Ficha Técnica Planes Voluntarios octubre 2015

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César Aguilera Carrizo
hace 8 años
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1 Ficha técnica sitio web 1 Ficha Técnica Planes Voluntarios octubre 2015 Comentarios Cometario de de la la administración Administración Indicadores Financieros Diciembre octubre FONDO VOLUNTARIO COLONES A El FVCA alcanza al 31 de octubre del 2015 una rentabilidad anual de 11.11% y una histórica de 12.72%, con un valor cuota reportado en el mes de 24.48%. El fondo presenta una composición de cartera del 76% en sector público y el restante 24% en el sector privado. Hemos venido con una administración de cambio de activos de largo plazo, por activos de corto plazo, no mayor de tres años, dada la naturaleza del fondo. En este último mes, la mayoría de activos de Banco Central y Hacienda se apreciaron de manera acelerada, lo que impacta en la rentabilidad final del fondo (de ahí el valor cuota tan alto en el último mes), ya que las ganancias por valoración a precios de mercado fue importantes para este mes. Para lo que queda del año, de acuerdo a los últimos acontecimientos del mercado, las tasas se van mantener a la baja pero no de manera agresiva, y estaremos atentos a los cambios en el mercado financiero. FONDO VOLUNTARIO DÓLARES A El FVDA al 31 octubre del 2015 logra un 4.63% en la rentabilidad de los últimos 12 meses calculada por SUPEN y una rentabilidad histórica de 4.60%. A la fecha el fondo muestra una composición de cartera de un 63% en sector público, que incluye Gobierno Central y Bancos del Estado. Y un 32% en sector privado, mayoritariamente en Bancos Privados del Sistema Bancario Nacional. Estos últimos dos meses el mercado financiero ha experimentado falta de liquidez en dólares, lo que ha impactado directamente en el precio de los activos en esta moneda, de ahí la baja en la rentabilidad reportada a los afiliados en este mes de octubre, nos mantenemos al pendiente de la evolución de la liquidez para los meses entrantes. * Datos disponibles a Setiembre Fuente Estadísticas SUPEN V. Colones V. Dólares Saldo administrado fondo A 47, millones ( ) millones ($) Cantidad de afiliados A 43,653* 4,911*

2 Ficha técnica sitio web 2 FONDO VOLUNTARIO COLONES B El Fondo Voluntario Colones B, alcanzó al cierre de octubre un 11.48% en la rentabilidad de los últimos 12 meses, alcanzando el segundo lugar de la industria, y en el histórico se mantiene con una rentabilidad del 8.88%. En cuanto a composición de cartera el portafolio muestra un 77% en sector público y un 23% en sector privado incluyendo fondos inmobiliarios. La administración del fondo se encuentra enfocada en cambios de activos de muy corto plazo, por activos de mediano plazo. importante señalar un ascenso en rentabilidad del fondo, por un lado la subida en el precio de algunos activos y por otro lado, exceso liquidez experimentado por el mercado. Esperamos un panorama relativamente estable para lo que resta del año, no con apreciaciones aceleradas en los activos como se dio en los meses anteriores, esteremos vigilantes de las decisiones de autoridades monetarias con respecto a la dirección que puedan tomar las tasas de interés. FONDO VOLUNTARIO DOLARES B El Fondo Voluntario Dólares B alcanzó una rentabilidad del 5.26% en los últimos 12 meses y una renta histórica del 5.57% calculada por SUPEN. En cuanto a la composición del portafolio, mantenemos a la fecha un 59% en títulos del sector público y un 41% en sector privado. Como parte de la estrategia desde inicios del año se mantiene un cambio de activos de corto plazo por activos de mediano plazo. Para estos meses entrantes esperamos un mercado relativamente inestable, en vista de la falta de liquidez que ha experimentado el mercado financiero, principalmente en los últimos dos meses, que ha influido de manera directa en el precio a la baja de los activos del mercado, estaremos vigilantes de los movimientos de los precios y actuar de manera mesurada. Es Indicadores Indicadores Financieros Financieros Diciembre Octubre V. Colones V. Dólares Saldo administrado fondo B 9, millones ( ) millones ($) Cantidad de afiliados B 15,883* 2,072* *Datos disponibles a Setiembre Fuente estadísticas SUPEN

3 Ficha técnica sitio web 3 PENSION May Jun Jul Ago Set Oct Voluntario A en Colones-Rentabilidad Anual Voluntario A en Colones-Rentabilidad Histórica PENSION May Jun Jul Ago Set Oct / Comisión Comisiones Voluntario A en Colones a Octubre 2015 Popular Vida Plena BAC Saldo administrado 1.5% 1.5% 1.75% 1.5% 1.5% Voluntario A en Dólares-Rentabilidad Anual PENSION May Jun Jul Ago Set Oct

4 Ficha técnica sitio web 4 PENSION May Jun Jul Ago Set Oct / Comisión Voluntario A en Dólares-Rentabilidad Histórica Comisiones Voluntario A en Dólares a Octubre 2015 Popular BAC Sobre rendimiento 10% 10% Saldo administrado 0.80% 0.80% 1.00% Voluntario B en Colones-Rentabilidad Anual / PENSION May Jun Jul Ago Set Oct Enes- Voluntario B en Colones-Rentabilidad Histórica / PENSION May Jun Jul Ago Set Oct Rentabilidad Anual

5 Ficha técnica sitio web 5 / Comisión Sobre rendimiento 10% Comisiones Voluntario B en Colones a Octubre 2015 Popular Vida Plena BAC Saldo administrado 1.50% 1.75% 1.50% 1.50% / Voluntario B en Dólares-Rentabilidad Anual PENSION May Unidad: 6.18 Porcentaje Jun Jul Ago Set Oct Voluntario B en Dólares-Rentabilidad Histórica PENSION May Jun Jul Ago Set Oct Comisiones Voluntario B en Dólares a Octubre 2015 / Comisión Popular BAC Sobre rendimiento 10% Saldo administrado 0.80% 0.80% 1.00% Notas. Recuerde que los Planes de Pensión son fondos administrados para lograr bienestar en la calidad de vida futura de los afiliados. Por esa razón las inversiones de los fondos deben tratar de establecer un equilibrio entre la rentabilidad y el riesgo, para que se obtengan rendimientos atractivos sin sobreexponerse los recursos de los afiliados. La rentabilidad nominal se obtiene por la variacion del promedio del valor cuota del fondo de los últimos 30 días. El valor cuota se define como la unidad de medida de los fondos de pensión. La rentabilidad anual se obtiene del promedio de los rendimientos generados durante los doce meses del año en vigencia. La rentabilidad histórica corresponde al promedio de los rendimientos alcanzados desde el momento en que se inicia la administración de los fondos hasta el mes en vigencia. La rentabilidad del fondo es variable, por lo que no se garantiza que rentabilidades pasadas se mantengan en el futuro La información utilizada para realizar el resumen financiero proviene del sitio web de la Superintendencia de ; y del departamento financiero de la Operadora.

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