Instrumentos de apoyo financiero a las Pymes y emprendedores Energía y Sectores Verdes. Proyecto Ecofunding Cámara Alicante. 10 de abril de 2014

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1 Instrumentos de apoyo financiero a las Pymes y emprendedores Energía y Sectores Verdes. Proyecto Ecofunding Cámara Alicante. 10 de abril de 2014 Conselleria Consellería de Economía, Industria, Turismo y Empleo

2 1.Histórico Financiación empresarial Hasta 2013 desde el IVF, Organismo creado en Actualmente, integrado en IVACE, dependiente de la Consellería de Economía, Industria, Turismo y Empleo. Dependiente de la Dirección General de Economía Finalidad: incrementar la productividad y la competitividad de las empresas, así como la creación de empleo y el crecimiento económico y social de la Comunitat Valenciana. 2

3 1.Histórico- Evolución Desde 1993, con la creación del IVF, la GV ha ido poniendo en marcha distintos instrumentos de financiación de cara a cubrir la demanda no cubierta con la financiación tradicional. COMVAL EMPRENDE FCR L í neas de Mediaci ó n SANTANGEL FONDO I FCR L í neas de Mediaci ó n Inicio de las operaciones TIRANT INVERSIONES FCR ANGELS CAPITALS FCR L í neas de Mediaci ó n Pr é stamos participativos 3

4 1.Histórico- Ventajas Integración Marca única. Comunicación corporativa Agilidad. Facilidad tramitación. Aunar estrategias y unir esfuerzos. Opción Complementariedad con oferta ayudas IVACE : internacionalización, energía, etc

5 1.Histórico- Financiación Más de 20 años apoyando a las empresas valencianas. Más de empresas beneficiarias. Más de millones de euros de inversión financiada. Apoyo a: Inversión Innovación Internacionalización Crecimiento Generación de empleo 5

6 1.Histórico- Características Convocatoria abierta. Cualquier sector, excepto inmobiliario y financiero. Cualquier tamaño de empresa. Acuerdos con organismos colaboradores. Acuerdos de coinversión con fondos y sociedades de capital riesgo. Apoyo a proyectos a llevar a cabo por empresas de la Comunidad Valenciana o proyectos relevantes que quieran establecerse en la Comunidad Valenciana Cofinanciación con inversores privados, otros organismos y entidades bancarias. 6

7 2.Objetivos 2014 Cubrir el gap de la financiación bancaria: ningún proyecto viable sin financiación En todas sus fases: Emprendedores Microempresas Pymes 7

8 2.Objetivos 2014 Apoyar el emprendimiento como fuente de creación de empleo. Apoyar la innovación y las nuevas tecnologías por su gran potencialidad en la generación de valor añadido y mejora de la competitividad. Apoyar la internacionalización para facilitar crecimientos de la demanda externa. Apoyar a las pymes con una trayectoria de éxito por su papel tractor de crecimientos sectoriales. 8

9 2.Objetivos 2014 Financiación dirigida a: Emprendedores Microempresas Pymes ya consolidadas A través de: Préstamos participativos Préstamos ordinarios Capital riesgo Microcréditos Promoviendo la colaboración público-privada 9

10 3.Líneas Esquema general 3.1 Microcréditos 3.2 Línea Emprendedores: Emprendedores Business Angels Venture Capital Fondos de Inversión 3.3 Pymes: Crecimiento empresas Innovadoras. VGG Program Pymes Participativos Pymes Senior Salida al MAB

11 3.1 Líneas Microempresas Línea de préstamos dotada en 1,5 M para financiar microempresas con dificultad de acceso al crédito. Línea Microcréditos Financieros Dotación: 1,5M Destinatarios: Empresas y autónomos, con menos de 10 trabajadores Préstamo ordinario. Importes: hasta Hasta 5 años. Coinversión de la empresa en un % aprox. del 20%. Se requerirá aval No necesaria innovación Tramitación: organismos colaboradores

12 3.2 Líneas Emprendedores Financiación de emprendedores con menos de 5 años, que acrediten innovación técnica, tecnológica o de modelo de negocio. Préstamos participativos Línea Emprendedores y Aceleradoras 9 M Línea Business Angels 7 M Línea Venture Capital Capital Riesgo (previsión) Participación en FCR/SCR 2 M 12

13 3.2 Líneas Estrategia Emprendedores La Consellería de Economía busca apoyar la consolidación de la financiación entorno al emprendimiento. Sin financiación no habrá ecosistema emprendedor. Línea Emprendedores Línea Business Angels Línea Venture Capital y participaciones en fondos de VC 13

14 3.2 Líneas Préstamos participativos Desde finales de 2011 hasta la actualidad, se ha financiado un total de 135 proyectos presentados por empresas con menos de cinco años de antigüedad por un importe total de 17,52 millones de euros. Línea Emprendedores Línea Business Angels Línea CRE Innovadoras Línea Crecimiento Empresarial Línea Venture Capital Total Nº de operaciones Importe concedido 7,13 5,47 3,10 1,1 0,72 17,52 Préstamo medio 0,19 0,46 0,29 0,55 0,24 0,130 Inversión financiada 16,09 27,29 3,14 2,05 4,36 52,93 Empleo a crear Empleo actual Importes en millones de euros 14

15 3.2 Líneas Emprendedores Investigación 2% Energias Renovables 2% Agroalimentario 3% Sanitario 4% Varios 11% TIC 44% Químico 6% Medio ambiente 8% Biotecnología 9% E-commerce 11% 15

16 3.2 Líneas Emprendedores Características de un préstamo participativo Interés variable, que se determina en función de la evolución de la actividad de la empresa prestataria. Es deuda subordinada, es decir, se sitúa después de los acreedores comunes en orden a la prelación de los créditos. Rango de exigibilidad subordinada a cualquier otro crédito. Se considera patrimonio contable a los efectos de reducción de capital y liquidación de sociedades. La amortización anticipada del préstamo sólo es posible si se compensa con una ampliación de igual cuantía de sus fondos propios (evitando descapitalización o perjuicio a otros acreedores). No se requieren más garantías que las del propio proyecto empresarial. 16

17 3.2 Líneas Emprendedores Préstamos participativos <Ronda 0> <Ronda 1> Línea Emprendedores Desde noviembre de 2011 Dotación: 3,5M Empresas innovadoras con menos de 3 años. Importes: Hasta 7 años / hasta 3 carencia Aportación recursos propios del 15% del préstamo. Acuerdos con organismos colaboradores: CEEIs Parques Científicos. Fundación UE Instituto IDEA PLug and Play Wayra Línea Business Angels Desde febrero de 2011 Dotación: 2M Empresas innovadoras con menos de 5 años. Importes: Hasta 7 años / hasta 3 carencia Coinversión con business angels Acuerdos con organismos colaboradores:, CvBAN + BA Certificados Posibilidad de estudiar directamente las operaciones en caso de acreditación de los inversores. 17

18 3.2 Líneas Emprendedores Préstamos participativos <Ronda 2> Línea Venture Capital (Desde febrero de 2013) Dotación: 1,5M Empresas innovadoras con menos de 5 años. Importe: y Coinversión con fondos y SCR inscritos en la CNMV, y que gestionen más de 10 M Seed y venture capital. Acuerdos de coinversión: MITEF In Fondo 30M >50M >30M >50M >30M >30M Importe op. Hasta 2M Hasta 3M > 4M Hasta 4M >0,5 Perfil de inversión Tecnología Biotech Biotech TIC Cleantech eco-energy Software Internet Cleantech Security Healthcare Biotech Tecnología Teleco Biotech Ciencias de la vida 18

19 3.2 Líneas Emprendedores Capital Riesgo Adicionalmente a los préstamos participativos, se participará en instrumentos de inversión privados orientados a apoyar el emprendimiento innovador y los avances tecnológicos. Principios que regulan la actuación: Gestión independiente. Participación minoritaria. Inversiones en la Comunidad Valenciana. Complementariedad con la iniciativa privada. 19

20 3.2 Líneas Emprendedores Nuevas posibles participaciones en Fondos de Inversión Implantación en la Comunidad Valenciana Invierten 2x compromiso GVA en la Comunitat MITEF Adara Inveready Fondo 5M 10M >30M 10-15M Importe por operación 0,2M 0,1-1M 2-4M 0,5-1,2M Perfil de inversión Tecnología Innovacióngeneralista TIC Software Semiconductores Seguridad Servicios on line Biotech 20

21 3.3 Líneas Pymes A través de más de 20 años de trayectoria, el IVF primero y ahora IVACE Financiación, ha apoyado a empresas y proyectos valencianos: 938 operaciones, M en préstamos concedidos. Préstamos IVF ( ) Nº de operaciones aprobadas 938 Importe concedido (Mill. ) Préstamo medio (Mill. ) 1,5 Inversión financiada Empleo creado Empleo mantenido

22 3.3 Líneas Pymes Se destinarán 13,5M a la financiación de Pymes. Préstamos participativos Línea Crecimiento Empresas Innovadoras 2,5 M 13,5M Préstamos senior Línea Apoyo Empresarial 10 M Línea salida al MAB 1 M 22

23 3.3 Líneas Pymes Financiación tradicional a través de la Línea Apoyo Empresarial. Línea Apoyo Empresarial Dotación: 10M Importes: entre y * Plazo: hasta 7 años con carencia máxima de 2 años. Tramitación: IVACE Financiación. Como máximo el 75% del proyecto de inversión No sectores inmobiliarios y financieros No financiación de IVA, necesidades de circulante ni refinanciación de deuda DESTINO: Coinversión ENISA Compra de activos Internacionalización Expansión/crecimiento Set up * Si la facturación es superior a 6 M, el importe del préstamo podría llegar a 1M

24 3.3 Líneas Pymes Mediante préstamos participativos (No capitalizables) se va a dar financiación a Pymes y grandes empresas. Esta fórmula les permitirá reforzar sus Fondos Propios. Destinatarios: Empresas que cumplan: Facturación > 6M EBITDA >0 en 3 últimos años Auditoría de las CCAA Ratio Deuda/EBITDA < 6 Empleo > 50 trabajadores Línea Apoyo Empresarial Importes: hasta o con Enisa Tramitación: IVACE Financiación A título orientativo, condiciones sujetas a revisión :Euribor + 3,5% (parte fija) + parte variable (Máximo total 8%)

25 3.3 Líneas Pymes Se crea una línea para financiar la salida a mercados bursátiles (nacionales e internacionales) de las empresas valencianas. Línea salida a Mercados Bursátiles Dotación: 1M Financiación de los gastos de salida al MAB o otros mercados internacionales para empresas valencianas Importes: hasta Plazo: hasta 3 años. Tramitación: IVF 25

26 Hacia mejor ecosistema financiero para Emprendedores y Pymes

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