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2 Bolsa de Valores de Lima: Posibilidades para todos

3 Bolsa de Valores de Lima: Posibilidades para todos

4 Introducción La Bolsa de Valores de Lima (BVL) es una institución de gran prestigio que viene operando desde hace 150 años en el desarrollo del mercado de capitales; reuniendo en un mismo lugar a empresarios que buscan capital para financiar sus proyectos y a inversionistas que buscan oportunidades de inversión rentables. Por ello, se ha trazado como objetivo llegar a todos los peruanos, amas de casa, jubilados, estudiantes, profesionales, empresarios, ejecutivos, etc. con la finalidad de darles a conocer esta diferente forma de inversión, sus beneficios y riesgos; para así motivarlos a participar de forma responsable. En ese sentido, la BVL, se encuentra comprometida en el desarrollo de una cultura bursátil en la sociedad para que cada vez sea mayor el número de personas que apuesten por esta alternativa de inversión y se beneficien con las oportunidades que ofrece, entre ellas, la posibilidad de convertirse en dueños de una parte de grandes empresas nacionales gracias a la compra de sus acciones. De esta manera, las empresas podrán financiar sus proyectos a menores costos, lo que traería consigo el desarrollo profesional para sus empleados, mayor oferta de trabajo, disminución de la pobreza, generando un aporte positivo al desarrollo económico del país. Te invitamos a ingresar al interesante mundo de las inversiones, conocer las ventajas de poseer valores e involucrarte en el rol protagónico de inversionista. Tu participación activa en el mercado de valores es importante para tu crecimiento y el de la economía del Perú! 1

5 Qué es La Bolsa de Valores de Lima (BVL)? Es una empresa privada que facilita la negociación de valores inscritos en Bolsa (acciones, bonos, papeles comerciales, entre otros) ofreciendo a los participantes (emisores e inversionistas) los servicios, sistemas y mecanismos adecuados para la inversión de manera justa, competitiva, ordenada, continua y transparente. Nuestra Misión Desarrollar el mercado de capitales peruano, proporcionando servicios de negociación para instrumentos financieros y otros activos, de manera confiable, eficiente, transparente y satisfactoria para los partícipes del mercado. Nuestra Visión Ser líder en los servicios de negociación que favorezcan el financiamiento y la inversión en el mercado de capitales peruano, integrándolo al mercado internacional. 2

6 Cuáles son los beneficios y riesgos de invertir en la BVL? Quiénes pueden invertir en la BVL? La Bolsa es para todos! Todos podemos participar de éste mercado. No es necesario contar con fuertes sumas de dinero; sin embargo es importante tener en cuenta que el dinero a invertir debe ser un excedente o ahorro, del cual se tiene una expectativa de obtener un rendimiento o ganancia a futuro. Éste dinero no debe ser el que se destine a gastos como alimentación, salud, educación, vivienda, servicios u otras actividades necesarias de la economía del hogar. Beneficios: Acceso a una amplia diversidad de opciones: Esto significa que el mercado de valores le ofrece una variedad de instrumentos financieros (acciones, bonos, papeles comerciales, etc.) para que pueda invertir. Estos valores varían en términos de rentabilidad, liquidez y riesgo, según la empresa que emitió el valor (emisor) y las condiciones del mercado. Rentabilidad: El inversionista cuenta con la opción de invertir en valores con mayor riesgo y que a su vez son los que ofrecen una atractiva expectativa de rentabilidad. Convertirse en uno de los propietarios de grandes empresas: Al adquirir acciones el inversionista se convierte en propietario de una parte de la empresa, pudiendo recibir beneficios (dividendos y acciones liberadas) en caso de que la empresa genere utilidades. Adicionalmente, dependiendo del tipo de acción que posea, adquiere el derecho a participar y votar en las juntas de accionistas. Contribuir directamente al desarrollo del país: A mayor número de inversionistas, mayor demanda de valores. Esto implica que más empresas podrán financiar sus proyectos a menores costos, impulsando el desarrollo económico del país. Riesgos: El riesgo de invertir en Bolsa se puede resumir en la posibilidad de no ganar tanto como se esperaba o incluso perder una parte del dinero invertido. Las personas adquieren valores en Bolsa con la expectativa de obtener ganancias, pero así como anhelan que los precios de sus acciones suban, deben estar conscientes de que los precios también pueden bajar por diversas circunstancias, como por ejemplo: Riesgo país: Referido a la situación económica y política del país. Riesgo sector económico: Los diferentes sectores económicos (agrario, industrial,minero, etc.) tienen riesgos específicos. Un ejemplo claro sería la disminución de las cotizaciones internacionales de los metales, que pueden afectar negativamente el precio de las acciones de las empresas mineras. Riesgo empresa: Toma en cuenta la administración y las perspectivas de la empresa que emitió el valor. Riesgo de mercado: Existen eventos importantes que originan corrientes compradoras o vendedoras, las cuales producen alzas o bajas generalizadas en todas las acciones. 3

7 Cómo puedo invertir en la BVL? / Cómo puedo comprar y vender valores en la BVL? Es muy sencillo, solo tiene que acercarse a una Sociedad Agente de Bolsa (SAB). Las SAB s son las únicas instituciones que pueden realizar la compra y venta de valores en la BVL y están autorizadas y supervisadas por la Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores (CONASEV). Otra de sus funciones es ofrecer asesoría a sus clientes pero debe tener en cuenta que siempre será usted quién tome la decisión acerca de que acción comprar y vender y en que lapso de tiempo. Preste atención al siguiente cuadro, donde le explicamos paso a paso cómo debe invertir en la Bolsa. Nota: Al final del folleto encontrará el directorio de las SAB s La Bolsa en 6 pasos Para comprar valores Primero Segundo Tercero Diríjase a una Sociedad Agente de Bolsa (SAB). Antes de elegir una SAB deberá informarse acerca de su experiencia, política de información, solvencia, tarifas por los servicios que ofrece, entre otros. Debe tener en cuenta que las SAB s cobran una "comisión neta SAB" por el servicio de intermediación que brindan, la que se fija libremente, pues no existe una tarifa única para todas las SAB s. Otras comisiones que también tendrá que asumir son: comisión a la Bolsa, comisión CAVALI S.A. ICLV, aporte al fondo de garantía y contribución CONASEV, las cuales son tarifas pre-establecidas, sin importar cuál es la SAB a través de la cual está negociando. El Impuesto General a las Ventas (19%) se aplica sobre el total de las comisiones no sobre el valor del total negociado. Si es la primera vez que participa del mercado de valores, tendrá que llenar la "Ficha de Cliente" con sus datos personales. La SAB gestionará una cuenta electrónica en CAVALI S.A. ICLV, para que en dicha cuenta se registren los valores que va adquirir y en simultáneo se le asignará su número de Registro Único del Titular (Código RUT). Decida qué valores comprar. Es importante que este informado acerca del escenario económico internacional, nacional y acerca de la situación particular de las empresas de su interés. De esto dependerá el realizar una inversión exitosa que a futuro le genere una mayor rentabilidad. Autorice a la SAB la compra de los valores. Presente la orden de compra por escrito, mediante comunicación telefónica (donde le grabaran la voz), por fax o a través de internet. Formule su orden de manera clara indicando sus datos personales, el nombre del valor, la cantidad y el precio al que desea comprar (se puede establecer un precio máximo). Asimismo, deberá indicar el tiempo de vigencia de su orden. Previa a la ejecución de la operación, la SAB verificará si Ud. posee los recursos que permita el pago de los valores en la fecha de liquidación. 4

8 Cuarto Quinto Sexto La SAB ejecuta la operación. Si la cantidad y precio establecido en su orden de compra se adecúan a las condiciones del mercado, la SAB ejecutará la operación de compra en la Bolsa. Importante: Las SAB s comunican a CAVALI S.A. ICLV, las operaciones realizadas durante el día en la rueda de Bolsa para que puedan ser registradas. Se registran los valores A los tres días (t+3) de efectuada la operación, CAVALI S.A. ICLV registrará los valores comprados por el cliente en su cuenta (código RUT) y en la cuenta matriz de la SAB. La cuenta matriz es donde se registran las acciones de los clientes en forma similar a las cuentas bancarias de los ahorristas. Entrega de Póliza. La SAB le entrega la póliza de compra de valores (comprobante) que indica la cantidad y el precio de los valores adquiridos y las comisiones pagadas por el cliente. Para vender valores Primero Segundo Tercero Diríjase a la Sociedad Agente de Bolsa que le presta el servicio de intermediación. Formule su orden de venta. Presente la orden de venta por escrito, mediante comunicación telefónica (donde le grabaran la voz), por fax o a través de internet. Formule su orden de manera clara indicando sus datos personales, el nombre del valor, la cantidad y el precio al que desea vender (se puede establecer un precio mínimo). Asimismo, deberá indicar el tiempo de vigencia de su orden. Verificación de la SAB. Previa a la ejecución de la operación la SAB verificará la propiedad de los valores y la inexistencia de gravámenes o restricciones sobre los mismos. Cuarto Quinto Sexto La SAB ejecuta la operación. Si las condiciones del mercado se adecúan a las instrucciones contenidas en la Orden de Venta, la SAB ejecutará la operación de venta en la rueda de Bolsa. Se efectúa el pago. A los tres días (t+3) de efectuada la operación, recibirá el pago producto de la venta de valores efectuada, el cual, dependiendo de las instrucciones que haya dado, se hará efectivo a través de un cheque no negociable o un abono en su cuenta bancaria. Entrega de Póliza. La SAB le hará entrega de la póliza que certifica su operación de venta, indicando el monto de las mismas y todas las comisiones que se han cobrado al vender los valores. Con cuánto dinero puedo empezar a invertir en la BVL? No existe un monto mínimo pero debe tener en cuenta que por cada compra y venta de valores que realice debe pagar una comisión de intermediación, lo que puede generar un efecto en la rentabilidad que desea alcanzar. Las tarifas las puede encontrar en nuestra página web: en la sección publicaciones, opción boletín diario.

9 Cuáles son los tipos de valores en los que puedo invertir? Renta Variable: Cuando Ud. compra una acción, su inversión está determinada por las utilidades obtenidas por la empresa, así como por las posibles variaciones en el precio de la misma, dadas las condiciones existentes en el mercado. Tipos de valores de renta variable: Acciones Comunes Acciones de Inversión Certificados de Suscripción Preferente Cuotas de Participación de Fondos de Inversión Renta Fija (Valores representativos de deuda): La rentabilidad de su inversión está dada por una tasa fija de interés, pactada para todo el período de duración de la inversión. El título valor que recibe a cambio de su dinero especifica las condiciones y características del tipo de inversión. Tipos de valores de renta fija: Bonos Corporativos Subordinados De arrendamiento financiero Deuda Soberana (Bonos Soberanos y del Tesoro) Hipotecarios De Titulización Importante: La normativa que rige al Mercado de Valores esta dada por la CONASEV Importancia de la Información Debe tener en cuenta que lo más importante es estar bien informado acerca del desarrollo de la empresa que va a obtener sus valores y el entorno económico nacional e internacional. Ello le permitirá evaluar permanentemente la inversión realizada y podrá tomar decisiones adecuadas. Cómo puedo mantenerme informado? Existe mucha información disponible a través de nuestra página web: en la cual puede consultar diversos temas relacionados al mercado bursátil y a las empresas que listan en Bolsa, como por ejemplo: información estadística mensual, estados financieros, hechos de importancia, precio de las acciones, entre otros. Aquí le damos el detalle de cuáles son los servicios de información y productos a los que puede acceder: La página web de la Bolsa de Valores de Lima: su mejor herramienta para la inversión en la Bolsa! Servicios Gratuitos 1.- Bolmail Es un informativo preliminar, enviado diariamente a partir de las 4.00 p.m. (hora de Lima) vía correo electrónico con las cotizaciones de los valores negociados en la Bolsa de Valores de Lima, tanto de renta variable como de renta fija. Adicionalmente, podrá revisar información sobre los índices bursátiles, montos negociados, capitalización bursátil, cotizaciones de los principales metales, entrega de beneficios, cambios de valor nominal, convocatoria a junta de accionista, entre otra información relevante del mercado. 2. Boletín Diario Es el resumen diario que brinda la Bolsa de Valores de Lima acerca del mercado de valores peruano. Este boletín brinda información sobre el mercado de renta variable y de renta fija. Incluye resumen semanal y mensual, según corresponda, en los cuales se muestran los principales indicadores bursátiles registrados en la semana y en el mes, como son: el índice general y selectivo, índices sectoriales, capitalización bursátil, montos negociados, entre otros, comparados con los registrados en la semana o mes anterior según sea el caso. 3.- Informe bursátil mensual y anual Es un resumen estadístico que contiene los índices bursátiles, información estadística mensual y anual por tipo de valor. Incluye montos negociados y cotizaciones de apertura, cierre, máximas y mínimas del mes, gráficos de evolución de cotizaciones de los valores más negociados, ranking de valores más negociados y de intermediarios bursátiles, entre otros. 4.- Estados financieros comparados Publicación trimestral que presenta de manera comparativa los estados financieros de las empresas inscritas en la Bolsa agrupadas de acuerdo al tipo de actividad económica que realizan. Aquí se obtiene información de los principales indicadores financieros y bursátiles así como el ranking de empresas según el nivel de ventas netas, patrimonio y utilidad neta.

10 5.-Bolsa News Contiene la información de las empresas que listan sus valores en Bolsa, como: hechos de importancia, estados financieros y memorias anuales. La información de las empresas llega a la Bolsa de Valores de Lima de forma electrónica y es ingresada al sistema mediante lectura óptica, permitiendo que los datos sean exactos, confiables y estén al alcance de todos de forma rápida y oportuna. A éste servicio se puede acceder a través de internet, en la siguiente dirección: Alertas Bolsa News: Suscríbase a éste servicio y recibirá en su correo electrónico, según su elección, los hechos de importancia de las empresas que cotizan en la Bolsa de Valores, en el mismo momento que éstas llegan a nuestra empresa. Importante: Usted puede suscribirse a estos servicios, a través de la siguiente dirección: Las publicaciones llegaran a su correo electrónico de forma gratuita. 6.- Servicio BVL WAP Es un servicio de información bursátil on-line de la Bolsa de Valores de Lima, mediante el cual los usuarios de teléfonos celulares que cuentan con tecnología WAP (Wireless Access Protocol), pueden tener acceso a nuestra información estadística ingresando en su servicio móvil a la siguiente dirección: Venta de Productos 1.- BVL EXS Sistema Electrónico de Negociación Sistema electrónico de negociación, a través de internet, en tiempo real; permite visualizar las operaciones que se realizan en la Bolsa, así como las propuestas de compra y venta, entre otros. Puedes suscribirte en: Costo: Trimestral S/ Semestral S/ Anual S/ Vademécum Bursátil Es una herramienta de consulta que proporciona un panorama general de la situación de las empresas inscritas en Bolsa al cierre de cada ejercicio. Contiene información financiera, corporativa y bursátil de cada empresa tanto en español como en inglés. Costo: S/ Afiche gráfico Evolución de los principales indicadores económicos y bursátiles del país, durante los últimos 30 años. Costo: S/ Consulta Renta Fija Información referida a la colocación de instrumentos de deuda en el mercado primario, así como de los montos en circulación, con una gran variedad de opciones de consulta. Costo: S/ Nota: Los precios incluyen el Impuesto General a las Ventas (IGV) a excepción del Vademécum Bursátil que está exonerado de éste pago.

11 Las Acciones Centro de Estudios Bursátiles - Bursen Bursen es el Centro de Estudios Bursátiles de la Bolsa de Valores de Lima, que tiene como misión contribuir con el desarrollo del mercado de capitales a fin de promover y difundir la cultura del mercado de valores en el Perú, brindando servicios de educación continua sobre temas bursátiles y financieros. Nuestros objetivos son, difundir el conocimiento sobre el mercado de valores al público en general para crear una cultura bursátil; preparar a inversionistas o potenciales inversionistas para atraer un mayor número de demandantes de valores y educar continuamente a ejecutivos que trabajan o que estén interesados en trabajar en temas relacionados al mercado de valores. En Bursen ofrecemos cursos en niveles básico, intermedio y avanzado, así como certificaciones y seminarios. Además diseñamos programas de capacitación hechos a la medida de sus necesidades. Para mayor información ingrese a: o llámenos al: anexo 2152 ó 2158 Con todas estas herramientas Ud. podrá tener un panorama claro de cómo se va desarrollando el mercado bursátil permitiéndole realizar inversiones responsables y exitosas. Qué significa ser accionista? Ser accionista significa ser dueño de parte de una empresa, de la cual adquirió las acciones. Esto le otorga ciertos derechos políticos y económicos dependiendo de la acción que posea. Tipos de Acciones: 1. Acciones Comunes: Son valores emitidos por empresas constituidas como sociedades anónimas, que otorgan algunos derechos a sus propietarios como participar en el capital y utilidades de la empresa, votar en las juntas generales de accionistas, fiscalizar la gestión de los negocios de la empresa, entre otros. 2. Acciones de Inversión Son valores que fueron emitidos como parte de la cuenta Participación Patrimonial del Trabajo de determinadas empresas y que confieren sólo el derecho de recibir dividendos y participar en la junta general de accionistas pero sin derecho de voto. Cómo gano al comprar acciones? De dos formas: Si la empresa generó utilidades, tendrá derecho a recibir una parte proporcional de éstas, dependiendo de la cantidad de acciones que posea. Otra forma es a través del diferencial de precios, eso significa, vender las acciones a un precio mayor al que pagó por la compra. Es importante que siempre esté bien informado acerca de la situación de la empresa de la cual es accionista. Ello le permitirá tener una idea de su desarrollo futuro, lo que se verá reflejado en una mayor probabilidad de ganancia.

12 Directorio SAB s Sociedad Agente de Bolsa Dirección Distrito Teléfono Fax Andes Securities Sociedad Agente de Bolsa S.A.C Calle Paz Soldán # 170 Of Centura Sociedad Agente de Bolsa S.A. Torre Interbank Jr. Carlos Villarán # 140 Piso 05- Sta. Catalina La Victoria Citicorp Perú Sociedad Agente de Bolsa S.A. Canaval y Moreyra # 480 Piso 04 Ofic Continental Bolsa Sociedad Agente de Bolsa S.A. República de Panamá # 3055 Piso Credibolsa Sociedad Agente de Bolsa S.A. Calle Centenario # 156 Piso 03 La Molina Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa S.A. Av. República de Panamá # Intercapital Sociedad Agente de Bolsa S.A. Centro Empresarial José Pardo Torre A Piso 17 Ofic Calle Martir Olaya # 129 Miraflores Inversión y Desarrollo Sociedad Agente de Bolsa S.A.C Calle 7 # 391- Urb. Corpac Juan Magot & Asociados Sociedad Agente de Bolsa S.A Jr. Miro Quesada # Ofic. 303 Cercado de Lima Latinoamericana Sociedad Agente de Bolsa S.A. Av. José Pardo # Piso 13 Miraflores MGS y Asociados Sociedad Agente de Bolsa S.A. Manuel Bañon # Promotores e Inversiones Investa S.A Sociedad Agente de Bolsa Francisco Masías # piso Provalor Sociedad Agente de Bolsa S.A. Av. Santa Cruz # Scotia Sociedad Agente de Bolsa S.A. Miguel Seminario # Seminario y Cía. Sociedad Agente de Bolsa S.A. Av. República de Colombia (Ex Av. Central) # 717 Oficina 601 B Sociedad Agente de Bolsa Cartisa Peru S.A. Jr. Miro Quesada # Ofic Cercado de Lima Solfín Sociedad Agente de Bolsa S.A.C Jr. Miro Quesada # Ofic Cercado de Lima Stanford Group Perú S.A Sociedad Agente de Bolsa Av. Victor Andrés Belaunde # Vía Principal Edificio Real Uno- Ofic La información vertida en este documento ha sido redactada solo con fines educativos. La Bolsa de Valores de Lima no asume responsabilidad alguna por los errores u omisiones contenidos en este material, como consecuencia, la Bolsa de Valores de Lima no responde por los daños de cualquier naturaleza que puedan resultar por el uso indebido de este material.

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