Esp. Raúl Torres Jiménez

Transcripción

1 Esp. Raúl Torres Jiménez 30 de julio de 2013

2 Esp. Raúl Torres Jiménez Licenciado en Derecho, Especialista en Derecho Empresarial y Derecho Administrativo, Maestro en Derecho, todas por la UNAM. Director del despacho Blindaje Corporativo y Bienestar Jurídico. Escritor en la Revista Pyme Adminístrate Hoy de editorial Gasca y columnista en la Revista electrónica en la sección de opinión con la columna Blindaje Corporativo. Catedrático en la Licenciatura y en el Posgrado de la Facultad de Derecho de la UNAM y Catedrático por Oposición en la asignatura de Derecho Procesal Administrativo en la Facultad de Derecho de la UNAM. Representante Jurídico en la Federación Mexicana de Nippon Kempo, A.C., adscrita a Codeme y Conade. (Sistema Deportivo Nacional) Subdirector en el Grupo Especializado de Consultores y Capacitadores en la Cámara Nacional de Comercio de la Ciudad de México (Canaco). Subdirector de Relaciones Públicas de la Canaco en la Delegación Azcapotzalco. Dictaminador de proyectos federales para las Organizaciones de la Sociedad Civil en Indesol y consultor, conferenciante y expositor en materias administrativas y empresariales. Facilitador en la Universidad a Distancia de México en la SEP. Capacitador en Quality Trianing.

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4 Procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (GAFI)

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8 Conspiración de Honorarios Por Adelantado Fraude de Seguros de Salud Fraude de Personificación Fraude de Cartas de Crédito Carta Nigeria o Fraude "419" Nota Bancaria Prima Conspiración "Ponzi" Conspiración Pirámide Fraudes con cheques y Tarjetas de crédito p. 153

9 Grupo de Acción Financiera (GAFI), Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD); Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC); Grupo Egmont (agrupa las 116 Unidades de Inteligencia Financiera del mundo); Subgrupos de trabajo sobre Decomiso y Confiscación en la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito; Comité Interamericano contra el Terrorismo y la Comisión Interamericana para el Control de Abuso de Drogas, de la Organización de Estados Americanos; e INTERPOL. Fuente:

10 Fuente:

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12 QUE BUSCAMOS EN LAS LISTAS? COINCIDENCIA DE NOMBRES DOMICILIOS DECLARADOS COMO LUGARES DE ACTIVIDADES ILÍCITAS BÚSQUEDA FONÉTICA FAMILIARES COINCIDENCIA EN IDENTIFICACIONES QUE PODEMOS ENCONTRAR? FALSOS POSITIVOS POSITIVOS HOMÓNIMOS NINGUNA COINCIDENCIA

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15 Proteger el sistema financiero y la economía nacional, Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.

16 I. El Código de Comercio; II. El Código Civil Federal; III. La Ley Federal de Procedimiento Administrativo; IV. La Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental, y V. La Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de Particulares.

17 A. Recibir los denominados Avisos de quienes realicen las definidas como Actividades Vulnerables; B. Coordinarse con otras autoridades supervisoras y de seguridad pública, nacionales y extranjeras, así como con quienes realicen Actividades Vulnerables, para prevenir y detectar actos u operaciones relacionados con el objeto de la Ley; y C. Presentar las denuncias que correspondan ante el Ministerio Público de la Federación cuando, con motivo del ejercicio de sus atribuciones, identifique hechos que puedan constituir delitos. Contará con una Unidad Especializada en Análisis Financiero, la cual debe conducir la investigación para la obtención de indicios o pruebas vinculadas a operaciones con recursos de procedencia ilícita de conformidad con el Capítulo II del Título Vigésimo Tercero del Libro Segundo del Código Penal Federal, y coadyuvar con la Unidad Especializada prevista en la Ley Federal contra la Delincuencia Organizada cuando se trate de investigaciones vinculadas a esa materia.

18 Entidades Financieras Personas Físicas y Morales que desempeñen Actividades Vulnerables Fedatarios Públicos Notarios Corredores Servidores Públicos Agentes Aduanales Entidades Colegiadas Se instituye la Figura del Beneficiario Controlador

19 A la persona o grupo de personas que: a) Por medio de otra o de cualquier acto, obtiene el beneficio derivado de éstos y es quien, en última instancia, ejerce los derechos de uso, goce, disfrute, aprovechamiento o disposición de un bien o servicio, o b) Ejerce el control de aquella persona moral que, en su carácter de cliente o usuario, lleve a cabo actos u operaciones con quien realice Actividades Vulnerables, así como las personas por cuenta de quienes celebra alguno de ellos. Se entiende que una persona o grupo de personas controla a una persona moral cuando, a través de la titularidad de valores, por contrato o de cualquier otro acto, puede: i) Imponer, directa o indirectamente, decisiones en las asambleas generales de accionistas, socios u órganos equivalentes, o nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o sus equivalentes; ii) Mantener la titularidad de los derechos que permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más del cincuenta por ciento del capital social, o iii) Dirigir, directa o indirectamente, la administración, la estrategia o las principales políticas de la misma.

20 Actividad Identificación (Art. 17) Aviso (Art. 17) Uso de Efectivo y Metales (Art 32) Juegos con apuesta, concursos y sorteos. 325 SMGVDF $20, SMGVDF $40,202 3,210 SMGVDF $200,079 La emisión o comercialización, habitual y profesional: Tarjetas de servicio. Tarjetas de crédito. 805 salarios mínimos $50,175 1,285 salarios mínimos $80,094 N/A La emisión o comercialización, habitual y profesional: Tarjetas pre pagadas. Todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario (vendrá en el reglamento). 645 salarios mínimos $40, salarios mínimos $40,202 N/A

21 Actividad Identificación (Art. 17) Aviso (Art. 17) Uso de Efectivo y Metales (Art 32) La emisión o comercialización habitual o profesional de cheques de viajero. 645 salarios mínimos $40,202 N/A Ofrecimiento habitual y profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos con o sin garantía. Prestación habitual o profesional de servicios de Construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en donde se involucren operaciones de compra-venta. Se identifica cualquier operación independien temente de su monto 1,605 salarios mínimos $100,039 8,025 salarios mínimos $500,198 N/A Compra-venta: 8025 SM Uso o goce: 3,210 SM

22 Actividad Identificación (Art. 17) Aviso (Art. 17) Uso de Efectivo y Metales (Art 32) La comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compra-venta. 805 salarios mínimos $50,175 1,605 salarios mínimos $100,039 3,210 salarios mínimos $200,079 Subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte Blindaje de vehículos (nuevos y usados) y de inmuebles 2,410 salarios mínimos $150,215 4,815 salarios mínimos $300,118 3,210 salarios mínimos $200,079 La comercialización o distribución habitual profesional de vehículos nuevos o usados aéreos, marítimos o terrestres. 3,210 salarios mínimos $200,079 6,420 salarios mínimos $400,158 Compra-venta: 3,210 SM Uso o goce: 3,210 SM

23 Actividad Identificación (Art. 17) Aviso (Art. 17) Uso de Efectivo y Metales (Art 32) Servicios de traslado o custodia de dinero o valores, con excepción (Banco de México e instituciones dedicadas al depósito de valores). Se identifica cualquier operación 3,210 salarios mínimos $200,079 N/A La recepción de donativos, por parte de asociaciones y sociedades sin fines de lucro. 1,605 salarios mínimos $100,039 3,210 salarios mínimos $200,079 N/A Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles. 1,605 salarios mínimos $100,039 3,210 salarios mínimos $200,079 8,025 salarios mínimos $500,198

24 Actividad Vulnerable La prestación de servicios profesionales, de manera independiente. Sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y representación del cliente Identificación (Art. 17) a) La compra y/o venta de bienes Inmuebles o la cesión de derechos sobre estos. b) La administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes. c) El manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores. d) La organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles. e) La constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles. Aviso (Art. 17) Aún sin monto se debe dar aviso

25 Actividad Vulnerable Prestación de servicios de comercio exterior como agente aduanal. Identificación (Art. 17) a) Vehículos terrestres, aéreos y marítimos, nuevos y usados, cualquiera que sea el valor de los bienes. b) Máquinas para juegos de apuesta y sorteos, nuevas y usadas, cualquiera que sea el valor de los bienes. c) Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago, cualquiera que sea el valor de los bienes. d) Joyas, relojes, piedras y metales preciosos, cuyo valor individual sea igual o superior 485 veces de salario mínimo ($30,230), vigente en el Distrito Federal. e) Obras de arte, cuyo valor individual sea igual o superior a 1,815 veces de salario mínimo ($113,128) vigente en el Distrito Federal. f) Materiales de resistencia balística para la prestación de servicios de blindaje de vehículos, cualquiera que sea el valor de los bienes. Aviso (Art. 17) Las actividades anteriores serán objeto de aviso en todos los casos antes señalados.

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28 Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

29 Cuando reciban en efectivo préstamos, aportaciones para futuros aumentos de capital o aumentos de capital, sea en moneda nacional o extranjera, por montos mayores a $ 600, Cuando reciban pagos en efectivo, sea en moneda nacional o extranjera, así como en piezas de oro o de plata, cuyo monto exceda a $ 100,

30 Estas personas tienen obligación de informar a la SHCP cuando reciban donativos en efectivo, sea en moneda nacional o extranjera, así como en piezas de oro o de plata, cuyo monto exceda a Estas personas tienen obligación de informar al SAT cuando reciban donativos en efectivo, sea en moneda nacional o extranjera, así como en piezas de oro o de plata, cuyo monto exceda a $ 100,

31 Con actividad empresarial y profesional que tributen en el denominado régimen general, cuando reciban pagos en efectivo, sea en moneda nacional o extranjera, así como en piezas de oro o de plata, cuyo monto exceda a $ 100, Con ingresos por arrendamiento y en general por otorgar el uso o goce temporal de bienes inmuebles, cuando reciban pagos en efectivo, sea en moneda nacional o extranjera, así como en piezas de oro o de plata, cuyo monto exceda a $ 100, Con ingresos por enajenación de bienes, cuando reciban pagos en efectivo, sea en moneda nacional o extranjera, así como en piezas de oro o de plata, cuyo monto exceda a $ 100,

32 Identificar y conocer a los clientes y usuarios con quienes realicen actividades vulnerables. Custodiar, proteger y evitar la destrucción u ocultamiento de la información que sirva de soporte a la actividad vulnerable. Designar ante la SHCP a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificaciones. Presentar los avisos en la SHCP en los tiempos y bajo la forma prevista en la ley. Solicitar al cliente o usuario si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario (a quien finalmente se destina el producto o beneficio de la operación) y, en su caso, documentación oficial que permita identificarlo. Abstenerse de realizar cualquier acto u operación tipificada como actividad vulnerable, cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionar información o documentación relacionada con su identificación y su conocimiento del mismo.

33 Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

34 Quienes realicen Actividades Vulnerables presentarán ante la SHCP los Avisos correspondientes, a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente. La presentación de los Avisos se llevará a cabo a través de los medios electrónicos y en el formato oficial que establezca la SHCP. La Secretaría podrá requerir por escrito o durante las visitas de verificación, la documentación e información soporte de los Avisos que esté relacionada con los mismos.

35 1) Datos generales de quien realice la Actividad Vulnerable 2) Datos generales del cliente, usuarios o del Beneficiario Controlador, y la información sobre su actividad u ocupación 3) Descripción general de la Actividad Vulnerable sobre la cual se dé Aviso.

36 Conformarse por quienes realicen tareas similares relacionadas con Actividades Vulnerables, conforme a la legislación aplicable de acuerdo al objeto de las personas morales que integran la entidad. Mantener actualizado el padrón de sus integrantes, que presenten por su conducto Avisos ante la Secretaría. Tener dentro de su objeto la presentación de los Avisos de sus integrantes. Designar ante la Secretaría al órgano o, en su caso, representante encargado de la presentación de los Avisos y mantener vigente dicha designación. Garantizar la confidencialidad en el manejo y uso de la información contenida en los Avisos de sus integrantes. Contar con los sistemas informáticos que reúnan las características técnicas y de seguridad necesarias para presentar los Avisos de sus integrantes,

37 Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

38 La Secretaría podrá comprobar, de oficio y en cualquier tiempo, el cumplimiento de las obligaciones. Las personas visitadas proporcionarán exclusivamente la información y documentación soporte que cuenten. Las visitas, y la imposición de las sanciones administrativas, se sujetarán a lo dispuesto por la Ley Federal de Procedimiento Administrativo. Sólo podrán abarcar aquellos actos u operaciones, realizados dentro de los cinco años inmediatos anteriores a la fecha de inicio de la visita. La Secretaría, para el ejercicio de las facultades que le confiere la presente Ley, en su caso, podrá solicitar el auxilio de la fuerza pública cuando las circunstancias así lo requieran

39 Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

40 La presentación ante la Secretaría de los Avisos, información y documentación a que se refiere esta Ley, por parte de quienes realicen las Actividades Vulnerables no implicará para éstos, transgresión alguna a las obligaciones de confidencialidad o secreto legal, profesional, fiscal, bancario, fiduciario o cualquier otro que prevean las leyes, ni podrá ser objeto de cláusula de confidencialidad en convenio, contrato o acto jurídico alguno.

41 La información y documentación soporte de los Avisos, así como la identidad de quienes los hayan presentado y, en su caso, de los representantes y del representante de las Entidades se considera confidencial y reservada en términos de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental. La información que derive de los Avisos que se presenten ante las autoridades competentes, será utilizada exclusivamente para: Prevención, Identificación, Investigación y Sanción de operaciones con recursos de procedencia ilícita y demás delitos relacionados con éstas.

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43 Haga clic para modificar el estilo de título del patrón Esp. Raúl Torres Jiménez Blindaje Cel. 044(55) Nextel ID. 42*15*58037 Ofna /07/