Londres es una practica habitual que los banqueros sólo reciban el bonus si permanecen en su puesto hasta el momento de reparto de esa retribución variable, que se efectúa habitualmente un par de meses después del cierre del ejercicio. Las mismas fuentes dan por hecho que Lloyds habrá compensado a los ex ejecutivos de Santander por la pérdida de su bonus. Horta Osório fichó en Lloyd s por un salario fijo anual de 1,03 millones de li- brasyunbonusquepuedelle- La gran banca de EEUU eleva los dividendos tras superar los test de estrés LA FED TAMBIÉN AUTORIZA A GRANDES ENTIDADES A RECOMPRAR ACCIONES PROPIAS Estela S.Mazo.NuevaYork La recuperación de EEUU empieza a dejar huella en la vida financiera del país. La Reserva Federal ha dado el visto bueno a los esperados test de estrés y ha autorizado a los grandes bancos a lanzar medidas que mejoren la retribución de sus accionistas. Dos podrán ser las vías: la recompra de acciones propias o lareanudacióndelpagodedividendos, que estaban suspendidos o limitados desde La única condición es que el dividendo quede acotado a un máximo del 30% de lasgananciasprevistas. La reacción fue inmediata. Bloomberg News António Horta-Osório, con Emilio Botín, en noviembre de 2010 gar aser hastael 225% del fijo. Gracias a la huida de esos ejecutivos, la remuneración total del consejo de administración de Santander UK bajó alamitad: delos8,46millones de libras de 2009 a los 4,77 millonesde2010. La persona mejor pagada por debajo de Horta-Osório fue Alison Brittain, responsable de banca minorista, que percibió 1,17 millones de libras. Ana Patricia Botín, que asumió el puesto de consejera delegada en diciembre, no llegó a cobrar ningún emolumentoenelejercicio. El presidente de Santander UK, Terence Burns, recibió El supervisor no ha revelado el nombre de las entidades afectadas, pero varias ya anunciaron ayer cambios en su política de dividendo: en JP Morgan pasará de 5 a 25 centavos; Wells Fargo lo eleva hasta 12 centavos; US Bancorp aprobó un incremento de 5 a 12,5 centavos, y BB&T de un centavo, hasta 16. Aunque sin ofrecer cifras, los mismos planes tienen SunTrust JP Morgan, Goldman Sachs, Wells Fargo y US Bancorp mejoran la retribución al accionista Trasvase de dinero Santander UK paga un dividendo de 775 millones al grupo por el ejercicio La filial ha pagado millones al grupo Santander por varios activos y le ha adquirido una cartera de créditos de millones de libras libras. El informe anual de la filial revela los sueldos en 2010 de los cinco directivos mejor pagados que no están en el consejo. Esa re- tribuciónfluctúaentrelos1,25 millones de libras y los 0,76 millones de libras. Fuentes del sector indican que Luis de Sousa, director del área de banca de inversión de la filial británica, figuraría entre esos ejecutivos. Dividendo y otros pagos Con cargo a los beneficios netos de Santander UK en 2010, queascendierona1.583millones de libras, la filial va a entregar un dividendo de 775 millones de libras a su matriz española. Esta retribución supone un aumento del 55% respecto al ejercicio anterios. Del dividendo de 2010, 400 millones de libras se entregaron al grupo Santander en diciembre de 2010, y otros 375 millones se pagarán en el primersemestrede2011. También al final de 2010, la filial británica pagó otros millones de libras a la cabecera del banco para adquirir varios negocios en Reino Unido que hasta entonces dependían de Madrid, en lugar de Santander UK. Se trata de tarjetas de crédito, financiación al consumo y banca privada. La filial británica también adquirió en 2010 una cartera de créditos de 4.000millonesdelibras. Esta reorganización pretende integrar todas las actividades del banco en Reino Unido bajo el paraguas de Santander UK, ante una posible salida a bolsa en el futuro. Banks, Key Corp, State Street Bank, Bank of New York MellonoPNC Financial. Goldman Sachs, por su parte, recomprará las acciones preferentes en poder de Warren Buffet, lo que incluye elpagodedividendos. Citi y Bank of America figuran también en la lista de afectadas, aunque ayer no se pronunciaron. Sí lo hizo Capital One Financial, que fue la única que rechazó, de momento, variar la retribución delosaccionistas. Por ahora, la autorización es sólo para Además, la Reserva Federal, que confía en elevar así el crédito a particularesyempresas,sereserva el derecho a recular en su decisión en caso de que la economíaempeore. Demanda a Citibank El síndico de Lehman Brothers reclama a Citibank 1.300millonesdedólares(915 millones de euros) para los acreedores del banco quebrado. Según se apunta en una demanda que ha sido interpuesta en el tribunal de Manhattan, Citibank no tendría derecho a mantener un depósito de millones que se le otorgó por unos servicios en los mercados de divisasantesdecaerelbanco. Banca Cívica traslada su sede social a Sevilla CAMBIO La Junta General de Banca Cívica integrada por Caja Navarra, Cajasol, Caja de Burgos y Caja Canarias ha aprobado el traslado de la sede socialdesdemadridasevilla,tal y como se había comprometido tras la incorporación de la andaluza en el SIP. Este grupo de cajas está pendiente de su posible salida a bolsa, como han anunciado recientemente susdirectivos. Crecerá el número de bancos sistémico tras la crisis FINANZAS El número de bancos sistémicos, aquellos demasiado grandes para quebrar,aumentará un 40% en los próximos quince años, informa Bloomberg. Estas entidades tienen prohibidas determinadas operaciones de adquisición para ganar tamaño y la nueva normativa les exige tener un plan reglado de desmantelamiento en caso de que sufran problemasdesolvencia. Losbancoschinos pagan los depósitos más caros DEL GOBIERNO Los bancos chinos están pagando intereses récord al Gobierno por sus depósitos, debido al incremento de los costes de financiación en el sistema financiero. Esta semana, el Estado chino ha realizado una subasta de millonesdedólaresauntipodeinterés del 6, 23% de depósitos a seis meses, el precio más caro pagado por las entidades del paísasiáticodesdequeseinició lacrisis. Un fallo de un banco japonés bloquea salarios MIZUHO Un fallo en el sistema informático de Banco Mizuho, uno de los más grandes de Japón, provocó ayer que quedaran bloqueados salarios por valor de millones de yenes (1.131 millones de euros), según informó la entidad.losproblemasenlossistemas informáticos vienen desde el martes,debido a la avalancha depeticionesdelosclientespor lacrisisquevivejapón. El suelo de las hipotecasesabusivo TRIBUNALES Eljuzgadodelo Mercantil de León ha declarado nula por abusiva la cláusula en los préstamos hipotecarios de Caja España y Caja Duero. Estas hipotecas tienen un interés mínimo del 3% y un máximo del 12%, tipos ajenos a la realidad, según reza la sentencia judicial.

6 Deutsche Bank acusa a los afectados de Lehman en España de "avaricia" Madrid, 22/03/2011 La defensa de Deutsche Bank aseguró hoy que los clientes españoles que compraron participaciones de Lehman Brothers y varios bancos islandeses quebrados a través de la entidad actuaron por "avaricia" y no le pidieron asesoramiento porque buscaban estos productos por recomendación de personas cercanas. Durante el juicio celebrado hoy en el Juzgado de Primera Instancia número 56 de Madrid por la demanda presentada contra Deutsche Bank por 35 clientes, el letrado de la entidad, Guillermo Frühbeck, rechazó que se deba abonar la indemnización de 3 millones de euros reclamada. Frühbeck subrayó que los afectados no solicitaron al banco que les asesorara porque ya lo habían hecho otros y afirmó que éstas "son cosas que se hablan en familia". Para el letrado, los demandantes actuaron movidos por la "avaricia" y, tras ver frustradas sus inversiones, se "inventaron los hechos" para "adaptarlos" y salir beneficiados de la legislación española. Por su parte, los afectados, representados por los bufetes Jausas y Zunzunegui, acusan a la entidad de incumplir las obligaciones de información, diligencia y lealtad en la comercialización de participaciones preferentes de Lehman y los bancos islandeses Landsbanki y Kaupthing. Según el abogado de los demandantes, Fernando Zunzunegui, la entidad ha incumplido sus obligaciones profesionales, ya que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) estipula que las entidades tienen que informar a los inversores, realizar un perfil de sus intereses y presentarles un cuestionario sobre sus conocimientos financieros en todo caso. Por el contrario, los testigos del banco sostienen que cuando efectuaron las operaciones no estaban obligados a evaluar los conocimientos de sus clientes, ya que todavía no había entrado en vigor la normativa Mifid, de 2007, que es la que dispone que se lleve a cabo dicho test. En este sentido, la veintena de testigos que ayer prestaron declaración a petición de la defensa de Deutsche Bank -todos ellos empleados del bancoafirmaron que se limitaron a ejecutar las operaciones y no asesoraban a los clientes sobre el riesgo de sus inversiones.

7 A su vez, Frühbeck señaló que varios de los inversores ya habían contratado participaciones preferentes en otras ocasiones, y que también tenían conocimientos financieros, al tiempo que subrayó que tuvieron una información "exacta" de los productos que habían comprado, ya que percibieron su rendimiento. No obstante, el autor de uno de los informes periciales sobre el caso, el catedrático de Economía Financiera de la Universidad Autónoma de Madrid Prosper Lamothe, aseguró que las acciones preferentes, en cuya comercialización Deutsche Bank actuó como "mediador", son un producto "complejo" y "no apropiado" para una persona que no tenga una preparación sobre temas financieros. Asimismo, indicó que estos productos gozan de mucha menos liquidez que las acciones ordinarias, por lo que "no son adecuados" para inversores minoristas. Por su parte, el otro perito citado por los demandantes, el catedrático de Economía de la Empresa de la Autónoma José Durán, aseguró que el perfil de los afectados es "conservador", y señaló que muchos de ellos no habrían apostado por propia iniciativa por entidades que, como Lehman, se encontraban próximas a la quiebra. Sin embargo, el perito citado por la defensa, el profesor del Colegio Universitario de Estudios Financieros (CUNEF) de la Complutense, Ricardo Queralt, apuntó que las principales agencias de calificación mantenían en niveles elevados las notas de Lehman y de los bancos islandeses poco antes de quebrar. El juicio, que ha quedado visto para sentencia, se ha producido el mismo día en el que el Tribunal Supremo Alemán ha condenado a Deutsche Bank a pagar una indemnización de euros a un empresario por las pérdidas que le causaron los negocios de alto riesgo que le había propuesto el banco.