LA EDUCACIÓN FINANCIERA EN EL IEF

Transcripción

1 LA EDUCACIÓN FINANCIERA EN EL IEF Barcelona, 2015

2 La Educación Financiera como elemento clave Fundación Privada con 25 años de experiencia en formación y divulgación financiera. Desde 2008 desarrolla proyectos de Educación Financiera para diferentes colectivos Miembros de los principales organismos de educación financiera a nivel nacional e internacional: Entidad acreditada por las normas IQNET e ISO 9001 que certifican la calidad de sus servicios.

3 La Educación Financiera como elemento clave Nuestra definición La educación financiera es el proceso por el cual se transfieren a las personas conocimientos, habilidades y competencias que les permitan tomar mejores decisiones financieras personales. Nuestros objetivos Favorecer la consolidación de una sociedad informada que pueda prever, planificar y adoptar decisiones financieras adecuadas y plenamente conscientes en función de los objetivos personales o familiares que desee. Trasladar conocimientos y competencias financieras mediante herramientas básicas de gestión que empoderen al ciudadano y le permitan ser crítico/a y resolutivo/a en las diferentes etapas de su vida.

4 La Educación Financiera como elemento clave Nuestras premisas de trabajo Promover la Educación Financiera en la sociedad a través de proyectos específicos para cada colectivo Colaborar en desarrollo del Plan Nacional de Educación Financiera (CNMV-BdE) Fomentar la responsabilidad social corporativa y la asunción de buenas prácticas en el sector financiero nacional y europeo Participar en foros internacionales creando sinergias y compartiendo conocimientos Formación independiente a los intereses del mercado: objetiva, actualizada y transparente

5 Experiencia en Educación Financiera Documentación y Divulgación Convenios de colaboración Proyectos

6 Experiencia en Educación Financiera Documentación y Divulgación

7 Documentación y divulgación MANUALES DE BASE DE EDUCACIÓN FINANCIERA Elaboración de manuales de Educación Financiera que sirven de base para la realización de materiales vinculados al tema Han sido utilizados tanto en la elaboración de talleres, así como en cursos de Educación Financiera MANUAL DE FINANZAS SOCIALMENTE RESPONSABLES Elaboración de un manual de Finanzas Socialmente Responsables que contiene aquello que es relativo a este ámbito en España Se utiliza en diferentes cursos del IEF Incorporado en los contenidos de Educación Financiera

8 Documentación y divulgación ESTUDIO PILOTO Y ENCUESTA A JÓVENES UNIVERSITARIA En colaboración con la Fundación Ferrer i Guàrdia Iniciativa pionera en España, basándose en dos cuestiones: Cómo estamos en Educación Financiera? Qué predisposición tenemos para incorporarla? Charlas y ponencias: El IEF participa habitualmente en debates y charlas en medios de comunicación como expertos en Educación Financiera. Así como ponentes por ejemplo: -Conferencia Educación Financiera de la Red Española de Educación Financiera -Congreso de Iberoamericano de Voluntariado Corporativo -Congreso de Asesores Financieros (EFPA-Congress) Periodic collaboration with local media

9 Documentación y divulgación PORTAL Página web concebida como una biblioteca que contiene las últimas novedades y noticias en el ámbito de Educación Financiera: Noticias Proyectos Materiales Didácticos Entrevistas Documentos de interés Lecciones Financieras del IEF IEF ha elaborado una colección de 10 vídeos sobre distintos aspectos de cultura financiera en un lenguaje fresco y desenfadado.

10 Experiencia en EducaciónFinanciera Convenios de colaboración

11 Convenios de colaboración Miembros del Plan Nacional de Educación Financiera junto a la CNMV y el BdE. Colaborando actualmente en la definición y organización del Día Nacional de la Educación Financiera Miembro de la Red Internacional por la Educación Financiera de la OCDE. Participación activa en el II y III symposium internacional de Financial Literacy: -Measuring Financial Literacy (Paris, Nov 2014) -Financial Literacy for SME and Entrepeneurs (Paris, May 2015) Miembro de Child and Young Finance International, entidad sin ánimo de lucro que promueve la Educación Financiera a favor de la infancia y la adolescencia

12 Convenios de colaboración PRIMER CONVENIO CON LA GENERALITAT: Plan de Educación Financiera de Cataluña La firma de este convenio permitió impartir formación de Educación Financiera a profesores de secundaria en dos ediciones En base a estos cursos, se ha realizado en julio y octubre de 2014 unas jornadas de actualización de conocimiento para profesores COORDINADORES EN CATALUÑA DEL Proyecto de Educación Financiera del Ministerio de Educación (EF en la ESO ) Se realizó un piloto en todas las Comunidades Autónomas Consistió en formar a los profesores de distintas materias de 4/5 Institutos de Enseñanza Públicos Se hizo el seguimiento de todo el programa

13 Experiencia en Educación Financiera Proyectos

14 Programas de Educación Financiera Educación Financiera en las Escuelas de Cataluña (EFEC) Iª EFEC 2012/ estudiantes 105 institutos 202 voluntarios del sector financiero talleres IIª EFEC 2013/ estudiantes 210 institutos 380 voluntarios del sector financiero talleres IIIª EFEC 2014/2015 (Previsión) estudiantes 300 institutos 600 voluntarios del sector financiero talleres PROGRAMA EFEC (Desde 2012) Colaboración Público - Privada Entre el IEF, como director del Programa, el Gobierno autonómico y seis entidades financieras Voluntariado corporativo Voluntarios del sector financiero enseñan educación financiera a estudiantes de 4º de ESO Cinco talleres diferentes Formación previa a los voluntarios Talleres basados en los criterios de PISA y la OCDE

15 Programas de Educación Financiera Educación Financiera para Jóvenes y Adultos (EFJA) Programa de BBVA. IEF es responsable de la elaboración de materiales, la formación previa a los voluntarios y la gestión logística del Programa. Su alcance hasta 2014 ha sido: EFJA 2013 EFJA comunidad autónoma 8 comunidades autónomas 10 centros educativos 69 centros educativos 41 voluntarios BBVA 276 voluntarios BBVA 731 jóvenes y adultos 3717 jóvenes y adultos

16 Programas de Educación Financiera Educación Financiera en colegios y asociaciones profesionales Premisas FORMAR A ADULTOS Dirigirnos a un público que ha de tomar decisiones de sus finanzas personales VOLUNTARIADO Dar la oportunidad a los asociados de EFPA de participar como voluntarios CONFIANZA Dar herramientas para la recuperación de la confianza entre clientes y asesores

17 Programas de Educación Financiera Educación en Finanzas Personales para empleados El curso plantea la organización de un viaje Dirigido a los empleados de empresas, entidades y administraciones públicas Objetivo: Aportar los conocimientos y herramientas básicas para poder tomar las riendas y el control de las finanzas personales y así, poder afrontar con mayores posibilidades de éxito los retos futuros y personales de cada una de las familias Bonificable por la Fundación Tripartita DETERMINACIÓN OBJETIVOS Y PUNTO DE PARTIDA Visión Vital Visión financiera: determinación objetivos Balance Familiar Capacidad de ahorro: Ingresos y gastos. El presupuesto familiar LOS PREPARATIVOS ANTES DEL VIAJE Seguros Fondo de Emergencia Conocimientos financieros básicos PLANIFICANDO EL VIAJE Un ejemplo: la Jubilación La vivienda Los medios de transporte (productos) El Asesor financiero

18 Programas de Educación Financiera Programas europeos de Educación financiera PROYECTO EFEP (2011/12) Financiado bajo el proyecto Comenius (Long LifeLearning) por la Comisión Europea La Comisión Europea lo basó en el proyecto FEP (Reino Unido) Se realizó un piloto para formar a 735 alumnos catalanes con 35 voluntarios mediante talleres de EducaciónFinanciera En colaboración con Institutos y Entidades de 10 paises europeos CONCLUSIONES Buena acogida por parte de los voluntarios, centros escolares y alumnos. Muy bien recibido que los talleres los dirigiera un voluntario del sector Cumple con las expectativas del profesorado de las escuelas Da valor añadido al currículum escolar Tanto los voluntarios como los centros escolares manifestaron que repetirían la experiencia

19 Programas de Educación Financiera Programas europeos de Educación financiera CARACTERÍSTICAS DEL PROYECTO El proyecto efinlit desarrollará herramientas de aprendizaje virtual de Educación Financiera para jóvenes de entre 18 y 35 años en situación de riesgo social. El IEF es el responsable de diseñar y coordinar el análisis de las necesidades previas a la generación de contenidos formativos. OBJETIVO DEL PROYECTO El objetivo de ILPO55 Erasmus + project es abordar los diferentes retos y estrategias relacionadas con la gestión de las personas mayores de 55 años, proporcionando herramientas tangibles y enfoques para mejorar la empleabilidad de este perfil de empleados.

20 Programas de Educación Financiera Programas europeos de Educación financiera GLOBAL MONEY WEEK (9-17 marzo 2015) EUROPEAN MONEY WEEK (9-13 marzo 2015) IEF ha participado en sendos eventos europeos con la organización de diferentes actividades de educación financiera para más de más de jóvenes Entre el 9 y el 17 de marzo, han participado en la GMW y la EMW más de 2 millones de jóvenes de todo el mundo, representando 120 países.

21 Tlf Barcelona, 2015