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1 LA MATRIZ DE SECTORIZACION FINANCIERA: SIGNIFICADO E IMPORTANCIA ECONÓMICA BANCO CENTRAL DEL ECUADOR Estadísticas Monetarias y Financieras JUNIO,

2 CONTENIDO Sistema Estadístico del BCE Matriz de Sectorización Balance Sectorial Ejemplo Balance Sectorial Las Cuentas Monetarias El Panorama Financiero Conclusiones 2

3 SISTEMA ESTADISTICO DEL BCE Dentro de los objetivos del BCE está la: Elaboración y difusión de estadísticas económicas Proveer información transparente y confiable al público. Mantener principios y lineamientos internacionalmente aceptados para manejo de información. El cumplimiento de este objetivo requiere que el BCE elabore las estadísticas bajo parámetros de calidad que impliquen: Integridad de las cifras Rigor metodológico Exactitud Utilidad 3

4 SISTEMA ESTADISTICO DEL BCE El sistema estadístico del BCE reporta información de los siguientes sectores de la economía: Sector real: cuentas nacionales, precios, salarios y empleo Sector fiscal: sector público no financiero. Sector externo: balanza de pagos, comercio exterior, deuda publica y privada, remesas, servicios, etc. Sector monetario y financiero: agregados monetarios, y tasas de interés vigentes en el mercado financiero. 4

5 MATRIZ DE SECTORIZACION Reporte estadístico que clasifica por sector institucional los principales instrumentos financieros que integran el activo y pasivo del balance del sistema financiero público y privado. Sector institucional es la agrupación de unidades institucionales que tienen objetivos, funciones y actividades similares. A partir de abril de 2002, el BCE en coordinación con la Superintendencia de Bancos dispuso al sistema financiero la elaboración de la matriz de sectorización de sus registros contables. 5

6 SECTORIZACION DE LA ECONOMIA ECONOMIA TOTAL NO RESIDENTES RESIDENTES SECTOR PUBLICO SECTOR SOCIEDADES FINANCIERAS SECTOR PRIVADO Gobierno - Central - Otras Banco Central del Ecuador Otras Sociedades Financieras (CFN) Empresas Sociedades Públicas No Financieras Otras Sociedades de Depósito Entidades Off-Shore Hogares Gobiernos Provinciales y Locales Bancos - Mutualistas Financieras BEV - BNF-Cooper. Tarjetas de Crédito Fondos de Seguridad Social 6

7 30-Abr-03 GOBIERNO MATRIZ DE SECTORIZACION BANCOS PRIVADOS En millones de dólares SECTOR PÚBLICO SOCIEDADES FINANCIERAS SECTOR PRIVADO FONDOS SEGURIDAD SOCIAL EMPRESAS PUB.NO FINAN. GOB. PROVIN.Y LOCALES BCE OTRAS SOC. DEPOSITO OTRAS SOC.FINAN CIERAS OFF- SHORE EMPRESAS HOGARES NO RESIDEN TES ACTIVOS Depósitos en Inst. Finan. Exterior Inversiones en Títulos Valores ,072 Cartera ,162 1, ,844 Intereses por cobrar de inversiones Intereses por cobrar de cartera de créditos Inversiones en acciones y participaciones PASIVOS ,759 2, ,146 Depósitos monetarios ,671 Depósitos de ahorro ,185 Otros depósitos Depósitos a plazo ,598 Depósitos ejecución presupuestaria Intereses por pagar Obligaciones con inst. finan. exterior Obligac.con entida. grupo finan. en el exterior Obligaciones con entid. finan. sector público TOTAL 7

8 IMPORTANCIA DE LA SECTORIZACION Permite identificar: Proceso de intermediación financiera Sectores que generan ahorro financiero Sectores que utilizan recursos financieros Permite distinguir las operaciones que el sistema financiero realiza con todos los sectores de la economía. Proporciona información del Gobierno respecto a: Volumen de operaciones (colocación de títulos y depósitos en las IFIS) Efecto sobre la economía (financiamiento neto al Gobierno). 8

9 IMPORTANCIA DE LA SECTORIZACION Permite distinguir operaciones financieras entre banca nacional y entidades off shore en el mismo reporte estadístico. Identifica las inversiones que la banca realiza en el resto del mundo, así como las obligaciones que contrae. Permite elaboración sectorizada de variables monetarias para seguimiento de política económica, como: crédito dinero cuasidinero. 9

10 BALANCE SECTORIAL Reporte estadístico que muestra información desglosada de los saldos de las categorías de activos y pasivos, por sector institucional, para cada subsector de las sociedades financieras. Con un marco estadístico analítico y normalizado, proporciona mayor flexibilidad y transparencia al uso de los datos. Constituye el marco básico para la elaboración de los panoramas de los subsectores de las sociedades financieras, en el que se combinan datos de los balances sectoriales. 10

11 BALANCE SECTORIAL DE LOS BANCOS 30-Abr-2003 ACTIVOS (I+II+III+IV+V+VI) 8, I. BILLETES Y MONEDAS Y DEPOSITOS (a+b) 1, a. Billetes y monedas b. Depositos transferibles Banco Central Otras sociedades de deposito Off-shore 4.12 No residentes II. VALORES DISTINTOS DE ACCIONES 1, Gobierno Central No residentes Otras sociedades de deposito Otros sectores III. PRESTAMOS 3, Otras sociedades no financieras 2, Otros sectores residentes 1, Otros sectores IV. ACCIONES Y OTRAS PARTICIPACIONES DE CAPITAL Otras sociedades no financieras Off-shore Otros sectores V. OTRAS CUENTAS POR COBRAR VI. ACTIVOS NO FINANCIEROS

12 BALANCE SECTORIAL DE LOS BANCOS PASIVOS (VII+VIII+IX+X+XI+XII) 8, VII DEPOSITOS TRANSFERIBLES Y OTROS DEPOSITOS 5, Otros sectores residentes 2, Otras sociedades no financieras 1, Gobierno Central Otras sociedades de deposito Sociedades publicas no financieras Otras sociedades financieras Fondos de la Seguridad Social ( IESS) Off-shore Gobiernos provinciales y locales No residentes VIII VALORES DISTINTOS DE ACCIONES EXCLUIDOS DE LA DEFINICION DE DINERO EN SENTIDO AMPLIO Otras sociedades de depósito Otros sectores residentes 4.58 No residentes IX PRESTAMOS No residentes Banco Central Off-shore Otros sectores X OTRAS CUENTAS POR PAGAR 3, XI ACCIONES Y OTRAS PARTICIPACIONES DE CAPITAL -1,

13 EJEMPLO: DATOS BALANCE SECTORIAL BANCOS Saldos en millones de dólares 30-Abr-03 CUENTA DEL ACTIVO Total TITULOS VALORES 1, Gobierno No residentes Otras sociedades de depósito Otras soc.no finan.(empresas privadas) Otras sociedades financieras Banco Central (BCE) Off-shore 2.18 Otros sectores residentes (Hogares)

14 30-Abr-03 EJEMPLO: DATOS BALANCE SECTORIAL BANCOS Saldos en millones de dólares CUENTA DEL PASIVO 5, DEPOSITOS Total Otros sectores residentes(hogares) 2, Otras. Soc.no finan.(empresas priv.) 1, Gobierno Otras sociedades de deposito Soc. públicas.no financieras (empresas) Otras sociedades financieras Fondos de la Seguridad Social ( IESS) Off-shore Gobiernos provinciales y locales No residentes DEP. GOBIERNO Ejecución presupuestaria 95.9 Recaudaciones para el sector público Dep. bancos cerrados Dep. monet. Ahorro 71.0 Otros dep

15 BALANCE CONTABLE DE LA BANCA CUENTAS MONETARIAS: PROCESO ACTIVOS Disponiblidades Valores Crédito Otras cuentas por cobrar PASIVOS Captaciones Préstamos bancarios Otras cuentas por pagar Capital Contable CUENTAS MONETARIAS I. Activos externos netos Activos Pasivos BALANCE SECTORIAL ACTIVOS Sector Público no Financiero Sociedades Financieras Sector Privado No residentes PASIVOS Sector Público no Financiero Sociedades Financieras Sector Privado No residentes II. Activos internos netos Crédito neto al gobierno Depósitos de la Seguridad Social Crédito neto otras sociedades financieras Crédito neto entidades off-shore Crédito sector privado I+II=III Pasivos financieros Depósitos a la vista Cuasidinero Neto: Signigfica activos-pasivos 15

16 UTILIDAD DE LAS CUENTAS MONETARIAS Reflejan las transacciones que el BCE, bancos comerciales y demás instituciones financieras realizan con el resto de agentes de la actividad económica. Las estadísticas monetarias son herramientas útiles para la definición y seguimiento de políticas y análisis macroeconómico. 16

17 PANORAMA FINANCIERO DEFINICION: Estado analítico de activos y pasivos de las instituciones del sistema financiero frente a los demás sectores de la economía. PANORAMA FINANCIERO PANORAMA MONETARIO PANORAMA OTRAS SOCIEDADES FINANCIERAS (CFN) Cuentas monetarias: BCE Cuentas monetarias: Otras sociedades de depósito (OSD) Bancos BNF BEV Financieras Cooperativas Mutualistas Tarjetas crédito 17

18 CUENTAS MONETARIAS: PRINCIPALES CAMBIOS ACTIVOS EXTERNOS ACTIVOS Incluye inversiones en el exterior ACTIVOS INTERNOS Crédito al Gobierno Depósitos del Gobierno Depósitos IESS Créd. Gob. Prov. Crédito a OSF. Depósitos de OSF. Crédito Off- shore Depósitos Off- shore Préstamos Off-shore Crédito al Sector privado PASIVOS FINANCIEROS Depósitos a la vista Cuasidinero Incluye los títulos del Estado de disponibilidad restringida. Se deduce títulos emitidos por Gobiernos extranjeros. Se identifica los depósitos monetarios, ahorro y plazo del gobierno en la banca. Se identifica los depósitos monetarios, ahorro y plazo del IESS en la banca. Se identifica operaciones de crédito con este sector. Se identifica inversiones en títulos emitidos por OSF. Se identifica los depósitos monetarios y plazo de este sector en la banca. Se identifica acciones y participaciones que la banca mantiene en la off-shore. Se identifica los depósitos monetarios y plazo de este sector en la banca. Se identifica las obligaciones de la banca con la off-shore. Se incluye las aceptaciones bancarias que se instrumentan en el comercio exterior. Se depura la información del gobierno y del IESS y se reclasica en los activos internos. Los dep.monetarios de otras soc. de depósito,osf y off-shore se reclasifican. Se excluyen los depósitos de ahorro, plazo y otros depósitos del gobierno central, de los fondos de la seguridad social y se reclasifican en el crédito neto. 18

19 CONCLUSIONES Ventajas de la sectorización: Para el público: - transparencia en la información - facilita el análisis de la política económica. - Mayor utilidad para los compiladores de las estadísticas ecónomicas. Para el sistema financiero: referente al mercado Organismos del Estado: análisis, control y seguimiento del sistema financiero 19

20 MANEJO DE INFORMACION www. bce.fin.ec Estadística Boletínes estadísticos Boletín de Coyuntura Semanal Información Estadística Mensual Desde Junio información global sistema financiero Desde Julio información desagregada bancos cerrados 20

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