San Isidro, 27 de enero de 2015

Transcripción

1 Gerencia General Año de la Diversificación Productiva y del Fortalecimiento de la Educación San Isidro, 27 de enero de 2015 Señora PATRICIA ISABEL ELLIOT BLAS Director Ejecutivo (e) Presente.- Asunto : Plan Operativo y Presupuesto para el año Referencia : Directiva de Gestión de. Tengo el agrado de dirigirme a usted, con relación al documento de la referencia, a través del cual se norma la programación, formulación y aprobación del Plan Operativo, y Presupuesto de las Empresas del Estado bajo el ámbito del para el ejercicio económico del año Al respecto, le alcanzo el Informe del Plan Operativo y Presupuesto del Banco de la Nación para el año 2015, así como los formatos generados a través del SIS, debidamente cerrados electrónicamente. Sobre el particular, cabe indicarle que el Plan Operativo y Presupuesto para el año 2015 han sido aprobados en la Sesión de Directorio Nº 2033 de fecha Aprovecho la oportunidad para reiterarle los sentimientos de mi consideración y estima personal. Atentamente, JUAN CARLOS GALFRÉ GARCÍA Gerente General (e) Av. República de Panama N 3664 Lima Fax URL:

2 ANEXO N 9 PLAN OPERATIVO Y PRESUPUESTO DEL AÑO 2015 ENERO 2015

3 INFORME DEL PLAN OPERATIVO Y PRESUPUESTO DEL AÑO 2015 I. Aspectos Generales 1.1. Naturaleza Jurídica El Banco de la Nación es una empresa de derecho público, integrante del Sector Economía y Finanzas, que opera con autonomía económica, financiera y administrativa. El Banco se rige por este Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado (a, b) y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de s (c, d). a. Ley N de la Actividad Empresarial del Estado y su Reglamento aprobado por D. S. N MIPRE. Abrogada en aplicación de lo dispuesto por la Cuarta Disposición Final del D. Leg. Nº 1031 publicado el ; b. Decreto Leg. Nº 1031, promueve la eficiencia de la actividad empresarial del Estado. c. Sustituida por la Ley Nº 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de s y de la Superintendencia de Banca y s; d. Ley N Marco de Modernización de la Gestión del Estado de fecha ; publicado en el diario oficial El Peruano con fecha que declara al Estado en proceso de modernización. Se establece los principios y la base legal para iniciar el proceso de modernización de la gestión del Estado en todas sus instituciones e instancias Objeto Social De acuerdo a lo indicado por el Estatuto Art. 4: Es objeto del Banco administrar por delegación las subcuentas del Tesoro Público y proporcionar al Gobierno Central los servicios bancarios para la administración de los fondos públicos. Cuando el Ministerio de Economía y Finanzas lo requiera y autorice en el marco de las operaciones del Sistema Nacional de Tesorería, el Banco actuará como agente financiero del Estado, atenderá la deuda pública externa y las operaciones de comercio exterior. Asimismo, recauda tributos y efectúa pagos, sin que esto sea exclusivo, por encargo del Tesoro Público o cuando medien convenios con los órganos de la administración tributaria Accionariado Según el Articulo N 5 del Estatuto del Banco de la Nación, aprobado por Decreto Supremo N EF de fecha 26 - Ene 94, el capital del Banco es de S/. 1,000,000, (Un Mil Millones de Nuevos Soles), a ser íntegramente pagado por el Estado. Por el capital no se emiten acciones ni títulos de ninguna especie, constando únicamente en la cuenta correspondiente Directorio Miembros del Directorio del Banco de la Nación Designación N Apellidos y Nombres Cargo N y Fecha de Resolución 1 Díaz Mariños Carlos Manuel Presidente Ejecutivo R.S N EF del Oliva Neyra Carlos Augusto Vicepresidente del Directorio R.S N EF del Garcés Manyari Alfonso Jesús Director R.S N EF del Linares Peñaloza Carlos Adrián Director R.S N EF del Gasha Tamashiro José Giancarlo Director R.S N EF del

4 1.5. Gerencias principales del Banco de la Nación Principales Gerencias del Banco de la Nación Gerencias Apellidos y Nombres Cargo Fecha de Designación Departamento Recursos Humanos Arbulú Loyola Mariza Feliciana Jefe 03-sep-12 Departamento Red de Agencias Li Juanico Jaime Ricardo Jefe (e) 17-mar-14 Departamento Secretaría General Castro Rivera Germán Martín Jefe (e) 09-jul-14 Departamento Planeamiento y Desarrollo Lazo Rodríguez Liliana Jefe (e) 10-sep-12 Departamento Riesgos Malfitano Malfitano Pietro Rino Jefe 30-jul-12 Departamento Finanzas Núñez Vergara Percy Manuel Jefe (e) 10-may-13 Departamento Contabilidad Choy Beltrán Lucila María Jefe (e) 21-nov-14 Departamento Negocios Palomino Reina Luis Alfredo Jefe (e) 25-jul-13 Departamento Asesoría Jurídica Rodríguez Cuadros Mara Alejandra Jefe (e) 01-ago-11 Departamento Informática Saavedra Zegarra Luis Jefe (e) 13-ago-12 Departamento Operaciones Villanueva Mory Isaías Antonio Jefe 30-jul-12 Departamento Logística Pajuelo González Oscar Alfredo Jefe (e) 02-mar-13 Oficialía de Cumplimiento Bacalla Pérez José Alejandro Jefe 16-ago Marco Regulatorio De acuerdo al Estatuto, Art. 3: El Banco se rige por este Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de s. 3

5 1.7. Estructura organizacional de la Empresa ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL DEPARTAMENTO DE OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO DIVISIÓN IMAGEN CORPORATIVA DEPARTAMENTO DE RIESGOS DEPARTAMENTO DE SECRETARÍA GENERAL DEPARTAMENTO DE LOGÍSTICA DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS DEPARTAMENTO DE INFORMÁTICA DEPARTAMENTO DE ASESORÍA JURÍDICA DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO DEPARTAMENTO DE FINANZAS DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD DEPARTAMENTO DE NEGOCIOS DEPARTAMENTO DE OPERACIONES DEPARTAMENTO RED DE AGENCIAS 4

6 1.8. Factores críticos de éxito Posibilidades recurrentes de reducción del porcentaje de comisión cobrado por el Servicio Bancario de Manejo de Tesorería del Estado. Riesgo sistémico proveniente de crisis financieras internacionales. Cambios en la gestión económica y financiera del Estado Cultura y Gestión de Proyectos. Liderazgo en la Toma de Decisiones. Eficiencia de los Procesos Operativos Área de Influencia El Banco de la Nación viene atendiendo a la población mediante tres (3) principales canales de atención: Oficinas (agencias y oficinas especiales), cajeros automáticos y cajeros corresponsales (agentes multired). Para conocer el área de influencia de cada canal de atención, se ha analizado la cantidad de distritos que cuentan con alguno de estos canales de atención, comparándolos con los distritos a nivel nacional. Ello se aprecia en el cuadro siguiente: Área de influencia de los canales de atención del Banco de la Nación Cobertura por Canal a Nivel Distrital Canal de Atención Distritos del Área de Influencia Agencia y Oficinas Especiales 467 Distritos del País Participación % 25% Cajero Automático 246 1,840 13% Cajero Corresponsal % Se aprecia que las Oficinas tienen una cobertura en un aproximado de 467 distritos, lo que representa un 25% del total de distritos, siendo menor para el caso de los cajeros automáticos con un 13% y mayor en los Cajeros Corresponsales con el 42% Soporte operativo Canales de Atención del Banco de la Nación Canal de Atención Total Oficinas 609 Cajeros Automáticos 814 Cajeros Corresponsales 3,344 Total Nacional 4,767 Fuente: Departamento de Red de Agencias - Departamento de Operaciones 5

7 OFICINAS Oficinas del Banco de la Nación UOB (*) UOB (a) DE OFICINAS (b) PART. % (a/b) Lima Metropolitana y Callao % Provincias % NACIONAL % Fuente: Departamento de Red de Agencias (*) UOB: Única Oferta Bancaria Cajeros Automáticos del Banco de la Nación Cajeros Automáticos N ATM Lima Metropolitana y Callao 320 Provincias Fuente: Departamento de Operaciones Cajeros Corresponsales del Banco de la Nación Cajeros Corresponsales N CC Lima Metropolitana y Callao 1,030 Provincias 2,314 Total Nacional 3,344 Fuente: Departamento de Operaciones 6

8 1.11. Logros a. Principales logros obtenidos por la Empresa durante el año 2013 Operaciones I.- PAGADURIA 1ER. TRIM. 2DO. TRIM. 3ER. TRIM. 4TO. TRIM. - PAGO DE CHEQUES 1,078,457 1,098,616 1,310,531 1,579,826 - DEPOSITOS CTA.CTE. 1,748,977 1,590,775 1,909,250 2,031,875 - DEPOSITOS DE AHORROS 4,765,471 5,196,512 5,319,720 6,056,273 - RETIRO DE AHORROS 5,448,449 5,918,014 6,710,715 7,108,092 - RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,755,584 4,602,816 4,754,266 4,769,036 - OTRAS TRANSAC. EN ATM S 1,288,678 1,227,181 1,241,834 1,227,618 - TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 29, ,494 - EMISION GIRO BANC./TEL. 264, , , ,328 - PAGO GIRO BANC./TEL. 282, , , ,674 - EMISION DEP. JUD. Y ADM. 71,001 81,364 84,586 69,757 - PAGO DEP. JUD. Y ADM. 28,248 41,938 41,858 36,940 PAGADURIA 19,732,005 20,428,374 22,066,249 23,625,914 II.- RECAUDACION - SUNAT 739, , , ,465 - ADUANAS 4,282 4,134 4,146 3,991 - ENTIDADES PUBLICAS 1,872,921 1,825,543 1,940,076 1,767,174 - DOC. VALORADOS 5,516 8,114 7,377 7,002 RECAUDACION 2,622,223 2,566,714 2,705,657 2,519,632 III.- OTROS Volumen de Operaciones Promedio Mensual - CORRESPONSALIA 1,943,042 2,242,606 2,362,231 2,215,508 - COMPRA VENTA M.E. 41,148 36,022 35,383 34,507 - SEGURO TARJETA DEBITO 26,307 26,834 26,591 29,773 - OTROS 16,084 24,384 46,132 19,357 OTROS 2,026,581 2,329,846 2,470,337 2,299,145 NACIONAL 24,380,809 25,324,935 27,242,243 28,444,691 Fuente: Sistema de Información Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboración: Departamento de Planeamiento y Desarrollo

9 Plan Operativo Indicadores Medida Meta anual Resultado al 4to. Trim.2013 Nivel de cump. Ejec. Anual CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD 1. RENTABILIDAD PATRIMONIAL ROE Porcentaje (%) 26.04% 30.48% % 2. COLOCACIONES DE PRÉSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL Cantidad de Préstamos Multired otorgados en U.O.B. Número 54,180 51, % 3. CRÉDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PÚBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL Monto de Créditos Directos e Indirectos a Empresas Públicas Monto de Créditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades 4. APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS ÚNICA OFERTA BANCARIA Millones de Nuevos S/ , % Millones de Nuevos S/ , % Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Número 1,360,000 1,395, % 5. APERTURA DE AGENCIAS 2013 (Incluye Agencias VRAEM) Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Número % 6. OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS Número % BRINDAR SATISFACCIÓN AL CLIENTE 1. CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED" Cantidad de puntos de atención a través del Cajero Corresponsal Número 1,000 1, % 2. APERTURA DE AGENCIAS VRAEM Cantidad de agencias terminadas % 3. BANCA CELULAR Grado de avance de las actividades del proyecto Porcentaje de Avance 100% 70% 70.00% 4. IMPLEMENTACIÓN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL Cantidad de Oficinas Especiales implementadas Número % 5. APERTURA DE AGENCIAS 2013 Cantidad de agencias terminadas % 6. TARJETA DE CRÉDITO Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance 100% 100% % 7. PROGRAMA DE INCLUSION FINANCIERA Número de persona capacitadas Número 2,500 3, % 8

10 Indicadores Medida Meta anual Resultado al 4to. Trim.2013 Nivel de cump. Ejec. Anual BRINDAR SATISFACCIÓN AL CLIENTE 8. INSTALACIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Cantidad de Cajeros Automáticos Instalados que incrementan la red de cajeros 9. ADQUISICIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Y SISTEMAS DE VIDEO GRABACIÓN DIGITAL Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Número % Porcentaje de Avance 40% 52% % 10. DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Número % 11. ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIÓN Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes Número % 12. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIÓN EN EL BANCO DE LA NACIÓN 2013 Calidad del Servicio de Atención al Cliente del canal Agencias Grado de Satisfacción % 13. REMODELACIÓN DE AGENCIAS 2013 Cantidad de Agencias Remodeladas Número % DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL 1. NUEVO CORE BANCARIO Grado de avance en la Implementación del Nuevo Core Bancario Porcentaje de Avance 35% 32% 91.43% 2. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2013 Ejecución proyectos comprometidos 3. ACTUALIZACIÓN DE HARDWARE Y SISTEMA OPERATIVO PARA LA SOLUCIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS Y SUS FASE 1 Grado de Avance de las Actividades del Proyecto 4. MODERNIZACIÓN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIÓN Grado de Avance de las Actividades del Proyecto 5. PLATAFORMA TECNOLÓGICA PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL SERVICIO DE BANCA SEGUROS Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Porcentaje de Avance 100% 90% 90.00% Porcentaje de Avance 100% 80% 80.00% Porcentaje de Avance 10% 14% % Porcentaje de Avance 50% 45% 90.00% 6. PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética del Banco de la Nación Número 1,700 1, % 7. IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO Implementación del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje 100% 100% % 8. REDISEÑO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIÓN DE REDISEÑO DE PROCESOS CORE REDISEÑADOS Cantidad de Procesos Rediseñados Número % Cantidad de Procesos Implementados Número % 9

11 Indicadores Medida Meta anual Resultado al 4to. Trim.2013 Nivel de cump. Ejec. Anual DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL 9. PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN REALIZADOS A TRAVÉS DE LA UNIVERSIDAD CORPORATIVA DEL BANCO DE LA NACIÓN Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Número % SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE 1. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC Porcentaje 100% 81% 81.00% 2. SERVICIO DE CLASIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN Obtención de una Calificación Pública de Riesgo para el Banco de la Nación. 3. PUBLICACIÓN DE INFORMACIÓN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIÓN Grado de cumplimiento de la Directiva de Transparencia Asignación de Rating/ % Porcentaje (%) 100% 100% % PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO 100% 93% /1 el valor 1 implica obtener Calificación Pública de Riesgo, mientras que el valor 2 implica obtener Calificación Internacional de Riesgo. 10

12 b. Principales logros estimados a obtener el año 2014 Operaciones I.- PAGADURIA Volumen de Operaciones Promedio Mensual 1ER. TRIM. 2DO. TRIM. 3ER. TRIM. 4TO. TRIM. - PAGO DE CHEQUES 1,921,833 1,919,911 1,113,193 1,134,549 - DEPOSITOS CTA.CTE. 2,274,212 1,978,917 1,501,566 1,530,374 - DEPOSITOS DE AHORROS 5,973,142 6,249,127 5,635,119 5,743,228 - RETIRO DE AHORROS 7,270,130 7,112,475 4,275,098 4,357,115 - RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,831,543 4,766,564 5,247,492 5,348,164 - OTRAS TRANSAC. EN ATM S 1,196,040 1,141,690 1,468,494 1,496,667 - TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 35,395 29,875 30,448 - EMISION GIRO BANC./TEL. 328, , , ,328 - PAGO GIRO BANC./TEL. 325, , , ,374 - EMISION DEP. JUD. Y ADM. 62,856 40,594 88,418 90,114 - PAGO DEP. JUD. Y ADM. 30,951 29,832 39,332 40,087 PAGADURIA 24,214,131 23,994,288 20,246,033 20,634,447 II.- RECAUDACION - SUNAT 759, , , ,209 - ADUANAS 3,892 3,852 4,570 4,658 - ENTIDADES PUBLICAS 2,078,737 1,806,689 1,969,516 2,007,301 - DOC. VALORADOS 9,332 9,332 7,763 7,912 RECAUDACION 2,851,402 2,601,811 2,806,244 2,860,080 III.- OTROS EJECUTADO 2014 PROYECCIÓN CORRESPONSALIA 2,147,684 2,014,375 2,164,144 2,205,663 - COMPRA VENTA M.E. 37, , , ,943 - SEGURO TARJETA DEBITO 30,818 40,487 30,773 31,363 - OTROS 17,684 29,413 15,281 15,574 OTROS 2,234,105 2,190,490 2,399,509 2,445,543 NACIONAL 29,299,637 28,786,589 25,451,785 25,940,070 Fuente: Sistema de Información Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboración: Departamento de Planeamiento y Desarrollo 11

13 c. Principales logros esperados a obtener en el año 2015 I.- PAGADURIA Volumen de Operaciones Promedio Mensual I TRIM II TRIM III TRIM IV TRIM - PAGO DE CHEQUES 1,750,327 1,882,862 2,065,214 2,285,311 - DEPOSITOS CTA.CTE. 1,715,351 1,725,535 1,816,689 1,919,020 - DEPOSITOS DE AHORROS 6,169,422 6,254,284 6,648,027 6,917,218 - RETIRO DE AHORROS 7,544,528 7,647,821 8,222,544 8,643,939 - RETIRO AHORROS EN ATM'S 5,179,791 5,017,894 5,288,905 5,513,712 - OTRAS TRANSAC. EN ATM S 1,243,160 1,178,700 1,252,409 1,300,479 - TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 34, ,000 - EMISION GIRO BANC./TEL. 362, , , ,583 - PAGO GIRO BANC./TEL. 365, , , ,938 - EMISION DEP. JUD. Y ADM. 42,741 42,595 46,671 44,434 - PAGO DEP. JUD. Y ADM. 33,903 35,683 40,629 35,753 PAGADURIA 24,406,814 24,594,297 26,204,749 27,552,387 II.- RECAUDACION - SUNAT 806, , , ,815 - ADUANAS 3,955 3,977 4,034 4,182 - ENTIDADES PUBLICAS 2,163,727 2,042,240 2,208,614 1,926,263 - DOC. VALORADOS 7,410 9,131 8,475 7,037 RECAUDACION 2,982,023 2,865,774 3,048,673 2,770,298 III.- OTROS PROYECCION CORRESPONSALIA 2,214,687 2,289,829 2,404,217 2,445,796 - COMPRA VENTA M.E. 222, , , ,430 - SEGURO TARJETA DEBITO 42,063 56,037 50,260 56,325 - OTROS 27,657 28,495 29,359 30,248 OTROS 2,506,531 2,608,576 2,770,391 2,781,798 NACIONAL 29,895,368 30,068,647 32,023,814 33,104,483 Fuente: Sistema de Información Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboración: Departamento de Planeamiento y Desarrollo 12

14 II. Líneas de negocio de la Empresa 2.1. Descripción de las Líneas de negocio de la empresa Las principales líneas de negocio del Banco son las siguientes: Negociación y Ventas Ingresos generados principalmente por la realización de operaciones de tesorería, compra y venta de títulos, monedas y commodities por cuenta propia, entre otras actividades de naturaleza similar. Banca Minorista Servicio orientado al financiamiento a clientes minoristas incluyendo tarjetas de crédito, préstamo hipotecario, entre otros. Banca Comercial Financiamiento a clientes no minoristas, incluyendo, factoring, descuento, arrendamiento financiero, entre otros. Liquidación y Pagos Actividades relacionadas con pagos y cobranzas, transferencia interbancaria de fondos, compensaciones y liquidación, entre otras actividades de naturaleza similar. Servicios Servicios de custodia, fideicomisos, comisiones de confianza y otros servicios Información cuantitativa de líneas de negocio Negociación y Ventas Tabla 1. Negociación y Ventas (En M M de S/.) Real 2013 Estimado 2014 Previsto 2015 Derivados e Instrumentos Negociables Disponibles BCR Banca Minorista Tabla 2. Banca M inorista (En M M de S/.) Real 2013 Estimado 2014 Previsto 2015 Crédito minorista de consumo Crédito minorista hipotecario Depósitos minoristas Préstamo Multired

15 Banca Comercial Tabla 3. Banca Comercial (En M M de S/.) Real 2013 Estimado 2014 Previsto 2015 Crédito corporativo Depósito Comercial Liquidación y Pagos Tabla 4. Liquidación y Pagos (En M M de S/.) Real 2013 Estimado 2014 Previsto 2015 Administración de efectivo, pagos y liquidaciones Servicios Tabla 5. Servicios (En M M de S/.) Real 2013 Estimado 2014 Previsto 2015 Gestión de Inversiones y encargos de confianza Servicios

16 III. Plan Estratégico 3.1. Misión El Banco de la Nación brinda servicios a las entidades estatales, promueve la bancarización y la inclusión financiera en beneficio de la ciudadanía complementando al sector privado, y fomenta el crecimiento descentralizado del país, a través de una gestión eficiente y auto-sostenible Visión Ser reconocido como socio estratégico del Estado Peruano para la prestación de servicios financieros innovadores y de calidad, dentro de un marco de gestión basado en prácticas de Buen Gobierno Corporativo y gestión del talento humano Valores Se identifica los valores institucionales sobre los cuales se fundamenta el accionar del personal del Banco de la Nación. a. Vocación de servicio al ciudadano El Banco de la Nación y sus trabajadores se preocupan de atender con un trato oportuno, humano y de calidad a los ciudadanos que requieren de sus productos y servicios financieros. b. Compromiso e identificación Los trabajadores del Banco de la Nación muestran una actitud que busca superar las dificultades para alcanzar los objetivos con plena identificación institucional en cada localidad. c. Promoción de la cultura financiera Los trabajadores del Banco de la Nación fomentan el ahorro y los servicios que permiten integrar a los ciudadanos al mercado. d. Conducta ética y profesional Los trabajadores del Banco de la Nación demuestran un comportamiento honesto, probo, transparente y de conducta intachable en su desempeño. e. Responsabilidad social e inclusión financiera Los trabajadores participan activamente en su comunidad, promoviendo la no discriminación y la educación e inclusión financiera del ciudadano Horizonte del Plan Estratégico El Plan Estratégico del Banco de la Nación se encuentra alineado en horizonte temporal al Plan Estratégico Corporativo (PEC) de en el horizonte , el cual continúa el horizonte del anterior Plan Estratégico del Banco. 15

17 3.5. Objetivos estratégicos, Indicadores y Metas N Indicador de medida Metas del PEI Forma de Cálculo OBJETIVO GENERAL 1: Aumentar el valor económico y valor social generado para el Estado y el Ciudadano. OEE 1.1. Incrementar la creación de valor económico. 1 Rentabilidad patrimonial - ROE OEE 1.2. Incrementar la Eficiencia. Porcentaje (Resultado Neto del ejercicio / Patrimonio al cierre del ejercicio anterior) x Margen de Ingresos Financieros Porcentaje (Resultado Neto del ejercicio / Ingresos por Intereses del ejercicio) x 100 OEE 1.3. Promover la Inclusión Financiera para crear Valor Social. 3 Índice de Inclusión Financiera Número OEE 1.4. Generar valor promoviendo servicios para el Ciudadano. 4 Índice de Servicios al ciudadano. Número OEE 1.5. Mejorar la Gestión de la Responsabilidad Social Empresarial. Implementación del programa 5 de Responsabilidad Social Porcentaje Empresarial. Nota: Metas Aprobadas en Sesión de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio % crecimiento de operaciones en UOB / % crecimiento de operaciones totales Suma de nuevos servicios no bancarios al ciudadano durante el año. (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x

18 de Metas del PEI N Indicador Forma de Cálculo medida OBJETIVO GENERAL 2: Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los productos y servicios financieros. OEE 2.1. Incrementar la satisfacción de los clientes de productos y servicios. Nivel de satisfacción de los 6 clientes de los productos y servicios Porcentaje OEE 2.2. Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos Cobertura de Cajeros Automáticos. Cobertura de Cajeros Corresponsales. Cobertura del Canal Virtual (internet). Porcentaje Porcentaje Porcentaje Cobertura de Operaciones POS Porcentaje OEE 2.3. Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios. Grado de satisfacción del cliente obtenido de la encuesta (Número de operaciones de cajeros automáticos / total de operaciones del BN) x 100 (Número de operaciones de cajeros corresponsales /total de operaciones del BN) x 100 (Número de operaciones canal virtual(transacciones por internet) /total de operaciones del BN) x 100 (Número de operaciones Punto de Venta (POS) / total de operaciones del BN) x Índice de clientes de nuevos productos Número 100, , , , ,551 Suma de clientes que adquieren un nuevo producto Nota: Metas Aprobadas en Sesión de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio

19 N Indicador 12 Implementación de la Gestión Integral de Riesgos Porcentaje Nota: Metas Aprobadas en Sesión de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x 100 OEE 3.2. Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos. Implementación de los proyectos (Proyectos culminados año/ proyectos 13 Porcentaje TIC priorizados comprometidos año) x 100 OEE 3.3. Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales productos y servicios. Tiempo promedio de atención a los 14 Índice de atención en agencias Número clientes y usuarios en Agencias/Nivel de satisfacción en Agencias. OEE 3.4. Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno Corporativo. 15 Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo. Porcentaje Calificación Pública de Riesgo. Calificación Grado de avance de construcción de la nueva sede de medida Metas del PEI OBJETIVO GENERAL 3: Lograr niveles de excelencia en los Procesos. OEE 3.1. Mejorar la Gestión de Riesgos relacionada a los procesos internos. OEE 3.5. Mantener la calificación pública de riesgo. OEE 3.6. Construir e implementar la nueva Oficina Principal del Banco. Porcentaje Forma de Cálculo (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x 100 Valor 1 : Disminuye la calificación internacional. Valor 2 : Se mantiene la calificación internacional de riesgo (Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x

20 N Indicador Implementación del Nuevo Core Bancario. Implementación de la Gestión del Talento Humano. de medida Metas del PEI OBJETIVO GENERAL 4: Fortalecer la gestión para responder a las demandas y retos OEE 4.1. Implementar el Nuevo Core Bancario. Porcentaje OEE 4.2. Fortalecer la gestión del talento humano y la cultura organizacional. Porcentaje Implementación del 20 Fortalecimiento de la Cultura Porcentaje Organizacional. Nota: Metas Aprobadas en Sesión de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio Forma de Cálculo (Avance de Actividades ejecutadas / Avance de Actividades programadas) x 100 (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x 100 (Número de actividades implementadas / Número de actividades programadas) x

21 3.6. Mapa estratégico El Mapa Estratégico del Banco de la Nación, cuenta con cuatro perspectivas del mapa estratégico, los cuales se encuentran presentados en el formato de Objetivos Estratégicos Generales (OEG) asociados con 16 Objetivos Estratégicos Específicos (OEE) y sus vinculaciones mediante relaciones de causa efecto. VISIÓN DEL BANCO DE LA NACIÓN 1. Aumentar el valor económico y valor social generado para el estado y el ciudadano. 1.1 Incrementar la creación de valor económico 1.2 Incrementar la eficiencia 1.3 Promover la Inclusión Financiera para crear Valor Social. 1.5 Mejorar la Gestión de la Responsabilidad Social Empresarial 2. Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los productos y servicios financieros. 1.4 Generar valor promoviendo servicios para el ciudadano 2.1 Incrementar la satisfacción de los clientes de los productos y servicios 2.2 Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos 2.3 Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios 3. Lograr niveles de excelencia en los Procesos. Perspectiva de los Procesos internos 3.1 Mejorar la Gestión de Riesgos relacionada a los procesos internos 3.2 Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos 3.3 Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales productos y servicios 3.5. Mantener la calificación pública de riesgo. 3.4 Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno Corporativo 3.6 Construir e Implementar la nueva oficina principal del Banco 4. Fortalecer la gestión para responder a las demandas y retos. 4.1 Implementar el Nuevo Core Bancario 4.2 Fortalecer la gestión del talento humano y la cultura organizacional 20

22 3.7. Nivel previsto de cumplimiento de los Principios de Gobierno Corporativo estimado para el año 2014 El nivel previsto de cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno Corporativo para el año 2014, tiene como insumo básico los resultados de la evaluación de los principios del período 2013, utilizando la metodología de, la cual fue aprobada en enero de Nivel de cumplimiento previsto N Principio N de Parámetro Parámetro Obtenido Meta en el Parámetro Observación Principio N 2 P Principio N 4 P Principio N 20 P Principio N 28 P Se pretende obtener una normativa formalizada de Política de Solución de Conflictos Al obtener el estudio de Identificación de Grupos de Interés, se obtendría una arista, pilar, soporte y punto de inicio para establecer mecanismos que podrían mejorar el nivel de cumplimiento del Principio N 04. Se tiene programado obtener un procedimiento de designación de Gerentes, el cual incluya lo solicitado en el parámetro. Se tiene programado elevar al Directorio los casos de violación al Código de Ética Nivel previsto de cumplimiento de los Principios de Gobierno Corporativo para el año 2015 La proyección de las actividades a realizar para el período 2015, se alinearán al cumplimiento de los parámetros de evaluación de los principios de Gobierno Corporativo de la Metodología, ante ello es preciso mencionar que, por la naturaleza jurídica del Banco de la Nación No aplicamos a 8 principios. Del mismo modo existen principios que por la naturaleza precitada de la institución, y al evaluar el nivel de cumplimiento de los principios con la metodología de el nivel o parámetro alcanzado no llegará al 100% de cumplimiento. Por citar un ejemplo, del límite en el incremento de un parámetro por la limitación mencionada, se tiene el Principio N 19. Conformación de comités especiales, el parámetro obtenido es 2, sin embargo, no se podrá seleccionar el parámetro 3 debido a que el Banco no cuenta con Directores Independientes. En función a lo mencionado, para el año 2015 se pretende desarrollar hasta el alcance permitido, acciones o actividades; asimismo, es importante mencionar que el desarrollo de ciertas actividades si bien no permiten cumplir con un parámetro adicional del principio fijado por la metodología, será el primer eslabón a partir del cual se impulse su cumplimiento. Dentro de las actividades a desarrollar destacan: Realizar seguimiento a la actividad de la identificación de los grupos de interés, a partir de ello se podrá evaluar la posibilidad de mejorar o ser el punto de partida para cumplir ciertas aristas de: o o Principio N 04 Cumplimiento de obligaciones y Compromisos Principio N 18 Comunicación con Grupos de interés 21

23 IV. Plan Operativo 4.1. Plan Operativo 2014: Avance de Indicadores al III Trimestre y estimación al cierre del año Evaluación del Plan Operativo al II Trimestre 2014 Indicadores Líder Medida Meta al 2do. Trim.2014 Resultado al 2do. Trim Nivel de cump. 2do. Trim Meta anual Nivel de cump. Ejec. Anual AUMENTAR EL VALOR ECONÓMICO Y VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL ESTADO Y EL CIUDADANO 1. RENTABILIDAD PATRIMONIAL ROE Finanzas Porcentaje (%) 9.99% 20.68% 100% 22.46% 92.07% 2. MARGEN DE INGRESOS POR INTERESES Margen de Ingresos Financieros 3. OPERACIONES QUE SE OFRECEN EN LAS VENTANILLAS DE ATENCIÓN DE LAS AGENCIAS UOB REALIZADAS POR LOS CLIENTES. Índice de Inclusión Financiera 4. IMPLEMENTACIÓN DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL DEL BANCO DE LA NACIÓN Implementación del Programa de Responsabilidad Social Empresarial Finanzas Planeamiento y Desarrollo Imagen Corporativa Porcentaje (%) 34.44% 61.85% 100% 38.08% % Número % % Porcentaje 64% 52% 81% 100% 52.00% 5. AL CIUDADANO Índice de Servicios al Ciudadano Negocios Número % MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y FINANCIEROS 1. IMPLEMENTACIÓN DE NUEVOS PRODUCTOS Y Índice de clientes de nuevos productos Negocios Número 24,090 22,632 94% 105, % 2. GESTIÓN DEL CANAL CAJEROS AUTOMÁTICOS Cobertura de Cajeros Automáticos Operaciones Porcentaje 28% 21% 75% 30% 70.00% 3. GESTIÓN DEL CANAL CAJEROS CORRESPONSALES Cobertura de Cajeros Corresponsales Operaciones Porcentaje 4% 11% 100% 5% % 4. CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED" Cantidad de nuevos puntos de atención a través del Cajero Corresponsal Operaciones Número % 1, % 5. GESTIÓN DEL CANAL VIRTUAL - INTERNET Cobertura del Canal Virtual (internet) Operaciones Porcentaje 7% 6% 86% 10% 60.00% 6. GESTIÓN DE OPERACIONES POS Cobertura de Operaciones POS Operaciones Porcentaje 2% 4% 100% 3% % 7. ESTUDIO DE EVALUACIÓN DE LOS PRODUCTOS Y DEL BANCO DE LA NACIÓN Nivel de Satisfacción de los clientes de los productos y servicios LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN LOS PROCESOS Planeamiento y Desarrollo Porcentaje 74.0% 74.0% 100% 74.5% 99.33% 1. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO EN CANALES DE ATENCIÓN DEL BANCO DE LA NACIÓN Indice de Atención en Agencias Planeamiento y Desarrollo Número % % 2. NUEVA SEDE INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIÓN Grado de avance de construcción de la Nueva Sede Logística Porcentaje 34% 9% 26% 80% 11.25% Nota: Metas de acuerdo al Plan Operativo aprobado en S.D. N 1984 del

24 Evaluación del Plan Operativo al II Trimestre 2014 Indicadores Líder Medida Meta al 2do. Trim.2014 Resultado al 2do. Trim Nivel de cump. 2do. Trim Meta anual Nivel de cump. Ejec. Anual LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN LOS PROCESOS 3. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2014 Ejecución proyectos gestionados Ejecución proyectos comprometidos 4. MODERNIZACIÓN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIÓN Grado de Avance de las Actividades del Proyecto 5. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo 6. IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO Implementación del Sistema de Control Basado en COSO 7. IMPLEMENTACIÓN DE LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS Informática Contabilidad Planeamiento y Desarrollo Comité de Control Interno Porcentaje de Avance Porcentaje de Avance Porcentaje de Avance 24% 0% 0% 100% 0.00% 58% 28% 48% 100% 28.00% 38% 41% 100% 73% 56.41% Porcentaje 40% 42% 100% 100% 42.00% Porcentaje 42% 42% 100% 100% 42.00% Implementación de la Gestión Integral de Riesgos Riesgos Porcentaje 50% 71% 100% 100% 71.00% 8. SERVICIO DE CLASIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN Calificación Pública de Riesgo 1/ Riesgos Calificación % % 9. PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética del Banco de la Nación Secretaría General Número % 1, % FORTALECER LA GESTIÓN PARA RESPONDER A LAS DEMANDAS Y RETOS 1. NUEVO CORE BANCARIO Grado de avance en la implementación del Nuevo Core Bancario Nuevo Core Bancario Porcentaje de avance 38% 35% 92% 42% 83.33% 2. PLAN DE TRABAJO DE DESARROLLO PROFESIONAL Implementación de la Gestión del Talento Humano 3. PLAN DE TRABAJO DE CULTURA ORGANIZACIONAL Implementación del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional Recursos Humanos Recursos Humanos Porcentaje 50% 50% 100% 100% 50.00% Porcentaje 60% 60% 100% 100% 60.00% PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO 100% 84% 100% 62% 1/. El valor "1" implica obtener una calificación de riesgo inferior al riesgo soberano de Perú, y el valor 2 implica obtener una calificación de riesgo similar al riesgo soberano de Perú. Nota: Metas de acuerdo al Plan Operativo aprobado en S.D. N 1984 del

25 4.2. Objetivos del Plan Operativo 2015 N OBJETIVO Objetivo Estratégico 1 INDICADOR UNIDAD DE MEDIDAD META ANUAL AUMENTAR EL VALOR ECONÓMICO Y VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL ESTADO Y EL CIUDADANO Objetivo Operativo 1 RENTABILIDAD PATRIMONIAL. 1: ROE Porcentaje 25.52% Objetivo Operativo 2 MARGEN DE INGRESOS POR INTERESES. 2: Margen de Ingresos por Intereses. Porcentaje 41.13% Objetivo Operativo 3 COBERTURA DE PUNTOS DE ATENCIÓN DEL BANCO DE LA NACIÓN EN DISTRITOS A NIVEL NACIONAL 3: Índice de Incluisón Financiera Porcentaje 53% Objetivo Operativo 4 IMPLEMENTACIÓN DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL DEL BANCO DE LA NACIÓN. 4: Implementación del Programa de Responsabilidad Social Empresarial Porcentaje 100% Objetivo Operativo 5 SERVICIO AL CIUDADANO 5: Índice de Servicios al Ciudadano Número 1 Objetivo Estratégico 2 MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y FINANCIEROS Objetivo Operativo 1 IMPLEMENTACIÓN DE NUEVOS PRODUCTOS Y. 6: Índice de Clientes de Nuevos Productos Número 110,250 Objetivo Operativo 2 GESTIÓN DEL CANAL CAJEROS AUTOMÁTICOS. 7: Cobertura de Cajeros Automáticos Porcentaje 20% Objetivo Operativo 3 GESTIÓN DEL CANAL CAJEROS CORRESPONSALES. 8: Cobertura de Cajeros Corresponsales Porcentaje 12% Objetivo Operativo 4 GESTIÓN DEL CANAL VIRTUAL - INTERNET. 9: Cobertura del Canal Virtual (Internet) Porcentaje 5% Objetivo Operativo 5 GESTIÓN DE OPERACIONES POS. 10: Cobertura de Operaciones POS Porcentaje 3% Objetivo Operativo 6 ESTUDIO DE EVALUACIÓN DE LOS PRODUCTOS Y DEL BANCO DE LA NACIÓN. 11: Nivel de Satisfacción de los Clientes de los productos y servicios Porcentaje 75% Objetivo Operativo 1 Objetivo Estratégico 3 ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO EN CANALES DE ATENCIÓN DEL BANCO DE LA NACIÓN. LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN LOS PROCESOS 12: Indice de Atención en agencias Número 3.71 Objetivo Operativo 2 NUEVA SEDE INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIÓN. 13: Grado de avance de construcción de la Nueva Sede Objetivo Operativo 3 PORTAFOLIO DE PROYECTOS INFORMÁTICOS Ejecución de Proyectos Comprometidos Porcentaje de Avance Porcentaje de Avance 90% 100% Objetivo Operativo 4 MODERNIZACIÓN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIÓN. 15: Grado de Avance de las actividades del proyecto Porcentaje de Avance 100% Objetivo Operativo 5 BUENAS PRÁCTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN. 16: Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo Porcentaje 100% Objetivo Operativo 6 IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO. 17: Implementación del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje 100% Objetivo Operativo 7 IMPLEMENTACIÓN DE LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS. 18: Implementación de la Gestión Integral de Riesgos Porcentaje 100% Objetivo Operativo 8 SERVICIO DE CALIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN. 19: Calificación Pública de Riesgo Calificación (*) 2 Objetivo Operativo 9 PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA. 20: Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética del Banco de la Nación. Número 1, Objetivo Estratégico 4 FORTALECER LA GESTIÓN PARA RESPONDER A LAS DEMANDAS Y RETOS Objetivo Operativo 1 NUEVO CORE BANCARIO. Grado de avance en la Implementación del Nuevo Core Bancario Porcentaje de avance 52% Objetivo Operativo 2 PLAN DE TRABAJO DE DESARROLLO PROFESIONAL. Implementación de la Gestión del Talento Humano Porcentaje 100% Objetivo Operativo 3 PLAN DE TRABAJO DE CULTURA ORGANIZACIONAL. Implementación del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional Porcentaje 100% (*) El valor "1" implica obtener una calificación de riesgo inferior al riesgo soberano de Perú, y el valor 2 implica obtener una calificación de riesgo similar al riesgo soberano de Perú. 24

26 4.3. Indicadores y metas del Plan Operativo OBJETIVO RENTABILIDAD PATRIMONIAL INDICADOR N 01 ROE PONDERACIÓN 8.551% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 30.88% 40.36% 28.57% 22.46% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 6.10% 11.91% 18.58% 25.52% OBJETIVO MARGEN DE INGRESOS POR INTERESES INDICADOR N 02 Margen de Ingresos Financieros PONDERACIÓN 7.870% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 38.08% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM % 38.72% 40.11% 41.13% 25

27 OBJETIVO COBERTURA DE PUNTOS DE ATENCIÓN DEL BANCO DE LA NACIÓN EN DISTRITOS A NIVEL NACIONAL INDICADOR N 03 Índice de Inclusión Financiera PONDERACIÓN 5.251% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 49% 51% 52% 53% Nota: Mediante Oficio SIED N /DE/; consideró conveniente cambiar el cálculo del Indicador de la siguiente manera: N de distritos con presencia del BN / Total de distritos a nivel nacional. Con dicha fórmula de cálculo se estaría midiendo de manera adecuada la contribución del BN en el acceso de la población a los servicios financieros. OBJETIVO IMPLEMENTACIÓN DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL DEL BANCO DE LA NACIÓN INDICADOR N 04 Implementación del Programa de Responsabilidad Social Empresarial PONDERACIÓN 2.892% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA S/. 667,820 UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 20% 55% 80% 100% 26

28 OBJETIVO AL CIUDADANO INDICADOR N 05 Índice de Servicios al Ciudadano PONDERACIÓN 1.541% TIPO DE INDICADOR Continuo de incremento VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Número ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM OBJETIVO IMPLEMENTACIÓN DE NUEVOS PRODUCTOS Y INDICADOR N 06 Índice de clientes de nuevos productos PONDERACIÓN 7.704% TIPO DE INDICADOR Continuo de incremento VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Número , ,000 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM ,250 27

29 OBJETIVO GESTIÓN DEL CANAL CAJEROS AUTOMÁTICOS INDICADOR N 07 Cobertura de Cajeros Automáticos PONDERACIÓN 7.383% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 30% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 18% 19% 19% 20% OBJETIVO GESTIÓN DEL CANAL CAJEROS CORRESPONSALES INDICADOR N 08 Cobertura de Cajeros Corresponsales PONDERACIÓN 7.250% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 5% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 10% 10% 11% 12% 28

30 OBJETIVO GESTIÓN DEL CANAL VIRTUAL - INTERNET INDICADOR N 09 Cobertura del Canal Virtual (internet) PONDERACIÓN 6.260% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 10% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 4% 4% 5% 5% OBJETIVO GESTIÓN DE OPERACIONES POS INDICADOR N 10 Cobertura de Operaciones POS PONDERACIÓN 6.081% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 3% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 2% 2% 2% 3% 29

31 OBJETIVO ESTUDIO DE EVALUACIÓN DE LOS PRODUCTOS Y DEL BANCO DE LA NACIÓN INDICADOR N 11 Nivel de Satisfacción de los clientes de los productos y servicios PONDERACIÓN 5.740% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 74.5% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 74% 74% 75% 75% OBJETIVO ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO EN CANALES DE ATENCIÓN DEL BANCO DE LA NACIÓN INDICADOR N 12 Indice de Atención en Agencias PONDERACIÓN 4.331% TIPO DE INDICADOR Contínuo de reducción VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Número ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM

32 OBJETIVO NUEVA SEDE INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIÓN INDICADOR N 13 Grado de avance de construcción de la Nueva Sede PONDERACIÓN 4.061% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA S/. 271,000,000 UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 28% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 80% 89% 89% 90% OBJETIVO PORTAFOLIO DE PROYECTOS INFORMÁTICOS 2015 INDICADOR N 14 Ejecución proyectos comprometidos PONDERACIÓN 3.607% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA S/. 4,386,667 UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje de avance % 90% 100% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 0% 0% 20% 100% 31

33 OBJETIVO MODERNIZACIÓN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIÓN INDICADOR N 15 Grado de avance de las actividades del proyecto PONDERACIÓN 3.328% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA S/. 1,487,295 UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje de avance % 73% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 78% 89% 100% 100% OBJETIVO BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN INDICADOR N 16 Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo PONDERACIÓN 3.086% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA S/. 0 UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje de avance % 100% 80% 81% 100% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 40% 60% 80% 100% 32

34 OBJETIVO IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO INDICADOR N 17 Implementación del Sistema de Control Basado en COSO PONDERACIÓN 2.354% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA S/. 48,256 UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje de avance % 91% 80% 100% 100% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 17% 33% 67% 100% OBJETIVO IMPLEMENTACIÓN DE LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS INDICADOR N 18 Implementación de la Gestión Integral de Riesgos PONDERACIÓN 2.067% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 100% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 25% 50% 80% 100% 33

35 OBJETIVO SERVICIO DE CLASIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN INDICADOR N 19 Calificación Pública de Riesgo PONDERACIÓN 1.979% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Calificación ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM Nota: Valor 1 : Disminuye la calificación internacional Valor 2 : Se mantiene la calificación internacional de riesgo OBJETIVO PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA INDICADOR N 20 PONDERACIÓN Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética del Banco de la Nación 1.524% TIPO DE INDICADOR Continuo de incremento VALOR DE REFERENCIA S/. 52,593 UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Número %* 3,500 2,074 1,756 1,700 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM ,275 1,700 * En el año 2010 se utilizó como de M edida: Porcentaje de Avance 34

36 OBJETIVO NUEVO CORE BANCARIO INDICADOR N 21 Grado de avance en la implementación del Nuevo Core Bancario PONDERACIÓN 4.843% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA S/. 30,364,366 UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje de avance % 26% 27% 32% 39% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 41% 43% 46% 52% OBJETIVO PLAN DE TRABAJO DE DESARROLLO PROFESIONAL INDICADOR N 22 Implementación de la Gestión del Talento Humano PONDERACIÓN 1.473% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 100% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 20% 45% 70% 100% 35

37 OBJETIVO PLAN DE TRABAJO DE CULTURA ORGANIZACIONAL INDICADOR N 23 Implementación del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional PONDERACIÓN 0.826% TIPO DE INDICADOR Específico VALOR DE REFERENCIA - UNIDAD DE MEDIDA DATOS HISTÓRICOS VALOR ESTIMADO PARA EL 2014 META PARA EL AÑO 2015 Porcentaje % 100% 1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM. 10% 30% 65% 100% 36

38 4.4. Relación entre los Objetivos del Plan Operativo de la Empresa y los Objetivos del Plan Estratégico de la Empresa, de y del Sector Cuadro Nº 1 Objetivos Estratégicos de la Empresa Alineados a los Objetivos Estratégicos de Fonafe y el Sector OBJETIVOS DE LA EMPRESA DESCRIPCIÓN OBJETIVOS ESTRATÉGICOS MEF Objetivo Estratégico 1 AUMENTAR EL VALOR ECONÓMICO Y VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL ESTADO Y EL CIUDADANO a,c I, II, III Objetivo Operativo 1 1: Rentabilidad Patrimonial. a I Objetivo Operativo 2 2: Margen de Ingresos por Intereses. a I Objetivo Operativo 3 3: Cobertura de puntos de atención del Banco de la Nación en distritos a nivel nacional a,c I,II Objetivo Operativo 4 4: Implementación del Programa de Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nación. a,c II,III Objetivo Operativo 5 5: Servicio al Ciudadano a,c I,II Objetivo Estratégico 2 MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y FINANCIEROS a,c I,II,III Objetivo Operativo 1 6: Implementación de Nuevos Productos y Servicios. a,c I,II Objetivo Operativo 2 7: Gestión del Canal Cajeros Automáticos. a,c I,II Objetivo Operativo 3 8: Gestión del Canal Cajeros Corresponsales. a,c I,II Objetivo Operativo 4 9: Gestión del Canal Virtual - Internet. a,c I,II Objetivo Operativo 5 10: Gestión de Operaciones POS. a,c I,II Objetivo Operativo 6 11: Estudio de Evaluación de los Productos y Servicios del Banco de la Nación. a,c I,II,III 37