PRODUCTOS PARA EL FINANCIAMIENTO DEL COMERCIO EXTERIOR (Sin garantía soberana) Julio 14, 2009

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1 PRODUCTOS PARA EL FINANCIAMIENTO DEL COMERCIO EXTERIOR (Sin garantía soberana) Julio 14, 2009 Hans Schulz Gerente General Dpto. de Financiamiento Estructurado y Corporativo Banco Inter-Americano de Desarrollo 1

2 Motivos del BID Desempeñar un rol anticíclico: proporcionar liquidez al sistema internacional de financiamiento al comercio exterior, particularmente en periodos de dificultad económica. Ayudar a los Bancos Emisores en los países prestatarios del BID: a expandir su base de fondeo internacional para operaciones de comercio exterior. Mitigar el riesgo del país y el riesgo comercial: además de mejorar el apalancamiento de financiación al comercio asumido por bancos internacionales. Apoyar al comercio: promover actividades comerciales intra- e interregional. Apoyar la integración global: allanando el terreno para el comercio internacional. 2

3 TFFP: Garantías de Crédito Nombre Naturaleza Participantes Límites de Exposición Plazo (transacciones individuales) Nivel de Cobertura Transacciones Elegibles Moneda Costos Programa de Facilitación del Financiamiento del Comercio Exterior (TFFP) Garantías de Crédito Garantías de Crédito (GC) para cubrir el riesgo de bancos miembros en Países Prestatarios Miembros del BID ( Bancos Emisores ) a favor de Bancos Confirmantes en transacciones elegibles de comercio exterior Bancos Emisores: Bancos privados o estatales constituidos en países miembros prestatarios del BID, trayectoria reconocida de financiamiento para el comercio exterior, crédito satisfactorio, en cumplimiento con los estándares del BID Bancos Confirmadores: Cualquier banco internacional/regional con historial reconocido en el financiamiento al comercio exterior (i) Max. programa : USD 1000 millones (ii) Max. límite país: USD 300 millones Hasta 3 años Hasta el 100% de cada transacción elegible (i) Crédito Documentario (Ej. Cartas de Crédito) (ii) Financiamiento de Exportaciones e Importaciones fondeado por Bancos Confirmadores (iii) Garantías Internacionales (de oferta, de cumplimiento, de anticipo) y Crédito Documentario Stand-by Dólar Americano, Euro, Yen y otras Ningún costo de afiliación al programa Normalmente, las comisiones por garantía equivalen al 75%-85% del margen de confirmación de la transacción, basado en precios actuales de mercado. 3

4 TFFP: Esquema de Transacción Típica con L/C L/C a favor del Exportador Pago Pago Pago Importador Solicita L/C Banco Emisor Documentos Banco Confirmador Confirma L/C Exportador Documentos Documentos Solicitud Garantía (*) Bienes y/o servicios BID Garantía hasta el 100% del riesgo político y comercial del Banco Emisor (*) Cualquier banco (Emisor o Confirmador) puede solicitar la garantía. 4

5 TFFP: Bancos Emisores 50 Bancos Emisores ubicados en 15 países. Guatemala Banco Agromercantil Banco G&T Continental Banco Industrial Honduras Banco Ficohsa Lafise Banco de los Trabajadores El Salvador Banco Agrícola Nicaragua Bancentro Banco de la Producción Banco de Finanzas Costa Rica Banco Nacional Banco de Costa Rica Banco Improsa LAFISE Panamá Banco Aliado Global Bank Corporation Banco General Multibank Ecuador Banco Bolivariano Banco Pichincha Produbanco Banco de Guayaquil Banco Internacional Perú Interbank BIF BBVA Continental Jamaica First Caribbean Bank First Global Bank República Dominicana Banco BHD Banco Popular Dominicano Colombia BBVA Colombia Banco de Bogotá Banco Davivienda Brasil Banco Industrial e Comercial - Bicbanco Banco Pine Industrial do Brasil Indusval S/A Bolivia Banco de Crédito de Bolivia Paraguay BBVA Paraguay Interbanco Banco Visión Banco Regional Sudameris Argentina Banco Santander Río Banco Municipal de Rosario BBVA Francés Banco Patagonia 5

6 TFFP: Bancos Confirmadores 198 Bancos Confirmadores pertenecientes a 70 grupos bancarios internacionales en 49 países Argentina: BBVA Francés; Banco do Brasil Australia: Bank of China. Austria: Fortis Bank; Investkredit; RLB Ooe; Banco do Brasil Bahamas: Banco Itau BBA Bélgica: BBVA, Fortis Bank Bolivia: Banco do Brasil Brasil: Banco do Brasil; BicBanco; Bradesco; Indusval; Itau BBA; Banco Pine; Unibanco Canada: Bank of America; Scotiabank; TDB Cayman Island: Unibanco; Banco do Brasil Chile: Banco Bice; Banco Estado; BBVA Chile; Corpbanca; Scotiabank Sud Americano; Banco do Brasil China: Bank of China, Wachovia, Fortis Bank, TDB, BBVA Czech Republic: Fortis Bank Colombia: Bancoldex; BBVA; Bancolombia Costa Rica: BNCR; Improsa; BCR; Scotiabank Costa Rica Denmark: Fortis Bank Dominican Republic: Banco BHD Ecuador: Banco Internacional; Pacifico; Pichincha Francia: BBVA; BNP Paribas; Banco do Brasil; Fortis Bank Germany: Commerzbank; LBBW; Dresdner Bank; Banco do Brasil; Fortis Bank, Bank of China Guatemala: Agromercantil; Banco G&T Continental; Industrial Hungary: Fortis Bank Indonesia: Bank of China. TFFP Bancos Confirmadores Italia: BNL; BBVA; Cassa di Risparmio Bologna; Cassa di Risparmio Padova; Cassa di Risparmio Venezia; Intesa Sanpaolo; Popolare di Sondrio; Sanpaolo Banco di Napoli; Banca Popolare di Vicenza; Banco do Brasil; Fortis Bank Japan: Bank of America; BBVA; Mizuho; SMBC; Wachovia; Banco do Brasil, Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ. Korea: Bank of America; Wachovia; ShinHan Bank, Bank of China Luxemburg: Fortis Bank, Bank of China Mexico: BANCOMEXT; BofA; BBVA Bancomer; Scotiabank Inverlat Netherlands: Fortis Bank Nicaragua: Bancentro; Banco de Finanzas; Banco de la Producción - BanPro Norway: DnB NOR Bank Panamá: BBVA Panama; BLADEX; BNP Paribas; Banco Aliado, Bank of China. Paraguay: BBVA Paraguay; Banco do Brasil Peru: Banco Continental; BCP; BIF; Interbank; Scotiabank Peru Philippines: Bank of China. Poland: Fortis Bank Portugal: Caixa Geral de Depositos; Caja Madrid; Banco do Brasil; Fortis Bank Singapore: BBVA; Fortis Bank South Africa: Bank of China. Spain: Banesto; BBVA; Caja Madrid; Santander; Caja Mediterraneo: Banco do Brasil; Fortis Bank; La Caixa Sweden: Nordea Bank; Fortis Bank Switzerland: BNP Paribas; ZKB; Fortis Bank Taiwan: Wachovia; Fortis Bank Thailand: Bank of China. Tukey: Fortis Bank United Kingdom: BBVA; Wachovia; Banco do Brasil; Fortis Bank USA: Bank of America; BBVA; BNP Paribas; Caixa Geral de Depositos; Caja Madrid; Citibank; CoBank; Commerzbank; HVB; TDB; Mizuho; National City; Nord LB; Intesa Sanpaolo; SMBC; Standard Chartered; Tokyo-Mitsubishi UFJ; Wachovia; Societé Generale; ShinHan Bank; Santander; Banco del Estado de Chile; Bac Florida Bank; Banco do Brasil; Fifth Third Bank Uruguay: BBVA; Nuevo Banco Comercial Venezuela: BBVA Provincial; Banco Mercantil Vietnam: Bank of China. 6

7 TFFP: Préstamos de Corto Plazo Nombre Naturaleza Participantes Límites de Exposición Programa de Facilitación del Financiamiento del Comercio Exterior (TFFP) Préstamos de Corto Plazo Préstamos de Cartera para el financiamiento del comercio exterior Bancos Emisores: Bancos privados o estatales constituidos en países miembros prestatarios del BID, trayectoria reconocida de financiamiento para el comercio exterior, crédito satisfactorio, en cumplimiento con los estándares del BID Bancos Confirmadores: Cualquier banco internacional/regional con record reconocido en comercio exterior (i) Max. total programa : USD 1,000 millones (ii) Max. límite país: USD 300 millones Plazo (transacciones individuales) Hasta 360 días Transacciones Elegibles Moneda Participación de Banco Confirmador Costos Cartera elegible de transacciones de comercio exterior Dólar Americano Como Co-Prestatario Como Prestatario B para beneficiarse del status de crédito preferido del BID Ningún costo de afiliación al programa El precio será basado en precios actuales del mercado. 7

8 TFFP Préstamos de Corto Plazo Banco Confirmador como Prestatario B Importadores/ Exportadores Locales Prestamos(**) Banco Emisor (Prestatario) Contrato de Préstamo BID Participantes Banco Confirmador/ Participante Préstamo A + B (*) Préstamo B Ventajas para BC/ Participante En el Contrato de Préstamo, el BID actúa como prestamista registrado y administra el préstamo en su conjunto. El BID comparte en su totalidad el riesgo del banco emisor con el Banco Confirmador (Participante). Permite a los Participantes beneficiarse del estatus de crédito preferido del BID Trabajando con el BID en el financiamiento al comercio exterior y en el desarrollo de relaciones con los bancos emisores de LAC. (*) Los préstamos de cartera para el financiamiento del comercio exterior emitidos para el cliente en los últimos 60 días y/o dentro de los 60 días desde el desembolso (TBD). (**)Bancos emisores proveen prestamos (onlending) para el financiamiento al comercio exterior. 8

9 TFFP Préstamos de Corto Plazo Banco Confirmador como Co-Prestatario con el BID BID Clientes On-lending Banco Emisor Préstamo Banco Confirmador/ Participantes Ventajas para BC/ Participante Las transacciones pueden ser documentadas bajo un Contrato de Términos Comunes. Todos los prestatarios tienen un rango pari passu. 9

10 Ventajas para el Banco Emisor y el Confirmador Ventajas para el BE Acceso a una red de 200 Bancos Confirmadores Acceso a 60 bancos asiáticos como potenciales BC Actuar como BC en transacciones Sur-Sur Diversificar el fondeo y financiamiento internacional Acceso a entrenamiento en el financiamiento de comercio Efectos intangibles de permanecer a la red del BID Ventajas para el BC Acceso a una red de Bancos Emisores (50 bancos en Julio 2009 ubicados en 15 países de LAC) Hasta el 100% de cobertura del riesgo político y comercial Bancos Emisores tienen experiencia con el financiamiento al comercio exterior Due diligence y monitoreo del BID para la incorporación de Bancos Emisores mitiga riesgos 10

11 Productos Estructurados / Vehículos y Fondos CRECERA IIG LACFIN CRECERA Trade Finance Facility Patrimonio: USD 97 millones BID Préstamo A: USD 25 millones Préstamo B: USD 90 millones Préstamo B: En proceso de sindicación IIG Regional Trade Finance Facility Patrimonio: USD 113 millones BID Préstamo A: USD 75 millones Préstamo B: En proceso de sindicación Latin American Capital Finance Patrimonio: USD 75 millones BID Préstamo A: USD 75 millones Préstamo B: En proceso de sindicación IDB 11

12 Evolución del Mercado 2006/07: alta liquidez, amplio acceso a costos muy competitivos 2008 (hasta Sep): creciente reducción de liquidez, acceso restringido, costos en aumento Oct 08 a Feb 09: acceso extremadamente restringido, costos muy altos Desde Marzo 09: gradual retorno de liquidez (corto plazo solamente) lenta y selectiva reducción de costos contracción del comercio y caída de precios 12

13 Comportamiento de márgenes sobre Libor en comercio exterior a corto plazo 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% Jun/07 - Dic/07 Jun/08 - Sep/08 Oct/08 -Mar/09 Abr- Jun/ % Brasil Ecuador Colombia Guatemala Nicaragua Panama Paraguay 13

14 Desafíos y Oportunidades Falta de data estadísticamente significativa Acceso limitado a bancos principales Permanencia de costos relativamente altos Riesgos crecientes de refinanciamiento Abundantes programas de apoyo oficial 14

15 Contactos Daniela Carrera-Marquis Jefe de División de Mercados Financieros Tel. +1 (202) Fax. +1 (202) Gema Sacristan Préstamos bajo el TFFP- Fondos de Comercio Exterior Tel. +1 (202) Fax. +1 (202) Tel. Fax. Joao Vianei Da Silva Programa de Facilitación de Financiamiento del Comercio Exterior (TFFP) +1 (202) (202)

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