- Dirigido a: Exportadores directos, indirectos y potenciales exportadores

Transcripción

1 La Sección Económica y Comercial de la Embajada de la República Bolivariana de Venezuela en Bogotá, Colombia pone a su disposición ciertas informaciones de interés en materia comercial, con el propósito de hacerlas llegar a las diferentes asociaciones, empresas y gremios interesados en el intercambio comercial binacional. SERVICIOS AL COMERCIO EXTERIOR OFRECIDO POR BANCOEX: Créditos Pre-embarque 1- Para capital de trabajo a. Modalidad: Crédito Pre-embarque - Dirigido a: Exportadores directos, indirectos y potenciales exportadores - Destino: Pago de materia prima, insumos, pago de mano de obra, inventarios, servicios corrientes o gastos generales de producción, fabricación, transporte, gastos aduanales y/o comercialización del producto a ser exportado - Moneda: Bolívares y divisas - Monto máximo a financiar: Máximo USD 14 millones o su equivalente en bolívares - Plazo: Máximo dos (2) años 1 / 17

2 - Amortización: Cuotas trimestrales iguales y consecutivas para el resto del período - Tasa de interés preferencial: Financiamiento en USD: Tasa Histórica Libor Variable + Spread fijo - Financiamiento en Bs.: % de la Tasa Activa Promedio Ponderada según BCV. b. Modalidad: Línea de crédito Pre-embarque rotativa - Dirigido a: Exportadores directos e indirectos - Destino: Pago de materia prima, insumos, pago de mano de obra, inventarios, servicios corrientes o gastos generales de producción, fabricación, transporte, gastos aduanales y/o comercialización del producto a ser exportado - Moneda: Divisas - Monto máximo a financiar: Máximo USD 14 millones - Plazo: Un año - Amortización: Usos y amortizaciones de hasta ciento veinte (120) días - Tasa de interés preferencial: Tasa Histórica Libor Variable + Spread fijo. 2 / 17

3 2- Para adquisición de activo fijo / planta eléctrica - Dirigido a: Exportadores directos, indirectos y potenciales exportadores - Destino: Pago de plantas eléctricas en el marco del Plan Especial de Financiamiento para la generación de energía eléctrica - Modalidad: Crédito Pre-embarque - Moneda: Bolívares - Monto máximo a financiar: 100% del monto del equipo - Plazo: Hasta tres (3) años - Amortización: Cuotas trimestrales iguales y consecutivas para el resto del período - Tasa de Interés Preferencial: 2 puntos porcentuales por debajo de la tasa resultante de la evaluación de la empresa. Créditos Post-embarque 1- Descuento de facturas 3 / 17

4 - Dirigido a: Exportadores directos - Destino: Materia prima, insumos, pago de mano de obra, inventarios, servicios corrientes o gastos generales de producción, fabricación, transporte, gastos aduanales y/o comercialización del producto a ser exportardo - Modalidad: Línea de crédito Post-embarque rotativa - Moneda: Divisas - Monto máximo a financiar: Máximo USD 14 millones - Plazo: Un año con usos de hasta ciento veinte (120) días - Tasa de Interés Preferencial: Tasa Histórica Libor Variable + Spread fijo. 2- Crédito al comprador - Dirigido a: Compradores de bienes y servicios venezolanos en el extranjero - Destino: Pago a exportadores venezolanos - Modalidad: Línea de crédito con bancos corresponsales ubicados en el extranjero 4 / 17

5 - Moneda: Divisas - Monto máximo a financiar: De acuerdo al monto y disponibilidad de la línea de crédito suscrita con el banco corresponsal - Garantía: Póliza de riesgo comercial de exportación - Condiciones: De acuerdo a las condiciones establecidas en la carta de crédito, y según las reglas y usos uniformes relativos a los créditos documentarios (RUU 600. Julio 2007). Garantías Pre-embarque: - Garantías reales: Hipoteca de primer grado sobre bienes inmuebles o muebles, a satisfacción del Banco - Garantía financiera emitida por una institución financiera o por Sociedades de Garantías Recíprocas, a satisfacción del Banco - Combinación de las anteriores Post-embarque: Bureau de crédito emitido por la Mundial C.A., Venezolana de Seguros de Crédito. 5 / 17

6 Índice garantías Garantías no financieras: - Empresa grande: 1,5 a 1 - Pequeña y mediana empresa: 1 a 1. Garantías financieras: - Para todo tipo de empresa: 1 a 1 Información adicional - El (los) informe (s) de avalúo (s) deberán ser realizado por cualquier perito avaluador que seleccione el cliente, del listado de peritos suministrado y autorizado por Bancoex. El referido avalúo será posteriormente ajustado por el perito avaluador del Banco 3- Condiciones generales Comisiones - Comisión Flat, según tarifario. Únicamente aplicable a créditos pre-embarque 6 / 17

7 - USD 30,00 por transferencia en USD - USD 40,00 por transferencia en Euros. VAN - El Valor Agregado Nacional del producto a exportar, debe ser como mínimo de 30%. Otras condiciones - Crédito administrado: Se cancela directamente al proveedor internacional - Domiciliación de la cobranza en divisas - Índice de endeudamiento patrimonial adecuado al monto del financiamiento, máximo una relación 3 a 1 - Cláusula Social: Un porcentaje del monto del financiamiento (1% para empresas pequeñas, 1,5% medianas y 2% para las grandes). 4- Requisitos para tramitar la solicitud de financiamiento Aspectos legales 7 / 17

8 - Fotocopia legible del acta constitutiva de la empresa debidamente registrada - Fotocopia legible de las modificaciones del acta constitutiva y estatutos sociales vigentes, debidamente registrado, acompañado de carta en la que el representante legal de la empresa indique cuál fue la última reforma realizada a los mismos - Fotocopia legible del acta de asamblea de accionistas en donde conste la designación de los miembros de la junta directiva para el ejercicio económico en curso debidamente registrado y acompañados de carta donde conste la vigencia - Fotocopia legible de la última acta de asamblea o de asociados. De acuerdo al Código de Comercio deben realizarse todos los años, y carta en donde se confirme que ha sido la última acta de asamblea celebrada - Fotocopia legible y vigente del RIF., cédula de identidad legible y vigente de los accionistas, miembros de la junta directiva o consejo de administración, comisario y de la persona natural que representará a la empresa ante Bancoex - En caso de tener accionistas jurídicos con una participación accionaria igual o superior a 20%, presentar: fotocopia legible y vigente del RIF., documento constitutivo, actas de asamblea, estatutos sociales vigentes y cédulas de identidad vigentes de los miembros de la junta directiva - Autorización al representante legal de la empresa para suscribir el contrato de financiamiento, constituir garantías reales, suscribir pólizas de seguro, y cualesquiera otros documentos necesarios para la materialización y uso del crédito, en el caso que los estatutos no lo faculten - Solvencia laboral a nombre de Bancoex 8 / 17

9 - Número de Rusad (copia de la comunicación enviada por Cadivi). Aspectos financieros y económicos - Original de los estados financieros históricos y reexpresados de los últimos tres años, auditados por un contador público colegiado e independiente - Corte financiero expresado en forma de estados financieros, con una antigüedad no mayor a tres meses, debidamente visado - Declaración de Islr de los últimos tres (3) años. En el caso de empresas inactivas consignar constancia de inactividad emitida por el Seniat - En caso de tener accionistas jurídicos con una participación accionaria igual o superior a 20%, presentar estados financieros históricos del último cierre y un corte financiero expresado en forma de estados financieros, con una antigüedad no mayor a tres (3) meses - Flujo de caja proyectado con sus respectivas premisas, por la vigencia del crédito, según modelo e instructivo suministrado por Bancoex (físico y digital) - Relación de cuentas por pagar y por cobrar, indicando nombre del acreedor y/o proveedor, monto y antigüedad de la deuda (físico y digital) - Relación actualizada de los pasivos bancarios, indicando institución financiera, persona contacto y teléfono, instrumento financiero, fecha de aprobación, monto aprobado, saldo deudor, fecha de vencimiento y garantía (físico y digital) - Original de dos referencias bancarias: Posición bancaria activa (líneas de crédito vigentes, 9 / 17

10 garantías y saldos a la fecha de cada una) y posición pasiva (cuentas corrientes, depósitos a plazo fijo, inversiones, etc.). En el caso de empresas o cooperativas nuevas o sin actividad comercial, incluir las referencias de los accionistas o asociados - Original de dos referencias comerciales (vinculadas con la actividad de la empresa) que indiquen saldos promedios y antigüedad de la relación. Garantías - En el caso de garantías inmobiliarias: 1. Original del avalúo de los bienes objeto de garantía elaborado por un perito inscrito en la Sudeban y Bancoex con una antigüedad no mayor a seis (6) meses 2. Cédula catastral del bien que ofrece en garantía 3. Formalización de una propuesta de garantía en caso de ser emitida por una Sociedad de Garantía Recíproca o un banco 4. Copia del documento de propiedad del inmueble. - En caso de garantía mobiliaria: 1. Documento que acredite la propiedad del bien (título de propiedad debidamente registrado, facturas y/o declaración jurada de bienes debidamente registrado). 10 / 17

11 - En caso de fianza financiera: 1. Borrador del proyecto de fianza. - En caso de Post-embarque: 1. Bureau de crédito de clientes en el exterior emitido por La Mundial C.A., Venezolana de Seguros de Crédito. Planillas y formatos suministrados por Bancoex (descargables) 1. Carta Solicitud de Crédito 2. Perfil del Cliente 3. Cuestionario Variables de Desarrollo Modelo de Calificación, Aspectos de Desarrollo: Créditos Directos 4. Ficha de Identificación del Cliente - Persona Jurídica 5. Responsabilidad Social Empresarial Cláusula Social 6. Planilla de Empresas Relacionadas 11 / 17

12 7. Solicitud de Plan Especial de Financiamiento para la Autogeneración de Energía Eléctrica. Otros recaudos: - En el caso de importaciones de productos bajo un código arancelario con restricciones, deberá consignar el certificado de no producción o producción insuficiente emitido por el ente competente - Las empresas exportadoras de alimentos deben consignar el permiso del Ministerio de Alimentación - Cualquier otro permiso que aplique dependiendo de cada caso. Para el momento del desembolso: - En el caso de que el financiamiento sea para importaciones de productos bajo un código arancelario con restricciones, deberá consignar el certificado de no producción nacional o producción insuficiente emitido por el ente competente - Póliza de seguro contra todo riesgo sobre el bien objeto de garantía, cuyo beneficiario preferencial debe ser Bancoex. Comercio exterior 12 / 17

13 Acuerdos comerciales suscritos por la República Bolivariana de Venezuela Resumen de Acuerdos Uniones Aduaneras ACUERDOS MULTILATERALES ACUERDOS REGIONALES UNIONES ADUANERAS OMC ALADI COMUNIDAD ANDINA Miembro - 1o. de enero de / 17

14 Miembro - 12 de agosto de 1980 Suscripción: 26 de mayo de Ingreso de Venezuela al Acuerdo de Cartagena: 13 de febrero de Publicación: Gaceta Oficial Nº del 04 de mayo de Denuncia: 22 de abril de / 17

15 El 18 de Abril de 2011 se publica en Gaceta Oficial Extraordinaria N los Acuerdos firmados por Venezuela con los países de la CAN: Estado Plurinacional de Bolivia. Decreto N República del Ecuador. Decreto N República de Colombia. Decreto N República del Perú. Decreto N Estos decretos establecen que a partir del 23 de abril de 2011 y durante un lapso de noventa (90) días 15 / 17

16 continuos, las importaciones de bienes procedentes de dichos países, se regirá por lo establecido en el artículo 8 del Decreto N 3.679, del 30 de mayo de 2005, mediante el cual se establece el Arancel de Aduanas, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N Extraordinario, de fecha 28 de junio de El tratamiento preferencial por derechos de importación será de carácter recíproco. Acuerdo de Complementación Económica, Alcance Parcial y Libre Comercio e Intercambio Prefe 16 / 17

17 Venezuela, Colombia y Ecuador - MERCOSUR Acuerdo de Complementación Económica No. 59 Fecha de Firma: 18 de octubre de 2004 Publicación: Decreto Nº de 20/12/ / 17