CURSO: MIS FINANZAS PERSONALES AÑO 2013

Transcripción

1 CURSO: MIS FINANZAS PERSONALES La educación financiera es la manera de alcanzar una mejor calidad de vida de manera sostenible! AÑO 2013

2 1. INTRODUCCION Las "Finanzas Personales" se ocupan de nuestras propias finanzas, comprende el análisis y la planificación de las fuentes y usos de fondos personales a lo largo de los años, el ahorro y las inversiones con el objetivo de lograr una mejora en la calidad de vida. Es paradójico que muchas personas que dedican horas, días y meses al estudio de la proyección económica de las empresas en las que trabajan, no llegan a dedicarle ni 10 minutos por semana a la planificación del futuro financiero personal y familiar. A diario se toman decisiones que afectan el bolsillo, sin que exista una capacitación para hacerlo de manera eficaz y efectiva. Frecuentemente se aprende de finanzas a través del ensayo y el error, por lo que hay pocas oportunidades para aprender de este tema de manera sistemática y gestar un cambio en ti. La mala planificación de las finanzas personales por parte de los trabajadores termina afectando la productividad en las empresas. Es frecuente hoy en día ver a trabajadores, desmotivados, asistiendo a cursos de capacitación a los que no les pone el menor interés, solicitando préstamos frecuentes, solicitando aumentos de sueldos, buscando nuevos empleos, preocupados por pagar las múltiples obligaciones contraídas irresponsablemente, por falta de herramientas para la planeación. Este curso busca educar a los trabajadores y dotarles de esas herramientas. 2. OBJETIVOS Este curso le proporcionará las herramientas necesarias para explorar las diversas facetas de las finanzas personales: los ingresos, los gastos, el ahorro, la protección, los registros y especialmente el rendimiento sobre sus inversiones. Serán objetivos específicos de este curso, los siguientes: 2.1. Cimentar sus bases económicas Ayudarlo a Incrementar sus ingresos 2.3. Garantizar la educación de sus hijos Crear su plan de jubilación.

3 3. BENEFICIOS Contará con los elementos básicos para que los participantes realicen el análisis y diagnóstico de su situación financiera familiar actual. Aprenderá a elaborar su plan financiero. Conocerá su perfil como inversionista y su aversión al riesgo. Contará con elementos para diseñar las estrategias a corto, mediano y largo plazo para alcanzar los objetivos financieros que se haya planteado. Aprenderá a diseñar su propio plan de protección patrimonial y a adecuarlo conforme a los cambios (financieros, personales) que experimente la familia. Conocerá los conceptos básicos para elegir y manejar la tarjeta de crédito que mejor convenga a su perfil. Aprenderá a implementar estrategias para complementar su ahorro para el retiro. 4. PARTICIPANTES Todas las personas interesadas en mejorar el manejo y administración de sus finanzas personales o familiares y con ello aprovechar las oportunidades para incrementar sus rendimientos y alcanzar sus objetivos patrimoniales: casados, solteros, emprendedores, empleados, directores, dueños, egresados. 5. CONTENIDO SESION 01: MI PERFIL FINANCIERO ACTUAL 1.1. Identificación de necesidades y objetivos Herramientas para el diagnóstico financiero El planeamiento financiero personal 1.4. El presupuesto personal como elemento de control 1.5. Cimientos para la riqueza duradera 1.6. Cuánto riesgo e incertidumbre deseo tomar en mis inversiones? 1.7. Aplicaciones prácticas. SESION 02: LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS 2.1. El sistema financiero peruano.

4 2.2. Qué son los mercados de capital, de deuda, cambiario, de futuros: La inversión en activos de renta fija La inversión en activos de renta variable La inversión en activos de renta mixta Ventajas y desventajas de los principales instrumentos La inversión en productos bancarios: tasas, comisiones e impuestos Nociones básicas para cálculos financieros Aplicaciones prácticas. SESION 03: EL MANEJO INTELIGENTE DEL CREDITO 3.1. Cómo elegir la mejor tarjeta de crédito Cuánto cuestan las compras con la tarjeta? 3.3. Los créditos hipotecarios y la casa propia Alternativas de financiamiento: Prestamos de consumo Préstamos con garantía hipotecaria Costo efectivo de un préstamo Guía práctica para la negociación de préstamos Las centrales de riesgos y el reporte especial Casos prácticos. SESION 04: TU PLAN DE PROTECCION PATRIMONIAL 4.1. El régimen económico del matrimonio La diferencia entre un plan de protección patrimonial y un seguro Tipos y características de los seguros de vida La suma asegurada ideal Cómo calcularla? Las combinaciones de protección y ahorro en los seguros de vida Los planes de ahorro educativo Los seguros para gastos médicos Los seguros para casas, autos y otras pertenencias Ejercicios prácticos. SESION 05: TU PLAN DE RETIRO 5.1. El fondo de pensiones La gestión de las inversiones: La inversión en activos reales La inversión en activos financieros: Los fondos mutuos

5 Los fondos de inversión Opciones y futuros La decisión de invertir y la teoría del portafolio La compensación por tiempo de servicios Las rentas vitalicias El impuesto sobre la renta de las personas La herencia y el derecho de sucesión Casos prácticos. 6. DURACION El curso tiene una duración de 15 horas divididas en 05 sesiones de 03 horas cada una en horarios y fechas coordinadas con el cliente. Otras opciones de horarios pueden ser coordinadas con el cliente. 7. LUGAR, EQUIPOS Y ACCESORIOS El auditorio, los equipos y accesorios necesarios para el dictado del workshop estarán a cargo del cliente. 8. MATERIAL Y CERTIFICACION Al inicio del curso los participantes recibirán una carpeta anillada y un CD conteniendo las diapositivas proyectadas en clase, los formatos a emplear en las aplicaciones prácticas, los casos prácticos y las lecturas seleccionadas. Los participantes que cumplan con el 100% de asistencia horaria, recibirán un Certificado de participación con la firma conjunta entre la institución cliente y PARTNER CONSULTING SAC. 9. METODOLOGIA El desarrollo del curso será 50% teórico 50% práctico, poniendo énfasis en la participación activa y basada en: a. Exposiciones cortas e interactivas. b. Resolución de casos grupales.

6 c. Desarrollo de ejercicios individuales. d. Empleo de formatos pre elaborados. 10. INVERSION El monto de la inversión estará en función del número de participantes, el lugar de realización y el número de sesiones de trabajo. 11. FACILITADOR MANUEL SANTOS PONCE POLANCO MBA en Administración y Finanzas, Universidad del Pacifico; Master en Dirección Estratégica Financiera, Escuela de Negocios EOI España; Programa de Alta Dirección Comercial PADC, Universidad de Piura; Consultor en Gobierno Corporativo de Empresas Familiares, Cámara de Comercio de Lima CCL y Banco Interamericano de Desarrollo, BID; Líder Certificado en Servicio al Cliente CCSL y Entrenador Certificado en Servicio al cliente CCST, por el SERVICE QUALITY INSTITUTE; Certificación Internacional en Tablero de Comando; UTN Argentina; Especialización en Coaching Sistémico, MORE GLOBAL de México; Diplomado de Especialización en Finanzas, UPC; Curso de Especialización en gestión del capital Humano, U. PACIFICO; Curso de Especialización en Administración de Pequeñas y Mediana Empresas, IPAE; V Curso de Especialización en Finanzas y Desarrollo, COFIDE; Ingeniero Industrial, UNT. Ejecutivo Senior con experiencia en dirección de empresas tales como; Sub Gerente General de DGS PERU; Gerente de Administración y Finanzas de las empresas del Grupo Zaragoza: Discovery SA y Corporación Progreso SA; Jefe de Finanzas de las empresas del Grupo Federicci: Idiesa Artículos Plásticos SA y Matrix SA, Gerente de Finanzas de Distribución y Marketing - D'onofrio; Jefe de Administración de Inamsa SA; Jefe de Control de Costos y Producción en SIMA Metal Mecánica.

7 Actualmente es Consultor Empresarial; Gerente de Operaciones en Total Supplies SAC; Director Gerente de Partner Consulting SAC; Profesor a tiempo parcial en la Escuela de Postgrado y la División Empresarial de la Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas UPC; y las Escuelas de Postgrado de Pontificia Universidad Católica del Perú PUCP; Universidad Ricardo Palma; Universidad Cesar Vallejo de Trujillo UCV, Universidad Señor de Sipán USS. Durante su labor profesional ha desarrollado trabajos de Asesoría, Consultoría Empresarial, Coaching Ejecutivo y ha realizado Estudios Especializados de Planeamiento Estratégico Cuantitativo, Planeamiento Financiero, Servicio Excepcional al Cliente, Mejora de Procesos, Reducción de Costos, Gestión de Recursos Humanos por Competencias y Desarrollo de Habilidades Directivas. Consultor Asociado del Club de Tablero de Comando, Argentina. Consultor asociado de la Escuela de Negocios HIGH LIGISTICS de Colombia Consultor y Expositor asociado de NEW Horizons Perú SAC. Consultor y Expositor asociado de AM Business Consultor y Expositor asociado de FOBUS Consultor y Expositor asociado de DHO Consultores Consultor y Expositor asociado de GBM Asociados SAC Consultor y Expositor asociado de Certint SAC. Miembro de la Asociación de Profesionales en Logística APPROLOG. Miembro de la Asociación Peruana de Finanzas APEF. Miembro del Comité Consultivo de las Maestrías de la Facultad de Ciencias Empresariales de la Universidad Cesar Vallejo de Trujillo. Miembro de la Asociación de Egresados de la EPG de la Universidad del Pacifico, AGEUP. Miembro de la Asociación de Egresados de la Escuela de Negocios EOI de España. Miembro del Colegio de Ingenieros del Perú Capítulo de Ingeniería Industrial.