DESCRIPTIVO DEL MODULO IDENTITY THEFT CONTROL-ITC

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "DESCRIPTIVO DEL MODULO IDENTITY THEFT CONTROL-ITC"

Transcripción

1 El Robo de Identidad DESCRIPTIVO DEL MODULO IDENTITY THEFT CONTROL-ITC Todos somos vulnerables a robo de identidad debido a que poseemos algo muy valioso para los delincuentes: Nuestro nombre y nuestra reputación Hay quienes dicen que es imposible prevenir el robo de identidad. Qué es el Robo de Identidad El robo de identidad ocurre cuando alguien usa información de identificación personal, como el nombre, número de seguro social o número de tarjeta de crédito, sin permiso o autorización, para cometer un fraude u otros delitos. Federal Trade Commission en Estados Unidos Es el mal uso de la identificación personal o financiera con el objeto de obtener alguna ganancia y-o facilitar alguna actividad criminal. Servicio Secreto de Estados Unidos Un fraude o intento de fraude cometido utilizando información de identificación de otra persona sin su autorización Fair and Accurate Credit Transactions Act del año FACTA Importancia del Robo de Identidad

2 Es el crimen financiero de más alto crecimiento en Estados Unidos y el mundo 66% de los adultos en USA están preocupados de ser víctimas de robo de identidad. Cada 3 segundos es robada una identidad Se estima que anualmente más 15 millones de personas son víctimas de robo de identidad en USA con más de US$ 50 billones en pérdidas Luego de la publicidad del CEO de Lifelock sobre su número de seguro social real, su identidad fue reportada robada 13 veces y Lifelock fue multado con 12 millones de dólares en el 2010 por la Federal Trade Commission El Robo de Identidad Desde el punto de vista de la delincuencia, por qué no cometer este crimen, con una tasa elevada de retorno, que es muy fácil de realizar y con bajas posibilidades de ser capturado? Esta combinación presenta a la sociedad un reto exponencial y mutil-dimensional. Dennis G Kelly. Official Identity Theft Prevention Handbook Algunos ejemplos de para qué robar la identidad: Adquirir tarjetas de crédito para hacer consumos fraudulentos al no hacer los pagos correspondientes. Activar servicio de teléfono Abrir una cuenta en el Banco y girar cheques sin fondos

3 Falsificar de cheques y tarjetas de débito Obtener préstamos para comprar auto móviles y otros Vender la información a otros criminales Obtener atención médica Evadir responsabilidad por crímenes cometidos Tipos de Robo de Identidad Financiero Médico (beneficios en seguros) Licencia de Conducir Seguridad Social Criminal Modalidades de Robo de Identidad Obtener información de la basura Robar carteras y bolsos Robar documentos en el correo Robo de información en base de datos Robo de información interna Re-direccionar el envío de correo Usar identidad de personas fallecidas Usar identidad de niños y personas de la tercera edad Información que se puede encontrar en el correo

4 Modalidades de Robo de Identidad Uso de Spyware Phishing Pharming Smishing Vishing Espiar cerca del usuario (ATMs) Skimming Hackeo a redes inalámbricas Ingeniería Social Alteración y falsificación de tarjetas de crédito o débito Falsificación de Cheques Presentar solicitudes de empleo falsas Transacciones fraudulentas por teléfono y correo (MOTO) Re-envío de órdenes Especialización y roles en el robo de Identidad Robar información Personal Robar documentos de identificación Robar tarjetas de crédito y débito Robar chequeras Alteración de documentos y tarjetas Producir documentos de identificación falsos Venta de información y documentos de identificación Usar la información y documentos de identificación

5 Identity Theft Control de Monitor Plus Es un sistema automatizado para la gestión del riesgo del robo o suplantación de identidad, que utiliza las siguientes tecnologías: Tiempo real Automatización del conocimiento Motor de detección Envío automático de alertas Messenger Workflow Que permite detectar en forma oportuna y defenderse ante cualquier operación sospechosa de robo de identidad. Reduciendo las pérdidas por este tipo de Fraude. Componentes del ITC de Monitor Plus:

6 Control de Solicitudes Controles de solicitudes y consultas: Solicitud de Apertura de Cuenta Solicitudes de Crédito / Tarjeta de Crédito Solicitudes de Chequera Solicitudes de Tarjeta de Débito Solicitudes de acceso a Internet Banking Solicitudes de cambios a datos sensitivos Consultas a datos sensitivos Controles en Cuentas Nuevas Consumos en MCCs altamente riesgosos Consumos en lugares fuera de su área de influencia Consumos en fuera de su comportamiento transaccional como Cliente Primera vez que no realiza el pago correspondiente Primera transacción de la tarjeta Qué es el ITC Simulador y Redes Neurales? Es un sub-módulo del ITC, muy fácil de utilizar y muy poderoso que tiene los siguientes objetivos: ü ü Agregar la técnica basada en Redes Neurales al ITC, facilitando su entrenamiento y la medición de sus resultados. Facilitar el afinamiento de todo el Modelo de Detección a través de: Envío de mensajes SMS y correo electrónico Disminuir la relación falso-positivo Incrementar el nivel de detección Permitir probar los cambios y los nuevos controles del ITC de Monitor Plus en ambiente de simulación antes de la puesta en producción, logrando una mayor certeza y seguridad sobre los resultados esperados.

7 Mensajes a enviar directo a los clientes Recepción de solicitudes de crédito Apertura de nuevos productos Entrega solicitudes de chequeras sospechosas Entrega de nuevo plástico de tarjeta crédito/débito Cambios de datos: teléfono, dirección de envío de estado de cuenta, dirección de correo electrónico Puntos de Compromiso en línea ü Control de Punto de Compromiso en Línea Ingreso de caso de investigación: Fraude Análisis de Lugares Comunes de Uso de Tarjetas con fraude (Comercios, ATMs, Redes de Adquirencia, sucursales, empleados, terminales, direcciones IP) analizando transacciones en los últimos N meses Generación de alertas sobre PPC en línea Generación de Tarjetas Probablemente Comprometidas Considerando el volumen transaccional del comercio y ATM identifica las coincidencias sospechosas por: Hora Fecha Mismo horario en una semana Mismo día de la semana en un mes Mes Mismo día de la semana en el trimestre Trimestre Semestre Año Últimos 18 meses Qué es el Concentrador de Fraude? Es un servicio de Plus Technologies que tiene los siguientes objetivos: Proporcionar alertas en Near Real Time sobre Lugares Comunes de Uso (LCU) y su Periodo de Coincidencia de tarjetas que posteriormente tuvieron fraude. Proporcionar alertas en Near Real Time sobre Entidades con Alto Nivel de Fraude (Comercios, ATMs, Localidades, MCC, Países). Proporcionar estadísticas sobre las tendencias del fraude en la región en función de la información consolidada de las empresas afiliadas al servicio. Proporcionar alertas en Near Real Time sobre ataques desde el punto de vista de adquirencia.

8 La Arquitectura del CFM ITC de Monitor Plus Al detectarse una solicitud sospechosa el sistema: Genera una alerta al Visor de Alertas Genera preguntas al Monitor Plus Messenger para autenticación Generar un WKF de investigación sobre casos sospechosos Enviar un SMS o correo electrónico a los Clientes El modelo de detección se afina utilizando el Simulador y las Redes Neurales para mejorar el falso positivo y el nivel de detección

SUITE DE PREVENCIÓN & CONTROL FRAUDE MONITOR PLUS CREATING INNOVATIVE SOLUTIONS

SUITE DE PREVENCIÓN & CONTROL FRAUDE MONITOR PLUS CREATING INNOVATIVE SOLUTIONS SUITE DE PREVENCIÓN & CONTROL DE FRAUDE MONITOR PLUS CREATING INNOVATIVE SOLUTIONS EL CRIMEN FINACIERO ES HOY EN DÍA UNA DE LAS INDUSTRIAS MÁS DINÁMICAS Y ESTRUCTURADAS QUE AFECTAN A LAS INSTITUCIONES

Más detalles

Cómo Reconocer El Fraude de Tarjeta de Crédito

Cómo Reconocer El Fraude de Tarjeta de Crédito 1 Cómo Reconocer El Fraude de Tarjeta de Crédito El fraude de tarjeta de crédito ocurre cuando el consumidor le da el número de su tarjeta de crédito a un desconocido, cuando pierde o le roban las tarjetas,

Más detalles

Retos Clave Contra el Fraude Electrónico en las Instituciones Bancarias y Financieras de Latinoamérica

Retos Clave Contra el Fraude Electrónico en las Instituciones Bancarias y Financieras de Latinoamérica Retos Clave Contra el Fraude Electrónico en las Instituciones Bancarias y Financieras de Latinoamérica TABLA DE CONTENIDO Panorama Actual de los Mercados de Seguridad Electrónica Anti-Fraude en Latinoamérica.

Más detalles

Modificación. Modificación. Modificación. Modificación. Seminario BancoEstado

Modificación. Modificación. Modificación. Modificación. Seminario BancoEstado 1 Autor ppt AMC Fecha ppt 13 agosto 04 Audiencia SEMINARIO BECH Autor Modificación Fecha ppt Audiencia Autor Modificación Fecha ppt Audiencia Autor Modificación Fecha ppt Audiencia Autor Modificación Fecha

Más detalles

A.F.D. Accounts Fraud Detector de Monitor Plus. Innovación Liderazgo Compromiso. Plus Technologies & Innovations

A.F.D. Accounts Fraud Detector de Monitor Plus. Innovación Liderazgo Compromiso. Plus Technologies & Innovations Innovación Liderazgo Compromiso A.F.D. Accounts Fraud Detector de Monitor Plus Plus Technologies & Innovations AFD de MONITOR PLUS La solución ideal para combatir el fraude en Cuentas de Ahorro y Cheques

Más detalles

Lo que debe saber para evitar el robo de identidad

Lo que debe saber para evitar el robo de identidad Lo que debe saber para evitar el robo de identidad Índice Introducción 3 Qué es el robo de identidad? 4 Datos importantes sobre el robo de identidad 6 Tipos de robo de identidad 7 Robo de identidad financiera

Más detalles

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES ROBO DE IDENTIDAD. Cómo proteger su identidad e información financiera del robo

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES ROBO DE IDENTIDAD. Cómo proteger su identidad e información financiera del robo GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES ROBO DE IDENTIDAD Cómo proteger su identidad e información financiera del robo GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES CONCEPTOS BÁSICOS DEL PRESUPUESTO HISTORIAL CREDITICIO

Más detalles

EVOLUCIÓN DEL FRAUDE EN INTERNET. Jaime E. Gómez H. MSc. PhD. Iván Darío Tovar R

EVOLUCIÓN DEL FRAUDE EN INTERNET. Jaime E. Gómez H. MSc. PhD. Iván Darío Tovar R EVOLUCIÓN DEL FRAUDE EN INTERNET Jaime E. Gómez H. MSc. PhD. Iván Darío Tovar R Agenda Historia Estado Actual Futuro Conclusiones Por qué Internet Para el usuario: Más rápido: no tiene que desplazarse,

Más detalles

Delitos. Informáticos GUÍA DE USUARIO DELITOS INFORMÁTICOS

Delitos. Informáticos GUÍA DE USUARIO DELITOS INFORMÁTICOS GUÍA DE USUARIO DELITOS INFORMÁTICOS El uso de Internet, además de darnos mucha información, también nos ofrece algunos peligros. Al igual que nuestro mundo real, en el mundo virtual también hay gente

Más detalles

Centro de Información de Seguridad PROTÉJASE DE LOS FRAUDES ELECTRÓNICOS En el BHD buscamos su seguridad Para el Banco BHD es de gran importancia velar por la seguridad en las operaciones financieras de

Más detalles

Las mejores. Herramientas. Contra el Fraude. en los medios de Pago

Las mejores. Herramientas. Contra el Fraude. en los medios de Pago Herramientas Las mejores Contra el Fraude en los medios de Pago www.eniac.com Una alianza única y poderosa: Para resolver el grave problema del fraude en los medios de pago como Tarjetas de Crédito y Débito,

Más detalles

Folleto Explicativo Tarjeta de Débito

Folleto Explicativo Tarjeta de Débito Folleto Explicativo Tarjeta de Débito Estimado Tarjetahabiente: Banco Promerica de Costa Rica, S.A. le brinda todos los beneficios que usted espera encontrar en una Tarjeta de Débito. En este folleto explicativo

Más detalles

BANCO POPULAR DIRECCIÓN DE CUMPLIMIENTO, SEGURIDAD Y RIESGO OPERATIVO VICEPRESIDENCIA DE OPERACIONES Y TECNOLOGÍA

BANCO POPULAR DIRECCIÓN DE CUMPLIMIENTO, SEGURIDAD Y RIESGO OPERATIVO VICEPRESIDENCIA DE OPERACIONES Y TECNOLOGÍA BANCO POPULAR DIRECCIÓN DE CUMPLIMIENTO, SEGURIDAD Y RIESGO OPERATIVO VICEPRESIDENCIA DE OPERACIONES Y TECNOLOGÍA CARTILLA DE SEGURIDAD PARA NUESTROS CLIENTES Recomendaciones para protegerse de ciertos

Más detalles

Fraudes con Tarjeta de Débito. Comité Prevención de Fraudes.

Fraudes con Tarjeta de Débito. Comité Prevención de Fraudes. Fraudes con Tarjeta de Débito. Comité Prevención de Fraudes. ESCENARIO Los indicadores de Fraude expresados en puntos base para emisor y adquirente en México son superiores a los índices regionales y mundiales.

Más detalles

PREVENCIÓN DE FRAUDE EN MEDIOS ELECTRÓNICOS DE PAGO

PREVENCIÓN DE FRAUDE EN MEDIOS ELECTRÓNICOS DE PAGO PREVENCIÓN DE FRAUDE EN MEDIOS ELECTRÓNICOS DE PAGO Asunción, 25/10/2012 RAUL E. FIORI EL IMPACTO DEL FRAUDE EN AMÉRICA LATINA DESCRIPCIÓN DEL FRAUDE REGISTRADO EN LA REGIÓN FRAUDE POR MODALIDAD LAC. 2012YTD

Más detalles

Robo de identidad. Carlos R. Osorio FBI Special Agent San Juan Division. (787) 754-6000 carlos.osorio@ic.fbi.gov

Robo de identidad. Carlos R. Osorio FBI Special Agent San Juan Division. (787) 754-6000 carlos.osorio@ic.fbi.gov Robo de identidad Carlos R. Osorio FBI Special Agent San Juan Division (787) 754-6000 carlos.osorio@ic.fbi.gov 1 Qué es el Robo de identidad? El uso de información personal con el propósito de cometer

Más detalles

EVOLUCIÓN DE LAS RECLAMACIONES IMPUTABLES A UN POSIBLE FRAUDE

EVOLUCIÓN DE LAS RECLAMACIONES IMPUTABLES A UN POSIBLE FRAUDE EVOLUCIÓN DE LAS RECLAMACIONES IMPUTABLES A UN POSIBLE FRAUDE 2011, 2012, 2013 y 2014 Con base en las reclamaciones con impacto monetario presentadas por los clientes de la Banca en México 1 Robo o extravío

Más detalles

Tendencias del Fraude

Tendencias del Fraude Tendencias del Fraude Controles de Seguridad en Línea de HSBCnet Contenido Tipos de Fraude Ataques de Malware Intercepción del Correo Electrónico Corporativo Phishing de Voz ( Vishing ) Phishing de Servicio

Más detalles

ROBO DE IDENTIDAD. Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio.

ROBO DE IDENTIDAD. Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio. ROBO DE IDENTIDAD Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio. El uso inteligente de su dinero le dará tranquilidad, libertad

Más detalles

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO. Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO. Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito DINERO EN EL BANCO Si las tarjetas de crédito significan pague después,

Más detalles

Vulnerabilidad de Phishing en Sitios Bancarios en Argentina

Vulnerabilidad de Phishing en Sitios Bancarios en Argentina Vulnerabilidad de Phishing en Sitios Bancarios en Argentina La creciente aceptación de nuevas tecnologías en el campo de las comunicaciones y, en particular, el explosivo crecimiento de Internet a nivel

Más detalles

Sistemas integrados de detección de fraude. Daniel Brignardello PayTrue Solutions

Sistemas integrados de detección de fraude. Daniel Brignardello PayTrue Solutions Sistemas integrados de detección de fraude Daniel Brignardello PayTrue Solutions Sumario Definiciones Tipos de fraude Estrategias Balance Integracion Objetivos Fraude es un acto intencional realizado con

Más detalles

Guía de Mejores Prácticas Puntos de Compromiso. Prevención de Fraudes Comercios Afiliados

Guía de Mejores Prácticas Puntos de Compromiso. Prevención de Fraudes Comercios Afiliados Guía de Mejores Prácticas Puntos de Compromiso Prevención de Fraudes Comercios Afiliados 2009 Punto de Compromiso La delincuencia organizada tiene entre sus objetivos corromper principalmente a empleados

Más detalles

> Lecciones del Ataque a Target: Cómo Mitigar el Riesgo Cuando las Violaciones de Datos son Inevitables?

> Lecciones del Ataque a Target: Cómo Mitigar el Riesgo Cuando las Violaciones de Datos son Inevitables? > Lecciones del Ataque a Target: Cómo Mitigar el Riesgo Cuando las Violaciones de Datos son Inevitables? Por: Daniel Brody Product Marketing Manager de Easy Solutions > El Incidente Target: Las Cifras

Más detalles

Seguridad en la red. Fuga o robo de información a causa de las siguientes razones:

Seguridad en la red. Fuga o robo de información a causa de las siguientes razones: Seguridad en la red A continuación se presentan algunos de los riesgos inherentes al medio de comunicación, cuya mitigación dependerá del uso adecuado que el suscriptor le dé a su equipo terminal móvil:

Más detalles

ROBO DE IDENTIDAD. Lic. Hugo Raúl Montes Campos CSIS Regional Managing Director LatAm & Mexico

ROBO DE IDENTIDAD. Lic. Hugo Raúl Montes Campos CSIS Regional Managing Director LatAm & Mexico ROBO DE IDENTIDAD Lic. Hugo Raúl Montes Campos CSIS Regional Managing Director LatAm & Mexico Objetivos Alertar Informar / modalidades Prevenir Compartir Temas a Comentar Qué es el Robo de Identidad? Cómo

Más detalles

Lo que debe saber para evitar el robo de identidad

Lo que debe saber para evitar el robo de identidad Lo que debe saber para evitar el robo de identidad Índice Introducción 3 Qué es el robo de identidad? 4 Datos importantes sobre el robo de identidad 6 Tipos de robo de identidad 7 Robo de identidad financiera

Más detalles

Para nosotros la seguridad es muy importante. A continuación información de utilidad para usted como cliente.

Para nosotros la seguridad es muy importante. A continuación información de utilidad para usted como cliente. Para nosotros la seguridad es muy importante. A continuación información de utilidad para usted como cliente. DEFINICIONES IMPORTANTES QUE DEBE CONOCER: Confidencialidad: hace referencia a que la información

Más detalles

FRAUDE CON TARJETAS DE CRÉDITO Y DÉBITO. Javier Frutos Garaeta CEO GRC Compliance & Technology

FRAUDE CON TARJETAS DE CRÉDITO Y DÉBITO. Javier Frutos Garaeta CEO GRC Compliance & Technology FRAUDE CON TARJETAS DE CRÉDITO Y DÉBITO Javier Frutos Garaeta CEO GRC Compliance & Technology DATOS Y ESTADÍSTICAS: EUROPA Las pérdidas por fraude en tarjeta de crédito alcanzan un nuevo récord en 2013.

Más detalles

Visión de los. Latinoamericanos frente a la Seguridad Electrónica

Visión de los. Latinoamericanos frente a la Seguridad Electrónica Visión de los Consumidores Latinoamericanos frente a la Seguridad Electrónica Ricardo Villadiego rvilladiego@easysol.net Regional Director, Américas Easy Solutions, Inc. Por qué Easy Solutions hace un

Más detalles

Amenazas y Riesgos en el manejo de la Información La tendencia del mundo actual a emplear nuevos mecanismos para hacer negocios, a contar con información actualizada permanentemente que permita la toma

Más detalles

Innovando en los sistemas de autenticación

Innovando en los sistemas de autenticación Innovando en los sistemas de autenticación ENISE - T23: Banca electrónica y pago seguro Eulogio Naz Crespo Socio fundador DIVERSID Índice 1. Introducción: qué hacer con nuestros sistemas de control de

Más detalles

SEGURIDAD INFORMATICA PHISHING: Definición:

SEGURIDAD INFORMATICA PHISHING: Definición: SEGURIDAD INFORMATICA PHISHING: Definición: El "phishing" es una modalidad de estafa diseñada con la finalidad de robarle al usuario su identidad. El delito consiste en obtener información tal como números

Más detalles

Inclusión Financiera, Pagos por Celular y Tarjetas Prepagadas.

Inclusión Financiera, Pagos por Celular y Tarjetas Prepagadas. Inclusión Financiera, Pagos por Celular y Tarjetas Prepagadas. Mayo, 2011 INCLUSIÓN FINANCIERA 2 Introducción Uno de los grandes retos para muchos de nuestros países es proveer de acceso a servicios financieros

Más detalles

Verificación de Identidad No Presencial de Categoría Mundial.

Verificación de Identidad No Presencial de Categoría Mundial. Verificación de Identidad No Presencial de Categoría Mundial. web call center mobile web call center mobile Presentamos la más innovadora herramienta virtual para reducir los fraudes de identidad y evitar

Más detalles

REPORTE NORTON 2013 Octubre, 2013

REPORTE NORTON 2013 Octubre, 2013 REPORTE NORTON 2013 Octubre, 2013 REPORTE NORTON 2013 QUIÉNES PARTICIPARON? 13,022 ADULTOS DE ENTRE 18 Y 64 AÑOS, CONECTADOS A INTERNET DÓNDE? - 24 PAÍSES AUSTRALIA, BRASIL, CANADÁ, CHINA, COLOMBIA, DINAMARCA,

Más detalles

Consejos para Prevenir el Fraude de Tarjeta de Crédito en Restaurantes. Alerta Antifraudes!

Consejos para Prevenir el Fraude de Tarjeta de Crédito en Restaurantes. Alerta Antifraudes! Consejos para Prevenir el Fraude de Tarjeta de Crédito en Restaurantes División Business Risk Services Junio de 2011, Alerta No. 01 Alerta Antifraudes! Voucher de Restaurante Algunos comensales no completan

Más detalles

Evolución de los bankers

Evolución de los bankers Autor: Sebastián Bortnik, Analista de Seguridad de ESET para Latinoamérica Fecha: Lunes 04 de mayo del 2009 ESET, LLC 610 West Ash Street, Suite 1900 phone: (619) 876 5400, fax: (619) 437 7045 sales@eset.com,

Más detalles

Modalidades de Fraude Financiero y Controles de Riesgo. Moderador -Lcdo. Alfredo Báez FirstBank Insurance

Modalidades de Fraude Financiero y Controles de Riesgo. Moderador -Lcdo. Alfredo Báez FirstBank Insurance Modalidades de Fraude Financiero y Controles de Riesgo Moderador -Lcdo. Alfredo Báez FirstBank Insurance Panelistas Sr. Carlos Figueroa Dr. Héctor Torres Lcda. Julizzette Colón-Bilbraut SVP, Commercial

Más detalles

CYBERDRILL 2015 Universidad de los Andes BOGOTA.

CYBERDRILL 2015 Universidad de los Andes BOGOTA. CYBERDRILL 2015 Universidad de los Andes BOGOTA. COLOMBIA 2015 Ing. Gerardo F. González Abarca CIME México Agosto 3, 4 y 5 de 2015 CONTENIDO 1. Dos casos de éxito del uso de información, de Inteligencia

Más detalles

RIESGOS Y MEDIDAS DE SEGURIDAD QUE DEBE TENER PRESENTE EN CADA UNO DE NUESTROS CANALES

RIESGOS Y MEDIDAS DE SEGURIDAD QUE DEBE TENER PRESENTE EN CADA UNO DE NUESTROS CANALES RIESGOS Y MEDIDAS DE SEGURIDAD QUE DEBE TENER PRESENTE EN CADA UNO DE NUESTROS CANALES ALO Servicio telefónico de Audiorespuesta. Actualmente se cuenta con 4 líneas locales para ciudades ( Bogotá 3201177,

Más detalles

Lic. Gema Sehyla Ramírez Ricárdez.

Lic. Gema Sehyla Ramírez Ricárdez. Lic. Gema Sehyla Ramírez Ricárdez. Consejera de la Comisión de Transparencia, Acceso a la Información Pública y Protección de Datos Personales de Estado de Oaxaca. ROBO DE IDENTIDAD Qué es? Cuando una

Más detalles

Formulario de Queja y Declaración Jurada de Víctima de Robo de Identidad

Formulario de Queja y Declaración Jurada de Víctima de Robo de Identidad Tiempo promedio para completar el formulario: 10 minutos Formulario de Queja y Declaración Jurada de Víctima de Robo de Identidad Este es un formulario de uso voluntario para presentar una denuncia ante

Más detalles

Como prevenir el Fraude Bancario en la Web?

Como prevenir el Fraude Bancario en la Web? Como prevenir el Fraude Bancario en la Web? Presentada por: Medina, Carlos Sales Specialist Trusteer Región Andina, IBM LOGO de la EMPRESA Aclaración: Todos los derechos reservados. No está permitida la

Más detalles

DESAFÍOS PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY SOBRE EL DELITO CIBERNÉTICO EN AMÉRICA LATINA VII CONGRESO DE PREVENCIÓN DEL FRAUDE Y SEGURIDAD

DESAFÍOS PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY SOBRE EL DELITO CIBERNÉTICO EN AMÉRICA LATINA VII CONGRESO DE PREVENCIÓN DEL FRAUDE Y SEGURIDAD VII CONGRESO DE PREVENCIÓN DEL FRAUDE Y SEGURIDAD www.ivansalvadori.net DESAFÍOS PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY SOBRE EL DELITO CIBERNÉTICO EN AMÉRICA LATINA E-COMMERCE Y MEDIOS ELECTRÓNICOS DE PAGO E-COMMERCE

Más detalles

El Fraude en México: cómo estamos y hacia dónde vamos. Rafael Valencia Director de Prevención de Fraude BANORTE-IXE

El Fraude en México: cómo estamos y hacia dónde vamos. Rafael Valencia Director de Prevención de Fraude BANORTE-IXE El Fraude en México: cómo estamos y hacia dónde vamos Rafael Valencia Director de Prevención de Fraude BANORTE-IXE MAPA DE RIESGOS Conclusiones del Foro mas reciente CONCLUSIONES DEL FORO MAS RECIENTE

Más detalles

Beneficios según el tipo de tarjeta: (aplican restricciones)

Beneficios según el tipo de tarjeta: (aplican restricciones) Qué es una tarjeta de débito? Es un medio de pago electrónico, que se asocia a una cuenta corriente, o cualquier otro producto que BCT determine, a fin que los clientes puedan tener sus fondos disponibles

Más detalles

Que hay de nuevo en Seguridad de Información y que podemos hacer para prevenir los riesgos en la industria bancaria

Que hay de nuevo en Seguridad de Información y que podemos hacer para prevenir los riesgos en la industria bancaria Que hay de nuevo en Seguridad de Información y que podemos hacer para prevenir los riesgos en la industria bancaria Ing. Giovanni Bautista Pichling Zolezzi gpichling@asbanc.com.pe www.giovannipichling.blogspot.com

Más detalles

INSTRUCTIVO Movimiento Transaccional Operaciones y Canales

INSTRUCTIVO Movimiento Transaccional Operaciones y Canales Objetivo del Documento INSTRUCTIVO Movimiento Transaccional Operaciones y Canales Con este documento se pretende mostrar las definiciones de cada una de las categorías de información solicitadas a los

Más detalles

INSTRUCTIVO Movimiento Transaccional Operaciones y Canales

INSTRUCTIVO Movimiento Transaccional Operaciones y Canales Objetivo del Documento INSTRUCTIVO Movimiento Transaccional Operaciones y Canales Con este documento se pretende mostrar las definiciones de cada una de las categorías de información solicitadas a los

Más detalles

Policía Metropolitana de Bucaramanga Seccional de Investigación Criminal UNIDAD INVESTIGACIONES TECNOLOGICAS

Policía Metropolitana de Bucaramanga Seccional de Investigación Criminal UNIDAD INVESTIGACIONES TECNOLOGICAS Policía Metropolitana de Bucaramanga Seccional de Investigación Criminal UNIDAD INVESTIGACIONES TECNOLOGICAS 1 DELITO INFORMATICO Delitos informáticos" son todos aquellas conductas ilícitas susceptibles

Más detalles

Proteja su dinero y su identidad

Proteja su dinero y su identidad Proteja su dinero y su identidad Si los delincuentes obtienen acceso a sus tarjetas ATM, de débito o de crédito, o a datos financieros de carácter personal tales como números de cuenta, contraseñas o el

Más detalles

BAN08_Glosario. Definiciones: Banca Electrónica:

BAN08_Glosario. Definiciones: Banca Electrónica: BAN08_Glosario Definiciones: Banca Electrónica: Banca electrónica: Es la prestación de servicios bancarios a través de medios o Canales electrónicos. La banca electrónica involucra los servicios ofrecidos

Más detalles

Qué son los E-mails Fraudulentos?

Qué son los E-mails Fraudulentos? Qué son los E-mails Fraudulentos? Cuando hablamos de mail fraudulento (o Phishing) nos referimos a un tipo de delito informático que, a través de ingeniería social, intenta adquirir información confidencial

Más detalles

Profesor Ing. Juan N. Mariñas R. Marzo 2012 Julio 2012

Profesor Ing. Juan N. Mariñas R. Marzo 2012 Julio 2012 Profesor Ing. Juan N. Mariñas R. Marzo 2012 Julio 2012 1. Certificados Digitales 1. Formatos 2. Autoridades de Certificación 2. Firmas Digitales 3. Comercio Electrónico 1. Participantes 2. Elementos 4.

Más detalles

Todos los derechos reservados. Ideas Publishing Solutions. Valores

Todos los derechos reservados. Ideas Publishing Solutions. Valores Señales de alerta en el sector de los valores La industria de valores evoluciona rápidamente y es una industria de una naturaleza global, internacional, transfronteriza, a través de la cual se movilizan

Más detalles

LA EXPECTATIVA DE RECUPERACION DE ACTIVOS EN CASOS DE PHISHING

LA EXPECTATIVA DE RECUPERACION DE ACTIVOS EN CASOS DE PHISHING LA EXPECTATIVA DE RECUPERACION DE ACTIVOS EN CASOS DE PHISHING Sobre el presentador. Licenciado en Derecho; Especialista en Fraudes Bancarios. Se desempeño como Instructor de la Asociación Bancaria Costarricense

Más detalles

MANUAL DE SEGURIDAD 1

MANUAL DE SEGURIDAD 1 MANUAL DE SEGURIDAD 1 2 ÍNDICE Internet... 4 Recomendaciones generales sobre el uso de tarjetas... 12 Uso de tus tarjetas en cajeros automáticos y puntos de venta... 13 Sucursales bancarias... 15 Audio...

Más detalles

El robo de identidad y su número de Seguro Social

El robo de identidad y su número de Seguro Social El robo de identidad y su número de Seguro Social El robo de identidad y su número de Seguro Social El robo de identidad es uno de los crímenes de mayor crecimiento en la nación. Una persona deshonesta

Más detalles

Instrucciones para Completar la Declaración Jurada de Robo de Identidad

Instrucciones para Completar la Declaración Jurada de Robo de Identidad Instrucciones para Completar la Declaración Jurada de Robo de Identidad Para asegurarse de que no lo hagan responsable por las deudas incurridas por el ladrón de identidad, usted debe brindar pruebas de

Más detalles

E-trading el uso de medios electrónicos por los clientes en el mercado de valores en México

E-trading el uso de medios electrónicos por los clientes en el mercado de valores en México E-trading el uso de medios electrónicos por los clientes en el mercado de valores en México Septiembre, Octubre 2013 DEFINICIÓN Se conoce como E-trading al sistema electrónico por medio del cual se remiten

Más detalles

CLONACION DE TARJETAS DOLOR DE CABEZA PARA LA BANCA MEXICANA? EXISTE UN ALZA EN LOS FRAUDES CON TARJETA BANCARIA?

CLONACION DE TARJETAS DOLOR DE CABEZA PARA LA BANCA MEXICANA? EXISTE UN ALZA EN LOS FRAUDES CON TARJETA BANCARIA? CLONACION DE TARJETAS DOLOR DE CABEZA PARA LA BANCA MEXICANA? EXISTE UN ALZA EN LOS FRAUDES CON TARJETA BANCARIA? INDICE ESCENARIO BANCA Y USUARIOS EN MOVIMIENTO AVANCES DE LA MIGRACIÓN A CHIP TENDENCIAS

Más detalles

Rabopass surge de la necesidad de entregar a nuestros clientes un sistema de doble autenticación, basado en:

Rabopass surge de la necesidad de entregar a nuestros clientes un sistema de doble autenticación, basado en: Rabobank Chile Qué es Rabopass? Rabopass surge de la necesidad de entregar a nuestros clientes un sistema de doble autenticación, basado en: Algo que usted sabe + Algo que usted tiene Usted sabe su clave

Más detalles

El Crédito y sus Derechos como Consumidor

El Crédito y sus Derechos como Consumidor El Crédito y sus Derechos como Consumidor La Comisión Federal de Comercio consumidor.ftc.gov Una buena calificación crediticia es muy importante. Las empresas inspeccionan su historial crediticio cuando

Más detalles

TU DINERO SEGURO Y DISPONIBLE EN TODO MOMENTO

TU DINERO SEGURO Y DISPONIBLE EN TODO MOMENTO TU DINERO SEGURO Y DISPONIBLE EN TODO MOMENTO CUENTA L1DER La cuenta de cheques L1DER Afirme te brinda disponibilidad inmediata y sin costo de tu dinero ya que la expedición de cheques, retiros en ventanilla

Más detalles

Skimming: Clonación de Tarjetas de Credito

Skimming: Clonación de Tarjetas de Credito Skimming: Clonación de Tarjetas de Credito El Skimming, también conocido como clonación de tarjetas de crédito o debito, consiste en la duplicación de tarjetas de crédito o debito sin el consentimiento

Más detalles

Guía del empleado seguro

Guía del empleado seguro Guía del empleado seguro INTRODUCCIÓN La seguridad de la información en una empresa es responsabilidad del departamento de IT (tecnologías de la información) o del propio área de Seguridad de la Información

Más detalles

Del hacking a la delincuencia informática actual

Del hacking a la delincuencia informática actual Del hacking a la delincuencia informática actual Marta Villén Sotomayor Directora de Seguridad Lógica y Prevención del Fraude en la Red 1. Evolución del Hacking 2. Delincuencia informática actual 2.1.

Más detalles

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO. Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO. Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES CONCEPTOS BÁSICOS DEL PRESUPUESTO

Más detalles

TRANSFERENCIA ELECTRONICA DE INFORMACION Y FONDOS. 1.- Aplicación de las presentes normas.

TRANSFERENCIA ELECTRONICA DE INFORMACION Y FONDOS. 1.- Aplicación de las presentes normas. Hoja 1 CAPITULO 1-7 TRANSFERENCIA ELECTRONICA DE INFORMACION Y FONDOS 1.- Aplicación de las presentes normas. Las presentes normas se refieren a la prestación de servicios bancarios y la realización de

Más detalles

www.economiapersonal.com.ar

www.economiapersonal.com.ar Protéjase del Phishing Por Gustavo Ibáñez Padilla Existe una modalidad de fraude denominada phishing, que consiste en pescar información de personas desprevenidas para luego emplearla a fin de robar su

Más detalles

CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO I.- Qué es el Lavado de Dinero? El lavado de dinero consiste en ocultar el origen de recursos económicos provenientes de actividades ilícitas, para que parezcan fruto

Más detalles

DataCrédito está con usted en los momentos de verdad

DataCrédito está con usted en los momentos de verdad DataCrédito está con usted en los momentos de verdad 2 Su progreso es nuestra visión Introducción 3 DataCrédito en un momento Innovación, tecnología, conocimiento y servicio. En DataCrédito trabajamos

Más detalles

Seguridad de la Banca Online Eugenio Herrero Calvé

Seguridad de la Banca Online Eugenio Herrero Calvé Seguridad de la Banca Online Eugenio Herrero Calvé Responsable Banca Transaccional TR Aragón, Navarra y Rioja SEGURIDAD EN LA BANCA ON LINE Y COMERCIO ELECTRÓNICO Zaragoza, 1 Marzo de 2006 Eugenio Herrero

Más detalles

Servicios de mensajería de texto. Banca Móvil

Servicios de mensajería de texto. Banca Móvil Servicios de mensajería de texto Banca Móvil Introducción Banco Banca Móvil Operaciones Actuales Operaciones Futuras Indicadores Fraudes Fundado en 1925, el Banco fue una de las primeras instituciones

Más detalles

Ayuda en caso de robo de datos confidenciales

Ayuda en caso de robo de datos confidenciales Ayuda en caso de robo de datos confidenciales Consejos para el consumidor del Procurador General de California Hoja 17 de información al consumidor Octubre de 2014 Suponga que recibe una carta de una compañía,

Más detalles

Capitulo 9 SEGURIDAD Y RIESGOS DE LA COMPUTADORA

Capitulo 9 SEGURIDAD Y RIESGOS DE LA COMPUTADORA Capitulo 9 SEGURIDAD Y RIESGOS DE LA COMPUTADORA PROSCRITOS ONLINE: EL DELITO INFORMATICO Uso de la tecnología informática en el área del combate al delito: Bases de datos cruzar y almacenar pistas Reconocimiento

Más detalles

4. Qué información personal se divulgó? Los documentos que desaparecieron contenían la siguiente información:

4. Qué información personal se divulgó? Los documentos que desaparecieron contenían la siguiente información: Incidente relacionado a la seguridad de la información personal de los proveedores de IHSS Preguntas frecuentes Para información adicional vaya al sitio web www.cdss.ca.gov 1. Qué sucedió? El 9 de mayo,

Más detalles

Invitación a la Comisión de Economía, Fomento y Desarrollo de la Cámara de Diputados. Operación del Sistema PIN Pass en Tarjetas de Crédito

Invitación a la Comisión de Economía, Fomento y Desarrollo de la Cámara de Diputados. Operación del Sistema PIN Pass en Tarjetas de Crédito Invitación a la Comisión de Economía, Fomento y Desarrollo de la Cámara de Diputados Operación del Sistema PIN Pass en Tarjetas de Crédito Presentación del Superintendente de Bancos e Instituciones Financieras,

Más detalles

Posibilidad de programar cargos automáticos para el pago de servicios públicos y privados.

Posibilidad de programar cargos automáticos para el pago de servicios públicos y privados. Su Tarjeta de Débito BCT le abre las puertas a un mundo lleno de oportunidades, a continuación, encontrará el folleto explicativo que le permitirá aprovechar al máximo, las ventajas que tiene su nueva

Más detalles

Teléfono: +34-96-398-5300 Telefax: +34-96-196-1781 Email: csirtcv@gva.es https://www.facebook.com/csirtcv https://twitter.

Teléfono: +34-96-398-5300 Telefax: +34-96-196-1781 Email: csirtcv@gva.es https://www.facebook.com/csirtcv https://twitter. Como identificar phishing Sobre CSIRT-cv CSIRT-cv es el Centro de Seguridad TIC de la Comunitat Valenciana. Nace en junio del año 2007, como una apuesta de la Generalitat Valenciana por la seguridad en

Más detalles

COCIENTE INTELECTUAL SOBRE FRAUDE

COCIENTE INTELECTUAL SOBRE FRAUDE COCIENTE INTELECTUAL SOBRE FRAUDE Por Dawn Taylor y Andi McNeal, CPA* Se pone mucha atención a la salvaguarda de los activos físicos y financieros contra el fraude, pero la información personal o patentada

Más detalles

Muchas personas encuentran que utilizar tarjetas

Muchas personas encuentran que utilizar tarjetas Federal Trade Commission Junio de 2002 Tarjetas de Crédito, Débito y ATM: Qué Hacer si se Pierden o Son Robadas Credit, ATM and Debit Cards: What to do if They re Lost or Stolen Muchas personas encuentran

Más detalles

Kaspersky Internet Security - multidispositivos 2015 PROTECCION PARA MULTIDISPOSITIVOS

Kaspersky Internet Security - multidispositivos 2015 PROTECCION PARA MULTIDISPOSITIVOS Kaspersky Internet Security - multidispositivos 2015 PROTECCION PARA MULTIDISPOSITIVOS Su vida digital ha cambiado de 1 a 4.5 dispositivos personales en promedio Fuente: Kaspersky Lab Tenemos el mismo

Más detalles

SOLUCIONES PARA TELCOS. Venta de Tiempo Aire Electrónico

SOLUCIONES PARA TELCOS. Venta de Tiempo Aire Electrónico SOLUCIONES PARA TELCOS Venta de Tiempo Aire Electrónico Inconvenientes Tarjetas Físicas Alto costo de emisión. Alto costo de distribución. Riesgo de fraude y hurto. Falta de flexibilidad en el monto a

Más detalles

FRAUDE FINANCIERO. El fraude financiero se puede concebir como la distorsión de la información

FRAUDE FINANCIERO. El fraude financiero se puede concebir como la distorsión de la información FRAUDE FINANCIERO. El fraude financiero se puede concebir como la distorsión de la información financiera con el fin de causarle daños o perjuicios a terceros que tengan contacto con esta. A medida que

Más detalles

Para nosotros la seguridad es muy importante. A continuación información de utilidad para usted como cliente.

Para nosotros la seguridad es muy importante. A continuación información de utilidad para usted como cliente. Para nosotros la seguridad es muy importante. A continuación información de utilidad para usted como cliente. DEFINICIONES IMPORTANTES QUE DEBE CONOCER: Confidencialidad: hace referencia a que la información

Más detalles

qué es comercio electrónico?

qué es comercio electrónico? Clientes qué es comercio electrónico? Es la solución que BANORTE le ofrece para que pueda recibir pagos en línea a través de Internet Tiene un negocio en Internet y no sabe como recibir pagos en línea?,

Más detalles

PBS 28- COMBATE AL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

PBS 28- COMBATE AL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO PBS 28- COMBATE AL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Mariel Valle Rodríguez Ayudante Especial Oficina del Comisionado de Seguros de Puerto Rico Qué es Lavado de Dinero? Lavado de dinero es

Más detalles

EL MUNDO ES MÓVIL, QUIERES SER PARTE DE ÉL?

EL MUNDO ES MÓVIL, QUIERES SER PARTE DE ÉL? EL MUNDO ES MÓVIL, QUIERES SER PARTE DE ÉL? Principales Beneficios de Banca Móvil de Tedexis RÁPIDA IMPLEMENTACIÓN EVOLUCIÓN DEL SERVICIO POR FASES PLATAFORMA ROBUSTA Y SEGURA EXPERIENCIA COMPROBADA COSTO

Más detalles

INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE ADICIONAN LOS ARTÍCULOS 168 BIS Y 368 SEXIES AL CÓDIGO PENAL FEDERAL.

INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE ADICIONAN LOS ARTÍCULOS 168 BIS Y 368 SEXIES AL CÓDIGO PENAL FEDERAL. Proyectos Legislativos Instancia: Comisión Permanente Fecha: 3 de julio, 2014. Tipo de Proyecto: INICIATIVA INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE ADICIONAN LOS ARTÍCULOS 168 BIS Y 368 SEXIES

Más detalles

Educación Financiera 1

Educación Financiera 1 Educación Financiera 1 OBJETIVO MI BANCO preocupado por la cultura financiera de sus clientes, usuarios y empleados, ha desarrollado el siguiente contenido de Educación Financiera Básica, con la finalidad

Más detalles

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS ROBO DE IDENTIDAD. Cómo proteger su identidad e información financiera del robo

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS ROBO DE IDENTIDAD. Cómo proteger su identidad e información financiera del robo GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS ROBO DE IDENTIDAD Cómo proteger su identidad e información financiera del robo PROTEJA SU INFORMACIÓN FINANCIERA PARA EVITAR FRAUDE DE TARJETAS Y ROBO DE IDENTIDAD Cuando su información

Más detalles

Cómo pagamos: Resultados del Último Estudio sobre Pagos de la Reserva Federal

Cómo pagamos: Resultados del Último Estudio sobre Pagos de la Reserva Federal Volume 16, Number 1 First Quarter 2014 Cómo pagamos: Resultados del Último Estudio sobre Pagos de la Reserva Federal Los cambios en tecnología han afectado no solo cómo la gente vive y trabaja, sino también

Más detalles

MEJORES PRÁCTICAS DE INDUSTRIA

MEJORES PRÁCTICAS DE INDUSTRIA MEJORES PRÁCTICAS DE INDUSTRIA A continuación se relacionan las mejores prácticas y recomendaciones en prevención de fraude, extractadas de los diferentes mapas de operación y riesgo desarrollados por

Más detalles

IQPC 4to Congreso Latinoamericano de Medios de Pago

IQPC 4to Congreso Latinoamericano de Medios de Pago IQPC 4to Congreso Latinoamericano de Medios de Pago Somos desde hace 23 años Procesadores de TDC y TDD Prestamos Atención Integral a 18 bancos en Emisión y Adquiriencia Miembros Principales VISA y MASTERCARD

Más detalles

RSA ADAPTIVE AUTHENTICATION

RSA ADAPTIVE AUTHENTICATION RSA ADAPTIVE AUTHENTICATION Una plataforma integral de detección de fraudes y autenticación RESUMEN Mide el riesgo de las actividades de inicio de sesión o las posteriores al inicio de sesión evaluando

Más detalles

Seguridad en la banca electrónica.

Seguridad en la banca electrónica. <Nombre> <Institución> <e-mail> Seguridad en la banca electrónica Contenido Banca electrónica Principales riesgos Cuidados a tener en cuenta Fuentes Banca electrónica (1/4) Permite: realizar las mismas

Más detalles

RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD

RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD FLETEO Modalidad delictiva operada por bandas de delincuencia organizada que actúan en los Puntos de Atención al Público seleccionado a sus víctimas con el objetivo de robar

Más detalles

Seguridad para la banca electrónica en línea (ebanking)

Seguridad para la banca electrónica en línea (ebanking) Seguridad para la banca electrónica en línea (ebanking) Banca electrónica Bank Leumi USA ofrece banca electrónica en línea a través de Internet. Proporcionamos a nuestros clientes un amplio rango de servicios

Más detalles