Presentación Corporativa. Cifras al 31 de marzo de 2015

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1 Presentación Corporativa Cifras al 31 de marzo de 215 Agosto de 215

2 1. Descripción General 1.1 Resumen del Grupo Matte El Grupo Matte es uno de los grupos económicos líderes y de mayor prestigio en Chile, con participaciones en los sectores forestal, energía, telecomunicaciones y financiero, entre otros. OTRAS INVERSIONES CELULOSA & PAPEL ENERGIA TELECOMUNICACIONES SERVICIOS FINANCIEROS Breve Descripción: CMPC es una productora de celulosa, papel y otros productos forestales bien integrada y diversificada Ventas LTM 214: US$ 5, b LTM 215: US$ 4,8 b Utilidad Neta LTM 214: US$ 158 M LTM 215: US$15M Mkt. Cap.: US$ 6,8 b Propiedad: 56% Breve Descripción: La 2 generadora de electricidad más grande del Sistema Interconectado de Chile Ventas LTM 214: US$ 1,7 b LTM 215: US$ 1,4 b Utilidad Neta LTM 214: US$9M LTM 215: US$35M Mkt. Cap.: US$ 5,2 b Propiedad: 49% (accionista controlador) Breve Descripción: Compañía líder en telecomunicaciones en Chile Ventas LTM 214: US$ 2,7 b LTM 215: US$ 2,7 b Utilidad Neta LTM 214: US$ 229 M LTM 215: US$6M Mkt. Cap.: US$ 2,4 b Propiedad: 18% (controla a través de pacto de accionista) Breve Descripción: Uno de los holding financieros más importantes del país Ventas LTM 214: US$ 1,2 b LTM 215: US$ 1,5 b Utilidad Neta LTM 214: US$ 131 M LTM 215 : US$ 131 M Mkt. Cap.: US$ 1,3 b Propiedad: 96% Copec (l) Mkt. Cap: US$ 15,1 b Propiedad: 11% Puertos y Logística (Puerto) Mkt. Cap: US$,2 b Propiedad: 71% Molymet (l) Mkt. Cap: US$ 1, b Propiedad: 1% Volcán (Materiales de Construcción) Mkt. Cap.: US$,2 b Propiedad: 46% (controla a través de pacto de accionista) Fuente: Bolsa de Comercio de Santiago Nota: b (=billion): equivale a US$ 1. millones; Tipo de cambio al 31/3/215: CLP/USD: 626,58; LTM a marzo de cada año; Market Cap. al 31/3/215 y Propiedad al 31/12/214. 2

3 1. Descripción General 1.2 Descripción General de BICECORP BICECORP es un holding financiero diversificado que opera en banca corporativa, de personas y de inversión, seguros de vida, corretaje de bolsa y administración de activos. Cada una de las áreas de negocio de BICECORP se maneja como una unidad autónoma, procurando que permanezcan enfocadas en sus segmentos, siguiendo o liderando, según sea el caso, las tendencias propias de cada negocio en particular. (N Empleados: 2.589) Banca Comercial Administración de Activos, Intermediación Financiera y Finanzas Corporativas Seguros de Vida y Negocio Inmobiliario Financiamiento Automotriz Mutuos Hipotecarios Securitizadora N Empleados: N Empleados: 32 N Empleados: 917 N Empleados: 83 N Empleados: 71 N Empleados: 4 Colocaciones: MMUS$ AUM: MMUS$ 7.28 Activos: MMUS$ Colocaciones: MMUS$ 11 Monto Vigente de Mutuos Administrados: MMUS$ 731 Monto Vigente de Bonos Emitidos: MMUS$ 175 Nota: Cifras a marzo de 215. Las colocaciones se consideran brutas. 3

4 1. Descripción General 1.2 Descripción General de BICECORP (cont.) Principales Cifras e Indicadores (Marzo 215) Evolución Precio de la Acción de BICECORP ($) MMUS$ MM$ Ingresos $ /3/215 Utilidad controladora Total Activos Adm AUM Patrimonio Contable controlador N Empleados N Sucursales 44 Bolsa Libro 1, ROE Marzo ,2% Total Activos Administrados (Marzo 215) Fuente: BCS Evolución de Resultados (MMUS$) 26% 37% $ 12,3 b T % (2 ) (4 ) (3) Colocaciones AUM Inversiones y Otros 4 Tipo de cambio utilizado $ 626,58 al 31/3/215

5 1. Descripción General 1.2 Descripción General de BICECORP (cont.) Composición de Activos por Tipo (Marzo 215) Composición de Activos por Filial (Marzo 215) 3% 26% 37% $ 12,3 b 33% $ 7,7 b 64% 37% Colocaciones AUM Inversiones y Otros Banco BICE BICE Vida Matriz y Otras filiales Incluye Activos Bajo Administración (AUM). Composición de Pasivos por Tipo (Marzo 215) Composición de Pasivos por Filial (Marzo 215) 2% 2% $ 7, b 48% 33% $ 7, b 32% 65% Depósitos y captaciones Bonos, letras, pactos y otros Reservas Técnicas Banco BICE BICE Vida Matriz y Otras filiales 5

6 2.1 Banco BICE El Banco BICE es uno de los bancos privados del país con mayor trayectoria y prestigio en el sistema financiero chileno. Participación de Mercado Bancos (Marzo 215) La propuesta de valor a sus clientes incluye: Atención diferenciada y especializada por segmentos. Amplia oferta de productos y servicios bancarios Plataforma tecnológica de última generación. 1% 8% 4,8% 2,9% 3,% 4,9% 4,9% 6,6% Otros Banco Security Banco Bice Respaldo permanente y creación de una relación estable y de largo plazo con sus clientes. 11,3% Banco Itaú Chile El Banco BICE comenzó a operar en 1979, orientando sus actividades principalmente a la industria manufacturera y al comercio exterior. 6% 12,5% Scotiabank Chile Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Chile Principales Cifras e Indicadores 4% 13,2% Corpbanca mar-14 mar-15 Banco de Crédito e Inversiones Utilidad consolidada Retorno sobre Patrimonio 17,8% 11,6% Retorno sobre Activos 1,3%,9% Eficiencia (1) 45,% 5,7% 2% 17,2% Banco del Estado de Chile Banco de Chile Cartera morosa > 9 días / Colocaciones (2),29%,34% Provisiones/Colocaciones (3) 1,14% 1,29% 18,6% Banco Santander-Chile TIER I (Capital básico/activo ajustado por riesgo) 8,81% 8,8% Índice de Basilea (TIER II) 1,7% 13,18% % Fuente: EEFF Banco BICE (2) Colocaciones Efectivas (1) (Gastos de Apoyo / Resultado Operacional Bruto) (3) Exigidas/Coloc. Efectivas Índice SBIF Nota: Participación basada en las colocaciones totales sin considerar las interbancarias. Fuente: SBIF 6

7 2.2 BICE Factoring Principales Cifras e Indicadores Cartera de Colocaciones* (MM$) dic 214 mar-15 N Clientes Colocaciones (MM$) Utilidad (MM$) ROE (ut. anualizada) 16,% 14,2% Dotación Patrimonio (MM$) mar-21 jun-21 sep-21 dic-21 mar-211 jun-211 sep-211 dic-211 mar-212 jun-212 sep-212 dic-212 mar-213 jun-213 sep-213 dic-213 mar-214 jun-214 sep-214 dic-214 mar-215 Composición de Colocaciones (Marzo 215) *Valor Factura Evolución de Utilidades (MM$) 24% % 9% 59% T15 42 Facturas Confirming Letras y Pagarés Otros documentos

8 2.3 BICE Inversiones BICE Inversiones es un área de negocios que integra la administración de fondos, intermediación de instrumentos financieros, administración de activos, distribución de productos de terceros y finanzas corporativas. Posee activos totales bajo administración en torno a US$ 7.2 millones y más de 3. clientes a marzo de 215. Mantiene una estrecha relación con una amplia gama de inversionistas institucionales e individuales, entre los que se encuentran las compañías de seguros de vida, fondos de pensiones, family offices, fondos mutuos, bancos y corredoras de bolsa. Activos Bajo Administración por Tipo (Marzo 215) 18% 42% 4% Administración de Activos Distribución de Productos Administración de Fondos de Terceros Áreas de Negocio Fondos Negocio de Intermediación Administración de Activos Distribución de Fondos de Terceros Finanzas Corporativas Productos Fondos Mutuos Fondos de Inversión Privados Fondos de Inversión Públicos APV Acciones Renta Fija Moneda Extranjera Administración de Activos Nacional Administración de Activos Internacional Fondos Mutuos Extranjeros ETF Fusiones y adquisiciones Colocaciones de acciones y bonos Asesorías de deuda Privatizaciones y Concesiones Segmentos de Mercado Personas y Empresas Altos Patrimonios Institucional 8

9 2.4 BICE Vida BICE Vida es una de las principales compañías de seguros de Chile con US$ millones en activos. Actualmente cuenta con más de 9 empleados. BICE Vida se ubica quinto en participación de mercado según activos totales y tercero según primas directas. Los tres principales activos de la compañía son los bonos corporativos, mutuos hipotecarios e inversiones inmobiliarias. En el segmento de Rentas Vitalicias, BICE Vida obtuvo una participación de 15,4% a marzo de 215, lo que se compara favorablemente con el 9,7% a marzo de 215. Participación de Mercado por Activos (Marzo 215) 13,5% 16,7% Consorcio + CN Life Corp (Vida+Seguros) 3,6% Metlife 5,7% 6,3% 16,1% Principal BICE Vida 6,9% Security Previsión Penta Vida 13,6% Chilena Consolidada 8,8% 8,9% EuroAmérica Otras Fuente: AACH Composición Prima Directa de BICE Vida (Marzo 215) Participación de Mercado Por Prima Directa (Marzo 215) Fuente: AACH Seguros (APV+CUI) 4% Vida 17% 6% 8% AFP+SIS 15% 11% Salud 1% 1% Desgravamen 3% 9% Otros 1% 4% Rentas Vitalicias 61% 41% 9 27,6% 4,1% 4,3% 4,4% Fuente: AACH 7,1% 7,8% 13,9% 8,2% 12,2% 1,3% Metlife Consorcio + CN Life BICE Vida Corp (Vida+Seguros) Penta Vida Sura Chilena Consolidada Principal Security Previsión Otras

10 2.4 BICE Vida (cont.) Principales Cifras e Indicadores Inversión Inmobiliaria (Marzo 215) mar-14 mar-15 Var (%) Prima Directa (MM$) ,% Proyectos MM$ % Activos (MM$) ,8% Utilidad (MM$) (2,1%) ROE 17,6% 13,5% (23,2%) Participación Rentas Vitalicias 9,7% 15,4% 58,8% Financiamiento MM$ % TSA 1,86% 1,6% (14,%) Leverage Normativo 8,2 9,11x (1,3%) Clasificación de Riesgo AA+ AA+ Renta MM$ % Fuente: BICE Vida Distribución de Activos por Tipo (Marzo 215) Evolución Prima Directa de BICE Vida (MM$) 9,3% 15,% 1,6% 1,3% 3,% Bonos Corporativos 3,6% Mutuos y Letras Hipotecarias 6,2% 15,6% 44,4% Inversión Inmobiliaria Bonos y Depósitos Bancarios Renta Variable Instrumentos Estatales Bonos Securitizados Créditos Otros T

11 2.5 Financiamiento Automotriz El área de financiamiento automotriz se desarrolla a través de la sociedad BK SpA, continuadora de BICE Crediautos Ltda. Stock de Colocaciones por Sociedad (Marzo 215) 11% BK SpA es controlada en partes iguales por Kaufmann y BICECORP. BK SpA utiliza el canal de ventas original de BICE Crediautos (sin sucursales, por Internet y teléfono) y desarrolla el canal de distribución de la red Kaufmann. 89% BK SpA BICE Crediautos Evolución Stock de Colocaciones y Clientes Financiamientos Otorgados por Canal (Marzo 215) % % % 5% Colocaciones (MM$) Clientes (der.) Kaufmann Camiones Kaufmann Automóviles Canal Crediautos Kaufmann Vans y Buses 11

12 2.6 BICE Hipotecaria BICE Hipotecaria es una de las empresas líderes en el otorgamiento de créditos hipotecarios, cuyo principal cliente es BICE Vida. BICE Hipotecaria complementa la oferta del banco en el segmento objetivo de menos de UF 4.. Actualmente administra más de MMUS$ 73 en créditos hipotecarios, con un índice cercano al 9% de las operaciones al día. Evolución M.H. Otorgados (MUF) T15 62 En la actualidad BICE Hipotecaria posee uno de los índices de morosidad más bajos de la industria Evolución Participación de Mercado M.H. Otorgados (Mutuarias) Participación de Mercado Por Monto de M.H. Otorgados (Marzo 215) 3% 27,5% 8% 1%1% 1% 25% 2% 15% 1% 5% 17,6% 1,5% 9,9% 2,8% 17,9% 15,8% 14,6% 14,3% 9,5% 2,6% 22,3% 1T15 22% 34% Metlife Security Principal BICE Hipotecaria M y V Renta Nacional CCAF Los Andes % Fuente: SVS 33% Otros

13 2.7 Securitizadora BICE Securitizadora BICE diseña una amplia variedad de instrumentos financieros respaldados por flujos provenientes de activos de distinta naturaleza. Securitizadora BICE mantiene seis líneas vigentes, dos de ellas fusionadas, con clasificaciones de riesgo asociadas a sus series senior que van desde A hasta AAA. El saldo insoluto de todas sus emisiones de bonos alcanza un total de $ millones al 31 de marzo de 215 equivalentes a MMUF 4,5. Composición Activos Securitizados ( ) Emisiones Vigentes Patrimonio Separado 1 US$ 3,5 MM Patrimonio Separado 6 US$ 65,1 MM Patrimonio Separado 2 US$ 47,4 MM Patrimonios Fusionados US$ 89,5 MM 14% 3% 25% 58% Patrimonio Separado 13 Patrimonios Fusionados US$ 14,1 MM US$ 53,2 MM Créditos Hipotecarios Créditos Automotrices Bonos Contratos de Arrendamiento 13

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