BALANCE GENERAL AL 31 DE ENERO DEL 2019

Transcripción

1 BALANCE GENERAL AL 31 DE ENERO DEL 2019 Cuenta Descripción General Total 1 ACTIVOS , ,11 11 INVERSIONES , , FINANCIERAS , , RENTA FIJA TIPO I A VALOR RAZONABLE , , Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador , , Títulos emitidos por el Sociedades Sistema Financiero no Financieras Nacional , , Nacional , , RENTA FIJA TIPO I A COSTO AMORTIZADO , , Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador Títulos emitidos por sociedades el sistema financiero no financieras nacional , , nacionales RENTA FIJA TIPO II A VALOR RAZONABLE , , Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador , , Títulos Tituos Emitidos emitidos Por por sociedades el Sistema Financiero No Financieras Nacional Nacionales , , RENTA FIJA TIPO II A COSTO AMORTIZADO Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador Títulos emitidos por el Sociedades Sistema Financiero no Financieras Nacional Nacional RENTA FIJA TIPO III A VALORA RAZONABLE Títulos emitidos por el Servicio de Rentas Internas Otros títulos de renta fija sin fecha de Vencimiento RENTA Títulos FIJA emitidos INTERNACIONAL y garantizados A VALOR por estados RAZONABLE y bancos Títulos emitidos centrales por bancos e instituciones Financieras Títulos emitidos Extranjera por sociedades no financieras Extranjeras RENTA Títulos FIJA emitidos INTERNACIONAL y garantizados A COSTO por estados AMORTIZADO y bancos Títulos emitidos centrales por bancos e instituciones Financieras Títulos emitidos Extranjera por sociedades no financieras Extranjeras RENTA VARIABLE A VALOR RAZONABLE , , Acciones de sociedades nacionales Inversiones en Asociadas nacionales Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales Inversiones en Subsidiarias nacionales Cuotas de fondos de inversión nacionales , , Cuotas de otros fondos y fideicomisos , , RENTA VARIABLE AL COSTO

2 Acciones de sociedades nacionales Inversiones en Asociadas nacionales Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales Inversiones en Subsidiarias nacionales Cuotas de fondos de inversión nacionales Cuotas RENTA VARIABLE de otros fondos INTERNACIONAL y fideicomisos A VALOR RAZONABLE Acciones de sociedades extranjeras Inversiones en Asociadas extranjeras Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros Inversiones en Subsidiarias extranjeras Cuotas de fondos de inversión extranjeros Cuotas de otros fondos y fideicomisos RENTA VARIABLE INTERNACIONAL AL COSTO Acciones de sociedades extranjeras Inversiones en Asociadas extranjeras Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros Inversiones en Subsidiarias extranjeras Cuotas de fondos de inversión extranjeros Cuotas de otros fondos y fideicomisos OTRAS INVERSIONES Préstamos sobre pólizas de vida Provision Fluctuación de Valores (Deterioro Acumulado de inversiones Financieras) Deterioro acumulado de inversiones de renta Fija Variable 1102 CAJA y BANCOS , , Caja 5.880, , Bancos , , Moneda Nacional Moneda Extranjera , , Sobregiros (Crédito) 1103 ACTIVOS FIJOS , , Bienes Raíces , , Inmuebles Terminados , , Inmuebles en Construcción Terrenos , , Depreciación Bienes Raices ( ,44) ( ,44) Muebles Equipos y Vehículos , , Equipos de Computación , , Muebles y Equipos , , Vehículos , , Depreciación muebles, equipos y vehículos ( ,74) ( ,74) Activos No Depreciables , ,95 12 DEUDORES POR PRIMAS , , PRIMAS POR COBRAR , , Por Vencer , , Vencidas , ,46

3 Provisión (Crédito) ( ,14) ( ,14) 1202 PRIMAS DOCUMENTADAS 5.831, , Por Vencer 0,64 0, Vencidas 0,29 0, Cheques Protestados 6.036, , Provisión (Crédito) (205,36) (205,36) 13 DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS , , Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados , , Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos , , Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados , , Deudores Recuperaciones por Siniestros de siniestros de Coaseguros avisados por Cedidos , , reaseguros , , Vida Generales , , Provisiones ( ,56) ( ,56) 14 OTROS ACTIVOS , , DEUDAS DEL FISCO , , Anticipos Fiscales , , Otros Impuestos 1402 DEUDORES VARIOS , , Deudas de Intermediarios de Seguros , , Deudores Relacionados Deudas del Personal 6.783, , Otras Cuentas por Cobrar , , Obligaciones por Otros Conceptos , , Intereses por Cobrar , , Anticipos Fonsat Provisión (Crédito) ( ,88) ( ,88) 1403 DIFERIDOS , , Gastos de Establecimiento y Reorganización Gastos Anticipados , , Otras Cuentas Diferidas y en Suspenso , , Reaseguros no Proporcionales Programas de Computación , , Comisiones sobre Primas Anticipadas , , Gastos por Leasing 2 PASIVOS , ,06 21 RESERVAS TECNICAS , , DE RIESGOS EN CURSO , , PRIMAS NO DEVENGADAS , , RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS 2102 RESERVAS MATEMATICAS RESERVAS MATEMATICAS DE VIDA EN GRUPO VIDA Y INDIVIDUAL COERTURAS ADICIONALES OTRAS RESERVAS RESERVAS PARA OBLIGACIONES SEGUROS DE VIDA DE SINIESTROS AHORROS 2103 PENDIENTES , , Siniestros Liquidados por Pagar Vida y Generales , ,08

4 Siniestros Liquidados por pagar Vida Siniestros Liquidados por Pagar Generales , , Siniestros por Liquidar Vida y Gemerales , , Siniestros por Liquidar Vida Siniestros por Liquidar Generales , , Reserva de Siniestros Ocurridos y no Reportados , , Siniestros ocurridos y no reportados Vida Siniestros ocurridos y no reportados generales , , Seguros Vencidos-Vida Obligaciones RESERVAS DESVIACION Pendientes DE en SINIESTRALIDAD Seguros de Vida Y 2104 CATASTROFICAS , , Reservas Catastroficas Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad , , Vida Perdida en grupo, de beneficio, asistencia rotura medica maquinaria y Maritimo y vida individual , , Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad , , Ramo Fianzas , , RESERVAS DE ESTABILIZACION , , PARA RAMOS NUEVOS PARA RAMOS EXISTENTES , , Otras Reservas 22 REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS , , Primas por Pagar Reaseguros Cedidos , , Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados , , Primas por Pagar Coaseguros Cedidos , , Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados 23 OTRAS PRIMAS POR PAGAR , , Primas por Pagar Asegurados , , Otras OBLIGACIONES Primas CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA 24 FINANCIERO 2401 Corto Plazo 2402 Largo Plazo 25 OTROS IMPUESTOS, PASIVOS RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR , , PAGAR , , IVA , , Impuesto a la Renta , , Impuesto Municipales Retenciones por Impuestos a la Renta , , Retenciones Judiciales 1,28 1, Aportes Cntribuciones y Descuentos y retenciones para el superintendencia IESS de , , bancos , , Por primas comisiones de seguros asesores productores de seguros, , , persona Por comisiones natural asesores productores de seguros, 195,65 195, persona Por comisiones juridica intermediarios de reaseguros 6.008, , nacionales Honorarios Ajustadores Siniestros Persona Natural 39,56 39,56

5 Por Honorarios Ajustadores de Siniestros Persona Juridica Por Honorarios inspectores de riesgos, persona 182,61 182, natural Por Honorarios inspectores de riesgos, persona 11,10 11, juridica 50,98 50, Por activos Otros , , Otros Otros Impuestos , , Fonsat Participación fondo del seguro obligatorio de accidentes Multas fondo de del transito seguro obligatorio de accidentes de Retencion transito por contribución Seguro Social Campesino , , Retenciones periodo en curso , , Retenciiones por el periodo CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL , , Remuneraciones por Pagar , , Fondos de Reserva 8.192, , Reserva Jubilación Patronal , , Participacion a empleados , , Otras cuentas por pagar al personal 2504 Intereses por pagar obligaciones en circulación Papeles comerciales en circulación a corto plazo Obligaciones en circulación a largo plazo 2590 OTROS PASIVOS POR PAGAR , , Dividendos por Pagar Deudas con Empresas Relacionadas , , Deudas con Intermediarios , , Asesores productores de seguros persona Natural , , Asesores productores de seguros persona Juridica , , Intermediarios de Reaseguros Regularización de Divisas Proveedores , , Primas Anticipadas , , De polizas registradas en el mes actual-pagadas , , De polizas registradas en meses anteriores-pagadas , , De polizas registradas en el meses anteriores-no actual-no pagadas , , pagadas , , Reaseguros no Proporcionales , , Otras Cuentas por Pagar , , Aportes para Futuras Capitalizaciones Deudas con inspectores de Riesgos 2.989, , Deudas con inpectores de riesgos persona Natura 1.775, , Deudas con inpectores de riesgos persona Juridica 1.213, , Deudas con Ajsutadores Ajustadores de siniestros persona 0,02 0, Natural Deudas con Ajustadores de siniestros persona 0,02 0, Juridica 26 Valores en circulación 2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo 2602 Obligaciones en circulación a largo plazo

6 3 P A T R I M O N I O , ,59 31 CAPITAL , , CAPITAL PAGADO OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS , , EXTRANJERAS) 32 RESERVAS , , LEGALES , , ESPECIALES , , APORTE UTILIDADES DE ACCIONISTAS RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES , , REVALORIZACION DEL PATRIMONIO 3204 DIVIDENDOS ACCION 3205 OTRAS 3206 RESERVA DE CAPITAL , ,80 34 RESULTADOS , , ACUMULADOS , , Utilidades , , (Pérdidas) ( ,09) ( ,09) 3402 DEL EJERCICIO Utilidades (Pérdidas) 4 E G R E S O S , ,57 41 GASTOS DE ADMINISTRACION , , DEL PERSONAL , , Sueldos y sobresueldos , , Gastos de representación Viáticos y gastos de viaje , , Subsidios e indemnizaciones Honorarios , , Aportes al I.E.S.S , , Fondo de reserva , , Décimos sueldos , , Vacaciones , , Jubilación patronal , , Impuesto a la renta Seguros del Personal , , Participación utilidades Gastos no especificados , , VARIOS , , Arriendos , , Luz, agua y teléfono , , Seguros de muebles, equipos y vehículos 6.222, , Papelería y útiles de oficina 2.215, , Publicaciones y propaganda , , Comunicaciones 2.060, , Movilizaciones , , Honorarios profesionales , , Inspectores de riesgo Persona Natural 5.236, , Inspectores de riesgo Persona Juridica 8.297, ,00

7 Otros , , Cuotas y donativos 732,50 732, Gastos judiciales 20,04 20, Gastos de computación , , Gastos Leasing Otros gastos , ,64 42 COMISIONES PAGADAS , , POR SEGUROS , , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES , , POR COASEGUROS , , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES , , POR REASEGUROS ACEPTADOS , , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES , , POR OTROS CONCEPTOS , , Por Intermediarios de Reaseguros Otros , ,48 43 PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES , , EN EL PAIS 4302 AL EXTERIOR , ,33 44 PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS , , EN EL PAIS , , AL EXTERIOR , , Primas de Coaseguros Cedidos , ,83 45 LIQUIDACIONES Y RESCATES , , POR ANULACIONES SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 4502 POR CANCELACIONES , , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS DEVOLUCIONES GENERALES DE PRIMAS DE REASEGUROS , , ACEPTADOS: POR ANULACIONES POR CANCELACIONES Y LIQUIDACIONES 4504 CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA 4505 VENCIMIENTOS DOTALES VIDA 4506 RESCATES VIDA 4507 PAGOS RENTA VIDA 4508 DIVIDENDOS DEVOLUCIONES DE LOS PRIMAS ASEGURADOS DE COASEGUROS VIDA 4509 ACEPTADOS: , , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL

8 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES , ,09 46 SINIESTROS PAGADOS , , DE SEGUROS , , DE COASEGUROS 4.931, , DE REASEGUROS ACEPTADOS , , GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS , , Honorarios de Ajustadores de siniestros , , Persona Natural 6.059, , Persona Juridia , , Gastos judiciales Otros PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN , , SALVAMENTOS , ,07 47 OTROS EGRESOS , , INTERESES PAGADOS , , Sobre Reservas Retenidas por Reaseguros Sobre Préstamos Recibidos , , Sobre Obligaciones los convenios en de circulación ahorro de seguro de vida individual 4702 OTROS , , Por compra venta, sorteo y custodia de valores 6.473, , Por diferencia de cambio Por venta de activos fijos Por otros Perdidas conceptos en valor razonable de inversiones de 9.726, , Renta Por Perdidas Fija en valor razonable de inversiones de , , Renta Por Perdidas Variable Por Deterioro de Inversiones de Renta Fija Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Variable Por Perdidas en Inversiones de Renta Variable 4703 PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES , , Provisión Amortización fluctuación gastos de de establecimeinto valores y reorganización Depreciaciones de activos fijos , , CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS , , Contribución Superintendencia de Bancos , , Impuestos Municipales , , Impuesto a la renta Impuesto a la Salida de Divisas 1.553, , Otros Impuestos , , Otros Impuestos , , PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO , ,35 48 CONSTITUCION DE RESERVAS , , PARA RIESGOS EN CURSO , , PRIMAS NO DEVENGADAS , , RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS 4802 PARA SEGUROS DE VIDA RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL

9 RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES 4803 PARA SINIESTROS PENDIENTES , , Siniesros por liquidar Vida y Generales , , Siniestros por liquidar Vida Siniestros por Ocurridos liquidar y no Generales reportados Vida y , , Generales Siniestros Ocurridos y no reportados Vida Siniestros Ocurridos y no reportados Generales Dividendos PARA DESVIACION Acumulados DE SINIESTRALIDAD Polizas De Vida Y EVENTOS 4804 CATASTROFICOS , , Reservas Catastroficas Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad , , Vida Perdida Grupo, de beneficio, medica y rotura maritimo maquinaria y vida individual , , Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad , , Ramo Fianzas , , PARA ESTABILIZACION , , Ramos Nuevos Ramos Existentes , , PARA OTRAS RESERVAS 49 PERDIDAS Y GANANCIAS 4901 Utilidad 5 I N G R E S O S , ,03 51 PRIMA EMITIDA , , DE SEGUROS DIRECTOS: , , Vida individual Vida en grupo Seguros generales , , DE REASEGUROS ACEPTADOS: , , en el país , , del exterior 5103 DE COASEGUROS ACEPTADOS , ,32 52 COMISIONES RECIBIDAS , , POR SEGUROS 5202 POR COASEGUROS , , POR REASEGUROS CEDIDOS , , en el país 4.246, , del exterior , , POR OTROS CONCEPTOS 53 RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS , , RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS: , , en el país 556,11 556, del exterior , , RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS , , SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS , , SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS

10 5305 SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS 54 RENDIMIENTO DE INVERSIONES , , DE RENTA FIJA , , Renta Fija Tipo I a Valor Razonable , , Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado 509,06 509, Renta Fija Tipo II a Valor Razonable , , Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado Renta Fija Tipo III a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Valor Razonable Renta Ganancia Fija en Internacional valor razonable a Costo de inversiones Amortizado de Renta Fija , , DE RENTA VARIABLE , , Renta Variable Nacional a Valor Razonable Renta Variable Nacional al Costo Renta Variable Internacional a Valor Razonable Renta Ganancia Variable en valor Internacional razonable de al Costo inversiones de Renta Variable , ,12 55 OTRAS RENTAS , , Intereses sobre obligaciones 5502 Intereses de préstamos sobre pólizas de vida 5503 Otros , ,88 56 OTROS POR VENTA, INGRESOS SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES , , MOBILIARIOS 5602 POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS 5603 POR DIFERENCIA DE CAMBIO 5604 POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS 5605 POR OTROS CONCEPTOS , , RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION Utilidad por Exposición a la Inflación Activos no monetarios 57 LIBERACION DE RESERVAS , , DE RIESGOS EN CURSO , , PRIMAS NO DEVENGADAS , , RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS 5702 DE SEGUROS DE VIDA RESERVA MATEMATICAS DE VIDA EN GRUPO VIDA Y INDIVIDUAL COBERTURAS ADICIONALES 5703 DE SINIESTROS LIQUIDADOS PENDIENTES POR PAGAR VIDA Y , , GENERALES , , Siniestros liquidados por pagar vida Siniestros Liquidados Ocurridos y por no reportados Pagar Generales Vida y , , Generales Siniestros Ocurridos y no reportados Vida Siniestros Ocurridos y no reportados Generales Dividendos Acumulados Polizas De Vida 5704 DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICOS , , Reservas Catastroficas

11 Desviacion de siniestralidad, incendio, terremoto Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad , , Vida Perdida Grupo, de beneficio, medica y rotura maritimo maquinaria y vida individual Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad , , Ramo Fianzas 5705 DE ESTABILIZACION , , Ramos Nuevos Ramos Existentes , , DE OTRAS RESERVAS 58 Perdidas y Ganancias 5801 PERDIDAS 6 CONTINGENTES 63 Acreedotas en contra 6301 Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino Acreedora 6401 Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino CUENTAS DE ORDEN 71 DEUDORAS , , Valores en Custodia , , Valores en Garantía , , Otras , ,11 72 ACREEDORAS , ,04