Por: Carlos Barsallo Comisionado Presidente Comisión Nacional de Valores
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- Francisca Sánchez Valdéz
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1 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: ASPECTOS QUE DEBE CUMPLIR LA OFERTA PÚBLICA DE VALORES Por: Carlos Barsallo Comisionado Presidente Comisión Nacional de Valores III Feria del Inversionista San José Costa Rica 4 de noviembre de 2007
2 CONTENIDO Objetivos Plan Diferencias de invertir en un mercado regulado Papel de regulador Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados Cumplimiento de objetivos de la presentación y conclusiones Dónde obtener más información?
3 CONTENIDO Objetivos Plan Diferencias de invertir en un mercado regulado Papel de regulador Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados Cumplimiento de objetivos de la presentación y conclusiones Dónde obtener más información?
4 Educar al inversionista sobre las diferencias de invertir en mercado regulado y el papel del regulador al autorizar la oferta pública de valores OBJETIVOS
5 OBJETIVOS Alertar al público de aquellos ofrecimientos que reciben que podrían no estar autorizados
6 CONTENIDO Objetivos Plan Diferencias de invertir en un mercado regulado Papel de regulador Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados Cumplimiento de objetivos de la presentación y conclusiones Dónde obtener más información?
7 Diferencias de invertir en un mercado regulado PLAN
8 Papel del regulador PLAN
9 Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados PLAN
10 CONTENIDO Objetivos Plan Diferencias de invertir en un mercado regulado Papel de regulador Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados Cumplimiento de objetivos de la presentación y conclusiones Dónde obtener más información?
11 QUÉ ES LA OFERTA PÚBLICA DE VALORES? Sujeto manifiesta su voluntad de colocar determinados valores negociables entre el público inversionista genéricamente considerado que reúna aquellas características o cualidades determinadas por el oferente. La finalidad es la captación del ahorro de los inversionistas a favor del oferente. Lo público y la publicidad
12 POR QUÉ SE REGISTRAN LOS VALORES QUE SE OFRECEN PUBLICAMENTE? Tutela de forma especial. Sometiéndolas a determinados controles administrativos. Objeto la protección del inversionista. Proporcionando determinados instrumentos informativos que les permitan tomar decisiones fundamentadas
13 LA CULTURA DEL EMPRENDEDOR Y LA CULTURA DE LA TRANSPARENCIA The Equity Culture Emprendedor anglosajón: Llevar la empresa a pública es un gran logro. En otros países vender acciones a personas extrañas es un signo de debilidad, hasta humillación y pérdida de control.
14 LA FILOSOFIA DE LA REVELACIÓN Los valores negociables y la ley de la comida pura?
15 LA FILOSOFIA DE LA REVELACIÓN El mercado no es tutor del inversionista, pero puede y debe asegurar la información necesaria al inversionistas promedio para tomar decisiones. No se garantiza calidad o precio, pero ayuda al consumidor a juzgar la calidad al requerir que se revelen los ingredientes de la comida.
16 EXCEPCIONES AL REGISTRO Colocaciones privadas Inversionistas Institucionales
17 EL PROSPECTO INFORMATIVO Qué es? Su carácter esquizofrénico
18 CUALES SON SUS FUNCIONES E IMPORTANCIA? Función normativa Condiciones económicas de la oferta Condiciones económica-financiera del emisor Función publicitaria Función jurídica Función de control
19 CONTENIDO Objetivos Plan Diferencias de invertir en un mercado regulado Papel de regulador Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados Cumplimiento de objetivos de la presentación y conclusiones Dónde obtener más información?
20 RESPONSABILIDAD DE LOS REGULADORES Regulador no es responsable por veracidad de información Los prospectos y material de oferta deben contener una declaración en tal sentido
21 PROTECCIÓN AL INVERSIONISTA. PRINCIPIO BASICO DE IOSCO.
22 ALERTAS AL INVERSIONISTA. USO DEL INTERNET
23 NECESIDAD DE EDUCACIÓN AL INVERSIONISTA RECOMENDACIONES DE LA OECD E.U. Año % de estudiantes secundaria contestaron correctamente preguntas sobre ahorro, inversión, manejo de tarjetas de crédito. Japón. Año % adultos no tienen conocimiento de acciones ni de bonos. 57% no tiene conocimientos de productos financieros en general. 29% no tiene conocimiento de pensiones, seguros ni impuestos. Educación financiera Seminarios de planes de retiros incrementan participación en planes voluntarios entre un 6% y 12% Programas de entrenamiento financiero ayudan a aumentar ahorro (US$1,500 promedio) y reducir deuda más de (US$2,000 promedio)
24 CÓMO PROTEGERSE? Consulta de registros públicos
25 Ineficacia de la operación Suspensión Multas Cárcel CUANDO LA PREVENCIÓN FALLA: FALTAS ADMINISTRATIVAS Y DELITO PENAL
26 CONTENIDO Objetivos Plan Diferencias de invertir en un mercado regulado Papel de regulador Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados Cumplimiento de objetivos de la presentación y conclusiones Dónde obtener más información?
27 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: DE DÓNDE Y DE QUIEN PROVIENE LA INFORMACIÓN? Relaciones públicas de las empresas Retener información Compradores fantasmas Gurus de culto Insider trading Rumores Internet
28 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: DE DÓNDE Y DE QUIEN PROVIENE LA INFORMACIÓN? Relaciones públicas de las empresas Retener información Compradores fantasmas Gurus de culto Insider trading Rumores Internet
29 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: DE DÓNDE Y DE QUIEN PROVIENE LA INFORMACIÓN? Relaciones públicas de las empresas Retener información Compradores fantasmas Gurus de culto Insider trading Rumores Internet
30 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: DE DÓNDE Y DE QUIEN PROVIENE LA INFORMACIÓN? Relaciones públicas de las empresas Retener información Compradores fantasmas Gurus de culto Insider trading Rumores Internet
31 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: DE DÓNDE Y DE QUIEN PROVIENE LA INFORMACIÓN? Relaciones públicas de las empresas Retener información Compradores fantasmas Gurus de culto Insider trading Rumores Internet
32 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: DE DÓNDE Y DE QUIEN PROVIENE LA INFORMACIÓN? Relaciones públicas de las empresas Retener información Compradores fantasmas Gurus de culto Insider trading Rumores Internet
33 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: DE DÓNDE Y DE QUIEN PROVIENE LA INFORMACIÓN? Relaciones públicas de las empresas Retener información Compradores fantasmas Gurus de culto Insider trading Rumores Internet
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35 NO TODO LO QUE BRILLA ES ORO: DE DÓNDE Y DE QUIEN PROVIENE LA INFORMACIÓN? Relaciones públicas de las empresas Retener información Compradores fantasmas Gurus de culto Insider trading Rumores Internet
36 1. Habla todo el tiempo 2. Yo estoy comprando para mi y para mi mamá 3. Mande el cheque ya. 4. No puede perder. Se lo prometo. Se lo garantizo. 5. No necesita leer nada. 10 BANDERAS ROJAS
37 10 BANDERAS ROJAS 6. Soy un especialista 7. No le voy a cobrar comisión 8. Yo solo gano si usted gana 9. Debe comprar 10, No se preocupe
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39 EL GUION CLÁSICO DE UN FRAUDE: DRAMA EN 9 ACTOS. Primera llamada: el precalificador. La pregunta: tiene usted acciones o invierte? La firma que usted no conoce. La segunda llamada: la acción a vender. Todos los trucos de un vendedor. La primera recomendación: una acción conocida. Las siguientes recomendaciones: baja la calidad de la acción. No le dan documentación aun cuando la solicite. No le deja vender. No lo ubica más nunca.
40 CONTENIDO Objetivos Plan Diferencias de invertir en un mercado regulado Papel de regulador Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados Cumplimiento de objetivos de la presentación y conclusiones Dónde obtener más información?
41 CUMPLIMIENTO DE OBJETIVOS DE LA PRESENTACIÓN Y CONCLUSIONES Educar - Alertar
42 CONTENIDO Objetivos Plan Diferencias de invertir en un mercado regulado Papel de regulador Consejos prácticos: alerta sobre ofrecimientos no autorizados Cumplimiento de objetivos de la presentación y conclusiones Dónde obtener más información?
43 DÓNDE OBTENER MÁS INFORMACIÓN?
44 Gracias
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