PASIVO Y CAPITAL CONTABLE

Transcripción

1 Fideicomiso Irrevocable de Emisión, Administración y Pago F/ CI BANCO Institución de Banca Múltiple-División Fiduciaria FUTILCB13 Estado de Situación Financiera al 30 Septiembre 2014 y 2013 (Cifras en pesos) ACTIVO PASIVO Y CAPITAL CONTABLE SEPTIEMBRE SEPTIEMBRE SEPTIEMBRE SEPTIEMBRE PASIVO CIRCULANTE: ACTIVO CIRCULANTE INTERESES DE FINACNIAMIENTO DEVENGADOS $ 273,500 $ 309,500 EFECTIVO Y EQUIVALENTES $ 21,681,223 $ 74,154,867 $ 273,500 $ 309,500 DERECHOS DE COBRO CORTO PLAZO $ 273,500 $ 309,500 PASIVO NO CIRCULANTE: INSTRUMENTOS BURSATILES COLOCADOS $ 300,000,000 $ 300,000,000 TOTAL ACTIVO CIRCULANTE $ 21,954,723 $ 74,464,367 OTRAS CUENTAS POR PAGAR $ 117,205,604 $ 27,316,283 TOTAL PASIVO $ 417,479,104 $ 327,625,783 PATRIMONIO: ACTIVO NO CIRCULANTE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO $ 24,595,904 $ 88,644,071 DERECHOS DE CRÉDITO LARGO PLAZO $ 375,291,675 $ 322,297,980 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR $ (11,831,940) $ GASTOS POR AMORTIZAR $ 9,536,769 $ 13,113,057 RESULTADO DEL EJERCICIO $ (23,459,902) $ (6,394,450) TOTAL ACTIVO NO CIRCULANTE $ 384,828,444 $ 335,411,037 TOTAL PATRIMONIO $ (10,695,937) $ 82,249,621 $ 406,783,167 $ 409,875,404 $ 406,783,167 $ 409,875,404

2 Fideicomiso Irrevocable de Emisión, Administración y Pago F/ CI BANCO Institución de Banca Múltiple-División Fiduciaria Estados de Utilidad Integral Por el periodo del 1 de Enero al 30 Septiembre de 2014 y 2013 (Cifras en Pesos) SEPTIEMBRE SEPTIEMBRE INGRESOS POR INTERESES Y DERIVADOS $ 289,957 $ 226,044 MARGEN FINANCIERO $ 289,957 $ 226,044 INGRESOS (EGRESOS) TOTALES DE LA OPERACION $ 289,957 $ 226,044 PAGO DE INTERESES $ (13,199,833) $ 4,950,500 AMORTIZACIÓN GASTOS DE EMISION $ (2,384,192) $ 1,192,096 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN $ (8,165,833) $ 477,897 RESULTADO NETO $ (23,459,902) $ (6,394,450)

3 FUTILCB13 Fideicomiso Irrevocable de Emisión, Administración y Pago F/ CI BANCO Institución de Banca Múltiple-División Fiduciaria Estado de Cambios en Activos Netos al 30 de Septiembre del 2014 Y 2013 (Cifras en pesos) Patrimonio Resultados Resultados Total fideicomitido Acumulados del ejercicio Patrimonio Patrimonio Fideicomitido Apertura del FD 108,755, ,755, Cesión y Aumento de Derechos de Cobro ,108, ,108, Fondos entregados a FinUtil (636,644,828.12) (636,644,828.12) Resultado del ejercicio al 31 de Diciembre de 2013 (11,831,940) (11,831,939.79) Saldo al 31 de Diciembre del 2013 $ 65,219,858 $ $ (11,831,940) $ 53,387,918 Cesión y Aumento de Derechos de (40,623,953.43) (40,623,953.43) Cobro 2014 (neto) Traspaso el resultado del ejercicio (11,831,940) 11,831, Resultado del ejercicio al 30 de Septiembre (23,459,902) (23,459,901.65) de 2014 Saldo al 30 de Septiembre del 2014 $ 24,595, $ (11,831,939.79) $ (23,459,901.65) $ (10,695,936.97)

4 FUTILCB13 Fideicomiso Irrevocable de Emisión, Administración y Pago F/ CIBANCO, S.A. Institución de Banca Múltiple-División Fiduciaria Estado de Flujos de Efectivo al 30 de Septiembre del 2014 (Cifras en pesos) Actividades de operación Pago de intereses $ 13,199, Otros gastos de mantenimiento y administración (2,707,964.00) Impuestos y derechos (112,168.00) Amortización Certificado bursátil Productos Financieros 289, Cuentas por cobrar 979,199, Flujos netos de efectivo de actividades de operación $ 963,469, Actividades de financiamiento Emisión de certificados bursátiles Aportaciones/ aplicaciones patrimoniales (neto) (961,439,016.00) Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento $ 2,030, (Disminución) Incremento neto de efectivo Efectivo al inicio del periodo 19,650, Efectivo al final del periodo $ 21,681,223.00

5 Fideicomiso Irrevocable de Emisión, Administración y Pago F/ CI BANCO Institución de Banca Múltiple-División Fiduciaria Notas sobre los Estados Financieros 30 de Septiembre de 2014 Cifras expresadas en pesos mexicanos NOTA 1 - CONSTITUCIÓN Y OBJETO DEL FIDEICOMISO: Con fecha 19 de junio de 2013, FinÚtil S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., (el Fideicomitente), y The Bank of New York Mellon, S. A., Institución de Banca Múltiple, División Fiduciaria (el Fiduciario) celebraron el Fideicomiso Irrevocable de Emisión F/00925 (el Fideicomiso) y con la comparecencia de Deutsche Bank México, S.A. Institución de Banca Múltiple División Fiduciaria en su carácter de Representante Común. EI Fideicomiso no tiene empleados, por lo que no está sujeto a obligaciones laborales. Los servicios administrativos que requiere son proporcionados por el Fiduciario, a cambio de un honorario a cargo del Fideicomitente. EI Fiduciario mantiene todos los poderes y facultades necesarias para llevar a cabo los fines del Fideicomiso, en los términos establecidos por la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, debiendo en todo momento actuar en los términos establecidos en el contrato del Fideicomiso. NOTA 2. BASES DE PRESENTACIÓN Los estados financieros condensados intermedios al 30 de Septiembre de 2014 que se acompañan, han sido preparados en cumplimiento con lo establecido en la Norma Internacional de Contabilidad (IAS por sus siglas en inglés) 34 Información financiera intermedia, por lo que no incluye toda la información requerida en un reporte anual de información financiera de acuerdo con el IAS 1 Presentación de estados financieros. NOTA 3. POLITICAS CONTABLES SIGNIFICATIVAS: A continuación se resumen las políticas de contabilidad más significativas, las cuales han sido aplicadas consistentemente en los años que se presentan, a menos que se especifique lo contrario, considerando como si las IFRS siempre hubieran estado en vigor. La preparación de estados financieros intermedios se requiere el ejercicio de un juicio, estimaciones y supuestos de parte de la Administración que afectan la aplicación de las políticas contables y los activos, pasivos, ingresos y egresos reportados. Los resultados pueden diferir de estas estimaciones. a) Efectivo y equivalentes.- Consisten principalmente en depósitos bancarios en cuentas de cheques e inversión en valores a corto plazo de gran liquidez, fácilmente convertibles en efectivo con vencimiento hasta de 5 días a partir de su fecha de adquisición y sujetos a riesgos poco importantes de cambios de valor. El efectivo se presenta a valor nominal y los equivalentes se valúan a valor razonable, las fluctuaciones de su valor se reconocen en el resultado del periodo,

6 Fideicomiso Irrevocable de Emisión, Administración y Pago F/ CI BANCO Institución de Banca Múltiple-División Fiduciaria Notas sobre los Estados Financieros 30 de Septiembre de 2014 Cifras expresadas en pesos mexicanos Los equivalentes de efectivo están presentados principalmente por inversiones en instrumentos gubernamentales o libres de riesgo. b) Derechos de cobro.- Representan los derechos de cobro fideicomitidos suficientes para cubrir el valor de los Certificados Bursátiles Fiduciarios a la fecha de los estados financieros, su saldo se afecta en la misma medida que los certificados c) Las cuentas por cobrar inicialmente se reconocen a su valor razonable. Posteriormente se valorizan al costo amortizado usando el método de tasa de interés efectivo menos la provisión por deterioro en caso de existir. d) Pasivos Bursátiles. Los Certificados Bursátiles Fiduciarios se registran netos de los costos de transacción incurridos para su obtención. Posteriormente, los costos de transacción se van amortizando por el método de línea recta; cualquier diferencia entre los recursos (netos de los costos de transacción) y el valor de reducción se va registrando en el estado de resultados en la vigencia de los Certificados Bursátiles e) Intereses devengados.- Los intereses de los pasivos bursátiles son registrados conforme se devengan, dentro del pasivo en el rubro de Intereses devengados y como un gasto en el rubro de intereses pagados. f) Derivado Implícito.- La administración del Fideicomiso reviso los contratos en los cuales forma parte, con el fin de identificar derivados implícitos que debieran ser segregados del contrato anfitrión para reconocerlo a su valor razonable. De esta revisión no existen derivados implícitos que haya identificado el fiduciario. NOTA 5 - SITUACIÓN FISCAL: El Fideicomiso no asume obligaciones fiscales, debido a que no realiza actividades empresariales, en virtud de estar constituido con el propósito de garantizar a los fideicomisarios en primer lugar (tenedores de los CB) el cumplimiento de una obligación y su preferencia de pago. Derivado de lo anterior, conforme a lo dispuesto en el contrato, el fideicomitente es quien asume la total responsabilidad del cumplimiento de las obligaciones de carácter fiscal que deriven del Fideicomiso, señalando que es estricta y exclusiva obligación de éste eximir al Fiduciario de toda responsabilidad por estos conceptos.

7 Fideicomiso Irrevocable de Emisión, Administración y Pago F/ CI BANCO Institución de Banca Múltiple-División Fiduciaria Notas sobre los Estados Financieros 30 de Septiembre de 2014 Cifras expresadas en pesos mexicanos NOTA 6: COMPROMISOS Y CONTINGENCIAS Al 30 de Septiembre de 2014, la administración no tiene conocimiento de ningún compromiso o acción legal que pudiera tener un efecto material en las condiciones financieras del Fideicomiso o en sus resultados.

8 FIN ÚTIL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Fideicomitente CI Banco S.A. Institución de Banca Múltiple Fiduciario del Fideicomiso F/00925 Deutsche Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple Representante Común FUTILCB 13 ACTUALIZACIÓN DE LA FRACCIÓN II, INCISO C) NUMERAL 2 DEL REPORTE TRIMESTRAL AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2014 a) Patrimonio del Fideicomiso... 2 i) Evolución de los activos fideicomitidos, incluye sus ingresos... 2 i.i.) Desempeño de los activos i.ii) Composición de la totalidad de los activos al cierre del periodo i.iii.) Variación en saldo y número de activos i.iv.) Estado de los activos por grado o nivel de cumplimiento i.v) Garantías de los activos a) Información relevante del periodo b) Otros terceros obligados con el fideicomiso o los tenedores de valores... 69

9 Operación de Bursatilización a) Patrimonio del Fideicomiso i) Evolución de los activos fideicomitidos, incluye sus ingresos Los derechos al cobro cedidos son evaluados periódicamente en su conjunto de acuerdo a los criterios de elegibilidad establecidos en el contrato de factoraje, mismos que deberán mantener un perfil adecuado en cuanto a su diversificación, que permita minimizar el riesgo de la cartera en su conjunto. Conforme a lo anterior, se entiende como derechos al cobro a las cuentas por cobrar derivadas de los contratos de crédito a Distribuidoras celebrados por Fin Útil, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R. y cedidos al fideicomiso durante un periodo de tiempo determinado, con la perspectiva de otorgar una contraprestación dos veces por semana. A continuación se muestra el detalle del saldo de los derechos al cobro cedidos, fondos del fideicomiso y nivel de aforo al cierre del mes de Septiembre de 2014: Valor Valor Resumen de Fondeo Presente Neto Nominal Total de Créditos 370,653, ,291, Derechos al Cobro Incumplidos - - Limite de concentración - - Créditos cedidos - - Cobranza y/o creditos por aplicar (772,631.53) (772,631.53) Total de Créditos Elegibles 369,881, ,519, Monto del Financiamiento 300,000, Cuenta y Fondo General 21,955, Reserva de Gastos de Mantenimiento 3,201, Reserva de Intereses 4,080, Reserva de Pagos 1,360, Reserva para Nuevos Créditos - Total de Fondos para el Cliente 10,442, Monto a devolver por concepto de IVA y otros 122, Cuentas de Ingresos (Saldos Mínimos) - Fondo en Cuenta de Custodia 11,354, Aforo Tasa de Interés Bruta Anual 5.44% Derechos Cedidos, Fondos para el Cliente y Aforo Semanal

10 Fecha Lista Semanal 01/07/ /07/ /07/ /07/ /07/ /07/ /07/ /07/ /07/ /07/2014 Valor Nominal Total Cartera 385,777, ,537, ,680, ,897, ,850, ,764, ,372, ,209, ,177, ,842,924 Valor Nominal Cartera Elegible 384,559, ,536, ,674, ,876, ,826, ,702, ,927, ,439, ,249, ,669,073 Valor Presente Cartera Elegible 379,691, ,642, ,815, ,973, ,980, ,857, ,044, ,570, ,393, ,817,800 Reserva de Gastos de Mantenimiento 2,700,203 2,710,408 2,737,591 2,747,213 2,773,012 2,781,709 2,809,270 2,817,473 2,846,251 2,863,629 Reserva de Intereses 4,102,500 4,102,500 4,102,500 4,102,500 4,102,500 4,102,500 4,102,500 4,352,000 4,352,000 4,352,000 Reserva de Pagos 1,367,500 1,367,500 1,367,500 1,367,500 1,367,500 1,367,500 1,367,500 1,450,667 1,450,667 1,450,667 Reserva para Nuevos Derechos al Cobro Fondo General 1,877,145 5,390,331 19,172,815 13,782,386 2,704,613 2,346,096 20,430,467 17,778,683 4,911, ,419 Monto del Financiamiento 300,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000,000 Aforo Total de Fondos para el Cliente 12,244,077 10,497,931 21,992,591 7,414,026 11,130,354 7,237,360 22,973,809 4,545,519 13,676,681 5,865,541 Monto a devolver por concepto de otros 260, , ,579 26,951 72, ,271 1,246,110 30,938 45, ,485 Fecha Lista Semanal 05/08/ /08/ /08/ /08/ /08/ /08/ /08/ /08/2014 Valor Nominal Total Cartera 386,499, ,839, ,748, ,672, ,766, ,789, ,006, ,351,743 Valor Nominal Cartera Elegible 386,491, ,824, ,712, ,631, ,716, ,331, ,066, ,374,120 Valor Presente Cartera Elegible 381,671, ,006, ,833, ,740, ,869, ,502, ,198, ,505,032 Reserva de Gastos de Mantenimiento 2,896,215 2,906,045 2,929,410 2,935,572 2,958,666 2,970,596 2,999,478 3,007,091 Reserva de Intereses 4,352,000 4,352,000 4,352,000 4,352,000 4,352,000 4,352,000 4,087,500 4,087,500 Reserva de Pagos 1,450,667 1,450,667 1,450,667 1,450,667 1,450,667 1,450,667 1,362,500 1,362,500 Reserva para Nuevos Derechos al Cobro - Fondo General - 20,163,881 4,386, ,521,017 11,287,648 5,983,188 Monto del Financiamiento 300,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000,000 Aforo Total de Fondos para el Cliente 13,085,944 15,103,611 17,565,814 5,208,501 4,143,933 18,401,318 14,623,526 6,032,015 Monto a devolver por concepto de otros 1,528, ,112 48, ,199 1,597, ,111 64,848 54,690 Fecha Lista Semanal 02/09/ /09/ /09/ /09/ /09/ /09/ /09/ /09/ /09/2014 Valor Nominal Total Cartera 387,328, ,087, ,978, ,526, ,503, ,504, ,580, ,762, ,291,673 Valor Nominal Cartera Elegible 385,239, ,078, ,968, ,495, ,471, ,438, ,192, ,103, ,519,042 Valor Presente Cartera Elegible 380,461, ,337, ,231, ,739, ,795, ,771, ,514, ,389, ,881,091 Reserva de Gastos de Mantenimiento 3,033,315 3,044,059 3,069,780 3,087,029 3,110,583 3,121,776 3,153,242 3,165,043 3,201,347 Reserva de Intereses 4,087,500 4,087,500 4,087,500 4,087,500 4,087,500 4,087,500 4,087,500 4,080,000 4,080,000 Reserva de Pagos 1,362,500 1,362,500 1,362,500 1,362,500 1,362,500 1,362,500 1,362,500 1,360,000 1,360,000 Reserva para Nuevos Derechos al Cobro - - Fondo General 448,609 18,847,242 20,078,691 14,697,834 7,511,099 3,850,058 25,703,720 20,968,157 11,354,861 Monto del Financiamiento 300,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000,000 Aforo Total de Fondos para el Cliente 10,638,505 5,106,395 18,815,653 6,666,215 7,507,319 10,098,436 19,049,452 5,546,694 10,442,304 Monto a devolver por concepto de otros 606,694 1,321, ,816 25, , ,575 1,178,428 37, ,701 Ingresos cuentas y fondos del Fideicomiso

11 Durante el trimestre se registraron los siguientes ingresos derivados de los derechos de cobro cedidos y fondos y cuentas del Fideicomiso que conforman los activos fideicomitidos: Mes 2014 Ingresos cobranza cartera Intereses por inversiones Total Julio 113,937,154 25, ,962,532 Agosto 105,372,890 23, ,395,950 Septiembre 102,735,660 35, ,770,930 Total 322,045,704 83, ,129,413 i.i.) Desempeño de los activos. Durante el trimestre el saldo y número de créditos cedidos al fideicomiso registraron una disminución según se indica en el punto i.iii) Variación en saldo y número de activos. En general se ha mantenido un adecuado control sobre los activos, lo cual se refleja en los bajos niveles de morosidad reportados y que no se registraron créditos incumplidos con más de 60 días de vencidos; lo anterior aminora el riesgo de cartera vencida. i.ii) Composición de la totalidad de los activos al cierre del periodo. A continuación se muestran las diez principales distribuidoras que al cierre del mes de Septiembre de 2014 representan el 0.90% del total del patrimonio del fideicomiso por $ ,881 M.N.: Saldo en Cartera Valor Nominal % Sum % CLIENTE 1 375, % 0.09% CLIENTE 2 366, % 0.19% CLIENTE 3 363, % 0.28% CLIENTE 4 358, % 0.37% CLIENTE 5 358, % 0.46% CLIENTE 6 354, % 0.55% CLIENTE 7 343, % 0.64% CLIENTE 8 342, % 0.72% CLIENTE 9 342, % 0.81% CLIENTE , % 0.90% 10 Distribuidoras de 4,152 representan 3,544, % Total Cartera 375,291, % Total Cuentas y Fondos del Fideicomiso 19,996, % Patrimonio del Fideicomiso 395,287, %

12 i.iii.) Variación en saldo y número de activos. Durante el trimestre el saldo de la cartera de créditos cedidos por Fin Útil disminuyó en 2.7% y de igual forma el número de Distribuidoras disminuyó el 8.4%; conforme se muestra a continuación: Fecha Saldo a Valor Nominal Número de Distribuidoras Número de Flujos 01/07/ ,777,465 4,532 33,249 03/07/ ,537,658 4,458 31,019 08/07/ ,680,424 4,438 31,641 10/07/ ,897,788 4,438 31,876 15/07/ ,850,201 4,439 32,202 17/07/ ,764,582 4,387 32,310 22/07/ ,372,880 4,370 31,541 24/07/ ,209,852 4,367 31,254 29/07/ ,177,270 4,366 32,258 31/07/ ,842,924 4,366 32,468 05/08/ ,499,684 4,290 30,348 07/08/ ,839,587 4,294 30,793 12/08/ ,748,362 4,291 31,285 14/08/ ,672,255 4,291 31,431 19/08/ ,766,217 4,254 31,502 21/08/ ,789,007 4,205 30,713 26/08/ ,006,764 4,205 31,300 28/08/ ,351,743 4,205 31,662 02/09/ ,328,810 4,205 31,976 04/09/ ,087,885 4,091 29,054 09/09/ ,978,831 4,099 29,630 11/09/ ,526,761 4,099 29,809 15/09/ ,503,458 4,092 29,965 18/09/ ,504,588 4,063 29,895 23/09/ ,580,562 4,063 29,860 25/09/ ,762,688 4,044 30,158 30/09/ ,291,673 4,152 30,824 Variación Trimestre -2.7% -8.4% -7.3% i.iv.) Estado de los activos por grado o nivel de cumplimiento. El nivel de cumplimiento en pago se muestra estable y controlado, la siguiente tabla indica la morosidad por antigüedad y porcentaje respecto al total de la cartera cedida. Mes 2014 Total Cartera Vigente Creditos Por Aplicar Julio 386,842, ,379,499 12,289, ,173,852 Agosto 381,351, ,346,887 19,027, ,623 Septiembre 375,291, ,678,180 19,840, ,632 Se anexa listado de antigüedad de saldos de las distribuidoras que integran el total de la cartera a continuación.

13 ConCredito Total Current > 180 Total 374,519, ,678, ,840, Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,961.45

14 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,500.26

15 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,551.57

16 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,424.38

17 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,660.86

18 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,825.17

19 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,752.18

20 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,245.92

21 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,896.66

22 Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , , Credito , ,834.63