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1 ÍNDICE PRÓLOGO A LA CUARTA EDICIÓN... XV PRÓLOGO A LA TERCERA EDICIÓN... XIX PRÓLOGO A LA SEGUNDA EDICIÓN... XXIII PRÓLOGO A LA PRIMERA EDICIÓN... XXV INTRODUCCIÓN... XXVII ABREVIATURAS... XXIX 1. Conceptos particulares Derecho Bancario Marco jurídico de la actividad bancaria en México Intermediación bancaria Historia de la banca Historia de la banca en Europa Historia de la banca en México El sistema bancario mexicano Autoridades y entidades protectoras de los intereses del público La Secretaría de Hacienda y Crédito Público La Comisión Nacional Bancaria y de Valores El Banco de México La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario El FOBAPROA Naturaleza jurídica Concepto de fideicomiso público Sujetos Las Sociedades de In formación Crediticia Organismos autorregulatorios bancarios Transparencia y ordenamiento de los servicios financieros Intermediarios financieros bancarios Las instituciones de banca múltiple Las instituciones de banca de desarrollo Las instituciones de banca múltiple filiales Protección al sistema de pagos en el TLC Establecimiento y operación de instituciones de crédito en el TLC Modalidades de instituciones de banca múltiple Instituciones de banca múltiple que celebren determinados grupos de operaciones, comúnmente denominados "bancos de nicho" Instituciones de banca múltiple que tengan vínculos de negocio o patrimoniales con personas morales que realicen actividades empresariales Intermediarios financieros no bancarios Sociedades financieras populares Sociedades financieras de objeto limitado Almacenes generales de depósito... 97

2 Arrendadoras financieras Sociedades financieras de objeto múltiple Uniones de crédito Empresas de factoraje financiero Casas de cambio Administradoras de fondos para el retiro Inversión de las instituciones de crédito en otras sociedades asociaciones Inmobiliarias bancarias Prestadoras de servicios complementarios Asociación de Bancos de México, A.C Inversiones en capital de riesgo Operaciones bancarias Operaciones pasivas Depósitos bancarios de dinero Depósitos bancaros de dinero a la vista en moneda nacional Depósitos bancaros de dinero a la vista en divisas Depósitos bancaros de dinero de ahorro Depósitos bancarios de dinero retirables en días preestablecidos Depósitos bancarios de dinero a plazo o con previo aviso Depósitos bancarios de dinero a plazo, pagaderos en el extranjero Tarjetas prepagadas bancarias en divisas Préstamos documentados en pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento Bonos bancarios y certificados bursátiles bancarios Naturaleza jurídica Acta de emisión Obligaciones subordinadas Títulos bancarios estructurados Operaciones activas La apertura de crédito Apertura de crédito simple Apertura de crédito en cuenta corriente Naturaleza jurídica Elementos del contrato La tarjeta de crédito Elementos del contrato Partes del contrato Obligaciones del tarjetahabiente Derechos del tarjetahabiente Contrato con los proveedores Los contratos de crédito refaccionario y de habilitación o avío Formalidades del contrato Garantías Obligaciones por cuel1la de terceros a través del otorgamiento de aceptaciones, avales, canas de crédito, endosos bancarios y el Standby Aceptaciones bancarias Aval Carta de crédito Endosas bancarios La carta de crédito Standby)

3 Préstamo quirografario La hipoteca Formalidades del contrato La hipoteca industrial Naturaleza jurídica La prenda Constitución de la prenda Ejecución de la prenda mercantil La fianza Fianza mercantil Fianza otorgada por instituciones afianzadoras El crédito relacionado Calificación de la cartera y la reserva preventiva global Operaciones de servicios La caja de seguridad Naturaleza jurídica Obligaciones de las partes Principales estipulaciones del contrato El fideicomiso Concepto doctrinal Noción legal Sujetos Formalidades Patrimonio Fines Derechos y obligaciones de las partes Secreto fiduciario Causas de extinción Fideicomiso de garantía Exposición de motivos Disposiciones generales Fideicomisos de inversión Operaciones entre instituciones fiduciarias y otras entidades Prohibiciones Sanciones Disposiciones Transitorias Utilidad práctica del fideicomiso El giro y la orden de pago El giro bancario Giro bancario La orden de pago Naturaleza jurídica Formalidades Depósito de títulos en administración Avalúos Contratación de prestación de servicios con terceros y con otras instituciones Cuentas individuales del Sistema de Ahorro para el Retiro de los trabajadores: SAR Operaciones con valores Operaciones con valores por cuenta propia Reporto

4 Principales características y elementos del reporto bancario Sujetos Objeto Plazo Liquidación de las operaciones Precio y premio Instrumentación Concertación y confirmación de las operaciones Prohibiciones Sanciones Beneficios en su utilización Préstamo de valores Operaciones con valores por cuenta de terceros, en cumplimiento de fideicomisos, mandatos y comisiones Operaciones entre fideicomisos, mandatos o comisiones Operaciones con divisas, metales preciosos y las operaciones conocidas como derivadas Operaciones con divisas y metales preciosos Operaciones financieras conocidas como derivadas Operaciones a futuro Mercado de Futuros sobre Tasas de Interés Nominales Mercado de futuros sobre el Índice Nacional de Precios al Consumidor Operaciones de opciones Las opciones de compra de dólares Las opciones de venta de dólares Operaciones de swaps Mercado Mexicano de Derivados (MexDer) Otros temas relevantes relacionados con la banca El Sistema de Atención a cuentahabientes del Banco de México (SIAC) El Sistema de Pagos Electrónico de Uso Ampliado (SPEUA), el Sistema de Pagos Electrónico Interbancario (SPEI) y la domiciliación de pagos Encaje legal Circular única de la CNBV Capital neto. Requerimientos de capitalización y de liquidez Administración integral de riesgos en las instituciones de de crédito Control interno en las instituciones de banca múltiple Límites máximos de financiamiento y captación Alertas tempranas y resoluciones bancarias Resoluciones bancarias Conservación, destrucción y microfilmación de documentos Inversiones con cargo a la parte básica del capital neto La acreditada solvencia de las instituciones de crédito Sucursales y oficinas de representación en el país Y en el extranjero Sucursales de instituciones de banca múltiple en el país Sucursales de bancos extranjeros en el país Oficinas de representación de bancos extranjeros en el país Sucursales de bancos mexicanos en el extranjero Secreto bancario Operaciones prohibidas y delitos bancarios

5 Operaciones prohibidas Delitos bancarios Operaciones mediante el empleo de equipos y sistemas automatizados Infraestructura Extendida de Seguridad ("les") Lavado de dinero Legislación en materia penal Legislación en materia financiera Regulación secundaria Conceptos particulares: Identificación y conocimiento del cliente Protección de los intereses del público LEGISLACIÓN Y NORMATIVIDAD

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