BNDES - El Banco de Desarrollo de Brasil Fondo Garantizador para Inversiones BNDES FGI. XVI Foro Iberoamericano de Sistemas de Garantía

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1 BNDES - El Banco de Desarrollo de Brasil Fondo Garantizador para Inversiones BNDES FGI XVI Foro Iberoamericano de Sistemas de Garantía Septiembre 2011

2 Misión y Visión Misión Promover el desarrollo sostenible y competitivo de la economía brasileña, con generación de empleos y reducción de las desigualdades sociales y regionales. Visión Ser el Banco de desarrollo de Brasil, una institución de excelencia, innovadora y proactiva ante los desafíos de nuestra sociedad. Valores Compromiso con el desarrollo del país, la ética, el espíritu público y la excelencia.

3 Áreas de actuación Innovación Infraestructura Bienes de Capital Micro, Pequeñas y Medianas Empresas Capacidad Productiva Inserción Internacional Desarrollo Urbano y Social Inclusión Social Medio Ambiente

4 Sistema BNDES 31 Diciembre 2010 Activos Consolidados BNDES R$ mil millones US$ mil millones Financiación a largo plazo BNDESPAR BNDES Participações S.A. FINAME Agência Especial Financiamento Industrial BNDES Limited Participaciones Societarias Adquisición de Máquinas y Equipos Internacionalización de Empresas Brasileñas

5 Como apoyamos Operaciones Directas Contratadas directamente con el BNDES Operaciones Indirectas Contratadas con las instituciones financieras habilitadas por el BNDES EMPRESARIO Informaciones Institución Financiera Habilitada EMPRESARIO

6 Evolución de los desembolsos

7 Desembolsos por tamaño PyMEs

8 Actuación del BNDES : expansión para apoyar el crecimiento de Brasil Obs. Los últimos doce meses a julio de 2011 Número de Operaciones Desembolsos R$ 164,9 mil millones % % % 117,4 71% 8,2 5% % 13,3 8% 26,1 16% Individual Micro y Pequeña Median a Grande Individual Micro y Pequeña Mediana Grande Otros

9 BNDES Sistemas de Garantía para MiPyMEs Fundo Garantizador para Inversiones (FGI) MiPyME Solicita financiamiento Intermediario Financiero Solicita garantía al Fondo y financiamiento al BNDES BNDES Libera el crédito y financia el costo de la garantía Aprueba la garantía y el financiamiento

10 FGI Estructura de Gobernanza Fondo con estructura de cuotas El FGI presenta una buena estructura de gobernanza, basada en la segregación de actividades, y cuenta con la participación de otros actores, aparte del BNDES como administrador Fondo Garantizador para Inversiones - FGI Unión Federal Cuotistas Privados Asamblea General de Cuotistas Administrador (BNDES) Credit Score Gestión de Activos Gestión de Garantías

11 FGI Intermediarios Financieros Asociados Intermediarios Financieros asociados en operación: Intermediarios Financieros asociados:

12 FGI Participación de los intermediários con cuotas sociedad publico-privada USD 482 M de patrimonio y apalancamiento de 12 veces Mayor flexibilidad, incluso para la recuperación de créditos Hasta 80% de cobertura para financiamientos de inversión y capital de trabajo Procesos automáticos, con plataforma electrónica de interface y procesamiento Pago On First Demand Modelo de garantía first loss de cobertura de pérdida líquida del portafolio Incentivo para flexibilización del crédito y mitigación del riesgo moral y selección adversa Pérdida Líquida

13 Claim Eletrônico Intermediario Financiero Solicita Cobertura al FONDO para parcelas no pagadas Portal FGI Procesamiento de las condiciones del claim y de los parámetros de stop loss No aprobado BNDES Informa Banco FGI adelanta el pago al Intermediario BNDES autoriza el pago electronicamente Preaprobado. Sigue flujo de aprobación

14 FGI apoya microempresas y personas físicas, promoviendo el acceso al crédito... Realizadas operaciones hasta agosto de 2011, representando R$ 1,33 mil millones en financiamientos (USD 788 millones) 53% de las operaciones hechas com beneficiarios que nunca accesaron crédito del BNDES 98% de las operaciones fueron realizadas con personas físicas o microempresas (ingresos de hasta R$ 2,4 millones al año USD 1,5 millones) FGI ha hecho operaciones en todos los estados de Brasil Cartera por tamaño (R$) Cartera por tamaño (R$) Cartera por evaluación de riesgo (R$) Cartera por evaluación de riesgo (R$) Cartera por región (R$) Cartera por región (R$) 44% 49% 6% 21% 9% 7% 3% 47% 5% 2% 59% 14% 34% MICRO MEDIANA PEQUEÑA PERSONA FÍSICA AA A B C S SE NE CO N Fecha de los gráficos: 30/08/2011. Consideran valores financiados (R$).

15 ... y auxiliando en la reducción del costo de financiamiento. Límite del spread de los Intermediarios Financieros % Garantizado Spread Máximo (% a.a.) 80 3, , , Límite de la línea/programa Excepto en las líneas con spread fijo 53% 53% ~ 75% ~ 75% de de nuevos novos beneficiarios entrantes 29,4% 30,8% a.a. 8%* 9% a.a. a.a. * Fuente: Banco Central de Brasil. Custo médio Pessoa Jurídica Costo mediano para empresas Custo PSI Costo PSI * Médio, incluindo o custo da garantia * Mediano, incluyendo el costo de la garantía

16 Perspectivas FGI Posibilidades futuras de garantía para el FGI: Cadenas productivas de Petróleo y Gas Sistema propio de evaluación de riesgo (credit score) Segundo Piso Integración con el Sistema Nacional de Garantías de Crédito (Ley General MiP) Llamada Pública de SEBRAE

17 Portal del BNDES

18 Muchas Gracias!

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