asesorenproductosdeinversión modalidadteleformación 210horas completamentegratuito

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1 curso: asesorenproductosdeinversión modalidadteleformación 210horas completamentegratuito +información a/a Zully Montelongo Teléfono: Móvil: Correo electrónico: objetivos Objetivos generales: Proporcionar al alumno una formación básica sobre el asesoramiento financiero, combinando el estudio de los diferentes productos financieros, la planificación y la fiscalidad aplicable, así como la normativa legal de inversiones y códigos de conducta para que pueda proporcionar soluciones eficientes a las necesidades básicas de ahorro o inversión de cada cliente, que supongan escaso riesgo y complejidad. Objetivos específicos: El alumno, mediante la adquisición de las competencias específicas asociadas será capaz al terminar el curso de: Conocer los productos financieros y la normativa legal de inversiones. Asesorar sobre inversiones financieras de escaso riesgo. Proporcionar soluciones eficientes a las necesidades básicas de ahorro o inversión de cada cliente. contenidosformativos Unidad didáctica 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA 1.1. EL ASESORAMIENTO FINANCIERO LA RELACIÓN ENTRE EL CLIENTE Y EL ASESOR FINANCIERO: LA CONFIDENCIALIDAD PERFIL DEL CLIENTE Y OBJETIVOS: PLAZOS, RENTABILIDAD, RIESGO El perfil del cliente ideal. 1

2 Los objetivos del cliente Satisfacción de las necesidades del cliente El horizonte temporal Tipos de renta. Nivel de ahorro e inversión Fiscalidad Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad La liquidez El riesgo en la inversión Perfil del inversor EL CICLO VITAL DEL CLIENTE Y LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA SEGMENTACIÓN DE CLIENTES: EL CLIENTE DE BANCA PERSONAL EL NEGOCIO DE LA BANCA PRIVADA Orígenes y causas de aparición de la banca privada El concepto de banca privada Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid Servicios prestados por la banca privada IMPLANTACIÓN, SEGUIMIENTO Y REVISIÓN DEL PLAN FINANCIERO O FINANCIAL PLANNING CONCLUSIONES. Unidad didáctica 2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA 2.1. PROTECCIÓN DEL INVERSOR La protección genérica del consumidor comunitario La protección del consumidor español Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del consumidor español Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02) El Servicio de Reclamaciones de la CNMV El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Inversor. El defensor del cliente PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Definición de blanqueo de capitales Aplicación de la Ley 10/10 de blanqueo de capitales Fases del proceso de blanqueo de capitales Normativa aplicable El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) Principios Wolfsberg Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con el blanqueo de capitales Organización institucional. 2

3 El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales La diligencia debida Las obligaciones de información El control interno Los medios de pago Otras disposiciones Régimen sancionador Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden 1439/2006 del Ministerio de Economía y Hacienda Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden 2619/2006 del Ministerio de Economía y Hacienda Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción 10/12/ PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES Protección constitucional Delimitación jurídica del concepto dato personal La calidad del dato personal y la puesta en conocimiento del interesado de sus datos personales. La especial protección Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de Protección de datos DIRECTIVA DE MERCADOS E INSTRUMENTOS FINANCIEROS (MIFID) Evolución histórica de la Directiva Nuevos Mercados y plataformas Ámbito de aplicación Concepto de empresa de inversión en sentido amplio Tipología de empresa de servicio de inversión Los servicios y actividades de inversión y los instrumentos financieros Los servicios de inversión y los servicios auxiliares de inversión. Definiciones y diferencias La protección del inversor. Los agentes vinculados. El perfil del inversor Condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión Transparencia e integridad del mercado Regulación de los mercados La Directiva 2006/73/CE El Reglamento 1287/2006, relativo a las obligaciones de las empresas de inversión sobre el registro de operaciones y transparencia del mercado CÓDIGO ÉTICO: SIGNIFICADO Y PAPEL DE LA ÉTICA PROFESIONAL La EFPA: Generalidades La EFPA España. 3

4 Las certificaciones de EFPA Las ventajas de las certificaciones para el profesional Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero (EFA ) Los socios corporativos de EFPA España El código ético EFPA. Unidad didáctica 3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA 3.1. EL VALOR DEL DINERO EN EL TIEMPO INTERÉS SIMPLE E INTERÉS COMPUESTO. ACTUALIZACIÓN, CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO Conceptos previos La capitalización simple La capitalización compuesta Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera Los Tantos equivalentes Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta El descuento. Definiciones. Clases. Relación entre el descuento simple y racional RENTAS FINANCIERAS BÁSICAS Concepto y elementos de rentas financieras Clasificación de las rentas financieras RENTABILIDAD ARITMÉTICA Y GEOMÉTRICA Rentabilidad geométrica Rentabilidad aritmética INTERÉS NOMINAL-INTERÉS EFECTIVO ANUAL Introducción Medidas de rentabilidades CONCEPTOS BÁSICOS DE ESTADÍSTICA Conceptos previos Concepto de Estadística División de Estadística Tareas de la Estadística descriptiva La organización de datos en el estudio de una variable. Definiciones previas Estadísticos de posición o tendencia central Estadísticos de variabilidad o dispersión Breve reseña al campo de la Probabilidad. Unidad didáctica 4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS 4.1. INTRODUCCIÓN EL PIB Y SUS DISTINTOS COMPONENTES. 4

5 El Producto Interior Bruto (PIB) El Producto Nacional Bruto (PNB) Diferencias entre PNB y PIB PNB REAL Y NOMINAL INDICADORES DE PRECIOS: IPC INFLACIÓN Y CRECIMIENTO Concepto de inflación La inflación y la competitividad La inflación y sus causas La inflación y los tipos de interés Cómputo del IPC La inflación y el crecimiento FLUCTUACIONES ECONÓMICAS Y SU REPERCUSIÓN EN EL EMPLEO Los ciclos económicos Empleo y desempleo. Conceptos previos y estructura del mercado de trabajo en España EFECTOS DE LAS ESTRATEGIAS DE POLÍTICA MONETARIA Qué es la política monetaria?. Conceptos introductorios La política monetaria Instrumentos de política monetaria a cargo del Banco Central SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL Y EUROPEO: EL BANCO CENTRAL EUROPEO Concepto, funciones y estructura Orígenes del Sistema Financiero Español (SFE) Estructura institucional del Sistema Financiero Español (SFE) El Banco Central Europeo (BCE) LOS TIPOS DE INTERÉS DE REFERENCIA Los tipos de intereses oficiales y no oficiales. Los tipos legales del dinero Los tipos de intereses oficiales. Definición y fórmulas de cálculo Los tipos de intereses no oficiales en el mercado hipotecario Los tipos de intereses legales Los tipos de intereses practicados por las entidades financieras Los tipos de intereses del Banco Central Europeo. Unidad didáctica 5. MERCADOS MONETARIOS 5.1. MERCADO MONETARIO Y MERCADO DE CAPITALES VALORES NEGOCIABLES, INSTRUMENTOS FINANCIEROS, SERVICIOS DE INVERSIÓN Y ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS Concepto normativo de valor negociable Concepto normativo de instrumento financiero Concepto normativo de empresa de servicios de inversión Los servicios auxiliares de las empresas de servicios de inversión FIJACIÓN DE PRECIOS DE LOS ACTIVOS MONETARIOS LOS ACTIVOS BANCARIOS. 5

6 El mercado interbancario Las cuentas corrientes a la vista Los depósitos bancarios a plazo. Imposiciones a plazo fijo Pagarés y letras bancarias Los certificados de depósito El mercado mixto DEUDA PÚBLICA A CORTO PLAZO Pagarés del Tesoro Las Letras del Tesoro ACTIVOS EMPRESARIALES A CORTO PLAZO El pagaré de empresa. Unidad didáctica 6. MERCADOS DE RENTA FIJA 6.1. EL MERCADO DE CAPITALES ACTIVOS DE RENTA FIJA: CONCEPTO, ELEMENTOS, PLAZOS Funciones de los mercados de capitales Concepto de Activo financiero. Concepto de renta fija Clases de activos de renta Plazos en los activos de renta fija. Los instrumentos de renta fija adecuados: La diversificación Consideraciones finales en la inversión en activos de renta fija LOS BONOS U OBLIGACIONES Concepto Elementos de los bonos El contrato de emisión de bonos Clases de bonos Diferencias entre acciones y obligaciones Contratación y cotización de las obligaciones/bonos Calificación del riesgo de una emisión de obligaciones BONOS Y OBLIGACIONES DEL ESTADO: DEUDA PÚBLICA A MEDIO Y LARGO PLAZO Situación actual de la Deuda Pública española Estructura de la Deuda Pública española Formas de colocar los títulos de Deuda pública RENTA FIJA PRIVADA: LAS OBLIGACIONES PRIVADAS Definición de la renta fija privada Características y objetivos de la emisión de la renta fija privada Relación de activos de renta fija privada EL MERCADO PRIMARIO DE RENTA FIJA Y EL MERCADO GRIS Conceptos previos El mercado primario de renta fija pública. Aspectos generales LOS MERCADOS SECUNDARIOS DE RENTA FIJA Los mercados secundarios de bursátiles de renta fija pública y privada Los mercados secundarios de Deuda Pública Anotada El mercado principal secundario de renta fija privada. 6

7 El mercado de AIAF RENTABILIDAD Y PRECIO DE UNA OBLIGACIÓN Conceptos generales Variabilidad del precio de las obligaciones: La volatilidad MEDIDAS DE RENTABILIDAD: TIPOS DE INTERÉS Tipos de interés Factores que afectan al tipo de interés La curva ETTI La estructura temporal de los tipos de interés Utilidades de la curva ETTI Factores y teorías que determinan y explican la formación de la ETTI RIESGO ASOCIADO A LAS VARIACIONES DE LOS TIPOS DE INTERÉS EL RIESGO DE CRÉDITO Y EL RATING El riesgo de crédito. Definición La circular 4 / 2004 del Banco de España. El riesgo de insolvencia y el riesgo país Principales agencias y escalas de rating. Unidad didáctica 7. MERCADOS DE RENTA VARIABLE requisitos El curso es online, no se tiene que instalar ningún programa, pero sí tener una conexión a internet, recomendable ADSL y correo electrónico. Funciona en cualquier navegador, aunque está optimizado para Internet Explorer, Firefox o Safari en el que estén habilitadas las cookies y tenga los plugins necesarios para ver determinados contenidos (video, pdf, etc.). Funciona en Mac a partir de la versión Mac OS X (Leopard o Snow Leopard) y procesador Intel. certificación Al finalizar la acción formativa el alumno obtendrá un diploma de aprovechamiento si ha superado positivamente la evaluación del curso y un certificado de asistencia, si habiéndolo terminado, la evaluación fuera negativa. 7