Programa de estudio por Competencias DERECHO BANCARIO

Transcripción

1 Programa de estudio por Competencias DERECHO BANCARIO I. IDENTIFICACIÓN DEL CURSO ESPACIO ACADÉMICO: Programa Educativo: Licenciatura en Derecho Aprobación por los H.H. Consejos Académico y de Gobierno 24 de Junio de 2009 Área de Docencia: Derecho Mercantil Programa Elaborado por: M. en D. Claudia Robles Cardoso M. en D. Luis Fernando Ayala Valdés Lic. Jorge Arellano Medina Fecha de elaboración: Enero 2007 Nombre de la Unidad de Aprendizaje: DERECHO BANCARIO Clave Horas de teoría Horas de práctica Total de horas Créditos Tipo de unidad de aprendizaje Carácter de la unidad de aprendizaje Núcleo de formación L CURSO OPTATIVA INTEGRAL PPROFESI ONAL Prerrequisitos: Derecho Mercantil TÍTULOS Y OPERACIONES MERCANTILES Unidad de aprendizaje antecedente NINGUNA Unidad de aprendizaje consecuente NINGUNA Programas en los que se imparte: Licenciatura en Derecho

2 II. PRESENTACIÓN El Derecho Bancario hoy en día es una disciplina jurídica particular que ha adquirido especial importancia y características propias dentro del vasto campo del Derecho, en las estructuras organizativas de la mayor parte de las Instituciones de Crédito, se advierte la existencia de áreas jurídicas conformadas por abogados especialistas en diferentes materias de la ciencia jurídica, tales como el Derecho Mercantil Procesal, Bancario, expertos que en su labor cotidiana y para la adecuada solución de los asuntos corporativos, litigiosos y consultivos que se someten a su consideración, requieren adicionalmente de la consulta, estudio y análisis de las normas legales y demás disposiciones de carácter general que regulan las instituciones jurídicas integrantes del Derecho Bancario. En razón de lo anterior, y en virtud de que las Instituciones de Crédito actualmente demandan abogados especialistas en Derecho Bancario para la conformación de sus estructuras jurídicas que les presten servicios profesionales en esta rama, la presente unidad de aprendizaje tiene el propósito de servir como instrumento para formar profesionales que cuenten con los conocimientos necesarios para el desempeño de funciones dentro de la materia del Derecho Bancario. Finalmente es menester hacer notar que el programa tiene como uno de sus propósitos, principales el estudio relacionado con los problemas bancarios, los cuales afectan la vida social, domestica y económica del país, desde el ahorro familiar, hasta las grandes empresas, porque hasta las mas variadas actividades tienen relación con el derecho bancario. El Derecho Bancario presupone sujetos, relaciones, objetos, siendo los primeros las Instituciones, como las personas morales que tienen relación con el estricto cumplimiento de la Legislación de la materia. La cumple con su compromiso con la sociedad de brindarle servicios educativos de calidad, ratificando su jerarquía como máxima casa de estudios del Estado de México.

3 III. LINEAMIENTOS DE LA UNIDAD DE APRENDIZAJE DOCENTE: La calificación final se compondrá por el promedio que resulte de las calificaciones obtenidas en cada evaluación. Las evaluaciones serán de tipo teórico, por lo que no podrá consultarse ningún tipo de material. Se realizarán dos evaluaciones parciales más una evaluación ordinaria. Cuando no se presente una evaluación parcial, se perderá el derecho a examen ordinario. La fecha de aplicación de cada evaluación se apegará al calendario oficial de exámenes. El docente deberá desarrollar y concluir en su totalidad la unidad de aprendizaje y por lo tanto deberá resolver todas las dudas que durante el desarrollo de la unidad de aprendizaje tenga el alumno. DISCENTE: El alumno deberá adquirir la bibliografía básica y la legislación vigente aplicable para su lectura previa, a la discusión en clase. El alumno deberá entregar las investigaciones documentales previstas en el curso. Practicar la apertura hacia el aprendizaje. FORMALIDAD EN CLASES, EN EL ESTUDIO Y EN LAS TÉCNICAS DE ENSEÑANZA TENER UNA ACTITUD POSITIVA HACIA LAS NUEVAS MODALIDADES DEL PROCESO ENSEÑANZA- APRENDIZAJE TENER APAGADOS SUS APARATOS DE RADIOCOMUNICACIÓN EN EL SALÓN DE CLASES DURANTE LA SESIONES IV. PROPÓSITOS DE LA UNIDAD DE APRENDIZAJE ANALIZAR EL OBJETO, FUNCIONES Y OPERACIONES DEL DERECHO BANCARIO, PARA PRECISAR SU IMPORTANCIA Y DIMENSIONES EN EL MUNDO JURÍDICO, EN NUESTRO PAÍS Y EN EL MUNDO

4 V. COMPETENCIAS GENÉRICAS CAPACIDAD PARA ESTABLECER LA PERTINENCIA DEL ORDENAMIENTO JURÍDICO NACIONAL A FIN DE COMPROBAR VIOLACIONES A LAS NORMAS QUE PERMITAN ENCONTRAR LA VERDAD LEGAL EN LOS CONFLICTOS QUE ATIENDA EL ESTUDIOSO DEL DERECHO Y LE PERMITAN VINCULARSE CON LAS INSTITUCIONES DE LA MATERIA EN EL ÁMBITO NACIONAL E INTERNACIONAL.

5 VI. ÁMBITOS DE DESEMPEÑO INSTITUCIONES DE CRÉDITO, SECTOR BANCARIO, SECRETARIA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO. SALÓN DE CLASES ASESORAMIENTO A PERSONAS FÍSICAS Y MORALES ABOGADO POSTULANTE O TAMBIÉN COMO SERVIDOR DENTRO DE ALGUNA DE LAS ORGANIZACIONES ENCARGADAS DEL CONTROL DEL SISTEMA BANCARIO MEXICANO COMO SON CONDUSEF, BANCO DE MÉXICO, IPAB, ETC. VII. ESCENARIOS DE APRENDIZAJE SALÓN DE CLASES VISITA A LA CONDUSEF, VISTA A INSTITUCIONES DE CRÉDITO VIII. NATURALEZA DE LA COMPETENCIA COMPLEJIDAD CRECIENTE IX. ESTRUCTURA DE LA UNIDAD DE APRENDIZAJE I.- OBJETO DE ESTUDIO DEL DERECHO BANCARIO II.- EL SECTOR BANCARIO EN EL SISTEMA MEXICANO III.- OPERACIONES SERVICIOS E INSTITUCIONES BANCARIAS IV.- INSTITUCIONES BANCARIAS y FINANCIERAS

6 X. SECUENCIA DIDÁCTICA INSTITUCIONES BANCARIAS Y FINANCIERAS OBJETO DE ESTUDIO BANCARIO OPERACIONES SERVICIOS E INSTITUCIONES SECTOR BANCARIO XI. DESARROLLO DE LA UNIDAD DE APRENDIZAJE UNIDAD DE COMPETENCIA I OBJETO DE ESTUDIO DEL DERECHO BANCARIO ELEMENTOS DE LA COMPETENCIA Conocimientos Habilidades Actitudes/Valores REFERENCIA Estudiará la HISTÓRICA DEL referencia Histórica SISTEMA BANCARIO Exterior e interior Apertura EN EL MUNDO Y EN del Sistema MÉXICO. Financiero Mexicano Concepto de DERECHO BANCARIO Función Bancaria en la Legislación Mexicana Ubicación del Derecho Bancario Autonomía del Derecho Bancario Fuentes del Derecho Bancario Conocerá el concepto de Derecho Bancario Identificar la Función bancaria en la Legislación Mexicana Estudiará la ubicación del Derecho Bancario Analizara la autonomía del Derecho Bancario Identificará las fuentes del Derecho Bancario Disponibilidad Interés Tolerancia Participación Activa Responsabilidad Concepto del Sistema Financiero Mexicano y sectores que lo integran Identificará el concepto del Sistema Financiero Mexicano; y los sectores que lo integran. Interés.

7 Estrategias Didácticas: Recursos requeridos: Tiempo destinado: Lectura y Discusión Exposiciones. Investigaciones Pintaron Marcador Proyector de Acetatos Cañon TOTAL DE HORAS TEÓRICAS: 16 CRITERIOS DE DESEMPEÑO Control de Lectura Lectura Previa y Discusión en clase Trabajo en Equipo Exposición en clase EVIDENCIAS DESEMPEÑO/PRODUCTO Estudiar la referencia Histórica Exterior e interior del Sistema Financiero Mexicano, discusión y aclaración de dudas en clase Explicar la Función del derecho bancario Integración de equipos para elaborar un mapa mental sobre concepto, función, autonomía y fuentes del Derecho Bancario. Ilustración en Acetatos y/o power point del Sistema Financiero Mexicano. CONOCIMIENTOS Conocerá la trascendencia del Sistema Bancario Exterior en Babilonia, Grecia, Roma Edad Media, Época Moderna y Contemporánea. En el Interior época prehispánica, Hispánica, Independiente y época actual.. Identificara la función bancaria en la Legislación Actual Concepto, función, autonomía y fuentes del Derecho Bancario. Identificar el Sistema Financiero Mexicano y sectores que lo integran.

8 UNIDAD DE COMPETENCIA II ELEMENTOS DE LA COMPETENCIA Conocimientos Habilidades Actitudes/Valores Analizará la competencia y facultades de: EL SECTOR BANCARIO EN EL SISTEMA MEXICANO INSTITUCIONES ENCARGADAS DEL CONTROL Y VIGILANCIA DEL SISTEMA BANCARIO MEXICANO Secretaría de Hacienda y Crédito Publico; Banco de México Comisión Nacional Bancaria y de valores. Comisión Nacional de Seguros y fianzas. Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. Comisión Nacional para la defensa de los usuarios de servicios financieros. Responsabilidad Respeto Identificara las funciones que desempeña la Asociación de Banqueros de México GENERALIDADES DEL SISTEMA BANCARIO MEXICANO * Conocerá los conceptos relativos a la contabilidad bancaria. * Identificar la importancia y Disponibilidad

9 trascendencia del Secreto Bancario y de la Firma. * Analizará los privilegios Bancarios. * Identificara el Régimen de prohibiciones, infracciones bancarias Estrategias Didácticas: Recursos requeridos: Tiempo destinado: Preparación anticipada del tema. Lectura y Discusión Trabajo de Investigación. Evaluación de lo aprendido. Pintarron Marcadores. Proyector de Acetatos. Cañon. TOTAL DE HORAS TEÓRICAS: 16 CRITERIOS DE DESEMPEÑO Desarrollo de investigación documental sobre cada tema para su discusión en clase. Control de lectura EVIDENCIAS DESEMPEÑO/PRODUCTO Descripción de las competencias y facultades de las Instituciones encargadas del Control y Vigilancia del Sistema Bancario Exposición de los conceptos estudiados. CONOCIMIENTOS Identificar las Instituciones encargadas del Control y Vigilancia del Sistema Bancario Ubicar los conceptos relativos a la Contabilidad bancaria, secreto bancario, la firma y privilegios bancarios

10 UNIDAD DE COMPETENCIA III ELEMENTOS DE LA COMPETENCIA Conocimientos Habilidades Actitudes/Valores Conocerá los antecedentes de la Banca Múltiple. BANCA MÚLTIPLE O BANCA COMERCIAL EN MÉXICO Analizará el concepto, la organización y las ventajas de la Banca Múltiple. Trabajo en Equipo Identificara los órganos de Vigilancia de la Banca Múltiple. OPERACIONES, SERVICIOS E INSTITUCIONES BANCARIAS. Conocerá los antecedentes de la banca de desarrollo. Entenderá el Concepto de banca de desarrollo. LA BANCA DE DESARROLLO Conocerá los aspectos fundamentales para la organización y constitución de la banca de desarrollo. Analizará las diversas instituciones que integran actualmente la banca de desarrollo. Respeto Identificará los órganos de Vigilancia de la Banca de Desarrollo.

11 OPERACIONES BANCARIAS PASIVAS OPERACIONES BANCARIAS ACTIVAS OPERACIONES BANCARIAS NEUTRALES Comprenderá el concepto, la importancia y trascendencia de estas operaciones. Comprenderá el concepto, la importancia y trascendencia de estas operaciones. Diferenciar la importancia de estas operaciones en relación con las pasivas y las activas. Interés Disponibilidad Responsabilidad Estrategias Didácticas: Recursos requeridos: Tiempo destinado: Preparación previa del tema. Pintaron y marcadores Investigación bibliográfica, TOTAL DE HORAS hemerogràfica y procesamiento Proyector de Acetatos TEÓRICAS: 16 de información. Estructuración y procesamiento de resultados. Cañon. CRITERIOS DE DESEMPEÑO Investigación en equipo o individual sobre el tema. Resumen de Lectura. EVIDENCIAS DESEMPEÑO/PRODUCTO CONOCIMIENTOS Advertirá y explicara las diferentes clases de bancos y Cuadro comparativo sobre la empresas filiales de Banca Múltiple y la Banca de estos, señalando su Desarrollo. organización, funcionamiento y demás características. Desarrollo y Estructura de las Operaciones Bancarias Conceptualizar principales operaciones Bancarias. las

12 UNIDAD DE COMPETENCIA IV INSTITUCIONES BANCARIAS y FINANCIERAS ELEMENTOS DE LA COMPETENCIA Conocimientos Habilidades Actitudes/Valores Identificará y explicará que son y cuales son las actividades de: *Arrendadoras ORGANIZACIONES Y Financieras. ACTIVIDADES *Uniones de crédito. AUXILIARES DEL *Empresas de CRÉDITO EN factoraje Compromiso MÉXICO *Sociedades de Ahorro y préstamo. * Afianzadoras. * Aseguradoras. * Casa de cambio. * Administradoras del Fondo para el Retiro Conceptuará a los Grupos Financieros y quienes son los órganos responsables de su inspección y vigilancia. LOS GRUPOS FINANCIEROS EN MÉXICO Expondrá los diferentes tipos de Grupos Financieros, su constitución, características y organización a partir de una controladora. Participación LA BANCA EN EL ÁMBITO INTERNACIONAL Estudiará a la Institución del Fondo Monetario Internacional. Analizará la Institución Banco Internacional de Reconstrucción (Banco Mundial) Colaboración

13 Estrategias Didácticas: Recursos requeridos: Tiempo destinado: Lectura Previa Pintarron y marcadores TOTAL DE HORAS TEÓRICAS: 16 Elaboración de resúmenes Proyector de Acetatos. Elaboración de Cuadros comparativos Cañón. CRITERIOS DE DESEMPEÑO Resúmenes como resultado de las lecturas consultadas. Investigación Documental Fundamentada en el análisis de conceptos. Investigación sobre la Banca Internacional EVIDENCIAS DESEMPEÑO/PRODUCTO CONOCIMIENTOS Elaborar un cuadro Diferenciar los comparativo sobre las diversos organismos actividades de los organismos auxiliares del auxiliares del crédito crédito. Mapa Conceptual sobre los Grupos Financieros. Concepto e Instituciones que integran la Banca Internacional. Identificar los Grupos Financieros. Identificar al Fondo Monetario Internacional y al Banco Mundial

14 XII. EVALUACIÓN Y ACREDITACIÓN PRIMER EXAMEN PARCIAL 30% SEGUNDO EXAMEN PARCIAL 30% PORTAFOLIOS (CRITERIOS POR DESEMPEÑO) 40% XII. BIBLIOGRAFÍA [ACOSTA, 2000]Acosta Romero, Miguel: Nuevo Derecho Bancario. Editorial Porrúa, S.A. de C.V., México [ACOSTA, 1981]Acosta Romero, Miguel: La Banca Múltiple. Editorial Porrúa, S.A. de C.V., México [BAUCHE GARCIADIEGO] BAUCHE GARCIADIEGO, MARIO; Operaciones Bancarias, Editorial Porrúa, S. A. de C. V., México. [De la Fuente Rodríguez, 2002] De la Fuente Rodríguez, Jesús; Tratado de Derecho Bancario y Bursátil, Dos Tomos, Editorial Porrúa S. A. de C. V., México [De la Fuente Rodríguez, 2003] De la Fuente Rodríguez, Jesús; Análisis y Jurisprudencia de la Ley de Instituciones de Crédito, exposición de motivos, Disposiciones de la SHCP, BANICO, CNBV Y ABM, Dos Tomos, Editorial Porrúa S. A. de C. V., México [GIORGANA, 1984] Giorgana Frutos, Víctor M.: Curso de Derecho Bancario y Financiero. Editorial Porrúa, México [HERNÁNDEZ A.] HERNÁNDEZ A. OCTAVIO; Derecho Bancario Mexicano, Dos Tomos, Editorial Porrúa, S. A. de C. V., México

15 RODRÍGUEZ AZUERO] RODRÍGUEZ AZUERO, SERGIO; Contratos Bancarios, Editorial ABC, Bogota. [RUIZ TORRES, 2003] RUIZ TORRES, HUMBERTO ENRIQUE; Derecho Bancario, Oxford University Press México, S. A. de C. V., [RODRÍGUEZ, RODRÍGUEZ, 1991] Rodríguez Rodríguez, Joaquín: Derecho Mercantil. Editorial Porrúa, S. A. de C. V., México [RODRÍGUEZ, RODRÍGUEZ, 1993] Rodríguez Rodríguez, Joaquín: Derecho Bancario. Editorial Porrúa, S. A. de C. V., México [Vergara Tejada, 2003] Vergara Tejada, Moisés; Defensa Legal contra los Bancos, Ángel Editor, México, LEGISLACIÓN 1.- Constitución P olítica de los E stados U nidos M exicanos; Ley de Instituciones de Crédito; Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito; 4.- Ley del Banco de México y su Reglamento; 5.- leyes Orgánicas de los distintos Bancos de Desarrollo que operan en México ; 6.- Ley de Ahorro y Crédito Popular; 7.-. Ley de Protección al A horro B ancario 8.- Ley de Protección y D efensa al U suario de S ervicios F inancieros; 9. - Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y su Reglamento

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