Dónde invertir? La elección de una estrategia de inversión.

Transcripción

1 Dónde invertir? La elección de una estrategia de inversión. Optar por una estrategia de inversión implica tener en cuenta las circunstancias y necesidades personales, así como analizar las diferentes oportunidades, sobre la base de las siguientes pautas: La situación actual y a dónde se desea llegar. El rendimiento de las diferentes oportunidades de inversión disponibles y el nivel de riesgo asociado a ellas. El plazo total de la inversión. La actitud personal frente al riesgo. Dependiendo del perfil de inversor y los objetivos buscados, se define la estrategia de inversión más adecuada. Por ejemplo, si el horizonte de inversión es largo y se desea lograr un mayor rendimiento, se podrá adoptar una estrategia más agresiva. En cambio, si el horizonte de inversión es más corto, se establecerá una estrategia más conservadora que le brinde un retorno adecuado. Diversificación Uno de los principios de inversión más aceptados es la diversificación, estrategia que consiste en combinar diferentes tipos de inversiones con el fin de minimizar el riesgo. La diversificación puede lograrse mediante la combinación de diferentes mercados, acciones o tipos de activos, manteniendo su objetivo de inversión. Cada clase de instrumento financiero tiene una reacción específica ante las oscilaciones del mercado. Por ejemplo, los factores que afectan el valor de las acciones podrían no tener ningún efecto sobre los bonos. Esta falta de correlación indica que, manteniendo una cartera con diferentes tipos de activos, se reduce el riesgo de la inversión. Estrategia de inversión Usted puede elegir la estrategia de inversión que desee, para alcanzar el rendimiento requerido con el nivel de volatilidad más adecuado a su perfil, estableciendo una combinación de fondos disponibles para este producto todos ellos nominados en la misma moneda de inversión, en los que se invertirá inicialmente con la posibilidad de modificarla cuando lo desee. La importancia de una revisión periódica Para que el futuro se convierta en realidad es recomendable realizar una revisión periódica de la póliza. Al efectuar este análisis, se comparan las condiciones actuales del plan con el objetivo establecido en el momento de contratar la póliza y se confirma si tales condiciones siguen vigentes, si han cambiado o se han relegado. Podrá comunicarse con su Productor Asesor a fin de que colabore con usted en la revisión de su plan. No obstante, por cualquier inquietud o necesidad podrá ponerse en contacto con nuestro Centro de Contacto Zurich al Zurich (987424) de 9 a 18 de lunes a viernes.

2 (01/10) Zurich International Life Limited Sucursal Argentina Cerrito 1010 (C1010AAV) Ciudad de Buenos Aires Tel: Zurich (987424)

3 Avanzando hacia el futuro Zurich Invest Advanced

4 Zurich Invest Advanced Empiece hoy a construir su futuro. Zurich Invest Advanced: planificación financiera a su medida. Zurich Invest Advanced le permite acceder al mercado bursátil de manera diversificada, con el apoyo de una empresa administradora de fondos profesional que le brinda la seguridad que usted se merece. Zurich Invest Advanced le ofrece una alternativa distinta para planificar su futuro, con la posibilidad de: Invertir su dinero en diferentes fondos de inversión de nivel internacional. Acceder a un experto gerenciamiento de fondos. Contar con información periódica sobre la evolución de los fondos. Nos ponemos en su lugar

5 Descubra la flexibilidad Zurich Invest Advanced le permite planificar sus finanzas de la manera más eficiente y flexible. Se diseña a la medida de sus necesidades y puede adaptarse a cada etapa de su vida para acompañar su evolución personal. Usted invertirá una suma única inicial y podrá realizar los aportes adicionales que desee. Además contará con un seguro de vida mínimo básico que podrá complementar con diferentes beneficios adicionales de protección. Zurich Invest Advanced le brinda la posibilidad de: Acceder a los mercados más importantes del mundo, invirtiendo sus ahorros en un portfolio de inversiones de primer nivel. Elegir la estrategia de inversión adecuada a su perfil y modificarla cuando lo desee. Invertir sumas únicas adicionales, estableciendo una estrategia de inversión específica para cada una de ellas. Solicitar retiros parciales. Revisar periódicamente su plan para adecuar su protección, incorporando o eliminando beneficios adicionales y modificando sumas aseguradas. Beneficios adicionales Zurich Invest Advanced le ofrece la posibilidad de contratar las siguientes coberturas adicionales: Seguro de Vida Adicional. Anticipo del Seguro de Vida. Hospitalización. Invalidez Total y Permanente. Muerte Accidental. Accidente de Aviación. Detalles de los productos Invest Advanced LT Invest Advanced ST Moneda de pago Moneda de Inversión Prima mínima Prima máxima Pesos Pesos o Dólares VRU$S VRU$S Pesos Pesos o Dólares VRU$S VRU$S VRU$S (Valor de Referencia Dólar): factor de valorización de moneda fijado por Prima adicional mínima Asignación de prima Cargo operativo - F. Renta Variable Cargo operativo - F. Renta Fija VRU$S % 2,8% 1,5% VRU$S % 3,5% 2% la compañía, el cual se modificará cuando el valor del dólar del día varíe en +/- 5% con respecto al valor vigente para el Cargo operativo - F. Money Market Cargo de administración anual 1% Sin cargo 1% Sin cargo VRU$S. Mayor información en Seguro de Vida Básico VRU$S VRU$S Impuestos y sellados Según legislación vigente Según legislación vigente La inclusión de beneficios y su pago quedan sujetos a los términos y condiciones de póliza.

6 Cancelación prematura del Plan Los planes Zurich Invest Advanced ST y LT están diseñados con un horizonte de inversión mínimo de tres y cinco años respectivamente. Si usted decide cancelar su plan antes de este período, la compañía aplicará un porcentaje de deducción por rescate, correspondiente a los cargos administrativos de acuerdo a la siguiente tabla: Año Zurich Invest Advanced LT 5% 4% 3% 2% 1% Zurich Invest Advanced ST 1% 0,8% 0,5% - - Sin embargo podrá retirar anualmente hasta un 10% del valor inicial de su cuenta sin cargo alguno. Fondos de inversión Zurich Zurich es el mayor administrador de fondos de la Argentina entre las compañías de seguros de vida. A nivel global administra cerca de millones de dólares en inversiones. A continuación le presentamos los distintos fondos que Zurich International Life Ltd. Sucursal Argentina pone a su disposición: Instrumentos de inversión disponibles Renta variable Fondo Zurich Performance USA: fondo mutuo de riesgo agresivo, nominado en Dólares y constituido con un máximo de 100% en acciones de empresas norteamericanas. Fondo Zurich Performance Latam: fondo mutuo de riesgo agresivo, nominado en Dólares y constituido con un máximo de 100% en acciones de las principales empresas latinoamericanas. Fondo Zurich Performance BRIC: fondo mutuo de riesgo agresivo, nominado en Dólares y constituido con un máximo de 100% en acciones de mercados emergentes (Brasil, Rusia, India y China). Fondo Zurich Performance Europa: fondo mutuo de riesgo agresivo, nominado en Dólares y constituido con un máximo de 100% en acciones de las principales empresas de la Eurozona. Fondo Zurich Performance Pesos: fondo mutuo de riesgo agresivo nominado en pesos y constituido con un máximo de 100% en acciones de compañías locales. Renta fija Fondo Zurich Income Fixed International: fondo mutuo nominado en Dólares y de riesgo moderado. Tiene por objetivo obtener rendimientos estables invirtiendo principalmente en instrumentos de renta fija, incluyendo bonos corporativos y soberanos de mediano y largo plazo. Money Market Fondo Zurich Secure International: fondo mutuo nominado en Dólares, de bajo riesgo de capital. Invierte en bonos de corto plazo, depósitos a plazo fijo y otros instrumentos financieros del mercado de Money Market. Brinda una alternativa de volatilidad acotada. Fondo Zurich Competitive Pesos: fondo de bajo riesgo nominado en Pesos con rentabilidad constante a largo plazo. Ofrece un rendimiento mínimo garantizado en el tiempo. Invierte en instrumentos de deuda a corto plazo de las mejores emisiones locales.