FUNDACIÓN SARTAWI PLAN DE EDUCACIÓN FINANCIERA 2015

Transcripción

1 FUNDACIÓN SARTAWI PLAN DE EDUCACIÓN FINANCIERA 2015 Elaborado por: Operaciones Revisado por: Comité Ejecutivo (CE Nº01-08ENE15) Autorizado por: Directorio (D Nº 01-27ENE15) Firma Secretario: Original Firmado por Eduardo Ayllon Zamorano Elaborado por: O&M

2 Elaborado por: O&M

3 CONTENIDO PLAN DE EDUCACIÓN FINANCIERA GESTIÓN INTRODUCCIÓN CONTEXTO INSTITUCIONAL OBJETIVOS BENEFICIOS ECONÓMICOS Y SOCIALES DE UNA BUENA EDUCACIÓN FINANCIERA Principios básicos para una educación financiera de calidad PLAN DE ACCIÓN Y CRONOGRAMA DE TRABAJO Educación financiera mediante distribución de información por mensaje de texto Educación Financiera mediante distribución de material impreso Cronograma de distribución material de educación financiera Educación mediante información colocada en la página web institucional y plataforma AGROINFONET Educación Financiera mediante pastillas (spots) radiales Elaborado por: O&M CONTENIDO

4 Elaborado por: O&M

5 1 INTRODUCCIÓN PLAN DE EDUCACIÓN FINANCIERA GESTIÓN 2015 Con nuevas expectativas sobre los nuevos horizontes que se vislumbran sobre la evolución del marco normativo y el establecimiento de una marcada tendencia hacia la protección de los Consumidores Financieros como eje fundamental del Sistema mantenemos nuestro compromiso con seguir aportando a la educación financiera de nuestra población en un sector que se ve cada vez más fortalecido por la importancia que asume en el contexto de la seguridad alimentaria nacional y mundial. La integración tecnología con las actividades primarias de nuestra sociedad, los refuerzos en la educación y cultura que se ven incrementados por los fenómenos globales y la generación de conocimiento propio fruto de la evolución y crecimiento requieren que los contextos educativos utilicen todos los canales disponibles para lograr un mayor y mejor impacto en nuestra sociedad. Nuestro compromiso con este esfuerzo es parte de nuestro ideario institucional de prestar servicios con calidad y también con calidez donde el cliente/usuario (consumidor financiero) se encuentra en una situación de equilibrio o ventaja en relación a los beneficios que tiene que percibir por nuestra actividad como dentro del propio Sistema. En la presente gestión se pretende explotar cada vez más lo canales tecnológicos en una simbiosis cultural y de desarrollo que permita contar con actores educados, conscientes y preparados para interactuar con los desafíos presentes y futuros del mercado de servicios financieros. Con la información recopilada y las nuevas estrategias educativas pretendemos en esta gestión iniciar un refuerzo objetivo a nuestra actividad y posiblemente implementar nuevas actividades enfocadas a los potenciales consumidores financieros. 2 CONTEXTO INSTITUCIONAL El Plan de Educación Financiera para la Gestión 2015 mantiene vigente la Filosofía Institucional de la Fundación Sartawi reforzando el quehacer de la Organización y los objetivos planteados en la Planificación Estratégica Institucional Misión "Prestar servicios financieros con un enfoque integral, especialmente a la población rural con capacidad de generación de excedentes, ligada principalmente a cadenas agropecuarias, y así contribuir a mejorar su calidad de vida." Visión Ser la institución líder en servicios financieros integrales rurales, con cobertura nacional y referente internacional por nuestra contribución al desarrollo agropecuario. INTRODUCCIÓN 1

6 Valores Institucionales RESPONSABILIDAD: Respeto a derechos y diferencias; puntualidad; eficiencia con los recursos asignados; asumir las consecuencias de los actos y cumplir con los objetivos y funciones. COMPROMISO: Con la Filosofía Institucional; solidaridad; lealtad; oportunidad, inclusión y desarrollo de las personas de la población meta; creer en lo que uno hace; hacer más allá de lo que se le pide a uno; brindar el mejor servicio a quien lo requiera y sentirse parte del equipo. HONESTIDAD Y TRANSPARENCIA: Sinceridad; obrar con la verdad; presentar información veraz; claridad con el cliente; hacer lo que uno dice; coherencia y prometer lo que se puede cumplir. INNOVACION: Desarrollo permanente y oportuno de productos y servicios; creatividad, aprendizaje; integración; aplicar tecnología de punta y trascender. CALIDAD Y EFICIENCIA: Respeto a políticas y normativas; servicio al cliente interno y externo y; optimizar los costos institucionales para fortalecer la competitividad. 3 OBJETIVOS Sensibilizar al personal de nuestra Organización respecto de la necesidad de afrontar el problema de la escasa cultura financiera de nuestros consumidores financieros (clientes y usuarios). Mejorar los conocimientos y conceptos de nuestros consumidores financieros con información sencilla y práctica y que a su vez permanezca como material de consulta. Desarrollo de herramientas de ayuda prácticas para facilitar una mejor enseñanza de la educación financiera para nuestros clientes y usuarios. Cumplir con el rol establecido en la Ley de Servicios Financieros (LSF) para las entidades financieras agregando como actividad principal y de crecimiento el concepto de educación financiera. Ampliar los canales y medios tecnológicos para difundir educación financiera en nuestros consumidores financieros. 4 BENEFICIOS ECONÓMICOS Y SOCIALES DE UNA BUENA EDUCACIÓN FINANCIERA La educación financiera beneficia a las personas (por ejemplo, les permite hacer las provisiones necesarias para hacer frente a situaciones imprevistas), a la sociedad (reduciendo los riesgos de exclusión financiera y alentando a los consumidores a planificar y ahorrar) y a la economía en su conjunto (favoreciendo un comportamiento informado y la aportación de liquidez a los mercados financieros). La educación financiera tiene además un efecto social multiplicador no sólo en los consumidores actuales sino también en los potenciales actuales y generacionales. OBJETIVOS 2

7 4.1 Principios básicos para una educación financiera de calidad Se definen seis principios para gestión del plan de educación financiera: La educación financiera tiene que promocionarse activamente y debe estar disponible en todas las etapas de la vida de manera continua. El plan de educación financiera tiene que orientarse cuidadosamente de manera que satisfaga las necesidades concretas de los ciudadanos y tiene que ser fácilmente accesible y ponerse a disposición de los interesados en el momento oportuno. Los consumidores financieros deben recibir educación sobre asuntos financieros y económicos lo antes posible. El plan de educación financiera debe incluir instrumentos generales de sensibilización con respecto a la necesidad de mejorar la comprensión de los problemas y riesgos financieros. La educación financiera debe ser equitativa, transparente e imparcial; hay que tratar que esta educación esté siempre al servicio de los intereses de los consumidores. El plan de educación financiera debe evaluarse periódicamente y, en caso necesario, actualizarse. 5 PLAN DE ACCIÓN Y CRONOGRAMA DE TRABAJO 2015 La presente gestión presenta varios desafíos en los cuales se profundizarán las actividades tecnológicas en educación financiera, si bien se mantendrán las tareas relacionadas a materiales impresos se pretende reforzar en mayor medida los refuerzos asociados a elementos tecnológicos o visuales que demuestran también en tener un gran impacto en la población. El Programa de Educación Financiera para la gestión 2015 cuenta con cuatro pilares: Educación Financiera mediante distribución de información por mensaje de texto Educación Financiera mediante distribución de material impreso Educación Financiera mediante información colocada en la página WEB Institucional y plataforma AGROINFONET. Educación Financiera mediante pastillas (spots) radiales (alcance rural y periurbano). El funcionamiento de los componentes es independiente y se podrá establecer su operación en conjunto o de forma separada dependiendo del grado de posibilidades de la Organización. 5.1 Educación financiera mediante distribución de información por mensaje de texto Se refiere al procedimiento mediante el cual el consumidor financiero, previa aceptación, recibe mediante un mensaje de texto información y educación financiera general en forma sistematizada y que le permite obtener conocimientos generales sobre el Sistema, integrantes, instrumentos y otros elementos propios de la intermediación financiera. Los contenidos a enviar se refieren a Módulos de Conocimientos Básicos de educación financiera sin ningún costo para nuestros consumidores financieros que tengan registrados sus PLAN DE ACCIÓN Y CRONOGRAMA DE TRABAJO

8 números celulares personales en nuestra base de datos, pretendiendo para esta gestión lograr la implementación de los siguientes módulos: Entidades de Intermediación Financiera Instituciones Financieras de Desarrollo Burós de Información Crediticia Protección de Derecho del Consumidor Financiero Punto de Reclamo Requisitos Generales para la Otorgación de Créditos Sobreendeudamiento Cada módulo contará con un contenido aproximado de 5-6 mensajes de educación financiera con una base inicial de aproximadamente consumidores financieros que se beneficiarán con este servicio. 5.2 Educación Financiera mediante distribución de material impreso En la presente gestión se impulsará nuestro Material de Educación Financiera Aprendiendo con Rosita, historieta educativa en la cual se reforzarán contenidos específicos como: Crédito Individual, Crédito Banca Comunal, Crédito Hipotecario de Vivienda, Línea de Crédito y Mora en los Créditos. De igual forma y complementado nuestros anteriores esfuerzos se incluirán contenidos generales: Entidades de Intermediación Financiera/ Instituciones Financieras de Desarrollo, Burós de Información Crediticia, Protección de Derecho del Consumidor Financiero, Punto de Reclamo (piloto), Requisitos Generales para la Otorgación de Créditos y Sobreendeudamiento entre otros. La entrega de material impreso informativo en el transcurso de la gestión se realizará en tres modalidades: entrega de material impreso informativo en las solicitudes de crédito, entrega de material en Caja (Ventanilla) y entrega de material en Punto de Reclamo a solicitud. La definición de contenidos y priorización de temas se realizará a través de la Subgerencia de Operaciones. El cronograma de distribución de material de educación financiera en Agencia iniciará a partir del mes de marzo de 2015 siguiendo el cronograma establecido. Asimismo y de acuerdo al requerimiento de cada Agencia y Sucursal se mantendrá un stock de material para la distribución del mismo tanto en Punto de Reclamo (piloto) como para las solicitudes de créditos. PLAN DE ACCIÓN Y CRONOGRAMA DE TRABAJO

9 5.2.1 Cronograma de distribución material de educación financiera Sucursal Agencia S 1 Marzo Julio Diciembre S S S S S S S S S S S Santa Cruz Santa Cruz Santa Cruz Santa Cruz Santa Cruz Cochabamba Cochabamba Cochabamba Cochabamba Cairoma Caranavi Coroico Franco Valle El Alto Panamericana Patacamaya San Pedro Challapata Oruro Central. El Puente Mairana San Julian Santa Cruz Central. Yapacaní Mizque Nataniel Aguirre Punata Quillacollo Betanzos Potosí Central Villazón San Lucas Sucre Central Mercado Campesino 5.3 Educación mediante información colocada en la página web institucional y plataforma AGROINFONET La educación mediante página web se refiere al procedimiento mediante el cual el consumidor financiero ingresa a la página web de la Organización ( y en el apartado de Educación Financiera habilitado para este fin puede acceder a documentos e información actualizada en boletines trimestrales. Asimismo, se gestionará con otras Organizaciones para contar con enlaces (links) a direcciones electrónicas de ASFI y otras Organizaciones Nacionales e Internacionales relacionadas con temas de educación financiera. PLAN DE ACCIÓN Y CRONOGRAMA DE TRABAJO

10 El acceso de nuestros consumidores financieros a nuestras instalaciones les permite obtener información mediante la emisión de contenido (spots u otro diseño de programación) a través de la Plataforma AGROINFONET instalada en nuestras agencias. La información de educación financiera contará con contenidos tanto de educación general como específica y con contenidos educativos proporcionados por ASFI y BCB. En esta gestión se pretende masificar los pilotos ya desarrollados en algunas Agencias logrando estandarizar parámetros y contenidos para una masificación total hasta la gestión Educación Financiera mediante pastillas (spots) radiales. En la presente gestión se iniciará el proceso de conversión de nuestra historieta educativa Aprendiendo con Rosita a formato radial con un lenguaje ameno y coloquial introduciendo conceptos sobre Intermediación, Entidades Financieras e Instituciones Financieras de Desarrollo (como la nuestra), Protección de Derecho del Consumidor Financiero dentro el imaginario de nuestros clientes. Rosita, su mamá y los distintos personajes serán portavoces de una nueva visión de comunicación y posicionamiento a través de pastillas radiales cortas y amenas en medios de comunicación comunitarios en zonas rurales donde nuestras agencias desarrollan sus operaciones y medios de comunicación con alcance periurbano enfocados a nuestro mercado meta. PLAN DE ACCIÓN Y CRONOGRAMA DE TRABAJO