Caruso Cía. Argentina de Seguros S.A. Prevención de Lavado de activos y financiación del terrorismo Actualización normativa

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Caruso Cía. Argentina de Seguros S.A. Prevención de Lavado de activos y financiación del terrorismo Actualización normativa"

Transcripción

1 Caruso Cía. Argentina de Seguros S.A. Prevención de Lavado de activos y financiación del terrorismo Actualización normativa Agosto 2014

2 Agenda Contenido Antecedentes Res. UIF 230/11 Res. UIF 52/2012 PEPs Actualización normativa Res. UIF 29/2013 RFT Res. UIF 03/2014 Plazo ROS Res. UIF 229/2014 Funciones SSN Novedades sobre actuación SSN sobre LAFT Operaciones de LAFT en seguros - Ejemplos

3 Antecedentes Res. UIF 230/11 OBLIGACIONES DEL SECTOR ASEGURADOR OBJETIVOS Identificación operaciones sospechosas Reporte de las mismas a la UIF Sujetos Obligados Aseguradoras Productores, asesores de seguros, agentes, intermediarios, peritos y liquidadores (seguros de retiro o seguros de vida) Reaseguradoras

4 Antecedentes Res. UIF 230/11 Miembro del Órgano de Administración OFICIAL DE CUMPLIMIENTO PRINCIPALES FUNCIONES INTERNAS EXTERNAS Procedimientos de prevención Cumplimiento procedimientos y normativa Detección Operaciones Sospechosas Realizar reportes a la UIF Requisitorias de UIF y SSN

5 Antecedentes Res. UIF 230/11 POLÍTICA CONOZCA A SU CLIENTE Parámetro básico: Prima año calendario Perfil de cliente <$ <$ P e r s o n a s P e r s o n a s F í s i c a s J u r í d i c. Datos identificatorios Datos identificatorios + documentación Datos identificatorios + DDJJ Documentación detallada Prima => $ Aportes extraordinarios => $ Prima + Aportes extraord. => $ Siniestros => $ Anulación de póliza => $ Retiros parciales => $ Rescates => $

6 Antecedentes Res. UIF 52/12 PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE PEPS NACIONALES Funcionarios nacionales, provinciales, municipales y de CABA Las autoridades y apoderados de partidos políticos Las autoridades y representantes legales de organizaciones sindicales y empresariales Las autoridades y representantes legales de las obras sociales En actividad y habiendo ejercido hasta dos años antes de la operación Familiares hasta 1er grado (antes, hasta 3er grado) PEPS EXTRANJEROS Funcionarios extranjeros En actividad y habiendo ejercido hasta dos años antes de la operación Familiares hasta 1er grado (antes, hasta 3er grado) Allegados

7 PEPs PEPs IDENTIFICACIÓN Y ANÁLISIS CUÁNDO CÓMO QUÉ INICIO DE RELACIÓN COMERCIAL DECLARACIÓN JURADA ANÁLISIS MÁS EXHAUSTIVO DE INFORMACIÓN Y ORIGEN DE FONDOS MARCA IDENTIFICATORIA DE PEP EN SISTEMAS DURANTE LA RELACIÓN COMERCIAL ACTUALIZACIÓN DDJJ OBLIGACIÓN DEL CLIENTE INFORMAR CAMBIO DE STATUS

8 Actualización Normativa Res. 29/2013 PREVENCIÓN DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Obligación de reportar Hechos u Operaciones Sospechosos Modalidad y oportunidad. Congelamiento administrativo de activos.

9 Marco Normativo Res. 29/2013 OPERACIONES SOSPECHOSA DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO MODALIDADES Basadas en listado de personas sospechosas de terrorismo (Consejo de Seguridad ONU): Sin base en listado de personas sospechosas de terrorismo (Consejo de Seguridad ONU): Operaciones realizadas por personas / entidades incluidas en dicho listado. Operaciones cuyo destinatario o beneficiario esté incluido en dicho listado. Operaciones donde los bienes involucrados sean de propiedad de personas / entidades incluidas en dicho listado. Operaciones donde los bienes involucrados pudiesen estar vinculados con la Financiación del Terrorismo o con actos ilícitos cometidos con finalidad terrorista.

10 Marco Normativo Res. 29/2013 OBLIGACIONES DE LOS SUJETOS OBLIGADOS Chequear listado del Consejo de Seguridad de la ONU (Buscador en Congelamiento de bienes o dinero involucrados en las operaciones Informar inmediatamente congelamiento de bienes o dinero a la UIF Devoluciones de primas / Rescates Pago de siniestros Emitir RFT

11 Marco Normativo Res. 29/2013 CONGELAMIENTO ADMINISTRATIVO DE BIENES DISPUESTO POR LA UIF ALCANCE Todo bien o crédito propiedad de las personas / entidades sobre las cuales se ha dictado el congelamiento, o cuyo destinatario o beneficiario sea una de las mencionadas personas. Incluye bienes ingresados durante la vigencia de la resolución de congelamiento. OBLIGACIONES SUJETO OBLIGADO Efectuar congelamiento dispuesto por la UIF. Informar congelamiento efectuado, dentro de las 24 horas de notificada la resolución. Cotejar bases de clientes a los efectos de informar si han realizado operaciones con tales personas. No informar a clientes o a terceros los antecedentes de la resolución que dispusiere el congelamiento. VIGENCIA DEL CONGELAMIENTO Personas / entidades incluidas en listado del Consejo de Seguridad de la ONU: mientras permanezcan en dicho listado, o hasta tanto sea revocada judicialmente. Otros casos: máximo de 6 meses prorrogable por igual término, por única vez. Cumplido el plazo, y de no mediar resolución judicial en contrario, el congelamiento cesará.

12 Marco Normativo Res. 03/2014 PLAZO PARA REPORTAR OPERACIONES SOSPECHOSAS DE LAVADO DE ACTIVOS Antes de la Res. 03/ días corridos, a partir de la operación realizada o tentada (Art. 37 Res. UIF 230/11). A partir de la Res. 03/ días corridos, a partir de la operación realizada o tentada (Art. 37 Res. UIF 230/11), y 30 días corridos, contados desde que el Sujeto Obligado haya calificado como Sospechosa a la operación.

13 Marco Normativo Res. 229/2014 SUPERVISIÓN DE SUJETOS OBLIGADOS MAYORES POTESTADES PARA BCRA, SSN, INAES, CNV Habilita a la SSN a disponer medidas y "acciones correctivas" que estimen necesarias para corregir / mejorar los procedimientos de los SO Inspecciones "in situ": Plan anual (con aprobación de la UIF) + informe trimestral a UIF de SO supervisados, su estado y avances. Informes a la UIF Contenido: Análisis de la información y resultado de la inspección Medidas y acciones correctivas adoptadas o requeridas a los SO Acciones de seguimiento dispuestas Incumplimientos que aconsejen la intervención de la UIF para resolver sobre la pertinencia de la sustanciación de un Régimen Penal Administrativo.

14 Marco Normativo Res. 229/2014 MEDIDAS A DISPONER POR LA SSN, PREVISTAS EN ESTA NORMA Comunicación escrita de las deficiencias a "prima facie" detectadas Convocatoria a reuniones con el Oficial de Cumplimiento Notificación al SO para que realice descargos por escrito Requerimiento de informes periódicos sobre las medidas o avances realizados

15 Marco Normativo Res. 229/2014 MEDIDAS A DISPONER POR LA SSN, PREVISTAS EN ESTA NORMA Ordenar cumplimiento de acciones específicas Programa para determinar los riesgos, perfiles y evaluación de las transacciones Mejorar el entrenamiento del personal del SO Planes de mitigación del riesgo de LA/FT Cumplir adecuadamente con la identificación y debida diligencia de la totalidad sus clientes Evaluación de las áreas u operaciones de mayor riesgo Incumplimiento que pudiera comprometer la integridad o solvencia del SO o con elevado riesgo de LA/FT Disminuir la calificación del SO Ordenar el cese de determinadas operatorias Restringir las operaciones del SO, incluyendo la suspensión de todas o algunas de sus actividades

16 Actuación SSN ESTRUCTURA Dto. 2627/12 Organigrama SSN: Gerencia de Prevención y Control de LA/FT Dos subgerencias (17 personas) Personal especializado INSPECCIONES Independientes de inspecciones integrales CABA / Buenos Aires: autónomas Interior: en conjunto con la UIF Entidades inspeccionadas: Aseguradoras Productores / Brokers de Seguros SANCIONES Una sanción en el mercado de seguros SMG LIFE SEGUROS DE VIDA S.A., y sus directivos Motivo: incumplimientos normativos (en el marco de la Res. 50/2008) Monto: $ para la aseguradora y para cada directivo

17 Actuación SSN INSPECCIONES - ALCANCE ELEMENTOS FORMALES Estatuto de constitución de la compañía. Detalle del grupo económico, subsidiarias, filiales y/ agencias Detalle de accionistas de empresas relacionadas y/o controladas: Nombre completo CUIT Participación accionaria Último estado de situación patrimonial auditado Organigramas: De la compañía Del área responsable de LA/FT Descripción de responsabilidades y funciones Copia del Acta de Directorio que certifique su aprobación

18 Actuación SSN INSPECCIONES - ALCANCE ELEMENTOS FORMALES Designación Oficial de Cumplimiento: Documentación respaldatoria Acta de Directorio Copia notificación a UIF Copias de Actas de Directorio sobre LA/FT (años 2011, 2012, 2013) De existir Comité de Control y Prevención de LA/FT: Detalle de integrantes Reglamento interno (funcionamiento, periodicidad y documentación de reuniones) Copias del Libro de Actas del Comité de Control y Prevención RRHH: Nómina de empleados bajo relación de dependencia Planificación y programas capacitación años 2012 y 2013 Constancia de concurrencia años 2012 y 2013 Procedimientos de selección, contratación y monitoreo del personal

19 Actuación SSN INSPECCIONES - ALCANCE ELEMENTOS RELACIONADOS CON LA GESTIÓN Última versión del Manual de Procedimientos de Prevención LA/FT De existir, manuales adicionales referentes a políticas y procedimientos sobre LA/FT Detalle de procedimientos para determinar perfiles de clientes y su actualización Política de análisis de riesgo - cliente: Detalle de procedimientos de evaluación de riesgo según perfil del cliente Detalle de parámetros de matriz de riesgo PEP: Detalle de procedimientos y políticas escritas sobre cumplimiento Res. 52/12 Formularios: Alta nuevos clientes DDJJ de PEP DDJJ de Sujetos Obligados Listados ONU (terroristas): procedimientos y políticas escritas para verificar al inicio y durante la relación comercial condición del cliente

20 Actuación SSN INSPECCIONES - ALCANCE ELEMENTOS RELACIONADOS CON INFORMES / REPORTES Copia del último informe de auditoría interna / control interno sobre LA/FT Copia del último informe de auditoría externa y/o de consultoría independiente sobre LA/FT Detalle de ROS informados a la UIF (cantidad y tipología) Copia de informes periódicos sobre gestión del área de prevención de LA/FT Copia de constancia de cumplimiento de envío de reporte sistemático Copia del registro de operaciones inusuales detectadas (últimos 12 meses)

21 Actuación SSN INSPECCIONES - ALCANCE ELEMENTOS RELACIONADOS CON LAS OPERACIONES Detalle de condiciones de productos de vida y patrimoniales comercializados Planillas de excel: Siniestros y/o indemnizaciones pagadas mayores a $ (últimos 12 meses) Pólizas anuladas con devolución de prima mayor a $ (últimos 12 meses) Clientes con primas anuales mayor a $ (últimos 12 meses) Pólizas de vida con aportes extraordinarios y/o rescates (últimos 12 meses) Registros a disposición de la SSN: Libro de emisión y anulación de operaciones (patrimoniales y vida) Libro de pago de siniestros Libro de cobranzas Libro de Control Interno

22 Actuación SSN / UIF - Novedades FALENCIAS DETECTADAS EN INSPECCIONES Detección Operaciones Inusuales Contenido no detallado del Manual de Procedimientos Falta de análisis de información recibida Matriz de riesgo no automatizada o mal diseñada Perfiles de riesgo mal diseñados ROS Aumento de 400% en últimos años: ROS preventivos / defensivos (cliente públicamente investigado // falta de información) FOCO FUTURAS INSPECCIONES Aspectos no formales de 230/11 Análisis de operaciones Matriz de riesgo Operaciones inusuales Criterio ROS

23 Operaciones Inusuales y Sospechosas OPERACIONES DIRECTAMENTE VINCULADAS CON LA/FT Solicitud de pago a cuentas bancarias en paraísos fiscales o territorios no cooperativos (GAFI) Pagos de premios desde cuentas bancarias en paraísos fiscales o territorios no cooperativos (GAFI) Empleados o brokers con cambio repentino en su estilo de vida o que se niegan a tomar vacaciones Empleados o brokers que usan su propia dirección para recibir la documentación de los clientes Fronting: contratos con muy baja cesión de riesgo y altas participaciones en las utilidades Cesión de derechos / pago de indemnización a un tercero aparentemente no relacionado Cancelación anticipada, con altas quitas

24 Operaciones Inusuales y Sospechosas OPERACIONES INDIRECTAMENTE VINCULADAS CON LA/FT Estudiantes / Monotributistas: Seguros de embarcaciones de placer, automóviles de alta gama Existencia de mismo domicilio en cabeza de distintas personas jurídicas Persona física autorizadas y/o apoderadas en diferentes personas jurídicas, sin razón económica o legal Mismo beneficiario de pólizas de vida / retiro por importes significativos, contratadas por distintas personas

25 Muchas gracias!

Normas de prevención y control de lavado de dinero

Normas de prevención y control de lavado de dinero Normas de prevención y control de lavado de dinero Pablo César Paladini Martin S. Ghirardotti Resolución 65/2011 Unidad de Información Financiera Antecedentes Normativos - Ley 25246 (to) - Encubrimiento

Más detalles

El sector seguros y la administración del riesgo de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo

El sector seguros y la administración del riesgo de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo El sector seguros y la administración del riesgo de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo 2011 Grupo de Acción Financiero Internacional (GAFI) 40 Recomendaciones(Junio 2003) 9 Recomendaciones

Más detalles

I JORNADA DE SEGUROS La integración del profesional en Ciencias Económicas en la actividad aseguradora

I JORNADA DE SEGUROS La integración del profesional en Ciencias Económicas en la actividad aseguradora I JORNADA DE SEGUROS La integración del profesional en Ciencias Económicas en la actividad aseguradora Panel: Prevención de Lavado de Activos. Normativa UIF y su aplicación en el sector asegurador Estado

Más detalles

Prevención y control del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo. Capacitación

Prevención y control del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo. Capacitación Prevención y control del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo Capacitación Prevención y control del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo Introducción Capacitación Que

Más detalles

NORMAS PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE BANCA CORRESPONSAL

NORMAS PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE BANCA CORRESPONSAL TELEFONO (503) 2281-2444. Email: informa@ssf.gob.sv. Web: http://www.ssf.gob.sv NPB4-51 El Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero, en uso de la potestad que le confiere el literal

Más detalles

Objetivos del Seminario

Objetivos del Seminario Objetivos del Seminario -Señalar las metodologías de lavado más comunes en los casinos -Revelar los tipos de casinos y cuáles transacciones son realmente riesgosas para la banca -Identificar cómo es el

Más detalles

INSTRUCTIVO ESPECIFICO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA INDICE

INSTRUCTIVO ESPECIFICO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA INDICE INSTRUCTIVO ESPECIFICO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA INDICE OBJETO Artículo 1.- (Emitir normas específicas) ALCANCE Artículo 2.- (Entidades de intermediación financiera) OBLIGACION DE IDENTIFICAR

Más detalles

LIBRO XII EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS

LIBRO XII EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS RECOPILACIÓN DE NORMAS DE REGULACIÓN Y CONTROL DEL SISTEMA FINANCIERO LIBRO XII EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS ARTÍCULO 502. (SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO

Más detalles

DIFICULTADES PRÁCTICAS PARA IMPLEMENTAR LAS NORMAS DE LAVADO

DIFICULTADES PRÁCTICAS PARA IMPLEMENTAR LAS NORMAS DE LAVADO DIFICULTADES PRÁCTICAS PARA IMPLEMENTAR LAS NORMAS DE LAVADO Martin S. Ghirardotti Puntos a desatacar en la normativa sobre lavado de dinero: Elblanqueodecapitaleseselprocesoen virtud del cual los bienes

Más detalles

REGLAMENTO PARA LA AUTORIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE LAS SOCIEDADES REMESADORAS DE DINERO

REGLAMENTO PARA LA AUTORIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE LAS SOCIEDADES REMESADORAS DE DINERO REGLAMENTO PARA LA AUTORIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE LAS La Comisión Nacional de Bancos y Seguros, junto al BCH son las instituciones que tienen facultades legales para emitir normas prudenciales que deben

Más detalles

NUEVAS PERSONAS OBLIGADAS Normativa, Obligaciones y Supervisión. Lic. Eduardo Antonio Soto Alvarez Superintendencia de Bancos Guatemala

NUEVAS PERSONAS OBLIGADAS Normativa, Obligaciones y Supervisión. Lic. Eduardo Antonio Soto Alvarez Superintendencia de Bancos Guatemala NUEVAS PERSONAS OBLIGADAS Normativa, Obligaciones y Supervisión Lic. Eduardo Antonio Soto Alvarez Superintendencia de Bancos Guatemala CONTENIDO 1 2 3 4 ANTECEDENTES NORMATIVA LD/FT OBLIGACIONES SUPERVISIÓN

Más detalles

MEMORANDO. Referencia: Resolución UIF N 202/2015 sobre seguros, derogatoria de la Resolución UIF N 230/2011.

MEMORANDO. Referencia: Resolución UIF N 202/2015 sobre seguros, derogatoria de la Resolución UIF N 230/2011. MEMORANDO Destinatario: Exclusivo para clientes de Marteau. Abogados / Attorneys-at-Law. Responsable: MARTEAU. Abogados / Attorneys-at-Law. Lugar y fecha: Buenos Aires, 26 de junio de 2015. Referencia:

Más detalles

Pág. 257222 NORMAS LEGALES Lima, lunes 15 de diciembre de 2003

Pág. 257222 NORMAS LEGALES Lima, lunes 15 de diciembre de 2003 Pág. 257222 NORMAS LEGALES Lima, lunes 15 de diciembre de 2003 Aprueban Normas Complementarias para la Prevención del Lavado de Activos RESOLUCIÓN SBS Nº 1725-2003 Lima, 12 de diciembre de 2003 EL SUPERINTENDENTE

Más detalles

PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y DE OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS Sección 1. Prevención del lavado de dinero.

PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y DE OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS Sección 1. Prevención del lavado de dinero. 1.1. Aspectos generales. 1.1.1. Las entidades financieras y cambiarias deberán observar los recaudos contenidos en la presente norma, sin perjuicio de cumplimentar lo establecido en la Ley 25.246 y las

Más detalles

Ministerio de Justicia y Derechos Humanos Unidad de Información Financiera

Ministerio de Justicia y Derechos Humanos Unidad de Información Financiera . Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Empresas aseguradoras, los productores, asesores de seguros, agentes, intermediarios, peritos y liquidadores de seguros cuyas actividades

Más detalles

Asegurado.- El cliente, persona natural o jurídica de las empresas de seguros y compañías de reaseguro interesada en la transferencia de los riesgos;

Asegurado.- El cliente, persona natural o jurídica de las empresas de seguros y compañías de reaseguro interesada en la transferencia de los riesgos; Actividades de alto riesgo.- Aquellas que por sus características particulares representan un mayor riesgo para las personas naturales y jurídicas que integran el sistema de seguro privado de ser utilizadas

Más detalles

Conozca a su cliente en Costa Rica

Conozca a su cliente en Costa Rica Jornadas sobre sobre comercialización de productos complejos: avances en su regulación y supervisión Conozca a su cliente en Costa Rica 22 al 26 de junio del 2015 Agenda Antecedentes Marco regulatorio

Más detalles

RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS

RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS CONOZCA A SU AFILIADO/CLIENTE Una gestión eficaz de los riesgos financieros exige en la actualidad procedimientos de Conozca a su Afiliado/Cliente más sólidos, amplios y seguros.

Más detalles

RECOPILACIÓN DE NORMAS DE SEGUROS Y REASEGUROS EMPRESAS ASEGURADORAS LIBRO I AUTORIZACIONES Y REGISTROS

RECOPILACIÓN DE NORMAS DE SEGUROS Y REASEGUROS EMPRESAS ASEGURADORAS LIBRO I AUTORIZACIONES Y REGISTROS RECOPILACIÓN DE NORMAS DE SEGUROS Y REASEGUROS EMPRESAS ASEGURADORAS LIBRO I AUTORIZACIONES Y REGISTROS TÍTULO I EMPRESAS DE SEGUROS Y REASEGUROS CAPÍTULO I GRUPOS Y RAMAS DE SEGUROS ARTÍCULO 1 (GRUPOS

Más detalles

Manual de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Cruzados SADP

Manual de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Cruzados SADP Manual de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Cruzados SADP 1. Objetivo El propósito del presente manual consiste en establecer las directrices, normas y procedimientos que

Más detalles

RESOLUCION SBS Nº 3091-2011

RESOLUCION SBS Nº 3091-2011 Modifican el Reglamento de Infracciones y Sanciones en materia de prevención de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo y el Anexo I del Reglamento de Sanciones aplicable a personas naturales

Más detalles

Se encuentran preparados los Productores y Asesores de Seguros, para atender con éxito un proceso de supervisión en materia de Prevención de Lavado?

Se encuentran preparados los Productores y Asesores de Seguros, para atender con éxito un proceso de supervisión en materia de Prevención de Lavado? Se encuentran preparados los Productores y Asesores de Seguros, para atender con éxito un proceso de supervisión en materia de Prevención de Lavado? Por Daniel Perrotta. También publicado en www. prevenciondelavado.

Más detalles

Casos Prácticos de las Declaraciones de Efectivo y Cuasi efectivo y la elaboración de los Manuales de Cumplimiento. Panamá, 18 de febrero de 2014.

Casos Prácticos de las Declaraciones de Efectivo y Cuasi efectivo y la elaboración de los Manuales de Cumplimiento. Panamá, 18 de febrero de 2014. Casos Prácticos de las Declaraciones de Efectivo y Cuasi efectivo y la elaboración de los Manuales de Cumplimiento Panamá, 18 de febrero de 2014. Las opiniones y puntos de vista vertidos en esta presentación

Más detalles

Capitulo 1-14. Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo

Capitulo 1-14. Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo RECOPILACIÓN N ACTUALIZADA DE NORMAS Capitulo 1-14 Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo Gustavo Rivera Intendente de Bancos Abril 2006 INTRODUCCIÓN (1-3) La Superintendencia

Más detalles

Unidad de Información Financiera PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. Resolución Nº 228/09 (1) N.V.

Unidad de Información Financiera PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. Resolución Nº 228/09 (1) N.V. Unidad de Información Financiera PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Resolución Nº 228/09 (1) N.V. - 382 Ref.: Directiva sobre reglamentación del artículo 21, incisos a)

Más detalles

MANUAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO EN ZONA FRANCA Ley 19.913

MANUAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO EN ZONA FRANCA Ley 19.913 MANUAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO EN ZONA FRANCA Ley 19.913 ÍNDICE I. INTRODUCCIÓN... 3 II. OBJETIVO DE ESTE MANUAL... 4 III. ALCANCE... 4 IV. DEFINICIONES... 5

Más detalles

REPÚBLICA DE PANAMÁ SUPERINTENDENCIA DEL MERCADO DE VALORES. Acuerdo 06-2015 (de 19 de agosto de 2015)

REPÚBLICA DE PANAMÁ SUPERINTENDENCIA DEL MERCADO DE VALORES. Acuerdo 06-2015 (de 19 de agosto de 2015) REPÚBLICA DE PANAMÁ SUPERINTENDENCIA DEL MERCADO DE VALORES Acuerdo 06-2015 (de 19 de agosto de 2015) Que dicta las disposiciones aplicables a los Sujetos Obligados Financieros supervisados por la Superintendencia

Más detalles

MANUAL INTERNO DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTROS DELITOS

MANUAL INTERNO DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTROS DELITOS 2014 Compañía de Seguros Ecuatoriano Suiza S.A. MANUAL INTERNO DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTROS DELITOS EN FUNCION A LA NUEVA NORMATIVA JB-2012-2147 Y JB-2013-2454

Más detalles

BLANCO GABRIELA ISABEL 23/06/69 Casada Argentina gblanco@ssn.gov.ar

BLANCO GABRIELA ISABEL 23/06/69 Casada Argentina gblanco@ssn.gov.ar Objetivo Laboral y Perfil Profesional Desarrollarme profesionalmente dentro de la Función Pública ocupando cargos de creciente responsabilidad avalada por mi larga trayectoria en el área de control y supervisión

Más detalles

MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO. Aprobado en la Sesión de Directorio de fecha 31 de Enero de 2013

MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO. Aprobado en la Sesión de Directorio de fecha 31 de Enero de 2013 MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Aprobado en la Sesión de Directorio de fecha 31 de Enero de 2013 Código :MAN-011 Versión : 03 Rimac Seguros y Reaseguros

Más detalles

Lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo Nuevas Responsabilidades y obligaciones en vigencia

Lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo Nuevas Responsabilidades y obligaciones en vigencia Lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo Nuevas Responsabilidades y obligaciones en vigencia CIRCULO DEL CRIMEN ORGANIZADO OBTENCION DE RECURSOS ECONOMICOS PODER COMPRA DE CONCIENCIAS INTIMIDACION

Más detalles

RECOPILACIÓN DE NORMAS DEL MERCADO DE VALORES EMISORES Y VALORES LIBRO I AUTORIZACIONES Y REGISTROS

RECOPILACIÓN DE NORMAS DEL MERCADO DE VALORES EMISORES Y VALORES LIBRO I AUTORIZACIONES Y REGISTROS RECOPILACIÓN DE NORMAS DEL MERCADO DE VALORES EMISORES Y VALORES LIBRO I AUTORIZACIONES Y REGISTROS TÍTULO I EMISORES Y VALORES CAPÍTULO I - DISPOSICIONES GENERALES ARTÍCULO 1. (OFERTA PÚBLICA DE VALORES).

Más detalles

PUBLICADO EN EL BOLETÍN OFICIAL DE LA PROVINCIA DE MENDOZA EL DÍA 20/10/09

PUBLICADO EN EL BOLETÍN OFICIAL DE LA PROVINCIA DE MENDOZA EL DÍA 20/10/09 REGLAMENTO DE LA COTIZACIÓN DE CHEQUES DE PAGO DIFERIDO DOCUMENTACIÓN E INFORMACIÓN INICIALES Aprobado por Directorio de la Bolsa de Comercio de Mendoza S.A. el 28 de julio de 2009 Aprobado por la COMISIÓN

Más detalles

C I R C U L A R N 91

C I R C U L A R N 91 Superintendencia de Seguros y Reaseguros Montevideo, 21 de noviembre de 2008 C I R C U L A R N 91 Ref: Actualización de la normativa vigente en materia de prevención y control del lavado de activos Se

Más detalles

República de Panamá Superintendencia de Bancos

República de Panamá Superintendencia de Bancos República de Panamá Superintendencia de Bancos ACUERDO No. 12 2005 (de 14 de diciembre de 2005) PREVENCIÓN DEL USO INDEBIDO DE LOS SERVICIOS BANCARIOS Y FIDUCIARIOS LA JUNTA DIRECTIVA en uso de sus facultades

Más detalles

Última circular: Nº 2137 del 7 de febrero de 2013

Última circular: Nº 2137 del 7 de febrero de 2013 LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES ILÍCITAS TÍTULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS ASEGURADORAS, REASEGURADORAS Y MUTUAS DE SEGUROS, PARA EL LAVADO DE ACTIVOS Y EL

Más detalles

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO QUITO ECUADOR MAYO 2012 PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO En el siguiente documento se podrá encontrar: 1.

Más detalles

C I R C U L A R N 1.995

C I R C U L A R N 1.995 Montevideo, 14 de julio de 2008 C I R C U L A R N 1.995 Ref: NORMATIVA SOBRE EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS. Se pone en conocimiento que este Banco Central adoptó, con fecha 11 de julio de 2008, la

Más detalles

AUDITORIA INTERNA EN COMPANIAS DE SEGUROS

AUDITORIA INTERNA EN COMPANIAS DE SEGUROS AUDITORIA INTERNA EN COMPANIAS DE SEGUROS PROCEDIMIENTOS MINIMOS OBLIGATORIOS OBJETIVOS DE CONTROL IDENTIFICACION DE LOS RIESGOS Todos los proyectos de revisión no son equivalentes en importancia. La importancia

Más detalles

Anexo Número Cuatro (4) ÉTICA Y CONDUCTA EN MATERIA ANTILAVADO DE DINERO Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Anexo Número Cuatro (4) ÉTICA Y CONDUCTA EN MATERIA ANTILAVADO DE DINERO Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Anexo Número Cuatro (4) ÉTICA Y CONDUCTA EN MATERIA ANTILAVADO DE DINERO Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 1 Los funcionarios del Grupo Bancolombia deberán asegurar el cumplimiento de las normas encaminadas

Más detalles

Manual para la Prevención del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

Manual para la Prevención del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo Tabla de Contenido Presentación 3 1 Reseña Histórica 4 2 Objetivos. 4 3 Alcance. 4 4 Procedimientos para el Conocimiento de los Principales Actores 5 5 Metodología y Mecanismos para Detectar Operaciones

Más detalles

TABLA DE CONTENIDO. Aut. Orden Caja Comp 14 INTRODUCCIÓN 3. Ajuste Cta. Cte. 14 OBJETIVOS DEL SISTEMA 5 ESTADOS 16 OBJETIVOS DEL PRESENTE MANUAL

TABLA DE CONTENIDO. Aut. Orden Caja Comp 14 INTRODUCCIÓN 3. Ajuste Cta. Cte. 14 OBJETIVOS DEL SISTEMA 5 ESTADOS 16 OBJETIVOS DEL PRESENTE MANUAL TABLA DE CONTENIDO INTRODUCCIÓN 3 OBJETIVOS DEL SISTEMA 5 OBJETIVOS DEL PRESENTE MANUAL INGRESO AL SISTEMA 5 MENU 6 MENSAJES 6 Enviar Mensaje 6 Enviar Correos 6 Leer Todos 7 Por entidad 7 Sólo entidades

Más detalles

PERSONA JURÍDICA / UTE / ACE / CONSORCIOS DE COOPERACIÓN / ASOCIACIONES FUNDACIONES / FIDEICOMISOS Y OTROS ENTES CON O SIN PERSONERÍA JURÍDICA

PERSONA JURÍDICA / UTE / ACE / CONSORCIOS DE COOPERACIÓN / ASOCIACIONES FUNDACIONES / FIDEICOMISOS Y OTROS ENTES CON O SIN PERSONERÍA JURÍDICA REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN PARA ASEGURADOS, SEGÚN RES. UIF 230/2011- PERSONA JURÍDICA PERSONA JURÍDICA / UTE / ACE / CONSORCIOS DE COOPERACIÓN / ASOCIACIONES FUNDACIONES / FIDEICOMISOS Y OTROS ENTES

Más detalles

Que es procedente determinar los conceptos generales para los mecanismos técnico financieros y los requisitos legales del sector seguros;

Que es procedente determinar los conceptos generales para los mecanismos técnico financieros y los requisitos legales del sector seguros; DECRETO SUPREMO Nº 25201 HUGO BANZER SUAREZ PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPUBLICA CONSIDERANDO: Que la Ley 1883 del 25 de junio de 1998, Ley de Seguros, establece en su articulo 57 que el Poder Ejecutivo

Más detalles

CAPITULO QUINTO : OFICINAS DE REPRESENTACION

CAPITULO QUINTO : OFICINAS DE REPRESENTACION CAPITULO QUINTO : OFICINAS DE REPRESENTACION 1. REGIMEN GENERAL 1.1 Apertura Las Entidades Financieras y Reaseguradoras del Exterior podrán establecer una Oficina de Representación en el territorio nacional,

Más detalles

FEDERACIÓN ARGENTINA DE CONSEJOS PROFESIONALES DE CIENCIAS ECONÓMICAS (FACPCE) INFORME Nº 5

FEDERACIÓN ARGENTINA DE CONSEJOS PROFESIONALES DE CIENCIAS ECONÓMICAS (FACPCE) INFORME Nº 5 FEDERACIÓN ARGENTINA DE CONSEJOS PROFESIONALES DE CIENCIAS ECONÓMICAS (FACPCE) INFORME Nº 5 CONSEJO EMISOR DE NORMAS DE CONTABILIDAD Y AUDITORÍA (CENCyA) 1 Guía para la elaboración del Manual de políticas

Más detalles

República de Panamá Superintendencia de Bancos

República de Panamá Superintendencia de Bancos República de Panamá Superintendencia de Bancos ACUERDO No. 005-2015 (de 26 de mayo de 2015) Prevención del uso indebido de los servicios brindados por otros sujetos obligados bajo la supervisión de la

Más detalles

Comisión Nacional de Bancos y Seguros

Comisión Nacional de Bancos y Seguros .- La Comisión Nacional de Bancos y Seguros, CONSIDERANDO (1): CONSIDERANDO (2): CONSIDERANDO (3): CONSIDERANDO (4): POR TANTO: Que la Comisión Nacional de Bancos y Seguros es una entidad desconcentrada

Más detalles

Cuestionario Anti-Lavado de Dinero

Cuestionario Anti-Lavado de Dinero Cuestionario Anti-Lavado de Dinero mbre de la Institución Financiera: Banco de Crédito de Crédito de Bolivia S.A. Ubicación: La Paz - Bolivia (Colón Esq. Mercado N 1308) I. Políticas Anti-Lavado Generales,

Más detalles

Ministerio de Desarrollo Social Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social

Ministerio de Desarrollo Social Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social BUENOS AIRES, 06 SEPTIEMBRE 2012 VISTO, el Expediente Nº 5337/12 del registro del INSTITUTO NACIONAL DE ASOCIATIVISMO Y ECONOMIA SOCIAL y, CONSIDERANDO: Que la Resolución N 11/2012 de la Unidad de Información

Más detalles

PROYECTO DE NORMAS PARA APERTURA, MANEJO Y CIERRE DE CUENTAS BÁSICAS DE DEPÓSITO DE AHORRO EN INSTITUCIONES SUPERVISADAS

PROYECTO DE NORMAS PARA APERTURA, MANEJO Y CIERRE DE CUENTAS BÁSICAS DE DEPÓSITO DE AHORRO EN INSTITUCIONES SUPERVISADAS 1 PROYECTO DE NORMAS PARA APERTURA, MANEJO Y CIERRE DE CUENTAS BÁSICAS DE DEPÓSITO DE AHORRO EN INSTITUCIONES SUPERVISADAS CAPÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES Artículo 1.- Objeto y Alcance Las presentes

Más detalles

Guía de Calidad de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)

Guía de Calidad de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) Ministerio de la Presidencia Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo (UAF) Guía de Calidad de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)

Más detalles

Cápsula Informativa Junio 2015

Cápsula Informativa Junio 2015 Cápsula Informativa Junio 2015 Ley 23 de 27 de abril de 2015 Medidas de prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción

Más detalles

DE BANCA, SEGUROS Y AFP

DE BANCA, SEGUROS Y AFP Curso: Herramientas para actuar contra el Lavado de Activos Organizado por: Centro de Estudios Financieros de la Asociación de Bancos del Perú - ASBANC Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú)

Más detalles

CUENTA CORRIENTE (checking account) Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros NN.UU

CUENTA CORRIENTE (checking account) Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros NN.UU CUENTA CORRIENTE (checking account) Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros NN.UU juanbaezibarra@bestpractices.com.py www.bestpractices.com.py 1 Descripción La cuenta corriente es un contrato

Más detalles

Mercado de capitales - Gerenciamiento Financiero para PyMEs - Estrategias de Inversión - Financiamiento - Enfoque Normativo - Práctica Aplicada.

Mercado de capitales - Gerenciamiento Financiero para PyMEs - Estrategias de Inversión - Financiamiento - Enfoque Normativo - Práctica Aplicada. TÉRMINOS CLAVE: Mercado de capitales - Gerenciamiento Financiero para PyMEs - Estrategias de Inversión - Financiamiento - Enfoque Normativo - Práctica Aplicada. Objetivo : Introducir a los asistentes en

Más detalles

1.- Consideraciones Generales.

1.- Consideraciones Generales. CAPITULO 1-15 (Bancos) MATERIA: COMITES DE AUDITORIA. 1.- Consideraciones Generales. La creciente tendencia hacia una cada vez mayor autorregulación del sistema financiero, confiere una importancia relevante

Más detalles

PLAN DE ACTUACION DEL COMITÉ DE AUDITORIA DE IRSA - EJERCICIO 2012

PLAN DE ACTUACION DEL COMITÉ DE AUDITORIA DE IRSA - EJERCICIO 2012 Buenos Aires, 23 de agosto de 2011 Sres. Miembros del Directorio de IRSA Presente El Comité de Auditoria procede a dar cumplimiento de lo establecido el Decreto 677/01 de la CNV, respecto de la presentación

Más detalles

Curso para Operadores Normativa para operadores del MATba 2007

Curso para Operadores Normativa para operadores del MATba 2007 Curso para Operadores Normativa para operadores del MATba Requisitos para ser Operador Ser Accionista del MATba Solicitar la habilitación para registrar operaciones Estar constituido en sociedad (persona

Más detalles

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Página 1 de 51 MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO INVESTIS ASSET MANAGEMENT S.A. SOCIEDAD GERENTE DE FONDOS COMUNES DE INVERSIÓN. Tabla de contenido

Más detalles

REQUISITOS PARA INVERTIR EN EL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA DOMINICANA

REQUISITOS PARA INVERTIR EN EL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA DOMINICANA Santo Domingo de Guzmán, D. N. Junio, 2015 I. PERSONAS JURÍDICAS DOMINICANAS Documentos y Datos Requeridos (Obligatorio): a) Documentos Constitutivos (Estatutos Sociales, Actas de Asamblea, Lista de Principales

Más detalles

Debida diligencia y gestión de registros de cuentas corresponsales extranjeras

Debida diligencia y gestión de registros de cuentas corresponsales extranjeras Debida diligencia y gestión de registros de cuentas corresponsales extranjeras Tomado del Manual de Inspección Antilavado de Dinero (AML)/Ley de Secreto Bancario (BSA) del Consejo Federal de Inspección

Más detalles

LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO TITULO I.- DE LA CONSTITUCIÓN CAPITULO VIII.- INVERSIÓN POR PARTE DE LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO, EN EL CAPITAL DE

Más detalles

MARZO 2014. Oficial de Cumplimiento: Dr. Martín Levi

MARZO 2014. Oficial de Cumplimiento: Dr. Martín Levi MANUAL DE MECANISMOS Y PROCEDIMIENTOS PREVENCIÓN DE ENCUBRIMIENTO Y LAVADO DE ACTIVOS DE ORIGEN DELICTIVO Ley 25.246 Adecuación Decreto 1936/2010 y resolución UIF 230/2011 resolución UIF 03/2014 MARZO

Más detalles

FUNCIONARIO DE CUMPLIMIENTO

FUNCIONARIO DE CUMPLIMIENTO FUNCIONARIO DE CUMPLIMIENTO DESIGNACIÓN Artículo 42 de La Ley Las instituciones supervisadas por la Comisión quedan obligadas a designar uno o más funcionarios de nivel Gerencial encargados de vigilar

Más detalles

CIRCULAR Nº 0024, Unidad de Análisis Financiero. CIRCULAR Nº 3, Superintendencia de Casinos de Juego

CIRCULAR Nº 0024, Unidad de Análisis Financiero. CIRCULAR Nº 3, Superintendencia de Casinos de Juego GOBIERNO DE CHILE UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO SUPERINTENDENCIA DE CASINOS DE JUEGO CIRCULAR Nº 0024, Unidad de Análisis Financiero CIRCULAR Nº 3, Superintendencia de Casinos de Juego Santiago, 23 de

Más detalles

----------------------------------- ---------------------------------- -------------------------------------

----------------------------------- ---------------------------------- ------------------------------------- PROCEDIMIENTO PARA LA COBRANZA DE SEGUROS GENERALES, RENDICIÓN DE LOS PAGOS EN EL BANCO U OFICINA, LIQUIDACIÓN Y PAGO DE COMISIONES, MOROSIDAD Y PÉRDIDA DE CERTIFICADOS- SEGUROS GENERALES IMPORTANTE La

Más detalles

C I R C U L A R N 2.091

C I R C U L A R N 2.091 Montevideo, 17 de agosto de 2011 C I R C U L A R N 2.091 Ref: MERCADO DE VALORES. INTERMEDIARIOS DE VALORES. Modificación de los requisitos de autorización. Se pone en conocimiento que la Superintendencia

Más detalles

CODIGO DE CONDUCTA. Prefacio

CODIGO DE CONDUCTA. Prefacio CODIGO DE CONDUCTA Prefacio El presente CÓDIGO DE CONDUCTA (en adelante, Código ) ha sido confeccionado de conformidad a lo dispuesto de las NORMAS CNV (N.T. 2013), cuya implementación se hace con la intención

Más detalles

Resolución 27/2011 - Empresas emisoras de cheques de viajero u operadoras de tarjetas de crédito o de compra

Resolución 27/2011 - Empresas emisoras de cheques de viajero u operadoras de tarjetas de crédito o de compra Resolución 27/2011 - Empresas emisoras de cheques de viajero u operadoras de tarjetas de crédito o de compra Fecha de Publicación en el Boletín Oficial Nº 32.076: 24/1/2011 Unidad de Información Financiera

Más detalles

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA 2005 - Año de Homenaje a Antonio Berni A LAS ENTIDADES FINANCIERAS: BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA COMUNICACIÓN A 4459 Ref.: Circular RUNOR 1-766 "Prevención del lavado de dinero y de otras actividades

Más detalles

DESCRIPCIÓN DE LA ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA DEL BANCO DE GUATEMALA

DESCRIPCIÓN DE LA ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA DEL BANCO DE GUATEMALA I. MARCO LEGAL El artículo 26 inciso h) del Decreto Número 16-2002 del Congreso de la República de Guatemala, Ley Orgánica del Banco de Guatemala, dispone que una de las atribuciones de la Junta Monetaria

Más detalles

MANUAL DE CONTROL Y PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTROS DELITOS

MANUAL DE CONTROL Y PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTROS DELITOS MANUAL DE CONTROL Y PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTROS DELITOS INTRODUCCION LONG LIFE SEGUROS LLS EMPRESA DE SEGUROS S.A., a quien para efectos de éste manual se la

Más detalles

Política de prevención de delitos (Ley N 20.393) Empresas Copec S.A.

Política de prevención de delitos (Ley N 20.393) Empresas Copec S.A. Política de prevención de delitos (Ley N 20.393) Empresas Copec S.A. Noviembre 2011 Tabla de contenido 1. OBJETIVO... 3 2. ALCANCE... 3 3. PRINCIPIOS Y LINEAMIENTOS DEL MODELO DE PREVENCIÓN... 4 4. ROLES

Más detalles

Síntesis: Curso de Prevención de Lavado de Dinero

Síntesis: Curso de Prevención de Lavado de Dinero Síntesis: Curso de Prevención de Lavado de Dinero Este curso está destinado a los responsables de vigilar el cumplimiento de los programas y procedimientos internos para prevenir, detectar e investigar

Más detalles

MANUAL DE PREVENCION LAVADO DE ACTIVOS DE ORIGEN DELICTIVO Y FINANCIACION DEL TERRORISMO DE LA MUTUAL ASOCIACION MUTUAL PROVINCIAL MARIANO MORENO

MANUAL DE PREVENCION LAVADO DE ACTIVOS DE ORIGEN DELICTIVO Y FINANCIACION DEL TERRORISMO DE LA MUTUAL ASOCIACION MUTUAL PROVINCIAL MARIANO MORENO MANUAL DE PREVENCION LAVADO DE ACTIVOS DE ORIGEN DELICTIVO Y FINANCIACION DEL TERRORISMO DE LA MUTUAL ASOCIACION MUTUAL PROVINCIAL MARIANO MORENO ARTICULO PRIMERO: DEFINICION: Se entiende por lavado de

Más detalles

Que la modificación normativa ha redefinido el perfil de cliente establecido en el artículo 6 de la resolución mencionada.

Que la modificación normativa ha redefinido el perfil de cliente establecido en el artículo 6 de la resolución mencionada. Subdirección Nacional de los Registros Nacionales de la Propiedad del Automotor y de Créditos Prendarios ENCUBRIMIENTO Y LAVADO DE ACTIVOS DE ORIGEN DELICTIVO Disposición 446/2013 Disposición Nº 293/2012.

Más detalles

LIBRO XI ASESORES DE INVERSIÓN

LIBRO XI ASESORES DE INVERSIÓN LIBRO XI ASESORES DE INVERSIÓN TÍTULO I - DISPOSICIONES GENERALES ARTÍCULO 326 (DEFINICIÓN). Se consideran asesores de inversión aquellas personas físicas o jurídicas que, en forma profesional y habitual,

Más detalles

Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo Manual de Procedimientos MAYO DE 2013 SUMARIO 1 INTRODUCCIÓN... 4 2 DISPOSICIONES GENERALES... 4 2.1. MARCO LEGAL... 5 2.1.1. INTERNACIONAL...

Más detalles

RESOLUCION SBS Nº 486-2008

RESOLUCION SBS Nº 486-2008 Aprueban la Norma para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, de aplicación general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores RESOLUCION SBS

Más detalles

Guía Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo 1 Seguros de Vida

Guía Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo 1 Seguros de Vida Guía Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo 1 Seguros de Vida 1) Qué formularios, datos y/o documentación debo solicitar a una persona física cuya prima única, o primas anuales pactadas

Más detalles

Administradores de fincas y prevención del blanqueo de capitales

Administradores de fincas y prevención del blanqueo de capitales Administradores de fincas y prevención del blanqueo de capitales Autor: Luis Guirado Pueyo, cofundador y Gerente de Multiges Consultoría y Alumno de Cuando se habla de la profesión de administración o

Más detalles

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA COMUNICACIÓN " A " 3471 I 08/02/02 A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA COMUNICACIÓN  A  3471 I 08/02/02 A LAS ENTIDADES FINANCIERAS: BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA COMUNICACIÓN " A " 3471 I 08/02/02 A LAS ENTIDADES FINANCIERAS: Ref.: Circular CAMEX 1-326 Mercado Único y Libre de Cambios Nos dirigimos a Uds. para llevar a su

Más detalles

Resumen General del Manual de Organización y Funciones

Resumen General del Manual de Organización y Funciones Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica Resumen General del Manual de Organización y Funciones (El original del Manual de Organización y Funciones fue aprobado por Resolución Administrativa SBS Nº

Más detalles

Con fin de facilitar un entendimiento sobre la nueva norma hacemos un comparativo de los puntos más importantes de la misma con la ya derogada.

Con fin de facilitar un entendimiento sobre la nueva norma hacemos un comparativo de los puntos más importantes de la misma con la ya derogada. 7 de julio de 2014. Nueva norma sobre prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo para vigiladas por la Superintendencia de Sociedades de Colombia. Resumen. La Superintendencia de Sociedades

Más detalles

C I R C U L A R N 2.149

C I R C U L A R N 2.149 Montevideo, 04 de Julio de 2013 C I R C U L A R N 2.149 Ref: INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO - Normativa sobre contratación de servicios

Más detalles

Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) en el sector real. Bogotá D.C., Septiembre de 2015

Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) en el sector real. Bogotá D.C., Septiembre de 2015 Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) en el sector real Bogotá D.C., Septiembre de 2015 Agenda Entendiendo el riesgo de Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo

Más detalles

BOLSA NACIONAL DE VALORES, S. A. Dirección de Asesoría Legal AL-183-09

BOLSA NACIONAL DE VALORES, S. A. Dirección de Asesoría Legal AL-183-09 BOLSA NACIONAL DE VALORES, S. A. Dirección de Asesoría Legal AL-183-09 Para: De: Asunto: José Rafael Brenes Vega, Gerente General Gustavo Monge Cerdas, Director de Operaciones Adrián Alvarenga Odio, Director

Más detalles

PÓLIZA ÚNICA DE SEGURO DE CUMPLIMIENTO A FAVOR DE ENTIDADES ESTATALES Decreto 1082 de 2015 21/07/2015-1327-P-05-CU-0000000000050 CONDICIONES GENERALES

PÓLIZA ÚNICA DE SEGURO DE CUMPLIMIENTO A FAVOR DE ENTIDADES ESTATALES Decreto 1082 de 2015 21/07/2015-1327-P-05-CU-0000000000050 CONDICIONES GENERALES PÓLIZA ÚNICA DE SEGURO DE CUMPLIMIENTO A FAVOR DE ENTIDADES ESTATALES Decreto 1082 de 2015 CONDICIONES GENERALES SEGUROS COMERCIALES BOLÍVAR S.A., EN ADELANTE LA ASEGURADORA, OTORGA A LA ENTIDAD ESTATAL

Más detalles

BASES PARA DESARROLLAR AUDITORIAS CON ALCANCE ALD Y FT

BASES PARA DESARROLLAR AUDITORIAS CON ALCANCE ALD Y FT BASES PARA DESARROLLAR AUDITORIAS CON ALCANCE ALD Y FT Carlos A. Pereira (MBA)(CAMS) Director de Auditoria y Socio Pcpal Servicont- Contadores Auditores Diciembre 2011 CONTENIDO 1.- La entidad, conocimiento

Más detalles

PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA Acuérdase emitir el REGLAMENTO DE LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS. ACUERDO GUBERNATIVO NÚMERO 118-2002

PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA Acuérdase emitir el REGLAMENTO DE LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS. ACUERDO GUBERNATIVO NÚMERO 118-2002 PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA Acuérdase emitir el REGLAMENTO DE LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS. ACUERDO GUBERNATIVO NÚMERO 118-2002 Guatemala, 17 de abril de 2002 El Presidente de la República,

Más detalles

Informe de Gestión Segundo Semestre 2012

Informe de Gestión Segundo Semestre 2012 UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA El Plan Estratégico Institucional, cuenta con metas institucionales trimestrales y semestrales, conforme al alcance de las mismas y a las áreas de responsabilidad. Con

Más detalles

CÓDIGO DE ETICA Y CONDUCTA PARA LA PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO BOLSA DE VALORES DE LA REPÚBLICA DOMINICANA, S. A.

CÓDIGO DE ETICA Y CONDUCTA PARA LA PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO BOLSA DE VALORES DE LA REPÚBLICA DOMINICANA, S. A. CÓDIGO DE ETICA Y CONDUCTA PARA LA PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO BOLSA DE VALORES DE LA REPÚBLICA DOMINICANA, S. A. Septiembre/2013 Introducción El Código de Ética y Conducta

Más detalles

TITULO I AUTORIZACIONES

TITULO I AUTORIZACIONES TITULO I AUTORIZACIONES TABLA DE CONTENIDO Capítulo I: Constitución y funcionamiento Pág. Sección 1: Entidades bancarias 1/12 Sección 2: Cooperativas de ahorro y crédito abiertas 1/11 Sección 3: Fondos

Más detalles

2. CUADRO DE INFRACCIONES DE LA LEY 10/2010 DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

2. CUADRO DE INFRACCIONES DE LA LEY 10/2010 DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES 2. Cuadro de infracciones de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales 1. ANTECEDENTES Recomendación 17 del GAFI. Los países deberían asegurar que se disponga de sanciones eficaces, proporcionadas

Más detalles

PROYECTO NORMATIVO: RECOPILACION DE NORMAS DE SEGUROS Y REASEGUROS LIBRO II --- ESTABILIDAD Y SOLVENCIA

PROYECTO NORMATIVO: RECOPILACION DE NORMAS DE SEGUROS Y REASEGUROS LIBRO II --- ESTABILIDAD Y SOLVENCIA PROYECTO NORMATIVO: GOBIERNO CORPORATIVO Y SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS PARA EMPRESAS ASEGURADORAS Y REASEGURADORAS Y ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE AHORRO PREVISIONAL RECOPILACION DE NORMAS DE

Más detalles

Manual de Procedimientos Resolución 30/2011 UIF y Modificatorias

Manual de Procedimientos Resolución 30/2011 UIF y Modificatorias MANUAL DE PROCEDIMIENTOS RESOLUCIÓN 30/2011 Y MODIFICATORIAS UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA Autor: LAMAS, Martín Sebastián p/ BÁEZ & ASOCIADOS 1 Índice 2 1- Introducción 4 2- Normativa vigente. 4 3-

Más detalles

CÓDIGO DE CONDUCTA EN LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO DEL BBVA COLOMBIA

CÓDIGO DE CONDUCTA EN LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO DEL BBVA COLOMBIA CÓDIGO DE CONDUCTA EN LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO DEL BBVA COLOMBIA 1. PRINCIPIOS GENERALES El Código Conducta para la Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación

Más detalles

Resolución S.B.S. N 2660-2015

Resolución S.B.S. N 2660-2015 Lima, 14 de mayo de 2015 Resolución S.B.S. N 2660-2015 El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones CONSIDERANDO: Que, mediante la Ley Nº 27693, se crea la Unidad

Más detalles

FinCEN advierte a Bancos e Instituciones Financieras sobre los riesgos de Lavado de Dinero en Ecuador y Bolivia

FinCEN advierte a Bancos e Instituciones Financieras sobre los riesgos de Lavado de Dinero en Ecuador y Bolivia FinCEN advierte a Bancos e Instituciones Financieras sobre los riesgos de Lavado de Dinero en Ecuador y Bolivia por Daniel G. Perrotta Agosto 2012 La FinCEN (Red contra el Delito Financiero) advirtió,

Más detalles