MÓDULOS DE ENTRENAMIENTO E-LEARNING

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1 MÓDULOS DE ENTRENAMIENTO E-LEARNING A continuación está la lista de módulos disponibles en el AulaAntilavado.com. Todos estos módulos se incluyen en las aulas privadas de las empresas que cuentan con el Programa de capacitación PLUS de Lavadodinero.com. Los miembros con el Programa de Capacitación Corporativo pueden escoger 5 módulos de este listado. - ABC Antilavado. Conocimientos básicos para todos los sujetos obligados - Adecuada debida diligencia de clientes (de alto riesgo) y pasos para conocer al beneficiario final - Aproximación Basada en el Riesgo. Claves para atenuar los peligros con una eficiente gestión del riesgo operativo - Brasil: riesgos y metodologías de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo - Comprendiendo la Importancia de un Adecuado Cumplimiento ALD / CFT - Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los métodos de pagos digitales - Dilema tecnológico: Comprar un software o armarlo en casa? - Dinero Sucio y Dinero Negro Comprendiendo la borrosa frontera entre lavado de dinero y la evasión fiscal - El (mal) uso del comercio internacional en esquemas de lavado de dinero - El uso de la comunicación institucional para prevenir y combatir los crímenes financieros - Módulos asociados al tema FATCA:

2 o Módulo I: FATCA: exigencias y recomendaciones para cumplir adecuadamente o Módulo II: Preparándose para FATCA Check list y ajustes finales - La minería y el comercio de piedras preciosas en los procesos de lavado de dinero - Lavado y evasión fiscal a través de las organizaciones caritativas - Monitoreando a los PEPs y entendiendo el vínculo entre lavado y corrupción pública - Módulos del sector seguros: o Módulo I - Análisis de casos reales, desafíos legales y mejores prácticas para empresas de seguros o Módulo II - Modelos de control para la gestión del riesgo de lavado y fraude en el sector de los seguros - Metodologías y casos reales en el sector de los valores - Transformando alertas de operaciones inusuales en indicadores comerciales - Utilizando internet y otras fuentes de información abiertas para una excelente debida diligencia - 40 Recomendaciones del GAFI Cambios necesarios para ajustar el cumplimiento a los nuevos estándares ALD / CFT

3 ABC Antilavado. Conocimientos básicos para todos los sujetos obligados Este módulo aborda los aspectos básicos del proceso de prevención del lavado de dinero, cubriendo los tópicos esenciales que deben conocer los trabajadores de las empresas reguladas. De una forma clara, dinámica y simple se presentan las obligaciones establecidas en las normas y los estándares ALD, a la vez que se explica el delito del lavado de dinero y los principales esquemas utilizados por los grupos criminales. Este módulo tiene los siguientes objetivos: o Transmitir los aspectos conceptuales y normativos básicos del lavado de dinero. o Explicar de forma sencilla las obligaciones de cumplimiento que tienen las empresas reguladas. o Crear conciencia en el personal sobre la importancia de cumplir los procesos de cumplimiento ALD. o Reafirmar la responsabilidad que tiene el personal de la empresa en la lucha contra los crímenes financieros. o Precisar los elementos clave de un programa antilavado. Adecuada debida diligencia de clientes (de alto riesgo) y pasos para conocer al beneficiario final Toda institución sujeta a las obligaciones ALD/CFT debe incluir ciertos elementos claves en el diseño de sus programas Conozca Su Cliente. La debida diligencia debe ser un elemento básico de los procedimientos de gestión y control de riesgos de cualquier sujeto obligado, y debe estar respaldada por evaluaciones de cumplimiento y auditorías internas regulares. Estos y otros temas son abordados en este módulo, en el que se ofrecen valiosas recomendaciones y se ayuda a entender los desafíos asociados a los beneficiarios finales.

4 o Mostrar cómo evaluar si se establece o no relaciones comerciales con clientes de alto riesgo. o Indicar cómo se aborda la figura del beneficiario final en los estándares internacionales y algunas legislaciones nacionales. o Analizar el proceso que emplean ciertas autoridades para identificar los beneficiarios finales que son sospechosos de emplear entidades legales para lavar dinero. o Conocer señales de alerta, mejores prácticas, recomendaciones y casos relacionados con prácticas de debida diligencia y debida diligencia reforzada. o Explicar la dirección que está tomando la figura de beneficiario final en distintos países y escenarios. o Identificar algunas herramientas e instrumentos financieros utilizados para esconder la verdadera identidad de los propietarios. o Analizar la falta de transparencia en la creación de compañías para ocultar al beneficiario final en algunas jurisdicciones. o Conocer las mejores prácticas para identificar clientes de alto riesgo y poder realizar un adecuado proceso de debida diligencia y vigilancia del mismo. Aproximación Basada en el Riesgo. Claves para atenuar los peligros con una eficiente gestión del riesgo operativo Si su organización no cuenta con un preciso proceso de gestión de riesgo se amplía exponencialmente su exposición a un gran abanico de peligros que serían de muy fácil detección y prevención con una adecuada gestión de riesgo. La matriz es un instrumento dinámico que permite identificar riesgos y evaluar la exposición de una entidad a dichos peligros. Existen aplicaciones estadísticas y de gestión de procesos para optimizar el manejo de la información dentro del área de cumplimiento y ayudar a solucionar problemas operativos y de gestión. En este módulo se muestran las herramientas de gestión del riesgo operativo, se enseña cómo mejorar los procesos de control y se

5 puntualizan las prácticas estadísticas más convenientes para el correcto desempeño de sus funciones de cumplimiento. o Obtener conocimientos esenciales para tener una adecuada noción del riesgo. o Conocer los modelos de gestión del riesgo más importantes o Saber cuáles modelos pueden ser implementados en las empresas reguladas. o Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa. o Conocer las prácticas estadísticas más convenientes para el correcto desempeño de sus funciones de cumplimiento. Brasil: riesgos y metodologías de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo Este módulo es vital para entender cómo funciona la estructura antilavado en Brasil, a la vez que muestra los mayores riesgos que enfrentan las autoridades, los sujetos obligados y todos aquellos que mantienen relaciones comerciales en tierras cariocas. Se analizan casos de estudio reales basados en reportes de operaciones sospechosas y se muestran fotos inéditas y exclusivas de las actividades de riesgo en las distintas fronteras. Todo esto para mostrar las principales metodologías utilizadas por los lavadores. Este módulo tiene los siguientes objetivos: o Conocer el funcionamiento de la estructura antilavado legislativa y regulatoria en Brasil. o Identificar las áreas geográficas y actividades de mayor riesgo en Brasil. o Conocer las metodologías de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo utilizadas por los criminales en la zona fronteriza con Argentina, Bolivia, Paraguay y Venezuela. o Revisar casos de estudio reales. o Recibir recomendaciones sobre la forma más adecuada de monitorear los clientes de riesgo.

6 Comprendiendo la Importancia de un adecuado cumplimiento ALD / CFT Entrenar al personal de las empresas reguladas sobre aspectos antilavado y contra el financiamiento del terrorismo es una obligación estipulada en las regulaciones y es una buena práctica contemplada en los estándares internacionales. Sin embargo, esta capacitación no tendrá ningún efecto positivo si cada uno de los empleados no tiene una verdadera conciencia sobre la importancia del programa de cumplimiento. Este módulo busca que el personal comprenda su trascendencia dentro de la estructura de cumplimiento, a la vez que presenta las responsabilidades directas e indirectas que contemplan las normas ALD / CFT. o Explicar la importancia de tener una adecuada estructura de cumplimiento. o Mostrar el impacto de los riesgos asociados al lavado de dinero. o Reflejar la importancia de crear una cultura corporativa antilavado de dinero. o Enseñar hasta donde llega la responsabilidad empresarial y la individual asociada al incumplimiento de las normativas. o Precisar las enseñanzas de algunos casos reales. o Ofrecer valiosas recomendaciones. Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los métodos de pagos digitales Si bien la tecnología ha permitido una diversificación de los recursos financieros, también ha creado nuevos escenarios que son muy vulnerables y representan un elevado riesgo para las operaciones de las instituciones financieras. Tal es el caso de los medios de pago digitales, los cuales se han venido popularizando en la medida en que ha crecido el comercio electrónico y los mundos virtuales a través del internet. Este módulo muestra los desafíos antilavado y antifraude que tienen los departamentos de cumplimiento para mantener a sus empresas protegidas del cada vez más poderoso accionar de los criminales

7 cibernéticos, quienes buscan aprovecharse de los distintos medios de pago digitales para defraudar, legitimar, movilizar y esconder dinero de procedencia ilícita, así como fondos destinados a financiar el terrorismo. o Explicar el funcionamiento de los principales (y más riesgosos) métodos de pago digitales. o Mostrar las vulnerabilidades asociadas a cada uno de estos sistemas. o Analizar el funcionamiento de los mundos y mercados virtuales donde operan los métodos de pago digitales. o Indicar el funcionamiento de las redes de cobranza. o Identificar las enseñanzas obtenidas de casos reales y recientes asociados a métodos de pagos digitales. o Ofrecer recomendaciones para fortalecer los procesos de control y monitoreo. Dilema tecnológico: Comprar un software o armarlo en casa? Bajo la creciente presión de las autoridades y reguladores, los sujetos obligados se están orientando hacia soluciones más modernas y sofisticadas, desde sistemas de monitoreo hasta matrices de riesgos. Sin embargo, cada empresa -dependiendo de su tamaño, tipo de operaciones, naturaleza de sus productos y mercados- tiene exigencias particulares. Este módulo permite entender los principios básicos y elementos claves a tener en cuenta a la hora de decidirse por una solución tecnológica ALD/CFT, además explica cuándo es mejor comprar un software o desarrollarlo dentro de la misma institución. o Mostrar las características fundamentales que debe tener cualquier software para cumplir con las exigencias actuales de cumplimiento.

8 o Enseñar cuándo realmente la empresa necesita invertir en una solución automatizada. o Identificar las ventajas y desventajas de adquirir un software ALD / CFT. o Identificar las ventajas y desventajas de desarrollar un software in house o mediante un tercero. o Mostrar los principales errores cometidos por las empresas antes, durante y después del proceso de adquisición e implementación de una plataforma automatizada. o Emitir recomendaciones esenciales para adaptar una solución automatizada de una manera efectiva y eficiente. Dinero Sucio y Dinero Negro Comprendiendo la borrosa frontera entre lavado de dinero y la evasión fiscal Las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera de 2012 estipulan que los delitos tributarios graves deben constituir crímenes subyacentes para la pena de lavado. A su vez, la presión internacional para tomar medidas más enérgicas contra los paraísos fiscales crece y también se incrementan los desafíos de los sujetos obligados sobre cómo, cuándo y qué hacer con los aspectos relacionados con evasión fiscal que se filtran al campo ALD / CFT. Este módulo lo ayudará a entender dónde se encuentran los sujetos obligados frente a este creciente dilema. o Explicar las obligaciones internacionales que incluyen a los delitos tributarios dentro del grupo de delitos subyacentes para el lavado de dinero. o Entender las diferencias entre distintos ilícitos tributarios: evasión-omisión tributaria; evasión -elusión fiscal. o Estudiar distintas tipologías en las que se yuxtaponen la evasión fiscal y el lavado de dinero.

9 o Mostrar enseñanzas de casos de estudio en EE.UU. y Europa, para analizar la figura del informante (whistleblower) y saber cómo funcionó la cooperación/relación entre países. o Analizar el rol y la situación de las jurisdicciones de alto secretismo en el marco de la nueva lucha contra el lavado de dinero y la evasión fiscal. o Enseñar cómo actuar con países que cuentan con insuficientes requisitos de información sobre el beneficiario final para facilitar la cooperación internacional. o Interpretar disposiciones y normativas específicas antievasión en distintos países (por ejemplo la ley FATCA en EE.UU.). o Comprender cuándo una institución actúa con permisividad e incluso con ceguera voluntaria en actividades delictivas de defraudación tributaria. o Revisar la acción/actitud de los sujetos obligados frente al delito tributario nacional vs. extranjero. El (mal) uso del comercio internacional en esquemas de lavado de dinero El comercio internacional es uno de los principales métodos utilizados por las organizaciones criminales para mover dinero con el propósito de ocultar su origen e integrarlo en la economía formal. El gigantesco flujo comercial presenta vulnerabilidades que ofrecen oportunidades para que los criminales y grupos terroristas muevan dinero sucio globalmente. La participación de muchos actores y la complejidad de las operaciones hacen del cumplimiento ALD/CFT una tarea difícil y costosa. En este módulo se muestran las mejores prácticas y las tipologías de lavado en operaciones de importación/exportación para poder determinar y mitigar muchos de los riesgos asociados al sector. o Identificar los elementos claves y las causas del lavado a través del comercio internacional de bienes y servicios.

10 o Conocer las metodologías más utilizadas por el crimen organizado: subfacturación, sobrefacturación, falsos envíos, etc. o Señalar las dificultades que enfrentan los organismos oficiales encargados de combatir el lavado a través del comercio. o Explicar la función de los distintos instrumentos financieros utilizados en el comercio internacional. o Identificar indicadores, tendencias y señales de alerta. o Señalar el creciente uso de obras de arte, joyas y piedras preciosas para el movimiento de la delincuencia. o Explicar el importante papel que tienen los intermediarios (algunos sujetos obligados a cumplir normativas ALD/CFT y otros no) para detectar, prevenir y combatir el fraude y el lavado en las operaciones de importación exportación. o Abordar aspectos claves sobre las Zonas Libres de Comercio y el Mercado Negro de Cambio de Pesos. o Ofrecer recomendaciones y mejores prácticas El uso de la comunicación institucional para prevenir y combatir los crímenes financieros Pocas empresas y gobiernos han descubierto que la verdadera prevención debe empezar fuera de las empresas y que los delitos financieros se tienen que combatir mucho antes de que los criminales toquen las puertas de los sujetos obligados. Existe una herramienta que hasta ahora ha sido poco utilizada: las comunicaciones institucionales. En este módulo se muestra la importancia de este recurso y se ofrecen recomendaciones para que las empresas reguladas incorporen estas prácticas a través de una estrategia comunicacional de prevención antilavado de dinero. o Mostrar la importancia de incorporar las comunicaciones institucionales en la lucha ALD / CFT.

11 o Enseñar cómo las comunicaciones pueden fortalecer la prevención contra el crimen organizado. o Identificar al público externo de la empresa cuyo riesgo debe ser mitigado. o Puntualizar los elementos básicos de una Estrategia Comunicacional de Prevención del Lavado. o Enseñar a prevenir los delitos financieros antes de que el cliente y las transacciones lleguen a la empresa regulada. A continuación los dos módulos relacionados al entrenamiento de la Ley FATCA Módulo I: FATCA: exigencias y recomendaciones para cumplir adecuadamente Desde el 01 de julio de 2014, las instituciones financieras foráneas (IFF) están obligadas a informar anualmente a las autoridades de Estados Unidos los datos de sus clientes estadounidenses o tienen que pagar un elevado impuesto de retención. Este módulo presenta los aspectos básicos necesarios para comprender la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Exterior (FATCA, su sigla en inglés), una regulación creada para combatir la evasión fiscal, pero que impone responsabilidades adicionales de debida diligencia a las IFF. o Conocer los requerimientos de la Ley FATCA. o Entender los conceptos y definiciones legales. o Entender el complicado espíritu impositivo de FATCA. o Determinar las obligaciones de su empresa. o Obtener recomendaciones de los expertos. o Identificar los problemas y desafíos asociados a la ley. o Implementar un plan de acción

12 Módulo II: Preparándose para FATCA Check list y ajustes finales Este módulo ofrece un repaso de los ajustes y cambios operativos necesarios que deben tener implementados las empresas para ajustarse al cumplimiento de las exigencias FATCA y/o de los acuerdos intergubernamentales firmados por sus gobiernos con las autoridades de Estados Unidos. Este módulo sirve de guía para efectuar una revisión final de los procesos, que permita solventar posibles deficiencias y preparar a la empresa para absorber la nueva carga de cumplimiento de la mejor manera posible. o Identificar los mayores desafíos experimentados por las instituciones financieras en la implementación de los requisitos FATCA. o Comprender las definiciones asociadas a FATCA para lograr una implementación efectiva. o Conocer las distintas opciones que tienen las instituciones financieras y sus requerimientos o Ofrecer una lista de aspectos clave en los procesos internos que deben ser ajustados antes de la entrada en vigencia de la Ley FATCA. o Orientar a los participantes para que puedan realizar una revisión final de los procedimientos. o Mostrar las diferencias en los procesos internos cuando exista un acuerdo intergubernamental de intercambio de información. La minería y el comercio de piedras preciosas en los procesos de lavado de dinero El lavado a través de la extracción y comercialización de minerales y piedras preciosas es una metodología muy utilizada por el crimen organizado. Esta industria, poco controlada en Latinoamérica y muchos lugares del mundo, presenta condiciones favorables para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, especialmente porque el oro ha aumentado su valor y es una de las áreas de inversión preferida a nivel global. Este

13 módulo contiene la información que necesitan los sujetos obligados para entender los riesgos que representa esta millonaria industria en la región. o Conocer las características, debilidades y riesgos que presenta la minería como actividad comercial. o Saber cuáles son las áreas y regiones de Latinoamérica de mayor riesgo de lavado a través de la minería. o Identificar las señales de alerta y las principales metodologías asociadas a la industria minera. o Conocer los "puntos de atención" sobre el creciente mercado del oro. o Obtener las recomendaciones necesarias para mitigar los riesgos y aprender el proceso de diligencia debida adecuada para clientes de esta actividad comercial. Lavado y evasión fiscal a través de las organizaciones caritativas El lavado de dinero y la evasión fiscal a través de las organizaciones sin fines de lucro y fundaciones de caridad (ONG) es un riesgo en constante crecimiento. En este módulo se analizan los peligros que enfrentan estas entidades y los mitos alrededor de su supuesta permeabilidad en materia de prevención y control de estos delitos. Se revisan las mejores prácticas y las señales de alerta para ayudar a apuntalar los controles antilavado y antievasión; se examinan casos de estudio reales, que lo ayudarán a prevenir y reconocer los riesgos para su compañía, ya sea una Además, se desglosarán los métodos más comunes que son utilizados para abusar de este sector y se ofrece una lista de indicadores de señales de alerta. o Identificar los riesgos y vulnerabilidades existentes en las organizaciones sin fines de lucro

14 o Aprender a reforzar las defensas, tanto en las ONG como en las instituciones financieras con las que mantienen relaciones comerciales. o Reconocer los métodos utilizados para lavar dinero y evadir impuestos mediante ONGs. o Comprender la relación de las ONG fraudulentas con el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y la evasión impositiva. o Analizar casos reales de mal uso de las ONG en América Latina y Europa. o Conocer los controles y mejores prácticas recomendadas por los organismos internacionales. Monitoreando a los PEPs y entendiendo el vínculo entre lavado y corrupción pública En este módulo se revisan el concepto de Persona Expuesta Políticamente (PEP) y los factores de riesgo asociados a los PEPs. Además, se descifra el vínculo existente entre corrupción y lavado de dinero con importantes recomendaciones para fortalecer el cumplimiento antilavado de las empresas reguladas. o Conocer distintas definiciones de Persona Expuesta Políticamente (PEP). o Identificar los elementos claves para hacer un adecuado análisis del riesgo que presentan las personas expuestas políticamente, tanto domésticas como extranjeras. o Comprender el marco regulatorio y las normas internacionales anticorrupción. o Identificar las mejores prácticas para fortalecer el cumplimiento ALD ante el flagelo de la corrupción. o Revisar casos recientes y reales donde los PEPs se han visto involucrados. o Analizar la estrecha relación entre el lavado y otros delitos financieros y la corrupción pública y privada. o Ofrecer recomendaciones para enfrentar el flagelo de la corrupción en las entidades.

15 Módulos relacionados al sector de los seguros. Módulo I: Análisis de casos reales, desafíos legales y mejores prácticas ALD para empresas de seguros Las empresas de seguros enfrentan grandes desafíos en materia de prevención del lavado de dinero y de los esquemas de fraude. Además, los reguladores y organismos internacionales siguen aumentando la presión regulatoria sobre este sector, que por la complejidad de algunos de los productos que maneja, a veces no es bien comprendido por los oficiales de cumplimiento bancario y las autoridades. En este módulo se presenta información, y herramientas para los profesionales encargados de combatir los delitos financieros dentro de las aseguradoras, para los miembros de las juntas directivas y para quienes actúan como agentes (corredores) independientes. o Explicar cuáles son los riesgos de cumplimiento asociados con productos y servicios de la industria. o Exponer los nuevos desafíos ALD y legales que enfrentan las instituciones y cuáles son las mejores prácticas para cada situación. o Mostar las nuevas tipologías y el enfoque basado en el riesgo para el sector de seguros. o Interpretar las nuevas disposiciones y normativas específicas para preparar las instituciones para un ambiente regulatorio más riguroso. o Enseñar a maximizar los recursos y herramientas disponibles dentro de cada institución Módulo II: Modelos de control para la gestión del riesgo de lavado y fraude en el sector de los seguros Las obligaciones regulatorias han aumentado la carga de cumplimiento de las empresas aseguradoras, pero los riesgos asociados a algunos productos y clientes, así como la

16 profesionalización de los criminales han complicado aún más las funciones de control antilavado y antifraude. Este módulo desglosa aspectos complejos dentro de la industria aseguradora, con la finalidad de poder implementar procesos de mitigación de riesgos efectivos, a través de un modelo ideal para la prevención y el combate de estos delitos. o Comprender el contexto internacional relativo a las obligaciones de los sujetos obligados en materia de seguros ante los riesgos de LA/FT. o Identificar la diferencia del riesgo de LD/FT del ente asegurador y el intermediario. o Señalar las distinciones entre las obligaciones y riesgos de la compañía de seguros y cuáles son las del intermediario. o Mostrar los aspectos fundamentales en el proceso de monitoreo ALD / CFT en los procesos de aseguramiento y reclamación. o Enseñar cómo implementar medidas oportunas en la fase de la vida del seguro. o Comprender cuál es el ámbito de acción en cumplimiento sobre qué tipo de seguros estamos aplicando y por qué la diferencia entre los seguros vida y los seguros no vida es importante para la implementación del monitoreo. o Presentar un modelo ideal para la prevención y combate del fraude a los seguros. Metodologías y casos reales en el sector de los valores El mercado de valores es considerado uno de los que más desafíos de cumplimiento presenta, debido a la velocidad de las operaciones, su carácter internacional y la diversidad de instrumentos existentes en la economía global. Lavadodinero.com presenta este módulo en el que se explican las metodologías más comunes utilizadas para estratificar y ocultar el dinero de procedencia ilícita a través del mercado bursátil. Además, se abordan más de 15 casos reales detectados en diversas jurisdicciones de la región y se destacarán las señales de alerta asociadas a cada caso.

17 o Mostrar casos reales de lavado de dinero y crímenes financieros a través del sector valores. o Identificar los métodos más usados por los grupos criminales para penetrar el mercado de valores. o Resaltar los errores cometidos por el personal de cumplimiento. o Identificar los indicadores de operaciones sospechosas en cada caso. o Explicar complejos procesos como el Dumping y Wash Trading, así como los riesgos de las Cuentas Omnibus, los Penny Stocks y las cuentas Over-the- Counter. o Proveer al personal de cumplimiento de las empresas de valores herramientas cognitivas que le permitan identificar mejor las operaciones sospechosas. Transformando alertas de operaciones inusuales en indicadores comerciales En muchas empresas el área de cumplimiento antilavado sigue siendo calificada como un departamento que genera costos y atenta contra la ejecución de negocios. Sin embargo, los profesionales ALD pueden utilizar la información de los clientes y los sistemas de monitoreo de transacciones para convertirse en una valiosa herramienta generadora de nuevos negocios. En este módulo se muestran las técnicas y procesos necesarios para darle un valor comercial a la gestión de cumplimiento, potenciando así sus oportunidades de generar nuevos ingresos, a la vez que se protege a la empresa. o Conocer las claves principales para convertir la gestión de riesgos ALD/FT en una ecuación clave que impulse el área comercial del negocio. o Reconocer que el área de cumplimiento se ubica más allá de un costo para la organización y puede impulsar nuevos indicadores comerciales.

18 o Aprender a configurar reglas de negocio para determinar alertas sobre operaciones inusuales. o Saber qué tipo de alertas pueden utilizarse con fines comerciales y determinar qué tipo de información utilizada en la justificación de transacciones, puede colaborar en generar indicadores de negocio. Utilizando internet y otras fuentes de información abiertas para una excelente debida diligencia Cumplir obligaciones ALD con instituciones y clientes extranjeros puede convertirse en una complicada y pesada tarea para todo sujeto obligado. Si se actúa con astucia y se aprende a utilizar en todo su potencial, Internet y otras fuentes abiertas de información pueden transformarse en las más valiosas y económicas herramientas para realizar todo tipo de investigaciones en el área de cumplimiento para fortalecer las tareas de debida diligencia, investigación, verificación de información y mucho más. En este módulo se muestran valiosas herramientas que esconde la web para optimizar los procesos de investigación y la debida diligencia de los departamento de cumplimiento antilavado, antifraude y de riesgos. o Enseñar a obtener información de compañías, personas y otro tipo de organizaciones. o Mostrar cómo recuperar información de la web histórica y de la web invisible. o Utilizar herramientas disponibles para determinar la existencia y registro de personas (legales y físicas) y realizar procesos profundos de diligencia debida para clientes en diferentes países. o Enseñar técnicas para realizar búsquedas seguras sin revelar información personal. o Descubrir dónde se encuentra registrada una compañía y dónde opera a través de la información de su presencia virtual. o Concienciarse sobre la relevancia que han adquirido en la actualidad las fuentes abiertas.

19 o Identificar los pasos iniciales indispensables para comenzar con una investigación. o Identificar algunos de los riesgos que supone la búsqueda de información a través de fuentes abiertas. 40 Recomendaciones del GAFI Cambios necesarios para ajustar el cumplimiento a los nuevos estándares ALD / CFT Nuevos conceptos, mayores exigencias de cumplimiento y procedimientos más complejos fueron incorporados en las nuevas 40 Recomendaciones Antilavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo que aprobó el Grupo de Acción Financiera (GAFI) el 16 de febrero de Tanto los sujetos obligados, como los entes gubernamentales reguladores y/o supervisores deben contar con programas de cumplimiento y procedimientos de control que se ajusten a estos estándares. Este módulo muestra los aspectos más relevantes de los lineamientos del GAFI y presenta valiosas recomendaciones. o Conocer los aspectos más relevantes de las 40 Recomendaciones del GAFI (Febrero 2012). o Poder hacer una evaluación adecuada de los programas de cumplimiento en base a los estándares internacionales. o Identificar los elementos clave de su programa de cumplimiento ALD / CFT que deben estar en concordancia con las recomendaciones del GAFI. o Entender los retos que enfrentan los organismos supervisores y reguladores durante la 4ta. Ronda de Evaluaciones Mutuas.