Notas metodológicas sobre la II Encuesta Nacional de Presupuestos Familiares 1997 / 1998 Otilia Meza

Transcripción

1 15 Notas metodológicas sobre la II Encuesta Nacional de Presupuestos Familiares 1997 / 1998 Otilia Meza La publicación de las notas metodológicas sobre la II Encuesta Nacional de Presupuestos Familiares tiene por objeto facilitar, a los usuarios de la Encuesta la comprensión de los conceptos utilizados y la correcta interpretación de los datos que se derivan de la misma. En este documento se describen los aspectos metodológicos más relevantes de esta investigación: marco conceptual, períodos de referencia y de observación, diseño de la muestra, operaciones de campo, control de calidad y procesamiento de la información. La propuesta metodológica de esta encuesta toma en consideración una gran parte de las recomendaciones del nuevo Manual de Cuentas Nacionales (Rev. 1993). El Banco Central de Venezuela, expresa su reconocimiento a la Oficina Central de Estadísticas e Informática (OCEI), Universidad de los Andes (ULA) y la Corporación Venezolana de Guayana (CVG) por su participación activa en la ejecución del proyecto y reitera el agradecimiento a los hogares por la colaboración prestada en el suministro de la información que les fue solicitada.

2 Autoridades Directorio Diego Luis Castellanos E. Presidente Manuel Lago Rodríguez Armando León Rojas Domingo Maza Zavala Jorge Giordani / Representante del Ejecutivo Nacional Administración Diego Luis Castellanos E. Presidente Gastón Parra Luzardo Primer Vicepresidente Eddy Reyes Torres Segundo Vicepresidente

3 Producción Editorial Gerencia de Comunicaciones Institucionales Departamento de Publicaciones Comité de Publicaciones Manuel Lago Rodríguez / Presidente Mary Batista Lorenzo Rafael J. Crazut Carlos Hernández Delfino Armando León Rojas Angelo Lucenti Domingo Maza Zavala Luisa F. Coronil D. / Secretaria Técnica Información Departamento de Publicaciones BCV Torre Financiera, piso 14, ala sur. Esquina de Las Carmelitas. Dirección postal Apartado Carmelitas. Caracas 1010 Teléfonos / 8380 / 5235 Fax Internet http: // Banco Central de Venezuela, 2000 HECHO EL DEPÓSITO DE LEY Serie Técnica Depósito legal: lf ISBN: De este número Depósito legal: lf ISBN: X Las ideas y opiniones contenidas en la Serie Técnica, son de la exclusiva responsabilidad de los autores y se corresponden con un contexto de libertad de opinión, en el cual resulta más productiva la discusión de los temas abordados en la serie.

4 Índice 7 Introducción 9 Finalidad de la investigación 11 Objetivos 13 Ámbito geográfico de investigación 15 Períodos de referencia y observación de las variables en estudio 17 Marco conceptual 23 Variables investigadas Gastos del hogar Ingresos del hogar Otras variables socio-demográficas 29 Instrumentos básicos 31 Diseño de la muestra Marco muestral Tipo y clase de muestreo Tamaño de la muestra Criterios de estratificación Método de estimación Precisión de las estimaciones 37 Operaciones de campo Organización de las operaciones de campo Procedimiento para la recolección de los datos Codificación de los cuestionarios Control del trabajo de campo 43 Tratamiento informático de los datos 47 Control de calidad Validación manual y computarizada de los datos Análisis de consistencia interna Análisis de consistencias interfuentes 51 Bibliografía

5 Introducción En el ámbito del Programa de Actualización de las Estimaciones Macroeconómicas (PRACEM), se llevó a cabo el desarrollo de la II Encuesta Nacional de Presupuestos Familiares, con base en el año 1997, a objeto de revisar la base de referencia del Índice de Precios al Consumidor del área metropolitana de Caracas (IPC) e incorporar en el mismo los cambios de los patrones de consumo de los hogares, ocurridos en el país desde 1989, año en el cual se hizo la última encuesta de Presupuestos Familiares y por ende la actualización de la canasta de productos y su estructura de ponderaciones en el IPC. Así como, mejorar las estimaciones de la Cuenta del Sector Hogares y estimar, por vía indirecta, los niveles de algunas actividades económicas. La Encuesta de Presupuestos Familiares, abarcó un período de relevamiento de datos de quince (15) meses, comprendidos entre enero de 1997 y marzo de 1998, tiempo que permitió una mejor calidad de los resultados. Desde el punto de vista geográfico, la encuesta fue diseñada para obtener estimaciones con alcance nacional. En este sentido, se investigó una muestra de aproximadamente hogares, en el contexto de una población total del país estimada en de habitantes. El relevamiento de información se desarrolló en forma conjunta entre el Banco Central de Venezuela (BCV) y la Oficina Central de Estadísticas e Informática (OCEI). Correspondiendo al Instituto la responsabilidad de la recolección y procesamiento de información en las siguientes ciudades: Área metropolitana de Caracas, Maracaibo, Barquisimeto, Maracay y Puerto la Cruz-Barcelona, en lo que se denominó área BCV. Por su parte, la OCEI relevó información en las ciudades medianas, pequeñas y poblaciones de menos de habitantes, denominado área OCEI. Adicionalmente, la Corporación Venezolana de Guayana (CVG) y la Universidad de los Andes (ULA) mediante convenio con el Instituto realizaron la recolección y codificación de la información en las regiones Guayana y Andes, respectivamente. En este documento se describen los aspectos metodológicos más relevantes de esta investigación: marco conceptual, períodos de referencia y de observación, diseño de la muestra, operaciones de campo, control de calidad y procesamiento de la información. Asimismo, esta propuesta metodológica toma en consideración una gran parte de las recomendaciones del nuevo Manual de Cuentas Nacionales (Rev.1993).

6 Finalidad de la investigación La Encuesta sobre Presupuestos Familiares es una investigación estadística por muestreo que se realiza a los hogares con el fin de obtener información sobre sus ingresos, egresos, características de las viviendas que habitan, composición del hogar y otras variables económicas y sociales de los miembros que lo integran a los fines de : Actualizar el Índice de Precios al Consumidor (IPC), en cuanto a la composición de la canasta y estructura de ponderaciones de los bienes y servicios que la componen Este indicador, que se utiliza como una aproximación a la medición de la inflación en el país, tiene múltiples aplicaciones, entre las que se cuentan: indexar diferentes tipos de valores, tales como: remuneraciones, deudas, jubilaciones y pensiones, inmuebles, activos fijos, montos de distintos contratos, etc. Asimismo, es clave para medir los efectos de las variaciones de precios en el nivel de vida de los hogares y en el grado en que las necesidades básicas son satisfechas. Elaborar las principales cuentas del sector hogares, según los requerimientos del Sistema de Cuentas Nacionales El Sistema de Cuentas Nacionales (SCN), es un sistema integrado de cuentas que registra y describe los fenómenos esenciales que constituyen la vida económica de un país: producción, ingreso, consumo, acumulación y riqueza, basadas en un conjunto de conceptos, definiciones, clasificaciones y reglas contables aceptadas internacionalmente. Es un sistema de propósitos múltiples, diseñado para el análisis económico, la toma de decisiones y la formulación de la política económica. El Banco Central de Venezuela es el responsable desde 1959 de elaborar las cuentas del país. Se han venido elaborando las cuentas de producción por actividades económicas, los cuadros de oferta y utilización, las cuentas institucionales integradas y las cuentas consolidadas de la Nación. En lo inherente a las cuentas institucionales, se vienen realizando las correspondientes a las empresas públicas, gobierno general y el sector financiero privado, en tanto que las estimaciones referidas al sector privado no financiero se obtienen mediante la derivación de contrapartidas en forma global, donde quedan incluidas las transacciones del sector hogares. Para este último sector, no ha sido posible realizar estimaciones separadas de todos los componentes de la respectiva cuenta institucional, motivado a limitaciones de la información estadística disponible. Se prevé que con los microdatos de los hogares obtenidos de la encuesta de presupuestos familiares se puedan hacer estimaciones del gasto de consumo final de los hogares, de las cuentas de distribución y uso del ingreso, del valor de la producción de aquellas ramas de actividad económica que se encuentran estrechamente vinculadas con el consumo final de los hogares y de identificar las actividades de las pequeñas empresas no constituidas en sociedad que son propiedad de los hogares. Disponer de un conjunto de indicadores sociales para el estudio de las condiciones de vida de los hogares Desde el punto de vista social interesan las variables que permiten estratificar a los hogares según criterios tales como: niveles de ingresos, clases y grupos sociales, niveles de vida, grado en que se satisfacen las necesidades básicas, estrategias de supervivencia, fuentes de ingreso, composición demográfica, etc. Para dichos estratos a su vez resultan importantes el nivel y la estructura de sus gastos y de sus ingresos.

7 Objetivos La Encuesta sobre Presupuestos Familiares tiene como objetivos: Obtener información primaria que permita definir la canasta o muestra de bienes y servicios representativos del Gasto de Consumo Familiar así como su estructura de ponderaciones Obtener información que permita estimar el nivel y estructura del Consumo Final de los Hogares y el Consumo Individual Efectivo Este puede desagregarse según: La finalidad del gasto (alimentación, vestido y calzado, servicios de la vivienda, transporte, salud, educación, etc.). Esta desagregación puede llegar a nivel de producto (bienes y servicios) genérico, por ejemplo: arroz, pasta, carne, servicios de tintorería y lavandería, etc. La rama de actividad económica de la que son características los diferentes bienes y servicios reportados por los hogares. El origen y lugar de compra de los bienes y servicios adquiridos y/o consumidos por los hogares (origen nacional, importado, o si las compras se hicieron en el exterior). El tipo de establecimiento en que se abastecen los hogares (supermercados, abastos, tiendas por departamentos, mercados libres, ambulantes, panaderías, carnicerías, etc.) Y si son productores o comerciantes. La forma de adquisición y de pago de los bienes y servicios adquiridos por los hogares (contado, tarjeta o crédito directo). Las regiones y otras delimitaciones geográficas. Diferentes tipos de Estratos Socio-económicos-demográficos. Obtener información que permita estimar el nivel y estructura del ingreso de los hogares según su origen y naturaleza Obtener información que sirva de apoyo a la estimación del Valor Bruto de la Producción para determinadas ramas productoras de servicios La experiencia ha demostrado que existen numerosas ramas de actividad económica para las cuales las encuestas directas a empresas y establecimientos no han permitido obtener estimaciones aceptables referentes al nivel del Valor Bruto de la Producción. Muchas de estas ramas de actividad tienen entre uno de sus destinos principales a los hogares, es decir, el hogar es el único utilizador del servicio o el más importante. Entre estas se destacan las siguientes: servicio de restaurantes, reparación, mantenimiento y remodelación de vehículos, reparación de equipos del hogar, servicios de transporte de pasajeros, taxis, microbuses, transporte escolar, educación, servicios de salud, servicio doméstico, reparaciones de calzado, lavandería, tintorerías, servicios de reparación de viviendas, pintura, instalaciones eléctricas, servicio de peluquería, barbería, etc. A nivel de los servicios, según la metodología de Cuentas Nacionales, se da que su producción coincide con su utilización, en consecuencia el gasto de los servicios consumidos por los hogares, obtenido de la encuesta, es un dato de gran valor al momento de estimar el valor bruto de la producción de los mismos. A su vez algunos de los servicios mencionados tiene la particularidad de que siempre el receptor del servicio es una persona. Tal es el caso de los restaurantes, transporte de pasajeros, servicios de educación y de salud, servicios personales que prestan las peluquerías o salones de belleza. El destino final puede ser consumo final de los hogares o consumo intermedio de empresas. En estos casos a nivel del universo de estudio de la encuesta referente a hogares residentes no colectivos, se captó el valor de los servicios que llegaron a los hogares como consumo final o como consumo intermedio de las empresas. Para este último, por ejemplo, se registraron las comidas que recibieron los hogares como invitaciones de empresas que corresponden a gastos de representación. Identificar las actividades económicas desarrolladas en las viviendas por los hogares, tanto las que tienen como destino el mercado como el autoconsumo, entendiéndose este último concepto como la parte de los bienes producidos por el hogar, que es consumida por éste.

8 12 / Otilia Meza Por esta vía, se registran actividades económicas tales como: producción de queso, mantequilla, vino, etc., cultivo y venta de hortalizas, confección de ropa, preparación y venta de comidas que son realizadas en viviendas que exteriormente no presentan signos visibles de que en ellas se desarrolla alguna actividad económica. Esto es muy importante para complementar los directorios de empresas y establecimientos que básicamente captan las actividades que son llevadas a cabo en locales construidos para tal fin o en viviendas acondicionadas para desarrollar allí una actividad económica y que son identificables a simple vista. Elaborar bases de datos clasificadas según las variables: gastos de consumo, otros gastos no imputables al consumo; ingresos monetarios y no monetarios; características y condiciones de las viviendas que habitan los hogares; características socio-demográficas de los miembros del hogar que faciliten la realización de análisis específicos en determinados campos de preocupación social, tales como: pobreza y desigualdad, nutrición, equipamiento familiar, educación, economía informal, etc.

9 Ámbito geográfico de investigación La población investigada en la muestra, a la cual van referidos todos los datos y sus tabulaciones, son los hogares individuales residentes en el país. El ámbito geográfico de la investigación abarca todo el territorio nacional. Esta cobertura representa una población de millones de habitantes para el año 1997, según las proyecciones demográficas oficiales vigentes. Se definieron los siguientes dominios de estudios: Área Metropolitana de Caracas (constituida por el Municipio Libertador y la parroquia El Junko del Municipio Vargas del Distrito Federal, del Distrito Miranda los municipios: Sucre, Baruta, Los Salias, Chacao, José Manuel Alvarez, El Hatillo y la parroquia Cecilio Acosta del Municipio Guaicaipuro). Ciudades principales (Maracay, Valencia, Barquisimeto, Maracaibo, Pto la Cruz- Barcelona y Ciudad Guayana). Ciudades satélites de Caracas (Los Teques, Guarenas, Guatire, Ocumare del Tuy, Cúa, Charallave, Catia La Mar, Macuto, Carayaca y área metropolitana de San Cristóbal). Ciudades medianas y grandes Ciudades de o menos habitantes (incluye población rural).

10 Períodos de referencia y observación de las variables en estudio Dado que los ingresos y gastos de los hogares son variables que constituyen flujos que deben ser observados en un determinado período, a diferencia de otras variables como las características de los miembros o del hogar, que deben ser observadas en un instante, se decidió que los datos sobre ingresos y gastos levantados en la EPF correspondieran a un lapso determinado que, en términos generales, fue el año El adoptar un período de un año permite recoger el carácter estacional de algunos ingresos y gastos específicos. En cuanto a la forma de realizar la medición, una situación ideal sería seleccionar una muestra de hogares y pedirles que a lo largo de todo un año registren, día a día sus gastos e ingresos. Se tendría que tener un personal de campo haciendo los registros correspondientes mediante visitas continuas al hogar, con visitas periódicas de revisión y supervisión. Esta alternativa permitiría disponer de la información de ingresos y gastos para todo el período de referencia deseado, que es de un año. Al ser esta alternativa, poco práctica y extremadamente costosa, una variante sería subdividir la muestra total de hogares en 52 submuestras semanales de igual tamaño, asignando de manera aleatoria cada submuestra a cada período y disponiendo de personal de campo a lo largo de todo el año entrevistando las submuestras correspondientes a cada semana. De esta manera cada hogar sería contactado sólo durante una semana, y no durante todo el año. El relevamiento de información a nivel de cada hogar sería de esta forma viable sin grandes dificultades. Se presentaría, sin embargo, el problema de que cada muestra de hogares debería ser muy grande, ya que para aquellos gastos e ingresos que no se efectúan o perciben regularmente en el período de una semana la varianza sería muy alta, por ejemplo: en la compra de muebles, para una semana dada, obviamente un altísimo porcentaje de los hogares tendrá un gasto nulo y los hogares que compren muebles tendrán un gasto en dicho rubro que en general será muy superior al promedio de gasto semanal. En consecuencia la varianza poblacional será muy alta y el tamaño muestral necesario para lograr una estimación razonablemente buena tendría que ser también alto. El problema podría atenuarse si no hubiese ningún tipo de estacionalidad o de factores que influyan en las compras. En efecto, si las compras se distribuyeran uniformemente en el año, teniendo en cuenta que lo que realmente importa son las estimaciones a nivel anual y no semanal, se tendría que, aunque las muestras semanales no permitiesen obtener estimadores con niveles de error aceptables, al momento de considerar las estimaciones anuales el dato podría ser bastante bueno. La estacionalidad existe para muchos rubros, ya sea basada en fenómenos naturales, costumbres, cambios de modas, períodos del año en que se suele recibir ingresos extras (vacaciones, utilidades, etc.). En consecuencia se tiene que la importancia de cada semana del año no es igual en cuanto al monto de lo gastado en determinados rubros. Cuanto más fuerte sea la variabilidad entre semanas más grande será el tamaño muestral requerido por semana. Esta segunda opción también resulta muy costosa. La solución que se aplica en casi todos los países es subdividir la muestra en submuestras de igual tamaño y trabajar con diferentes períodos de referencia según los tipos de gastos e ingresos. Esta estrategia en el caso venezolano implicó utilizar procedimientos novedosos para la expansión y procesamiento de la data. Períodos de referencia Se refiere a los períodos de tiempo, dentro de los cuales va a ser considerada la realización de determinados pagos o la percepción de ciertos ingresos. En general los períodos de referencia se definen atendiendo principalmente a los siguientes criterios: Capacidad de los informantes para recordar Importancia del gasto, en términos de valor Frecuencia del gasto Estos tres aspectos se influyen mutuamente. Los gastos que son más frecuentes y/o los que por su bajo monto son más difíciles de recordar, tendrán períodos de referencia menores y viceversa, aquellos que por su monto y carac-

11 16 / Otilia Meza terísticas son más fáciles de recordar, tendrán períodos de referencia más largos. En virtud de estos criterios se han establecido para los gastos de consumo, los siguientes períodos de referencia: Semanal Se investigan con período de referencia semanal aquellos productos con alta frecuencia de consumo o con precios bajos que pudieran ser fácilmente olvidados. Estos son: alimentos y bebidas consumidos en el hogar, artículos de cuidado personal, periódicos, pequeñas reparaciones, detergentes, etc. Mensual Se investigan con período de referencia mensual aquellos productos, cuya frecuencia de compra o uso es más espaciada que la semanal, por ejemplo: prendas de vestir, calzados y accesorios o aquellos servicios cuyo pago se realiza mensualmente: alquiler mensual de la vivienda, mensualidad escolar, pago de la luz, teléfono, agua, etc. Trimestral Se investigan productos cuya frecuencia de compra es más espaciada que la mensual, por ejemplo: muebles, equipos del hogar, servicios de salud, mantenimiento de la vivienda, etc. Anual Se investigan productos de escasa frecuencia de compra y de un valor unitario, que se considera suficiente para evitar olvidos, por ejemplo: compra de vehículos, seguros, pagos de impuestos, remodelaciones a las viviendas, etc. Para los ingresos se establecieron períodos de referencia mensual (salarios, honorarios profesionales, jubilaciones, becas, etc,) y anual (utilidades, herencias en dinero, premios de loterías, etc.). Períodos de observación Sin embargo, al tenerse diferentes períodos de referencia, ocurre que ya no se podrá afirmar que la encuesta tiene como período uniforme de referencia para todos los gastos e ingresos a un determinado conjunto de doce meses consecutivos, por ejemplo: Los gastos con períodos de referencia semanal estarán asociados a las 52 semanas que dura la encuesta. Los gastos con períodos de referencia mensual estarán asociados a un período que comienza un mes antes de comenzar la encuesta y termina un mes antes de finalizar el año de referencia. Los gastos con períodos de referencia trimestral estarán asociados a un período de referencia que comienza tres meses antes de comenzar la encuesta y termina un mes antes que finalice el año de referencia. Los gastos con períodos de referencia anual presentarán una situación análoga a la anterior, donde el período de referencia comienza doce meses antes de comenzar la encuesta y termina un mes antes que finalice el año de referencia. Esta situación puede no traer problemas graves cuando se usan los resultados para propósitos del IPC, pero a los efectos de estimar variables de cuentas nacionales, tales como el valor bruto de la producción, se hace necesario tener presente la ausencia de uniformidad en los períodos de observación. Por estas razones, para disponer de información completa de un año para todos los gastos con diferentes períodos de referencia, fue necesario investigar 65 semanas (quince meses) en vez de 52 semanas (doce meses). Para los fines de esta investigación el período de observación fue de 65 semanas, desde enero de 1997 hasta marzo de 1998.

12 Marco conceptual El marco conceptual que maneja la Encuesta de Presupuestos Familiares es amplio y complejo. Se miden una gran variedad de variables que proporcionan información de gran importancia tanto desde el punto de vista económico como social. Las variables investigadas se refieren a los seres humanos y sus formas primarias de asociación en familias y otros agrupamientos básicos que implican entre otras cosas, compartir en todo o en parte gastos e ingresos. Estas unidades conformadas por personas, generan a su vez una serie de actividades como son: consumo de bienes y servicios, venta de su fuerza de trabajo en el mercado laboral, realización de transacciones financieras, colocaciones o retiros de dinero en bancos, cobro y pago de intereses, alquiler de bienes e inmuebles, etc. Los gastos y el ahorro en este sentido están condicionados por los ingresos, el nivel educativo y cultural, la región en que se habita o de donde se proviene, la situación ocupacional, la composición socio-demográfica, etc, de las unidades de gasto. A su vez el nivel del gasto y su desagregación condicionará la situación de las personas en cuanto a su nivel nutricional, su salud y las formas en que atienden a las mismas, las vías utilizadas para capacitarse y en general su nivel de vida y de bienestar. La propuesta metodológica de esta encuesta toma en consideración una gran parte de las recomendaciones del nuevo manual de Cuentas Nacionales. En particular en la Encuesta de Presupuestos Familiares se propone: Obtener datos que permitan apoyar las estimaciones del concepto ampliado de consumo, denominado Consumo Efectivo y su desagregación por tipos de hogar Este nuevo concepto, tiene que ver con la parte del gasto de las instituciones públicas y/o privadas sin fines de lucro que se transforma en beneficios directos para aquellos hogares que reciben de estas instituciones bienes y servicios de consumo final en forma gratuita o a precios subsidiados. En el nuevo manual el valor de los bienes y servicios que son proporcionados al hogar por este tipo de instituciones en forma gratuita y el valor de los mismos que no es cobrado, es considerado parte del Consumo Efectivo. Ampliar la frontera de la producción doméstica de autoconsumo para que incluya en general a todos los bienes manufacturados por el hogar Anteriormente se consideraba producción doméstica los productos primarios de los sectores agropecuarios, caza, sivicultura y pesca, y las manufacturas de los productos primarios, por ejemplo: queso, mantequilla, vino, helados, etc. En las nuevas recomendaciones, además de los productos mencionados, entran todos los bienes manufacturados como vestidos, trajes, muebles, etc., que son elaborados por el hogar o algunos de los miembros para su uso y no para la venta. Clasificar los gastos de Consumo Final según la CIIU Revisión III y la clasificación de los productos según la finalidad del gasto Los bienes y servicios reportados por los hogares en la Encuesta de Presupuestos Familiares fueron clasificados: según las actividades de origen utilizando el Clasificador Internacional Industrial Uniforme (CIIU) Revisión 2 y 3 ; según la finalidad del gasto, por el Clasificador del Consumo Individual por Finalidades (CCIF), el Clasificador Central de Productos (CCP) y otros clasificadores adaptados a la realidad venezolana. El poder clasificar los gastos de consumo por origen CIIU y por finalidades resulta de enorme importancia en el marco de un aprovechamiento integral de la encuesta así como el facilitar las comparaciones internacionales. Obtener datos que permitan realizar la imputación del alquiler a las viviendas propias Las viviendas ocupadas por sus propietarios requieren una consideración especial. El Sistema de Cuentas Nacionales (SCN) hace la ficción sobre el propietario ocupante de su vivienda propia, al tratarlo como propietario de una empresa no constituida en sociedad, que produce servicios de alojamiento, que son consumidos por el hogar al que pertenece el propietario. La producción de dicha empresa es equivalente al alquiler bruto imputado de la vivienda y este alquiler imputado es el que se integra a los gastos de consumo final del hogar.

13 18 / Otilia Meza Esta valoración imputada del consumo de vivienda afecta tanto a la vivienda familiar habitada por el hogar propietario, como al uso de la vivienda cedida gratuita o semigratuita al hogar, por otros hogares, por empresas empleadoras como retribución en especie u otras instituciones. El valor de uso de la vivienda es considerado consumo e ingreso del hogar. Tomando como base este criterio, se debe lograr la mejor aproximación posible al alquiler bruto imputado de la vivienda propia, que debería ser similar al valor de mercado de arrendamientos de viviendas de características equivalentes: similar tamaño, calidad, tipo y ubicación geográfica. En general en este tipo de encuesta se pregunta al hogar, el valor que pagaría por una vivienda similar a la que habita si tuviese que alquilarla. La experiencia nos muestra que los hogares tienden a sobreestimar dicho valor, por desconocimiento del mercado en algunos casos, por valoraciones subjetivas u otros motivos difíciles de precisar. Tomando como base estas consideraciones, en esta investigación, además de solicitar al hogar su propia valoración del alojamiento, se investigó, para todas las viviendas tanto alquiladas como propias, una serie de características de las mismas que permitieron contrastar el valor aportado por el hogar con estimaciones utilizando modelos que tuvieron como variables explicativas las condiciones físicas, tamaño de la vivienda, ubicación, tiempo de ocupación y otras características determinantes de su valor de uso por tipologías de viviendas. Aplicar tratamientos especiales a los seguros y juegos de azar Para la cuentas nacionales, el valor de los servicios de seguro producidos en el año equivale a la suma de las primas efectivas ganadas más las rentas de la propiedad de las reservas técnicas menos las indemnizaciones devengadas. En el caso de seguros de vida se tiene que restar la variación de las reservas actuariales del año. En la encuesta se obtiene el pago que realizan los hogares por seguros contratados para la vivienda, vehículos, accidentes, enfermedad, etc. Estas primas pagadas deben descomponerse en dos componentes: el valor implícito de la producción del servicio de seguros, que se registra como consumo final y la diferencia entre ese valor y la prima bruta, la cual se registra como transferencia en los seguros de no vida y ahorro en los seguros de vida. Para separar estos componentes, se utilizaron coeficientes técnicos que fueron calculados en forma global a partir de la información obtenida de investigaciones especiales realizadas a las compañías de seguro, por el personal del Departamento de Cuentas Macroeconómicas. Los juegos de azar como loterías, kinos, apuestas de caballos, entre otros, tienen un tratamiento similar al de seguros. El desembolso particular de cada hogar se desglosa entre una parte que es consumo final y otra que corresponde a una transferencia entre hogares. El consumo final vendría dado por el costo del servicio de esparcimiento, el cual se obtiene por diferencia entre el monto de las apuestas efectuadas y los premios pagados. Definiciones básicas HOGAR A los efectos de esta investigación, la definición básica de hogar es la siguiente: Un hogar está constituido por un conjunto de personas que comparten o dependen de una bolsa o fondo común para sus gastos o como mínimo para el gasto en alimentación y que han residido en la misma vivienda la mayor parte de los últimos seis meses o manifiestan tener intención de fijar allí su residencia. Este fondo está conformado por las aportaciones de los miembros con las cuales se atienden a los gastos que origina la satisfacción de las necesidades, tanto particulares como comunes de los mismos. La relación de los miembros del hogar puede estar o no fundamentada en nexos consanguíneos o legales y puede depender de diferentes factores, por ejemplo, las costumbres o las estrategias de supervivencia.

14 19 / NOTAS METODOLÓGICAS SOBRE LA II ENCUESTA NACIONAL DE PRESUPUESTOS FAMILIARES Los hogares pueden clasificarse en : Hogares individuales Hogares colectivos Los hogares individuales, pueden estar conformados por una o varias personas que cumplen con la definición dada de hogar. Los hogares colectivos, son aquellos conformados por un número significativo de personas generalmente sin vínculo de parentesco, que están asociados de manera voluntaria o no, por algún motivo social o económico, ejemplo: los hospicios, casa de ancianos, hogares de menores, los cuarteles, las cárceles, los conventos, etc. El fondo común del que dependen es proveído normalmente por el Estado y/o instituciones privadas sin fines de lucro. En algunos casos los miembros de estos hogares también realizan aportes. Los hogares individuales a su vez, habitan en residencias colectivas y no colectivas. Se consideran residencias colectivas aquellas que sirven de vivienda a muchos hogares individuales como por ejemplo, los hoteles, casas de salud privadas, etc. En estos casos los residentes no dependen de ningún fondo común para solventar sus gastos, ya que pagan individualmente por su alojamiento, alimentación y otros bienes y servicios que les son proporcionados en la residencia colectiva. Para esta investigación, el universo en observación son los hogares individuales que habitan en residencias no colectivas. VIVIENDA A los hogares se llega a través de las viviendas que los mismos ocupan. La definición de vivienda a los fines de esta investigación es la siguiente: Es toda estructura hecha o no para vivir, pero utilizada con ese fin. Está conformada por una habitación o conjunto de habitaciones y sus dependencias, que constituyen en sí misma una edificación o una parte estructuralmente separada de la misma y que, por la forma en que han sido construidas, reconstruidas, transformadas o adaptadas, están habitadas por uno o varios hogares. Estos ambientes o habitaciones están destinadas o de algún modo se han adaptado para servir como mínimo, de área social, dormitorio, lugar de aseo personal, cocina, etc. Presentan una o más entradas y están interconectadas entre sí. Las personas que la habitan comparten en todo o en parte el uso de las mismas. Un hogar que habite una vivienda puede utilizarla como: Vivienda principal Es la vivienda en la que el hogar reside la mayor parte del tiempo. Es la sede o residencia habitual del hogar. Vivienda de descanso Es una vivienda cuyo uso principal es el descanso y el esparcimiento. Presenta la característica que aunque no está ocupada la mayor parte del tiempo, siempre está a la disposición del hogar. Vivienda auxiliar o secundaria Es una vivienda que puede ser utilizada por alguno o varios miembros del hogar con motivo de algunas actividades especiales, que no son de descanso o esparcimiento y que deben desarrollar lejos de su vivienda principal residiendo parte del tiempo en otro lugar, por ejemplo un trabajo fuera de la ciudad de su residencia habitual. A los fines de esta investigación sólo se investigan las viviendas que son residencias habituales (principales) de los hogares que las habitan. MIEMBROS DEL HOGAR Se consideran miembros del hogar, aquellas personas que comparten y dependen habitualmente del presupuesto de gastos comunes del hogar (colabore económicamente o no en el mismo). Se incluyen los niños y ancianos. Además han residido en la vivienda toda o la mayor parte de los últimos seis meses o han residido en la vivienda encuestada una parte del año mayor que en cualquier otra vivienda del hogar (en caso de que resida alternativamente en distintas viviendas).

15 20 / Otilia Meza Las condiciones que se establecen para determinar si una persona es o no miembro del hogar, tratan de evitar las posibilidad de que un mismo individuo pueda clasificarse en más de un hogar o por el contrario, no pueda clasificarse en ninguno. JEFE DEL HOGAR Se considera jefe del hogar aquel miembro del hogar que periódicamente aporta más al presupuesto o bolsa común que se destina a atender los gastos del hogar. En la mayoría de las veces es el esposo o la esposa y en ocasiones el jefe del hogar puede ser el abuelo(a) u otro miembro del mismo hogar. Puede ocurrir que el sustentador principal del hogar no pertenezca al mismo. El aporte que hace el sustentador principal generalmente es dado a algún miembro del hogar, quien en la práctica se convierte en el miembro que más aporta ya que tiene un ingreso recibido por transferencia de otro hogar. Existen diferentes tipos de sustentadores principales: El padre que cubre los gastos del hijo que vive en otra ciudad. Si se encuesta el hogar donde vive el hijo, él reportará que su padre lo mantiene. En este caso el sustentador principal no vive en el hogar investigado. Se registra que el hijo recibe del padre un ingreso por transferencia de otro hogar y se identifica como el miembro que más aporta al hogar. Si se investiga el hogar del padre, este indicará que mantiene económicamente al hijo y se registra que hace una transferencia de este hogar a otro hogar. La persona que además de asumir los gastos del hogar donde vive, cubre gastos de otro hogar dando una cantidad mensual de dinero. SERVICIO DOMÉSTICO El tratamiento dado al personal del servicio doméstico depende de las condiciones de su trabajo. No duerme en la vivienda Si el servicio doméstico no duerme en la vivienda, no existe ninguna duda de que es miembro de un hogar que tiene como vivienda principal una vivienda diferente a la del hogar en que trabaja. No se considera miembro del hogar ni debe ser encuestado si sale seleccionada la vivienda del hogar donde presta sus servicios. Duerme en la vivienda Si el servicio doméstico duerme en la vivienda, se presentan dos casos: Que habite la vivienda donde presta sus servicios, la mayor parte de la semana, pero regularmente o casi todas las semanas se traslade a su hogar de origen y comparta los gastos generales de ese hogar salvo en lo que corresponde a los días que está trabajando. Compartir los gastos generales, significa que además del aporte que puede realizar para sufragar los demás gastos, también efectúe una parte relevante de consumo final en dicho hogar. En este caso se considera al servicio doméstico miembro de su hogar de origen, no se le encuesta si sale seleccionada la vivienda del hogar donde presta sus servicios. Que habite la vivienda donde presta sus servicios la mayor parte de la semana, pero que aun cuando se traslade regularmente a su hogar de origen y ayude en dinero o en especie a ese hogar, no comparte los gastos generales. Se considera en este caso, al servicio doméstico como otro hogar separado, que tiene como vivienda principal la vivienda del hogar para el que trabaja. Este hogar estará conformado por el servicio doméstico y los familiares del mismo que convivan en la vivienda, independiente de que también presten o no servicios domésticos en la misma. En conclusión a los fines de esta investigación, el personal del servicio doméstico no se considera miembro del hogar para el que trabaja. PENSIONISTAS Son aquellas personas que alquilan a otro hogar alguna(s) habitación(es) de la vivienda de dicho hogar y que además de tener el derecho al uso de la mismas pueden a veces recibir otros servicios que le son prestados por el hogar arrendador tales como: alimentación, lavado de ropa, etc.

16 21 / NOTAS METODOLÓGICAS SOBRE LA II ENCUESTA NACIONAL DE PRESUPUESTOS FAMILIARES Si las habitaciones por cuyo uso paga el pensionista son su vivienda principal, entonces el pensionista forma un hogar aparte que se encuesta si la vivienda donde vive es seleccionada. Si las habitaciones por las que paga pensión son su vivienda secundaria, entonces no se encuesta al pensionista, ya que solamente se investigan las personas que residan en la vivienda principal. El pensionista nunca se considera miembro del hogar que le arrienda las habitaciones. A los fines de esta investigación, si en la vivienda seleccionada viven más de tres pensionistas, la vivienda se considera residencia colectiva y no se encuesta.

17 Variables investigadas Gastos del hogar Los gastos del hogar que capta directamente o permite captar por métodos indirectos la Encuesta de Presupuestos Familiares, son los correspondientes a: Gastos de consumo final Concepto En el marco del Sistema de Cuentas Nacionales, se define como el gasto que como unidad económica de consumo, los hogares residentes realizan en bienes duraderos y no duraderos, y en servicios para la satisfacción de sus necesidades. No se incluyen en este concepto los bienes raíces (viviendas) ni activos financieros (acciones de empresas, letras hipotecarias, depósitos, bonos u otras formas de capitalización). Asimismo, se exceptúa de esta convención los artículos que se adquieren con fines de trabajo por la empresa o explotación familiar, como es la situación del automóvil comprado para ser usado como taxi. En los casos donde la empresa familiar tiene gastos comunes con el hogar propiamente dicho, se hizo la descomposición de la parte de gasto correspondiente a la unidad de consumo y a la de producción, ejemplo: gasto en gasolina. Se considera que un hogar es residente de un territorio económico cuando mantiene un centro de interés económico en él, es decir, cuando sus miembros mantienen allí una vivienda que la consideran y utilizan como vivienda principal. Para los hogares residentes se registraron los gastos en : Bienes y servicios adquiridos y utilizados en el país (caso más frecuente) Bienes y servicios adquiridos en el país para su utilización fuera de él (paquetes turísticos, viajes de avión al exterior, etc.) Bienes y servicios adquiridos fuera del país para su utilización en el país (compra de ropa, vehículos, perfumes, etc.) Bienes y servicios adquiridos y utilizados en el exterior (alquiler de vehículos, gastos en hotel y restaurantes durante viajes, etc.) Criterio de Valoración En la definición del método para medir el gasto de consumo de un bien o servicio se consideran tres criterios, relacionados con el momento de su realización: Lo adquirido, comprende el valor de los bienes y servicios de consumo recibidos por los hogares durante cierto período, independientemente de que se haya cancelado el pago o no, e independientemente de que su utilización se haga en ese mismo período o posteriormente. Lo pagado, equivale a la suma de las cancelaciones monetarias realizadas durante cierto período por compras de bienes y servicios de consumo, independientemente del momento en que se recibieron o recibirán dichos bienes, e independientemente del momento en que serán utilizados o consumidos. Lo consumido, en sentido estricto hace referencia al valor de los bienes y servicios usados o utilizados durante cierto período, independientemente de cuando fueron adquiridos o pagados. Dichos bienes y servicios se extinguen al ser consumidos. Si el período de referencia es relativamente extenso, por lo menos un año, es probable que el valor de los tres conceptos de gasto sea aproximadamente el mismo para la mayoría de los bienes y servicios. Tanto en la contabilidad privada como en el Sistema de Cuentas Nacionales, el gasto de consumo se contabiliza según el criterio de lo adquirido y se denomina gasto devengado. Para los fines de esta investigación se utilizó el criterio de lo adquirido por considerar que el esquema conceptual del Sistema de Cuentas Nacionales (SCN 93) provee la base más adecuada y coherente para la estimación del agregado del consumo final de los hogares, por permitir la comparabilidad entre la serie de encuestas de presupuestos familiares que el Instituto realizó anteriormente, ser el criterio de más fácil ejecución y adecuarse mejor a la forma en que los hogares realizan y controlan su presupuesto.

18 24 / Otilia Meza En la Encuesta Nacional de Presupuestos Familiares de Venezuela, se aplicaron los siguientes criterios: El gasto en bienes se registra según el momento en que el hogar toma posesión de los mismos, es decir, cuando la propiedad pasa del vendedor al comprador, independientemente del momento en que hayan sido pagados o utilizados. El gasto en servicios se registra según el momento en que se completa su prestación salvo en el caso de tarjetas telefónicas, tícket del metro, en los que se considera la adquisición por anticipado del derecho a su prestación. Se registra el precio de contado de los bienes y servicios adquiridos, esto significa que para las compras a crédito hay que solicitar el precio de contado. Si el hogar desconoce este precio hay que solicitar información acerca del período de pago, número y montos de las cuotas y tasa de interés del crédito a los fines de descontar los intereses y obtener el precio de contado. Gastos de consumo no monetarios Consumo de la producción por cuenta propia del hogar (autoconsumo) Se incluyen todos los bienes y/o servicios producidos por el hogar sin ánimo de ofrecerlos en el mercado y que están destinados para su propio consumo. Abarca los productos primarios de la agricultura, caza, silvicultura y pesca, las manufacturas de esos productos (queso, mantequilla, vinos, telas, calzados, vestidos, muebles, etc.). Asimismo, la producción por cuenta propia de los servicios de las viviendas ocupadas por sus propietarios. Se excluyen los servicios domésticos y personales cuando son producidos por los propios miembros del hogar y consumidos dentro del mismo hogar, por ejemplo: elaboración de comidas, limpieza de la casa, reparación del vehículo, corte y peinado de cabello, etc. Todos los bienes y servicios adquiridos por los hogares para utilizarlos en estas actividades se incluyen dentro del gasto de consumo. Los productos procedentes del autoconsumo se valoran a precios del mercado local. Consumo de bienes y servicios recibidos como ingreso o remuneración en especie Se incluye el valor de los bienes y/o servicios suministrados por los empleadores a sus asalariados como parte de su remuneración por el trabajo realizado, excepto los bienes y servicios necesarios para ese trabajo (herramientas, equipos, vestimenta y alimentos especiales, etc.). Pueden ser suministrados gratuitamente o a precios reducidos. Cuando los productos se adquieren a precio reducido, se anota también el precio pagado por el hogar, para calcular por diferencia el valor del salario recibido. El consumo por remuneración en especie se valora a los precios del mercado local que tienen los bienes y servicios recibidos. El valor estimado de estos productos se imputan y registran en los formularios como gastos de consumo y a la vez como ingresos en especie que reciben los hogares por lo que en ningún caso se desequilibra el presupuesto del hogar. Los principales gastos imputados en bienes y servicios de consumo recibidos de los empleadores como ingreso en especie son: Alimentos y bebidas. Alojamiento de un tipo que puedan utilizarlo todos los miembros del hogar al que pertenece el perceptor. Vestimenta utilizable fuera del lugar de trabajo. Consumo gratuito de servicios producidos por el empleador para el mercado. Servicio de guarderías infantiles gratuitas para los hijos de los trabajadores. Servicio de vehículos y de otros bienes duraderos recibidos en préstamo para uso personal. Servicio de transporte, estacionamiento de vehículos, servicios médicos, etc. Consumo de bienes y servicios por retiro del negocio (autosuministro) Se incluye el valor de los bienes y/o servicios producidos o comercializados por empresas no constituidas en sociedad, propiedad del hogar que son retirados del negocio, sin realizar ningún pago, por alguno o algunos de los miembros del hogar propietario para su consumo. Se valora de forma similar al autoconsumo. Consumo de bienes y servicios por donaciones en especie (regalos) Se incluye el valor de los bienes y/o servicios que recibe el hogar por parte de otros hogares o de empresas

19 25 / NOTAS METODOLÓGICAS SOBRE LA II ENCUESTA NACIONAL DE PRESUPUESTOS FAMILIARES constituidas en sociedad, sin ofrecer a cambio ninguna contraprestación en bienes y/o servicios y/o dinero. Cuando el hogar tiene que pagar un monto en bolívares por el producto recibido, se anota tanto el valor del producto al precio del mercado local como lo pagado por el hogar, para obtener por diferencia el valor de lo donado o regalado. En el caso de los regalos en especie entre hogares, para respetar el criterio de lo adquirido, el gasto de consumo se registra en el hogar que recibe. Cuando el donante es una empresa, sus compras de bienes y/o servicios para donar a los hogares se registran como transferencias en especie en su cuenta de distribución secundaria del ingreso y no en su consumo intermedio. Transferencias sociales en especie Se incluye el valor de los bienes y/o servicios que recibe el hogar por parte de instituciones privadas sin fines de lucro o instituciones públicas pertenecientes al Gobierno General, sin ofrecer ninguna contraprestación a cambio. Ambas instituciones suelen adquirir o producir bienes o servicios de consumo individual para ponerlos a disposición de los hogares y son registrados en el SCN 93, como transferencias sociales en especie en la cuenta de redistribución del ingreso en especie. Los hogares tienen acceso a esos bienes y servicios que reciben gratuitamente o en forma parcial, porque son los beneficiarios directos. Estos adquieren y consumen estos productos como parte de su consumo final efectivo, pero no forman parte de sus gastos de consumo. Corresponden a los denominados bienes de consumo individual. Gastos no imputables al consumo Consumo intermedio de bienes y servicios En su función productiva los hogares utilizan bienes y servicios y factores primarios para obtener bienes y servicios. Los bienes y servicios (no de factores) que los hogares adquieren para el desarrollo de sus actividades productivas constituyen consumo intermedio de las mismas, mientras que los adquiridos para actividades no productivas forman parte de su gasto de consumo. A través de la encuesta se registraron las transacciones de bienes y servicios que estaban destinadas en parte como consumo final del mismo y en parte como consumo intermedio de las actividades productivas del hogar. Un ejemplo de ello son las adquisiciones en alimentos que realizan los hogares para producir alimentos preparados para la venta y a su vez para preparar las comidas que tienen como destino el consumo del hogar. Gastos en reparaciones mayores, renovación o ampliación de la vivienda propiedad del hogar El SCN los identifica como formación bruta de capital. Se consideran gastos de inversión si aumentan la superficie construida de la vivienda, modifican su estructura interna y en general cuando revalorice sustancialmente la vivienda. Transferencias corrientes en efectivo y/o en especie sin contrapartida Comprende las erogaciones en dinero realizadas por los hogares sin recibir nada como contrapartida, por ejemplo los pagos de cuotas sindicales o para asociaciones políticas, donaciones a instituciones religiosas o de beneficencia. También pueden ser efectuadas en especie cuando el hogar adquiere bienes y/ o servicios para transferirlos o donarlos a instituciones privadas sin fines de lucro, instituciones públicas, otros hogares, etc. Intereses por deudas de los hogares Impuestos directos: Son aquellos que se cargan directamente sobre el contribuyente como el impuesto sobre la renta. Primas netas de seguros de riesgo: Es el monto pagado por los hogares al momento de contratar un seguro de riesgo, deduciendo del mismo el costo del servicio prestado por la empresa aseguradora. Este costo de servicio se considera consumo final de los hogares. Contribuciones a la seguridad social y a las cajas de pensiones: Se refiere a los montos que periódicamente los miembros del hogar y los patronos aportan a las instituciones de seguridad social y a las cajas de pensiones, según lo establecido por la ley. Multas y sanciones: Son penalizaciones que se imponen por infringir determinadas normas. Ingresos del hogar Es el conjunto de ingresos percibidos por los miembros del hogar, perceptores de ingresos, cualesquiera sea su

20 26 / Otilia Meza origen y naturaleza, en el período de referencia, para hacer frente a sus gastos inmediatos, a sus necesidades futuras o para incrementar su patrimonio. Atendiendo su naturaleza, los ingresos pueden ser monetarios y no monetarios. Ingresos monetarios Se consideran ingresos monetarios, los ingresos percibidos por los miembros del hogar en los períodos de referencia investigados, mensuales (mes anterior al inicio de la semana muestral) y anuales (doce últimos meses anteriores al inicio de la semana muestral). Se dividen según su origen en: Ingresos por trabajo asalariado Es la remuneración total en dinero que pagan las empresas a sus asalariados en contraprestación al trabajo realizado. Percibidos mensualmente: Se incluyen los sueldos o salarios básicos, pagos por horas extras, comisiones, bono de alimentación y transporte, bono subsidio laboral, compensación por pago de vivienda, primas por rendimiento, beneficios sociales otorgados por las empresas como son las primas por hijos, por antigüedad, reembolsos por guarderías, etc. Percibidos anualmente: Se incluyen los aguinaldos, utilidades y bonificaciones especiales, vacaciones, intereses de cajas de ahorro, intereses por prestaciones sociales, etc. Ingresos del trabajo por cuenta propia Se refiere a los ingresos netos que reciben los trabajadores por el desarrollo de su actividad por cuenta propia, profesionales y no profesionales, los propietarios de empresas no constituidas en sociedad, como empresas personales y sociedades de hecho. El ingreso neto se obtiene al restar a los ingresos brutos, los gastos en materias primas, servicios prestados por terceros, remuneraciones y otros gastos en los que incurre para desarrollar la actividad en cuestión. Estos se clasifican en: Ingresos de los trabajadores por cuenta propia no profesionales. Se refiere a los ingresos netos generados por aquellas personas que en el ejercicio de su ocupación trabajan de manera independiente, es decir, desarrollan por sí solos su oficio sin trabajadores asalariados a su cargo. Es el caso de los plomeros, pintores, zapateros, buhoneros, etc. Ingresos de los trabajadores por cuenta propia profesionales. Se refiere a los ingresos netos que generan aquellos profesionales, que en el ejercicio de su profesión trabajan de manera independiente, es decir, desarrollan por sí solos su actividad sin trabajadores asalariados a su cargo. Es el caso de médicos, abogados, arquitectos, que ejercen su profesión de manera independiente. Ingresos de los patronos o empleadores. Se refiere a los ingresos netos que generan aquellas personas que dirigen su propia empresa no constituida en sociedad. Para ser clasificados en esta categoría, por lo menos tenían que tener un empleado u obrero remunerado a su cargo en forma habitual. Los ingresos por trabajo independiente fueron requeridos en el mes de referencia y un estimado de los ingresos obtenidos durante los últimos doce meses. Rentas del capital y la propiedad Se consideran rentas del capital y la propiedad, los ingresos percibidos en concepto de intereses de cuentas corrientes, cuentas de ahorro y depósitos a plazos; intereses y dividendos de acciones, obligaciones, bonos, etc. Como era de esperarse, por experiencia de encuestas anteriores, se obtuvo muy poca información para estos ingresos. En esta categoría también se investigaron los ingresos por alquiler de inmuebles residenciales y no residenciales, terrenos y vehículos. Estos ingresos fueron investigados con periodicidad mensual. Transferencia recibidas Son los ingresos periódicos percibidos por el hogar sin mediar contraprestación alguna. Pueden provenir de empresas, instituciones públicas y privadas, y de hogares. Se incluyen las pensiones por divorcio, de manutención, becas de estudio, regalos o ayudas en dinero recibidos periódicamente de otros hogares. Otras transferencias investigadas son las correspondientes a prestaciones sociales como son las pensiones. Estas pueden ser contributivas, cuando el derecho de la prestación se deriva de una actividad laboral anterior