PROGRAMA DE EMISIÓN DE BONOS ORDINARIOS O SUBORDINADOS Emisión de Bonos Subordinados

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1 PROGRAMA DE EMISIÓN DE BONOS ORDINARIOS O SUBORDINADOS Emisión de Bonos Subordinados ENERO DE 2013

2 NOTA LEGAL A. Los datos acá presentados están contenidos en el Prospecto de Información aprobado por la Superintendencia Financiera de Colombia. B. Se considera indispensable la lectura del Prospecto de Información para que los potenciales inversionistas puedan evaluar adecuadamente la conveniencia de la inversión. C. Este documento no constituye una oferta pública vinculante, por lo cual, puede ser complementado o corregido. En consecuencia, no se pueden realizar negociaciones hasta que la oferta pública sea comunicada oficialmente a sus destinatarios. D. La inscripción en el registro nacional de valores y emisores y la autorización de la oferta pública, no implica calificación ni responsabilidad alguna por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia acerca de las personas naturales o jurídicas inscritas ni sobre el precio, la bondad o la negociabilidad del valor o de la respectiva emisión, ni sobre la solvencia del emisor. E. La inscripción de los bonos ordinarios subordinados en la Bolsa de Valores de Colombia S.A. no implica certificación sobre la bondad del título o la solvencia del emisor. 2

3 EMISION DE BONOS SUBORDINADOS I. CORPBANCA COLOMBIA II. DINAMICA ESPERADA 2013 III. EMISION DE BONOS SUBORDINADOS

4 CORPBANCA COLOMBIA Accionistas I Estructura Historia del Banco Calificaciones Evolución del Negocio Bancario Principales Cifras y Ratios

5 CORPBANCA COLOMBIA COMPOSICIÓN ACCIONARIA Participación Accionaria Banco CorpBanca Colombia S.A. ACCIONISTA ACCIONES % CorpBanca Chile ,93% Inversiones CorpGroup Interhold Limitada ,39% CG Investment Colombia S.A ,000029% Minoritarios (menos del 1%) ,68% Total Acciones ,0% Chile 92% Otros 8% Con corte a diciembre de

6 CORPBANCA COLOMBIA ESTRUCTURA Banco CorpBanca Colombia S.A. Matriz Banca Comercial, Personas y Pymes Banca Corporativa, Empresas e Instituciones Tesorería de Clientes GRUPO CORPBANCA EN COLOMBIA CorpBanca Investment Trust Colombia S.A. Sociedad Fiduciaria Filial Fondos de Inversión Fiducia Estructurada y Pasivos Pensionales Custodia CorpBanca Investment Valores Colombia S.A. Comisionista de Bolsa Filial Comisionista de Bolsa Banca de Inversión 6

7 CORPBANCA COLOMBIA HISTORIA DEL BANCO 2013 Adquisición de Helm Bank por CorpBanca* Ingreso de Grupo CorpBanca Chile con la adquisición de Banco Santander Colombia 1997 El grupo español Santander adquirió la entidad y cambió de nombre a Banco Santander Colombia 1942 Cambió su nombre a Banco Comercial Antioqueño y se fusionó con Banco Santander de Colombia bajo el nombre de Bancoquia Se conforma el Banco Alemán Antioqueño por empresarios colombianos y alemanes. * Sujeto a autorizaciones de entidades regulatorias 7

8 CORPBANCA COLOMBIA CALIFICACIONES* CALIFICACIÓN BANCO BANCO DEUDA A LARGO PLAZO AAA Su accionista principal es CorpBanca, 4 Banco privado de Chile en colocaciones y patrimonio. 2da EMISIÓN DEUDA A CORTO PLAZO BRC 1+ CALIFICACIÓN 2a. Emisión de Bonos Subordinados, 2009 MONTO DE EMISIÓN MM DEUDA A LARGO PLAZO AA+ CorpBanca mantiene la estrategia comercial, continuando con las políticas de mediano plazo que tenía Banco Santander Colombia antes de la venta. Tiene buena gestión de Riesgo de Liquidez. Tiene una excelente calidad de su cartera, teniendo en cuenta el desafío de crecimiento esperado de su negocio. 3da EMISIÓN CALIFICACIÓN 3a. Emisión de Bonos Subordinados, 2010 MONTO DE EMISIÓN 140,000 MM DEUDA A LARGO PLAZO AA+ Hay oportunidad de mayor diversificación del pasivo y atomización por depositante. Tiene la base de clientes chilenos para lograr un mejor posicionamiento de la entidad. * Fuente: BRC Investor Services S.A. 8

9 CORPBANCA COLOMBIA EVOLUCIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO Negocio Bancario* COP MMM nov-12 Depositos Cartera Cartera COP MMM nov-12 Comercial Consumo Tarjeta de Crédito Hipotecario Negocio bancario con un crecimiento compuesto del 18,5% en los últimos 3 años. Crecimiento recurrente de cartera, manteniendo controlada su calidad Depósitos COP MMM nov-12 Crecimiento recurrente de depósitos incrementando la participación del mercado. Cuenta de Ahorros Cuenta Corriente CDT *Negocio Bancario: Cartera + Depósitos ** TACC: Tasa Anual de Crecimiento Compuesto 9

10 CORPBANCA COLOMBIA PRINCIPALES CIFRAS Y RATIOS Total Activos COP MMM nov-12 Principales Ratios* 59,0% 63,3% 55,7% 60,0% 52,2% 50,0% 40,0% 30,0% 26,7% 26,9% 27,2% 23,8% 20,0% 13,5% 14,4% 19,3% 15,3% 10,0% 0,0% 1,3% 1,5% 2,0% 1,4% nov-12 ROA ROE Eficiencia Recurrencia Principales Ratios 14,0% 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0% CorpBanca en Colombia es un banco con sólida posición financiera: Creciente ROE Alta Recurrencia Excelente calidad de Activos Bajo nivel de riesgo Alto nivel de cobertura de provisiones Tiene una oportunidad de mejorar niveles de eficiencia, dado el liderazgo de CorpBanca en Chile. CorpBanca Colombia tiene sólidos procesos de gestión de riesgos y cumplimiento. 14,0% 13,0% 12,9% 11,7% 2,9% 2,1% 1,8% 1,6% nov-12 Indice Cartera Vencida Solvencia * Eficiencia: Gastos / Ingresos, Recurrencia: Comisiones/ Gastos + Amortizaciones. CorpBanca Colombia ha presentado un crecimiento importante en los últimos años, lo cual ha afectado marginalmente su nivel de solvencia. 10

11 DINAMICA ESPERADA 2013 II Pilares de Nuestra Estrategia Entorno competitivo

12 DINAMICA ESPERADA 2013 NUESTRA ESTRATEGIA DE NEGOCIO CUATRO PILARES FUNDAMENTALES Desarrollamos BANCA DE CLIENTES tanto para Personas Naturales como para Personas Jurídicas Construimos OFERTAS DE VALOR en la línea del modelo de clientes Las áreas de PRODUCTO se alinean al modelo de clientes: Tesorería, Banca de Inversión y Fiduciaria Tenemos unas áreas de apoyo operativo sólidas que acompañan la consolidación del negocio: Riesgos, Medios (administración, operaciones y tecnología) y Recursos Humanos 12

13 DINAMICA ESPERADA 2013 ENTORNO COMPETITIVO Depósitos Crédito Negocio Bancario Beneficio Neto 100% = 207,0 Bn COP 100% = 222,4 Bn COP 100% = 429,4 Bn COP 100% = MMM COP Bancolombia 19,6% Bancolombia 21,8% Bancolombia 20,7% Bancolombia 20,2% Bogotá 16,3% Bogotá 13,6% Bogotá 14,9% Bogotá 18,7% Davivienda 10,8% Davivienda 12,8% Davivienda 11,8% Davivienda 10,9% De un Negocio Bancario total de COP $429.4 Billones, tenemos una cuota del 3.0%, evolucionando favorablemente BBVA Occidente Colpatria Popular Helm BCSC 10,7% 6,4% 5,1% 4,8% 4,2% 4,0% BBVA Occidente Colpatria Popular Helm Agrario 9,3% 7,3% 5,5% 5,2% 3,8% 3,5% BBVA Occidente Colpatria Popular Helm BCSC 10,0% 6,9% 5,3% 5,0% 4,0% 3,4% Agrario Occidente BBVA Popular Colpatria BCSC 8,5% 8,1% 7,1% 5,8% 4,5% 3,1% AV Villas 3,7% CorpBanca 3,0% Agrario 3,3% Helm 2,7% Sudameris 3,1% BCSC 2,9% CorpBanca 3,0% AV Villas 2,6% CorpBanca 3,1% AV Villas 2,6% Sudameris 3,0% Citibank 2,3% Agrario 3,1% Citibank 2,5% AV Villas 2,8% CorpBanca 1,9% Citibank 2,6% Sudameris 2,3% Citibank 2,6% Sudameris 1,5% Fuente: Superfinanciera; Análisis Control de Gestión. Cifras a Octubre

14 DINAMICA ESPERADA 2013 ENTORNO COMPETITIVO Ganancia de cuota positiva en las dos grandes líneas de negocio Depósitos Crédito Ganando en lo corrido del año, 18 puntos básicos de cuota en pasivos y 31 puntos básicos en crédito 6,00 6,00 5,50 5,50 5,30 4,90 5,00 4,40 3,90 3,30 2,90 2,80 2,90 2,70 2,40 2,50 1,50 1,50 1,40 1,40 1,60 1,30 1,30 1,40 Dic-10 Mar-11 Jun-11 Sep-11 Dic-11 Mar-12 Jun-12 Oct-12 Plazo Corriente Ahorros CUOTA TOTAL 2,80 2,60 2,66 2,97 2,93 2,80 2,99 3,11 3,30 3,40 3,40 3,10 3,10 3,10 3,00 2,90 3,00 2,90 2,70 2,70 2,70 2,60 2,60 2,70 2,30 2,40 2,10 1,90 1,60 1,30 1,30 1,40 Dic-10 Mar-11 Jun-11 Sep-11 Dic-11 Mar-12 Jun-12 Oct-12 Cons + TC Comercial Hipotecario CUOTA TOTAL 2,91 2,72 2,66 2,68 2,68 2,75 2,88 2, pb +31 pb Cifras: Superfinanciera a Octubre

15 DINAMICA ESPERADA 2013 ENTORNO COMPETITIVO 15,0% 15,7% 12,9% 18,2% 18,4% 16,2% 15,0% 16,1% 19,0% 14,2% 12,0% 11,8% 15,5% 15,7% 15,4% SISTEMA CORPBANCA BANCOLOMBIA BOGOTA DAVIVIENDA Benchmark de Solvencia: Entorno a competencia relevante Actualmente el sistema financiero tiene tres grandes bancos que de manera individual (bancos sin consolidar con sus filiales) tienen altos niveles de solvencia (Bancolombia; Bogotá; Davivienda). 12,3% 11,4% 11,3% BBVA. 11,8% 11,4% 10,6% OCCIDENTE 14,2% 13,6% 13,4% AV VILLAS Esta situación hace que el indicador promedio del sistema resulte alto, sin embargo, CorpBanca se encuentra en la media del resto de los bancos. 11,4% 11,3% 11,0% 11,1% 11,9% 13,1% 11,8% 12,0% 13,0% Fuente: Superfinanciera POPULAR HELM COLPATRIA 15

16 DINAMICA ESPERADA 2013 ENTORNO COMPETITIVO * Morosidad y Cobertura de la Cartera de Crédito.- Tenemos el segundo mejor índice del sistema, con una evolución muy positiva y el mejor indicador de cobertura del sistema. Morosidad (cartera Vencida > 30dias)* Cobertura (Provisiones / Cartera Vencida) Oct-12 Dic-11 Dic-10 Dic-09 Oct-12 Dic-11 Dic-10 Dic-09 Agrario Agrario 7,0 Agrario 6,2 Agrario 4,1 4,7 CorpBanca CorpBanca 202 CorpBanca 198 CorpBanca Citibank 4,2 Citibank 3,0 Citibank Citibank 3,6 6,1 BBVA 202 BBVA BBVA BBVA 113 BCSC 4,1 BCSC 4,0 BCSC BCSC 4,4 8,6 Sudameris Sudameris 200 Sudameris 194 Sudameris Destacado lugar por la baja Morosidad y buena Cobertura Colpatria Davivienda AV Villas Occidente Bancolombi a 3,7 Colpatria Davivienda 3,3 3,1 AV Villas 2,6 Occidente Bancolombia 2,4 3,2 Colpatria Davivienda 3,2 2,8 AV Villas 2,5 Occidente Bancolombia 1,8 Colpatria 4,4 Davivienda 2,9 AV Villas 3,4 Occidente 2,8 Bancolombia 2,5 5,7 3,6 4,1 4,1 3,1 Bancolombi a Helm Popular Agrario Colpatria Bancolombi 197 a 171 Helm 164 Popular 162 Agrario Colpatria 154 Bancolombi 236 a 198 Helm Popular 185 Agrario 182 Colpatria 178 Bancolombi 198 a 160 Helm 172 Popular Agrario 199 Colpatria Popular 2,2 Popular 2,1 Popular Popular 2,4 6,5 Davivienda Davivienda 150 Davivienda 154 Davivienda Bogotá 2,2 Bogotá 1,6 Bogotá 2,2 Bogotá 2,9 Bogotá 146 Bogotá Bogotá Bogotá 134 Helm 2,1 Helm 1,8 Helm 2,5 Helm 3,0 Occidente Occidente 141 Occidente 158 Occidente BBVA 1,9 BBVA 1,8 BBVA 2,4 BBVA 5,0 AV Villas AV 139 Villas AV 171 Villas AV 169 Villas 125 CorpBanca 1,6 CorpBanca 1,8 CorpBanca CorpBanca 2,1 2,9 Citibank 120 Citibank Citibank Citibank 118 Sudameris 1,5 Sudameris 1,6 Sudameris Sudameris 1,7 1,6 BCSC 118 BCSC 122 BCSC 113 BCSC 85 SISTEMA 2,9 SISTEMA 2,5 SISTEMA SISTEMA 2,8 3,9 SISTEMA SISTEMA 158 SISTEMA 182 SISTEMA Fuente: Superfinanciera; Análisis Control de Gestión. * Exceptuando Hipotecas que dentro de la cartera vencida no tiene en cuenta el capital menor a 4 meses de vencimiento 16

17 III EMISION DE BONOS SUBORDINADOS

18 EMISIÓN DE BONOS SUBORDINADOS BANCO CORPBANCA COLOMBIA Características Monto: Mercado: Plazo: COP millones con posibilidad de sobre adjudicación hasta un monto total de COP millones. Local 5, 7, 10 y/o 15 años Tasa: Amortización de Capital: Agente Líder Colocador: Indexado a IPC o Tasa Fija Al vencimiento CorpBanca Investment Valores Colombia S.A. Agentes Colocadores: Corredores Asociados, Correval, Serfinco, Valores Bancolombia Fecha Preliminar de la Emisión: Primera quincena de febrero de 2013 Calificación de la Emisión: AA+ otorgada por la firma BRC Investor Services S.A. Destinación de los recursos: Apoyar crecimiento del banco en Colombia Inscripción: El Programa de Emisión está inscrito en el RNVE Mecanismo de colocación: Subasta Holandesa 18

19 CONTACTOS Javier Barrenechea Vicepresidente de Tesorería Bogotá, Colombia Carrera 7ª No P.18 Tel: (571) María Cristina Vandame Vicepresidente de Control y Planeación Financiera Bogotá, Colombia Carrera 7ª No P.19 Tel: (571) Jorge Umaña C. Gerente Gestión Financiera Bogotá, Colombia Carrera 7ª No P.18 Tel: (571) Juan Carlos Ruiz Gerente de Control y Presupuesto Bogotá, Colombia Carrera 7ª No P.19 Tel: (571) Juan Guillermo Orozco Gerente de Proyecto Banca de Inversión Bogotá, Colombia Carrera 7ª No P.18 Tel: (571)

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