Mayo Presentación de Resultado 1Q15

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1 Mayo 2015 Presentación de Resultado

2 TIENDA DEPARTAMENTAL Especialista en segmentos C3-D

3 Hito relevante del comienzo del periodo a la fecha: => Apertura tienda de Los Ángeles - Ubicada en el centro de la ciudad, en una de las mejores cuadras del comercio de la ciudad - Cuenta con una superficie de m2 en 4 pisos, con una mayor proporción dedicada a las categorías de vestuario - Venta retail proyectada UF 6 m2 - Más eficiente por mayor dotación flexible, estructuras de incentivos y eficiencia energética 3

4 Crecimiento de ingresos continúan moderados, empujados en mayor medida por el negocio financiero 10,6% 1,5% INGRESOS (MM$) Ingresos Financieros Ingresos Retail % 35% 33% 34% 1,7% 35% % 65% 65% 67% 66% 37% 38% 63% 62% ANUAL TRIMESTRE 4

5 Pero el negocio retail ya no presenta caídas tan marcadas como el SAME STORE SALES (%) Competencia Hites 29,4 20,9 14,9 3,7 9,4 9,1 5,6 9,5 9,49,1 1,61,7 0,2 3,0 2,0 3,9 7,0 4,7 10,7 8,2 7,4 0,2 5,5 5,6 1,7-0,2-0,8-4,5-6,2-0,3-9,1-2,7 1Q11 2Q11 3Q11 4Q11 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 2Q14 3Q14 4Q14 Nota: La Competencia en esta lámina se refiere a Falabella Chile Tiendas por Departamento -16,8

6 Moderado crecimiento de los ingresos retail y caída en el margen => similar comportamiento a lo observado el 2014 INGRESOS RETAIL (MM$) 10,8% ,3% MARGEN RETAIL (Puntos Porcentuales) -0,5 +1,4 +1,1-0,4-0,5 24,5 24,0 25,4 26,5 26,1 25,7 25,3 6

7 Buen comportamiento del negocio financiero, presentando crecimiento y disminución del riesgo..medidas implementadas han sido exitosas INGRESOS FINANCIERO (MM$) 10,2% ,0% MARGEN FINANCIERO (Puntos Porcentuales) -2,0-3,5 +4,0 +0,6 +3,7 64,2 62,2 58,7 62,7 63,3 58,4 62,1 7

8 Foco en eficiencia en gastos ha sido clave para enfrentar la menor actividad en el consumo de los últimos trimestres 2% 0,30% Var Venta Retail -7,90% -5,90% 2Q14 3Q14 4Q14 1,0 0,8 Var GAV/Ing -0,4-0,2

9 Crecimiento del EBITDA y del Margen EBITDA producto de mayor contribución del negocio financiero y mejoras de eficiencia 9 11,8% EBITDA (MM$) Y MARGEN EBITDA 2,1% ,8% ,9% 10,9% 10,5% 11,3% 11,4% 8,9% 10,6% ANUAL 2,6% -17,6% TRIMESTRE UTILIDAD (MM$) ,3% ANUAL TRIMESTRE

10 Se ha logrado responder exitosamente a los distintos desafíos que ha enfrentado en los últimos años Variación EBITDA (mill $) +7,8% +15,2% +2,1% Retail Financial Business Total Aumento Vtas Retail -Mejora Mg Retail - Deterioro Riesgo -Mejora Mg Retail - Recupero del Riesgo - Negativo SSS - Crece Negocio Financ. 10

11 Se lograron resultados positivos pese al contexto económico enfrentado a partir del 2Q14 Acumulado a Marzo MM$ Difer. MM$ Difer. % Ingresos de Explotación ,7% Costos de Explotación (36.872) (37.147) 275-0,7% Ganancia Bruta ,6% Margen Bruto 39,3% 37,9% 1,5% Gastos de Administración (Sin Dep/Am.) (16.920) (16.723) (196) 1,2% Costos de Distribución (559) (587) 28-4,8% EBITDA ,8% Margen EBITDA 10,6% 8,9% 1,7% Depreciación y Amortización (2.128) (1.896) (232) 12,2% EBIT ,6% Margen EBIT 7,1% 5,7% 1,3% Otras Ganancias (Pérdidas) (126) (49) (77) 157,2% Ingresos y Costos Financieros (1.359) (1.250) (110) 8,8% Diferencias de Cambio (403) (635) ,5% Resultados por Unidad de Reajuste 10 (332) ,0% Resultado Antes de Impuestos ,2% Impuesto a las Ganancias (387) (162) (225) 139,0% Resultado Final ,3% 11

12 Se mantienen indicadores financieros conservadores y una buena posición de liquidez DFN / EBITDA 3,5 COBERTURA GASTOS FINANCIEROS 6,3 4,8 5,2 2,04 1,75 1,81 2,28 3,9 3,0 1Q12 1Q13 1Q12 1Q13 PASIVOS NETOS / PATRIMONIO 1,50 0,94 0,88 0,86 0,89 0,81 0,75 0,79 0,86 0,87 0,86 0,88 0,92 0,92 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 2Q14 3Q14 4Q14 12

13 Se mantiene buena tendencia de crecimiento de la cartera y del riesgo CARTERA BRUTA (MM$) 18,0% 0,3% 0,6% ,3% ,5% CARTERA REPACTADA BRUTA (%) 17,8% 16,3% 21,9% -0,1 18,7% 18,6% +0,3 18,8% 19,1% 13

14 Estrategia enfocada a captar y profundizar nuestra oferta orientada a clientes de menor riesgo ha sido exitosa 14 PLAZO PROMEDIO (MESES) 8,9 8,1 7,8 7,4 7,7 7,3 7,7 DEUDA PROMEDIO POR CLIENTE (M$) 17,3% 16,5%

15 lo que se ha visto reflejado en una disminución del riesgo promedio de nuestra cartera 15 TASA DE RIESGO (%) -0,1-0,6 9,8 10,7 12,5 12,0 11,9 13,3 12,7 RECAUDACIÓN SOBRE CARTERA BRUTA (%) -0,3-0,8 15,2 16,0 16,3 17,3 17,0 17,3 16,5

16 Cobertura de nuestras provisiones se mantiene en línea con nuestra política 16 INDICE DE COBERTURA (%) 94% 96% 96% 102% 94% 89% 96% 102% 105% 102% 98% 97% 98% 97% 98% 1Q11 2Q11 3Q11 4Q11 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 2Q14 3Q14 Fuente: Hites Elaboración propia a final de cada trimestre

17 TIENDAS EN CHILE NORTH CENTER SOUTH

18 Aumentar la Participación de Mercado mejorando la cobertura: abriendo tiendas en ciudades no cubiertas 12% Participación de Mercado de HITES 10% 8% 6% 4% 2% 0% En ciudades cubiertas (sin considerar Santiago) Santiago Total País Fuente: GFK 18

19 Nuestro plan de expansión => crecer lo más rápido posible para tomar esta oportunidad, pero Crecer a unatasa promedio de 3+ tiendas anuales Este año abriremos dos tiendas, Los Ángeles y Concepción. Se postergó la apertura de Talca producto que no ha habido un cambio favorable en las perspectivas de crecimiento del país Si perspectivas no cambian, crecimiento será más conservador P 19

20 Desafíos 2015 Abrir dos tiendas: Los Ángeles y Concepción Continuar Mejoras de eficiencias en el retail Restructuración del modelo de las tiendas (multifunción, auto atención en ciertas categorías, sinergias con el negocio financiero) Mejoras en la planificación de la compra, política de precios/rotación Aumentar la participación de la venta vestuario mujer Desarrollo de canales virtuales Incrementar segmentación para continuar bajando la tasa de riesgo de la cartera

21 Indicadores de la industria (a Dic-2014) Hites Falabella Cencosud Ripley ROE 9,7% 12,5% 4,5% 5,5% ROA 4,5% 4,6% 1,8% 2,0% ROCE 10,8% 12,2% 7,7% 4,1% EBITDA Margin 11,4% 14,5% 6,9% 7,0% EV / EBITDA (*) 5,6 14,6 10,2 14,2 YieldDividend (*) 3,5% 1,2% 1,2% 2,0% (*) Considera precios de las acciones al cierre del día 12-may-15 21

22 Mayo 2015 Presentación de Resultado

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