Comercio al día: publicación sobre el sector comercio, restaurantes y turismo*

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1 Comercio al día: publicación sobre el sector comercio, restaurantes y turismo* PIB y Ventas La economía colombiana creció 5.1% real anual en el tercer trimestre de 213. Aunque el crecimiento de la economía como un todo se dinamizó, el consumo de los hogares tuvo un incremento de 4.% real anual, una cifra inferior al crecimiento del consumo en los últimos tres años. Incluso el dato del tercer trimestre fue inferior al del segundo, lo cual ha tenido incidencia sobre el desempeño del sector de comercio. Febrero de 214 Las ventas de comercio a noviembre crecieron 4% real (año corrido). Al comparar este resultado con el periodo enero-noviembre de 212 se nota una recuperación pero no tan marcada como se esperaba, un año atrás al crecimiento fue de 3% Ventas de comercio minorista (var% real frente al mismo mes del año anterior) 9 PIB colombiano y de comercio (var% real frente al mismo trimestre del año anterior) Sep-9 Mar-1 Sep-1 Mar-11 Sep-11 Mar-12 Sep-12 Mar-13 Sep-13 Fuente: Dane. Comercio Economía El valor agregado del sector comercio tuvo un incremento de 4.% real anual en el tercer trimestre de 213. Si bien se ha dado una recuperación en esta actividad económica ha sido moderada e incluso por debajo de lo ocurrido con la economía, como lo presentado en los últimos trimestres. -5 Nov-1 May-11 Nov-11 May-12 Nov-12 May-13 Nov-13 Fuente: Dane. La mayor contribución al crecimiento en los primeros once meses de 213 se debió a las ventas de alimentos. El aporte de esta agrupación de mercancías fue.87 puntos porcentuales (p.p). Para el periodo comprendido entre enero y noviembre de 213 el incremento real en las ventas fue de 4%, más del doble con respecto a la variación presentada un año atrás. La comercialización de equipos de informática, y de textiles y confecciones también sustentaron de manera importante el crecimiento real de las ventas del comercio minorista en Colombia durante los primeros once meses de 213. El aporte conjunto de

2 estas dos agrupaciones de mercancias fue de 1.1 p.p. En promedio, durante el periodo enero-noviembre las ventas de equipos de informática crecieron 15%; sin embargo, esta variación se moderó con respecto a lo ocurrido en 212 y 211, periodos en los cuales se alcanzaron crecimientos del 17% y 38%, respectivamente. En el caso de los textiles y confecciones la variación media fue de 4.3% entre enero y noviembre del año pasado, una cifra que también estuvo por debajo de los incrementos presentados durante 212 y 211. Por el contrario, la venta de libros, farmacéuticos y lubricantes para vehículos fueron las agrupaciones de mercancías que restaron al crecimiento del sector. La disminución conjunta fue de.7 p.p. Las ventas de libros y lubricantes presentaron disminuciones similares en promedio (5%), mientras en el caso de los farmacéuticos fue de.6%. con los resultados agregados para el país. Por ejemplo, mientras a nivel nacional se dieron reducciones en la comercialización de productos farmacéuticos, libros y lubricantes, en Bogotá no se dieron disminuciones en ningún tipo de agrupación. En el tercer trimestre de 213 el crecimiento estuvo sustentado principalmente por el incremento de las ventas correspondientes de equipos de informática, libros y artículos de ferretería, con un aporte de 1.8 p.p. La agrupación que ocupó el segundo lugar con mayor contribución fue: electrodomésticos, muebles de uso doméstico y artículos de aseo para el hogar, con una contribución de.6 p.p. Ventas de comercio minorista en Bogotá por grupos de mercancías (var% real anual frente al mismo trimestre del año anterior) Oficina, libros, ferretería y otros Farmacéuticos, cósmeticos y aseo personal Ventas en Bogotá Electrodomésticos, muebles de uso doméstico y aseo hogar III-13 III-12 En Bogotá el crecimiento real de las ventas fue de 4.2% anual en el tercer trimestre de 213. Esta cifra fue inferior con respecto a lo ocurrido en el tercer trimestre de 212, el segundo de 213 y el promedio calculado desde 25 (6.7%). La tendencia de mediano plazo no muestra, por el momento, una aceleración considerable en los niveles de comercialización. El análisis a nivel de agrupaciones señala algunas diferencias en términos comparativos Vehículos, repuestos y lubricantes Textiles, confecciones y calzado, Alimentos, bebidas no alcohólicas, licor y cigarrillos Fuente: Dane y cálculos Davivienda-Dirección Ejecutiva de Estudios Económicos. A pesar que las ventas en Bogotá se desaceleraron en términos agregados no todas las agrupaciones de mercancías presentaron dicho comportamiento. En el caso de los productos farmacéuticos, cósmeticos y

3 de aseo personal, junto con los vehículos, autopartes y lubricantes se dio un mayor dinámica con respecto a los presentado en el tercer trimestre de 212. Hipermercados y grandes almacenes Las ventas realizadas a través de hipermercados sigueron creciendo por encima de la dinámica del comercio minorista. En el tercer trimestre de 213 las ventas reales crecieron 7.2% anual a través de las grandes superficies. Aunque desde el segundo trimestre de 211 el crecimiento a través de este canal ha superado lo ocurrido con el comercio minorista en general, el último dato disponible muestra una moderación en la dinámica de las ventas con respecto tanto al trimestre inmediatamente anterior como al tercero de Ventas en grandes superficies e hipermercados (var% frente al mismo trimestre del año anterior) III 21-I 21-III 211-I 211-III 212-I 212-III 213-I 213-III Fuente: Dane. Comercio minorista Grandes superficies A nivel de mercancias sobresalió el incremento de las ventas de muebles y equipos para oficina (16.9% real anual), y la de artículos de ferretería (6.3 real anual). De otro lado, la comercialización de productos farmacéuticos, y de libros, papelería y revistas registraron reducciones del 2.% y 1.3%, respectivamente. El tamaño de las ventas, medido en valores nominales, fue de 7.12 billones de pesos durante el tercer trimestre de 213, lo que implicó un incremento de 4.2% con respecto al mismo periodo de 212. En el consolidado de los últimos doce meses (a septiembre de 213) el valor fue de 28.9 billones de pesos. El valor de los inventarios creció a una tasa de 12.4% real anual. En el úlimo año la variación promedio fue cercana al 15%. Las agrupaciones con mayor incremento en el valor real de los inventarios fueron: viveres en general (excluyendo alimentos), bebidas y tabaco, y productos farmacéuticos. En el primer caso la variación en el tercer trimestre del año pasado fue de 19.2% y el segundo de 12.3%. Opinión empresarial y de consumo Según los distintos indicadores de ventas y la información de la demanda agregada, con sus respectivas actualizaciones al tercer trimestre del año pasado, se puede inferir que el consumo de los hogares no presentaba una recuperación con alto dinamismo. Sin embargo, la información sobre la percepción de los comerciantes al cierre de 213 proporciona señales bastante más optimistas. En diciembre de 213 el 43% de los empresarios encuestados por Fenalco afirmó que sus ventas crecieron en términos anuales, mientras el 21%

4 opinó lo contrario, el balance (22%) obtenido fue el más alto desde diciembre de 21. Durante el cuarto trimestre del año pasado el balance fue de 19 puntos, siendo superior al valor presentado un año atrás (12 puntos) Índice de confianza del consumidor Percepción de ventas (Balance de respuestas) Promedio histórico: Dic-11 Abr-12 Ago-12 Dic-12 Abr-13 Ago-13 Dic-13 Fuente: Fedesarrollo. 5 Dic-1 Abr-11 Ago-11 Dic-11 Abr-12 Ago-12 Dic-12 Abr-13 Ago-13 Dic-13 Fuente: Fenalco. A pesar de la mejores percepciones de los comerciantes, la confianza de los consumidores (ICC) no ha mostrado un repunte importante; incluso al comparar los resultados del cuarto trimestre de 213 frente a lo registrado un año atrás se nota una leve disminución: 22.9 vs Con base en la encuesta de opinión de consumidor realizada por Fedesarrollo los factores que han incidido en la reducción de ICC son: las expectativas y perspectivas del país dentro de un año. Por otro, lado el elemento con mayor recuperación fue el relacionado con la evaluación sobre la situación económica del hogar al momento de realizar la encuesta. A nivel de ciudades el mayor nivel de confianza se mantuvo en Barranquilla y en segundo lugar en Cali. Este último hecho se ha venido dando desde el comienzo del segundo semestre de 213. El menor nivel de confianza se ha dado en Medellín, este comportamiento se dio en buen parte de 212 y en todo 213. Respecto a los datos del cuarto trimestre del año pasado pudo concluirse que salvo por Bogotá, en las otras tres principales ciudades del país el ICC aumento respecto al mismo periodo de 212. Cartera de consumo y tasas de interés Según la Superfinanciera, en noviembre de 213 el valor de la cartera de consumo ascendió a un valor de 78.3 billones de pesos, esta cifra fue superior en 1.1% con respecto a octubre de ese mismo año y 12.1% superior al saldo presentado en noviembre de 212.

5 En valores reales la cartera de consumo creció 1.1% anual en noviembre pasado. Este crecimiento fue el más bajo desde agosto de 21, a pesar de la reducción de tasas experimentada especialmente a lo largo de 212, situación que no impulsó un alto crecimiento de la cartera. 25 Crecimiento de la cartera de consumo (var % real mismo año anterior) Tarjetas de crédito El número de tarjetas de crédito vigentes según Superfinanciera creció 8.3% anual en noviembre: una de las tasas más bajas desde mediados de 212. Incluso el resultado estuvo muy por debajo de lo ocurrido tanto en noviembre de 212 y 211, fechas en las cuales los crecimientos fueron: 13.9% y 17.5%, respectivamente Valor de las compras nacionales con tarjetas de crédito (cifras en miles de millones de pesos) 35% ,5 2,457 3% 5 2, 25% -5 Nov-1 May-11 Nov-11 May-12 Nov-12 May-13 Nov-13 Fuente: Superfinanciera y cálculos Davivienda-Dirección Ejecutiva de Estudios Económicos. 1,5 1, 2% 15% 1% Según información de Asobancaria sobre las tasas de interés para crédito de consumo, con corte a la primera quincena de marzo de este año, se sigue apreciando un incremento con respecto a lo ocurrido un mes atrás. Esta situación se venía advirtiendo en nuestro reporte anterior. Sin embargo, estos reajustes no se han traducido en valores superiores a los presentados un año atrás, excepto para los créditos con plazos entre 196 y 1825 días, segmento en el cual el incremento fue de 5 p.b. Para los créditos de más corto plazo, la tasa de interés promedio del sistema bancario fue de 22.4%, esta cifra fue inferior en 128 p.b comparada con lo ocurrido un año atrás. En los créditos de más largo plazo la disminución fue de 138 p.b. 5 % Nov-1 Mar-11 Jul-11 Nov-11 Mar-12 Jul-12 Nov-12 Mar-13 Jul-13 Nov-13 Fuente: Superfinanciera. Las compras nacionales con tarjeta de crédito crecieron 6.6% anual en noviembre pasado, por debajo de la variación promedio de los últimos doce meses (a noviembre de 213), la cual estuvo por el orden de 11%. Con ello el valor de las compras fue de 2.45 billones de pesos. Las compras en el exterior fueron más dinámicas que las nacionales aunque se presentaron moderaciones en octubre y noviembre, esta situación se manifestó en que la variación promedio pasó de 24% a 14%. 5%

6 Hoteles, restaurantes y agencias de viajes Según el Dane la tasa de ocupación hotelera (TOH) fue de 57.1% en noviembre del año pasado, inferior moderadamente con respecto a lo ocurrido un año atrás. Esta situación no fue propia de ese mes, desde mayo se ha identificado que la ocupación hotelera no ha crecido significativamente con respecto a lo ocurruido en 212. Tal comportamiento se ha manifestado en que la tendencia ha guardado relativa estabilidad, con ello el promedio en doce meses de las TOH fue de 52.7% (a noviembre de 213) Tasa de ocupación hotelera (promedio móvil de orden doce) Ingresos de los restaurantes (var% real frente al mismo trimestre del año anterior) III-1 I-11 III-11 I-12 III-12 I-13 III-13 Fuente: Dane y cálculos Davivienda-Dirección Ejecutiva de Estudios Económicos. Por su parte, los ingresos de los restaurantes en términos reales sí se han dinamizado, una situación que refuerza la recuperación del consumo de bienes no durables, particualrmente de alimentos, comentada en la primera sección de este informe. En el tercer trimestre de 213 el incremento fue de 19.1% real anual, la más alta desde Nov-1 May-11 Nov-11 May-12 Nov-12 May-13 Nov-13 Fuente: Dane y cálculos Davivienda-Dirección Ejecutiva de Estudios Económicos. Los bajos crecimientos de la tasa de ocupación hotelera se han visto reflejados en reducciones reales de los ingresos hoteleros. En los primeros once meses de 213 la disminución fue de.6%. En lo referente a las agencias de viaje los ingresos reales si bien han mostrado cierto grado de recuperación, este ha sido modesto. En promedio, durante el segundo y tercer trimestre de 213 el incremento de esta variable fue de 1.4% Ingresos reales agencias de viajes (var% del promedio móvil semestral) III-7 I-8 III-8 I-9 III-9 I-1 III-1 I-11 III-11 I-12 III-12 I-13 III-13 Fuente: Dane y cálculos Davivienda-Dirección Ejecutiva de Estudios Económicos.

7 Viajeros procedentes del extranjero El número de viajeros que llega a Colombia siguió en aumento durante 213. Entre enero y septiembre ingresaron al país 1.3 millones de personas, una cifra que superó en 7.5% el ingreso registrado en el mismo periodo de 212. Del total de viajeros que ingresaron al país en los primeros nueve meses de 213 el 93.4% fue no residente. Del anterior porcentaje el 78.6% realizó su viaje por motivos relacionados con el turismo, porcentaje que se mantuve estable con respecto a lo reportado en nuestro informe anterior. 18, 16, 14, 12, 1, 8, 6, 4, 2, Llegada de viajeros extranjeros* (enero-septiembre 212 vs enero-septiembre 213) enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre No incluye llegadas por puntos fronterizos ni cruceros. Fuente: Ministerio de Comercio, Industria y Turismo.

8 TABLA DE INDICADORES Total ventas del comercio al por menor 1/ Variación porcentual frente al mismo mes del año anterior Ventas Nov 213 (último dato) Sep-13 Nov-12 Comercio sin combustibles Comercio sin vehículos ni combustibles Precios promedio ventas del comercio Comercio sin combustibles Comercio sin vehículos ni combustibles Ventas del comercio por grupos 1/ Variación porcentual frente al mismo mes del año anterior Grupo Nov 213 (último dato) Sep-13 Nov-12 Alimentos Licores Textiles Calzado Farmacéuticos Aseo Personal Muebles y electrodomésticos Utensilios domésticos Aseo para el hogar Computadores Libros y papelería Ferretería Repuestos Vehículos Lubricantes Otros Percepciones de: Comerciantes* 3/ Diciembre-13 Octubre-13 Diciembre-12 Indicador crecimiento de ventas Indicador de expectativas próximos 6 meses Consumidores 4/ Diciembre-13 Octubre-13 Diciembre-12 Índice de confianza del consumidor (Nacional) Índice de confianza del consumidor (Bogotá) Índice de confianza del consumidor (Cali) Índice de confianza del consumidor (Medellín) Índice de confianza del consumidor (Barranquilla) *Balance de respuestas positivas-negativas.

9 Tasas de interés crédito de consumo 2/ Promedio sistema bancario de 214 (último dato) Cuatro semanas atrás Un año atrás más de Davivienda de 214 (último dato) Cuatro semanas atrás Un año atrás más de Bancolombia de 214 (último dato) Cuatro semanas atrás Un año atrás más de Banco de Bogotá de 214 (último dato) Cuatro semanas atrás Un año atrás más de Banco de Occidente de 214 (último dato) Cuatro semanas atrás Un año atrás más de BBVA de 214 (último dato) Cuatro semanas atrás Un año atrás más de Cartera de consumo** 2/ Valor útlimo dato (miles de millones de pesos) Noviembre-13 Octubre-13 Noviembre-12 78,339 Fuentes: 1/ Dane, 2/ Asobancaria y Superfinanciera, 3/ Fenalco, 4/ Fedesarrollo. n.a no aplica, n.d no disponible *con respecto al período inmediatamente anterior ** incluye leasing y establecimientos financieros con cooperativas. Variación porcentual trimestral real*. Trimestre terminado en: Variación porcentual trimestral nominal* Noviembre-13 Octubre-13 Noviembre

10 *Informe elaborado por la Dirección Ejecutiva de Estudios Económicos del Grupo Bolívar. Director: Andrés Langebaek. Especialista: Rogelio A Rodríguez Castillo. Dirección de Estudios Económicos Grupo Bolívar Director: Andrés Langebaek Rueda Análisis Fiscal y Externo: María Isabel García Ext: 591 Ext: 5911 Jefe de Análisis de Mercados: Silvia Juliana Mera Análisis Sector Financiero: Ana Mejía Ext: 5913 Ext: 5915 Análisis Sectorial: Rogelio A Rodríguez C Análisis de Perspectivas de Largo Plazo :Carlos Hernandez Ext: 5914 Ext: 594 Análisis Sectorial: Daniel Rey Análisis de Inflación y Mercado Laboral: Hugo Carrillo Ext: 5912 Ext: 5913 Teléfono: (571) 33 Dirección: Av. El Dorado No. 68C - 61 Piso 9 Bloomberg: DEEE<GO>/DAVI<GO> Practicantes: Óscar Cubillos Carolina Blanco Para nosotros es importante conocer sus comentarios, si tiene alguno por favor remitirlo a: Los datos e información de este informe no deberán interpretarse como una asesoría, recomendación o sugerencia por parte de Davivienda para la toma de decisiones de inversión o la realización de cualquier tipo de transacciones o negocios. Se pueden presentar errores sobre los cuales el Banco Davivienda no asume responsabilidad alguna, razón por la cual el uso de la información suministrada es de exclusiva responsabilidad del usuario. Los valores, tasas de interés y demás datos que allí se encuentren, son puramente informativos y no constituyen una oferta, ni una demanda en firme, para la realización de transacciones.

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