Manual de uso del servicio RyG Online

Transcripción

1 Manual de uso del servicio RyG Online Manual de uso RyG Online - 1 -

2 Índice 1. Vision general del servicio Pantalla Principal Zona 1 Cuadro de detalle Zona 2 Controles de selección Zona 3 Parrilla de selección Zona 4 Gráfico de datos Zona 5 Parrilla de resultados Datos generales de la cuenta de valores Datos generales por valor Diálogo de impresión Extracto de posición Extracto de movimientos Rentabilidad por período Información fiscal Valoración IIC...22 Manual de uso RyG Online - 2 -

3 Visión general del servicio En el nuevo servicio Riva y García Online hemos pretendido dar respuesta a dos necesidades: - Proveer de contenidos privados a nuestros clientes - Permitir la consulta de las cuentas de nuestros clientes Desde el momento en que el usuario se valida en el sistema, aparecen varios puntos de menú en la barra lateral izquierda que dan acceso a diferentes contenidos, como por ejemplo, informes elaborados por nuestros departamentos de Asset Management y Mercado de Capitales. Cuando el usuario accede al punto Informes RyG Online, se realiza una conexión segura https con la que se accede a los datos de las cuentas a las que el cliente tenga acceso. Esta funcionalidad está limitada para los usuarios con cuenta en Riva y García y previa firma de un contrato para el alta del servicio. Manual de uso RyG Online - 3 -

4 Características fundamentales del nuevo entorno: - Entorno compacto, con una sola pantalla en la que están todos los elementos para realizar la selección. - El entorno se adapta al tipo de informe y a la selección efectuada - Posibilidad de pedir información de una cuenta a cualquier fecha. No hay limitación de fechas. - Diferentes criterios de selección de datos a mostrar y de agrupación de los mismos. - Visualización de gráfico en pantalla por tipo de activo, sector o divisa - Visualización en pantalla del nivel de sectorización o de las diferentes cuentas de efectivo. - Accede a los datos de la cuenta del cliente en tiempo real, esto es, recoge las operaciones que introducen los departamentos de Back- Office en el mismo momento en que estas son validadas. Asimismo construye los informes que se le solicitan en el momento, asegurando por tanto que la información utilizada es la más reciente. No se está accediendo a datos precalculados que puedan perder vigencia a lo largo del día. - Permite gran flexibilidad en la salida de los informes, pudiéndose descargar los mismos en diferentes formatos (impresora, archivo rtf, archivo Excel, Adobe Acrobat, etc) - Mejora significativa de velocidad respecto a la versión anterior - Proporciona datos de la cuenta que se analiza, así como gráficos históricos. - Entorno flexible que permitirá la progresiva incorporación de nuevas funcionalidades por parte de Riva y García. Manual de uso RyG Online - 4 -

5 Pantalla principal La petición de los informes la realizaremos desde una única pantalla, desde la que tendremos acceso a las diferentes opciones. En el esquema siguiente dividimos la pantalla principal en diferentes zonas de las que veremos sus características por separado: Manual de uso RyG Online - 5 -

6 Descripción por zonas Zona 1.- Dentro del cuadro se muestra el detalle del informe solicitado con sus niveles de sectorización o las diferentes cuentas de efectivo de que dispone la cuenta (en función del informe solicitado). En la parte inferior se encuentra el selector de informe y el botón de ejecución para pedir la información. El selector de informe nos permite escoger entre: - Extracto de posición - Extracto de movimientos - Rentabilidad por período - Información fiscal - Valoración IIC Una vez seleccionado que deseemos ver, habrá que pulsar el botón: Si nos situamos con el cursor encima de un sector determinado, la zona 5 mostrará solo la parte de la cartera correspondiente a esos valores. Manual de uso RyG Online - 6 -

7 Zona 2.- Controles de selección: - Selección: Indica cuales serán los datos que introduciremos en la parrilla 3, sea por cuenta, consultor, consultor jerárquico, agrupación de cuentas o NIF. - Agrupación: Indica por que criterio se presentará la información solicitada: cuenta de valores, agrupación de cuentas, consultor, consultor jerárquico, NIF, intermediario o empresa. - Fecha: Selección de la fecha o rango de fecha a la que se pide el informe. En el extremo derecho del campo fecha hay un icono de calendario con el que se puede realizar la selección de una forma más gráfica. Manual de uso RyG Online - 7 -

8 Zona 3.- Parrilla de selección: En esta parrilla se introducen los códigos de cuenta, consultor o agrupación en función de la selección que se desee. La parrilla consta de dos campos: Cuenta/consultor Descripción Podemos introducir directamente el código en el campo cuenta (en blanco), o bien pulsar la tecla de función F8 para pasar al campo descripción e introducir el nombre. Tenemos dos controles adicionales: Check TODOS: Si se marca, se están seleccionando todas las cuentas a las que el usuario tiene acceso. Botón de selección (marcado con puntos suspensivos): Si se pulsa, el sistema muestra al usuario en una nueva ventana, todas las cuentas a las que tiene acceso. Marcamos la que queramos y pulsamos el botón verde de confirmación. Dentro de esta ventana tenemos botones de navegación entre registros o filtros para búsquedas avanzadas. Manual de uso RyG Online - 8 -

9 Zona 4.- Gráfico de datos: En el extracto de posición, aparecerá un gráfico circular con la composición de la cartera. El gráfico varía en función de la opción que se seleccione (tipo de activo, sector, divisa) Si la cartera tiene más de 5 sectores, no aparecerán leyendas en la pantalla y solo serán visibles en el momento que el usuario pone el cursor encima de una de las secciones del gráfico. En este momento muestra el nombre del sector y el importe total de la cartera invertido en el mismo. Si situamos el puntero del ratón encima del gráfico y pulsamos botón derecho nos da la opción de copiarlo o imprimirlo. Botones de opciones: Parámetros auxiliares: Nos da acceso a las opciones avanzadas del informe en el que estemos situados. Detalle de operaciones: Abre una nueva ventana con el desglose de operaciones (para extracto posición) o de movimientos (para cta.cte.). Toma como referencia la línea del grid de la zona 5 que tengamos seleccionada mediante una flecha negra. Datos generales por cuenta de valores: Abre una nueva ventana con las características principales de la cuenta (titulares, NIF, clasificación MiFID, rentabilidad, evolución del patrimonio). Calcula la rentabilidad de la cuenta seleccionada y construye un gráfico histórico de patrimonio. Ese es el motivo por el que su aparición no sea instantánea. En caso de haber varias cuentas en la parrilla, proporcionará datos de aquella seleccionada mediante una flecha de color negro en su margen izquierdo. Datos generales por valor: Si seleccionamos una línea del detalle de la posición y pulsamos este botón, nos mostrará una nueva ventana con detalles del valor como su código isin, divisa, tipo de activo, últimas cotizaciones, gráficos de evolución de la cotización y eventos asociados (pagos de dividendos, canjes,..etc). Diálogo de impresión de listados: Abre una nueva ventana en la que nos permite imprimir el informe a través de diferentes medios y en distintos formatos. Manual de uso RyG Online - 9 -

10 Zona 5.- Parrilla de resultados del informe: En esta zona se muestran los resultados de la selección efectuada en forma de grid o parrilla. En el extracto de posición, cada fila estará compuesta por un valor de la cartera, y en el de movimientos por un apunte de la cuenta corriente. Si nos situamos en una de las líneas y hacemos doble clic o bien pulsamos el botón de detalle de operaciones, se abrirá una nueva ventana con otra parrilla de detalle. Sobre esta nueva parrilla podemos volver a hacer clic si deseamos ver un apunte en concreto. Parrilla de la zona 5 con el detalle de cartera: Resultado de pedir el detalle de la línea de Santander Central Hispano. Resultado de pedir el detalle de la operación del día Manual de uso RyG Online

11 Una de las ventajas de esta forma de presentación en forma de parrilla es la facilidad para exportar datos y explotarlos con una hoja de cálculo, por ejemplo, o para copiar en un documento. Si pulsamos con el ratón encima de la esquina superior izquierda de la parrilla, seleccionaremos todas las líneas (se pondrán todas en color azul). Si nos situamos encima de la zona seleccionada y pulsamos el botón derecho del ratón, podremos hacer copiar líneas y llevárnoslas a una hoja de cálculo, por ejemplo. Manual de uso RyG Online

12 Datos generales de la cuenta de valores Desde la pantalla principal, podemos acceder a los detalles de la cuenta de valores. Si en la parrilla de selección tenemos varias cuentas, nos mostrará los detalles de aquella que está marcada (triángulo negro en su margen izquierdo). En la pantalla podemos ver: Datos de la cuenta: o NIF o Tipo (administrada, gestionada, IIC, ) o Consultor (persona de Banca Privada asignada a la cuenta) o Clasificación MiFID (minorista, profesional, contraparte elegible) Cuadro de titulares: Muestra todos los titulares de la cuenta con su porcentaje de titularidad Evolución del patrimonio: Gráfico construido con la valoración de la cartera a final de cada día. Algunas características a tener en cuenta: o Podemos seleccionar una sección de gráfico y ampliarla o Podemos ver un dato concreto situándonos encima del gráfico o Podemos acceder a la serie de datos numéricos pulsando el botón de la barra de herramientas superior. Performance: o Total de la cartera a fecha actual o Rentabilidad anual (año en curso) Manual de uso RyG Online

13 Datos generales por valor Desde el informe de posición o movimientos, si seleccionamos un valor de la cartera o un movimiento de la cuenta y pulsamos el botón de detalles de valor, la aplicación nos mostrará una nueva ventana con detalles de ese activo. La información que podremos ver es: Nombre del valor Código ISIN Divisa de liquidación Tipo de activo Últimas cotizaciones Gráficos con la evolución de la cotización desde el inicio y en el último año. Últimos eventos asociados al valor (dividendos, canjes, amortizaciones,..) Manual de uso RyG Online

14 Diálogo de impresión Desde cualquiera de los informes, podemos acceder a la opción de impresión a través del botón correspondiente. Con esta opción conseguiremos imprimir el documento en papel, por archivo en diferentes formatos o por correo electrónico. A través de los comandos de Salida, controlaremos: Dispositivo: página web impresora fichero (utilizar página web) correo electrónico Formato: html pdf rtf rtf compatible rtf OpenOffice sxc sxw txt xls En el caso de escoger la salida por impresora, habrá que seleccionar el dispositivo a través del cuadro con tres puntos. Para imprimir documentos a través de archivo tendremos que utilizar la opción PAGINA WEB, y seleccionar entonces el formato que deseamos obtener. De esta forma podremos descargar el archivo. La opción fichero está pensada para otro tipo de conexión y no a través de Internet, por lo que de seleccionar esta opción, el usuario no podría recoger el archivo. Manual de uso RyG Online

15 3. Extracto de posición Los pasos a seguir para pedir un extracto de posición son muy simples: - Introducir la cuenta de valores (Zona 3) - Seleccionar la fecha y criterios de selección y agrupación (por defecto, cuenta de valores en ambos) (Zona 2). - Pulsar el botón de ejecución (Zona 1) Una vez pulsado el botón de ejecución, el sistema calculará en ese mismo momento la posición solicitada teniendo en cuenta todas las operaciones que tiene en la aplicación. Detalles sobre diferentes zonas de la pantalla: - Árbol de detalles: ver Zona 1 del manual - Mecanismos de selección y agrupación: ver Zona 2 del manual - Selección de cuentas: ver Zona 3 del manual - Gráfico de la cartera: ver Zona 4 del manual - Parrilla de valores: ver Zona 5 del manual Manual de uso RyG Online

16 Parámetros auxiliares del informe: - Opciones de cálculo: Afectan a la forma en que se calcula el informe y a como se muestra el resultado en la parrilla (Zona 5): o Agrupado / Resumido: Agrupado: Muestra la composición de toda la cartera. Se puede hacer doble clic en una línea concreta para ver el desglose de su detalle. Resumido: Muestra todo el patrimonio de la selección efectuada en una sola línea. El número de líneas que muestre dependerá también del criterio de agrupación escogido en la zona 2. o Check desglose fondos de fondos: En caso de tener en cartera un Fondo de Fondos de Riva y García, mostrará el detalle de los 10 primeros valores que componen la cartera del Fondo de Fondos. Asimismo, muestra el porcentaje aproximado en cada uno de ellos resultante de la inversión del cliente en el Fondo de Fondos. - Opciones de impresión: Son aquellas que afectan a como veremos el informe una vez le demos salida por impresora (o fichero): o Tipo de listado: Normal total: estándar Reducido: una sola línea por cuenta (en función del criterio de agrupación de la zona 2) Divisa: muestra la cartera en divisa de valoración y divisa original del valor. o Total / Reducido: Total: con columna de coste Reducido: sin columna de coste o Check de liquidez desglosada o Check de totales por sectores Manual de uso RyG Online

17 4. Extracto de movimientos Para solicitar un informe de movimientos, debemos seguir los pasos siguientes: - Seleccionar el tipo de informe (Zona 1) - Seleccionar la cuenta (Zona 3) - Seleccionar el rango de fechas (por defecto desde principios del mes en curso) (Zona 2) - Pulsar el botón de ejecución Detalles sobre diferentes zonas de la pantalla: - Árbol de detalles: ver Zona 1 del manual - Mecanismos de selección y agrupación: ver Zona 2 del manual - Selección de cuentas: ver Zona 3 del manual - Gráfico de la cartera: ver Zona 4 del manual - Parrilla de valores: ver Zona 5 del manual En la zona 2 aparecerán las opciones de: - Movimientos: Con esta opción marcada, la parrilla de operaciones mostrará todos los movimientos comprendidos entre las fechas solicitadas. - Saldos: Con esta opción marcada, la parrilla de operaciones mostrará una línea con el saldo de cada cuenta. Muy útil para el caso de pedir datos de muchas cuentas e interesarnos solo el saldo a una fecha concreta. Manual de uso RyG Online

18 Parámetros auxiliares del informe: - Criterio de ordenación: o Fecha contratación: Ordenará los movimientos de cuenta corriente por la fecha de contratación de la operación. o Fecha liquidación: Ordenará los movimientos de cuenta corriente por la fecha de liquidación de la operación (fecha valor en la que se refleja en cuenta corriente) - Opciones: o Descartar movimientos a cero o Agrupar cuentas: Agrupa todas las cuentas de una misma divisa en un solo detalle. o Visualiza divisa garantías: Muestra o no el detalle de las cuentas de garantías de futuros. Manual de uso RyG Online

19 5. Rentabilidad por período Para solicitar un informe de rentabilidad por período, debemos seguir los pasos siguientes: - Seleccionar el tipo de informe (Zona 1) - Seleccionar la cuenta (Zona 3) - Seleccionar el rango de fechas (por defecto desde principios del año en curso) (Zona 2) - Pulsar el botón de ejecución En la parrilla de la Zona 5 aparecerá una línea con el resumen por cuenta, indicando el patrimonio, rentabilidad porcentual, anual y TAE. También tenemos la opción de realizar una impresión resumida con los datos que aparecen en la parrilla de la pantalla (Zona 4). Si imprimimos el informe nos aparecerá todo el detalle de aportaciones y retiradas y todos los conceptos que se han tenido en cuenta para calcular la rentabilidad. Manual de uso RyG Online

20 6. Información fiscal Para solicitar la información fiscal, debemos seguir los pasos siguientes: - Seleccionar el tipo de informe (Zona 1) - Seleccionar el NIF (Zona 3) - Seleccionar el rango de fechas (por defecto desde principios del año en curso) (Zona 2) - Seleccionar las características del informe (Zona 4) - Pulsar el botón de ejecución Manual de uso RyG Online

21 A través de la zona 4 podremos seleccionar el informe que deseamos. Si activamos el check de plusvalías potenciales, generará un informe a modo de simulación de lo que ocurriría fiscalmente si a la fecha de hoy vendemos toda la cartera de valores. Si además activamos el check aplicar comisiones, en la simulación de plusvalías potenciales se tendrán en cuentas las comisiones aplicadas a las ventas. Manual de uso RyG Online

22 7. Valoración IIC Esta función es exclusiva para aquellos clientes a los que Riva y García Gestión SGIIC les gestiona una Institución de Inversión Colectiva. A través de este informe el cliente puede ver en formato pdf la valoración de la institución que ha calculado el departamento de Back-Office y con la cual se ha establecido el patrimonio y valor teórico para cada día. A diferencia de una cartera normal, en la valoración de la IIC entran en juego muchos más conceptos antes de establecer el patrimonio final, como son las comisiones de gestión, depositaría, periodificaciones de auditoría, cuenta corriente, etc. Todos estos conceptos los controla el departamento de Back-Office, que se encarga cada día de realizar el cálculo exacto del valor liquidativo/teórico de todas las IIC s. El resultado de este cálculo, con todo su detalle, es que se puede obtener a través de este punto. Próximamente se ampliará la funcionalidad de este punto para poder obtener la valoración en formato hoja de cálculo y poder trabajar directamente con los datos de la valoración. Los pasos a seguir para solicitar este informe son: - Seleccionar el tipo de informe (Zona 1) - Seleccionar la cuenta (Zona 3) - Seleccionar la fecha de la valoración (Zona 2) - Pulsar el botón de ejecución Un punto importante a tener en cuenta es que, en condiciones normales, el Back-Office valora en día D las IICS a fecha D-1, con lo que no será hasta aproximadamente las 14h del día D cuando se disponga de la valoración oficial cerrada de fecha D-1. Manual de uso RyG Online