Código de Ética. Página 1 de 9

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1 Código de Ética Página 1 de 9

2 1. Contenido: 1. Contenido: Objetivo: Alcance: Regulaciones o Requisitos Legales: Definiciones: Presentación Valores Éticos Declaración de Ética Conductas Aceptables Conductas Inaceptables Declaración de Responsabilidad y Compromiso Glosario/Términos Clave: Anexos:... 9 Página 2 de 9

3 2. Objetivo: Normar la conducta y el accionar de los funcionarios del Conglomerado Financiero Davivienda. 3. Alcance: Aplica sin excepción para todos los funcionarios que laboran en compañías del Conglomerado Financiero Davivienda. 4. Regulaciones o Requisitos Legales: 5. Definiciones: 5.1. Presentación La ética es y ha sido un factor determinante en la cultura de las empresas que pertenecen al Conglomerado Financiero Davivienda en El Salvador, es altamente valorada por nuestros colaboradores, clientes, accionistas y público en general. Es considerada como una parte fundamental de nuestra gestión, dado que es parte de la conciencia individual y colectiva. Lo anterior se hace evidente en la preferencia del público por nuestra marca, productos y servicios y en la reputación e imagen construidas por años sobre dicho fundamento, lo que representa un activo estratégico de las compañías y, además, constituye un respaldo esencial en momentos de eventual dificultad. Este código de ética hace parte integral del Sistema de Buen Gobierno Corporativo que han adoptado las empresas del conglomerado, el cual pretende entre otros aspectos, que la confianza y el valor percibidos por colaboradores, clientes, accionistas y demás grupos de interés aumenten y seamos reconocidos por la mayor percepción de transparencia en nuestra gestión. En el código se enuncian algunas pautas básicas de conducta que deben ser cumplidas por los miembros de la Junta Directiva, Presidentes, Directivos, Funcionarios e Intermediarios. Pero es importante resaltar que se hace necesario siempre acudir al buen criterio, la responsabilidad y la prudencia a la hora de valorar una situación de posible conflicto ético. Por último los invito a que nos familiaricemos también con los valores éticos de las empresas, las leyes y las regulaciones aplicables, las políticas internas y actuemos siempre en consecuencia. Incluyendo la solicitud de consejo a las instancias pertinentes si hay duda sobre el curso apropiado de acción, o recurriendo a los jefes inmediatos antes una situación de conflicto de interés entre lo personal y lo empresarial. Pedro Alejandro Uribe Presidente de Junta Directiva Inversiones Financieras Davivienda, S.A. Página 3 de 9

4 5.2. Valores Éticos Lealtad: Somos fieles con nuestros clientes, jefes, colaboradores y compañeros, ante todo profesamos lealtad a la familia de empresas a la que pertenecemos. Perseverancia: Luchamos con firmeza, disciplina, empeño y dedicación por el logro de nuestras metas. No desfallecemos ante la adversidad. Entusiasmo, alegría y buen humor: Un ambiente alegre es grato para todos. Somos positivos, alegres y optimistas aún en los momentos difíciles. Entusiastas para afrontar nuevos retos y realizar nuestro trabajo. Contamos con la risa como el mejor aliado contra las tensiones y preocupaciones. Sentido de pertenencia y orgullo: Nos sentimos comprometidos con nuestras empresas y con lo que ellas representan. Estamos orgullosos de pertenecer a un grupo de empresas sólido, que comparte una cultura con principios y valores comunes. Profesionalismo: La comunidad confía en nosotros porque somos responsables en el desarrollo de nuestra actividad y porque contamos con un excelente talento humano. Asumimos con empeño, dedicación y seriedad nuestros compromisos, respetando las leyes y normas establecidas. Página 4 de 9

5 5.3. Declaración de Ética Conductas Aceptables COMO MIEMBRO DEL CONGLOMERADO FINANCIERO DAVIVIENDA ME COMPROMETO A: Atender a todos los clientes, proveedores y demás grupos de interés conforme a principios de igualdad y oportunidad. Esto es tener por ellos el máximo respeto, cordialidad y tolerancia. Tratar a los clientes, proveedores, compañeros y al público en general, con dignidad y respeto, así como de crear un ambiente libre de discriminación, acoso, victimización independientemente del género, orientación sexual, estado de embarazo, estado civil, discapacidad, nacionalidad, raza, religión. Honrar los compromisos, reuniones y entrega de resultados propios del cargo o posición que se desempeña. Explicar al cliente, de manera clara y precisa, los usos, beneficios y condiciones contractuales de los productos de acuerdo a su perfil y necesidades sin omitir intencionalmente alguna de sus características y que no se les aliente a asumir riesgos que no puedan afrontar. Todos los reclamos de clientes serán considerados con imparcialidad y objetividad. Ser prudente en el lenguaje y en la manera de comportarme. Actuar de manera honesta y justa, hablar bien de las marcas del grupo y promoverla tanto en asuntos comerciales como en los personales considerando que nuestra conducta personal puede repercutir en la reputación de nuestra marca en el sector al cual pertenece. Ser respetuoso con la competencia, sus productos y sus funcionarios, de manera tal que no se atente contra su buen nombre. Enaltecer la imagen del Grupo y conglomerado con un manejo impecable de mis finanzas, endeudamiento y relaciones comerciales. Rechazar escrupulosamente toda conducta ilegal, fraudulenta, deshonesta o inmoral en todos los asuntos personales y operaciones comerciales. Responder por el uso de mis claves de acceso a los sistemas de información y mantenerlas de manera confidencial. Instalar únicamente los programas de computador provistos por la institución para desarrollo de mis funciones en el puesto de trabajo. No será permitida la descarga o instalación de programas o aplicaciones informáticas ajenas al negocio. Utilizar las oficinas, dependencias, sistemas de información, acceso a la red y demás elementos de trabajo de las Compañías pertenecientes al grupo únicamente para propósitos aprobados por las mismas. Comunicar el grado de parentesco formal que tenga o establezca con otros funcionarios del Conglomerado o que sean candidatos para el ingreso a la misma. Página 5 de 9

6 Informar al nivel de autoridad interna adecuado todo comportamiento de las personas individuales y grupos que pueda infringir la ley, los requisitos reglamentarios, políticas o valores del Grupo. Cumplir con el espíritu y la letra de todas las leyes y regulaciones de los países en los que desarrollemos nuestros negocios. Cumplir la Declaración de Confidencialidad de Conglomerado Financiero Davivienda que han firmado todos los funcionarios, la cual formaliza la promesa de salvaguardar todos los asuntos de negocio relacionados con la operación y sus clientes. Anteponer el cumplimiento de las normas y principios establecidos en el Manual para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo al logro de las metas comerciales. Seguir lineamientos y procesos de vinculación de clientes y de monitoreo de operaciones de personas nacionales o extranjeras que por su perfil o por las funciones que desempeñan pueden exponer en mayor grado a la entidad al riesgo de Lavado de Dinero, Activos y Financiación del Terrorismo. Dar cumplimiento a la ley, reglamento e instructivo contra Lavado de Dinero y Otros Activos, así también cumplir los lineamientos del Programa de Cumplimiento para Prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo. Estar alerta ante situaciones vinculadas con estafa, robo y/o actividades ilegales que puedan perjudicar a Grupo Bolívar o al Conglomerado Financiero Davivienda en El Salvador o a nuestros clientes. Si un empleado advierte alguna de tales actividades o incumplimientos, o de indicios de estas actividades, debe informarlos inmediatamente a su gerente de área, Gerencia de Cumplimiento y Departamento de Seguridad, Prevención e Investigación de Fraudes mediante los canales habilitados para este fin. Medir los riesgos implícitos en los negocios, productos y actividades con las que nos comprometemos y asumir con prudencia las contingencias correspondientes. Mantener una imagen sobria y elegante, haciendo uso adecuado de los uniformes de acuerdo al instructivo. Los empleados que no están dentro de la prestación de uniformes deberán usar vestuario discreto, formal y elegante, según la Política de Imagen Corporativa vigente. Asegurar que el material publicitario sea claro y no engañoso cuando se vendan productos y servicios. Comunicar cualquier situación en la que se pueda percibir un conflicto de interés, en la que un beneficio o interés personal o privado pueda influir en el juicio o decisión profesional de un miembro de la entidad relativo al cumplimiento de sus obligaciones. Tratar con estricta confidencialidad los negocios y asuntos privados de los clientes, respetando en todo momento lo establecido en la regulación local. Mantener la confidencialidad en la información relacionada con los negocios y los sistemas del Grupo Bolívar y Conglomerado Financiero Davivienda; la información confidencial o privilegiada, es la que se refiere a todos aquellos datos que si fuesen hechos públicos afectarían de alguna manera los negocios, la reputación, la seguridad o el servicio de las empresas del grupo hacia el cliente. Página 6 de 9

7 Impulsar a nivel de área e institución la cultura de administración de riesgos para prevención de Lavado de Dinero, Activos y Financiamiento de Terrorismo Conductas Inaceptables COMO MIEMBRO DEL CONGLOMERADO FINANCIERO DAIVIENDA RECONOZCO QUE LAS SIGUIENTES CONDUCTAS SON INACEPTABLES: Dar o aceptar dinero, dádivas, favores o cualquier tipo de beneficios que influyan o pueda influir sobre otras personas en la ejecución u omisión de tareas o decisiones. Efectuar o definir contratos, o tomar decisiones que favorezcan arbitrariamente a familiares o amigos. En toda operación se debe cumplir con los procedimientos definidos y las condiciones de negocio/trabajo vigentes. Realizar operaciones con personas sobre las cuales existan indicios de que participan o han participado en actividades ilícitas. Agredir, maltratar o cometer cualquier forma de vejámenes, trato desconsiderado u ofensivo y en general todo ultraje a la dignidad humana. Tomar como propias o comercializar las creaciones, invenciones, software, manuales, descubrimientos y mejoras en los procedimientos elaborados y patrocinados por las compañías del Conglomerado. Emitir declaraciones a medios de comunicación sobre eventos internos o externos, a excepción de las personas encargadas de las relaciones públicas o autorizadas expresamente para tal fin. Divulgar información confidencial que puede incluir sin limitar a: Estados financieros o de resultados que no hayan sido presentados públicamente. Datos de clientes, accionistas, intermediarios o proveedores. Proceso de negocio, de apoyo o información sobre infraestructura tecnológica. Investigaciones realizadas o reportes de operaciones sospechosas relacionadas con el lavado de dinero, activos y financiamiento del terrorismo. Datos que comprometan la seguridad y los activos por acciones fraudulentas. En general, cualquier información que pueda poner en condición de desventaja a cualquiera de las compañías del Conglomerado frente a la competencia. Aprovechar inapropiadamente y para beneficio personal la información a la que tenga acceso en el desarrollo de las funciones que realice en las compañías del conglomerado. Distribuir o consumir sustancias prohibidas o drogas controladas e ilegales. Página 7 de 9

8 Asistir a trabajar bajo los efectos de bebidas alcohólicas o drogas. Procurar en todo momento y lugar tener un comportamiento adecuado, libre de abuso de alcohol y de drogas. Presentar conductas indebidas en reuniones sociales, internas o gremiales que comprometan la imagen de las compañías del Conglomerado. Irrespetar a los demás con juegos o bromas de mal gusto. Utilizar los activos o el buen nombre de las compañías para la realización de intereses personales. Promover o facilitar a clientes y proveedores y demás grupos de interés, prácticas que tengan como objetivo la evasión o elusión fiscal. Promover o realizar eventos políticos o religiosos dentro de las instalaciones de cualquiera de las compañías del Conglomerado Financiero Davivienda. Promover o realizar rifas, colectas, ventas o préstamos con clientes, proveedores, colaboradores o compañeros de trabajo. Portar armas o explosivos de cualquier tipo en las instalaciones de las compañías (salvo el personal autorizado). Asumir sin autorización previa cargos u obligaciones comerciales de dedicación parcial fuera de las compañías del Conglomerado Financiero Davivienda, ya sean a título gratuito u oneroso. Ante situaciones de duda los empleados deberán requerir autorización previa y escrita de su superior inmediato y de la Dirección de Recursos Humanos, quien podrá autorizarla o denegarla, según lo estime conveniente. Promover la parcialidad, prejuicio, discriminación, acoso, hostigamiento o burla con clientes, proveedores, colaboradores y compañeros de trabajo. Aplicar incorrectamente o sin la debida diligencia la política de conocimiento del cliente y la actualización de su información, así como los procesos de prevención de lavado de dinero, activos y financiamiento del terrorismo que se encuentran en los manuales para tal fin. Proporcionar información a terceros sujeta a secreto bancario que comprende los depósitos y captaciones de nuestros clientes, salvo en los casos previstos en las leyes aplicables. Efectuar transferencias de información entre áreas o compañías del Conglomerado en contravención a los acuerdos de confidencialidad suscritos. Página 8 de 9

9 5.4. Declaración de Responsabilidad y Compromiso Inducción y capacitación: Todos los empleados de nuevo ingreso deberán recibir el programa de inducción del Código de Ética y cursos requeridos de conformidad a lo establecido en la regulación aplicable. Acuse de lectura y aplicación: Se colocará una copia electrónica del Código de Ética en la Intranet local para lectura y consulta de todos los funcionarios. De igual forma, anualmente se solicitará un acuse de lectura para el cual será necesaria la aprobación de un curso en formato electrónico. En caso de existir puntos incomprensibles, deberán consultar a su jefe inmediato, gerente de línea o funcionarios del área de cumplimiento. El Conglomerado Financiero Davivienda requieren un alto estándar de conducta de parte de todos los funcionarios, por lo que se deberán respetar los requisitos establecidos en este código, así como también todas las instrucciones vigentes, ya que el incumplimiento de las normas o procedimientos del conglomerado puede resultar en acciones disciplinarias las cuales están contenidas en el Reglamento Interno de Trabajo de cada compañía que pertenece al conglomerado. Todo funcionario está obligado a leer, entender y conocer el Reglamento Interno de Trabajo, el cual se debe cumplir a cabalidad. 6. Glosario/Términos Clave: Ninguno. 7. Anexos: Ninguno. Página 9 de 9