Aula Antilavado (e-learning)

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1 Aula Antilavado (e-learning) Módulos y Temas Disponibles Estos módulos pueden ser combinados o impartidos de forma independiente. La duración dependerá de la capacidad de cada participante para cumplir con las distintas actividades de cada módulo. En cada módulo los participantes deben realizar evaluaciones continuas y tomar un examen final. Algunos módulos están divididos por capítulos. MODULOS GENERALES Principios y políticas básicas del cumplimiento antilavado Contenido Este módulo le permitirá conocer sobre: Transmitir los aspectos conceptuales y normativos básicos del lavado de dinero. Explicar de forma sencilla las obligaciones de cumplimiento que tienen las empresas reguladas. Reafirmar la responsabilidad que tiene el personal de la empresa en la lucha contra los crímenes financieros. Identificar los elementos clave de un programa antilavado. Ofrecer un recurso para cumplir con la capacitación requerida para el personal de áreas no pertenecientes al departamento de cumplimiento ALD / CFT, así como a los contratistas, proveedores y aliados externos. Origen y conceptos básicos del antilavado. Actores y sectores involucrados en la lucha antilavado. Estándares internacionales y buenas prácticas. Funciones del departamento de cumplimiento ALD. Programa de cumplimiento ALD / CFT. Pilares fundamentales. Programa de Identificación del Cliente y política de Debida Diligencia del Cliente.

2 Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS). Mejores prácticas. Claves para contar con un sólido programa ALD. Auditorías como herramienta de fortalecimiento de la estructura ALD. 40 Recomendaciones del GAFI - Cambios necesarios para ajustar el cumplimiento a los nuevos estándares ALD / CFT Este módulo les permitirá a los participantes: Conocer las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera. Poder hacer una evaluación adecuada de su programa de cumplimiento en base a los nuevos estándares. Identificar los elementos claves de su programa de cumplimiento ALD / CFT que deben ser modificados. Crear un plan de acción para la implementación de los cambios necesarios. Entender los retos que enfrentan los organismos supervisores y reguladores ante las próximas evaluaciones mutuas. Entrenamiento ALD para juntas directivas y dueños de negocios regulados Este módulo contempla los siguientes tópicos: Por qué debemos tener una adecuada estructura de cumplimiento antilavado? Factores de cambio en el mundo ALD. Riesgos asociados al lavado de activos y su impacto sobre las empresas reguladas: operativos, de contagio, legal y riesgo reputacional. Desarrollo de una cultura de cumplimiento antilavado como valor corporativo. Voluntad antilavado de la Junta Directiva. Cumplimiento antilavado: gasto o inversión? Funciones de la Junta Directiva en materia ALD. Responsabilidad empresarial (administrativa) e individual (penal).

3 Revisión de casos reales relacionados a directores. Recomendaciones para miembros de Juntas Directivas y gerentes. Dilema tecnológico: Comprar un software o armarlo en casa? Los objetivos de este módulo son: Mostrar las características fundamentales que debe tener cualquier software para cumplir con las exigencias actuales de cumplimiento. Revisar el proceso evolutivo de las soluciones automatizadas antilavado. Indicar quiénes pueden utilizar herramientas "in House" e identificar las opciones disponibles. Enseñar cuándo realmente la empresa necesita invertir en software. Identificar las ventajas y desventajas de adquirir un software ALD / CFT. Ventajas y desventajas de desarrollar un software in house o mediante un tercero. Mostrar los principales errores cometidos por las empresas antes, durante y después del proceso de adquisición e implementación de una plataforma automatizada. Emitir recomendaciones para adaptar una solución automatizada de una manera efectiva y eficiente para la organización. Aproximación Basada en el Riesgo (Risk Based Approach) En este seminario se abordan los siguientes aspectos relacionados a los riesgos: Distintos tipos de riesgos: inherente, residual, permitido y no permitido. Riesgos en materia de lavado de activos: legal, reputacional, operacional y de contagio. Factores de riesgo y problemas comunes en las empresas reguladas. Modelos de gestión de riesgos más efectivos. Mitigadores de riesgos. Modelos estadísticos.

4 El uso de la Comunicación Institucional para prevenir (y combatir) el crimen financiero Este módulo tiene como objetivos que los participantes: Entiendan la importancia de incorporar las comunicaciones en la lucha ALD / CFT. Comprendan cómo las comunicaciones pueden fortalecer la lucha contra el crimen organizado. Conozcan al público externo de la empresa cuyo riesgo debe ser mitigado. Apliquen una nueva arma contra el fraude interno, la complicidad y la ceguera voluntaria. Aprendan cuáles son los elementos básicos de una Estrategia Comunicacional de Prevención ALD. Sepan prevenir los delitos financieros mucho antes de que el cliente y las transacciones lleguen a su empresa. Puedan identificar los recursos necesarios para una adecuada estrategia comunicacional. Clientes de Alto Riesgo Módulo No.1 Monitoreando a PEPs y entendiendo el vínculo entre lavado y corrupción Este seminario le permitirá a los participantes: Saber las mejores prácticas para mitigar el riesgo que representan las personas expuestas políticamente (PEP). Conocer distintas definiciones de Persona Expuesta Políticamente (PEP). Identificar los elementos claves para hacer un adecuado análisis del riesgo que presentan las personas expuestas políticamente, tanto domésticas como extranjeras. Comprender el marco regulatorio y las normas internacionales anticorrupción. Revisar casos recientes y reales donde los PEPs se han visto involucrados. Analizar la estrecha relación entre el lavado y otros delitos financieros y la corrupción pública y privada. Ofrecer recomendaciones para enfrentar el flagelo de la corrupción en las entidades.

5 Clientes de Alto Riesgo Módulo No.2 Adecuada debida diligencia de clientes (de alto riesgo) y pasaos para conocer al beneficiario final Este módulo le permitirá a los participantes: Conocer las últimas novedades en los estándares internacionales relacionadas con la figura del beneficiario final. Analizar el proceso que emplean ciertas autoridades para identificar los beneficiarios finales que son sospechosos de emplear entidades legales para lavar dinero. Conocer señales de alerta, mejores prácticas y recomendaciones de debida diligencia y debida diligencia reforzada. Entender la dirección que está tomando la figura de beneficiario final en distintos países. Identificar algunos instrumentos financieros utilizados para esconder la verdadera identidad de los propietarios. Analizar la (falta de) transparencia en el armado de compañías en distintas jurisdicciones. Clientes de Alto Riesgo Módulo No.3 Utilizando Internet y otras fuentes de información abiertas para una excelente debida diligencia Este módulo le permitirá a los participantes: Saber cómo obtener información de compañías, personas y otro tipo de organizaciones. Complementar la información gratuita en internet con información de sitos pagos. Recuperar información de la web histórica y de la web invisible. Utilizar herramientas disponibles para determinar la existencia y registro de personas (legales y físicas) y realizar procesos profundos de diligencia debida para clientes en diferentes países. Realizar búsquedas seguras sin revelar información personal. Descubrir dónde se encuentra registrada una compañía y dónde opera a través de la información de su presencia virtual. Concienciarse sobre la relevancia que han adquirido las fuentes abiertas. Reconocer métodos de compilación más usuales.

6 Identificar los pasos iniciales indispensables para comenzar con una investigación. Identificar algunos de los riesgos que supone la búsqueda de información a través de fuentes abiertas. MODULOS ESPECIALIZADOS Lavado de dinero a través del comercio internacional Metodologías, recomendaciones y señales de alerta Los objetivos de este módulo son: Contenido Identificar los elementos claves y las causas del lavado a través del comercio internacional de bienes y servicios. Conocer las metodologías más utilizadas por el crimen organizado: subfacturación, sobrefacturación, falsos envíos, etc. Señalar las dificultades que enfrentan los organismos oficiales encargados de combatir el lavado a través del comercio. Explicar la función de los distintos instrumentos financieros utilizados en el comercio internacional. Identificar tendencias y señales de alerta. Señalar el creciente uso de obras de arte, joyas y piedras preciosas por la delincuencia. Explicar el papel de los intermediarios para detectar, prevenir y combatir el fraude y el lavado. Abordar aspectos claves sobre las Zonas Libres de Comercio y el Mercado Negro de Cambio de Pesos. Ofrecer recomendaciones y mejores prácticas. Seguros: desafíos legales y mejores prácticas ALD Este evento tiene como principales objetivos que los participantes: Conozcan los nuevos desafíos que enfrentan las compañías de seguros en materia de prevención de lavado de dinero.

7 Obtengan recomendaciones sobre las mejores prácticas para cumplir con las obligaciones y mitigar los riesgos. Entiendan los aspectos claves en las relaciones con los agentes independientes y/o corredores. Entiendan cuáles son los riesgos de cumplimiento asociados con productos y servicios de la industria. Sepan elaborar un programa de capacitación ALD / CFT que responda a las necesidades reales y a los riesgos de la empresa. Maximicen los recursos y herramientas disponibles dentro de cada institución. Casinos y salas de juego. Conociendo sus riesgos para hacer una debida diligencia efectiva Este módulo está diseñado para: Puntualizar las metodologías de lavado más comunes y las más complicadas detectadas en los casinos y salas de juego. Identificar los tipos de casinos y sus riesgos. Qué tipo de transacción de los casinos es realmente riesgosa para la banca? Revelar cómo es el actual cumplimiento ALD en el sector. Qué controles son aplicados en los casinos sobre las actividades de más alto riesgo? Señalar las buenas prácticas para un buen cumplimento ALD en los casinos y salas de juego. Ofrecer las recomendaciones para que las empresas financieras tengan un adecuado sistema de control y monitoreo de los clientes del sector. Indicar los principales desafíos que tiene la industria en Latinoamérica. Resaltar las exigencias legales que tienen estas empresas en México y Argentina, para que sirvan de referencia a otros profesionales de la región.

8 BRASIL: riesgos y metodologías de lavado y financiamiento del terrorismo Este material está diseñado para que los participantes puedan: Conocer el funcionamiento de la estructura antilavado legislativa y regulatoria en Brasil Identificar las áreas geográficas y actividades de mayor riesgo en Brasil Conocer las metodologías de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo utilizadas por los criminales en la zona fronteriza con Argentina, Bolivia, Paraguay y Venezuela Revisar casos de estudio reales Recibir recomendaciones sobre la forma más adecuada de monitorear los clientes de riesgo La minería y el comercio de piedras preciosas en los procesos de lavado de dinero Este módulo permitirá a los participantes: Conocer las características, debilidades y riesgos que presenta la minería como actividad comercial. Saber cuáles son las áreas y regiones de Latinoamérica de mayor riesgo de lavado a través de la minería. Identificar las señales de alerta y las principales metodologías asociadas a la industria minera. Conocer los "puntos de atención" sobre el creciente mercado del oro. Obtener las recomendaciones necesarias para mitigar los riesgos y aprender el proceso de diligencia debida adecuada para clientes de esta actividad comercial.

9 Lavado y evasión a través de las organizaciones caritativas (ONG) Al final del módulo los participantes podrán: Identificar los riesgos y vulnerabilidades existentes en las ONG y aprender a reforzar las defensas, tanto en las ONG como en las instituciones financieras con las que mantienen relaciones comerciales. Reconocer los métodos usados para lavar dinero y evadir impuestos mediante ONG. Comprender la relación de las ONG con el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y la evasión impositiva. Analizar casos reales de mal uso de las ONG en América Latina y Europa. Conocer los controles y las mejores prácticas recomendadas. Aprender las mejores estrategias para capacitar a su personal y poder proteger las organizaciones.

10 La compleja relación entre lavado de dinero y evasión fiscal Los objetivos del módulo son: Explicar las nuevas obligaciones internacionales (del GAFI y otros organismos) que incluyen a los delitos tributarios dentro del grupo de delitos precedentes para el lavado de dinero. Diferencias entre ilícitos tributarios: evasión y omisión tributaria; evasión y elusión fiscal. Estudiar distintas tipologías donde se yuxtaponen la evasión fiscal y el lavado. Mostrar enseñanzas de casos de estudio en EE.UU. y Europa y saber cómo funcionó la cooperación/relación entre países. Analizar el rol y la situación de las jurisdicciones de alto secretismo en el marco de la nueva lucha contra el lavado y la evasión fiscal. Enseñar cómo actuar con países que cuentan con insuficientes requisitos de información sobre el beneficiario final para facilitar la cooperación internacional. Interpretar nuevas disposiciones y normativas específicas en distintos países para combatir en forma más eficiente la evasión fiscal (por ejemplo la ley FATCA en EE.UU.) y para obtener un mayor intercambio de información fiscal. Comprender cuándo una institución actúa con permisividad e incluso con ceguera intencional en actividades delictivas tributarias. Discutir la acción/actitud de los sujetos obligados frente al delito tributario nacional vs. Extranjero.

11 Ley FATCA y su impacto en otras jurisdicciones Modulo No. 1 Exigencias y recomendaciones para cumplir adecuadamente Este módulo le permitirá a los participantes: Conocer los requerimientos de la Ley FATCA. Entender los conceptos y definiciones legales. Entender el complicado espíritu impositivo de FATCA. Determinar las obligaciones de su empresa. Obtener recomendaciones de los expertos. Identificar los problemas y desafíos asociados a la ley. Sector Valores Módulo 01 Aspectos Generales Sector Valores Módulo 02 Fundamentos del cumplimiento ALD I Antecedentes del cumplimiento en el sector. Tipos de Títulos de Valores. Organizaciones internacionales de reguladores financieros. El Blanqueo de Capitales en la Industria de Valores. Cumplimiento ALD en el sector valores. Tipo de Clientes y de Cuentas. Vulnerabilidades asociadas con los métodos de pago. Vulnerabilidades asociadas con el corretaje a través de Internet. Sector Valores Módulo 03 Fundamentos del cumplimiento ALD II Identificación y Debida Diligencia del Cliente. Señales de Alerta. Recomendaciones de cumplimiento. Sector de los valores y el financiamiento del terrorismo.

12 Sector Valores Casos Reales en el Mercado de Valores. Módulo 04 Casos de estudio e-gambling Módulo 01 Estándares internacionales de cumplimiento ALD para el sector de juegos de azar en línea. Regulaciones y obligaciones ALD/CFT en EE.UU., Unión Europea y Latinoamérica. Realidad y penetración del sector en distintos mercados/regiones geográficas. Similitudes y diferencias (de protección ALD/CFT) entre casinos tradicionales y casinos en línea. e-gambling Módulo 02 Vulnerabilidades en las operaciones de los casinos por internet. Tipologías, señales de alerta y mejores prácticas en el sector. La relación entre los juegos de azar en línea y los nuevos métodos de pago. El avance de Bitcoin y otras formas de dinero virtual como medio de pago en los casinos online. e-gambling Módulo 03 Casos de estudio y lecciones aprendidas en Latinoamérica. Monitoreo y detección de transacciones sospechosas. El trabajo de conocer al cliente/jugador y un eficiente proceso de debida diligencia. Protección frente a la Ciberdelincuencia transnacional. e-gambling Módulo 04 Gestión y mitigación de riesgo de lavado de dinero en el sector de juegos de azar en línea.

13 MÓDULOS EN DESARROLLO Ley FATCA y su impacto en otras jurisdicciones Modulo No. 2 Implementar un plan de acción. "Check list" y ajustes finales. Mediante este módulo los participantes podrán: Recibir un check list para revisar sus ajustes operativos en función de cumplir con la Ley FATCA. Poder identificar deficiencias en sus estructuras de cumplimiento de las exigencias FATCA. Conocer cuáles elementos y procedimientos de la estructura ALD pueden ser utilizados para el cumplimiento de la ley. Entender los ajustes necesarios cuando el gobierno de su jurisdicción firma un acuerdo de intercambio de información con las autoridades de Estados Unidos. Peligros de lavado de dinero y fraude a través de los fideicomisos Mediante este módulo los participantes podrán: Identificar las vulnerabilidades y peligros asociados a los productos fiduciarios. Conocer los tipos de riesgos asociados a la actividad fiduciaria. Aprender sobre las metodologías de lavado y fraude más comunes ligadas al sector. Obtener enseñanzas sobre casos de estudio reales ocurridos en Latinoamérica. Implementar políticas y recomendaciones para evitar el uso de los productos fiduciarios para el lavado de dinero.

14 Comprendiendo la financiación del terrorismo y sus riesgos para el sector regulado Este módulo permitirá a los participantes conocer: Financiamiento del terrorismo. Principios básicos y características principales. Diferencias entre Lavado de dinero y financiación del terrorismo. Metodologías asociadas al financiamiento del terrorismo. Señales de alerta y transacciones sospechosas. Casos de estudio y sus enseñanzas. NOTA: otros temas están en proceso de actualización y de producción. Cualquier tema que no esté aquí reseñado, puede ser desarrollado a pedido.

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