Sistema Antilavado. 1. Qué es el Sistema Antilavado? 2. Actividades Vulnerables. 3. Objetivos. 4. Módulos

Transcripción

1 Sistema Antilavado 1. Qué es el Sistema Antilavado? 2. Actividades Vulnerables 3. Objetivos 4. Módulos

2 1. Qué es el Sistema Antilavado? El sistema antilavado es una aplicación que está preparado para recibir información de sistemas externos referente a información de clientes, sus operaciones y pagos detallados. Una vez cargada la información, el sistema se encarga de monitorear las operaciones y marcar las operaciones vulnerables en base a la nueva ley de prevención de lavado de dinero SPPLD. Una vez marcadas las operaciones se pueden generar los avisos en formato XML para subirlas a la página del SAT.

3 2. Actividades Vulnerables El sistema antilavado actualmente cuenta con 4 actividades vulnerables las cuales se citan a continuación: INM (Inmuebles) ARI (Arrendamiento de Inmuebles) MPC (Mutuo, préstamo o crédito) VEH (Vehículos)

4 3. Objetivos Los principales objetivos del sistema antilavado son los siguientes: Interconexión con otras aplicaciones. Inicialmente se alimentará el sistema mediante archivos de texto de salida de otras aplicaciones. Configuración Multiempresa. Se pueden dar de alta varias razones sociales y cada razón social puede tener varias actividades vulnerables. Identificación del Cliente. Al Cliente se le pueden anexar documentos digitalizados (PDF o fotos). Monitorear la información cargada. Actualización de información cargada. Capturas Manuales de Avisos. Cargas Masivas de Avisos. Ejecutar un algoritmo para detectar las operaciones vulnerables a reportar (Mensuales y Acumuladas). Almacenar historia en la base de datos. Consultar la información en cualquier momento. Generar los avisos en los formatos de Xml y Excel para reportarlos a la página del SAT. Generación de avisos masivos o de forma individual

5 4. Módulos El sistema Antilavado cuenta con los siguientes módulos: Configuración Operación Automática Operación Manual Carga Masiva Seguridad

6 Configuración Este módulo cuenta con 3 opciones Entidades Se dan de alta las Entidades (Razones sociales) y se le asignan el detalle de operación (Actividades Vulnerables) Parámetros Son valores predefinidos por la aplicación para su uso interno, solo habrá que cambiar algunos dependiendo la necesidad. Valores SMVDF Este valor es el valor del Salario Mínimo Vigente del DF, se mantiene durante todo el año, y se debe agregar uno nuevo cada 1ero de Enero conforme a la ley. Este valor se utiliza en el proceso de validación de operaciones vulnerables.

7 Operación Automática Este módulo cuenta con 6 Opciones Identificación del Cliente Se dan de alta los clientes de forma manual (captura) y se reciben en archivos de texto para cargarlos a la aplicación. Como lo son Personas Físicas, Morales y Fideicomisos. Y al cliente se le dan de alta sus domicilios, teléfonos y documentos (pdf o fotos) Captura de Operaciones Se capturan operaciones por persona, el cual será el aviso a reportar y se reciben en archivos de texto para cargarlos a la aplicación.

8 Consulta Información Pantalla de consulta general de avisos la cual cuenta con varios filtros para detallar una búsqueda más precisa o la que el usuario requiera. Y se puede exportar a Excel para su revisión. Consulta Archivos Carga Pantalla para consultar el log de ejecución de archivos de texto, y también para cargar una fecha en específico de forma manual.

9 Proceso Mensual Ejecución de Proceso Pantalla para ejecutar proceso mensual para detectar operaciones vulnerables mensuales y acumuladas. Este proceso se debe ejecutar una vez que se hallan cargado todas las operaciones y pagos del cliente durante el mes en curso. También tiene la opción de resetear el proceso en caso de que hayan faltado operaciones de cargar. Consultas Permite consultar información de reportes anteriores.

10 Generación de Reporte En esta pantalla se genera la información de avisos detectados como vulnerables, se puede generar archivos masivos o de forma individual. Al consultar la información a reportar, se genera un log de error por cada aviso. Se genera el archivo XML a reportar dejándolo en el directorio raíz C:\ También se puede exportar a Excel la información consultada. Operación Manual Captura de Operaciones En esta pantalla es para capturar todo un aviso de forma manual, es diferente a la automática ya que aquí se debe capturar la persona, su domicilio, teléfono, operaciones y pagos.

11 Generación de Reporte Pantalla para consultar los avisos capturados por periodo y generarlos en un solo archivo, separados por Entidad (Razón Social). También marca un log de errores y se puede exportar a excel el detalle de la consulta. Nota: Este módulo no detecta las operaciones vulnerables, es cuando la Entidad ya las tiene identificadas y solo desea capturarlas para reportar. Para detectarlas hay que cargarlas o capturarlas en el módulo de Operación Automática y al final del mes correr el proceso mensual para que las detecte. Carga Masiva Pantalla para cargar los archivos de Excel proporcionados a la Entidad, es necesario llenar todo lo que se pide en los layouts como obligatorio (*), ya que aquí es cuando ya se tienen identificadas todas las operaciones vulnerables a reportar por parte de la Entidad.

12 Nota: Este módulo no detecta las operaciones vulnerables, es cuando la Entidad ya las tiene identificadas y solo desea capturarlas para reportar. Para detectarlas hay que cargarlas o capturarlas en el módulo de Operación Automática y al final del mes correr el proceso mensual para que las detecte. Seguridad Perfiles Pantalla para dar de alta perfiles, por default el sistema tiene un perfil Administrador, con acceso a todos los menús del sistema. Acceso Perfiles Pantalla para dar permiso de acceso a los perfiles, son los accesos a menús.

13 Usuarios Pantalla para dar de alta usuarios y asignarles un perfil, por default trae un usuario Administrador con perfil Administrador.