Aspain 11 Asesores Financieros EAFI, SL

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1 Aspain 11 Asesores Financieros EAFI, SL - Asesoramiento a SICAV y otras sociedades de inversión - Servicios a Family Office

2 Índice-Presentación 1.- Presentación Aspain Modelo de supervisión patrimonial. 3.- Qué es una Sicav?. 4.- Por qué se precisa que una EAFI asesore a Sicav? 5.- Asesoramiento a otras sociedades de inversión. 5.- Creación Aspain Organigrama. 7.- Experiencia del grupo directivo. 8.- Departamento de Análisis. 9.- Modelo de Asesoramiento de Aspain 11 Asesores Financieros EAFI S.L Proceso de montaje del Asset Allocation Servicios a los Family Office.

3 1.- Presentación Aspain 11 Índice presentación Aspain 11 cuenta con una amplia experiencia en el asesoramiento de sociedades de inversión, fundamentalmente Sicav. Desde hace más de 3 años, venimos asesorando de forma directa a varias Sicavs, respetando como premisa fundamental el mandato dado por sus respectivos Consejos de Administración. De igual modo, debido a las relaciones laborales y profesionales, numerosos presidentes y consejeros de diferentes Sicav nos consultan con periocidad sobre determinados acontecimientos en sus Sicav. Objetivos La preservación del capital y la correcta adecuación del perfil de riesgo de cualquier inversión es nuestra clara meta de todo asesoramiento. Los clientes con altos patrimonios cuentan con nuestro máximo empeño en conseguir sus intenciones financieras: mantener el principal y obtener rentabilidad superiores a la depreciación de su patrimonio. Características de la inversión 1.- Protección del capital. Ante los acontecimientos que llevan afectándonos ostensiblemente durante ya varios años, nunca debemos perder de vista el objetivo de toda inversión: preservar el capital con unos rendimientos suficientes y acordes con las circunstancias del momento. 2.- Toma de decisiones basadas en la más absoluta de las independencias, pues únicamente rendimos cuentas ante el cliente. 3.- Comités mensuales con el reporting de las inversiones. Consejos de Administración trimestrales donde se exponen todos los detalles del asesoramiento ofrecido junto con movimientos, rentabilidades y análisis de la situación económica del momento.

4 2.- Modelo de supervisión patrimonial Existencia de Departamento especializado en este tipo de sociedades inversoras. Desde antes de 2009 Aspain 11 viene asesorando de manera tanto directa, dirigiéndose a las gestoras que legalmente tienen la potestad para hacerlo, o de manera indirecta, realizando recomendaciones más o menos genéricas. Puntos a destacar: -Análisis en profundidad de la naturaleza inversora de la Sicav concreta: según hemos comunicado a la CNMV nuestro sistema de asesoramiento se fundamenta en seis perfiles de riesgo diferentes. - Por lo general, política de inversión conservadora, donde prima la liquidez y la conservación del principal, intentando batir al Euribor y la inflación de la zona Euro. - Seguimiento diario de cada activo que compone el patrimonio de cada Sicav. Poseemos un sistema propio de control donde utilizamos las principales variables financieras (volatilidad, rentabilidades, beta, alpha, etc) para tener en cualquier momento la suficiente información para llegar a tomar las decisiones oportunas en cada momento. - Reporting al Consejo de Administración personalizado con la información que los diferentes consejeros desean. Trimestralmente realizamos Consejos donde se da cuenta del asesoramiento ofrecido en el último periodo. Son los propios partícipes quienes pueden preguntarnos la motivación de las diversas estrategias adoptadas, puesto que el contacto con nuestros clientes finales siempre es muy cercano.

5 2.- Modelo de supervisión patrimonial -Por lo general, la calificación de los poseedores de Sicav de sus gestores financieros no suele ser muy positiva debido a la baja rentabilidad obtenida por el pasado, cuando no con abultadas pérdidas. Nuestra función como asesores también entra en este ámbito: nuestro papel debe ser el de reducir al máximo el coste de este tipo de sociedades: Comisión de gestión y depositaría negociadas de manera preferente. Comisiones de compra/venta, tanto de RV como de RF en las mejores mesas de tesorería. Plataforma abierta de fondos de inversión e inversiones alternativas Interlocución directa con todas las entidades financieras para la adquisición de depósitos e instrumentos similares.

6 3.- Qué es una Sicav? Las Sicav, o Sociedades de Inversión de Capital Variable, son una de las varias figuras que nos podemos encontrar dentro de la Inversión Colectiva (IIC). Su figura está mayoritariamente extendida entre grandes patrimonios de, por este orden, Suiza, Luxemburgo, Francia, España e Italia. Una de las principales ventajas con las que cuenta es la de su fiscalidad, puesto que Hacienda solo la penaliza con el 1% de los beneficios obtenidos. Sin embargo, esta cierta ventaja hay que matizarla, puesto que su gravamen es de este 1% pero para la Sociedad (Impuesto de Sociedades). En el momento en que el propietario de estas acciones las venda, tendrá que tributar en función de sus condiciones que marca el IRPF y al tipo general que marque. Para constituir una Sicav se exigen los siguientes requerimientos legales: - Capital mínimo de accionistas como mínimo (aunque la mayoría únicamente pueden tener 1 acción. - Política de inversión igual que las restantes IIC reguladas y supervisadas estrechamente por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. - La Dirección General del Tesoro y de Política Financiera y la CNMV son los encargados de su supervisión.

7 3.- Qué es una Sicav? A grandes rasgos, los requerimientos legales que tienen las Sicav en cuanto a su diversificación de activos es la siguiente: 1.- Coeficiente de liquidez del 3% del patrimonio de la Sicav: por lo que como mínimo siempre debe haber unos para las Sicav más pequeñas. 2.- Coeficiente de control, donde no más del 5% de los valores tienen que ser emitidos por una entidad. 3.- Como mínimo el 90% de las inversiones deben estar admitidas a algún tipo de mercado con cotización. En caso contrario, la ley prevé otro tipo de sociedades, como pueden ser las SIL: 4.- En cuanto a su diversificación del nivel de riesgo, el nivel anteriormente comentado del 5% se puede ampliar hasta el 10% siempre que el paquete de valores que superen ese 5% no supere un 40%.

8 4.- Por qué se precisa que una EAFI asesore a una Sicav? Pese a que las EAFI no pueden gestionar, pues la ley lo encarga a las Sociedades constituidas como Gestoras, consideramos imprescindible que un profesional independiente se encargue de todo el asesoramiento que precisa una Sicav. Las ventajas más palpables de ello son las siguientes: - Control exhaustivo de todos los costes y gastos que supone la sociedad. - Análisis independiente de los activos que pueden entrar a formar parte de ella. - Búsqueda de los mejores activos en todas las bancas y gestoras. - Reporting y presentación a medida de los designios del cliente e interlocuciones periódicas. - Asistencia en todos los trámites administrativos. - Al ser una parte independiente de todo el proceso del asesoramiento, la EAFI se pone de parte del cliente para satisfacer sus expectativas.

9 5.- Otras sociedades de inversión: las Sociedades de Inversión Libre - Las sociedades de inversión libre están enfocadas a inversores cualificados (institucionales y grandes patrimonios) - Regulada por la CNMV - Operan sin restricciones legales: Permite invertir en cualquier tipo de activo con unos márgenes de endeudamiento mayores. - Poseen liquidez diaria. - Tienen Consejo de Administración. Los inversores pueden formar parte del mismo con voz y voto en la gestión de la sociedad. - Las acciones de la sociedad se negocian en el MAB. EN LA ACTUALIDAD HAY FUNCIONANDO EN ESPAÑA TRES SOCIEDADES CON ESTA FORMA JURÍDICA

10 6.- Otras sociedades de inversión: los Fondos de Inversión Libres - Son instrumentos financieros de inversión alternativa denominados originalmente como Hedge Funds (Fondos de Cobertura). - Vehículo de inversión colectiva que esta organizado de forma privada. - Gestionado por sociedades profesionales que cobran comisiones sobre resultados obtenidos. - Disponible únicamente para inversores cualificados dado que requiere importes mínimos de inversión muy elevados ( ) - Persiguen rendimientos absolutos en lugar de rendimientos relativos basados en un índice de referencia - Podrán invertir en activos e instrumentos financieros y en instrumentos financieros derivados, cualquiera que sea la naturaleza de su subyacente, atendiendo a los principios de liquidez, diversificación del riesgo y transparencia

11 5.- Creación de Aspain 11 En julio de 2010 se decide su constitución escogiendo el nombre de Aspain11 Asesores Financieros EAFI SL cumplir con la normativa de la CNMV de empresas asesoramiento financiero en cuanto: 1.-Asesoramiento en materia de inversión. 2.-Asesoramiento de empresas sobre estructura del capital, estrategia industrial y cuestiones a fines. 3.-Asesoramiento en relación con fusiones y adquisiciones de empresas. 4.-Elaboración de informes y análisis financieros Fecha de constitución: 23/07/ Forma jurídica: Sociedad Limitada Capital Social:10.000euros después de hacer dos ampliaciones de capital Datos registrales: Tomo: Folio:190 Sección:8 Hoja: M CIF: B Inscrita en la CNMV con el nº de registro oficial Seguro de responsabilidad Civil Reglamento Interno de Conducta 3.8 Reglamento de Defensa del Cliente 3.9 Tarifas

12 6.- Organigrama

13 7.- Experiencia del cuerpo directivo D. CARLOS HERAS RINCON Licenciado en Ciencias Económicas por la Universidad Complutense de Madrid con cursos especializados de gestión de carteras: Cursos de Pasivo y Activo de Entidades Financieros (EPISE), Master de Gestor de patrimonios on line (AFI), Programa Avanzado de Planificación y Gestión de Patrimonios (AFI), Dirección comercial de entidades financieras (Allianz y Agrupación Mutua). Hasta julio 2008 fue gestor de grandes patrimonios en el departamento de Consejeros Financieros del grupo Axa. Comenzó su carrera en el año 1991 como adjunto a departamento financiero de empresa constructora. En el sector financiero se inicia en el año 1995 en Caixa Catalunya como gestor comercial. Ha desempeñado cargos desde entonces de Director de oficina, Director Comercial de Zona de Agrupación Mutua y Bankpyme, Director comercial de zona de Allianz Sociedad de Valores y Director de Inversiones de Tressis Agencia de valores. En la actualidad se incorpora como Consejero Delegado de Asesores Financieros EAFI SL.

14 7.- Experiencia del cuerpo directivo D. PALOMA VASALLO VIDAL Licenciada en Ciencias Políticas y Sociología por la Universidad Complutense de Madrid con cursos especializados de: Dirección Comercial y Marketing ( CEOE), Master en Gestión de empresas (CEOE), Master de asesor financiero (AFI), Curso de Gestión de Family Office (AFI). Hasta septiembre de 2007 fue Directora de zona centro de RR. HH. en el Grupo Konecta. Comenzó su carrera en el año 1995 como responsable de Recursos Humanos de Mutinacional Francesa en zona centro. En el sector financiero se inicia en el año 2007 siendo responsable de RR.HH y Relaciones Institucionales de Aspain 11. Actualmente socio fundador de Aspain 11 Asesores Financieros EAFI SL y Administradora única de Aspain 11 SL.

15 7.- Experiencia del cuerpo directivo D. IGNACIO NAVARRO PÉREZ DE ONTIVEROS Licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad Complutense de Madrid / CUNEF. Curso avanzado de informática aplicada a los Mercados Financieros en el IEB. Trabajó durante un año en el Departamento de Riesgos de Volvo Finance Service. Elaboración de informes macroeconómicos, divisas y sector inmobiliario.

16 8.- Departamento de análisis Con la cada vez mayor repercusión de los informes que remitimos a nuestros clientes, diversos medios de comunicación se han puesto en contacto para nuestra colaboración. De este modo, las apariciones más relevantes las hemos tenido en: -Gestiona Radio (Grupo COPE) -Finanzas.com y Pisos.com (Grupo Vocento), -Estrategias de Inversión -Cinco Días. -Capita Bolsa. -El Diario de Alcalá. -Expansión -La Carta de la Bolsa -El Asesor Financiero. -Etc.

17 8.- Departamento de Análisis Contamos con un Departamento dedicado en exclusividad a analizar en profundidad las novedades que aparecen tanto en el ámbito financiero como patrimonial o fiscal. En esta línea, remitimos periódicamente informes a nuestros clientes acerca de todas estas circunstancias cambiantes. Periódicamente tenemos además determinados informes fijos: -Informe de cartera de valores (Value) cada final de mes, donde también recogemos nuestra cartera modelo de renta variable España, Europa y EE.UU. -Informe de fondos de inversión, cada día 15. Con las medidas estadísticas y financieras más importantes hacemos una clasificación de los mejores fondos de inversión, planes de pensiones y activos de renta fija por categorías. -Cada viernes remitimos informe completo de cambios efectuados a los consejeros de las Sicav que asesoramos. -Informe inmobiliario trimestral. -Informe de divisas todos los miércoles para los clientes que nos lo solicitan.

18 9.- Modelo de Asesoramiento de Aspain 11 Asesores Financieros EAFI Nuestro modelo de supervisión diferenciador se fundamenta en las siguientes premisas: 1.- Elaboración de propuestas y Asset Allocation de cada cartera de forma única atendiendo a las necesidades y características del cliente. 2.- Reporting con seguimiento pionero basado en el control del riesgo de acuerdo a la firma del test de idoneidad. El sistema de reporting propio se dirige a integrar de forma única todas las posiciones del cliente, facilitándole el seguimiento y el control. 3.- Independencia en la toma de decisiones, ya que es el cliente quien decide con que entidad financiera trabajar. Hasta la fecha se han firmado tres contratos de colaboración con entidades financieras, de las cuales son plenamente conocedores todos los clientes. 4.- Asesoramiento a Sicav y a otros Family Office.

19 10.- Servicios a los Family Office Gracias a nuestra tradición como Family Office, podemos ofrecer servicios patrimoniales a nuestros clientes: - Ayuda en el sector asegurador: seguros de vida, de ahorro, obras de arte, flotas de vehículos, optimización de la situación preexistente, etc. - Valoración de inmuebles y patrimonio inmobiliario. Buscamos la mejor solución para esta clase de activo en las actuales circunstancias de mercado. - Corporate y valoración de las sociedades de nuestros clientes. Reestructuración societaria y apoyo financiero a todo tipo de sociedades. - Elaboración de cuadernos de ventas y de fusiones y adquisiciones. - Elaboración de planificaciones hereditarias familiares. - Interlocución de grandes sociedades frente a sus bancas y aseguradoras. - Asesoramiento integral de Congregaciones Religiosas y otras organizaciones sin ánimo de lucro.

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