X.2 SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "X.2 SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS"

Transcripción

1 X.2 SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS Página 1 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

2 CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la Gerencia de Administración de Riesgos de Crédito Subgerencia de Riesgos Estatales y Municipales Subgerencia de Riesgos de Proyectos Gerencia de Administración Riesgos de Mercado y Liquidez Subgerencia de Riesgos de Mercado Subgerencia de Riesgos de Activos y Pasivos Gerencia de Administración de Riesgos Operativos Subgerencia de Riesgos Operativos 26 Página 2 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

3 HOJA DE APROBACIÓN Elaboró Revisó Sergio Eddy Cuervo Subdirector de Administración de Riesgos Rúbrica Ma. de Lourdes de la Fuente D Directora de Administración de Riesgos Rúbrica Revisó Revisó Verónica Baranda Sepúlveda Subdirectora de Planeación Rúbrica Tomás Ibarra Guerra Subdirector de Contraloría y Procesos Rúbrica Página 3 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

4 ORGANIGRAMA DE LA SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS Página 4 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

5 Misión Administrar integralmente los riesgos de crédito, mercado, liquidez y operativos a los que está expuesta la Institución. Objetivo Identificar, medir, vigilar, limitar, controlar, informar y revelar los riesgos cuantificables a los que está expuesta la Institución en sus operaciones. Funciones 1. Definir e instrumentar los programas, lineamientos y acciones necesarias en materia de administración de riesgos, que propicien el cumplimiento del marco legal y normativo vigente, en el ámbito de su competencia. 2. Proponer de manera conjunta con la Subdirección de Desarrollo de Metodologías de Riesgos, la actualización de los objetivos, lineamientos y políticas para la administración integral de riesgos, en el ámbito de su competencia. 3. Coordinar el desarrollo, actualización, publicación y presentación para aprobación del CAIR, de las políticas y procedimientos en materia de administración integral de riesgos. 4. Coordinar que se publiquen en la Normateca Institucional, las políticas y procedimientos de la Dirección de Administración de Riesgos. 5. Coordinar la aplicación de las metodologías, modelos y parámetros, aprobados por el CAIR, para identificar, medir, vigilar, limitar, controlar, informar y revelar los distintos tipos de riesgos a que se encuentra expuesta la Institución, considerando el riesgo consolidado. 6. Supervisar que se lleven a cabo estimaciones de la exposición de riesgo de crédito, mercado y liquidez, considerando el riesgo consolidado de la Institución. 7. Analizar con el apoyo de la Subdirección de Desarrollo de Metodologías de Riesgos, los elementos a considerar para elaborar la propuesta de niveles de límites globales y específicos para exposición a los distintos tipos de riesgos. 8. Coordinar la elaboración de las propuestas de límites globales y específicos para riesgos cuantificables. Página 5 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

6 9. Informar a las áreas de negocio los límites de exposición al riesgo determinados por acreditado y/o cliente, así como el monto de recursos a fideicomitir para mitigar los riesgos asociados al crédito o financiamiento que se pretenda formalizar. 10. Dar seguimiento a la exposición al riesgo observado y a los límites globales y específicos de exposición al riesgo y niveles de tolerancia al riesgo. 11. Vigilar que se comparen las estimaciones de la exposición por tipo de riesgo de crédito, mercado y liquidez, considerando el riesgo consolidado de la Institución, contra los resultados efectivamente observados para el mismo periodo de medición. 12. Verificar la observancia de los límites globales y específicos, así como los niveles de tolerancia aceptables por tipo de riesgo cuantificable y discrecional, considerando el riesgo consolidado, desglosados por unidad de negocio o factor de riesgo, causa u origen de éstos, utilizando, para tal efecto, los modelos, parámetros y escenarios para la medición y control del riesgo aprobados por el CAIR. 13. Investigar y documentar las causas que originan desviaciones a los límites establecidos de exposición al riesgo e identificar si dichas desviaciones se presentan en forma reiterada e informar los resultados al CAIR, al Director General y al responsable de las funciones de auditoría interna de la Institución. 14. Supervisar la elaboración de propuestas para disminuir las exposiciones observadas y/o modificaciones a los límites de exposición al riesgo y niveles de tolerancia, según sea el caso. 15. Verificar que se cuente con la información histórica necesaria de los factores de riesgo para el análisis y seguimiento de los riesgos de crédito, mercado, liquidez y operativo. 16. Supervisar que se realice la identificación, medición y revelación de los riesgos de mercado de todas las posiciones sujetas a riesgo, incluyendo los instrumentos derivados, utilizando para tal efecto modelos de valor en riesgo (VaR) que tengan la capacidad de medir la pérdida potencial. 17. Verificar, con el apoyo de la Subdirección de Desarrollo de Metodologías, que se cuente con sistemas y aplicativos para la medición, vigilancia y control de los riesgos de crédito, mercado y liquidez a los que se encuentre expuesta la Institución. Página 6 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

7 18. Supervisar que se mida, evalúe y de seguimiento al riesgo de liquidez, tomando en cuenta la diferencia entre los flujos de efectivo, la diversificación, la pérdida potencial derivada de la venta anticipada de activos a descuento, y la imposibilidad de renovar pasivos. 19. Supervisar que se realice el análisis de riesgo de contraparte de las operaciones con instrumentos financieros incluyendo los derivados. 20. Supervisar que se realice la identificación, medición, vigilancia y revelación de los riesgos de crédito a los que está expuesta la Institución. 21. Coordinar el seguimiento a la calidad y tendencias principales de riesgo de la cartera. 22. Supervisar que se realice la identificación, registro y clasificación de los eventos de pérdida por riesgo operativo, así como la correcta aplicación de los modelos de riesgo operativo. 23. Supervisar el cálculo de los requerimientos de capitalización con base en la información que habrán de proporcionar las unidades administrativas correspondientes con objeto de verificar que las mismas se ajusten a las disposiciones aplicables. 24. Analizar el impacto que la toma de riesgos asumida por la Institución, tiene sobre el grado o nivel de suficiencia de capital. 25. Supervisar la entrega en tiempo y forma de los diferentes reportes regulatorios a cargo de la Subdirección de Administración de Riesgos. 26. Coordinar la elaboración de informes de exposición al riesgo, que se basen en datos íntegros, precisos y oportunos relacionados con la administración de riesgos de crédito, mercado, liquidez y operativos, desglosados por unidad de negocio o factor de riesgo, causa u origen, que consideren análisis de sensibilidad y pruebas bajo diferentes escenarios, incluyendo los extremos. 27. Coordinar las acciones para integrar y entregar el informe sobre la exposición al riesgo asumida por la Institución, conforme a lo siguiente: a) La exposición tratándose de riesgos discrecionales, así como la incidencia e impacto en el caso de los riesgos no discrecionales, considerando el Riesgo Consolidado de la Institución desglosado por Unidad de Negocio o Factor de Riesgo, causa u origen de éstos. Página 7 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

8 Los informes sobre la exposición de riesgo deberán incluir análisis de sensibilidad y pruebas bajo diferentes escenarios, incluyendo los extremos. En este último caso deberán incluirse escenarios donde los supuestos fundamentales y los parámetros utilizados se colapsen, así como los planes de contingencia que consideren la capacidad de respuesta de la Institución ante dichas condiciones. b) Las desviaciones que, en su caso, se presenten con respecto a los Límites de Exposición al Riesgo y a los Niveles de Tolerancia al Riesgo establecidos. La información sobre las desviaciones deberá entregarse al Director General de la Institución y a los responsables de las áreas de negocio involucradas en forma inmediata, así como al Comité de Administración Integral de Riesgos y al Consejo Directivo, en su sesión inmediata siguiente. c) Las propuestas de acciones correctivas necesarias como resultado de una desviación observada respecto a los Límites de Exposición al Riesgo y Niveles de Tolerancia al Riesgo autorizados. Las propuestas de acciones correctivas deberán presentarse en forma inmediata al Comité de Administración Integral de Riesgos y al Director General de la Institución. d) La evolución histórica de los riesgos asumidos por la Institución. La información sobre la evolución histórica de los riesgos asumidos por la Institución deberá proporcionarse mensualmente al Comité de Administración Integral de Riesgos y de manera trimestral al Consejo Directivo. 28. Supervisar que se proporcione diariamente al Director General de la Institución y a los responsables de las unidades de negocio respectivas, la información que se genere con motivo de la medición del riesgo de mercado. 29. Analizar la información y coordinar la elaboración de las notas cualitativas y cuantitativas que aparecerán en los estados financieros de la Institución, en lo referente al riesgo de crédito, mercado, liquidez y operativo. Página 8 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

9 30. Vigilar que toda deficiencia detectada respecto a la calidad, oportunidad e integridad de la información empleada por la Dirección de Administración de Riesgos, sea reportada a las áreas responsables de su elaboración y control, en el ámbito de su competencia. 31. Supervisar la correcta utilización de los sistemas y aplicativos de medición de riesgos. 32. Presentar los cálculos prospectivos al Comité Técnico del Fideicomiso para el Fortalecimiento del Capital del Banco, a que hace referencia el Artículo 55 bis de la Ley de Instituciones de Crédito. 33. Dar seguimiento al cumplimiento de las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR, por las distintas instancias fiscalizadoras, con el apoyo de la Subdirección de Desarrollo de Metodologías de Riesgos, en el ámbito de su competencia. 34. Proponer a la DAR los programas de capacitación en materia de administración de riesgos. 35. Formular y actualizar los planes de contingencia operativa para casos fortuitos o de fuerza mayor de la Subdirección. 36. Supervisar la coordinación de la implementación de un procedimiento para que cada área de la Institución desarrolle su correspondiente plan de contingencia por casos fortuitos o de fuerza mayor. 37. Supervisar la gestión de los riesgos operativos de la Subdirección. 38. Supervisar la elaboración de propuestas para establecer niveles de tolerancia para riesgo operativo. 39. Supervisar la coordinación de los planes de contingencia operativa para casos fortuitos o de fuerza mayor. 40. Coordinar el desarrollo, actualización y publicación de los manuales de políticas y procedimientos específicos del área. Página 9 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

10 Gerencia de Administración de Riesgos de Crédito Misión Identificar, medir, vigilar, informar, limitar, controlar y revelar los riesgos de crédito a los que está expuesta la Institución. Objetivo 1 Implementar la aplicación de las metodologías, modelos y parámetros para la administración de los riesgos de crédito. Funciones 1. Elaborar las propuestas de límites globales y específicos de exposición al riesgo de crédito así como sus modificaciones. 2. Elaborar, revisar y proponer la actualización y/o modificaciones a las políticas y procedimientos para la administración del riesgo crediticio que consideren los límites de riesgo que la Institución está dispuesta a asumir y los límites de riesgo a cargo de personas que representen riesgo común, de conformidad con la normativa aplicable. 3. Aplicar las metodologías aprobadas para la identificación, valuación, medición y control del riesgo de crédito y analizar el riesgo crediticio de la Institución. 4. Informar a las áreas de negocio los límites de exposición al riesgo determinados por acreditado y/o cliente, así como en su caso, el monto o porcentaje de recursos a fideicomitir para mitigar los riesgos asociados al crédito o financiamiento que se pretenda formalizar. 5. Elaborar y supervisar que los informes de riesgo de crédito se basen en datos oportunos, por unidad de negocio o factor de riesgo, causa u origen, que consideren análisis de sensibilidad y pruebas bajo diferentes escenarios, incluyendo los extremos, así como la evolución histórica. 6. Dar seguimiento al cumplimiento de los límites globales y específicos de riesgo de crédito, utilizando para tal efecto, los modelos, parámetros y escenarios para la medición y control del riesgo aprobados por el CAIR. 7. Investigar, documentar e informar las causas que originan desviaciones a los límites establecidos de exposición al riesgo de crédito e identificar si dichas desviaciones se presentan en forma reiterada. 8. Documentar e implementar planes de acción para casos de contingencia en los que por caso fortuito o fuerza mayor, se impida la determinación de los límites de exposición al riesgo de crédito. Página 10 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

11 9. Verificar que la información generada por las áreas responsables que se utiliza en los modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos, cumpla con los requisitos establecidos. 10. Vigilar el funcionamiento de los sistemas y aplicativos de riesgo de crédito. 11. Verificar que se cuente con la información histórica necesaria de los factores de riesgo para el cálculo del riesgo de crédito y analizar su evolución. 12. Dar seguimiento al cumplimiento de las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR, en relación con la administración de riesgo de crédito, por las distintas instancias fiscalizadoras. 13. Proponer la información relacionada con la administración del riesgo de crédito que será revelada al público inversionista a través de notas a los estados financieros de la Institución. 14. Establecer medidas y controles internos para mitigar los riesgos operativos de su área. 15. Participar y apoyar a la en la coordinación de los programas de capacitación en materia de administración de riesgos de crédito. 16. Proponer a la Subdirección de Administración de riesgos, programas de capacitación en materia de administración de riesgo de crédito. Página 11 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

12 Subgerencia de Riesgos Estatales y Municipales Misión Implementar la aplicación de las metodologías, modelos y parámetros para identificar, medir, vigilar, limitar, controlar, informar y revelar los riesgos de crédito de estados, municipios y organismos. Objetivo 1 Aplicar las metodologías, modelos y parámetros para identificar, medir, vigilar, controlar, informar y revelar los riesgos de crédito cuantificables, de estados, municipios y organismos. Funciones 1. Desarrollar las políticas y procedimientos para la administración del riesgo de crédito a los que se encuentra expuesta la Institución. 2. Llevar a cabo las estimaciones de la exposición al riesgo de crédito de estados, municipios y organismos. 3. Calcular los límites de endeudamiento total (LET) y las primas por riesgo para Estados, Municipios y Organismos, de acuerdo a las metodologías, políticas y procedimientos aprobados por el CAIR. 4. Calcular el porcentaje de recursos a fideicomitir con base en la metodología aprobada. 5. Mantener actualizadas las bases de datos de los sistemas para que cumplan con los objetivos, procedimientos y controles de los límites de exposición al riesgo de crédito de estados, municipios y organismos. 6. Elaborar los informes en los que se revela la exposición crediticia de estados, municipios y organismos tratándose de riesgos de crédito desglosado por unidad de negocio o factor de riesgo, causa u origen de éstos. 7. Monitorear el cumplimiento de los límites globales y específicos para exposición al riesgo de crédito de estados, municipios y organismos considerando el riesgo consolidado, desglosados por unidad de negocio o factor de riesgo discrecional. 8. Documentar e informar las causas que originan desviaciones a los límites establecidos de exposición al riesgo crediticio de estados, municipios y organismos e identificar si dichas desviaciones se presentan en forma reiterada. 9. Apoyar en la implementación de los planes de acción para casos de contingencia en los que por caso fortuito o fuerza mayor, se impida el cumplimiento de los límites de exposición al riesgo de crédito de estados, municipios y organismos. Página 12 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

13 10. Revisar la consistencia de la información utilizada en los modelos y sistemas y aplicativos de medición de riesgos crediticios de estados, municipios y organismos, que es proporcionada por otras áreas 11. Generar la información relacionada con la administración del riesgo de crédito, que requieran a la Institución, las distintas entidades regulatorias. 12. Verificar el funcionamiento de los sistemas y aplicativos de almacenamiento, procesamiento y manejo de información; reportando cualquier desviación y/o deficiencia detectada respecto a la calidad y oportunidad de la información empleada. 13. Atender las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR por las distintas instancias fiscalizadoras, en el ámbito de su competencia. 14. Diseñar, establecer y actualizar las medidas y controles que propicien el cumplimiento de la normatividad interna, externa y de control interno aplicable en el ámbito de su competencia. 15. Establecer medidas y controles para mitigar los riesgos operativos de su área. Página 13 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

14 Subgerencia de Riesgos de Proyectos Misión Implementar la aplicación de las metodologías, modelos y parámetros para identificar, medir, vigilar, limitar, controlar, informar y revelar los riesgos de crédito de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros. Objetivo 1 Aplicar las metodologías, modelos y parámetros para identificar, medir, vigilar, controlar, informar y revelar los riesgos de crédito cuantificables de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros. Funciones 1. Desarrollar las políticas y procedimientos para la administración del riesgo de crédito a los que se encuentra expuesta la Institución. 2. Llevar a cabo estimaciones de la exposición de riesgo de crédito de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros. 3. Aplicar las metodologías, modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos de crédito de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros, incorporando información que cumpla con los requerimientos establecidos por las disposiciones aplicables. 4. Calcular los límites de endeudamiento total (LET) y las primas por riesgo para proyectos con fuente de pago propia, intermediarios financieros, empresas y contratistas, de acuerdo a las metodologías, políticas y procedimientos aprobados por el CAIR. 5. Mantener actualizadas las bases de datos, los sistemas y aplicativos para que cumplan con los objetivos, procedimientos y controles de los límites de exposición al riesgo de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros. 6. Elaborar los informes de la exposición crediticia de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros, tratándose de riesgos discrecionales de crédito desglosado por unidad de negocio o factor de riesgo, causa u origen de éstos. 7. Monitorear el cumplimiento de los límites globales y específicos para exposición al riesgo de crédito de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros considerando el riesgo consolidado, desglosados por unidad de negocio o factor de riesgo discrecional. Página 14 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

15 8. Documentar e informar las causas que originan desviaciones a los límites establecidos de exposición al riesgo crediticio de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros e identificar si dichas desviaciones se presentan en forma reiterada. 9. Apoyar en la implementación de los planes de acción para casos de contingencia en los que por caso fortuito o fuerza mayor, se impida el cumplimiento de los límites de exposición al riesgo de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros. 10. Verificar que la información utilizada en los modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos crediticios de proyectos con fuente de pago propia, empresas y contratistas e intermediarios financieros, que es proporcionada por otras áreas cumplan con los requisitos establecidos. 11. Generar la información relacionada con la administración del riesgo de crédito, que requieran a la Institución las distintas entidades regulatorias. 12. Verificar el correcto funcionamiento de los sistemas y aplicativos de almacenamiento, procesamiento y manejo de información; reportando cualquier desviación y/o deficiencia detectada respecto a la calidad y oportunidad de la información empleada. 13. Atender las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR por las distintas instancias fiscalizadoras, en el ámbito de su competencia. 14. Diseñar, establecer y actualizar las medidas y controles que propicien el cumplimiento de la normativa interna, externa y de control interno aplicable en el ámbito de su competencia. 15. Establecer medidas y controles internos para mitigar los riesgos operativos de su área. Página 15 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

16 Gerencia de Administración de Riesgos de Mercado y Liquidez Misión Identificar, medir, vigilar, limitar, controlar, informar y revelar los riesgos de mercado y liquidez a los que está expuesta la institución ya sea que éstos se registren dentro o fuera del balance, incluyendo, en su caso, los riesgos de su subsidiaria financiera Objetivo 1 Implementar la aplicación de las metodologías, modelos y parámetros para la administración de los riesgos de mercado y liquidez incluyendo los instrumentos financieros derivados. Funciones 1. Coordinar la medición, evaluación y seguimiento de las posiciones sujetas a riesgo de mercado y liquidez utilizando para tal efecto modelos aprobados por el Comité de Administración Integral de Riesgos. 2. Aplicar las metodologías aprobadas para la identificación, valuación, medición y control del riesgo de mercado y liquidez. 3. Analizar el riesgo de mercado y liquidez de la Institución. 4. Elaborar, revisar y proponer la actualización y/o modificaciones a las políticas y procedimientos para la administración de los riesgos de mercado y liquidez. 5. Proponer la implementación y/o actualización de límites globales y específicos de exposición al riesgo de mercado que la Institución está dispuesta a asumir. 6. Dar seguimiento a los límites globales y específicos de exposición al riesgo de mercado y contraparte. 7. Investigar, documentar e informar las causas que originan desviaciones a los límites establecidos de exposición al riesgo de mercado y de contraparte e identificar si dichas desviaciones se presentan en forma reiterada. 8. Documentar e implantar planes de acción para casos de contingencia en los que por caso fortuito o fuerza mayor, se impida el cumplimiento de los límites de exposición al riesgo de mercado. 9. Verificar que se cuente con la información histórica de los factores de riesgo de mercado. 10. Calcular las pérdidas potenciales por riesgo de mercado bajo distintos escenarios, incluyendo escenarios extremos. Página 16 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

17 11. Verificar el seguimiento de la eficiencia de la cobertura de los instrumentos financieros derivados con fines de cobertura. 12. Cuantificar la pérdida potencial derivada de la venta anticipada o forzosa de activos a descuento y la pérdida potencial ante la imposibilidad de renovar pasivos. 13 Coordinar la medición, evaluación y seguimiento al riesgo ocasionado por diferencias entre los flujos de efectivo proyectados en distintas fechas, considerando para tal efecto los activos y pasivos de la Institución, denominados en moneda nacional, en moneda extranjera y en UDIS. 14. Dar seguimiento a la evaluación de la diversificación de las fuentes de financiamiento a que tenga acceso la Institución. 15. Verificar que la información generada por el área responsable y utilizada en los modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos de mercado y liquidez cumpla con los requisitos establecidos. 16. Coordinar la administración de la base de datos central de administración de riesgos de mercado y liquidez. 17. Vigilar el correcto funcionamiento de los sistemas y aplicativos de almacenamiento, procesamiento y manejo de información correspondientes a los riesgos de mercado y liquidez; reportando cualquier desviación y/o deficiencia detectada respecto a la calidad, oportunidad e integridad de la información empleada. 18. Elaborar y supervisar los informes de riesgos de mercado y liquidez que se basen en datos oportunos, por unidad de negocio o factor de riesgo, causa u origen, que consideren análisis de sensibilidad y pruebas bajo diferentes escenarios, incluyendo los extremos, así como la evolución histórica. 19. Proponer la información relacionada con la administración del riesgo de mercado y liquidez que será revelada al público inversionista a través de notas a los estados financieros de la Institución. 20. Establecer medidas y controles internos para mitigar los riesgos operativos de su área. 21. Dar seguimiento al cumplimiento de las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR, en relación con la administración de riesgos de mercado y liquidez, por las distintas instancias fiscalizadoras. Página 17 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

18 22. Participar y apoyar a la en la capacitación en materia de administración de riesgos de mercado y liquidez. 23. Integrar el Reporte Regulatorio de la Brecha de repreciación y vencimiento (R16A), para la CNBV. 24. Proponer a la, programas de capacitación para la administración de riesgos de mercado y liquidez. Página 18 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

19 Subgerencia de Riesgos de Mercado Misión Implementar la aplicación de las metodologías, modelos y parámetros para identificar, medir, informar y revelar los riesgos de mercado incluyendo los instrumentos financieros derivados. Objetivo 1 Aplicar las metodologías, modelos y parámetros para identificar, medir, informar los riesgos de mercado a los que está expuesta la Institución, incluyendo los instrumentos financieros derivados. Funciones 1. Implementar las metodologías, modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos de mercado que reflejen en forma precisa el valor de las posiciones y su sensibilidad a diversos factores de riesgo de mercado, incorporando información proveniente de fuentes confiables y los requerimientos establecidos por las disposiciones aplicables. 2. Llevar a cabo estimaciones de la exposición de riesgo de mercado incluyendo derivados. 3. Dar seguimiento al cumplimiento de los límites globales y específicos, de riesgo de mercado. 4. Investigar y documentar las causas que originan desviaciones a los límites establecidos de exposición al riesgo de mercado. 5. Contribuir en la implementación de los planes de acción para casos de contingencia en los que por caso fortuito o fuerza mayor, se impida el cumplimiento de los límites de exposición al riesgo de mercado. 6. Llevar a cabo el proceso para el cálculo de valor en riesgo de mercado (VaR) conforme a las metodologías autorizadas por el CAIR. 7. Elaborar y actualizar una base de datos con la información histórica necesaria de los factores de riesgo para el cálculo del riesgo de mercado. 8. Contribuir al análisis de la concentración de las posiciones sujetas a riesgo de mercado. 9. Calcular de las pérdidas potenciales bajo distintos escenarios, incluyendo escenarios extremos. 10. Calcular de la efectividad de la cobertura de los instrumentos derivados financieros con fines de cobertura. Página 19 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

20 11. Comparar las exposiciones de riesgo de mercado estimadas con los resultados efectivamente observados. En caso de que los resultados proyectados y los observados difieran significativamente, informar a la Gerencia de Administración de Riesgos de Mercado y Liquidez. 12. Analizar, evaluar y dar seguimiento a las variaciones de ingresos financieros y de valor económico como resultado del riesgo de mercado, utilizando para tal efecto modelos de riesgo que tengan la capacidad de medir la pérdida potencial en dichas posiciones, asociadas a movimientos de tipos de cambio y tasas de interés por moneda, sobre un período específico para títulos conservados a vencimiento, de instrumentos financieros derivados de cobertura de posiciones primarias, así como de las demás posiciones sujetas a riesgo de mercado. 13. Mantener actualizados los modelos, sistemas y aplicativos para que cumplan con los objetivos, procedimientos y controles de los límites de exposición al riesgo de mercado. 14. Actualizar la base de datos central de administración de riesgos de mercado y liquidez. 15. Contribuir a que la información utilizada en los modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos de mercado, que es proporcionada por otras áreas se encuentre disponible de manera oportuna. 16 Contribuir al correcto funcionamiento de los sistemas y aplicativos de almacenamiento, procesamiento y manejo de información; reportando cualquier desviación y/o deficiencia detectada respecto a la calidad, oportunidad e integridad de la información empleada. 17. Participar en la generación de la información de las posiciones de la Institución utilizada en los modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos e informar a la Gerencia de Administración de Riesgos de Mercado y Liquidez cualquier deficiencia detectada en cuanto a la calidad, oportunidad e integridad de ésta. 18. Participar en la elaboración de informes que se basen en datos íntegros, precisos y oportunos relacionados con la administración de riesgo de mercado. 19. Elaborar las políticas y procedimientos para la administración del riesgo de mercado a los que se encuentra expuesta la Institución. Página 20 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

21 20. Contribuir en la generación de la información relacionada con la administración del riesgo de mercado que requiera a la Institución las distintas entidades regulatorias. 21 Atender las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR, en relación con la administración de riesgos de mercado y liquidez, por las distintas instancias fiscalizadoras. 22. Diseñar, establecer y actualizar las medidas y controles que propicien el cumplimiento de la normatividad interna, externa y de control interno aplicable en el ámbito de su competencia. 23. Establecer medidas y controles internos para mitigar riesgos operativos de su área. Página 21 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

22 Subgerencia de Riesgos de Activos y Pasivos Misión Implementar la aplicación de las metodologías, modelos y parámetros para identificar, medir, informar y revelar los riesgos de activos y pasivos. Objetivo 1 Aplicar las metodologías, modelos y parámetros para identificar, medir, informar los riesgos de activos y pasivos a los que está expuesta la Institución. Funciones 1. Elaborar y actualizar la información para dar cumplimiento a las disposiciones establecidas por la SHCP, la CNBV y Banco de México, en materia de riesgo de liquidez, a fin de mantener una base de datos confiable y auditada con la información de los diversos tipos de operaciones activas y pasivas que permitan medir la liquidez global de la Institución. 2. Elaborar las políticas y procedimientos para la administración del riesgo de liquidez a los que se encuentra expuesta la Institución. 3. Llevar a cabo estimaciones de la exposición del riesgo de liquidez. 4. Contribuir a la medición, evaluación y seguimiento al riesgo ocasionado por diferencias entre los flujos de efectivo proyectados en distintas fechas, considerando para tal efecto los activos y pasivos de la Institución, denominados en moneda nacional, en moneda extranjera y en UDIS. 5. Contribuir en la implementación de modelos, sistemas y aplicativos de medición que reflejen en forma precisa el valor de las posiciones y su sensibilidad a diversos factores de riesgo de liquidez, incorporando información proveniente de fuentes confiables y los requerimientos establecidos por las disposiciones aplicables. 6. Contribuir en la aplicación de las metodologías para la identificación, valuación, medición y control de los riesgos de liquidez. 7. Dar seguimiento al cumplimiento de los límites globales, por línea y unidad de negocio, para determinar la posición de riesgo en que incurre la Institución en materia de riesgo de contraparte. 8. Apoyar en la Investigación y documentación de las causas que originan desviaciones a los límites establecidos de exposición al riesgo de contraparte. 9. Contribuir en la implementación de los planes de acción para casos de contingencia en los que por caso fortuito o fuerza mayor, se requiera liquidez. Página 22 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

23 10. Vigilar el cumplimiento de los límites de operación de las mesas de operación. 11. Contribuir en la cuantificación de la pérdida potencial derivada de la venta anticipada o forzosa de activos a descuento inusual, para hacer frente a sus obligaciones inmediatas, así como por el hecho de que una posición no pueda ser oportunamente enajenada, adquirida o cubierta mediante el establecimiento de una posición contraria equivalente. 12. Estimar la pérdida potencial ante la imposibilidad de renovar pasivos o de contratar otros en condiciones normales. 13. Apoyar en la evaluación la diversificación de las fuentes de financiamiento a que tenga acceso la Institución. 14. Contribuir al cálculo de las pérdidas potenciales por riesgos de liquidez bajo distintos escenarios, incluyendo escenarios extremos. 15. Contribuir a que la información utilizada en los modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos de liquidez, que es proporcionada por otras áreas se encuentre disponible de manera oportuna. 16. Actualizar las bases de datos y procesos que permitan medir y realizar ejercicios de pronósticos sobre los flujos de activos y pasivos de la Institución, con la finalidad de pronosticar eventos futuros que pongan en riesgo el patrimonio del Banco. 17. Contribuir para el correcto funcionamiento de los sistemas y aplicativos de almacenamiento, procesamiento y manejo de información; reportando cualquier desviación y/o deficiencia detectada respecto a la calidad, oportunidad e integridad de la información empleada. 18. Mantener actualizados los sistemas y aplicativos para la medición del riesgo de liquidez e informar los niveles de riesgo por las posiciones activas y pasivas que asuma la Institución, para conocer con la mayor oportunidad posible el comportamiento de la brecha de liquidez, en las posiciones tomadas por la Institución durante el día de operación. 19. Participar en la elaboración de informes que se basen en datos íntegros, precisos y oportunos relacionados con la administración de riesgo de liquidez. Página 23 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

24 20. Participar en la generación de la información de las posiciones de la Institución utilizada en los modelos, sistemas y aplicativos de medición de riesgos e informar a la Gerencia de Riesgos de Mercado y Liquidez cualquier deficiencia detectada en cuanto a la calidad, oportunidad e integridad de ésta. 21. Apoyar en la generación de la información relacionada con la administración del riesgo de liquidez que será revelada al público inversionista a través de notas a los estados financieros de la Institución. 22. Atender las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR por las distintas instancias fiscalizadoras, en el ámbito de su competencia. 23. Diseñar, establecer y actualizar las medidas y controles que propicien el cumplimiento de la normatividad interna, externa y de control interno aplicable en el ámbito de su competencia. 24. Establecer medidas y controles internos para mitigar riesgos operativos de su área. Página 24 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

25 Gerencia de Administración de Riesgos Operativos Misión Identificar, medir, informar, revelar y clasificar los eventos de pérdida por riesgo operativo y proporcionar a la institución la herramienta para su registro. Objetivo 1 Mantener un registro actualizado que permita identificar, evaluar, clasificar e informar los eventos de pérdida generados por los riesgos operativos. Funciones 1. Analizar, revisar y proponer la actualización de las políticas y procedimientos para la administración de riesgos operativos. 2. Promover en la institución el uso de las herramientas y la aplicación de los procedimientos desarrollados para la gestión de los riesgos operativos. 3. Coordinar la realización del ejercicio de identificación de riesgos operativos que se realiza bianualmente, aplicando la estrategia desarrollada en la gerencia. 4. Aplicar mapas de riesgos operativos asociando los riesgos identificados a los procesos. 5. Identificar los riesgos operativos sistémicos de la Institución e informarlos al CAIR. 6. Supervisar la actualización de la base de datos histórica de eventos de pérdida por riesgo operativo que originen costos que puedan ser identificados en la contabilidad, y establecer el vínculo entre las fuentes de riesgos y los tipos de pérdida señalados en las políticas y procedimientos para la administración de riesgos operativos. 7. Supervisar el seguimiento a los niveles de tolerancia al riesgo operativo e informar a la DAR cuando se sobrepasen los mismos. 8. Coordinar con las áreas la formulación de acciones correctivas o de mitigación cuando se presente una desviación de los niveles de tolerancia al riesgo operativo autorizado. 9. Coordinar la aplicación de los instrumentos para que cada Dirección de la Institución realice su correspondiente reporte trimestral de exposición a riesgos operativos. 10. Coordinar la sistematización de la obtención y el seguimiento de los indicadores clave de riesgo, a partir de los sistemas y aplicativos. 11. Verificar el seguimiento a los indicadores clave de riesgo operativo. Página 25 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

26 12. Integrar trimestralmente la información relativa al grado de exposición y la administración de riesgos operativos del Banco que se revelarán a través de sus informes de exposición a riesgos y de las notas a sus estados financieros. 13. Coordinar la implementación del procedimiento para que cada área de la Institución desarrolle su correspondiente plan de contingencia por casos fortuitos o de fuerza mayor. 14. Calcular mensualmente con base en la información proporcionada por las unidades administrativas correspondientes de la Institución, los requerimientos de capitalización por riesgo de mercado y operativo, y el índice de capitalización; así como transmitir esta información al Banco de México a través del mecanismo implementado por ese Instituto Central. 15. Realizar los cálculos prospectivos sobre las aportaciones al fideicomiso para el fortalecimiento del capital al que hace referencia el Artículo 55 bis de la Ley de Instituciones de Crédito. 16. Proporcionar la información relacionada con la administración del riesgo operativo e índice de capitalización que será revelada al público inversionista a través de notas a los estados financieros de la Institución. 17. Atender las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR, en relación con la administración del riesgo operativo, por las distintas instancias fiscalizadoras. 18. Participar y apoyar a la en la capacitación en materia de administración de riesgos operativos. 19. Establecer medidas y controles internos para mitigar los riesgos operativos de su área. 20. Desarrollar y mantener actualizados los procedimientos para establecer los niveles de tolerancia al riesgo operativo y para la identificación de indicadores clave de riesgo operativo. 21. Obtener la información relativa a riesgos operativos a partir de los sistemas y aplicativos de la Institución. Página 26 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

27 Subgerencia de Riesgos Operativos Misión Mantener un registro actualizado que permita identificar, evaluar, clasificar e informar los eventos de pérdida generados por los riesgos operativos. Objetivo 1 Aplicar las estrategias modelos y parámetros para identificar, y revelar los riesgos operativos cuantificables. Funciones 1. Contribuir en la promoción del uso de herramientas y de aplicación de las estrategias desarrolladas para la administración de los riesgos operativos en la institución. 2. Mantener actualizados los sistemas y aplicativos informáticos de apoyo a la administración de riesgos operativos. 3. Apoyar en la realización del ejercicio de identificación de riesgos operativos. 4. Apoyar en la elaboración de mapas de riesgos operativos asociando los riesgos identificados a los procesos. 5. Mantener actualizada la base de datos histórica de eventos de pérdida por riesgo operativo que originen costos que puedan ser identificados en la contabilidad, y establecer el vínculo entre las fuentes de riesgos y los tipos de pérdida señalados en las políticas y procedimientos para la administración de riesgos operativos. 6. Proporcionar asesoría a los usuarios del sistema de registro de eventos de riesgo operativo. 7. Dar seguimiento a los niveles de tolerancia al riesgo operativo e informar a la Gerencia de Administración de Riesgos Operativos cuando se sobrepasen los mismos. 8. Apoyar en la coordinación de la aplicación de los instrumentos para que cada Dirección de la Institución realice su correspondiente reporte trimestral de exposición a riesgos operativos. 9. Apoyar la sistematización de la obtención y el seguimiento de los indicadores clave de riesgo, a partir de los sistemas y aplicativos. 10. Dar seguimiento a los indicadores clave de riesgo operativo. 11. Participar en la elaboración de informes que el CAIR debe enviar a las áreas, comunicando las posibles consecuencias que podría tener la materialización de los riesgos operativos identificados. Página 27 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

28 12. Integrar las actualizaciones al Manual de Administración Integral de Riesgos (MAIR) autorizadas por el Consejo Directivo y/o el CAIR. 13. Atender las observaciones y recomendaciones realizadas a la DAR por las distintas instancias fiscalizadoras, en el ámbito de su competencia. 14. Diseñar, establecer y actualizar las medidas y controles que propicien el cumplimiento de la normatividad interna, externa y de control interno aplicable en el ámbito de su competencia. Página 28 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

ANÁLISIS Y CONTROL DEL RIESGO DE MERCADO Y DE LIQUIDEZ. Jorge Valle Pérez Comité de Supervisión Auxiliar FOCOOP

ANÁLISIS Y CONTROL DEL RIESGO DE MERCADO Y DE LIQUIDEZ. Jorge Valle Pérez Comité de Supervisión Auxiliar FOCOOP ANÁLISIS Y CONTROL DEL RIESGO DE MERCADO Y DE LIQUIDEZ Jorge Valle Pérez Comité de Supervisión Auxiliar FOCOOP Riesgo Riesgo = Incertidumbre Riesgo Financiero El incurrir en un riesgo no es malo en si

Más detalles

V.3 SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES

V.3 SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES V.3 SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES Página 1 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la 4 132000 5 132100 Gerencia de Operación

Más detalles

III.3 SUBDIRECCIÓN DE ASISTENCIA TÉCNICA Y FINANCIERA

III.3 SUBDIRECCIÓN DE ASISTENCIA TÉCNICA Y FINANCIERA III.3 SUBDIRECCIÓN DE ASISTENCIA TÉCNICA Y FINANCIERA Página 1 de 24 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la Subdirección de Asistencia

Más detalles

IV.2 SUBDIRECCIÓN DE INFRAESTRUCTURA HIDRÁULICA, SOCIAL Y MEDIO AMBIENTE

IV.2 SUBDIRECCIÓN DE INFRAESTRUCTURA HIDRÁULICA, SOCIAL Y MEDIO AMBIENTE IV.2 SUBDIRECCIÓN DE INFRAESTRUCTURA HIDRÁULICA, SOCIAL Y MEDIO AMBIENTE Página 1 de 30 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la

Más detalles

NORMAS DE GESTIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO E INVERSIONES CAPÍTULO I CONSIDERACIONES GENERALES

NORMAS DE GESTIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO E INVERSIONES CAPÍTULO I CONSIDERACIONES GENERALES NORMAS DE GESTIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO E INVERSIONES CAPÍTULO I CONSIDERACIONES GENERALES ARTÍCULO 1.- OBJETIVO Y CRITERIOS El objetivo de las presentes normas es establecer los principios, criterios

Más detalles

Aspectos Cualitativos Relacionados con la Administración Integral de Riesgos

Aspectos Cualitativos Relacionados con la Administración Integral de Riesgos 31 de Agosto de 2015 Aspectos Cualitativos Relacionados con la Administración Integral de Riesgos Las debilidades en el sistema financiero de un país pueden amenazar su estabilidad financiera y económica.

Más detalles

a) Descripción de los aspectos cualitativos con el proceso de administración integral de riesgos

a) Descripción de los aspectos cualitativos con el proceso de administración integral de riesgos Datos a junio 2015 ACTINVER CASA DE BOLSA Actinver Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Actinver opera bajo un perfil de riesgos conservador, tanto en operaciones por cuenta propia, como en intermediación

Más detalles

INFORME DE TRANSPARENCIA

INFORME DE TRANSPARENCIA 2015 GIR INFORME DE TRANSPARENCIA La evolución del negocio bancario y sus riesgos, ha puesto de manifiesto la gran importancia que tiene para las entidades financieras la adecuada gestión de sus riesgos,

Más detalles

V.4 SUBDIRECCIÓN DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN

V.4 SUBDIRECCIÓN DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN V.4 SUBDIRECCIÓN DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN Página 1 de 19 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la 4 133000 5 133100 Gerencia

Más detalles

CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE MEXICO, S. A.

CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE MEXICO, S. A. CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE MEXICO, S. A. Institución de Banca Múltiple Grupo Financiero Credit Suisse México Comentarios y Análisis de la Administración sobre los resultados de operación y situación financiera

Más detalles

CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE MEXICO, S. A. Grupo Financiero Credit Suisse México

CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE MEXICO, S. A. Grupo Financiero Credit Suisse México CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE MEXICO, S. A. Grupo Financiero Credit Suisse México Comentarios y Análisis de la Administración Sobre los Resultados de Operación y Situación Financiera 31 de Marzo de 2013

Más detalles

Manual de Administración Integral de Riesgos Financieros 2/125

Manual de Administración Integral de Riesgos Financieros 2/125 MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA ADMINISTRACION INTEGRAL DE RIESGOS FINANCIEROS Versión revisada - Noviembre 2012 INTRODUCCION THONA Seguros S.A. de C.V. (en adelante THONA Seguros o la Aseguradora)

Más detalles

Resolución N CD SIBOIF 781 1 MAY14 2013 De fecha 14 de mayo de 2013 NORMA PARA LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS

Resolución N CD SIBOIF 781 1 MAY14 2013 De fecha 14 de mayo de 2013 NORMA PARA LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS Resolución N CD SIBOIF 781 1 MAY14 2013 De fecha 14 de mayo de 2013 NORMA PARA LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS El Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras,

Más detalles

Fondo de Inversión Megafondo BAC Administrado por BAC San José, Sociedad de Fondos de Inversión, S.A. Estados Financieros. 31 de diciembre de 2014

Fondo de Inversión Megafondo BAC Administrado por BAC San José, Sociedad de Fondos de Inversión, S.A. Estados Financieros. 31 de diciembre de 2014 Estados Financieros 31 de diciembre de 2014 -2- (1) Resumen de operaciones y de políticas importantes de contabilidad (a) Organización del Fondo El (el Fondo) administrado por BAC San José, Sociedad

Más detalles

El Comité de Riesgos establece políticas y estrategias de riesgo, da seguimiento a las mismas y vigila su cumplimiento.

El Comité de Riesgos establece políticas y estrategias de riesgo, da seguimiento a las mismas y vigila su cumplimiento. ADMINISTRACION INTEGRAL DE RIESGOS La función de identificar, medir, monitorear, controlar e informar los distintos tipos de riesgo a que se encuentra expuesta Banca Afirme, está a cargo de la Unidad de

Más detalles

Disposiciones de Riesgo

Disposiciones de Riesgo Disposiciones de Riesgo J.P. Morgan Casa de Bolsa, J.P. Morgan Grupo Financiero P. Morgan Casa de Bolsa, J.P ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS: Con el fin de cumplir con las Disposiciones de Carácter Prudencial

Más detalles

Administración de Riesgos

Administración de Riesgos Administración de Riesgos La Operadora de Fondos proveerá lo necesario para que las posiciones de riesgo de las Sociedades de Inversión de renta variable y en instrumentos de deuda a las que presten servicios

Más detalles

VIII.3 SUBDIRECCIÓN DE CONTABILIDAD

VIII.3 SUBDIRECCIÓN DE CONTABILIDAD VIII.3 SUBDIRECCIÓN DE CONTABILIDAD Página 1 de 20 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la 4 162000 5 162010 Subgerencia de Asuntos

Más detalles

1T10. Monex Casa de Bolsa, S.A. de C.V. Monex Grupo Financiero y Subsidiarias. Reporte sobre la situación financiera. Cifras al 31 de marzo de 2010

1T10. Monex Casa de Bolsa, S.A. de C.V. Monex Grupo Financiero y Subsidiarias. Reporte sobre la situación financiera. Cifras al 31 de marzo de 2010 Monex Casa de Bolsa, S.A. de C.V. Monex Grupo Financiero y Subsidiarias Reporte sobre la situación financiera Cifras al 31 de marzo de 2010 Información financiera a fechas intermedias de conformidad con

Más detalles

ANEXO N. 2 OBJETIVOS, LINEAMIENTOS Y POLÍTICAS EN MATERIA DE ORIGINACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITO

ANEXO N. 2 OBJETIVOS, LINEAMIENTOS Y POLÍTICAS EN MATERIA DE ORIGINACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITO ANEXO N. 2 OBJETIVOS, LINEAMIENTOS Y POLÍTICAS EN MATERIA DE ORIGINACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITO DIRECCIÓN DE CRÉDITO, FINANZAS Y ADMINISTRACIÓN MAYO 2015 ÍNDICE 1 OBJETIVO... 3 1.1 OBJETIVOS ESPECÍFICOS...

Más detalles

Asimismo el esquema se complementa con políticas y procedimientos específicos para cada uno de estos riesgos (Financiero, crediticio, operacional).

Asimismo el esquema se complementa con políticas y procedimientos específicos para cada uno de estos riesgos (Financiero, crediticio, operacional). POLITICAS DE GERENCIAMIENTO DE RIESGOS En el marco de la política de Gobierno Societario, el Directorio de Banco Macro S.A. aprobó la conformación del Comité de Gestión de Riesgos, entre cuyas responsabilidades

Más detalles

Manual de Políticas, Procedimientos y Metodologías para la Administración Integral de Riesgos

Manual de Políticas, Procedimientos y Metodologías para la Administración Integral de Riesgos Manual de Políticas, Procedimientos y Metodologías para la Administración Integral de Riesgos Dirección de Coordinación Técnica y Planeación Septiembre de 2012 MA-DCTYP-02 CONTROL DE CAMBIOS DEL MANUAL

Más detalles

NORMA SOBRE GESTIÓN DE RIESGO DE TASA DE INTERÉS

NORMA SOBRE GESTIÓN DE RIESGO DE TASA DE INTERÉS NORMA SOBRE GESTIÓN DE RIESGO DE TASA DE INTERÉS El Consejo Directivo después de las deliberaciones al respecto, CONSIDERANDO I Que de conformidad con el artículo 3, numerales 14 y 17 de la Ley 316, Ley

Más detalles

III.2 SUBDIRECCIÓN DE FINANCIAMIENTO A ENTIDADES FEDERATIVAS Y MUNICIPIOS

III.2 SUBDIRECCIÓN DE FINANCIAMIENTO A ENTIDADES FEDERATIVAS Y MUNICIPIOS III.2 SUBDIRECCIÓN DE FINANCIAMIENTO A ENTIDADES FEDERATIVAS Y MUNICIPIOS Página 1 de 28 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la

Más detalles

Notas a incorporar a los estados financieros. 4 trimestre de 2014

Notas a incorporar a los estados financieros. 4 trimestre de 2014 Notas a incorporar a los estados financieros 4 trimestre de 2014 1 Conforme a los requerimientos normativos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), relativos a la revelación de las políticas

Más detalles

INFORMACIÓN ADICIONAL CORRESPONDIENTE AL SEGUNDO TRIMESTRE DE 2015. INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS

INFORMACIÓN ADICIONAL CORRESPONDIENTE AL SEGUNDO TRIMESTRE DE 2015. INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS INFORMACIÓN ADICIONAL CORRESPONDIENTE AL SEGUNDO TRIMESTRE DE 2015. INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS INFORMACIÓN CUALITATIVA Y CUANTITATIVA. Las Emisoras deberán incluir información que permita evaluar

Más detalles

GRUPO INDUSTRIAL MASECA Y SUBSIDIARIAS

GRUPO INDUSTRIAL MASECA Y SUBSIDIARIAS INFORMACION SOBRE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS I. Información Cualitativa A. Discusión de la Administración sobre las Políticas de Uso de Instrumentos Financieros Derivados, y Fines de los Mismos.

Más detalles

Riesgos discrecionales Son aquellos resultantes de la toma de una posición de riesgo, como:

Riesgos discrecionales Son aquellos resultantes de la toma de una posición de riesgo, como: ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS: Con el fin de cumplir con las Disposiciones de Carácter Prudencial en Materia de Administración Integral de Riesgos Aplicables a las Instituciones de Crédito vigentes, a continuación

Más detalles

POLÍTICA DE CONTROL Y GESTIÓN DE RIESGOS CDECSIC

POLÍTICA DE CONTROL Y GESTIÓN DE RIESGOS CDECSIC POLÍTICA DE CONTROL Y GESTIÓN DE RIESGOS CDECSIC 04 de febrero de 2015 La, tiene como finalidad identificar, evaluar y mitigar los riesgos relevantes del CDECSIC, organizando los sistemas de control interno

Más detalles

Riesgo de Mercado - 1 -

Riesgo de Mercado - 1 - El objetivo fundamental de Bank of America es la generación de valor para sus accionistas manteniendo la estabilidad y solvencia de la organización. Una adecuada administración integral de los riesgos

Más detalles

Ixe Fondo de Mediano Plazo, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión en Instrumentos de Deuda. IXEMP Clasificación: MEDIANO PLAZO

Ixe Fondo de Mediano Plazo, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión en Instrumentos de Deuda. IXEMP Clasificación: MEDIANO PLAZO interés. A pesar de que el IXEMP mantiene en su mayoría instrumentos de deuda de mediano plazo y que el riesgo de tasa de interés es medio, algunos de sus activos podrían disminuir en valor ante un incremento

Más detalles

5 Política y objetivos de Gestión de Riesgos

5 Política y objetivos de Gestión de Riesgos 5 Política y objetivos de Gestión de Riesgos La gestión del Riesgo constituye uno de los pilares básicos de la estrategia del Grupo EVO. La cultura general del Grupo, se basa en adoptar la máxima prudencia

Más detalles

El Comité de Riesgos establece políticas y estrategias de riesgo, da seguimiento a las mismas y vigila su cumplimiento.

El Comité de Riesgos establece políticas y estrategias de riesgo, da seguimiento a las mismas y vigila su cumplimiento. ADMINISTRACION INTEGRAL DE RIESGOS La función de identificar, medir, monitorear, controlar e informar los distintos tipos de riesgo a que se encuentra expuesta Banca Afirme, está a cargo de la Unidad de

Más detalles

Gestión de los Riesgos Financieros. Resolución No. 136.03

Gestión de los Riesgos Financieros. Resolución No. 136.03 Gestión de los Riesgos Financieros Anexo A Resolución No. 136.03 Visto que una sólida y adecuada administración de riesgo garantiza el equilibrio operativo de las instituciones financieras, lo que permite

Más detalles

IXE AUTOMOTRIZ, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE ENTIDAD REGULADA, GRUPO FINANCIERO BANORTE

IXE AUTOMOTRIZ, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE ENTIDAD REGULADA, GRUPO FINANCIERO BANORTE IXE AUTOMOTRIZ, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE ENTIDAD REGULADA, GRUPO FINANCIERO BANORTE CIFRAS AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2012 (Expresadas en millones de pesos) Información mínima a

Más detalles

Ixe Gub, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión en Instrumentos de Deuda IXEMPM+ Clasificación: MEDIANO PLAZO ESPECIALIZADA EN VALORES GUBERNAMENTALES

Ixe Gub, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión en Instrumentos de Deuda IXEMPM+ Clasificación: MEDIANO PLAZO ESPECIALIZADA EN VALORES GUBERNAMENTALES Está dirigido a personas físicas, personas morales y personas no sujetas a retención. Ixe Gub, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión en Instrumentos de Deuda IXEMPM+ Clasificación: MEDIANO PLAZO ESPECIALIZADA

Más detalles

GOBIERNO CORPORATIVO:

GOBIERNO CORPORATIVO: GOBIERNO CORPORATIVO: Está encabezado por el Directorio del Banco Falabella, con miembros altamente calificados, involucrados con las políticas corporativas establecidas para cumplir nuestra misión y capaces

Más detalles

COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES México, D.F., a 24 de octubre de 2014 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Insurgentes Sur No. 1971, Piso 7 Plaza Inn, Torre Sur, 010020, Col. Guadalupe Inn México, D.F. ASUNTO: Informe sobre las operaciones

Más detalles

MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN DE NEGOCIOS CON GOBIERNOS Y ORGANISMOS

MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN DE NEGOCIOS CON GOBIERNOS Y ORGANISMOS MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN DE NEGOCIOS CON GOBIERNOS Y ORGANISMOS Dirección General Propiedad del Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. Av. Javier Barros Sierra No. 515, 6 Piso, Col.

Más detalles

IXE AUTOMOTRIZ, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE ENTIDAD REGULADA, GRUPO FINANCIERO BANORTE

IXE AUTOMOTRIZ, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE ENTIDAD REGULADA, GRUPO FINANCIERO BANORTE IXE AUTOMOTRIZ, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE ENTIDAD REGULADA, GRUPO FINANCIERO BANORTE CIFRAS AL 30 DE JUNIO DE 2012 (Expresadas en millones de pesos) Información mínima a revelar

Más detalles

NORMAS PRUDENCIALES PARA LA SUPERVISIÓN DE FINANCIERA NICARAGÜENSE DE INVERSIONES, S.A. (FNI, S.A.) (CD-SIB-146-1-3-FEB9-2001)

NORMAS PRUDENCIALES PARA LA SUPERVISIÓN DE FINANCIERA NICARAGÜENSE DE INVERSIONES, S.A. (FNI, S.A.) (CD-SIB-146-1-3-FEB9-2001) NORMAS PRUDENCIALES PARA LA SUPERVISIÓN DE FINANCIERA NICARAGÜENSE DE INVERSIONES, S.A. (FNI, S.A.) (CD-SIB-146-1-3-FEB9-2001) I. INTRODUCCIÓN FNI, S.A., en su rol de banco de segundo piso, tiene como

Más detalles

NORMAS SOBRE LA GESTIÓN Y MEDICIÓN DE LA POSICIÓN DE LIQUIDEZ DE LAS EMPRESAS BANCARIAS

NORMAS SOBRE LA GESTIÓN Y MEDICIÓN DE LA POSICIÓN DE LIQUIDEZ DE LAS EMPRESAS BANCARIAS III.B.2.1-1 NORMAS SOBRE LA GESTIÓN Y MEDICIÓN DE LA POSICIÓN DE LIQUIDEZ DE LAS EMPRESAS BANCARIAS 1. En lo referente a las relaciones que deben observarse entre operaciones activas y pasivas, las disposiciones

Más detalles

POSICIONES SUJETAS AL SISTEMA DE REMUNERACIÓN. Elegible a compensación variable con posición de riesgo. Mercado y Liquidez

POSICIONES SUJETAS AL SISTEMA DE REMUNERACIÓN. Elegible a compensación variable con posición de riesgo. Mercado y Liquidez CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE MÉXICO S.A DE C.V. POSICIONES SUJETAS AL SISTEMA DE REMUNERACIÓN Puesto Descripción general del puesto Elegible a compensación variable Elegible a compensación variable con

Más detalles

INSTRUCTIVO DE LLENADO DE LOS REPORTES REGULATORIOS DEL SECTOR FONDOS DE INVERSIÓN SERIE R01 CATÁLOGO MÍNIMO

INSTRUCTIVO DE LLENADO DE LOS REPORTES REGULATORIOS DEL SECTOR FONDOS DE INVERSIÓN SERIE R01 CATÁLOGO MÍNIMO INSTRUCTIVO DE LLENADO DE LOS REPORTES REGULATORIOS DEL SECTOR FONDOS DE INVERSIÓN SERIE R01 CATÁLOGO MÍNIMO Contenido Fundamento legal del reporte... 2 Objetivo del reporte... 3 Características generales

Más detalles

MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN JURÍDICA. Dirección General MNO10000001

MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN JURÍDICA. Dirección General MNO10000001 MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN JURÍDICA Dirección General 20/12/2010 Propiedad del Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. Av. Javier Barros Sierra No. 515, 2 Piso, Col. Lomas de Santa Fe,

Más detalles

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Página 1 CAPITULO XXIII REGLAS RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO OPERATIVO Consideraciones generales En desarrollo de sus operaciones, las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la

Más detalles

Boletín Asesoría Gerencial*

Boletín Asesoría Gerencial* Boletín Asesoría Gerencial* 2008 - Número 5 Gestión Integral de Riesgo (GIR): de organización *connectedthinking de organización Toda institución es afectada en su gestión por la incertidumbre, y el principal

Más detalles

REPÚBLICA DE COLOMBIA MINISTERIO DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO

REPÚBLICA DE COLOMBIA MINISTERIO DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO REPÚBLICA DE COLOMBIA MINISTERIO DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO DECRETO NÚMERÓ. 1521 De 2013 19JUl2613 Por el cual se modifica la estructura de POSITIVA Compañía de Seguros S.A. y se determinan las funciones

Más detalles

Políticas y Metodologías para la. Administración de Riesgos

Políticas y Metodologías para la. Administración de Riesgos Políticas y Metodologías para la Administración de Riesgos Administración de Riesgos Órganos Facultados El Consejo de Administración es el órgano máximo para la administración de Riesgos de la Operadora,

Más detalles

Información relativa al uso de Instrumentos Financieros Derivados en DOCUFORMAS, S.A.P.I. de C.V.

Información relativa al uso de Instrumentos Financieros Derivados en DOCUFORMAS, S.A.P.I. de C.V. Información relativa al uso de Instrumentos Financieros Derivados en DOCUFORMAS, S.A.P.I. de C.V. En diciembre de 2009, la compañía contrató dos cross currency swaps de tipos de cambio sobre un pasivo

Más detalles

MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN DE BANCA DE INVERSIÓN. Dirección General MNO10000001

MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN DE BANCA DE INVERSIÓN. Dirección General MNO10000001 MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN DE BANCA DE INVERSIÓN Dirección General 20/12/2010 Propiedad del Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. Av. Javier Barros Sierra No. 515, 8 Piso, Col. Lomas

Más detalles

INFORMACIÓN CUALITATIVA Y CUANTITATIVA

INFORMACIÓN CUALITATIVA Y CUANTITATIVA México D.F., a 30 de abril de 2014 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Insurgentes Sur No. 1971, Piso 7 Plaza Inn, Torre Sur, 010020, Col. Guadalupe Inn México, D.F. ASUNTO: Informe sobre las operaciones

Más detalles

Criterios Generales de Solvencia. Inversión de Reservas Técnicas

Criterios Generales de Solvencia. Inversión de Reservas Técnicas Criterios Generales de Solvencia Inversión de Reservas Técnicas Los criterios generales desarrollados por la ASSAL pretenden brindar al supervisor una base de principios de aplicación internacional en

Más detalles

Nombre del Puesto. Técnico Financiero. Técnico Financiero. Dirección Financiera. Ninguno

Nombre del Puesto. Técnico Financiero. Técnico Financiero. Dirección Financiera. Ninguno Nombre del Puesto Técnico Financiero IDENTIFICACIÓN Nombre / Título del Puesto: Puesto Superior Inmediato: Dirección / Gerencia Departamento: Puestos que Supervisa: Técnico Financiero Pagador Auxiliar

Más detalles

Administración de Riesgos

Administración de Riesgos Administración de Riesgos El Consejo Directivo de Banobras aprueba los límites globales de exposición al riesgo, los cuales están ligados al capital y a la estrategia de negocio del banco. Lo anterior

Más detalles

Administración Integral de Riesgos

Administración Integral de Riesgos Administración Integral de Riesgos COMPASS Investments de México COMPASS INVESTMENTS opera como un Asesor de Inversión Independiente en México desde 1996. A partir del 2004 se convierte en Sociedad Operadora

Más detalles

El valor razonable no incluye los costos en que se incurriría para vender o transferir los instrumentos de que se trate.

El valor razonable no incluye los costos en que se incurriría para vender o transferir los instrumentos de que se trate. CAPITULO 7-12 (Bancos) MATERIA: VALOR RAZONABLE DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS. Las presentes normas se refieren a la determinación del valor razonable para instrumentos financieros en general, sean estos

Más detalles

ANEXO 14.2.1 ESTANDAR DE PRACTICA No. 05 (adoptado por el Colegio Nacional de Actuarios, A.C.:)

ANEXO 14.2.1 ESTANDAR DE PRACTICA No. 05 (adoptado por el Colegio Nacional de Actuarios, A.C.:) ANEXO 14.2.1 ESTANDAR DE PRACTICA No. 05 (adoptado por el Colegio Nacional de Actuarios, A.C.:) México, Febrero de 2004. CALCULO ACTUARIAL DE LA PRIMA DE TARIFA PARA LOS CONTRATOS DE FIANZAS Preámbulo

Más detalles

copia no controlada ACUERDO DE SERVICIO Sistemas-Gestión de los Servicios Informáticos AS-T-01 Rev. 46 1. OBJETIVO

copia no controlada ACUERDO DE SERVICIO Sistemas-Gestión de los Servicios Informáticos AS-T-01 Rev. 46 1. OBJETIVO Páginas 1 de 10 1. OBJETIVO Brindar el marco normativo que fije las condiciones en que deben prestarse los Servicios de Tecnologías de Información a los procesos de la organización, estableciendo criterios

Más detalles

Nombre de la presentación en cuerpo 17 X JORNADAS RIOPLATENSES DE AUDITORÍA INTERNA

Nombre de la presentación en cuerpo 17 X JORNADAS RIOPLATENSES DE AUDITORÍA INTERNA 1 SISTEMA X FINANCIERO JORNADAS ARGENTINO RIOPLATENSES DE AUDITORÍA INTERNA CONTROL DE CALIDAD DE LAS AUDITORÍAS Control de Calidad de las Auditorías Internas Superintendencia de Entidades Financieras

Más detalles

INFORME DE GESTIÓN SOBRE EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

INFORME DE GESTIÓN SOBRE EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO INFORME DE GESTIÓN SOBRE EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO TEXTO DEL INFORME QUE LA PRESIDENCIA DE DECEVAL PONE A CONSIDERACIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y QUE DEBE INCLUIRSE EN EL INFORME ANUAL DE GESTIÓN El

Más detalles

VII.4 SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN FIDUCIARIA

VII.4 SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN FIDUCIARIA VII.4 SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN FIDUCIARIA Página 1 de 36 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la 4 153000 5 153100 Gerencia

Más detalles

El Pilar 3: Disciplina de Mercado

El Pilar 3: Disciplina de Mercado El Pilar 3: Disciplina de Mercado Información a Divulgar desde una Perspectiva de Riesgo Documento de Trabajo Consultivo* Enero 2007 * Elaborado por Luis Raúl Romero. Se agradecen valiosos comentarios

Más detalles

Manual de Calidad. Capítulo 1 : Objetivo y Campo de Aplicación. Capítulo 2 : Normas para Consulta. Capítulo 3 : Términos y Definiciones

Manual de Calidad. Capítulo 1 : Objetivo y Campo de Aplicación. Capítulo 2 : Normas para Consulta. Capítulo 3 : Términos y Definiciones Manual de Calidad Capítulo 1 : Objetivo y Campo de Aplicación Capítulo 2 : Normas para Consulta Capítulo 3 : Términos y Definiciones Capitulo 4 : Requerimientos del Sistema de Calidad Capítulo 5 : Responsabilidad

Más detalles

PREGUNTAS SOBRE RIESGO DE LIQUIDEZ

PREGUNTAS SOBRE RIESGO DE LIQUIDEZ PREGUNTAS SOBRE RIESGO DE LIQUIDEZ 1. Sobre Riesgo de Liquidez. 1.1. Sobre los Reportes RL01 Razón de Liquidez Ajustada, RL03 Prueba Acida, RL07 Prueba de Estrés Trimestral y RL08 Liquidez Diaria. Cómo

Más detalles

XIII.4 SUBDIRECCIÓN DE AGUA, ENERGÍA Y MEDIO AMBIENTE

XIII.4 SUBDIRECCIÓN DE AGUA, ENERGÍA Y MEDIO AMBIENTE XIII.4 SUBDIRECCIÓN DE AGUA, ENERGÍA Y MEDIO AMBIENTE Página 1 de 14 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la Subdirección de Agua,

Más detalles

BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S. N. C. Institución de Banca de Desarrollo y Subsidiarias

BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S. N. C. Institución de Banca de Desarrollo y Subsidiarias BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S. N. C. Institución de Banca de Desarrollo y Subsidiarias NOTAS DE ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS AL 30 DE JUNIO DE 2007 (En millones de pesos) ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Más detalles

SISTEMAS DE GESTIÓN DE RIESGO

SISTEMAS DE GESTIÓN DE RIESGO SISTEMAS DE GESTIÓN DE RIESGO 1. POLÍTICAS EN LA GESTIÓN DE RIESGOS... 1 2. ESTRUCTURA PARA LA GESTIÓN DE RIESGO EN MULTIACTIVOS 2 3. SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE MERCADO... 5 4. ESTABLECIMIENTO

Más detalles

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. E.N.R. CUENTA SUB-CUENTA SUB-SUBCUENTA CUENTA / SUBCUENTA BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. BALANCE GENERAL DE SOFOM AL 31 DE MARZO DE 2014 Y 2013 ACTUAL ANTERIOR 10000000 A C T I V O 1,005,603,510

Más detalles

(Texto aprobado por acuerdo del Consejo de Administración de 23 de septiembre de 2015)

(Texto aprobado por acuerdo del Consejo de Administración de 23 de septiembre de 2015) POLÍTICA DE INVERSIONES Y FINANCIACIÓN DE GAMESA CORPORACIÓN TECNOLÓGICA, S.A. (Texto aprobado por acuerdo del Consejo de Administración de 23 de septiembre de 2015) 1 POLÍTICA DE INVERSIONES Y FINANCIACIÓN

Más detalles

Los estados financieros consolidados del Grupo han sido preparados de conformidad con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF).

Los estados financieros consolidados del Grupo han sido preparados de conformidad con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF). Holcim (Costa Rica) S.A. San Rafael de Alajuela Alajuela, Costa Rica Tel: +506 22-05-30-00 Fax: +506 22-05-27-00 OTAS A LOS ESTADOS FI A CIEROS Política Contable (a) Principios de contabilidad Los estados

Más detalles

BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S. A., Y SUBSIDIARIAS, INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO BANORTE

BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S. A., Y SUBSIDIARIAS, INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO BANORTE BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S. A., Y SUBSIDIARIAS, INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO BANORTE CIFRAS AL 31 DE MARZO DE 2008 (Expresadas en millones de pesos) Información mínima a revelar de

Más detalles

Metas e indicadores 2011

Metas e indicadores 2011 Objetivo Institucional I: Mantener la tasa y las expectativas de inflación dentro de los parámetros acordados en el Comité de Coordinación Macroeconómica. Asesoría Económica Mercados 1. Mantener un diagnóstico

Más detalles

Perfil Contador Auditor

Perfil Contador Auditor Perfil Contador Auditor El Contador Auditor de la Universidad de Chile es un profesional capaz de, elaborar, presentar, revelar y validar información económica financiera, reconociendo y midiendo hechos

Más detalles

GRUPO INDUSTRIAL MASECA Y SUBSIDIARIAS

GRUPO INDUSTRIAL MASECA Y SUBSIDIARIAS INFORMACION SOBRE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS I. Información Cualitativa A. Discusión de la Administración sobre las Políticas de Uso de Instrumentos Financieros Derivados, y Fines de los Mismos.

Más detalles

CONTADOR O CONTADORA DEL PROGRAMA DE AGUA POTABLE Y SANEAMIENTO DE LA MANCOMUNIDAD TZOLOJYA (MANCTZOLOJYA)

CONTADOR O CONTADORA DEL PROGRAMA DE AGUA POTABLE Y SANEAMIENTO DE LA MANCOMUNIDAD TZOLOJYA (MANCTZOLOJYA) Mancomunidad Tzolojya Programa de Agua Potable y Saneamiento www.manctzolojya.org.gt www.aecid.org.gt TERMINOS DE REFERENCIA Programa 01/2015 AP&S/Manctzolojya/Convenio-GTM-007-B CONTADOR O CONTADORA DEL

Más detalles

LINEAMIENTOS QUE REGULAN EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO EN PETRÓLEOS MEXICANOS, SUS EMPRESAS PRODUCTIVAS SUBSIDIARIAS Y EMPRESAS FILIALES

LINEAMIENTOS QUE REGULAN EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO EN PETRÓLEOS MEXICANOS, SUS EMPRESAS PRODUCTIVAS SUBSIDIARIAS Y EMPRESAS FILIALES LINEAMIENTOS QUE REGULAN EL SISTEMA DE CONTROL INTERNO EN PETRÓLEOS MEXICANOS, SUS EMPRESAS PRODUCTIVAS SUBSIDIARIAS Y EMPRESAS FILIALES Propiedad de Petróleos Mexicanos Marina Nacional Número 329, Colonia

Más detalles

CARTERA COLECTIVA ABIERTA OLIMPIA ADMINISTRADA POR SERFINCO S. A. Revisión Periódica

CARTERA COLECTIVA ABIERTA OLIMPIA ADMINISTRADA POR SERFINCO S. A. Revisión Periódica Contactos: Luís Carlos Blanco Gonzalez lblanco@brc.com.co María Soledad Mosquera Ramírez msmosquera@brc.com.co Comité Técnico: 25 de Septiembre de 2008 Acta No: 118 BRC INVESTOR SERVICES S. A. CARTERA

Más detalles

MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES GERENCIA DE RIESGOS

MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES GERENCIA DE RIESGOS MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES GERENCIA DE RIESGOS Aprobado por Resolución de Gerencia General N 30-2013-FMV/GG del 04.06.2013 ÍNDICE 1. ESTRUCTURA DE CARGOS 1.1 Estructura de Cargos 1.2 Organigrama

Más detalles

Norma Internacional de Información Financiera 7 Instrumentos Financieros: Información a Revelar

Norma Internacional de Información Financiera 7 Instrumentos Financieros: Información a Revelar Norma Internacional de Información Financiera 7 Instrumentos Financieros: Información a Revelar Objetivo 1 El objetivo de esta NIIF es requerir a las entidades que, en sus estados financieros, revelen

Más detalles

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. CLAVE DE COTIZACIÓN: CUENTA SUB-CUENTA SUB-SUBCUENTA CONCEPTOS BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. BALANCE GENERAL DE SOFOM AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2011 Y 2010 ACTUAL ANTERIOR 10000000 A C T I V O

Más detalles

INFORME DE TRANSPARENCIA

INFORME DE TRANSPARENCIA 2014 GIR INFORME DE TRANSPARENCIA La evolución del negocio bancario y sus riesgos, ha puesto de manifiesto la gran importancia que tiene para las entidades financieras la adecuada gestión de sus riesgos,

Más detalles

MARCO DE CAPITAL GRUPO SANTANDER. Junio 2014

MARCO DE CAPITAL GRUPO SANTANDER. Junio 2014 MARCO DE CAPITAL GRUPO SANTANDER Junio 2014 1 Índice 1) Introducción 2) Ámbito de aplicación 3) Principios básicos 4) Gobierno 5) Roles y Responsabilidades 6) Procesos clave 7) Titularidad 8) Interpretación

Más detalles

ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS FINANCIEROS EN EL MERCADO DE ENERGÍA MAYORISTA. Jornada de Comercialización de Energía Eléctrica 8 de Octubre de 2010

ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS FINANCIEROS EN EL MERCADO DE ENERGÍA MAYORISTA. Jornada de Comercialización de Energía Eléctrica 8 de Octubre de 2010 ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS FINANCIEROS EN EL MERCADO DE ENERGÍA MAYORISTA Jornada de Comercialización de Energía Eléctrica 8 de Octubre de 2010 CONTENIDO Identificación de Riesgos Financieros en el MEM

Más detalles

SUBSECRETARÍA DE INFRAESTRUCTURA DIRECCIÓN GENERAL DE DESARROLLO CARRETERO BASES GENERALES DEL CONCURSO

SUBSECRETARÍA DE INFRAESTRUCTURA DIRECCIÓN GENERAL DE DESARROLLO CARRETERO BASES GENERALES DEL CONCURSO SUBSECRETARÍA DE INFRAESTRUCTURA DIRECCIÓN GENERAL DE DESARROLLO CARRETERO BASES GENERALES DEL CONCURSO PARA EL OTORGAMIENTO DE UNA CONCESIÓN DE JURISDICCIÓN FEDERAL, POR 30 AÑOS, PARA CONSTRUIR, OPERAR,

Más detalles

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. C.V. CUENTA SUB-CUENTA SUB-SUBCUENTA CUENTA / SUBCUENTA BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. BALANCE GENERAL DE SOFOM AL 31 DE MARZO DE 2015 Y 2014 CIERRE PERIODO ACTUAL TRIMESTRE AÑO ANTERIOR 10000000

Más detalles

DICIEMBRE 16, 2003 ../

DICIEMBRE 16, 2003 ../ ADMINISTRACION MONETARIA Y FINANCIERA JUNTA MONETARIA REGLAMENTO PARA EL FUNCIONAMIENTO DEL FONDO DE CONTINGENCIA DICIEMBRE 16, 2003 -2 - BASE LEGAL Ley Monetaria y Financiera No.183-02 del 21 de noviembre

Más detalles

ACUERDO No. 04 (Septiembre 12 de 2008)

ACUERDO No. 04 (Septiembre 12 de 2008) ACUERDO No. 04 (Septiembre 12 de 2008) Por el cual se actualiza el manual de presupuesto de la Corporación Universidad Libre. La Consiliatura de la Universidad Libre, en uso de sus atribuciones reglamentarias

Más detalles

Actualmente: Supervisor de Grúas, Supervisor de Lavandería; todas aquellos Coordinadores de las nuevas unidades de negocio.

Actualmente: Supervisor de Grúas, Supervisor de Lavandería; todas aquellos Coordinadores de las nuevas unidades de negocio. Objetivo del puesto: Planear, coordinar y promover el desarrollo de las empresas integradas al Grupo, realizando simultáneamente la prospección de nuevos negocios y asegurando la rentabilidad de las mismas

Más detalles

INSTITUTO FEDERAL ELECTORAL Unidad Técnica de Planeación. Lineamientos para la Administración de la Cartera

INSTITUTO FEDERAL ELECTORAL Unidad Técnica de Planeación. Lineamientos para la Administración de la Cartera de la Cartera Institucional de Proyectos 2012 Contenido Introducción... 2 Capítulo I.- Disposiciones Generales... 3 1. Justificación... 3 2. Objetivo... 4 3. Alcance... 4 4. Definiciones... 4 Acta Constitutiva:

Más detalles

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V.

BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. C.V. CUENTA SUB-CUENTA SUB-SUBCUENTA CUENTA / SUBCUENTA BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. BALANCE GENERAL DE SOFOM AL 30 DE JUNIO DE 2015 Y 2014 CIERRE PERIODO ACTUAL TRIMESTRE AÑO ANTERIOR 10000000

Más detalles

Ciudad de México, Septiembre 27 de 2013.

Ciudad de México, Septiembre 27 de 2013. Ciudad de México, Septiembre 27 de 2013. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), órgano administrativo desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), de conformidad con

Más detalles

LINEAMIENTOS PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO

LINEAMIENTOS PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO LINEAMIENTOS PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO Junio 2012 INDICE 1. INTRODUCCIÓN 2. ANTECEDENTES 3. SITUACIÓN ACTUAL A) Daños a la Salud Principales características sociodemográficas Principales

Más detalles

Fondo de Inversión BAC San José Plan Anual D No Diversificado Administrado por BAC San José, Sociedad de Fondos de Inversión, S.A. Estados Financieros

Fondo de Inversión BAC San José Plan Anual D No Diversificado Administrado por BAC San José, Sociedad de Fondos de Inversión, S.A. Estados Financieros Fondo de Inversión BAC San José Plan Anual D No Diversificado Estados Financieros Al 31 de diciembre de 2012 Al 31 de diciembre de 2012 (1) Resumen de operaciones y de políticas importantes de contabilidad

Más detalles

Cómo financiar tu empresa Mauricio Molina Rodríguez

Cómo financiar tu empresa Mauricio Molina Rodríguez Cómo financiar tu empresa Mauricio Molina Rodríguez Bogotá Emprende. Prohibida la reproducción total o parcial bajo cualquier forma. Cómo financiar tu empresa Es difícil obtener financiación verdad? Qué

Más detalles

POLÍTICAS, MARCO DE GESTIÓN, SEGUIMIENTO Y CONTROL DEL RIESGO DE MERCADO

POLÍTICAS, MARCO DE GESTIÓN, SEGUIMIENTO Y CONTROL DEL RIESGO DE MERCADO POLÍTICAS, MARCO DE GESTIÓN, SEGUIMIENTO Y CONTROL DEL RIESGO DE MERCADO ENERO 2016 ÍNDICE 1. Introducción... 34 1.1. Ámbito de aplicación... 34 1.2. Definición del riesgo de mercado... 34 2. Marco de

Más detalles

Principios Básicos de Seguros de la IAIS PBS N 18: Evaluación y administración de riesgos

Principios Básicos de Seguros de la IAIS PBS N 18: Evaluación y administración de riesgos Principios Básicos de Seguros de la IAIS PBS N 18: Evaluación y administración de riesgos SBS Perú Abril 2011 CONTENIDO 1. PBS 18 2. Evaluación Caso Peruano 3. Agenda Pendiente 4. Conclusiones 1. PBS 18

Más detalles

MANUAL DE ORGANIZACIÓN

MANUAL DE ORGANIZACIÓN MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN DE CRÉDITO Dirección General Vigente a partirr de: /11/ Propiedad del Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. Dirección de Crédito Av. Javier Barros Sierra

Más detalles

XI.2 SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS HUMANOS

XI.2 SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS HUMANOS XI.2 SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS HUMANOS Página 1 de 29 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la 4 191000 5 191100 Gerencia de Administración

Más detalles

PROCESO ADMINISTRACIÓN DEL SIG PROCEDIMIENTO GESTIÓN DE RIESGOS

PROCESO ADMINISTRACIÓN DEL SIG PROCEDIMIENTO GESTIÓN DE RIESGOS Página: 1 de 14 1. Objetivo Definir el marco de referencia y la metodología para la Administración de Riesgos de la entidad, facilitando el cumplimiento de sus objetivos y las funciones propias del Ministerio

Más detalles