Black Gold Re Limited UN MODELO DE CAUTIVA PARA LATINO AMERICA

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1 Tommaso Mascarucci Presidente-BGRe Black Gold Re Limited UN MODELO DE CAUTIVA PARA LATINO AMERICA Willis Latin American Energy Conference hotel das cataratas, foz do iguaçu octubre, 2012

2 Disclaimer This document was prepared by Ecopetrol S.A/ black Gold Re. with the purpose of providing The Willis Latin American Energy Conference and interested parties certain information of the Company. This document may include strategy discussions and forward-looking statements regarding the probable development of Black Gold Re s Business model. Said statements include references or expectations of the Company regarding its present and future condition. The market in general should be aware that the information provided herein does not constitute any guarantee of its performance, risks or uncertainties that may occur or materialize. Real results may fluctuate and differ from those provided herein due to several factors outside of the control of the Company. Neither Black Gold Re/ Ecopetrol nor its advisors, officers, employees, directors or agents, make any representation nor shall assume any responsibility in the event actual performance of the company differs from what is provided herein. Moreover, Black Gold Re, its advisors, officers, employees, directors or agents shall not have any obligation whatsoever to update, correct, amend or adjust this presentation based on information attained or events occurred after its disclosure. This presentation is for discussion purposes only and is incomplete without reference to, and should be viewed solely in conjunction with, the oral briefing provided by Black Gold Re. Neither this presentation nor any of its contents may be used for any other purpose without the prior written consent of Black Gold Re. 2

3 AGENDA CAUTIVAS: PORQUÉ Y PARA QUÉ? GESTIÓN EXITOSA DE CAUTIVAS EL CASO DE BGRE RETOS PRESENTES Y FUTUROS 3

4 BGRE: Porqué y Para qué? Por qué Para qué Aspectos críticos Etapas de desarrollo 4

5 Por qué?... 6 Apalancar la FIR y alinear con el Plan estratégico del GEE a Implementar mejores practicas del industria 4 Restricción de coberturas a nivel local 3 Capacidad de reaseguro 2 Ciclos del mercado de reaseguro 1 Desconocimiento local negocio de Oil &Gas 5

6 Para qué?... Acceso directo al mercado al mercado de reaseguro y manejo de sus ciclos Tener una herramienta para aumentar la retención en períodos de endurecimiento del mercado y reducirla en períodos de ablandamiento, estabilizando los flujos de caja de la empresa. Diseñar estrategias individuales de coberturas y deducibles de acuerdo con los requerimientos de cada Área de la compañía. Unificar la estrategia FIR y estandarizar los términos y condiciones hacia y desde el mercado de reaseguro Promueve el control y prevención de pérdidas. Muestra al mercado una señal de compromiso con la Administración de Riesgos. Reducción de costos y generación de ingresos 6

7 Aspectos críticos Tener una estrategia clara de retención y transferencia de riesgos Información estadística de perdidas de los riesgos propios y de la industria para toma de decisiones know how técnico legal y financiero de seguro y reaseguro Viabilidad jurídica y marco regulatorio de seguros en el país de casa matriz o donde se tenga ó piense tener operaciones Implicaciones tributarias Definir el nivel adecuado de capitalización inicial - cuanto y por qué? Identificar si se quiere utilizar como un centro de costos o un centro de beneficios

8 Etapas de desarrollo Etapa 3 Aprobación del proceso de incorporación Etapa 4 Etapa 1 Proceso de referenciamiento Concepto, legal, tributario y financiero Etapa 2 Proceso de venta interna con CFO y CEO Cttción estudio de Factibilidad Presentación y validación de resultados con la Junta Directiva Selección del proveedor de servicio para adelantar la incorporación Se procedió con el proceso de incorporación en el domicilio CONSOLIDACION OPERACIONAL Estudio de prefactibilidad Actual

9 PARA UNA GESTIÓN EXITOSA DE CAUTIVAS Sentar una buenas bases 5 elementos claves para un manejo exitoso 9

10 Sentar unas buenas bases. Financiero Sustento técnico Legal ESTUDIO FACTIBILIDAD Benchmark domicilios

11 5 elementos claves para una manejo exitoso. Diseñe un plan de negocio integral Haga presencia en el domicilio Escoger Domicilio correcto Sistema de gestión y control Proveedores de servicio de clase mundial

12 5 elementos claves para una manejo exitoso. Diseño un plan de negocio robusto U.S. Bermuda Reputation Regulatory framework Financial services Insurance/reinsurance services Tax regulation Domicilio correcto Risk profile Operation scheme Premium Drivers Profit Center vs Cost center Forecast model Strategir review process Nivel adecuado de capitalización Colombia Peru Brazil Captive Managers Legal Council/Secretarial services Auditors Reinsurers Actuaries Brokers Proveedores de servicio de talla mundial

13 EL CASO DE BGRE El modelo de operación y servicio El modelo de gobierno y control Estrategia de Financiación de riesgos del GEE Ecopetrol Ámbito de operaciones Esquema de transferencia y colocación a través de BGRe 13

14 Modelo de operación y servicio. Programas de Seguros locales y globales Notas de cobertura REASEGURADOR Unidad de Gestión de Riesgos Riegos Asegurados Póliza de Seguro Primas COMPAÑÍA ASEGURADORA Aceptar y ceder % del riesgo de la Compañía y hacer pago de prima al corredor de reaseguro Contrato de reaseguro CORREDOR DE REASEGURO PRIMA MASTER SLIP Master Slip y notas de cobertura CAUTIVA PAGO DE PERDIDAS BOARD OF DIRECTORS COMMITTEES CAPTIVE MANAGER SERVICE PROVIDERS PILARES TRANSPARENCIA CONTROL RESULTADOS

15 Modelo de Gobierno y control ECOPETROL VIF JTA DIRECTIVA UTE UIC UGR BLACK GOLD RE LIMITED CCFR Gestión BGRE Gestión esquemas FIR Gestión de Inspecciones Gestión de asesorías GERENTE / LIDER CCFR ECP CTE. SUSCRIP CTE. RECLAMOS ADMINITRADOR CAUTIVA LEGAL Y SOPORTE AUDITOR ACTUARIO SECRETARIO OTROS- BANCOS ETC. COORD ADMON PLANEACIÓN Y ADMON. SERVICIOS CONTABLES Y FINANCIEROS SUSCRIBCIÓN Y MANEJO DE RECLAMOS SERVICIOS I IT Gestión de siniestros 15

16 GEP PMS Modelo de Gobierno y control Estrategia FIR - GEE Participación del GEE RCE S&T D&O IRF TRDM TRANSPORTES CUMPLIMIENTO ENERGY PACKAGE: TRDM COW RCE RCE TRD S&T D&O IRF O.P. M Upstream Midstream Downstream A PMS Prog. Matriz Sombrilla Coberturas catastróficas B GEP Global Energy Package Riesgos expecialiizados upstream C PSL Prog, Seguros Local Coberturas primarias Objetivos estrategia Plan estratégico FIR - GEE Términos y Condiciones unificados y mejorados para todo el GEE ESTRUCTURACIÓN IMPLEMENTACIÓN ASEGURAMIENTO Estandarización de Criterios para Retención ytransferencia, para el Manejo de Brokers, Aseguradoras y Contratación de los seguros AJUSTES OPTIMIZAR ESTABILIZAR Articulación entre el Programa de Seguros de ECP y el de sus subordinadas Participación activa de BGRe en los programas de seguros / reaseguro del GEE Diagnóstico Diseño Referenciamiento Negociación y colocación Programa GEE Estrategia de relacionamiento con Filiales Programa capacitación Fil Definición y actualización de PMLS Definición participación BGRE Maximizar economías de escala Estudio e implementación de esquemas alternativos de FIR. Maximizar uso de BGRE

17 Ambito de operación actual United states Colombia US Golfo Tipo de Operación: Upstream Offshore Tipo de Riesgos: S&T, DM, LC, Irf, COW, Cargo Peru COL Brazil Tipo de Operación: Upstream /downstream Offshore/Onshore Tipo de Riesgos: S&T,DM, LC, Irf, COW, Cargo y Cumplimiento Brazil Tipo de Operación: Upstream Offshore/Onshore Tipo de Riesgos: S&T, Irf, COW, Cargo Peru Tipo de Operación: Upstream Offshore/Onshore Tipo de Riesgos: S&T, Irf, COW, Cargo 17 17

18 Esquema de transferencia y colocación A Programa Matriz Sombrilla B Global Energy Package C Programa de Seguros Local TRDM S&T CARGO IRF RC D&O MERCADO REASEGURADOR Broker BGRE Broker FRONT: COMPAÑÍA SEGUROS PAIS (EXCEPTO EEUU y BRAZIL)

19 Retos presentes y futuros 19

20 Retos presentes y futuros Fortalecer la estructura de gestión y control de la compañía junto con su gobierno corporativo y alinear con las mejores practicas de casa matriz Sincronizar el ejercicio de revisión del plan de negocio con el ciclo de planeación y presupuesto de casa matriz Asegurar una base estadística robusta y confiable pata mejorar la toma de decisiones de retención y transferencia Rediseñar la estrategia de colocación para utilizar todo el potencial de la reaseguradora Cautiva Sostener y mejorar la calificación de riesgo otorgada por la agencia calificadora (Fitch y Moody s) y manejar el riesgo de contraparte Asegurar un uso eficiente del capital acumulado Asegurar continuamente el concepto de reaseguradora cautiva dentro del GEE para mitigar el riesgo de descapitalización

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