PLAN ANUAL DE CAPACITACION Y EDUCACION FINANCIERA 2015

Transcripción

1 PLAN ANUAL DE CAPACITACION Y EDUCACION FINANCIERA Antecedentes El Plan de Capacitación 2014 estuvo dirigido a nuestros colaboradores, tanto a nivel de CAP como de locadores, por cuanto estos realizaban funciones similares, importantes para el logro de los objetivos establecidos. El año 2,014 se ha invertido en Capacitación, S/ ,831, distribuidos de la siguiente manera: Servicios académicos de Esan :S/ 584,700 Pasajes y viáticos asistentes programa ESAN: S/ 504,852 Programas de inducción (ingresantes): S/ 102,700 Programas de actualización (incluye temas regulatorios): S/ 165,579 Pasantías en instituciones de Desarrollo: S/ 15,000 Los alcances del PAE de Esan, fueron los siguientes : En 2014, participaron 157 colaboradores, que sumados a los 100 de 2013, totalizaron 257 en este programa. El contenido del Programa (180 horas presenciales), fue el siguiente: o Módulo 1: Gerencia Administrativa 1(4 Cursos, 45 horas presenciales) o Módulo 2: Gerencia Administrativa 2 (5 Cursos, 45 horas presenciales) o Módulo 3: Gerencia de Riesgos (2 Cursos, 30 horas presenciales) o Módulo 4: Gerencia de Negocios (3 Cursos, 30 horas presenciales) o Módulo 5: Gerencia Bancaria (4 Cursos, 30 horas presenciales) La distribución del personal que participó, fue la siguiente: o Según área: Comercial (134), Riesgos (37), Operaciones (31), Desarrollo (25), Finanzas (4), Administración (15), Legal (4), Fondos Especiales (4), Auditoría Interna (2), Gerencia General (1) o Según locación: Red de provincias : 177, Lima: 80 o Según situación laboral: CAP: 200, Locadores: 57

2 Impacto en el personal capacitado (Febrero 2014-Octubre 2014) En el año 2013, la percepción del trabajador sobre la capacitación que el Banco realiza es Muy Buena (mayor a 70%) Fuente Informe de Recursos Humanos N Div. de Recursos Humanos. Mejora en capacidad de gestión y liderazgo Mejora en el clima laboral en Agencias y Oficina Principal A nivel de clientes: o Incrementaron clientes: 54% de Ejecutivos de Negocios A nivel de Colocaciones (Saldo): o Incrementaron saldo de colocaciones: 59% de Ejecutivos de Negocios. Inversión total realizada : S/ ,251 Costo del Programa educativo: S/ ,700 Viáticos y pasajes: S/ 1 156,551 Costo del programa educativo por persona: S/ 5,326 Costo total por persona: S/ 9,826 Se implementó un Programa de Inducción dirigido a ingresantes y promovidos, consistente en reuniones con las Gerencias involucradas en cada puesto y capacitación en Lima y en la zona a cargo de una persona que ejerce su mismo puesto como tutor (ANEXO 1) Los programas de actualización fueron dirigidos a los todos los colaboradores según su naturaleza y la exigencia de cada ente regulador, buscando la actualización en su posición funcional (ANEXO 2) Seis colaboradores realizaron pasantías internacionales en instituciones de Desarrollo (ANEXO 3). 2. Marco institucional para Ideas rectoras Banco de Desarrollo en proceso de crecimiento y modernización. Banco especializado en el sector agrario Banco Verde y Ético Inclusión Financiera Promoción de la Asociatividad Función supletoria en una economía de mercado

3 1.2 Inductores Tecnología crediticia: Riesgo de crédito Control interno Calidad de servicio Diversificación y especialización Inteligencia y Prospección comercial inclusiva Talento Humano como clave del desempeño 3. Marco de Capacitacion Integrado al marco institucional para contribuir al logro de las ideas rectoras Adopción de los principios de un Banco de Desarrollo Agropecuario Mejora de capacidades para gestionar los inductores del modelo de negocios. Orientación a las funciones de cada área, según especialidad y requerimientos de la Organización. Programas descentralizados en las propias regiones. Capacitación virtual para incrementar alcance y eficiencia de la inversión Pasantías internacionales vinculadas directamente a los inductores Se brindará con instituciones de prestigio reconocido y diversificadas. 4. Objetivo de Capacitación 3.1 Colaboradores Orientar la capacitación hacia la calidad de servicio y el fortalecimiento de las relaciones personales Sensibilizar en las ideas rectoras del Banco como institución de Desarrollo, promotora de la asociatividad e inclusión financiera. Actualizar y perfeccionar los conocimientos y las habilidades de los colaboradores, elevando sus niveles de desempeño. Promover el desarrollo personal y profesional en base a meritos y línea de carrera, en un contexto de trabajo de transparencia, confianza y ética. Reforzar el desarrollo de ventajas competitivas sostenibles que generen rentabilidad en el negocio. Capacitar en los nuevos productos y servicios que se implementen 3.2 Productores Productores clientes Promover la Educación Financiera de la base de clientes Promover el desarrollo de capacidades de clientes en Gestión de Negocios asociativos e inclusivos. Se recalca que la Educación Financiera a productores clientes dentro del producto Profundización Financiera contara con una línea de base e indicadores, y que se realizara tercerizada con institución de prestigio, incluyendo su costo en el producto.

4 Productores no clientes En coordinación con gobiernos regionales, provinciales, locales o instituciones que los convoquen, y que aporten su infraestructura, irrogando un gasto menor dentro del presupuesto de capacitación del Banco. 4. Indicadores de medición 3.1 Colaboradores Incremento de colocaciones Reducción de la mora Mejora de la calidad del servicio Proyecto Calidad de Servicio: Buzón para los clientes Atención observaciones vía web Estudios de Nivel de Satisfacción Estudios de Mistery Shopping Cumplimiento de normativa Atención oportuna y exacta de reportes a entidades regulatorias, respuesta de cartas de consulta. Iniciativas para oportunidades de mejora 3.2 Productores Clientes capacitados en servicios financieros de crédito y ahorro: Medición de línea de base Clientes capacitados en gestión de negocios asociativos e inclusivos. 5. PROGRAMAS DE CAPACITACIÓN A COLABORADORES Los Programas de Capacitacion constituyen las herramientas para el desarrollo de las capacidades distintivas y capacidades claves de Agrobanco, componentes de su modelo de negocio y estrategia de largo plazo (plan estratégico), que al ser ejercida por las personas, facilitarán los resultados de negocios. Se priorizan las capacidades distintivas (gestión de riesgo de crédito, gestión del servicio de calidad al cliente, y gestión de control interno) y a la Red Comercial (Agencias y Oficinas Especiales) Recalcamos lo siguiente: o Los programas sobre capacidades distintivas se orientan a todo el Banco y serán dictados por entidades especializadas en forma virtual. o En los programas de mejora de capacidades participarán, únicamente, los colaboradores de mejor performance y de acuerdo a los requerimientos del Banco. o Los cursos referidos a cada Area tienen presencia en el mercado y las instituciones que las imparten en forma presencial o virtual- son instituciones educativas de prestigio, como Universidad Pacifico, Universidad Católica, UPC, Universidad Científica del Sur, ALIDE

5 (Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo), entre otras. 5.1 Desarrollo de capacidades distintivas Agrobanco Capacidad distintiva: Gestión del Servicio de Calidad al Cliente Red Comercial Area Comercial Area de Riesgos Operaciones Gestión del Servicio de Calidad al Cliente 1. Identificación del Modelo actual de Servicio, con base en la experiencia del cliente. 2. Rediseño del modelo, con base en la experiencia del cliente y metodología de Calidad. 3. Formación de Formadores 4. Implementación del nuevo Servicio al Cliente Gestión del Servicio de Calidad al Cliente 1. Identificación del Modelo actual de Servicio, con base en la experiencia del cliente. 2. Rediseño del modelo, con base en la experiencia del cliente, y metodología de Calidad 3. Formación de Formadores 4. Implementación del nuevo Servicio al Cliente Gestión del Servicio de Calidad al Cliente 1. Identificación del Modelo actual de Servicio, con base en la experiencia del cliente. 2. Rediseño del modelo, con base en la experiencia del cliente, y metodología de Calidad. 3. Formación de Formadores 4. Implementación del nuevo Servicio al Cliente Participantes: Banco Participantes: Banco Participantes: Banco Facilitador: Entidad Especializada Facilitador: Entidad Especializada Facilitador: Entidad Especializada Modalidad: Talleres (presencial o virtual) Modalidad: Talleres (presencial o virtual) Modalidad: Talleres (presencial o virtual) Areas Oficina Principal Gestión del Servicio de Calidad al Cliente 1. Identificación del Modelo actual de Servicio, con base en la experiencia del cliente. 2. Rediseño del modelo, con base en la experiencia del cliente, y metodología de Calidad. 3. Formación de Formadores 4. Implementación del nuevo Servicio al Cliente Participantes: Banco Facilitador: Entidad Especializada Modalidad: Talleres (Presencial o Virtual) Agrobanco Capacidad distintiva: Gestión del Control Interno Gestión del Control Interno 1. Identificación del Modelo actual y Resultados 2. Rediseño del modelo, con base en las exigencias de los entes reguladores, y metodología COSO 3. Formación de Formadores en Control Interno 4. Implementación del nuevo Sistema de Control Interno Participantes: Banco Facilitador: Entidad Especializada Modalidad: Talleres (Presencial o Virtual) Red Comercial Capacidad distintiva: Gestión del Riesgo de Credito Area Comercial Area de Riesgos Gestión de Riesgo de Credito 1. Modelo de evaluación del riesgo de crédito Gestión de Riesgo de Credito 1. Modelo de evaluación del riesgo de crédito

6 (agropecuario) 3. Gestión del riesgo comercial (producto/mercado, perfil clientes, modelos de negocio/cadena de negocios, producción) 4. Gestión de riesgo del cambio climático 5. Gestión de tecnología financiera y de riesgo crediticio (deterministico, probabilístico y de estrés) 6. Introducción a la tecnología predictiva (scoring) aplicada al riesgo crediticio 7. Desarrollo de Casos 8. Formación de Formadores agropecuario 3. Gestión del riesgo comercial (producto/mercado, perfil clientes, modelos de negocio/cadena de negocios, producción) 4. Gestión de riesgo del cambio climático 5. Gestión de tecnología financiera y de riesgo crediticio (deterministico, probabilístico y de estrés) 6. Introducción a la tecnología predictiva (scoring) aplicada al riesgo crediticio 7. Desarrollo de Casos 8. Formación de Formadores Participantes: 50 Participantes: 50 Facilitador: Entidad Especializada Facilitador: Entidad Especializada 5.2 Desarrollo de capacidades claves Red Comercial Capacidad clave: Gestión Bancaria Area Comercial Area de Riesgos Operaciones en Línea Actualización Continua en normativa, productos, uso de TI-Agrobanco, y Casos Reales de Creditos 1. Normativa 2. Productos bancarios activos, pasivos, servicios, banca electrónica 3. Uso de Plataforma de sistemas y aplicativos TIC (IBS, Web, Spring, Digitalización, Videoconferencias, Aula Virtual) 4. Casos reales de Creditos (Prospección, Evaluación, ingreso de data al sistema) Participantes: 25 Participantes: 25 Participantes: 25 Facilitador: Expertos internos Facilitador: Expertos internos Facilitador: Expertos internos Modalidad: Virtual / Presencial Modalidad: Virtual / Presencial Modalidad: Virtual / Presencial Agrobanco- Banco Verde y Etico Capacidad clave: Banco con prácticas de sostenibilidad y éticas Sensibilización y Capacitacion en Practicas de sostenibilidad y éticas 1. Prácticas bancarias de Sostenibilidad 2. Prácticas bancarias éticas Participantes: Banco Facilitador: Entidad Especializada Modalidad: Virtual Agrobanco Capacidad clave: Cumplimiento de Capacitacion requerida por Entes Reguladores Cumplimiento de Capacitacion de Reguladores 1. Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Cursos I y II) 2. Transparencia de Informacion y Atención al Usuario 3. Riesgo Operacional 4. Seguridad de la información 5. Control Interno 6. Seguridad y Salud en el Trabajo (4 Cursos) Participantes: Banco Facilitador: Entidad Especializada Modalidad: Virtual

7 Area de Riesgos-Oficina Principal Capacidad clave: Gestión integral de Riesgos agropecuarios Gestión Integral de Riesgos-Basilea II 1.Modelo de Riesgos Crediticios-Modelado 2.Modelos de Riesgos de Operación- Modelado 3.Modelos de Riesgos de Mercado-Modelado Participantes: 4 Facilitador: Entidad Especializada Area de Desarrollo Capacidad clave: Gestión de Desarrollo de Negocios Marketing e Imagen Organización y Métodos Marketing bancario 1. Gestión de comunicaciones 2. Gestión de Imagen corporativa 3. Gestión de Presentaciones de Alto Impacto Gestión de Procesos de negocios 1.Gestion de Procesos de negocios (Bussines Management Process- BMP) Planeamiento y Presupuesto Planeamiento estratégico 1. Análisis estratégico del ambiente global de negocios agropecuarios 2. Análisis estratégico del ambiente país de negocios agropecuarios 3. Identificación y Evaluación de Oportunidades y Riesgos país en negocios agropecuarios. Participantes: 3 Participantes: 3 Participantes: 2 Facilitador: Entidad Especializada Facilitador: Entidad Especializada Facilitador: Entidad Especializada Sistemas Asistencia Tecnica Programación de Sistemas Asistencia Técnica Agropecuaria 1. Programación Java 1. Gestión de Transferencia tecnológica a productores 2.Cobit/ITIL/ agropecuarios Asociatividad con inclusión financiera 3. Auditoria Participantes: 11 Participantes: 2 Facilitador: Entidad especializada Facilitador: Entidad especializada Modalidad: Presencial Area de Finanzas Capacidad clave: Gestión Financiera corporativa Gestión Financiera corporativa 1. Gestión de Liquidez, Activos y Pasivos 2.Gestion de Riesgos de Tesorería 3.Gestion de Coberturas y Derivados 4.Gestion de Financiamiento corporativo 5. Gestión de NIIF Participantes: 3 Facilitador: Entidad Especializada Area de Administracion Capacidad clave: Administracion de Personal y Logística Recursos Humanos Logística Administracion de Personal 1. Selección de Personal Logística bancaria 1. Gestión de la Infraestructura bancaria

8 2. Coaching 3.Evaluación de Desempeño 4. Gestión del clima organizacional 5. Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo 2.Gestion de la cadena de suministro 3.Gestion de seguridad bancaria Participantes: 4 Participantes: 2 Facilitador: Entidad Especializada Area Legal Capacidad clave: Gestión de Prevención de Lavado de Activos y FT Gestión de Transparencia y Atención al Usuario Oficialía de Cumplimiento Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo 1. PLAFT Seminario Internacional 2.PLAFT- Curso de Especialización Oficialía de Atención al Usuario Transparencia de Informacion y Atención al Usuario 1. Protección al Consumidor 2. Atención al Usuario bancario Participantes: 2 Participantes: 2 Facilitador: Entidad especializada Facilitador: Entidad especializada Administracion Legal 1. Mercado de Valores, Derivados, Fideicomisos 2. Derecho Laboral Participantes: 3 Facilitador: Entidad Especializada Auditoría Interna Capacidad clave: Cumplimiento Normativo Control Interno 1. Auditoria basada en Riesgos / Control Interno-COSO 2. Auditoria forense y gestión del riesgo de fraude 3. Evaluación de la calidad de Auditoría Interna 4 Transparencia de Informacion /.Auditoria de Sistemas 5. Alta redacción de Informes de Auditoría Interna/Papeles de Trabajo: soporte fundamental en los Informes Participantes: 4 Facilitador: Entidad Especializada Inducción Capacidad clave: gestión funcional personal ingresante y personal clave Programa de Inducción 1. Programa de Inducción del Jefe de Agencia u Oficina Especial 2. Programa de Inducción del Asistente Comercial 3. Programa de Inducción del Oficial de Riesgos 4. Programa de Inducción del Asistente de Operaciones 5 Programa de Inducción del Personal Oficina Principal 6. Programa de Reinducción de Personal clave con base a Evaluación de Desempeño 7. Programa de Formación de Banqueros Agropecuarios en Línea, como soporte a la formación en Agencia. Participantes: Ingresantes Facilitador: División Capacitacion Modalidad: Presencial / Virtual Experiencia global Capacidad clave: perspectiva global de negocios agropecuarios Programa de Experiencia global 1. Pasantías y Cursos de Certificación Internacional en Bancos de Desarrollo o Instituciones de Desarrollo de nivel regional y global Participantes: Seleccionados Facilitador: Gerencia General Modalidad: Presencial

9 6. EDUCACION FINANCIERA A PRODUCTORES Programa de educación financiera- Profundización Financiera Capacidad clave: educación financiera y negocios asociativos inclusivos Programa de educación financiera y negocios asociativos inclusivos 1. Línea de Base de tres Comunidades con actual participación en Profundización Financiera 2. Perfil socioeconómico, alfabetización financiera y costumbre financieras de las tres Comunidades 3. Acciones de Educación Financiera sobre cuatro temas en 5 comunidades: Crédito, Planificación de finanzas, ahorro, seguros y Gestión Empresarial. Estas sesiones se darían a través de charlas de sensibilización, material infográfico y cuñas radiales en cinco comunidades del país. 4. Informe de conocimientos 5. Informe Final Participantes: 5 Comunidades Facilitador: Entidad especializada Modalidad: Presencial Programa de educación financiera en Comunidades nativas Capacidad clave: educación financiera Programa de Educación financiera en Comunidades Nativas 1. Desarrollo de piloto aplicado en dos comunidades nativas. Diagnóstico de la situación inicial de la población beneficiada y conocimiento de sus costumbres y términos básicos a ser incluidos como parte de las AEF 2. Levantamiento de Línea de base: Realización de Focus Group con identificación de variables clave y levantamiento de información. 3. Acciones de Educación Financiera (AEF) sobre dos temas: Crédito y Finanzas Personales. Estas sesiones se darían a través de charlas de sensibilización y material infográfico. 4. Informe de conocimientos 5. Informe Final Participantes: 2 Comunidades Nativas Facilitador: Entidad Especializada Modalidad: Presencial Programa de educación financiera en Colegios Capacidad clave: educación financiera a estudiantes secundarios Proyecto de Educación financiera- Adopta un Colegio 1. Proyecto de factibilidad y sostenibilidad Participantes: 3 Colegios Facilitador: Personal de Agencia Modalidad: Presencial Acuerdo de Directorio: Con relación al Programa de educación financiera en Colegios la Administracion deberá presentar una propuesta viable y sostenible considerando un esquema modular.

10 7. PRESUPUESTO 1. CAPACITACION AL PERSONAL PROGRAMA DE ESPECIALIZACION Desarrollo de Capacidades distintivas Participantes Importe S/ Gestión del Servicio de Calidad al Cliente ,500 Gestión del Control Interno ,500 Gestión del Riesgo de Credito ,390 PROGRAMA DE ACTUALIZACION Desarrollo de Capacidades claves Personal 88,240 PROGRAMA DE INDUCCION Ingresantes 20,630 PROGRAMA DE EXPERIENCIA GLOBAL Personal 32, EDUCACION FINANCIERA- PRODUCTORES Programa Educación Financiera -Profundización Financiera en Comunidades 5 139,070 Programa de Educación Financiera en Comunidades Nativas 2 55,630 PRESUPUESTO TOTAL S/ 494,630 Se recalca que la reducción del presupuesto buscando la eficiencia operativa se debe a: a) priorización de la capacitación virtual, b) a cargo de instituciones en la zona, c) se impartirá únicamente a personal seleccionado, según los requerimientos específicos del Banco, d) se gestionaran talleres y cursos gratuitos con instituciones multinacionales o nacionales de prestigio. Se recalca que la Educación Financiera a productores clientes dentro del producto PF contará con una línea de base e indicadores, y que se realizará tercerizada con institución de prestigio, incluyendo su costo en el producto Se aclara que los cursos propuestos son dictados actualmente por instituciones de prestigio. Se incluye en la capacitación a productores, dos enfoques: Primer enfoque, el que ya está, segundo enfoque: Capacitación a productores no clientes en coordinación conm gobiernos regionales, locales o instituciones que los convoquen, y aporten su infraestructura, irrogando un gasto menor dentro del presupuesto de capacitación del Banco 8. Políticas de Capacitación propuestas a. Orientadas al logro de los objetivos institucionales y a los requerimientos de la Organización. b. Solo se contratará instituciones y/o profesionales de reconocido prestigio c. Debe ser acorde con el perfil de cada puesto y las expectativas de mejora del profesional que lo ocupa.

11 d. Se deben realizar evaluaciones periódicas del aprendizaje. Se recomienda al menos cada semestre, para lo cual se habrá establecido una línea base e indicadores para evaluar la mejora.. e. Se debe buscar la eficiencia de la inversión para lo cual es importante considerar la modalidad virtual e interactiva. f. La capacitación presencial a la Red Comercial debe realizarse, preferentemente, en sus regiones. g. La División de Capacitación deberá realizar convenios de colaboración con las principales instituciones educativas del país, a fin de obtener ofertas adecuadas y convenientes en forma permanente. h. La capacitación tendrá cuatro Componentes: Inducción del personal ingresante, promovido o transferido internamente, por un periodo mínimo de dos semanas, hasta cuatro semanas. Ninguna persona que ingrese a la institución deberá iniciar sus funciones sin haber cumplido el período establecido para la inducción. Actualización del Personal seleccionado en base a meritos y necesidades de servicio, con participación en Cursos, Seminarios, Talleres, Congresos, Foros, en entidades especializadas. Especialización del Personal seleccionado, en base a meritos y necesidades de servicio, con participación en cursos de especialización. Experiencia Global del Personal seleccionado, en base a meritos y necesidades de servicio, con participación en Pasantías nacionales e Internacionales. i. La capacitación del Personal de Agrobanco se cubrirá con recursos propios y será cargada al Centro de Costos respectivo. j. El Personal participante deberá devolver el monto de la Inversión realizada en caso de no obtener resultados satisfactorios en la capacitación contratada. k. Las técnicas de calidad de servicio y cumplimiento de la normativa son dos aspectos relevantes que deben formar parte de las capacitaciones anuales, así como las que obliguen los entes reguladores. l. La metodología de capacitación debe priorizar el método de casos. m. La Actualización del Personal de Agrobanco, según requerimientos de los entes reguladores como el Ministerio de Trabajo y Promoción del Empleo, y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, es de participación obligatoria. n. La Actualización del Personal de la Red Comercial de Agrobanco, en prospección comercial, tecnología crediticia, servicios bancarios pasivos, banca electrónica, productos diversificados y especializados, calidad del servicio, uso de la plataforma de TIyC, administración de cartera, productos y servicios bancarios, serán realizados, preferentemente, por Expertos internos.