DESARROLLO Y RESPONSABILIDAD SOCIAL

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Alfredo Chávez Carrasco
hace 8 años
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1 DESARROLLO Y RESPONSABILIDAD SOCIAL

PREMISAS Muchas veces la gente para progresar solo necesita una oportunidad financiera Mejorando las finanzas de una familia se contribuye a solucionar sus problemas socioeconómicos La

2 PREMISAS Muchas veces la gente para progresar solo necesita una oportunidad financiera Mejorando las finanzas de una familia se contribuye a solucionar sus problemas socioeconómicos La Responsabilidad Social de una empresa debe ser acorde con su función social Los modelos de RS deben ser autosostenibles, rentables y su utilidad se debe reinvertir en lo social Los modelo de RS paternalistas, filantrópicos y subsidiarios, están siendo reemplazados por los negocios inclusivos La responsabilidad Social se perfila como una nueva forma de hacer negocios donde TODOS ganan

3 Misión del Área Social Entender e interpretar generar inclusión a partir de soluciones financieras y no financieras SOLUCIONES REALES A LOS PROBLEMAS REALES DE LA GENTE

4 Visión del Área Social

5 LOS PROBLEMAS FINANCIEROS DE LOS COLOMBIANOS COMO BASE DE NUESTRO MODELO DE RS

6 PRIMER PROBLEMA: La gente no cree y no confía en la banca INDICADORES DE REPUTACION DE LA BANCA Población en general Población bancarizada Población no bancarizada Conocimiento Familiaridad Favorabilidad Confianza Advocacy 99% 58% 27% 14% 7% 100% 64% 36% 24% 7% 97% 36% 13% 2% 5% Empresarios 100% 78% 56% 41% 36% Encuesta de Reputación de la Banca, realizada por Napoleón Franco para Asobancaria en Muestra poblacional 1200 personas.

7 Conclusiones de la encuesta En términos generales la banca es vista como: Un sistema más interesado en ganar dinero, que en satisfacer las necesidades de los usuarios. Que no ayuda a mejorar la calidad de vida de los ciudadanos y que no promueve el desarrollo del país Un sistema para el cual las normas están hechas en beneficio propio y no para el de los ciudadanos y que por ende, tiene un excesivo poder que debe contar con mayor regulación por parte del Estado Un sistema que no genera confianza porque por un lado le presta a los que tienen y no a los que lo necesitan. Un gremio que usa campañas sociales para hacerse publicidad y no para ayudar a los mas necesitados SOLUCION: LA GENTE ESPERA ENTIDADES FINANCIERA DIFERENTES, ESPERA MAS DE LOS BANCOS, ESPERA BANCOS CON MAYOR SENTIDO SOCIAL

8 Otros problemas financieros de la gente PROBLEMA FINANCIERO DATOS Morosidad Sobreendeudamiento Analfabetismo financiero Escasa asesoría y orientación Fácil acceso a crédito informal a tasa de Usura Pirámides y CADIVI Sistema financiero excluyente

9 El contexto de nuestro modelo de RS Mala Reputación de la Banca + problemas financieros de la gente OPORTUNIDAD PROPONER UN MODELO DE BANCA SOCIALMENTE RESPONSABLE

10 RESPUESTA A PROBLEMAS FINANCIEROS Problemas Reales Analfabetismo financiero Morosidad y sobreendeudamiento Falta asesoría Financiera Ausencia de articulación interinstitucional Exclusión Financiera Soluciones Reales de FINAMÉRICA Programa Educación Financiera Programa de Rehabilitación Financiera Programa Consultorios Financieros Programa de Alianzas Público- Privadas Programa de Crédito incluyente Nuestro modelo de RS genera inclusión financiera a partir de lo que sabemos hacer: MICROFINANZAS

11 CARACTERISTICAS DE NUESTRO MODELO DE R.S. Financiero Social MANTIENE BALANCE AUTOSOSTENIBLE Y RENTABLE INNOVADOR MASIFICABLE

12 Estructura de nuestro modelo de R.S.

13 LOGROS Y ALCANCES 1. CONSOLIDACION DE UN AREA DE RS Y SEIS (6) PROGRAMAS 2. AUTOSOSTENIBILIDAD EN EL PRIMER AÑO Y EXCEDENTES EN EL SEGUNDO 3. CONFORMACION DE UN EQUIPO INTERDISCIPLINARIO DE 25 PROFESIONALES DE LAS CIENCIAS SOCIALES 4. RECONOCIMIENTO INTERNO Y EXTERNO COMO PROGRAMA INNOVADOR EN RS 5. LIDERAZGO EN COMITÉ DE RS DE LA ASOBANCARIA 6. EMPODERAMIENTO COMO PROGRAMA ESTRATÉGICO DE LA COMPAÑIA

14 PROGRAMAS DESARROLLO Y RESPONSABILIDAD SOCIAL

15 Programa de Educación Financiera AÑO COSTOS PERSONAS CAPACITADAS (Presencial) COSTO POR PERSONA PESOS COLOMBIANOS COSTO POR PERSONA U$ 2011 $ $ U$ 4, $ Meta proyectada $4.569 U$ 2,39 Indicador Social: 90% de asistentes manifestaron su deseo de comenzar a ahorrar 99% manifestó interés en que algún familiar o empleado asistiera a la capacitación Indicador Económico: Se aperturaron 930 cuentas de ahorro Se captaron mas de 500 millones en CDTs El 97% mantiene después del cuarto mes vigente su cuenta de ahorro El 95% aumentó su saldo inicial en mas de un 54% Evaluación Aptitudes, Habilidades y Capacidades: Las evaluaciones se aplican antes de iniciar la capacitación y al momento de terminarla con el fin de evaluar el impacto de la misma.

16 EDUCACIÓN FINANCIERA ALIANZAS PÚBLICO PRIVADAS ALFABETIZACIÓN FINANCIERA CHARLAS CARTILLAS AHORRO CRÉDITO & SOBRE ENDEUDAMIENTO FINANZAS FAMILIARES FINANZAS AMBIENTALMENTE RESPONSABLES

17 Programa ALIANZAS PUBLICO - PRIVADAS ALIANZA INTERNACIONALES Afiliación UNEP-FI ( Innovative Financing for sustainability) Programa Mundial de Protección al Cliente (Smart Campaign) ALIANZAS NACIONALES Red UNIDOS para la Superación de la pobreza Extrema. Programa Mujeres Ahorradoras Departamento Nacional de Planeación Programa Nacional de Reinserción y reintegración Consejería Presidencial de la Mujer Bancoldex Banco de las Oportunidades ALIANZAS REGIONALES Y LOCALES Alcaldías municipales Gobernaciones Programas Regionales ONGs Cajas De Compensaciòn Familiar Empresa Privada

Programa de Rehabilitación Financiera Ítems Numero de Personas en Proceso de Rehabilitación Cantidad 1240 Numero de personas Graduadas 214 TOTAL REHABILITADOS 1454 Monto Total Pactado en preacuerdos

18 Programa de Rehabilitación Financiera Ítems Numero de Personas en Proceso de Rehabilitación Cantidad 1240 Numero de personas Graduadas 214 TOTAL REHABILITADOS 1454 Monto Total Pactado en preacuerdos $ Recaudo Efectivo a Febrero 2012 $ Es un modelo de recuperación de cartera morosa no coactivo de carácter social que permite rehabilitar financieramente al cliente, recuperar su tranquilidad y la de su familia y retornar a la vida financiera formal. Actualmente el programa opera en Bogotá, Cali, Ipiales, Pereira, Medellín, Cúcuta y Cartagena El programa cuenta con un Plan de Incentivos: Tarjeta amorosos, en alianza con Comfandi y la Línea de Crédito Volver a Creer

Programa Consultorios Financieros El pilotaje será desarrollado en Cali con los siguientes aliados: Aliados Comfandi Finamérica Universidad San Buenaventura Cámara de comercio Aportarán de manera

19 Programa Consultorios Financieros El pilotaje será desarrollado en Cali con los siguientes aliados: Aliados Comfandi Finamérica Universidad San Buenaventura Cámara de comercio Aportarán de manera gratuita los siguientes servicios: Entidad Cámara de comercio Finamérica Universidad San Buenavetura Alcaldía Cali Confandi Servicio gratuito Asesoría para la formalización. Capacitación y formación. Educación financiera Consultas y acompañamiento. Cursos de emprendimiento. Cursos de capacitación empresarial. Cursos de formación empresarial y capacitación.

20 Programa Crédito incluyente LINEA DE CRÈDITO PROSPERAR Única Línea de crédito Social creada para el Gobierno Nacional en apoyo a la Política de Superación de la Pobreza extrema y al Plan de Desarrollo para la Prosperidad Democrática - Desde $ hasta $ Deben venir referenciados por Acción Social - Únicos requisitos cédula, negocio 8 meses, no estar reportado. - Deben pasar por nuestro programa de Educación Financiera LINEA DE CRÈDITO VOLVER A CREER Única Línea de crédito Social creada para Morosos Rehabilitados con el fin de devolverlos al sistema formal de crédito y a recuperar su buen nombre crediticio. - Exclusivo para clientes morosos del programa de Rehabilitación - Prestamos en primer ciclo hasta $ Deben pasar por rehabilitación Financiera PROXIMAS LINEA DE CRÈDITO Línea Comercial paga Diario Línea de crédito para emprendedores Línea de crédito vendedores ambulantes

21 Programa Comunicación Corporativa Finamérica.tv 1) Junta o Comité de redacción determinan las directrices de la información. 2) Finamérica Recopila la Información Audiovisual Medio de comunicación corporativo con enfoque de Responsabilidad Social de interés tanto para el cliente interno como externo de la compañía. 4) Retroalimentación y orientación por parte del Cloud Service Provider KIT Digital 3) Zen TV edita la información y La publica en la PG. Web de Finamérica TV. Difundir de manera rápida y oportuna información corporativa de interés general o particular de cada una de las áreas.

22 En Finamérica definimos la Responsabilidad Social como: Hacer lo máximo posible en lo social, lo económico y lo ambiental y no solo lo mínimo exigible

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