Por: Isabel M. Fernández Alfaro SU APLICACIÓN EN LA ZONA LIBRE DE COLON

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1 LEY 23 DE 26 DE ABRIL DE 2015 QUE ADOPTA MEDIDAS PARA LA PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACION DE ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA SU APLICACIÓN EN LA ZONA LIBRE DE COLON Por: Isabel M. Fernández Alfaro

2 Entendiendo el riesgo en las zonas francas Para aplicar los estándares, se debe desarrollar un conocimiento minucioso de los riesgos de BC/FT inherentes que le pueden aplicar a los clientes, productos, canales de distribución y servicios ofrecidos.

3 ENFOQUE BASADO EN RIESGOS El enfoque basado en riesgos permitirá a las empresas ubicadas en las zonas francas: Evaluar el nivel de los factores de riesgos inherentes para cada producto, servicio, cliente y canales de distribución. Medir la eficiencia y la efectividad de los controles internos establecidos para mitigar tales riesgos. Determinar el nivel de riesgo. Identificar las oportunidades de mejora en los procesos y controles internos.

4 QUE TIENE LA LEY PARA ZL INCLUYE NUEVOS ACTORES (ZL) NUEVAS OBLIGACIONES, NUEVAS ESTRUCTURAS, NUEVOS PROCESOS, NUEVOS CONTROLES

5 Nuevos elementos de la Ley Nuevos sujetos obligados Proliferación de armas de destrucción masiva Familiares Cercanos Enfoque basado en riesgo Estrecho colaborador PEP Persona Enlace (Art 12) Operación Inusual-Operación Sospechosa

6 Anteproyecto de Ley de Prevención Supervisores Superintendencia de Bancos de Panamá Superintendencia del Mercado de Valores Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros Instituto Panameño Cooperativo 6

7 Anteproyecto de Ley de Prevención Sujetos Obligados No Financieros Supervisados por la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros Empresas establecidas en la Agencia Panamá Pacífico, Zona Franca de Barú, y Zonas Francas que realicen actividades dedicadas al comercio exterior; Empresas de la Zona Libre de Colón, Empresas de remesas de dinero, sea o no actividad principal; Casinos, juegos de suerte y azar y organización de sistemas de apuestas; Empresas Promotoras, Agente Inmobiliario y Corredoras de Bienes y Raíces, cuando estos se involucren en transacciones para sus clientes concernientes a la compra y venta de bienes inmobiliarios; Empresas dedicadas al ramo de la Construcción, a saber: empresas contratistas generales y contratistas especializadas. Empresas de Transporte de Valores; Casas de Empeño; Empresas dedicadas a la comercialización de metales preciosos y empresas dedicadas a la comercialización de piedras preciosas; Lotería Nacional de Beneficencia; Correos y Telégrafos Nacionales de Panamá; Sociedades Anónimas de Ahorros y Préstamos para la vivienda; Casas de Cambio, Empresas dedicadas a la compra y venta de autos nuevos y usados; y. Bolsas de Diamantes de Panamá.

8 RESOLUCION NO.JD De 14 de agosto de 2015

9 Dirigido a: -Las empresas de la Zona Libre de Colon -Empresas establecidas en Panama Pacifico -Empresas de la Zona Franca del Barú -Zonas Francas

10 Métodos para identificar a sus clientes que deben aplicar: Debida diligencia ampliada del fabricante o proveedor con los que establece relación contractual o de negocios. Debida diligencia básica para los compradores locales de sus productos o servicios. Debida diligencia ampliada para los compradores extranjeros de sus productos o servicios. Debida diligencia ampliada cuando desarrollen operaciones de alto riesgo (transacciones en efectivo arriba de los 10K, transacciones con PEP, y transacciones con fabricantes, proveedores o compradores que vengan de países de alto riesgo. ABSTENERSE DE HACER OPERACIONES SI EL FABRICANTE, PROVEEDOR O COMPRADOR PUDIERAN ESTAR RELACIONADOS CON EL BLANQUEO DE CAPITALES

11 Las empresas de ZL deberán: Identificar la procedencia de los pagos en efectivo y cuasi efectivo mayores de 10K, a través de medios razonables de sustentación. Verificar que la persona que actúa en nombre de otra (el tercero, courrier, mensajero) esta debidamente autorizado para ello, ojo con el propósito que la empresa proceda a aplicar una debida diligencia ampliada.

12 Debida diligencia ampliada Nombre completo de la persona Fecha de Nacimiento País de Nacimiento/nacionalidad Genero Estado Civil Numero de identificación País de Residencia Dirección Residencial y de Trabajo Teléfono Residencial y de Trabajo y Movil Correo Electrónico y dirección postal (si la tuviese) Profesión o ocupación Procedencia del Efectivo o Cuasi efectivo PARA PERSONA JURIDICA Nombre Legal de la Empresa Nombre Comercial Datos de Inscripción Aviso de Operación (si lo hay o aplica) Dirección Física Teléfono, fax Correo Electrónico y dirección postal (si lo tuviese) País de Constitución Procedencia del Efectivo o Cuasi efectivo Referencias bancarias y comerciales

13 Debida diligencia simplificada Nombre completo de la persona Fecha de Nacimiento País de Nacimiento/nacionalidad Genero Estado Civil Numero de identificación País de Residencia Dirección Residencial y de Trabajo Teléfono Residencial y de Trabajo y Movil Correo Electrónico y dirección postal (si la tuviese) Profesión o ocupación Procedencia del Efectivo o Cuasi efectivo

14 Excento. ABSTENERSE DE HACER OPERACIONES SI EL FABRICANTE, PROVEEDOR O COMPRADOR PUDIERAN ESTAR RELACIONADOS CON EL BLANQUEO DE CAPITALES

15 Enlace Los Grupo económicos que participen en las empresas de ZL, podrán designar un mismo enlace para todas la empresas que lo conforman, para lo cual deberán solicitar previa autorización ante la Intendencia y la UAF.

16 Conclusión El propósito de los Programas y Procedimientos Antiblanqueo de Capitales y contra el Financiamiento del Terrorismo en nuestras organizaciones es reducir el riesgo de infiltración de redes del crimen organizado y no incurrir en una posible conducta de ceguera intencional frente a los delitos.

17 GRACIAS

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