Servicio de Finanzas Corporativas

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1 Servicio de Finanzas Corporativas

2 Índice 1. CA Perú Sociedad Agente de Bolsa 2. Enfoque de Servicio 3. Finanzas Corporativas

3 1. CA Perú Sociedad Agente de Bolsa 3

4 Somos los especialistas en la gestión patrimonial en el Perú del Grupo Crèdit Andorrà Nuestra sociedad agente de bolsa forma parte del grupo financiero internacional Crèdit Andorrà, especializada en ofrecer a sus clientes una gestión integral de su patrimonio, logrando que sus decisiones de inversión cuenten con un soporte sólido construido por especialistas. Nuestro servicio incluye el planeamiento, diseño, implementación y seguimiento de inversión de patrimonios según los objetivos y perfil de riesgo de los beneficiarios. estrategias de protección e Para tal efecto, nos orientamos a diversificar los portafolios que administramos en productos locales e internacionales; a estos últimos accedemos a través de plataformas de negociación ubicadas en las principales plazas financieras del mundo, asegurando efectividad en la ejecución de nuestras estrategias de inversión y sus correspondientes transacciones. 4

5 Contamos con una amplia y activa plataforma de negociación de productos financieros CA Peru accede a las mesas de distribución y gestores de fondos de los principales mercados financieros del mundo, a través de la presencia global del Grupo Crèdit Andorrà. Nuestros servicios de intermediación incluyen la comercialización de: (i) (ii) (iii) (iv) (v) (vi) (vii) (viii) (ix) (x) Certificados de depósito Depósitos fiduciarios (intermediados) Bonos de gobiernos y agencias públicas Acciones comunes y preferentes Exchange Traded Funds (ETF) Operaciones de Reporte Operaciones de cambio de divisa Bonos corporativos y otras obligaciones privadas Fondos mutuos internacionales, de índices y de inversión Notas estructuradas, opciones y futuros, y en general, cualquier producto de inversión que cotice en el mercado bursátil mundial. Adicionalmente, gestionamos la comercialización de valores no inscritos, según instrucciones de nuestros clientes; los mismos que podemos custodiar físicamente o respecto de los que podemos ofrecer el servicio de desmaterialización. 5

6 CA Perú forma parte de un grupo con presencia en las principales plazas financieras de América y Europa 1. Andorra 2. Colombia 3. España 4. Estados Unidos 5. Luxemburgo 6. México 7. Panamá 8. Paraguay 9. Perú 10. Suiza 11. Uruguay 6

7 CA Perú forma parte de un grupo con presencia en las principales plazas financieras de América y Europa Actividad Bancaria y financiera Andorra: Banco Crèdit Andorrà España: Banco Alcalá Luxemburgo: Banque de Patrimoines Privés Panamà: Banco Crèdit Andorrà (Panamá) Uruguay: Crèdit Andorrà Oficina de representación de Uruguay Gestión de activos Andorra: Crèdit Andorrà Asset Management, Crediinvest SA, Sociedad gestora de fondos Perú: CA Perú Sociedad Agente de Bolsa S.A.C. Colombia: CA Colombia Asesores España: Valira Capital Asset Management SGIIC, gestora de fondos Estados Unidos: Beta Capital Management LP Luxemburgo: Crediinvest Sicav / Investcredit Sicav, Sociedad de Inversión Colectiva Suiza: Private Investment Management, Sociedad Gestora de Patrimonios Paraguay: Valores Casa de Bolsa S.A. México: CA México Asesores Patrimoniales, Gestora de patrimonios Seguros Andorra: Crèdit Assegurances, seguros de vida, Vincles, Sociedad de Asesoramiento actuarial, Financera de Seguros y seguros de no-vida España: ERM, Consultoría y Correduría de Seguros Actividad Social Andorra: Fundación Crèdit Andorrà 7

8 Crèdit Andorrà es el grupo financiero más importante del Principado de Andorra Crèdit Andorrà se fundó en 1949, por lo que cuenta con más de 60 años de experiencia en banca comercial y banca privada. A nivel mundial, es considerado uno de los 50 bancos más solventes y se ubica dentro de los 700 bancos más grandes. Crèdit Andorrà se ha caracterizado por mantener unos ratios de solvencia y liquidez superiores a los estándares exigidos por la legislación. (información financiera al 31 de diciembre del 2011) Solvencia: % (legal min: 10%,) Liquidez: % (legal min: 40%) Total Activo: US$ mil millones Total Pasivo: US$ mil millones AUM: US$ 17.2 mil millones La agencia internacional Fitch Ratings ha otorgado a Crèdit Andorrà una calificación a largo plazo A- y a corto plazo F2, una valoración mantenida en la última revisión del mes de junio de 2012, hecho especialmente significativo teniendo en cuenta la coyuntura económica y financiera internacional actual. Es un grupo financiero especializado en la gestión global de activos y patrimonios 8

9 El rating del Banco refleja los activos saludables y la posición de liquidez de Crèdit Andorrà Ratios 2011 Junio 2012 Rating a Largo Plazo: A- 60,00 50,00 40,00 30,00 20,00 10,00 0,00 51,81% 40,00% 40,00% 17,39% 14,02% 10,00% 10,00% 8,00% 8,00% TIER ONE Ratio Solvencia Ratio Liquidez Minimo Basilea III Minimo Legal Andorra Crèdit Andorrà Alta calidad del crédito, esta calificación denota unas expectativas de riesgo de no ejecución de sus obligaciones muy bajas. La capacidad de pago de la banca se considera muy fuerte Rating Individual: B/C Banco fuerte, fuerte rentabilidad, buena situación del balance, gestión eficaz y buenas perspectivas futuras Rating Corto Plazo: F2 Una buena calidad de crédito a corto plazo, buena capacidad intrínseca para el pago puntual de sus compromisos financieros a corto plazo 9

10 La solvencia financiera y transparencia en la gestión de patrimonios de Crèdit Andorrà es reconocida a nivel mundial Fuente: Magazine The Banker Jul 2012 Fuente: Fitch Ratings, May 2012 Fuente: Comunicación Corporativa, Crèdit Andorrà, May

11 2. Enfoque de Servicio 11

12 Qué nos hace diferentes? Nuestro enfoque de atención multidisciplinario CLIENTE Planificación patrimonial: Determinación de sus necesidades y metas. Definición de su perfil de riesgo Estructuración y ejecución de su estrategia de inversión Asesoría en Finanzas Corporativas Representante CA PERU Asesoría en Gestión de inversiones Gestión financiera y no financiera: Renta fija, renta variable, fondos de inversión, materias primas, divisas, proyectos empresariales, etc. Asesoramiento corporativo, Asesoramiento en financiar proyectos Protección patrimonial: Asesoramiento en la estructuración de estructuras a la medida y gestión financiera de sus inversiones Asesoría en Protección Patrimonial Arquitectura abierta de productos 12

13 Qué nos hace diferentes? Servicio a la medida de sus necesidades Independencia Gestionamos el patrimonio de nuestros clientes de la misma manera que gestionamos el nuestro. Arquitectura abierta, ofrecemos lo que a nuestro juicio son las mejores alternativas del mercado, propias o de terceros. Especialización Contamos con especialistas en planificación financiera personal, mercados financieros y operaciones corporativas, los mismos que se actualizan constantemente. Atención Personalizada Cada persona, cada familia, tiene una situación concreta y evoluciona de forma diferente, por lo que ofrecemos asesoramiento especializado y a la medida de las necesidades de cada cliente. Nuestras soluciones son únicas para cada cliente; así como sus portafolios de inversión. Visión Global Somos aliados de una plataforma internacional de reconocida calidad, lo cual nos permite ofrecer diversas alternativas de inversión en todo el mundo. Flexibilidad Adaptamos nuestras soluciones a los requerimientos del cliente pues se desarrollan entendiendo sus necesidades, preocupaciones, objetivos y metas. 13

14 Nos centramos en resolver los retos de nuestros clientes con soluciones serias y oportunas, en un marco de confianza y confidencialidad Evaluación del Riesgo Estrategia Financiera Inversiones Alternativas Trading local de valores Inscritos Asesoría en inversiones internacionales Estrategia Fiscal Estrategia de Protección de los Activos Participación en fondos de inversión Trading en bolsas internacionales Estrategia de Sucesión ESTRUCTURAS A LA MEDIDA Estrategia de Salida y de adaptación Protección de Activos Planificación Financiera 14

15 Cash Renta Fija Emisiones Privadas Alternativo Renta Variable Gestionamos activos financieros en forma personalizada y con total independencia Productos Productos y Estructuras para cada situación Vehículos especiales Estructuras Valores Global Combinamos distintos tipos de inversiones, según preferencias, plazos y niveles de riesgo del cliente Con todos los ámbitos geográficos, su moneda de referencia, sus conocimientos y experiencia, preferencias personales, y exposición de su patrimonio no financiero Fondos Perú Utilizando para ello el vehículo más adecuado. Benchmar k driven / Retorno absoluto Gestión Asset Allocation / stock picking Value / Growth Gestión a su medida Expectativa de rendimiento Perfil de Riesgo Atendiendo a sus indicaciones / restricciones A través del vínculo más conveniente (Cartera de valores, Fondos a la medida, Vehículos ad hoc, Fideicomisos) 15

16 Buscando alcanzar sus metas y atender sus necesidades financieras P P P Hablamos de Objetivos Comunes Incrementar sus Ingresos Corrientes Optimizar su situación fiscal Incrementar su Patrimonio Neto Sobre necesidades individuales Principales Prioridades Ingresos Corrientes Tesorería Personal Antes Después Perfil de Inversión / Riesgos Ingresos Corrientes Beneficio Fiscal Patrimonio Neto Impuestos Acumulación Independencia Financiera Negocios Familiares Negocios Inmobiliarios Sucesión 16

17 3. Finanzas Corporativas 17

18 Ofrecemos servicios de finanzas corporativas y banca de inversión en las siguientes áreas Servicios de Finanzas Corporativas Asesoría en Fusiones y Adquisiciones Valoración de empresas. Búsqueda de financiación: Capital: Privado / Público Deuda: financiación estructurada Servicio de Banca de Inversión Estructuración de Emisiones Públicas Asesoría en la estructuración de operaciones privadas Acceso a potenciales inversionistas Servicio de Agentes colocadores de emisiones Los servicios de finanzas corporativas se trabajan en colaboración con especialistas legales y aliados estratégicos externos. 18

19 Nuestra metodología de trabajo se inicia con el entendimiento del negocio, sus capacidades técnicas y definir sus necesidades financieras Fase 1 Entendimiento 1.1. Entendimiento del Negocio (Reseña, Estrategia, Mercado, Organización, Gobierno Corporativo, Riesgos, Controles, MIS, requerimientos de Capital) 1.2. Entendimiento de la Gestión (EEFF, Crecimiento, infraestructura, tecnología, políticas y procesos) 1.3. Conclusiones del Equipo (definición de problemas y de posibles soluciones) Fase 2 Plan de Crecimiento 2.1. Plan de Crecimiento (evaluación del plan de implementación) 2.2. Entrevistas a responsables, scoring de evaluación y evaluación de riesgos 2.3. Evaluación de propuestas de activos productivos 2.4. Informe a la Gerencia (atención de sus necesidades, propuestas de mejora, condiciones de operación, informe de valoración) Fase 3 Estructuración Y Presentación 3.1. Estructuración Financiera y Legal 3.2. Elaboración de la propuesta de operación 3.3. Definición de condiciones precedentes 3.4. Informe Final 19

20 El proceso de evaluación se enfoca en viabilizar la mejor estructura financiera de crecimiento para potenciar el valor del negocio Análisis De sensibilidades Evaluacion Historica Financiera Elaboracion del informe de valoracion SERVICIO DE FINANZAS CORPORATIVAS Entendimiento del mercado y del proceso operativo Estructura y Costo de Capital Entendimiento del Plan de Crecimiento Elaboracion de Proyecciones 20

21 Nuestro proceso de presentación y colocación de inversiones Identificación de potenciales inversionistas y feedback Plan y Teaser aprobado Definición de posibles inversionistas (Long List) Identificación de potenciales interesados y cierre Road Show Short List Elaboración y Firma de MOU Elaboración y firma de los Acuerdos de Confidencialidad Inicio del Road Show Negociación de condiciones precedentes y condiciones financieras Elaboración de Contratos Feedback Identificación del Short List Customización del Proyecto y Teaser Cierre Constitución de Garantías Cierre Financiero 21

22 Los grandes resultados surgen de la pasión por los pequeños detalles Av. Rivera Navarrete 501 Piso 16 Edificio Capital Lima 27, Perú Teléfono Fax

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